SERVIZI DI INVESTIMENTO E DI DEPOSITO DELLE

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SERVIZI DI INVESTIMENTO
E DI DEPOSITO DELLE
DISPONIBILITÀ LIQUIDE
E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI:
CONDIZIONI GENERALI
Edizione 03/2017
INDICE
SEZIONE I - I PRINCIPI GENERALI CHE GUIDANO IL NOSTRO RAPPORTO
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Principio 1 - Come sono regolati i rapporti tra il cliente e CheBanca!
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Principio 2 - Come il cliente può accedere ai servizi di CheBanca!
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Principio 3 - Come comunicano il cliente e CheBanca!
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Principio 4 -Quali obblighi ha CheBanca! e quali garanzie rappresentano per il cliente
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Principio 5 - Quali obblighi ha il cliente e quali garanzie rappresentano per CheBanca!
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Principio 6 - Come le disposizioni del cliente vengono eseguite da CheBanca!
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Principio 7 - Come avviene la registrazione degli ordini e la prova degli incarichi eseguiti
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SEZIONE II - LE NORME CHE REGOLANO I SERVIZI DI COLLOCAMENTO E DISTRIBUZIONE,
RICEZIONE E TRASSIMIONE ORDINI E CONSULENZA
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Servizio di collocamento e distribuzione
5
Servizio di ricezione e trasmissione ordini
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Servizio di consulenza
6
Valutazione di Adeguatezza e Appropriatezza
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Rendicontazione
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SEZIONE III - LE NORME CHE REGOLANO IL SERVIZIO DI DEPOSITO DELLE DISPONIBILITÁ
LIQUIDE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
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Caratteristiche del servizio
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SEZIONE III.A - DEPOSITO DELLE DISPONIBILITÁ LIQUIDE
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SEZIONE III.B - DEPOSITO DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
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SEZIONE IV - LE NORME CHE REGOLANO I SERVIZI IN CASO DI CONCLUSIONE DEL
CONTRATTO TRAMITE UN INTERMEDIARIO CONVENZIONATO CON CHEBANCA!
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Operatività mediante intermediari convenzionati
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Prestazione del servizio di ricezione e trasmissione ordini tramite intermediari convenzionati
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INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
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COMUNICAZIONE DI DATI IDENTIFICATIVI DEGLI AZIONISTI DI SOCIETÀ QUOTATE
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Il contratto tra il cliente e CheBanca! è costituito da tre elementi:
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il Documento di Sintesi contenente le condizioni economiche, che costituisce il frontespizio del contratto
il modulo di apertura
queste Condizioni Generali
ed è valido dal momento in cui il cliente riceve l’accettazione da parte di CheBanca!; a tal fine, il cliente prende atto ed accetta che avrà conoscenza dell'accettazione della Banca,
con il caricamento del contratto nella propria area personale all’interno del sito internet chebanca.it, di cui il cliente viene informato dalla Banca.
Queste pagine descrivono le condizioni che regolano i rapporti tra il cliente e CheBanca! in relazione:
a) ai Servizi di Investimento: collocamento e distribuzione, ricezione e trasmissione ordini, consulenza (Sezione II);
b) al Deposito delle disponibilità liquide e degli strumenti finanziari (Sezione III).
La Sezione IV descrive le particolari disposizioni applicabili qualora la conclusione del contratto avvenga per il tramite di un intermediario distributore incaricato da CheBanca!
Il cliente può richiedere in qualsiasi momento copia del contratto e del Documento di Sintesi con le condizioni economiche in vigore.
SEZIONE I - I PRINCIPI GENERALICHE GUIDANO IL NOSTRO RAPPORTO
Principio 1 - Come sono regolati i rapporti tra il cliente e CheBanca!
Verifica della clientela
Quando compila il modulo di apertura, e poi durante l’intero rapporto, il cliente è tenuto a fornire tutte le informazioni necessarie e a
adempiere agli obblighi di verifica della clientela, come previsto dalla normativa antiriciclaggio.
iornate per consentire a CheBanca! di
All’atto dell’apertura del rapporto, il cliente dichiara di essere residente, ai fini fiscali, solo in Italia.
Il cliente è tenuto a comunicare al Servizio Clienti CheBanca!, tempestivamente, e comunque non oltre 90 iorni (con la conse na dell’apposito modulo di autocertificazione),
l’eventuale variazione della propria residenza fiscale e/o qualsiasi circostanza che renda inesatte le informazioni precedentemente fornite alla Banca. CheBanca!,qualora venisse
a conoscenza di una variazione della residenza fiscale del cliente, potrà fornire alcune informazioni che lo riguardano alle Autorità fiscali italiane, affinché queste possano
scambiarle con le Autorità fiscali del Paese nel quale il cliente è fiscalmente residente (qualora diverso dall'Italia), in virtù degli accordi intergovernativi per lo scambio automatico
delle informazioni stipulati sulla base delle normativa vigente.
Il cliente è tenuto inoltre a comunicare al Servizio Clienti di CheBanca!, tempestivamente e comunque non oltre 30 giorni (con la consegna del modulo di autocertificazione e del
Form W-9), l’eventuale acquisizione della qualifica di US person. In mancanza di comunicazione, CheBanca!, qualora venisse a conoscenza dell’acquisizione della qualifica di US
person, è tenuta a trasmettere su base annuale all’A enzia delle ntrate, che a sua volta se naler all’amministrazione fiscale statunitense (IRS – InternalRevenue Service),
alcune informazioni che la riguardano (es. dati identificativi e i saldi dei rapporti stessi).
US person è la persona in possesso della cittadinanza statunitense, ovvero in possesso della reen card statunitense, ovvero che ha soggiornato negli Stati Uniti d’America 183
iorni nell’anno di riferimento e nei due precedenti (calcolati computando i iorni di presenza nell’anno di riferimento, che devono essere almeno 31, un terzo dei giorni di presenza
dell’anno precedente, un sesto dei iorni di presenza del secondo anno precedente) ovvero per altre ra ioni fiscalmente residente ne li Stati Uniti d’America.
Conclusione del contratto
Con la firma del modulo di apertura, il cliente accetta le Condizioni Generali ed economiche che regolano i rapporti con CheBanca!.
CheBanca! attiva il Deposito delle disponibilit liquide e de li strumenti finanziari ed i Servizi di Investimento dopo
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aver ricevuto copia del modulo di apertura compilato e firmato dal cliente;
aver ricevuto copia del documento di riconoscimento e del codice fiscale del cliente;
aver provveduto all’ade uata verifica del cliente in base alla normativa antiricicla io.
Diritto di recesso e tempi di chiusura
Il contratto ha durata indeterminata. Il cliente pu recedere in qualsiasi momento, senza l’applicazione di penali o spese e senza dover indicare il motivo con semplice
comunicazione scritta a CheBanca!, anche a firma di uno solo de li intestatari in caso di rapporto cointestato. Il recesso è efficace nel momento in cui CheBanca! ne riceve
comunicazione. Se il cliente attiva la procedura per il trasferimento di alcuni servizi di pa amento connessi al rapporto, pu recedere dal contratto anche mediante apposita
autorizzazione rilasciata alla banca di destinazione dei predetti servizi.
Eventuali canoni mensili non sono pi dovuti dal mese successivo. I canoni pa ati anticipatamente sono rimborsati per la quota parte relativa ai mesi successivi al recesso.
La stessa facoltà spetta a CheBanca!, che invece deve darne comunicazione scritta al cliente con un preavviso di almeno 2 mesi. ventuali canoni mensili non sono pi dovuti dal
mese in cui il recesso ha efficacia. I canoni pagati anticipatamente sono rimborsati per la quota parte relativa ai mesi successivi al recesso.
Resta impre iudicata l’esecuzione de li ordini impartiti dal cliente anteriormente alla data di efficacia della comunicazione di recesso e non espressamente revocati in tempo utile.
CheBanca! avr in o ni caso la facolt di sospendere l’esecuzione de li ordini, procedere alla liquidazione anticipata delle operazioni in corso e comunque di adottare o ni
iniziativa ritenuta pi idonea per la tutela dei propri crediti.
I tempi massimi di chiusura del rapporto sono pari a 60 giorni, fermo restando il diverso termine previsto dalla normativa vi ente in caso di chiusura richiesta dal cliente nell’ambito
della procedura per il trasferimento di alcuni servizi di pagamento.
Le somme o gli strumenti finanziari verranno messi a disposizione del cliente nei tempi tecnici necessari, tenuto conto dell’eventuale necessit di ricevere li strumenti finanziari
stessi dai subdepositari e, comunque, solo dopo che saranno stati soddisfatti – anche mediante compensazione – gli eventuali crediti di CheBanca!
Modifiche unilaterali delle condizioni
CheBanca! pu modificare unilateralmente queste Condizioni Generali e le condizioni economiche indicate nel Documento di Sintesi, in presenza di giustificato motivo, previa
comunicazione scritta al cliente, da inviare anche tramite e-mail e/o attraverso il servizio di messa istica disponibile nell’area personale del cliente all’interno del sito internet chebanca.
it, con un preavviso non inferiore a 15 giorni per i sevizi di cui alla Sezione II e IV e con un preavviso non inferiore a 2 mesi per il servizio di cui alla Sezione III.
Le modifiche si intendono approvate ove il cliente non receda dal contratto entro la data prevista per la loro applicazione. Il recesso non comporta spese.
Legge applicabile e foro competente
Il contratto è concluso in lin ua italiana. utte le comunicazioni tra il cliente e CheBanca! avven ono in lin ua italiana. Il contratto è disciplinato dalla legge italiana (in particolare
Codice Civile, Testo Unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, Codice del Consumo, normativa sui servizi di pa amento, esto Unico dell’intermediazione finanziaria). La
violazione delle disposizioni di le e applicabili ai servizi comporta l’applicazione di sanzioni amministrative a carico di CheBanca!
Il foro competente è quello della località di residenza del cliente o del suo domicilio eletto.
Reclami
Il cliente può contestare eventuali comportamenti o omissioni di CheBanca! rivolgendosi prima all’Ufficio Reclami di CheBanca!:
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all’indirizzo di Milano viale Bodio 37, Palazzo 4 - CAP 20158;
-
all’indirizzo e-mail: [email protected] oppure alla casella di Posta Elettronica Certificata (PEC) [email protected];
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CheBanca! S.p.A. - Sede Legale: Viale Bodio 37, Palazzo 4, 20158 Milano - Capitale Sociale € 226.250.000,00 i.v. - Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Milanon°
10359360152 - Codice ABI 03058.5 - Banca iscritta all’Albo delle Banche e appartenente al Gruppo Bancario Mediobanca iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari - Banca iscritta al Registro Unico degli
Intermediari Assicurativi e Riassicurativi - Socio unico, direzione e coordinamento: Mediobanca S.p.A. - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di
Garanzia.CheBanca!®èunmarchioregistratodiCheBanca!S.p.A.
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compilando l’apposito form disponibile sul sito www.chebanca.it.
Successivamente:
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in relazione ai servizi di cui alla Sezione III (ivi incluse le condizioni economiche, il deposito degli strumenti finanziari e i servizi di pagamento) in caso di risposta
insoddisfacente o fornita oltre il termine di 30 iorni, all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), utilizzando la modulistica disponibile su www.arbitrobancariofinanziario.it o presso
le filiali della Banca d’Italia. Per ma iori informazioni, il cliente pu consultare la Guida pratica all’Arbitro Bancario Finanziario disponibile sul sito www.chebanca.it o presso
le filiali di CheBanca!;
in relazione ai servizi di cui alle Sezioni II e IV, nonché per le commissioni e le altre spese previste per gli ordini eseguiti su strumenti finanziari indicati nel Documento di
Sintesi, in caso di risposta insoddisfacente o fornita oltre il termine di 60 giorni, alternativamente:
− all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) istituito presso la Consob, utilizzando la modulistica disponibile su www.acf.consob.it. Per maggiori informazioni, il
cliente può consultare la documentazione disponibile sul sito www.chebanca.it o presso le filiali di CheBanca!;
− al Conciliatore Bancario Finanziario (www.conciliatorebancario.it).
Resta in o ni caso fermo il diritto del cliente di presentare esposti alla Banca d’Italia o, fatto salvo quanto descritto nel successivo para rafo entativo di conciliazione , rivol ersi
all’Autorit Giudiziaria. Il diritto di ricorrere all’Arbitro per le Controversie Finanziarie in relazione alla prestazione di servizi ed attivit di investimento non può formare oggetto di
rinuncia da parte del cliente ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale indicati nel
contratto.
Tentativo di conciliazione
Il cliente e CheBanca! prima di ricorrere all’Autorit Giudiziaria tentano la conciliazione come previsto dalla vi ente normativa sulla mediazione.
Il cliente e CheBanca! concordano di tentare la conciliazione davanti al Conciliatore Bancario Finanziario, organismo diffuso sul territorio nazionale ed in possesso di esperienza in
materia bancaria e finanziaria. Per maggiori informazioni sulle modalità di attivazione del Conciliatore Bancario Finanziario consulta il sito www.conciliatorebancario.it.
Il cliente e CheBanca! possono, anche successivamente alla conclusione del Contratto, concordare per iscritto di rivol ersi ad altro so
tenuto dal Ministero della Giustizia.
etto purché re istrato nell’apposito albo
Principio 2 - Come il cliente può accedere ai servizi di CheBanca!
Canali disponibili: le filiali, il sito internet, il telefono
Fatto salvo quanto diversamente previsto nella Sezione I , il cliente pu effettuare operazioni e interro azioni e impartire le proprie istruzioni attraverso questi canali: le filiali di
CheBanca! presenti sul territorio italiano, il sito www.chebanca.it, il Servizio Telefonico di CheBanca!.
Per lo svol imento del Servizio elefonico, CheBanca! pu avvalersi di servizi resi da primari operatori specializzati.
Il personale della Banca pu anche prestare attivit fuori sede.
Codici di identificazione e firma depositata
Per accedere ai servizi ed impartire ordini, il cliente utilizza i codici forniti da CheBanca!: Codice Cliente, Codice di Accesso e Codici Dispositivi. In caso di cointestazione, i Codici
di Identificazione saranno messi a disposizione di ciascun intestatario.
Il cliente pu accedere ai servizi ed impartire ordini anche esibendo un documento di identit in corso di validit e apponendo sul modulo di disposizione la propria firma autografa
corrispondente alla firma depositata nel modulo di apertura.
Per motivi di sicurezza, CheBanca! pu richiedere la firma auto rafa, in a
iunta ai Codici di Identificazione, anche se il cliente usa il canale internet o il Servizio Telefonico.
L’uso dei Codici di Identificazione o la firma auto rafa unitamente al documento di identit costituiscono prova dell’avvenuta identificazione del cliente ed autenticazione de li
ordini. CheBanca! pu modificare i sistemi di identificazione del cliente e quelli di sicurezza, dandone preventiva comunicazione al cliente.
Firma elettronica avanzata
I Codici di Identificazione di CheBanca! possono essere utilizzati come soluzione di firma elettronica avanzata per la sottoscrizione dei prodotti offerti da CheBanca!
Il cliente accetta la soluzione di firma elettronica avanzata con la firma del modulo di apertura ovvero successivamente attraverso gli altri canali della banca.
Le caratteristiche essenziali della firma elettronica di CheBanca! sono descritte nel documento Firma
della sottoscrizione e disponibile sul sito internet www.chebanca.it
lettronica Avanzata – ermini e Condizioni conse nato al cliente prima
Principio 3 - Come comunicano il cliente e CheBanca!
Il cliente a CheBanca!
Il cliente invia le proprie comunicazioni a CheBanca! all’indirizzo di Milano, viale Bodio 37, Palazzo 4 - CAP 20158.
CheBanca! al cliente
Comunicazione periodiche
Il cliente riceve da CheBanca! periodicamente le rendicontazioni previste nelle successive Sezioni in relazione a ciascun servizio. Con un messaggio e-mail e/o attraverso il
servizio di messa istica disponibile nell’area personale del cliente all’interno del sito internet chebanca.it l cliente viene avvisato che le rendicontazioni sono disponibili mediante
accesso all’area riservata del sito www.chebanca.it, stampabili e salvabili su file se il cliente non presenta una contestazione scritta, le rendicontazioni si intendono approvate
dopo 60 giorni da quello in cui le stesse sono messe a disposizione del cliente nella sua pagina personale.
Altre comunicazioni
Il cliente riceve le altre comunicazioni di CheBanca!:
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all’indirizzo di corrispondenza, per tutte le comunicazioni che per contratto o le e devono essere inviate per iscritto. In caso di cointestazione, questecomunicazioni sono
inviate all’indirizzo del primo intestatario (salvo diverse istruzioni scritte) e sono efficaci anche nei confronti de li altri intestatari;
all’indirizzo e-mail di ciascuno degli altri intestatari e/o attraverso il servizio di messa istica disponibile nell’area personale del cliente all’interno del sito internet chebanca.it,
per tutte le altre comunicazioni.
Il cliente pu chiedere a CheBanca! l’invio su supporto cartaceo di tutte le comunicazioni previste nel contratto: i relativi costi sono indicati nelle condizioni economiche. Se il
cliente richiede la trasmissione di informazioni ulteriori o con strumenti o frequenza diversi, CheBanca! si riserva il diritto di addebitare le relative spese.
Principio 4 -Quali obblighi ha CheBanca! e quali garanzie rappresentano per il cliente
Diligenza
ei rapporti con il cliente, CheBanca! opera con la dovuta dili enza, ossia con il rado di attenzione e prudenza richiesto dalla professionalit di un buon banchiere.
CheBanca! non presta al cliente alcuna garanzia che il valore degli investimenti effettuati ai sensi del presente contratto rimanga invariato.
Impossibilità a operare per cause non imputabili a CheBanca!
CheBanca! informer immediatamente il cliente dell’impossibilit di ese uire li ordini e, salvo che il cliente non li abbia tempestivamente revocati, proceder alla loro esecuzione
entro il iorno di ripresa della normale operativit .
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In caso di guasti ai sistemi telematici o telefonici, gli ordini potranno essere conferiti con le altre forme consentite.
CheBanca! non è responsabile della mancata o ritardata ricezione, trasmissione o esecuzione de li ordini dovuta a impossibilit ad operare derivante da caso fortuito o cause ad
essa non imputabili (esempio malfunzionamenti del mercato, mancata o irre olare trasmissione delle informazioni, ritardi o cadute di linea del sistema), nonché da o ni
impedimento od ostacolo che non possa essere superato con l’ordinaria dili enza.
Sospensione dei servizi
CheBanca! pu sospendere i servizi in qualsiasi momento per ra ioni di efficienza e di sicurezza, preavvisando il cliente, quando possibile.
Blocco dei Codici di Identificazione e di Operazioni di pagamento
CheBanca! può bloccare i Codici e le singole Operazioni di pagamento al ricorrere di giustificati motivi legati a:
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sicurezza dei Codici;
sospetto di utilizzo fraudolento o non autorizzato;
violazione delle norme che re olano l’utilizzo dei Codici.
CheBanca! informa il cliente del blocco e delle ra ioni che lo iustificano, laddove possibile prima o al pi tardi immediatamente dopo il blocco. In ogni caso, al venir meno delle
ragioni che hanno giustificato il blocco, CheBanca! riattiva i Codici.
Conflitti di interesse
CheBanca! si è dotata di una procedura che identifica, anche in considerazione dell’appartenenza al Gruppo Bancario Mediobanca, le tipologie di conflitti di interesse che possono
insorgere con o tra i suoi clienti.
La procedura definisce inoltre i presidi e le misure adottate al fine di gestire i conflitti ed escludere il rischio di nuocere agli interessi del cliente. Laddove le misure adottate non
siano sufficienti ad escludere questo rischio, CheBanca!, prima di agire per conto del cliente, lo informa specificamente sulla natura e fonti dei conflitti di interesse, per consentire
una decisione consapevole.
Il cliente ha il diritto di chiedere a CheBanca! maggiori dettagli in merito alla politica di gestione dei conflitti.
Principio 5 - Quali obblighi ha il cliente e quali garanzie rappresentano per CheBanca!
Limiti operativi
ell’impartire disposizioni, il cliente è tenuto a rispettare le disposizioni del presente contratto e, in particolare, a operare entro i limiti indicati nelle condizioni economiche, a fronte
del saldo disponibile.
Custodia dei Codici di Identificazione e degli strumenti per la generazione dei Codici - Responsabilità
Il Codice Cliente è conosciuto da CheBanca!, mentre il Codice di Accesso e i Codici ispositivi sono conosciuti solo dal cliente, che deve mantenerli segreti e custodirli senza
consentirne l’accesso a nessuno.
al momento in cui riceve i Codici e/o si avvale de li eventuali strumenti necessari per enerare li stessi (es. to en, smartphone) il cliente è tenuto a
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adottare le misure idonee per la loro sicurezza;
utilizzarli come previsto dal contratto;
comunicare senza indugio a CheBanca! il loro smarrimento, furto, appropriazione indebita o uso non autorizzato non appena ne viene a conoscenza.
La comunicazione deve essere effettuata telefonando, in qualunque momento del iorno e della notte, al Servizio Clienti di CheBanca! e comunicando le informazioni
indispensabili per procedere al blocco dei Codici; nei successivi due iorni lavorativi, il cliente dovr confermare l’avvenuta se nalazione di blocco a CheBanca! personalmente o
con lettera raccomandata, tele ramma o fa , fornendo copia della denuncia presentata all’Autorit di pubblica sicurezza e indicando il numero di blocco.
Il cliente rimane pienamente responsabile di eventuali utilizzi impropri o fraudolenti effettuati prima del blocco. uttavia, per le perazioni di pa amento (come definite nella
Sezione III.A) disposte prima della comunicazione di blocco, il cliente è responsabile per un importo comunque non superiore a 150 Euro. Tale limite di importo non si applica se il
cliente ha agito con dolo o colpa grave o non ha adottato le misure idonee a garantire la sicurezza dei Codici.
Dopo la comunicazione di blocco, il cliente non sopporta alcuna perdita derivante dall’eventuale utilizzo dei Codici, salvo che abbia a ito in modo fraudolento.
Il cliente è responsabile dell’utilizzo e della manutenzione dei dispositivi (es. computer, tablet, smartphone) che utilizza per accedere ai canali internet e Servizio Telefonico messi
a disposizione dalla Banca e dell’adozione di tutte le misure idonee per prote ere i dispositivi stessi. Il cliente deve disporre di software necessari a prevenire, rilevare ed
eliminare eventuali programmi dannosi per i dispositivi stessi (es. virus informatici, fraudtool, worm, tro an, etc.), nonché ad impedire intrusioni ed accessi non autorizzati (es.
personal firewall e software antintrusione). Il cliente deve tenere aggiornato il sistema operativo utilizzato dai dispositivi e i software di protezione.
Il cliente presta particolare attenzione a non scaricare, eseguire o ad aprire, sui propri dispositivi, file di cui non conosce l’esatta provenienza.
Rapporti cointestati
Il rapporto con CheBanca! pu essere intestato a pi persone, fino ad un massimo di quattro. In tal caso l’operativit si considera a firme dis iunte.
ni cointestatario ha facolt di impartire ordini con piena liberazione di CheBanca! nei confronti dell’altro intestatario, anche sui titoli nominativi comunque intestati, nonché di
procedere all’estinzione del rapporto. Con la sottoscrizione del modulo di apertura, i cointestatari si conferiscono reciproca procura ad effettuare tutte le operazioni, ivi compresa la
sottoscrizione di accordi modificativi o integrativi di contratti i in essere, anche in nome e per conto de li altri intestatari.
CheBanca! è libera da o ni responsabilit nei confronti di tutti i cointestatari qualora abbia operato in base a istruzioni fornite anche da uno solo di essi.
CheBanca! effettua la valutazione di ade uatezza di cui alla successiva Sezione II prendendo in considerazione l’orizzonte temporale pi breve, la propensione al rischio pi
prudente e la situazione finanziaria pi debole fra quelle risultanti dai profili dei cointestatari. La valutazione di ade uatezza ri uardante il livello di conoscenza ed esperienza del
cliente sar , invece, effettuata in relazione al cointestatario che, di volta in volta, risulti aver conferito l’ordine.
CheBanca! effettua la valutazione di appropriatezza dell’operazione di cui alle successive Sezioni II e I sulla base delle informazioni riferite al cointestatario che, di volta in volta,
risulti aver conferito l’ordine.
Se muore uno dei cointestatari, gli altri conservano il diritto di disporre del rapporto, e nel contempo acquistano lo stesso diritto anche gli eredi del defunto, che lo eserciteranno
congiuntamente.Se uno dei cointestatari diviene incapace di agire, gli altri conservano il diritto di disporre del rapporto, e nel contempo lo acquista anche il legale rappresentante
dell’incapace.
CheBanca! richiede il concorso di tutte le persone legittimate a disporre del rapporto quando una di esse si oppone con lettera raccomandata alle disposizioni impartite dall’altra,
prima che le stesse abbiano avuto esecuzione.
ni cointestatario – ed i relativi aventi causa, anche a titolo successorio – risponde in solido per la totalit de li obbli hi assunti dall’altro cointestatario, nei confronti di CheBanca!
Condizioni economiche ed incentivi
Il Documento di Sintesi riporta le condizioni economiche applicabili alla prestazione dei servizi.
CheBanca! pu , nei limiti consentiti dalla vi ente normativa, versare o percepire compensi o commissioni ovvero fornire o ricevere prestazioni non monetarie ( incentivi ) da
soggetti terzi o da chi agisca per conto dei medesimi soggetti o del cliente. Natura ed importo di eventuali incentivi, o qualora l’importo non possa essere accertato il metodo di
calcolo di tale importo, verranno comunicati al cliente prima della prestazione dei servizi.
CheBanca! è sin d’ora autorizzata ad addebitare sul
eposito il pa amento dei compensi, delle commissioni, delle spese e de li oneri previsti dal contratto.
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Diritto di garanzia
Con la sottoscrizione di questo contratto CheBanca! acquista diritto di pegno e di ritenzione sugli strumenti, prodotti finanziari o altri valori di pertinenza del cliente presenti sul
Deposito (anche se pervenuti successivamente alla firma del contratto) a garanzia di qualunque suo credito nei confronti del cliente – anche se non liquido ed esi ibile ed anche
se assistito da altra aranzia reale o personale – derivante dal presente contratto, nonché di o ni altro credito i in essere o che dovesse sor ere verso il cliente, rappresentato
da saldo passivo di conto corrente e/o dipendente da qualunque operazione bancaria. Sono inclusi: finanziamenti di qualsiasi tipo, aperture di credito, anticipi su crediti, sconto o
negoziazione di titoli o documenti, rilascio di garanzie a terzi, depositi cauzionali, compravendita titoli e cambi, operazioni di intermediazione o prestazioni di servizi.
In caso di cointestazione del rapporto, CheBanca! hafacolt di valersi del diritto di pe no e ritenzione sino alla concorrenza dell’intero suo credito, anche nei confronti di conti o
rapporti di pertinenza di alcuni soltanto dei cointestatari.
CheBanca! è autorizzata ad a ire per l’intero suo credito in via principale e non sussidiaria sui beni principali di ciascuno dei coniugi cointestatari.
Qualora la liquidità presente sul eposito non dovesse essere sufficiente al pa amento di quanto dovuto a CheBanca!, quest’ultima avverte il cliente con lettera raccomandata,
accordandogli un termine di 15 giorni, decorrenti dal momento della ricezione da parte del cliente della comunicazione. Se il cliente non provvede al pagamento entro tale termine,
CheBanca! può soddisfare il proprio credito vendendo gli strumenti finanziari e gli altri valori di pertinenza del cliente. A tale fine, con la sottoscrizione di questo contratto, il cliente
conferisce a CheBanca! mandato irrevocabile, a favore e nell’interesse della stessa, a liquidare in tutto o in parte li strumenti finanziari e gli altri valori del cliente medesimo, e ad
utilizzare il relativo ricavo per l’estinzione o la decurtazione dei propri crediti.
Compensazione
In caso di insolvenza del cliente, di diminuzione delle eventuali garanzie prestate o di eventi che incidano negativamente sulla situazione patrimoniale, finanziaria o economica del
cliente in maniera tale da porre in pericolo il recupero dei propri crediti, CheBanca! ha il diritto di valersi della compensazione ancorché i crediti non siano liquidi ed esi ibili, e ci in
qualunque momento senza obbli o di preavviso o formalit , fermo restando che dell’avvenuta compensazione CheBanca! dar comunicazione scritta al cliente.
In caso di cointestazione del rapporto, CheBanca! hafacolt di valersi del diritto di compensazione sino alla concorrenza dell’intero suo credito, anche nei confronti di conti o
rapporti di pertinenza di alcuni soltanto dei cointestatari.
Principio 6 - Come le disposizioni del cliente vengono eseguiteda CheBanca!
Modalità di esecuzione
CheBanca! ese ue le operazioni del cliente secondo le modalit descritte nel contratto.
CheBanca! pu per rifiutarsi di assumere l’incarico richiesto, non trasmettere o non ese uire l’ordine conferito, se esiste un iustificato motivo (ad esempio perché CheBanca!
riten a che l’ordine sia contrario alla normativa applicabile o alle prassi di mercato ammesse di tempo in tempo in vi ore) o comunque se non sono rispettate le condizioni indicate
nel contratto (esempio mancanza di fondi, consenso non prestato correttamente). Al cliente sar fornita tempestiva comunicazione anche via e-mail o Servizio Telefonico.
Ricezione delle disposizioni, tempi di esecuzione e valuta
Salvo quanto specificamente previsto nelle successive Sezioni III e IV in relazione ai singoli servizi, le disposizioni del cliente sono ricevute da CheBanca!:
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per i canali internet e Servizio Telefonico, nel momento in cui il sistema informativo di CheBanca! prende in carico la disposizione del cliente autorizzatacon l’inserimento dei
Codici di Identificazione;
in filiale, nel momento in cui viene consegnata al cliente copia, siglata da CheBanca!, del modulo cartaceo contenente la disposizione sottoscritta dal cliente;
per gli altri canali, nel momento in cui CheBanca! comunica al cliente di aver preso in carico la disposizione cartacea autorizzata dallo stesso.
CheBanca! nonsar , in o ni caso, responsabile per l’improprio, indebito o fraudolento utilizzo di tali mezzi di comunicazione ad opera di so etti terzi non autorizzati, comunque
avvenuto, qualora tale improprio, indebito o fraudolento utilizzo non sia conosciuto o comunque conoscibile da parte di CheBanca! con l’ordinaria dili enza.
I tempi massimi di esecuzione delle disposizioni e delle
indicati nelle condizioni economiche.
perazioni di pa amento (come definite nella Sezione III.A) disposte sul
eposito, nonché la data valuta applicata sono
Indipendentemente dal canale utilizzato, i termini temporali si calcolano tenendo conto delle sole giornate operative di CheBanca!: giorni feriali escluso il sabato. Le disposizioni
ricevute dopo l’orario di chiusura della iornata operativa di CheBanca! sono considerate ricevute il primo giorno operativo successivo.
CheBanca! nonsar
medesimo.
responsabile in caso di danni derivanti al cliente dovuti a incompletezza, indeterminatezza o mancanza di chiarezza di una disposizione impartita dal
Revoca delle disposizioni
Il cliente non pu revocare un’ perazione di pa amento dal momento in cui è stata ricevuta da CheBanca! salvo quanto previsto nella Sezione III.A ( Revoca di un’ perazione di
pa amento ).
Gli ordini relativi ai Servizi di Investimento, una volta impartiti, possono essere revocati solo se non ancora eseguiti o trasmessi agli intermediari che vi danno esecuzione.
Principio 7 - Come avviene la registrazione degli ordini e la prova degli incarichi eseguiti
Registrazione delle telefonate
CheBanca! registra tutte le conversazioni telefoniche e i contatti tramite rete telematica, o strumenti informatici in genere, intrattenuti con il cliente.
Prova degli incarichi eseguiti
CheBanca! e il cliente si danno reciprocamente atto che la prova delle disposizioni impartite dal cliente, di quelle ese uite, e delle comunicazioni effettuate sar validamente fornita
per mezzo delle scritture contabili di CheBanca!, delle registrazioni telefoniche e di quelle effettuate su supporto informatico.
SEZIONE II - LE NORME CHE REGOLANO I SERVIZI DI COLLOCAMENTO E DISTRIBUZIONE,RICEZIONE E TRASSIMIONE ORDINI E
CONSULENZA
Servizio di collocamento e distribuzione
Il servizio di collocamento e distribuzione consiste nella promozione ed offerta da parte di CheBanca! di strumenti finanziari, nonché di prodotti finanziari emessi da banche ed
imprese di assicurazione.
Il servizio di collocamento e distribuzione presuppone l’esistenza fra CheBanca! e l’emittente di apposite convenzioni di collocamento/distribuzione.
ell’ambito del servizio di collocamento, CheBanca! pu assumere su di sé il rischio del mancato collocamento de li strumenti o prodotti finanziari, secondo due diverse modalit
•
•
assume l’impe no di acquisire, al termine dell’offerta, li strumenti o prodotti finanziari non collocati (c.d. collocamento con assunzione di garanzia);
acquisisce immediatamente gli strumenti o prodotti finanziari oggetto del collocamento, impegnandosi ad offrirli a soggetti terzi (c.d. collocamento conassunzione a fermo).
Svolgimento del servizio
CheBanca! provvede a raccogliere le adesioni dei clienti interessati alla sottoscrizione, secondo le disposizioni dettate dall’emittente, inoltre fornisce e/o tiene a disposizione la
documentazione di offerta in conformit a quanto previsto dalla normativa vi ente.
ella fase successiva alla sottoscrizione o all’acquisto da parte dei clienti de li strumenti e dei prodotti finanziari collocati, CheBanca! presta un’attivit di assistenza continuativa,
che consiste:
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nel supportare il cliente in relazione alle modalità di smobilizzo degli strumenti o prodotti finanziari collocati;
nel ricevere ed inoltrare eventuali disposizioni del cliente attinenti agli strumenti o prodotti finanziari collocati (quali ordini di rimborso e/o conversione), inconformità alla
convenzione stipulata con il soggetto emittente;
nel fornire, mediante il sito internet e/o i rendiconti periodici forniti al cliente, informazioni circa la valorizzazione degli strumenti e dei prodotti finanziari collocati;
nello svolgere le eventuali ulteriori attività previste dalle convenzioni stipulate con i soggetti emittenti.
Il servizio di collocamento e distribuzione è prestato da CheBanca! sempre in abbinamento al servizio di consulenza.
Servizio di ricezione e trasmissione ordini
Il servizio di ricezione e trasmissione di ordini consiste nella ricezione da parte di CheBanca!, attraverso uno dei canali indicati nella Sezione I, al Principio 2, degli ordini di
acquisto e di vendita di strumenti o prodotti finanziari impartiti dal cliente e nella tempestiva trasmissione a soggetti autorizzati alla esecuzione degli ordini stessi.
L’elenco delle tipolo ie di strumenti o prodotti finanziari ne oziabili è contenuto nella Strate ia di trasmissione de li ordini .
Il servizio di ricezione e trasmissione ordini è prestato da CheBanca! in abbinamento al servizio di consulenza quando svolto attraverso filiali, Servizio Telefonico e i consulenti
finanziari abilitati all’offerta fuori sede operanti per conto di CheBanca!.
CheBanca! non potr essere ritenuta responsabile per eventuali perdite in conse uenza della variazione delle condizioni di mercato che dovessero verificarsi tra la ricezione
dell’ordine e la sua esecuzione.
Trasmissione degli ordini
CheBanca! procede all’invio de li ordini al so etto ne oziatore ponendo in essere tutte le misure ra ionevoli per ottenere il miglior risultato possibile per il cliente, tenuto conto
dei fattori e dei criteri identificati nella Strate ia di trasmissione de li ordini adottata.
CheBanca!, qualora il cliente impartisca istruzioni specifiche, si attiene alle stesse, limitatamente agli elementi oggetto delle indicazioni ricevute. In tal caso, CheBanca! non
garantisce il miglior risultato possibile per il cliente.
Gli ordini del cliente possono, in alcuni casi, essere eseguiti al di fuori di un mercato regolamentato o di un sistema multilaterale di negoziazione, a condizione che il cliente abbia
preventivamente prestato il proprio consenso.
Il cliente esprime il consenso generale con la sottoscrizione del modulo di apertura.
Eventuali disposizioni impartite tramite consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede operanti per conto di CheBanca!, si intendono ricevute da CheBanca! quando le stesse
pervengono effettivamente presso la filiale competente della Banca. I suddetti consulenti finanziari sono tenuti a procedere all'inoltro alla filiale entro il giorno operativo successivo
a quello della consegna dell'ordine da parte del Cliente.
Gestione degli ordini
ell’ese uire li ordini, CheBanca! applica misure che assicurano la trattazione rapida, corretta ed efficiente de li ordini impartiti dal cliente:
a)
b)
c)
d)
e)
registra ed assegna prontamente ed accuratamente gli ordini eseguiti per conto del cliente;
tratta gli ordini del cliente che siano equivalenti a quelli di altri clienti, in successione e con prontezza, a meno che le caratteristiche dell’ordine o le condizioni di mercato
prevalenti lo rendano impossibile o gli interessi del cliente richiedano di procedere diversamente;
informa il cliente circa eventuali difficoltà rilevanti che potrebbero influire sulla corretta esecuzione degli ordini non appena viene a conoscenza di tali difficoltà;
registra prontamente e correttamente sul Deposito del cliente gli strumenti finanziari o le somme di denaro, di pertinenza del cliente, ricevuti a re olamento dell’ordine
eseguito;
aggrega, ove necessario ed in conformità alla strategia di assegnazione degli ordini adottata, gli ordini del cliente con ordini di altri clienti
L’a re azione è effettuata minimizzando il rischio che la stessa vada a discapito del cliente e assicurando che la asse nazione sia effettuata in modo corretto e non dannoso
per il cliente stesso.
Titoli in valuta estera
Nel caso di ordini aventi ad o
Sintesi.
etto strumenti finanziari il cui valore è espresso in una valuta diversa dall’euro, CheBanca! applica il tasso di cambio indicato nel Documento di
Operazioni con passività potenziali
el caso di operativit che possa determinare passivit effettive o potenziali superiori al costo di acquisto degli strumenti finanziari, CheBanca! comunica al cliente le perdite
qualora ven a superata la so lia convenuta tra CheBanca! ed il cliente medesimo nell’ambito del documento inte rativo che disciplina l’operativit . CheBanca! provvede alla
comunicazione delle perdite non pi tardi della fine del iorno lavorativo nel quale la so lia è superata o, qualora tale soglia sia superata in un giorno non lavorativo, dalla fine del
giorno lavorativo successivo.
Garanzie relative alle operazioni richieste
L’esecuzione de li ordini impartiti dal cliente è subordinata alla contestuale costituzione da parte dello stesso dei fondi e delle eventuali garanzie indicate da CheBanca!,
comunque non inferiori ai limiti previsti dalla normativa vi ente. In difetto, CheBanca! non dar corso all’esecuzione de li ordini ovvero proceder alla chiusura delle operazioni
eventualmente avviate, utilizzando a copertura le somme e gli strumenti finanziari depositati dal cliente.
Il servizio di consulenza in materia di investimenti consiste nella prestazione, su richiesta del cliente o per iniziativa di CheBanca!, di raccomandazioni personalizzate ri uardo una
o pi operazioni relative ad un determinato strumento o prodotto finanziario. La raccomandazione è personalizzata in quanto è basata su una valutazione delle caratteristiche del
cliente stesso.
CheBanca! presta il servizio di consulenza in materia di investimenti in abbinamento al servizio di collocamento e distribuzione ed al servizio di ricezione e trasmissione ordini
quando quest’ultimo sia svolto mediante filiali, Servizio elefonico e i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede operanti per conto di CheBanca!.
CheBanca! fornisce raccomandazioni personalizzate in relazione ad operazioni concernenti strumenti/prodotti finanziari dalla medesima collocati/ distribuiti. Pertanto, CheBanca!
non consi lier al cliente scelte d’investimento che abbiano ad o etto altri strumenti/prodotti finanziari.
Con riferimento alla consulenza prestata in abbinamento al servizio di ricezione e trasmissione ordini, l’attivit svolta da CheBanca! consiste esclusivamente nel verificare - in
conformit a quanto descritto nel successivo paragrafo alutazione di Ade uatezza e Appropriatezza – se le operazioni richieste dal cliente risultino adeguate e nel comunicare
al cliente stesso la propria raccomandazione in funzione di tale valutazione. el caso in cui l’operazione risulti non ade uata CheBanca! nonproceder alla relativa esecuzione.
CheBanca! non presta alcuna attivit di consulenza ulteriore rispetto a quelle precedentemente descritte. In particolare, CheBanca! non assume alcun obbligo di monitorare
l’andamento delle operazioni effettuate anche a se uito delle raccomandazioni personalizzate fornite, né di rivedere, a iornare o modificare le proprie raccomandazioni
personalizzate, salvo espressa richiesta del cliente.
Il Servizio di Consulenza non riguarda l'esercizio o meno di qualsiasi diritto conferito da un determinato strumento finanziario a comprare, vendere, sottoscrivere, cambiare o
riscattare uno strumento finanziario.
In ogni caso, CheBanca! non garantisce alcun risultato in merito alle raccomandazioni fornite e non assume alcuna responsabilit in ordine all’esito delle operazioni o
etto di tali
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raccomandazioni.
Valutazione di Adeguatezza e Appropriatezza
CheBanca! nel modulo di apertura chiede al cliente alcune informazioni in merito alla sua conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla sua situazione finanziaria e ai
suoi obiettivi di investimento.
Quando presta il servizio di consulenza CheBanca! utilizza queste informazioni per valutare l’ade uatezza de li strumenti o prodotti finanziari offerti al cliente o dallo stesso
richiesti di propria iniziativa. Il rifiuto da parte del cliente di fornire, in tutto o in parte, le menzionate informazioni comporta l’impossibilit per CheBanca! di procedere all’esecuzione
dell’operazione.
CheBanca! non fornisce al cliente raccomandazioni con riferimento a operazioni che, tenuto conto delle informazioni fornite, nonché della natura e delle caratteristiche del servizio
prestato, risultino non ade uate. Inoltre non procede all’esecuzione di operazioni richieste ad iniziativa del cliente qualora risultino non adeguate.
Quando non presta il servizio di consulenza (ricezione e trasmissione ordini attraverso internet) CheBanca! non procede alla valutazione di ade uatezza dell’operazione, ma si
limita a verificarne l’appropriatezza rispetto alla conoscenza ed esperienza del cliente nel settore d’investimento rilevante.
Qualora CheBanca!, sulla base delle informazioni rilasciate dal cliente, verifichi che un’operazione richiesta ad iniziativa del cliente risulti non appropriata al suo profilo finanziario,
ne d immediata comunicazione al cliente, il quale potr dare corso all’operazione solo previo rilascio di apposita dichiarazione in tal senso.
Per la valutazione di adeguatezza ed appropriatezza CheBanca! fa legittimo affidamento sulle informazioni rese dal cliente, che si assume, conse uentemente, o ni responsabilit
in merito alla relativa completezza, con ruit e veridicit . onere del cliente informare CheBanca! di o ni variazione delle informazioni rese.
Rendicontazione
Per o ni ordine CheBanca! invia al cliente un avviso che ne confermi l’esecuzione. L’avviso è inviato al pi tardi il primo iorno lavorativo successivo all’esecuzione o, nel caso in cui
CheBanca! debba ricevere conferma dell’avvenuta esecuzione da parte di un terzo soggetto, entro il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dal terzo
medesimo. In tale ipotesi, ove la conferma dell’avvenuta esecuzione debba essere necessariamente inviata da un terzo so etto, CheBanca! è esonerata dall’obbli o di comunicazione.
Le informazioni su ordini relativi a quote o azioni di OICR da eseguirsi periodicamente, possono essere fornite ogni sei mesi.
Il cliente pu chiedere in qualsiasi momento informazioni circa lo stato del suo ordine.
SEZIONE III - LE NORME CHE REGOLANO IL SERVIZIO DI DEPOSITO DELLE DISPONIBILITÁ LIQUIDE E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
Con la sottoscrizione del modulo di apertura, il cliente attiva il Deposito, destinato in via esclusiva all’iscrizione delle disponibilit liquide e de li strumenti finanziari, nonché al
re olamento delle operazioni e dei flussi monetari connessi all’esecuzione del contratto, ivi inclusi quelli relativi all’accredito di cedole, dividendi e titoli estratti o scaduti, nonché
all’addebito di spese e diritti di custodia.
on è consentito il deposito di titoli o strumenti finanziari cartacei.
Per gli strumenti finanziari dematerializzati o comunque immessi in un sistema di gestione accentrata, il servizio si espleta attraverso appositi conti.
La registrazione contabile degli strumenti finanziari a nome del cliente su tali conti sostituisce la consegna dei medesimi. Il trasferimento, il ritiro o la costituzione di vincoli relativi
agli strumenti finanziari potranno trovare attuazione attraverso apposite iscrizioni contabili, secondo le modalit e per li effetti di cui alla vi ente normativa, restando esclusa o ni
possibilit di rilascio di certificati in forma cartacea o di ritiro dei medesimi.
CheBanca! nonpu utilizzare li strumenti finanziari del cliente in assenza di apposito consenso scritto, ferma la possibilit di concedere finanziamento tramite titoli ove ci sia
necessario per il compimento dell’operazione.
CheBanca! hafacolt di custodire il
estratto conto utile.
eposito ove essa ritiene pi opportuno in rapporto alle sue esi enze e altres di trasferirlo, dandone comunicazione al cliente nel primo
CheBanca! istituisce e conserva, separatamente per ogni cliente, apposite evidenze contabili de li strumenti finanziari e delle disponibilit
suddivise per tipolo ia di servizio e attivit prestata al medesimo.
liquide di pertinenza del cliente,
CheBanca! provvede, su base regolare e tenendo conto della frequenza e del volume delle transazioni iornaliere, alla riconciliazione delle proprie evidenze contabili con li
strumenti finanziari e le disponibilit liquide di pertinenza del cliente.
SEZIONE III.A - DEPOSITO DELLE DISPONIBILITÁ LIQUIDE
Il cliente può effettuare prelevamenti o versamenti (le Operazioni di pagamento ) a valere sul
eposito, come indicato nei para rafi che se uono.
Prelevamenti
Entro il limite del saldo liquido e disponibile, il cliente pu prelevare denaro mediante trasferimento su un conto di appo
presso CheBanca! o in altre banche.
Il trasferimento delle somme sul conto di appoggio può avvenire mediante:
•
•
•
io , ossia un conto corrente di cui sia titolare o contitolare
giroconto, se disposto tra conti CheBanca!;
bonifico ordinario, in caso di conto d’appo io presso una banca dell’Area uro;
bonifico di importo rilevante (BIR): per importi superiori 500.000 Euro.
Il cliente indica nel modulo di apertura il conto di appo io che utilizzer ; nel corso del rapporto potr modificarlo o a iun erne altri fino a un massimo di cinque, oltre i conti aperti
presso CheBanca! i quali saranno considerati automaticamente conti di appoggio, salvo diversa manifestazione di volont del cliente.
Prelevamenti di contante possono essere effettuati solo nelle filiali di CheBanca!. Non sono ammessi prelevamenti di contante per corrispondenza. Su richiesta del cliente,
CheBanca! fornisce informazioni relative alle operazioni i contabilizzate.
Versamenti
Il cliente pu effettuare versamenti sul
eposito in diversi modi bonifico o iroconto, asse no bancario o circolare, servizio di alimentazione .
Versamenti di contante possono essere effettuati solo nelle filiali di CheBanca!. Non sono ammessi versamenti di contante per corrispondenza.
Sulle somme in giacenza maturano gli interessi indicati nel Documento di Sintesi.
Versamenti con assegno
L’importo di asse ni bancari e circolari è accreditato con riserva di verifica e salvo buon fine, ed è disponibile nei termini indicati nelle condizioni economiche.
CheBanca! potr proro are questi termini solo per cause di forza ma
iore, informandone subito il cliente anche tramite tecniche di comunicazione a distanza.
Versamenti con assegno per corrispondenza
L’invio de li asse ni per corrispondenza, tramite i servizi postali, è a rischio e spese del cliente. Il cliente invia li assegni a CheBanca! allegando la distinta di presentazione,
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datata e firmata, dalla quale risulta il detta lio dei valori contenuti, il numero e l’esatta intestazione del
eposito.
Gli asse ni devono avere la clausola non trasferibile ed essere irati dal cliente a CheBanca! S.p.A. con valuta per l’incasso.
La presentazione dei titoli si considera avvenuta solo quando essi perven ono materialmente alla sede di CheBanca!, come risulter dal timbro di ricezione apposto sul plico. Il
versamento è effettuato entro il primo iorno lavorativo se uente.
Il cliente riceve notizia dell’accreditamento dei valori sul eposito tramite internet, nella pa ina riservata del sito o e-mail, e tramite le comunicazioni periodiche. In caso di
irre olarit nei titoli, o discordanza tra le indicazioni della distinta di presentazione e l’accertata consistenza dei valori, CheBanca! procede alla registrazione del versamento per il
solo importo accertato e regolare, informandone il cliente anche via internet o e-mail.
Versamento tramite “servizio di alimentazione”
Il servizio consente di trasferire somme sul Deposito da altri conti di cui il cliente è titolare (conti d’appo
io), intrattenuti presso CheBanca! o altre banche.
Il cliente autorizza CheBanca! ad attivare il servizio sottoscrivendo il modulo di richiesta. Gli addebiti diretti sono poi eseguiti da CheBanca! su specifica autorizzazione del cliente
in base alla periodicit prescelta.
Sar premura del cliente verificare eventuali commissioni applicate al servizio di alimentazione dalla banca in cui è aperto il conto di appoggio.
Limiti di giacenza
CheBanca! si riserva la facolt di limitare il deposito massimo per sin olo rapporto e/o cliente, come indicato nelle condizioni economiche.
Autorizzazione ed esecuzione delle Operazioni di pagamento
CheBanca! ese ue le perazioni di pa amento in presenza dell’autorizzazione del cliente, che deve esprimere il suo consenso:
•
•
per i canali internet e Servizio Telefonico, utilizzando i Codici di Identificazione;
in filiale e per gli altri canali disponibili, apponendo la firma autografa sul modulo di disposizione ed esibendo un documento di identità.
In mancanza del consenso, l’ perazione di pa amento è considerata non autorizzata e non viene ese uita.
Per la corretta esecuzione dei prelevamenti:
•
•
•
deve esserci piena disponibilità dei fondi sul conto del cliente da addebitare;
devono essere indicati i dati necessari per identificare il conto da addebitare;
in caso di prelevamenti mediante bonifico deve essere specificato l’Identificativo Unico che individua il conto da accreditare (IBAN).
Il cliente pu disporre che l’ perazione di pa amento sia avviata in un iorno determinato o alla fine di un determinato periodo. In tal caso, l’ordine si considera ricevuto nel iorno
convenuto. Se il iorno convenuto non cade in una iornata operativa per CheBanca!, l’ordine è considerato ricevuto nella giornata operativa successiva.
CheBanca! non è responsabile della mancata o inesatta esecuzione del prelevamento mediante bonifico ove il cliente abbia indicato un Identificativo Unico incompleto o inesatto,
anche se il cliente ha fornito informazioni ulteriori rispetto all’identificativo stesso.
Revoca di un’operazione di pagamento
Il cliente pu revocare il consenso all’esecuzione di un’ perazione di pa amento con le stesse modalit attraverso cui è stato conferito, finché la relativa disposizione non sia stata
ricevuta da CheBanca! ai sensi del Principio 6, para rafo Ricezione delle disposizioni, tempi di esecuzione e valuta .
Dal momento in cui CheBanca! riceve la revoca del consenso, le Operazioni di pagamento eseguite successivamente non possono essere considerate autorizzate.
Se il cliente dispone che l’ perazione di pa amento sia ese uita in un iorno determinato o alla fine di un determinato periodo, la revoca dell’ perazione di pa amento dovr
pervenire a CheBanca! entro la fine della giornata operativa precedente il giorno concordato.
ecorsi i termini entro cui il cliente pu revocare l’ perazione di pa amento, la disposizione pu essere revocata solo con il consenso di CheBanca!. In tali casi, CheBanca! si
riserva di addebitare al cliente le spese connesse alla revoca.
Rifiuto all’esecuzione di un’operazione di pagamento
CheBanca! pu rifiutare di ese uire un’ perazione di pa amento autorizzata se
•
•
•
l’ perazione di pa amento non soddisfa tutte le condizioni di cui alla presente Sezione III.A o se, in caso di prelevamento, sul Deposito non sono disponibili i fondi necessari;
l’esecuzione è contraria a norme nazionali o comunitarie (come ad esempio i casi in cui CheBanca! è tenuta ad ottemperare ad un provvedimento della pubblica autorità);
sia impossibile procedere all’esecuzione dell’ perazione per errore materiale del cliente nel conferimento della relativa disposizione.
In caso di rifiuto, CheBanca! informa il cliente, entro i termini per l’esecuzione dell’ perazione di pa amento, che l’ perazione di pa amento non è stata ese uita e, ove possibile,
indica le ra ioni a soste no del rifiuto all’esecuzione e la procedura per corre ere li eventuali errori materiali che hanno determinato il rifiuto dell’ perazione di pagamento.
Un’ perazione di pa amento di cui sia stata le ittimamente rifiutata l’esecuzione si considera come non ricevuta.
Operazioni non autorizzate o effettuate in modo inesatto
Se il cliente viene a conoscenza dell’esecuzione di un’ perazione di pa amento da lui non autorizzata o non conforme all’ordine o alle istruzioni impartite, deve rivol ersi al
Servizio Clienti tempestivamente e comunque entro 13 mesi dalla data di accredito o addebito dell’operazione, richiedendo la rettifica dell’ perazione. In ogni caso, tale termine
non opera se il cliente non ha ricevuto l’informativa prevista al successivo para rafo Informativa periodica .
CheBanca! rimborsa al cliente l’importo dell’ perazione di pa amento non autorizzata, non ese uita o ese uita non correttamente, ripristinando la situazione del eposito come
se l’ perazione di pa amento non avesse avuto luo o. In alternativa, il cliente pu sce liere di non ottenere il rimborso, mantenendo l’esecuzione dell’ perazione di pa amento.
In caso di motivato sospetto di frode, CheBanca! pu sospendere il rimborso di cui ai precedenti capoversi, dandone immediata comunicazione al cliente.
CheBanca! pu , in o ni caso, ottenere la restituzione dell’importo rimborsato qualora sia successivamente dimostrato che il pa amento era stato autorizzato. CheBanca! non è
responsabile della mancata o inesatta esecuzione dell’ perazione di pa amento se il cliente, all’atto del conferimento della relativa disposizione, ha erroneamente fornito le
indicazioni necessarie all’esecuzione dell’ perazione di pagamento o, in caso di prelevamenti, se la banca presso cui è aperto il conto da accreditare ha ricevuto l’importo nei
tempi di esecuzione concordati. CheBanca!, in o ni caso, compir o ni ra ionevole sforzo per recuperare i fondi o etto dell’operazione di pa amento, riservandosi di addebitare
al cliente le spese relative.
Informativa periodica
CheBanca! fornisce una volta al mese un’informativa detta liata su tutte le
distanza. Qualora ci non sia possibile è resa disponibile nelle filiali.
perazioni di pa amento ese uite. L’informativa e fornita mediante tecniche di comunicazione a
al momento in cui è fornita o resa disponibile l’informativa, il cliente pu presentare eventuali contestazioni in merito agli incarichi eseguiti da CheBanca!
SEZIONE III.B - DEPOSITO DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
Svolgimento del servizio
CheBanca! mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari, amministra e riscuote gli interessi e i dividendi, verifica i sorte i per l’attribuzione dei premi o per il
rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del cliente ed il rinnovo del foglio cedole, rilascia le certificazioni eventualmente necessarie per l’esercizio dei diritti relativi a li
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strumenti finanziari e in generale provvede alla normale tutela dei diritti inerenti li strumenti finanziari stessi. Per poter provvedere in tempo utile all’incasso de li interessi e dei
dividendi, CheBanca! hafacolt di procedere alle operazioni definite di stacco cedole de li strumenti finanziari con con ruo anticipo rispetto alla scadenza, in conformit alla
normativa vi ente.
fatta salva, in o ni caso, la facolt di CheBanca! diriaddebitare al cliente li importi delle cedole, interessi e dividendi eventualmente non corrisposti
dall’emittente.
Nel caso di esercizio del diritto di opzione o di conversione dei titoli, CheBanca! chiede istruzioni al cliente e provvede all’esecuzione dell’operazione soltanto a se uito di ordine
scritto e previo versamento dei fondi occorrenti. In mancanza di istruzioni in tempo utile, CheBanca! cura la vendita dei diritti per conto del cliente.
Per li strumenti non quotati nei mercati re olamentati o ne oziati in sistemi multilaterali di ne oziazione, il cliente è tenuto a dare a CheBanca! tempestivamente le opportune
istruzioni, in mancanza delle quali essa non pu essere tenuta a compiere alcuna operazione.
CheBanca! è autorizzata a non comunicare al cliente le notizie sulla convocazione delle assemblee ordinarie o straordinarie indette dalle societ emittenti le azioni amministrate o
quelle riservate a li obbli azionisti ed a non provvedere ad alcuna formalit per la partecipazione alle citate assemblee. Il cliente ha comunque facolt di chiedere a CheBanca! di
fornire le predette comunicazioni, facendone espressa richiesta scritta.
Ritiro degli strumenti finanziari
Fatte salve le vi enti previsioni in tema di strumenti finanziari in re ime di dematerializzazione, il cliente pu richiedere, in qualunque momento, il parziale o totale ritiro degli
strumenti finanziari immessi in deposito, ovvero il trasferimento dei medesimi su altro conto.
A tal fine, il cliente deve far pervenire apposita richiesta scritta a CheBanca! con un preavviso di almeno 15 giorni lavorativi. CheBanca! provvede al trasferimento, nei tempi tecnici
necessari, tenuto conto anche della necessit di ricevere li strumenti finanziari stessi da li eventuali subdepositari e comunque entro cinque giorni lavorativi dalla data di
consegna da parte dei subdepositari medesimi. In caso di mancato ritiro nel iorno fissato, la richiesta del cliente deve essere rinnovata. Il trasferimento o il ritiro de li strumenti
finanziari non comporta l’addebito di alcuna penalit .
Subdeposito degli strumenti finanziari
CheBanca! indica al cliente i depositari abilitati presso i quali sono subdepositati li strumenti finanziari, nonché l’eventuale appartenenza de li stessi al ruppo di CheBanca! e la
loro nazionalit . I subdepositari potranno a loro volta avvalersi di altri subdepositari.
Ai fini di cui al precedente capoverso, CheBanca! pu subdepositare li strumenti finanziari presso so
•
•
etti insediati in Paesi stranieri alle seguenti condizioni:
ove l’ordinamento di tale Paese disciplini la detenzione e custodia di strumenti finanziari e preveda forme di vigilanza dei soggetti che prestano tale attività, CheBanca! è
tenuta a subdepositare gli strumenti finanziari presso soggetti regolamentati e vigilati;
ilsubdeposito degli strumenti finanziari presso soggetti insediati in un Paese il cui ordinamento non preveda forme di vigilanza per i soggetti che svolgono attività di custodia e
amministrazione di strumenti finanziari è ammesso solo qualora la natura degli strumenti finanziari ovvero dei servizi o attività di investimento connessi agli stessi impone che
essi siano depositati presso un determinato soggetto.
Fatte salve le disposizioni vigenti in materia di strumenti finanziari dematerializzati, gli strumenti finanziari del cliente depositati presso terzi sono rubricati presso i subdepositari in
conti intestati a CheBanca!, separati dai conti relativi a li strumenti finanziari di propriet di quest’ultima, con espressa indicazione che trattasi di beni di terzi.
Qualora li strumenti finanziari presentino caratteristiche di fun ibilit o quando altrimenti possibile - ferma restando la responsabilit in ordine allare olarit dei titoli – CheBanca!
è altres autorizzata a procedere al loro ra ruppamento ovvero a consentirne il ra ruppamento da parte de li or anismi subdepositari. Il cliente accetta sin d’ora di ricevere in
restituzione altrettanti strumenti finanziari della stessa specie e qualit . Resta comunque inteso che, anche relativamente ai titoli subdepositati, CheBanca! rimane responsabile nei
confronti del cliente a norma del contratto.
Rendicontazione
CheBanca! invia al cliente, almeno una volta l’anno, con le modalit indicate nella Sezione I, al Principio 3, il rendiconto relativo a li strumenti finanziari e alle disponibilit liquide di
pertinenza del cliente detenuti dalla medesima.
SEZIONE IV - LE NORME CHE REGOLANO I SERVIZI IN CASO DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO
TRAMITE UN INTERMEDIARIO CONVENZIONATO CON CHEBANCA!
Operatività mediante intermediari convenzionati
CheBanca! distribuisce questo contratto anche tramite consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede operanti per conto di altri intermediari convenzionati. Qualora la
conclusione del contratto avvenga per il tramite di uno di tali intermediari si applicano le seguenti disposizioni.
Prestazione del servizio di ricezione e trasmissione ordini tramite intermediari convenzionati
Per la prestazione del servizio di ricezione e trasmissione di ordini CheBanca! si avvale della rete di consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede dell’intermediario che ha
promosso la conclusione del contratto.
Pertanto, qualora il cliente abbia stipulato il contratto tramite un intermediario convenzionato, gli ordini di acquisto e di vendita di strumenti o prodotti finanziari possono essere
trasmessi dal cliente, oltre i canali ordinari di CheBanca!, tramite i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede che operano per conto di tale intermediario. Ricevuti gli ordini,
CheBanca! li trasmette tempestivamente a so etti autorizzati all’esecuzione de li ordini stessi.
Ai fini del rispetto dell’obbli o di priorit di esecuzione, li ordini trasmessi tramite i suddetti consulenti si intendono conferiti a CheBanca! nel momento in cui pervengono a
quest’ultima.
I consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede possono ricevere esclusivamente i) asse ni bancari o asse ni circolari intestati o irati a CheBanca!, muniti di clausola di non
trasferibilit ; ii) ordini di bonifico e documenti similari che abbiano quale beneficiario CheBanca!. Il consulente finanziario non pu ricevere dal cliente alcuna forma di compenso,
né pu conoscere e utilizzare i Codici di Identificazione rilasciati al cliente.
Nel caso di inosservanza da parte del cliente di quanto previsto nel precedente capoverso, CheBanca! non risponde dei disguidi eventualmente conseguenti, ivi compresi ritardi,
smarrimenti o sottrazioni.
In caso di ordini trasmessi tramite i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede di un intermediario convenzionato in conformit al precedente paragrafo, CheBanca! non
presta il servizio di consulenza in materia di investimenti e, dunque, non procede alla valutazione di adeguatezza delle operazioni, ma si limita a verificarne l’appropriatezza
rispetto alla conoscenza ed esperienza del cliente nel settore d’investimento rilevante, secondo quanto previsto nella precedente Sezione II, al para rafo
alutazione di
ade uatezza ed appropriatezza .
INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
CheBanca! S.p.A. è tenuta a fornirle precise informazioni sul trattamento dei suoi dati personali e sui diritti a lei spettanti, come previsto dall’articolo 13 del .L s. 196/2003
Codice in materia di protezione dei dati personali . La invitiamo a le ere attentamente le informazioni che se uono per poter poi consapevolmente esprimere la sua volont in
merito al trattamento dei suoi dati.
Titolare del trattamento (ossia la persona cui competono le decisioni in ordine allefinalit , alle modalit del trattamento di dati personali e agli strumenti utilizzati) è CheBanca!
S.p.A. , con sede le ale in Milano iale Bodio 37, Palazzo 4, CAP 20158.
Finalità del trattamento. I dati personali dell’Interessato (ossia i suoi dati) sono forniti a CheBanca! da lei, da terzi o ricavati da elenchi pubblici e sono trattati per:
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a) adempiere agli obblighi previsti dalla legge, da regolamenti, dalla normativa comunitaria (es. legge antiriciclaggio). Il conferimento dei dati personali per talifinalità è
obbligatorio ed il relativo trattamento, inclusa la comunicazione alle Cate orie di so
etti di se uito indicati, non richiede il consenso degliinteressati;
b) finalità strettamente connesse e strumentali alla gestione dei rapporti con la clientela (es. acquisizioni di informazioni preliminari alla conclusione di un contratto, verifiche e
valutazioni sulle risultanze e sull’andamento dei rapporti, nonché sui rischi ad essi connessi). Il conferimento dei dati personali per tali finalità non è obbligatorio e il relativo
trattamento, inclusa la comunicazione alle Cate orie di so etti indicati di se uito, non richiede il consenso degli interessati in quanto necessario per l’esecuzione di
obblighi derivanti dal contratto;
c) la conduzione di ricerche di mercato relative a prodotti/servizi di CheBanca! e per finalità di informazione commerciale, offerta di prodotti/servizi della Banca, o dalla stessa
collocati, nonché di prodotti/servizi delle altre società del Gruppo Mediobanca di cui è parte CheBanca!, e di eventuali partner commerciali della Banca nell'ambito di
operazioni congiunte. Il conferimento dei dati personali per tali finalità, ivi inclusa, in adempimento alle disposizioni dell’Autorit di i ilanza, la verifica della coerenza fra il
profilo del cliente e i prodotti allo stesso offerti, non è obbligatorio ed il relativo trattamento richiede il consenso degli interessati.
In mancanza dei dati dell’Interessato, necessari a perse uire le finalit indicate sopra alle lettere a) e b), CheBanca! nonpotr instaurare con lei un rapporto continuativo.
Dati sensibili. I prodotti da lei richiesti (ad esempio le carte di pagamento) o specifiche operazioni possono comportare il trattamento di dati sensibili (ossia dati personali idonei a
rivelare, tra l’altro, l’ori ine razziale ed etnica, le convinzioni reli iose, le opinioni politiche, nonché lo stato di salute e la vita sessuale). Il trattamento di questi dati avverrà solo per
ese uire le disposizioni impartite dall’Interessato ed è subordinato all’acquisizione di una specifica manifestazione di consenso scritto.
Modalità del trattamento. Il trattamento dei dati personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e telematici, anche automatizzati con lo iche strettamente correlate alle
finalit ed in modo da arantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi (con particolare ri uardo al caso di utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza). In particolare il
trattamento indicato alla precedente lettera c) potr avvenire oltre che attraverso sistemi automatizzati (quali posta elettronica, MMS Multimedia Messaging Service, SMS Short
Message Service o altro tipo di comunicazione elettronica), anche mediante sistemi tradizionali (posta cartacea o chiamate con operatore).
La informiamo, inoltre, che per dare corso ad operazioni finanziarie internazionali (ad esempio un bonifico transfrontaliero) e ad alcune specifiche operazioni in ambito nazionale
richieste dalla clientela, CheBanca! ha necessit di utilizzare un servizio di messa istica internazionale, estito dalla Societ for Worldwide Interbank Financial
elecommunication (SWIF ) con sede le ale in Bel io (per l’informativa privac http //www.swift.com). CheBanca! comunica a SWIFT (titolare del sistema SWIFTNet Fin) dati
riferiti a chi effettua le transazioni (quali, ad esempio, i nomi dell’ordinante, del beneficiario e delle rispettive banche, le coordinate bancarie e la somma) e necessari per eseguirle.
Allo stato, le banche non potrebbero effettuare le operazioni richieste dalla clientela senza utilizzare questa rete interbancaria e senza comunicare ad essa i dati sopra indicati. A
tale riguardo la informiamo inoltre che:
a) tutti i dati della clientela utilizzati per ese uire (tutte) le predette transazioni finanziarie attualmente ven ono - per motivi di sicurezza operativa - duplicati, trasmessi e
conservati temporaneamente in copia da SWIF in un server della societ sito ne li Stati Uniti d’America;
b) i dati memorizzati in tale server sono utilizzabili negli USA in conformità alla locale normativa. Competenti autorità statunitensi (in particolare, il Dipartimento del Tesoro)
possono accedervi sulla base di provvedimenti ritenuti adottabili in base alla normativa USA in materia di contrasto del terrorismo.
“Categorie di soggetti” ai quali i dati possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di Responsabili o Incaricati.
Per il perse uimento delle finalit sopra descritte i suoi dati personali possono essere comunicati in Italia e all’estero, anche fuori dall'Unione
appartenenti alle seguenti categorie (oltre a quelle individuate per legge):
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uropea, a so
etti terzi,
soggetti che svolgono servizi bancari, finanziari ed assicurativi;
società del Gruppo Mediobanca o comunque società controllanti, controllate o collegate per adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela, conriferimento alle
informazioni relative alle eventuali operazioni poste in essere, ove ritenute sospette ai sensi della normativa antiriciclaggio, ovvero per valutareil merito creditizio in caso di
richiesta di strumenti di pagamento;
so etti che effettuano servizi necessari per l’esecuzione delle disposizioni della clientela;
soggetti che forniscono servizi per la gestione del sistema informativo della banca e delle reti di telecomunicazioni;
soggetti che svolgono attività di lavorazione di comunicazione alla/dalla clientela (es. imbustamento, gestione della posta elettronica);
soggetti che svolgono attività di archiviazione della documentazione e data entry;
soggetti che svolgono attività di assistenza alla clientela (es. call center);
società di gestione di sistemi nazionali e internazionali per il controllo delle frodi;
centrali rischi private;
società di recupero crediti e consulenti;
soggetti che effettuano ricerche di mercato volte a rilevare il grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi e sull’attivit svolta dalla banca eso etti che
svolgono attività di promozione e vendita di prodotti/servizi della Banca e delle altre società del Gruppo Mediobanca;
soggetti che svolgono adempimenti di controllo, revisione e certificazione delle attività poste in essere dalla Banca anche nell’interesse della clientela;
soggetti che effettuano il servizio di Corporate Ban in Interbancario .
I so etti appartenenti alle cate orie sopra riportate operano in totale autonomia come distinti itolari del trattamento o in qualit di Responsabile o Incaricato all’uopo nominato da
CheBanca! L'elenco dei Responsabili costantemente a iornato è disponibile presso CheBanca! stessa.
I suoi dati personali potranno inoltre essere conosciuti dai dipendenti di CheBanca!, anche di Filiale, i quali sono stati appositamente nominati Responsabili o Incaricati del
trattamento.
CheBanca! S.p.A., la informa inoltre che è stato istituito e re olamentato - con il ecreto del Ministero dell’ conomia e delle Finanze del 30 aprile 2007, n.112 di attuazione della
Legge 17 agosto 2005, n.166 - un unico archivio informatizzato (SIPAF - Sistema Informatizzato Prevenzione Amministrativa Frodi carte di pa amento), volto a contenere le
informazioni necessarie a contrastare le frodi sulle carte di pa amento. ale archivio è alimentato dalle se nalazioni provenienti dalle societ , banche ed intermediari finanziari che
emettono le carte di pagamento o che gestiscono reti commerciali di accettazione delle stesse (questi soggetti appartengono obbligatoriamente al SIPAF e possono accedere ai
dati contenuti nell’archivio, in taluni casi è necessaria l’autorizzazione del titolare stesso). Il titolare e responsabile della estione dell’archivio è l’Ufficio Centrale Antifrode dei
Mezzi di Pagamento (UCAMP) - ubicato in via XX Settembre 97, 00187 Roma, presso il Dipartimento del esoro del Ministero dell’ conomia e delle Finanze. Le informazioni e i
dati contenuti nel SIPAF si riferiscono a: (I) transazioni non riconosciute dai titolari delle carte di pagamento; (II) sportelli automatici fraudolentemente manomessi; (III) punti di
vendita nei cui confronti sia stato esercitato il diritto di revoca della convenzione che re ola la ne oziazione delle carte di pa amento per motivi di sicurezza o per condotte
fraudolente denunciate all’Autorit Giudiziaria. L’UCAMP e CheBanca! in quanto ente se nalatore, tratteranno i dati per le finalit sopra descritte e nel rispetto della normativa
vi ente, secondo le modalit volte a tutelarne la sicurezza, la protezione e la riservatezza. I dati resteranno archiviati per 3 anni. Il trattamento di questi dati è obbli atorio per
le e e quindi non è necessario il suo consenso; lei potr esercitare i diritti di cui al para rafo che se ue.
CheBanca! S.p.A. la informa inoltre che, ai sensi degli articoli 30-ter, comma 7-bis e 30-quinquies del decreto le islativo 13 a osto 2010, n. 141, i dati personali contenuti nei
documenti di identit e di riconoscimento, comunque denominati o equipollenti, anche se smarriti o rubati, nelle partite I A, codici fiscali, nei documenti che attestano il reddito
nonché nelle posizioni contributive previdenziali ed assistenziali, sono comunicati all’Archivio istituito presso il Ministero dell’ conomia e delle Finanze su cui si basa il sistema
pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al consumo e dei pa amenti dilazionati o differiti, con specifico riferimento al furto di identit ,
per il loro riscontro, al fine di verificarne l’autenticit , con i dati detenuti da or anismi pubblici e privati. CheBanca! e il Ministero dell’ conomia e delle Finanze – che è titolare
dell’Archivio – tratteranno i dati in qualit di titolari autonomi di trattamento, ciascuno per la parte di propria competenza. L’Archivio e estito dalla C SAP, in qualit di
Responsabile del trattamento, nominato dal Ministero dell’ conomia e delle Finanze.
Il trattamento dei dati sar svolto esclusivamente per le finalit di prevenzione del furto di identit , anche con strumenti elettronici, solo da personale incaricato in modo da
garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. Gli esiti della procedura di riscontro sull’autenticit dei dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati alle Autorit
e agli Organi di Vigilanza e di Controllo.
I dati trattati da CheBanca! non sono oggetto di diffusione.
Diritti dell’Interessato.
La informiamo che la le e le attribuisce specifici diritti, tra i quali quello di conoscere l’esistenza o meno di dati che la riguardano e come vengono utilizzati; quello di chiederne la
cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di le e, nonché l’a iornamento, la rettifica o, quando vi ha interesse, l’inte razione dei
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dati e di opporsi, per motivi le ittimi, al trattamento stesso. Pu inoltre opporsi, anche limitatamente alle sole comunicazioni automatizzate, al trattamento di dati personali ai fini di
invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato. Le richieste di cui al presente paragrafo possono essere presentate per iscritto o
mediante messa io di posta elettronica inviata all’indirizzo privac @chebanca.it
Il Responsabile preposto per il riscontro all’Interessato è il irettore Generale di CheBanca!, domiciliato presso la sede in Milano, viale Bodio 37, Palazzo 4, CAP 20158. L’elenco
costantemente a iornato dei Responsabili del trattamento è disponibile presso la sede della banca nonché sul sito www.chebanca.it
COMUNICAZIONE DI DATI IDENTIFICATIVI DEGLI AZIONISTI DI SOCIETÀ QUOTATE
CheBanca! è tenuta a comunicare alle societ quotate che ne facciano richiesta, i dati identificativi de li azionisti unitamente al numero di azioni re istrate sui depositi ad essi
intestati. tenuta altres a comunicare ai promotori di sollecitazione di dele he di voto, che ne facciano richiesta, i medesimi dati relativamente ai soggetti cui spetta il diritto di
voto, se diversi dagli intestatari delle azioni.
Qualora il cliente non desideri che la Banca comunichi i suoi dati identificativi pu inviare una comunicazione scritta a CheBanca! ne ando il consenso, con l’avvertenza che in
caso di deposito titoli cointestato, la comunicazione di dinie o dovr essere sottoscritta da tutti i cointestatari, a pena di inefficacia.
fatta salva la possibilit di revocare successivamente il diniego espresso.
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