donation based - Bocconi Alumni Association

Crowdfunding:
piattaforme web e mercato italiano
07 Novembre 2013
Matteo Baracani
CEO ToBeCompetitive srl
Riccardo Giannettini
IT Project Manager IBM
Topic ICT BAA
IL CROWDFUNDING
•
Il “crowdfunding” consiste nella raccolta di somme di denaro (funding) versate da
più persone (crowd) tramite internet allo scopo di sostenere un progetto
•
Come funziona:
– si realizza attraverso Internet
– è un ‘finanziamento dal basso’ e/o diretto
– il richiedente definisce un valore del progetto (somma target) e una data entro la quale deve
essere raggiunta
– i privati interessati al progetto partecipano direttamente sostenendonolo econominacamente
– si attraggono sostenitori attraverso i canali sociali e il loro effetto virale
•
Differenti approcci nella raccolta fondi:
–
–
–
–
a titolo gratuito (ad es. per progetti sociali)
a fronte di un piccolo vantaggio
a favore del microcredito
a sostegno della capitalizzazione di un impresa
CRESCITA E REGOLAMENTAZIONE
• Fenomeno in forte crescita. Fondi raccolti a livello mondiale (95% in
Europa e Nord America) :
– 2012  2,7 miliardi di dollari
– 2013  stima per 5,1 miliardi di dollari (fonte Economia&Finanza - La
Repubblica)
• L’Italia ha prodotto la prima normativa organica al mondo per l’equity
crowdfunding:
– Decreto Legge n.179 del 18/10/2012  converito in Legge L. 221 del
17.12.2012
– Il Decreto delega l’elaborazione della normativa di attuazione alla CONSOB che
ha adottato il Regolamento con delibera n. 1592 del 26.6.2013, pubblicata in
G.U. 12.7.2013
PIATTAFORME WEB
AMBITI DI AZIONE
PIATTAFPORME
DI
CROWDFUNDING
GENERALISTE
ENTRTAINEMENT
DESIGN/TECNOLOGIA
TEMATICHE
SOCIALE
MUSICA
.....
PIATTAFORME WEB
TIPOLOGIE DI FINANZIAMENTO
PIATTAFPORME
DI
CROWDFUNDING
DONATIONBASED
REWARD-BASED
TAKE IT ALL
ALL OR NOTHING
MICRO-FINANCE
MICRO-LENDING
EQUITY-BASED
PEER TO PEER
PIATTAFORME WEB
TIPOLOGIE DI FINANZIAMENTO
•
DONATION BASED: offerte di somme di denaro donate per la realizzazione di un
progetto, senza ottenere nulla in cambio
•
REWARD BASED: in questo caso i finanziatori riceveranno un riconoscimento ad
opera completata. Ad esempio per il finanziamento di un disco si potrà ottenere
una copia del disco stesso
•
MICRO-FINANCE: ottenimento di prestiti privati ad un tasso più conveniente
rispetto a quello offerto sul mercato bancario
•
EQUITY BASED: In cambio del denaro investito si ottengono partecipazioni
azionarie. Definito un periodo di tempo e una somma target, questa è poi divisa in
migliaia di parti uguali, offerte tramite la piattaforma in forma di azioni a prezzo
fisso
COMPOSIZIONE DEL MERCATO
ITALIANO
21 piattaforme presenti sul mercato italiano, nate a partire dal 2005
Fonte: Analisi delle piattaforme di crowdfunding italiane, Aprile 2013
VALORE COMPLESSIVO PROGETTI
FINANZIATI NEL MERCATO ITALIANO
Fonte: Analisi delle piattaforme di crowdfunding italiane, Aprile 2013
NUMEROSITÀ DEI PROGETTI PER
TIPOLOGIA NEL MERCATO ITALIANO
Su circa 30.000 progetti sottomessi :
Tasso di successo 7,5%
Fonte: Analisi delle piattaforme di crowdfunding italiane, Aprile 2013
PIATTAFORME DONATION BASED
PIATTAFORME DONATION BASED
•
Iodono è un sito di personal fundraising nato agli inizi del 2010 da un'idea di "Direct
Channel", società milanese leader nel database management nel settore editoriale e
del nonprofit
•
Offre gratuitamente alle Onp l’opportunità di aumentare la propria raccolta fondi
nonchè i propri sostenitori avvalendosi di una piattaforma Web 2.0
•
Permette alle persone di donare online e di raccogliere fondi per le ONP e per le cause a
loro più vicine con due importanti innovazioni rispetto ai canali tradizionali utilizzati:
– è possibile scegliere direttamente la causa sociale da sostenere ed effettuare subito una
donazione online;
– tutti possono diventare “Personal Fundraiser” e raccogliere fondi da destinare alla causa
preferita da sostenere aprendo la propria pagina personale online ed inviando il link a tutte le
persone che conosce
http://www.iodono.com
PIATTAFORME DONATION BASED
•
Piattaforma di fundraising nata in luglio 2010 come forma societaria e lanciata sul
web nel corso del 2011 che si pone come strumento per fare evolvere il “terzo
settore”
•
Obiettivo: si propone come social network dedicato a volontariato e solidarietà;
un luogo virtuale che aggrega privati, aziende e istituzioni sensibili al tema dove
promuovere progetti per coinvolgere con maggior facilità diversi attori
•
La piattaforma veicola progetti per raccogliere fondi (ShinyNote trattiene il 5%
delle donazioni), per coinvolgere volontari o per dare semplice visibilità a progetti
di solidarietà e progetti aziendali di CSR.
•
Tematiche: salute e ricerca, emergenze, diritti umani, ambiente, arte e cultura,
sport e tempo libero, protezione animali; è stato attivato inoltre un canale
specifico sulla politica finalizzato a promuovere la trasparenza nella raccolta fondi
http://www.shinynote.com
PIATTAFORME DONATION BASED
•
Piattaforma di collaborazione per iniziative e progetti di valore sociale gestita
dall’associazione senza scopo di lucro Treeware
•
Obiettivo: si definisce “ethic network” per gestire raccolta fondi, ma anche appelli,
sottoscrizioni, petizioni garantendo massima trasparenza e sicurezza.
•
La piattaforma veicola progetti per raccogliere fondi senza alcuna commissione.
•
Chiunque può diventare donatore, fundraiser oppure testimonial per una causa a
cui tiene, mettendosi in gioco in prima persona attraverso la connessione dei suoi
profili nei maggiori social (facebook, twitter, google+)
http://www.buonacausa.org
PIATTAFORME REWARD BASED
Take it all: Il finanziamento ottenuto è acquisito anche
se alla data di chiusura la somma target non è raggiunta
All or nothing: il finananziamento è acquisito solo se la
somma target è raggiunta entro la scadenza temporale
REWARD BASED TAKE IT ALL
•
Piattaforma reward based e generalista, multi-lingua e multi-valuta che permette
di condividere un progetto con il proprio network e raccogliere i finanziamenti per
realizzarlo
•
La piattaforma permette di ricevere denaro da chiunque, anche persone non
necessariamente connesse alla piattaforma; di default il progetto è “privato” cioè
condivisibile dal promotore direttamente tramite link e non indicizzabile dai
motori di ricerca, ma può essere trasformato in “pubblico”
•
Kapipal non trattiene alcuna commissione
•
L’invio di denaro avviene tra donatore e proponente ed è inteso come “donazione”
a cui non è previsto alcun ritorno di nessun genere, sono anzi espressamente
vietati ritorni di tipo economico
http://www.kapipal.com
REWARD BASED TAKE IT ALL
•
Piattaforma reward based e generalista, che permette di creare la propria
campagna promozionale per condividere un progetto con tutto il web e
raccogliere i finanziamenti per realizzarlo
•
La piattaforma permette ricevere denaro in cambio di una commissione del 4% se
la soglia di raccolta è raggiunto o superata e del 9% in caso di non raggiungimento
dell’obiettivo. La commissione è sempre calcolata sull’ammontare totale raccolto
•
il finanziatore può condividere il suo gesto attraverso i social network (Facebook e
Twitter) e inviare un messaggio alla community dei finanziatori che nel frattempo
si è creata intorno al progetto
http://www.indiegogo.com
REWARD BASED TAKE IT ALL
•
BoomStarter è un libero spazio dove gli Starters propongono il proprio progetto, lo
fanno valutare alla community e riceveno i micro-finanziamenti necessari per la
realizzazione della propria idea
•
Boom Startet si è proposta essa stessa come primo progetto chiedendo alla community
l'aiuto finanziario necessario per partire
•
Il finanziamento è libero. A seconda della somma versata, da 10 € a oltre 500€ si
riceverà una ricompensa, da un regalo a sorpresa fino ad un weekend fuori porta per
due persone
•
I Funders possono contribuire a finanziare i progetti effettuando donazioni tramite
PayPal, le cui commissioni applicate sono a carico degli Starters
•
BoomStarter trattiene il 4% sui progetti la cui raccolta fondi ha raggiunto la quota
prefissata; trattiene, invece, il 9% sui progetti che, alla scadenza del tempo stabilito, non
hanno raggiunto la quota richiesta
www.boomstarter.it
REWARD BASED ALL OR NOTHING
•
•
Eppela è una piattaforma reward based e generalista, permette di creare un progetto, condividerlo
con il proprio network ed ottenere un «finanziamento dal basso» per la sua realizzazione
Alcune aree coperte sono:
Art &
Entertainment
Cinema
Eventi
Fotografia
Giornalismo
Musica
Lifestyle &
Technology
Design
Food
Giochi
Moda
Tecnologia
Social
Innovation
•
Aiuta nel definire le ricompense da corrispondere ai propri sostenitori e sostiene l’attività di
promozione attraverso la propria rete di contatti (giornalisti, pubblicitari, quotidiani online, blog)
sino al raggiungimento del budget
•
Solo in caso l’intera somma richiesta sia stata finanziata Eppela tratterrà una commissione pari al
5% della cifra raccolta
http://www.eppela.com
REWARD BASED ALL OR NOTHING
•
Starteed è una piattaforma generalista:
– incentiva la partecipazione attiva dei sostenitori nel progetto,
– offre un ritorno economico (royalties)
– offre supporto alle vendite tramite un servizio di e-shop gratuito
•
Ogni donatore è incentivato ad avere un ruolo attivo e dare consigli sul progetto dalla fase
iniziale fino a quella di vendita, per ottenere un credito , detto ‘infuence’
•
In base al punteggio di ‘Influence’ ogni sostenitore otterrà una % proporzionale sui ricavi di
vendita
•
Dopo la fase di produzione, Starteed dà la possibilità di usufruire gratuitamente dell’ e-shop
online e dei servizi relativi per vendere il prodotto sviluppato.
•
Anche grazie alle royalties previste la community diverrà il primo potenziale canale di
marketing e promozione per le vendita
http://www.starteed.com
MICRO-FINANCE
Micro-lending
• Il microprestito è la fornitura di servizi finanziari a clienti con bassi redditi, inclusi
semplici consumatori e lavoratori in proprio che tradizionalmente non hanno
accesso a servizi bancari e finanziari
• Il denaro è raccolto da un gruppo di persone ed è gestito da un intermediario
locale
Peer-to-peer
• Il prestito peer-to-peer è una transazione finanziaria (che consiste soprattutto in
prestare e prendere in prestito denaro) che avviene direttamente tra individui
senza l’intermediazione delle tradizionali istituzioni finanziarie: un gruppo di
persone presta piccole somme di denaro alla stessa persona o organizzazione
MICRO-FINANCE PEER TO PEER
•
Smartika è approdata in Italia nel 2007 come Zopa Italia, ed è ripartita nella prima metà del
2012 . Oggi opera come Istituto di Pagamento regolamentato e vigilato da Banca d’Italia ed è
quindi un operatore finanziario autorizzato, per massima tutela degli uetnti.
•
I Prestatori indicano importo e durata del prestito, rendimento e livello di rischio, ossia a chi
effettuare il prestito, in base alla classe di merito creditizio verificata e fornita da Smartika
stessa ad ogni Richiedente. Per diversificare il rischio, l’offerta viene suddivisa in 50 parti e va
quindi in prestito a 50 diversi Richiedenti
•
Si può chiedere un prestito da 1.000 a 15.000 €, rimborsabili in 12, 24, 36 o 48 mesi. I flussi di
denaro tra Prestatori e Richiedente avvengono attraverso conti di pagamento a loro intestati,
tutelati per legge.
•
I Prestatori pagano una commissione annuale pari all'1 % della somma prestata e non ancora
ripagata. Il Richiedente paga all'atto dell'erogazione del prestito una commissione, calcolata
in percentuale sulla somma erogata e che varia dallo 0,75% al 2,75%
http://www.smartika.it
MICRO-FINANCE PEER TO PEER
•
Piattaforma attraverso cui il proponente può veicolare un progetto per cui chiede
un prestito da min 1500€ a max 25000€; Il progetto deve essere pre-approvato dal
team di Prestiamoci
•
Il Prestatore mette a disposizione un capitale che viene suddiviso in quote: una
parte viene attribuita automaticamente ai progetti presenti (diversificando il
rischio del prestatore), la parte rimanente è distribuita a discrezione della
preferenza del Prestatore sui progetti che preferisce
•
Quando il Richiedente, riceve un numero di quote sufficienti a coprire la somma
richiesta, otterrà il finanziamento.
•
Il Prestatore riceverà il rimborso delle singole quote investite nei vari progetti,
comprensive degli interessi maturati: i progetti sono suddivisi in 3 mercati sulla
base delle caratteristiche del richiedente che garantiscono differenti rendimenti
(TAN 7,5 oppure 10 oppure 12,5%). La commissione della piattaforma per il
finanziato va dall’1 al 4% sul finanziamento + oneri e iscrizione; per il finanziatore
dell’1% della data di rimborso.
http://www.prestiamoci.it
MICRO-FINANCE MICROLENDING
•
Piattaforma pensata per connettere tramite microlending persone in modo da
ridurre la povertà gestita da un’organizzazione no-profit
•
È nata nel 2005 ed ha permesso prestiti per oltre 490.000.000 dollari
•
Opera tramite operatori sul campo selezionati da Kiva stessa che raccolgono le
richieste: queste vengono analizzate, tradotte e pubblicate sulla piattaforma
•
L’organizzazione raccoglie il denaro e lo rende disponibile al partner sul campo per
il prestito e raccoglie il rimborso
•
Chi presta può ritirare il denaro, donarlo definitivamente, rimetterlo in circolo in
un nuovo prestito: il 70% decide di utilizzarlo per un nuovo prestito
http://www.kiva.org
EQUITY BASED
EQUITY BASED
•
Piattaforma gratuita che facilita la comunicazione fra le parti e il monitoraggio
degli investimenti; non entra nel “closing”.
•
Utilizza un sistema di rating basato su criteri ripercorribili che permette di valutare
l'attendibilità delle informazioni raccolte. Alcune informazioni possono essere
gestite in maniera riservata
•
Il proponente descrive con l’aiuto dello staff il progetto imprenditoriale indicando il
suo fabbisogno: i potenziali investitori analizzano i diversi business e decidono su
quali investire
•
Solo quando l'interesse totale manifestato da tutti gli investitori, raggiunge il
minimo richiesto si passa alla fase di sottoscrizione delle quote che comporta
l’entrata in società. L’investimento minimo parte dai 5000€ ma è discrezionalmente
aumentato dal proponente.
•
La piattaforma consente anche il monitoraggio post-investimento
http://www.siamosoci.com
EQUITY BASED
•
Crowdfundme è il primo portale italiano di crowdfunding, equity e reward based,
senza costi di intermediazione finanziaria. Non ci sono alcuni costi di commissone
o transazione per gli investitori per cui CFM è un servizio completamente gratuito.
•
Mette in contatto e favorisce l’incontro e il dialogo fra imprenditori e investitori di
tutto il Paese. Possono essere richiesti prestiti fino a 4.999.999€. E' possibile
donare fino a 999€ e non c’è un minimo.
•
Accompagna nello sviluppo del progetto, fin dalla corretta stesura del business
plan, per evidenziare gli aspetti innovativi del progetto, le opportunità,i rischi, i
tempi di realizzazione e il potenziale di redditività.
http://crowdfundme.it
Matteo Baracani ha oltre dieci anni di esperienza sul campo, in contatto diretto
con le dinamiche e le problematiche industriali delle imprese, al fine di trovare
soluzioni tangibili per sviluppare strategie, prodotti, processi e servizi innovativi
che costituiscono la loro nuova spinta competitiva di successo.
Dal 2011 è socio e amministratore delegato della To Be Competive s.r.l. società
che si occupa di costruzione e direzione di progetti di innovazione, trasferimento
tecnologico imprese-centri di ricerca e sviluppo di start-up. Dal 2013 è
professore a contratto presso Università San Raffaele Roma per le tematiche di
innovazione e valutazione economica dei progetti. Esperto valutatore di progetti
europei per la Commissione Europea nell'ambito del 7°FP.
Nel 2012 ha conseguito presso la SDA Bocconi l'Executive Master of Business
Administration. Nel 2001 ha conseguito la laurea in Ingegneria per l'Ambiente e
il Territorio presso il Politecnico di Milano.
[email protected]
Riccardo Giannettini , ha maturato un’esperienza decennale nella consulenza, in
particolare nell’ Information Technology, operando presso aziende multinazionali
quali l’attuale Accenture Technology Solution , PWC Consulting ed IBM Italia, ove
attualmente riveste il ruolo di senior project manager.
Ha diretto con successo progetti di fornitura di servizi IT in molteplici settori di
business tra cui Telecomunicazioni, Media&Entertainment ed Industria, presso
clienti di caratura internazionale quali H3G, Vodafone, Assicurazioni Generali,
Fincantieri, Mediaset, gestendo importanti progetti in team multiculturali.
Attualmente è impegnato nel settore bancario, nel team IBM di transition and
transformation per VTS - Value Transformation Services, recente joint venture
nata tra Unicredit e IBM stessa.
Laureato presso il Politecnico di Milano nel 2001 in Ingegneria delle
Telecomunicazioni, ha conseguito nel 2013 un Executive Master in Business
Administration presso la SDA Bocconi School of Management di Milano.
[email protected]