DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI UNICREDIT PREVIDENZA
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DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI UNICREDIT PREVIDENZA
UNICREDIT PREVIDENZA P.I.P. CRV PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE DI CREDITRAS VITA S.P.A. DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI Nel presente documento vengono indicate le modalità operative, i casi e le limitazioni relative alle anticipazioni esercitabili dall’aderente ad una forma pensionistica complementare nonché l’elenco della documentazione richiesta dalla Compagnia per procedere alla liquidazione dell’anticipazione. La richiesta di anticipazione, mediante apposito modulo (allegato in fac-simile), dovrà pervenire alla Compagnia tramite: consegna allo sportello della Banca presso cui è appoggiato il Contratto lettera, in originale, indirizzata a: CREDITRAS VITA S.p.A. – Area Tecnico Gestionale – Ufficio Liquidazioni – Corso Italia, 23 – 20122 Milano. La Compagnia, verificata la sussistenza dei requisiti, si impegna a liquidare l’importo richiesto entro trenta giorni dalla data di ricevimento della richiesta corredata dalla documentazione completa. 1. REQUISITI PER LA RICHIESTA DELL’ANTICIPAZIONE CASI E LIMITAZIONI DOCUMENTAZIONE DA PRODURRE 1) Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli, per terapie ed interventi straordinari, riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. in qualsiasi momento per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale; certificazione delle competenti strutture pubbliche che riconosca la straordinarietà delle terapie e degli interventi. Si ritengono straordinari tutti quegli interventi e terapie che, per la loro non abitualità, gravità ed importanza, anche sotto il profilo economico, esulino dalle ordinarie cure mediche; preventivo di spese redatto dal professionista, ad eccezione delle spese odontoiatriche minori di Euro 5.164,57 per le quali si richiedono le fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati (successivamente dovrà essere prodotta idonea documentazione che attesti l’effettiva spesa sostenuta); nel caso in cui la richiesta sia presentata per un familiare: documentazione comprovante il grado di parentela (ad esempio stato di famiglia o equipollenti). L’anticipazione deve essere richiesta entro quattro mesi dalla data di sostenimento della spesa. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 1 2) Acquisto della prima casa di abitazione per sé. copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale; atto notarile di acquisto (se già stipulato) o Contratto preliminare di compravendita (successivamente dovrà essere esibito il rogito definitivo); dichiarazione dell’Aderente attestante la destinazione a prima casa dell’abitazione. decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme Pensionistiche Complementari (*) per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata In caso di acquisto in cooperativa: in via provvisoria: estratto notarile del libro dei soci attestante la prenotazione dell’alloggio, il contratto di appalto sottoscritto dall’iscritto o dal legale rappresentante della cooperativa e la documentazione degli esborsi sostenuti; in via definitiva: non appena disponibile, copia dell’atto pubblico di assegnazione dell’alloggio. In caso di costruzione su suolo proprio: in via immediata: concessione edilizia, titolo di proprietà del terreno, contratto di appalto o preventivi di spesa; in via definitiva: entro trenta giorni dall’erogazione, fatture che attestino il pagamento dei lavori effettuati e certificato comunale di ultimazione lavori. L’anticipazione è concessa in relazione ad acquisizioni perfezionate nei 6 mesi precedenti la richiesta 3) Acquisto della prima casa di abitazione per documentazione comprovante il grado di parentela - ad i figli. esempio stato di famiglia o equipollenti (per i figli); l’ulteriore documentazione da produrre è la stessa indicata decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme nel punto precedente. Pensionistiche Complementari (*) per un importo non superiore al 75% N.B.: Occorrerà inserire nel preliminare la clausola di cui della posizione individuale maturata all’art. 1411 (contratto a favore di terzi). Tale clausola o altra equipollente, sarà poi riportata o meno nel rogito secondo quanto consiglierà il Notaio rogante. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 2 4) Realizzazione, sulla prima casa di abitazione di proprietà dell’aderente o del coniuge dell’aderente se in regime di comunione dei beni, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del primo comma dell’art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380, documentati come previsto dalla normativa stabilita ai sensi dell’art. 1, comma 3, della legge 27 dicembre 1997, n. 449. decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme Pensionistiche Complementari (*) per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata copia di un valido documento d’identità e codice fiscale; estratto catastale dell’immobile interessato da cui risulti l’intestatario o gli intestatari; dichiarazione dell’Aderente che attesti la proprietà dell’immobile a titolo di prima casa di abitazione; in caso di immobile di proprietà del coniuge dell’aderente, documentazione comprovante il regime di comunione dei beni copia del preventivo dei lavori rilasciato dalla Impresa Edilizia; copia dell’accettazione dei lavori da parte dell’Impresa Edilizia con la data di inizio lavori, prevista dalla vigente legislazione in materia edilizia; se gli interventi riguardano parti comuni dell’immobile, copia della delibera assembleare e della tabella millesimale di ripartizione delle spese; copia comunicazione alla ASL (se prevista). Per le spese di ristrutturazione minori di Euro 7.746,85: l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della documentazione sopra riportata insieme alle fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati. Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro 7.746,85: l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della documentazione sopra riportata. Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro 51.645,70: l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della dichiarazione di esecuzione lavori sottoscritta dal soggetto iscritto all’Albo degli Ingegneri, degli Architetti e dei Geometri ovvero di altro soggetto abilitato unitamente alle fatture e ricevute fiscali dei pagamenti effettuati. L’anticipazione è concessa solo in relazione ad interventi perfezionati nei 6 mesi antecedenti la data della richiesta. 5) Ulteriori esigenze. copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale. decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme Pensionistiche Complementari (*) per un importo non superiore al 30% della posizione individuale maturata Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 3 Le somme percepite a titolo di anticipazione non possono mai eccedere, complessivamente, il 75% del totale dei versamenti, comprese le quote del TFR, maggiorati degli interessi maturati nel tempo, effettuati alle forme pensionistiche complementari a decorrere dal primo momento di iscrizione alle predette forme. Ai fini della determinazione dell’anzianità necessaria per la richiesta delle anticipazioni sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall’Aderente per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale. (*) A norma dell'art. 11 comma 4 del D. L. n. 174, G.U. n. 237 del 10 ottobre 2012, per ragioni attinenti gli eventi sismici che hanno interessato le regioni Emilia-Romagna, Lombardia e Veneto nel maggio 2012, le domande di anticipazione di cui ai precedenti punti 2), 3), 4) e 5), avanzate da Aderenti residenti nelle province di Bologna, Ferrara, Mantova, Modena, Reggio Emilia e Rovigo, sono accolte a prescindere dal requisito degli otto anni di iscrizione ad una forma pensionistica complementare. Tale deroga si applica alle domande effettuate entro il 21 maggio 2015. 2. REINTEGRO DELL’ANTICIPAZIONE Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta dell’Aderente, in qualsiasi momento anche mediante contribuzioni annuali eccedenti il limite di 5.164,57 Euro. Sulle somme eccedenti il predetto limite, corrispondenti alle anticipazioni reintegrate, è riconosciuto all’Aderente un credito di imposta pari all’imposta pagata al momento della fruizione dell’anticipazione, proporzionalmente riferibile all’importo reintegrato. 3. TRATTAMENTO DELL’ANTICIPAZIONE Fermo restando l’intangibilità delle posizioni individuali costituite presso le forme pensionistiche complementari nella Fase di Accumulo, le anticipazioni per spese sanitarie, per terapie e interventi straordinari sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria previsti dall’articolo 128 del regio decreto-legge 4 ottobre 1935, n. 1827, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 aprile 1935, n. 1155, e dall’articolo 2 del decreto del Presidente della Repubblica 5 gennaio 1950, n. 180, e successive modificazioni. Le somme oggetto di anticipazione che non rientrano nei casi di cui sopra, non sono assoggettate ad alcun vincolo di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 4 Spett. Creditras Vita S.p.A. Ufficio Liquidazioni Corso Italia, 23 20122 Milano Oggetto : RICHIESTA ANTICIPAZIONE Polizza n° _____________________ Aderente __________________________________________________________________________ Luogo e data di nascita Indirizzo Cod. fiscale Documento di identità Ente e data rilascio ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________ ____________________________________ Numero ________________________ ____________________________________________________ (allegare fotocopia) Data decorrenza polizza _____________________________ Data 1° adesione a forme pensionistiche complementari ___________________________________________ FACSIMILE Ultimo contributo pagato ___________________________________ Il sottoscritto, in qualità di Aderente al Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo – Fondo Pensione sopra indicato, in base a quanto previsto dal Regolamento, chiede un’anticipazione sulle prestazioni maturate: per l'ammontare di Euro: ____________ (come da documentazione allegata) (al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale) ovvero per l’importo massimo consentito dalla vigente normativa (al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale) per la seguente motivazione (barrare solo la casella di interesse): Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative a sé, per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative al coniuge o ai figli, per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 5 Acquisto della prima casa di abitazione per sé. Acquisto della prima casa di abitazione per i figli. Realizzazione, sulla prima casa di abitazione di proprietà dell’aderente o del coniuge (se in regime di comunione dei beni), degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell’art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380. Ulteriori esigenze. Il sottoscritto chiede inoltre che la somma derivante dalla liquidazione venga pagata mediante: Bonifico su c/c bancario codice IBAN _______________________________________________________ Intestato a: ___________________________________________________________________________ Assegno per traenza da inviare al seguente indirizzo: ___________________________________________ ____________________________________________________________________________________ FACSIMILE LA RICHIESTA VERRÀ ESAMINATA DALLA COMPAGNIA AL RICEVIMENTO DELLA DOMANDA CARTACEA SOTTOSCRITTA E COMPLETA DELL’EVENTUALE DOCUMENTAZIONE NECESSARIA Luogo e data ________________________________ L’Aderente________________________________ Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 6 CreditRas Vita S.p.A. - Sede legale Corso Italia 23, 20122 Milano - Tel. +39 02 7216.4259 Fax +39 02 7216.4032 - [email protected] - www.creditrasvita.it - Capitale sociale versato e sottoscritto € 112.200.000,00 - CF e iscrizione al Registro delle Imprese di Milano n. 11432610159 - P. IVA 1931360157 - R.E.A. di Milano n. 1507537 - Autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con provvedimento ISVAP n. 259 del 16/5/1996 - Società rientrante nell’area di consolidamento del bilancio del Gruppo Allianz S.p.A.. Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 7