POPOLARE VITA VALORE

POPOLARE VITA VALORE
RAMO III: ASSICURAZIONE PER IL CASO DI MORTE A VITA INTERA A PREMIO UNICO
E PREMI INTEGRATIVI CON CAPITALE ESPRESSO IN QUOTE DI FONDI INTERNI
INFORMAZIONI GENERALI
NOME PRODOTTO
•
POPOLARE VITA VALORE
TIPOLOGIA PRODOTTO
•
Unit linked a premio unico con possibilità di versamenti aggiuntivi
•
Il Contratto appartiene alla tipologia di assicurazioni sulla vita di
tipo Unit Linked e consente, mediante il versamento di un Premio
Unico e di eventuali versamenti aggiuntivi, di costituire un capitale
il cui ammontare dipende dall’andamento delle attività finanziarie
di cui le Quote dei Fondi Interni Assicurativi sono
rappresentazione.
•
Al momento della sottoscrizione del Contratto, l’Investitorecontraente sceglie liberamente la linea di investimento cui intende
destinare il Premio Unico.
•
E’ previsto inoltre un successivo ampliamento della gamma di
linee a catalogo, per permettere al cliente di diversificare il suo
investimento iniziale (scalabilità)
FORMA TARIFFARIA
•
Assicurazione a vita intera
TARIFFA
•
T534.10208
FINALITÀ
•
POPOLARE VITA VALORE è un prodotto unit-linked che offre
l’opportunità di diversificare il proprio investimento tra cinque
nuovi fondi interni assicurativi istituiti dalla Compagnia.
•
POPOLARE VITA VALORE consente di sfruttare gli andamenti
favorevoli di specifiche aree geografiche come l’Europa e gli Stati
Uniti, e nello stesso tempo permette di investire in Fondi interni
Flessibili con profili di rischio differenziati.
•
POPOLARE VITA VALORE offre, in caso di decesso, una
maggiorazione del controvalore delle quote.
SOCIETÀ EMITTENTE
•
Popolare Vita S.p.A.
SOCIETÀ DI GESTIONE
•
Banca Aletti
DISTRIBUTORI
•
Banca Popolare di Novara S.p.A. – Via Negroni 12, - 28100
Novara
•
Banca Popolare di Lodi S.p.A. – Via Polenghi Lombardi, 13 –
26900 Lodi
•
Banca Popolare di Mantova S.p.A. – Viale Risorgimento 69,
46100 Mantova
•
Credito Bergamasco S.p.A. – Largo Porta Nuova, 2 – 24122
Bergamo
•
Banco Popolare di Verona – S. Geminiano e S. Prospero S.p.A. –
Piazza Nogara, 2 – 37121 Verona
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SCHEDA COMMERCIALE
OFFERTA FUORI SEDE
•
NO
DATA DI COMMERCIALIZZAZIONE
•
14 febbraio 2008
SOGGETTO PAGAMENTO PREMI
•
Contraente (può o meno coincidere con l’Assicurato)
MODALITÀ PAGAMENTO PREMI
•
Premio unico iniziale
•
Possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi dal 1 luglio 2008
•
Versamento minimo iniziale € 5.000,00
•
Versamento minimo aggiuntivo € 1.000,00 (possibile dal 1 luglio
2008)
BENEFICIARI
•
In caso di decesso dell’Assicurato, i soggetti designati al momento
di sottoscrizione del contratto o in caso di variazione i soggetti
indicati al momento di ricevimento della comunicazione di
variazione alla Compagnia; in caso di mancata designazione gli
eredi legittimi e/o testamentari degli Assicurati.
SFERA DI APPLICAZIONE
•
Età Contraente: libero
•
Età Assicurato: min 18 - max 80 anni
•
A vita intera (coincide con la vita dell’Assicurato)
•
In caso di decesso dell’Assicurato la prestazione viene liquidata ai
Beneficiari.
•
L’importo della prestazione sarà pari al controvalore delle quote
possedute il mercoledì successivo:
CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO
CARATTERISTICHE PREMI
DURATA CONTRATTUALE
PRESTAZIONI E RISCATTI
PRESTAZIONI IN CASO DI DECESSO
• alla data del decesso dell’Assicurato, se la data di spedizione
della richiesta di liquidazione avviene prima del 30° giorno
successivo alla data di decesso;
• alla data di spedizione della richiesta di liquidazione se tale
richiesta avviene dopo il 30° giorno successivo alla data di
decesso.
•
Tale importo viene maggiorato di una percentuale riportata nella
tabella sottostante calcolata in funzione dell’età e del sesso
dell’Assicurato al momento del decesso.
Età al decesso
18
35
36
55
56
75
76
oltre
M
F
8,000%
16,000%
3,500%
7,000%
0,500%
1,000%
0,050%
0,050%
L’importo corrispondente alla maggiorazione non può superare in ogni
caso l’importo di 50.000,00 Euro.
2
SCHEDA COMMERCIALE
RISCATTO
•
Qualora sia trascorso almeno 1 anno dalla data di decorrenza del
contratto e l’Assicurato sia ancora in vita, il Contraente può
richiedere la liquidazione parziale o totale della prestazione
maturata, attraverso una richiesta di riscatto
•
Il valore della prestazione maturata dipende dall’andamento del
valore della quota dei FONDI INTERNI ASSICURATIVI.
•
Il valore della prestazione verrà calcolato prendendo a riferimento
la prima valorizzazione della quota successiva alla data di
spedizione della richiesta di riscatto.
•
Il valore di riscatto da liquidare in caso di riscatto totale o parziale,
viene determinato applicando al controvalore delle quote
possedute, una penale il cui importo è in funzione della data di
richiesta di riscatto.
Caratteristiche riscatto parziale
-
Per un controvalore lordo minimo pari a € 1.000,00
-
Preservando un limite minimo di giacenza complessivo di
investimento per un controvalore di € 2.500,00
COPERTURE ACCESSORIE E/O
COMPLEMENTARI
•
Non previste
OPZIONI CONTRATTUALI
•
Durante la vita del contratto: non previste
CARATTERISTICHE FINANZIARIE
Inizialmente sono previste cinque linee di gestione
DESCRIZIONE DELLE LINEE DI
INVESTIMENTO
•
VALORE PRUDENTE
Flessibile VAR 1,5%
•
VALORE MODERATO
Flessibile VAR 2,5%
•
VALORE DINAMICO
Flessibile VAR 4%
•
VALORE AZIONARIO EUROPA
BM: 20% BOT MTS Lordo ex Banca d’Italia; 80% MSCI Europe
Total Return Net Dividend (convertito in euro); - max azioni 100%
- valuta Euro
• VALORE AZIONARIO USA
BM: 20% BOT MTS Lordo ex Banca d’Italia; 80% Standard &
Poor’s 500 Total Return Net Dividend (convertito in euro); - max
azioni 100% - valuta diversificata
GIORNO DI RIFERIMENTO
CALCOLO DEL NAV
SWITCH
PER
IL
•
Mercoledì
•
Possibili da subito e per ogni importo
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SCHEDA COMMERCIALE
COSTI
SPESE DI INGRESSO
•
€ 25.00 (gravanti sul premio versato)
CARICAMENTI (DI INGRESSO)
•
1,50% (gravanti sul premio versato al netto delle spese di
ingresso)
SPESE DI RECESSO
•
€ 25.00 (coincidono con le spese di ingresso)
COMMISSIONI DI GESTIONE
•
VALORE PRUDENTE: 1,60%
•
VALORE MODERATO: 1,65%
•
VALORE DINAMICO: 1,70%
•
VALORE AZIONARIO EUROPA: 1,80%
•
VALORE AZIONARIO USA: 1,80%
COSTI PER SWITCH
•
I primi 2 switch annui sono gratuiti, gli altri hanno un costo di €
25,00
SPESE PER RISCATTO
•
Spese fisse: non previste
•
Penali:
-
1° anno: non sono previste perché non è consentito il riscatto
-
2° anno: 2%
-
3° anno: 1%
-
Dopo il terzo anno: zero
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SCHEDA COMMERCIALE