Conosco il trucco - Riconoscere e prevenire tempestivamente i
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Conosco il trucco - Riconoscere e prevenire tempestivamente i
Humanities Hajo Michels Conosco il trucco - Riconoscere e prevenire tempestivamente i segnali, le strategie e i reati di truffa Una campagna della Prevenzione Svizzera a della Criminalità per prevenire le truffe Conosco il trucco Riconoscere e prevenire tempestivamente i segnali, le strategie e i reati di truffa Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 1 2 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch Conosco il trucco Riconoscere e prevenire tempestivamente i segnali, le strategie e i reati di truffa Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 3 4 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 5 Impressum © 2008 Prevenzione Svizzera della Criminalità, www.skppsc.ch Potete ricevere gratuitamente questo e-book / PDF a questo indirizzo: www. conosco-il-trucco.ch Autore: Hajo Michels, EvolutioNET GmbH, www.evolutionet.ch Immagini: Catherine Harrel, www.catherineharrell.com Realizzazione del PDF: Michael Löbens, www.loebens.de 6 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch Indice Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità 11 Prefazione dell’autore 13 1. Possibili caratteristiche di truffa 16 1.1. «Solo per oggi!» 21 1.2. «Troppo bello per essere vero!» 25 1.3. «Nessuno dà nulla per nulla!» 29 1.4. «Anche gli ipocriti devono morire!» 33 1.5. «Abbiate un cuore!» 37 1.6. «Fanno tutti così!» 41 1.7. «Le affinità possono unire o legare!» 45 1.8. «Tutto fumo e niente arrosto!» 49 1.9. «Onestà disarmante!» 53 1.10. «Solo per Lei!» 57 1.11. «La proteggo io!» 61 2. Caratteristiche della personalità e credenze delle potenziali vittime di truffe 64 2.1. «Questo mi spetta!» 68 2.2. «Ma non esiste!» 70 2.3. «Ma è davvero tanto semplice?» 72 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 7 Indice 2.4. «Sono nato con la camicia!» 74 2.5. «Tutte le persone sono buone!» 76 2.6. «A me non succede nulla!» 78 2.7. «Nessuno mi può imbrogliare!» 80 2.8. «Non conoscevo ancora questo trucco!» 82 2.9. «Sì, Lei ha ragione: 2+2 = 5!» 84 2.10. «Con me non attacca!» 86 2.11. «Capita sempre a me!» 88 2.12. «Non ho mai ciò che mi spetta!» 90 2.13. «Prima o poi anch’io starò meglio!» 92 2.14. «Voglio anch’io ciò che hanno gli altri!» 2.15. «No risk, no fun!» 94 96 8 98 3. Situazioni in cui si è soggetti a essere truffati 3.1. Crisi finanziaria 100 3.2. Crisi esistenziale 102 3.3. Stress, fretta, ritmi incalzanti 104 3.4. Noia 106 3.5. Vacanze 108 3.6. Vincita importante/Eredità 110 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch Indice 3.7. Perdita importante 112 3.8. Grandi preoccupazioni/Ansie 114 3.9. Grande gioia (matrimonio, nascita) 116 4. Reati di frode 118 4.1. Truffa di natura finanziaria 120 4.1.1 Investimento fraudolento 122 4.1.2. Investimenti e progetti fraudolenti 128 4.1.3. Intermediazione fraudolenta di credito 134 4.1.4. Truffa dell’anticipo / Bande nigeriane di truffatori 138 4.1.5. Bonifici in contanti (Western Union) 144 4.1.6. Circoli di donazioni 150 4.1.7. Denaro falso 156 4.1.8. Presunte vincite alla lotteria 160 4.2. Truffa su Internet 166 4.2.1. Truffa con aste 170 4.2.2. Truffa con acquisti on-line 176 4.2.3. Acquisto di auto / moto tramite Internet 182 4.2.4. Nigeria Connection 188 4.2.5. Offerte e abbonamenti «gratuiti» 194 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 9 Indice 10 4.2.6. Phishing 198 4.2.7. Offerte di lavoro poco serie 202 4.2.8. Vincite alla lotteria «Loteria Primitiva» 208 4.3. Trucchi e tranelli 210 4.3.1. Trucco del nipote 212 4.3.2. Viaggi per la terza età 216 4.3.3. Consulenti di vita ciarlatani 220 4.3.4. Vincite alla lotteria / Promesse di vincite 226 4.3.5. Inserimento in elenchi commerciali / Imbroglio della rubrica 232 4.3.6. Multiproprietà 234 Postfazione 240 Bibliografia 241 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità «Fino ad ora ho sborsato oltre 50 000.— CHF per poter ricevere finalmente la mia vincita. Lei pensa che possa ancora contare sul suo pagamento?» Queste sono più o meno le parole sempre più frequenti di chi telefona alla Prevenzione Svizzera della Criminalità per chiedere consiglio. Ogni settimana riceviamo numerose telefonate di persone che sono cascate in forme di truffa sempre nuove; spesso le differenze sono minime e le truffe sono conosciute da anni e sempre più spesso la truffa ha inizio tramite Internet: è strano, ma la maggior parte delle vittime di truffe è estremamente soggetta a tali tentativi. Ci si dimentica di ogni prudenza e si trasmettono volontariamente i dati relativi all’indirizzo o al conto corrente e tante notizie personali per poter ottenere vincite apparentemente enormi. Poi le vittime si dimenticano che i loro interlocutori possono diffondere queste informazioni rendendole così ancora una volta estremamente vulnerabili a nuove attività fraudolente. I truffatori possono far credere di avere una grande familiarità con la vittima, che quindi si crede apparentemente al sicuro. Spesso per una differenza di pochi franchi in più nella vendita di un’auto usata vengono stretti accordi ambigui con il compratore: gli acquirenti dall’Africa inviano un assegno di importo nettamente superiore rispetto a quello concordato per la vendita dell’auto e chiedono quindi che l’eccedenza venga consegnata allo spedizioniere. E poi il venditore scopre invece che l’assegno non era per niente coperto: l’auto non c’è più e con essa neanche l’importo in denaro consegnato allo spedizioniere. Le vincite a lotterie estere portano spesso le vittime di truffe a pagare ingenti somme di denaro all’estero affinché la vincita possa infine arrivare in Svizzera ed essere pagata: ma nessuna di queste vittime si chiede per quale motivo una lotteria straniera dovrebbe pagare le vincite in Svizzera anche se la vittima non ha mai acquistato un biglietto di questa lotteria. Tantissimo denaro viene «investito» per portare un grosso patrimonio da un altro paese. A tale scopo viene chiesto alle vittime di mettere a disposizione un conto corrente bancario in Svizzera sul quale verrebbero poi accreditati milioni di franchi. Il denaro verrebbe poi trasferito da questo conto bancario e questo «servizio» verrebbe «compensato» con una percentuale elevata, solitamente pari al 10 % del patrimonio. Prima che tale «patrimonio» arrivi dall’estero in Svizzera, spesso devono essere effettuati pagamenti per costi legali, trasferimenti bancari, ecc. Tante vittime hanno inviato all’estero centinaia di migliaia di franchi e atteso l’auspicata pioggia di denaro, ma non hanno mai visto neanche un misero centesimo del denaro promesso. Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch 11 Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità In tanti casi le vittime si rendono conto della truffa. Uno dei motivi per cui non si parla di più di tali fatti è la vergogna. Spesso si discute di effrazioni e furti e anche di come proteggersi. Ma la vittima tace per la vergogna della propria cupidigia che l’ha portata a cadere in una truffa palesemente sfacciata. Molti tentativi di truffa non vengono denunciati alla polizia anche perché la truffa si è verificata all’estero e i truffatori non sono più reperibili. Le vittime di questo tipo sono evidentemente tante e potrebbero organizzarsi per tentare insieme di procedere contro i truffatori oppure perlomeno di fornire informazioni su come i truffatori hanno lavorato, affinché in futuro queste forme di truffa non abbiano più alcuna opportunità di verificarsi in Svizzera. Anche se non siamo in possesso di dati statistici sulla quantità di casi di truffa, rileviamo sempre più che molte persone ne sono state vittime. Non possiamo più fornire informazioni su tutti i reati di truffa, perché nel frattempo sono diventati troppi. Ecco perché abbiamo riflettuto sui motivi per cui si diventa vittime di truffe: si tratta sempre di una combinazione tra caratteristiche e situazioni fraudolente e caratteristiche della personalità che rendono una persona vulnerabile a un tentativo di truffa. Di seguito abbiamo raccolto per voi queste caratteristiche di truffa, le situazioni fraudolente e le caratteristiche della personalità che potrebbero un giorno far diventare anche voi vittime. Leggete con attenzione le nostre informazioni e speriamo che ve ne ricordiate la prossima volta che avete la sensazione di poter diventare rapidamente molto ricchi senza troppa fatica. Prendetevi il tempo necessario e pensate ancora perché proprio voi potreste inaspettatamente trarne vantaggio. Non lasciatevi mettere sotto pressione e accettate la stipulazione di un contratto soltanto dopo averci dormito sopra almeno una notte. Il giorno dopo, forse l’inaspettata vincita potrebbe non sembrare più così interessante. Martin Boess Prevenzione Svizzera della Criminalità 12 Per maggiori informazioni: www.conosco-il-trucco.ch