Manuale di Sopravvivenza per il Social Trader
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Manuale di Sopravvivenza per il Social Trader
Introduzione Pag.02 introduzione Pag.02 Capitolo 1. Come funziona il Social Trading Pag.05 Come funziona il Social Trading Pag.06 Capitolo 2. pag.08 I pericoli del Social Trading I pericoli del Social Trading Pericolo 1 la pubblicità Pericolo 2 L'automazione Pericolo 3 La conoscenza del territorio Pericolo 4 L’assenza di un piano Pericolo 5 L'over signal Pericolo 6 Investire non è lavorare Pericolo 7 La sotto capitalizzazione Pericolo 8 L'overfitting Pericolo 9 Il Re della finanza Pericolo 10 Affidarsi ai primi in classifica pag.09 pag.10 pag.12 Pag.13 Pag.14 Pag.16 Pag.17 Pag.18 Pag.20 Pag.21 Pag.23 Capitolo 3. Pag.25 Martingala La martingala svelata La martingala in pratica Pag.27 Pag.29 Capitolo 4. Pag.35 InvestinGoal Cosa troverai in InvestinGoal Pag.37 Capitolo 5. Pag.40 La nostra offerta Vincente Pag. 1 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Introduzione Benvenuto e complimenti per avere scaricato il nostro ebook! Forse sei appena entrato in contatto con questa nuova realtà di investimento chiamata Social Trading, forse la conoscevi già, forse ci stai già investendo da tempo. Non importa, questo ebook ti sarà utile. Il Social Trading è in assoluto il metodo più veloce che un investitore privato può usare per cominciare ad investire. Cosa vuol dire “più veloce”? Vuol dire che, se tu volessi, in un giorno, massimo due, potresti avere il tuo conto d’investimento pronto per cominciare. Anche una persona totalmente ignara di qualsiasi nozione di Social Trading (e ancor prima di come si investe), grazie ad una carta di credito e i propri documenti potrebbe cominciare ad investire soldi veri dopo un solo giorno. Cosa significa questo? Significa che molte persone inesperte si sono trovate letteralmente da un giorno all’altro a dover affrontare una nuova sfida senza la men che minima idea di quello che stavano facendo. Ma soprattutto, la cosa grave è che lo stavano facendo con soldi veri. È per questo che abbiamo deciso di dedicare questo nostro primo e-book all’argomento più importante di tutti. Ovvero, la SOPRAVVIVENZA. Pag. 2 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Sì perché, quando si investe, la cosa fondamentale non è fare soldi. Certo, quello è lo scopo ed è molto importante, ma la vera cosa fondamentale è sopravvivere, o in altri termini, NON PERDERE SOLDI, o meglio ancora, non perderli tutti. Sembra banale, ma è proprio la prima cosa da avere ben chiara nell'ambito del Social Trading, e più in generale negli investimenti. “ Il guadagno si ottiene dando tempo all'investimento di generare i suoi profitti. Dato questo presupposto, la prima cosa da fare è di preservare e proteggere il capitale, in modo che il tuo investimento possa sempre e comunque continuare a crescere. Abbiamo detto che il Social Trading è il metodo più veloce che un investitore privato può usare per cominciare ad investire. Questo vale sia per il metodo d’iscrizione, sia per la velocità con cui puoi ottenere i primi profitti. Ma qui non voglio illuderti. Puoi cominciare a guadagnare molto e molto in fretta, ma se non sai quello che stai facendo puoi, allo stesso modo, perdere tutto quello che avevi versato sul tuo conto. Come imparerai a breve, investire con il Social Trading vuol dire diventare il manager di un portafoglio in cui farai lavorare altri investitori professionali al posto tuo. Se non sai cosa vuol dire e come si fa a diventare un manager di trader, allora stai correndo dei seri rischi. Tutti i contenuti che puoi trovare su InvestinGoal sono dedicati a questo fine: farti diventare un investitore professionista specializzato nel Social Trading. Pag. 3 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Con questo ebook vogliamo metterti subito in guardia sui principali rischi che potresti correre quando deciderai di cimentarti con questo strumento. Più che dei rischi tecnici e teorici (a cui è dedicato ampio spazio Direttamente sul sito InvestinGoal), in questo ebook vogliamo concentrarci principalmente sui rischi psicologici ed emotivi in cui ci si può imbattere con il Social Trading. Inoltre ti metteremo in guardia sulle trappole più comuni in cui potresti rischiare di cadere per semplice mancanza di esperienza nel settore. Cominciamo subito!!! Ma prima di addentrarci nel vivo dei contenuti, è bene fare una presentazione e spiegare come funziona il Social Trading. Pag. 4 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Il meccanismo del social trading è veramente semplice ed intuitivo. L'idea rivoluzionaria del social trading è quella di far incontrare, attraverso una piattaforma online, trader professionisti e investitori privati. Ovviamente, questo concetto scardina le normali concezioni di investimento sui mercati, che prevedono banche o mediatori finanziari interposti tra l'investitore privato ed i grossi gruppi di investimento. “ Con il Social Trading puoi vedere direttamente l'operatività di trader professionisti, dialogare con loro e fare in modo che le loro performance vengano replicate direttamente sul tuo conto. Il funzionamento è molto semplice e si serve dell'ausilio delle moderne tecnologie informatiche. Da un lato c'è l'investitore (tu, chiamato anche ‘follower’), dall'altro il trader (chiamato in questo caso ‘Signal Provider’), in mezzo c'è la società di Social Trading che vi mette in comunicazione, attraverso i vostri rispettivi broker. Come puoi vedere dallo schema che trovi nella pagina successiva, il o i trader che hai selezionato, inseriscono gli ordini a mercato come farebbero normalmente in una loro qualsiasi giornata operativa. Questi ordini vengono comunicati dal broker del trader alla società di Social Trading che, a sua volta, li trasmette al tuo broker, il quale in automatico li esegue sul tuo conto. Una volta scelti i Signal Provider, tutte le operazioni verranno eseguite senza bisogno della tua presenza. Potrai occuparti di altro, avendo solamente cura di controllare periodicamente il tuo investimento. Pag. 6 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Con il Social Trading puoi vedere direttamente l'operatività di trader professionisti, dialogare con loro e fare in modo che le loro performance vengano replicate direttamente sul tuo conto. Nel corso di InvestinGoal dedicato al Social Trading trovi spiegato nel dettaglio il funzionamento del processo di replica. A seguire, hai a disposizione due corsi su 2 diverse società di Social Trading: - Corso Avanzato Zulutrade; - Corso avanzato eToro. Qui ti spiegheremo, come impostare i settaggi, e quanto periodicamente verificarli. Pag. 7 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Come già accennato in apertura, il segreto più importante per guadagnare con il Social Trading, come con qualsiasi altro investimento, è di non perdere soldi. Sembra banale, ma è proprio la prima cosa da avere ben chiara. “ Il guadagno si ottiene dando tempo all'investimento di generare i suoi profitti. Dato questo presupposto, la prima cosa da fare è preservare il tuo capitale, ed il primo metodo è di giocare in difesa (ti spiegheremo bene tutti i segreti per generare profitti e preservare il capitale). Come prima cosa, è molto più utile capire i potenziali rischi dell'operatività di un Signal Provider piuttosto che i possibili profitti. Molti investitori, purtroppo per loro, fanno il contrario, facendosi attrarre dai potenziali profitti, sottovalutandone i rischi. Cosa che invece non deve assolutamente essere fatta. Preferiresti un profitto pari all'80% del tuo investimento con un possibile rischio di perdita del 50% del tuo capitale, oppure preferiresti un profitto del 30% con un rischio del 5% del capitale. È vero che il 30% sull'investimento, pur essendo un ottimo ritorno, è una miseria se confrontato ad un ritorno dell'80%. Ma se devi dormire sonni tranquilli pensando di dedicare il tuo tempo ad altre attività con la serenità mentale necessaria, il rischio di perdere il 5% del capitale è sicuramente più confortante rispetto al rischio di perdere il 50% del capitale. Pag. 9 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Oltre al fatto che ti darebbe maggior margine per assegnare il tuo capitale ad altri fornitori di segnale, diversificando il rischio e abbassandolo ulteriormente. Vediamo quindi i 10 pericoli che un investitore follower alle prime armi deve imparare a riconoscere ed evitare, per poter arrivare a guadagnare con il Social Trading. Perché, non devi mai dimenticare, per poter guadagnare devi per prima cosa evitare di perdere. 2.1 Pericolo 1 - la pubblicità. La pubblicità, come sai, per sua natura tende ad enfatizzare molto i punti forti di un prodotto o servizio e a trascurarne i punti deboli. Questa logica viene utilizzata anche per questo tipo di servizio. “ Mi stupisce constatare come la gente non pretenda che si verifichino le precise condizioni reclamizzate in uno spot, ad esempio, di detersivi per pavimenti, allo stesso modo in cui pretende che si verifichino quelle di uno spot che tratta di investimenti. Ti chiarisco il concetto. Avrai sicuramente visto una qualsiasi pubblicità di prodotti per lavare i pavimenti. Con una passata, fatta senza sforzo (magari da una casalinga contenta in abito da sera), viene tolto anche lo sporco più difficile. È chiaro che questa è una rappresentazione non completamente veritiera della realtà. Pag. 10 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com La realtà prevede che la casalinga non sia né così sorridente né contenta, il più delle volte non sia truccata né tanto meno in abito da sera, e che lo sporco non venga via rapidamente ed in una sola passata. D’altro canto, è comunque vero che quel prodotto ti darà realmente una mano a pulire il pavimento! Questo è stato ormai accettato da tutti quelli che vanno ad acquistare quel prodotto dopo aver visto la pubblicità. Non si aspettano che la moglie diventi più carina, né tanto meno che basterà una sorridente passata di straccio per pulire il pavimento, sanno bene a cosa andranno in contro acquistando quel prodotto, pur avendo visto la pubblicità. Un po’ del caro e vecchio olio di gomito sarà comunque sempre necessario. Tornado a noi, il Social Trading sicuramente puoi darti la possibilità di avere ritorni sull'investimento superiori a qualsiasi altro strumento finanziario, sicuramente puoi farlo replicando le operazioni di altri trader, sicuramente è tutto automatico e lo puoi gestire anche da uno smartphone o tablet, e sicuramente non hai bisogno del pc accesso. Detto questo, non è sufficiente scegliere a caso i primi 5 trader che trovi in classifica per risolvere il tuo problema, senza sapere cosa sia un lotto o un pip o come dimensionare adeguatamente un account. Non che siano concetti inarrivabili, anzi, sono concetti molto semplici ed intuitivi, che però è necessario conoscere. Grazie a noi non avrai problemi in questo senso. Rapidamente e chiaramente ti daremo tutte le informazioni di cui hai bisogno ed integreremo il tutto con degli strumenti che faciliteranno le tue analisi e amplificheranno e miglioreranno la tua esperienza di Social Trading. Quindi, dai alla pubblicità il giusto peso, anche in questo caso . Pag. 11 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Considerala solo come il mezzo che ti ha fatto conoscere il Social Trading dandoti la possibilità di sfruttare le potenzialità di questo innovativo strumento di investimento. 2.2 Pericolo 2 - L'automazione. Zulutrade ed eToro, che sono tra le migliori società di Social Trading, puntano molto sull'automazione dei loro sistemi. L’automazione è una cosa fantastica quando elimina del lavoro superfluo, ma non lo è molto quando elimina quel lavoro che deve essere fatto per ottimizzare la gestione del rischio dei tuoi investimenti . Dal canto loro, le società di Social Trading fanno di tutto per renderti l'utilizzo degli strumenti il più immediato possibile, e darti modo di cominciare da subito ad investire, anche se ti mancano le basi. Se vuoi però preservare il tuo capitale devi comprendere esattamente tutto quello che ti sta attorno, identificando dove e come verranno investiti i tuoi soldi, quello che si verificherà in ogni istante e per ogni operazione che tu andrai ad impostare nel tuo account di trading. Questo non vuol dire che dovrai seguire costantemente ogni singolo sviluppo del tuo portafoglio, ma che dovrai necessariamente essere consapevole dei possibili scenari prima che questo comincino a verificarsi. Quindi, chiarito che non c'è nulla di male nel tentare di agevolare l’esperienza dell’utente, deve esserti chiaro che, leggendo questo ebook e iscrivendoti ad InvestinGoal, tu sei destinato a passare da “investitore agevolato” a “investitore evoluto”. Pag. 12 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com “ Non ti risparmierai nel curare il settaggio dei tuoi signal provider e di tutte le protezioni necessarie a mettere in sicurezza il tuo capitale. Una volta seguite in maniera puntuale queste impostazioni iniziali, allora potrai dedicarti ai tuoi interessi, e il conto lavorerà in automatico. Ma questo sarà possibile a seguito di un preciso setting delle impostazioni iniziali. 2.3 Pericolo 3 - La conoscenza del territorio Se decidi di investire nel Social Trading ti troverai a replicare le operazioni di trading che vengono fatte da trader professionisti principalmente sul mercato forex. Quindi, per traslazione , opererai indirettamente sul mercato del Forex. Premetto che non dovrai né essere né diventare un trader. Non avrai bisogno di una conoscenza approfondita del mercato forex, né di avere le stesse competenze professionali di un trader. Tuttavia, dovrai almeno conoscere il teatro in cui si svolgeranno le negoziazioni. È sempre bene parlare la stessa lingua dell'ambiente in cui investirai i tuoi soldi, sapere cos'è un pip o cosa si intende quando si parla di lotti standard. Sono tutte risorse che ti torneranno molto utili e potranno fare la differenza. Pag. 13 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com “ Conoscere le basi ed i termini utilizzati nel mercato forex ti servirà quando dovrai valutare il profilo di un trader per fare delle scelte consapevoli. Diversi termini saranno utilizzati anche per settare i Signal Provider che deciderai di collegare all'interno del tuo account. Noi di InvestinGoal abbiamo dedicato un intero corso formativo dedicato al Forex. È un corso molto facile e veloce, dove puoi trovare tutte le nozioni di base che ti saranno utili per sapere cosa stai leggendo quando ti troverai a consultare il profilo di un Signal Provider o a gestire il tuo account di Social Trading. Il motivo per cui molti investitori follower si trovano in difficoltà con il Social Trading è proprio perché non hanno le giuste conoscenze del Forex, il mercato in cui indirettamente stanno investendo. 2.4 Pericolo 4 - Assenza di un piano L'inesperienza, o la non conoscenza, porta molti investitori a non avere una precisa idea di investimento, intesa come obiettivo di rischio e di profitto. Non avendo a monte ben chiari questi concetti, diventa sicuramente più difficile, attraverso degli opportuni settaggi, andare a ricreare le condizioni sull'account che ti permettano di realizzarli. Come imparerai, molto del lavoro che dovrai fare, sarà di pianificazione e impostazione della strategia, ed andrà fatto inizialmente. Pag. 14 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com “ Dovrai avere un progetto di investimento da realizzare, che prevederà di utilizzare una certa quota di capitale, con un determinato livello di rischio, con l'obiettivo di realizzare una certa percentuale di guadagno. Stabilito questo dovrai decidere quale sarà la tipologia di fornitori di segnale adatta a perseguire i tuoi obiettivi di investimento nel modo e nei tempi che più ti soddisfano. Quindi dovrai cercarli, trovarli ed infine collegarli nel tuo account per la replica delle operazioni, andando ad impostare i lot size, le protezioni e gli automatismi vari, che ti consentiranno di avere il pieno controllo sull'investimento. Come vedi, il lavoro di pianificazione ed impostazione è fondamentale, e va fatto all’inizio e con precisione. Se lo farai correttamente, a seguire ti rimarrà solo il controllo e la manutenzione e potrai goderti i profitti del Social Trading. Spesso invece capita che gli investitori inesperti, attratti dalle performance, colleghino in fretta e senza ragionare uno o più Signal Provider, nella speranza che questi possano replicare le loro performance sui loro account. Accade però troppo frequentemente che, non avendo valutato all’inizio tutte le caratteristiche dei Signal Provider, e non avendo ben chiaro in mente l’obiettivo di investimento, si trovino a percorso iniziato ad accorgersi che le scelte fatte inizialmente non erano ottimali. È così che comincia il calvario fatto di aggiunte, sostituzioni, ripensamenti, modifiche, ecc... Questo aumenta lo stress, fa perdere lucidità e porta l'investitore a commettere molti errori, oltre a farlo lavorare molto in corso d’opera invece che solo inizialmente. Pag. 15 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com 2.5 Pericolo 5 - L'over Signal L'avidità è un sentimento molto comune negli investitori. Non è per forza una caratteristica negativa ma è necessario saperla usare a proprio vantaggio. L'over signal è il fenomeno per il quale l'investitore follower, indipendentemente dalle dimensioni del suo account, tende a collegare sempre più Signal Provider. I motivi sono diversi: • La curiosità di provarne uno nuovo; • Ne ha letto da qualche parte, in qualche forum; • Gli è stato consigliato da un amico. Insomma per un motivo o per un altro, ogni scusa è buona per collegare un nuovo Signal Provider senza scollegare gli altri. Se cadi in questa trappola alla fine ti troverai con una montagna di Signal Provider, sperando di accumulare profitti giornalieri, ma senza considerare gli enormi rischi ai quali stai sottoponendo il conto. In molti casi quando te ne accorgerai sarà troppo tardi. “ In quanto investitore evoluto, devi essere in grado, relativamente al tuo progetto di investimento ed alle dimensioni del conto, di capire lo spazio che hai a disposizione per seguire i Signal Provider, anche in base alle loro caratteristiche operative. Pag. 16 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Fatto questo dovrai mantenere una disciplina di ferro per rispettare le condizioni che hai stabilito. Potrai ovviamente sostituirne uno o più ma dovrai rimanere all'interno di un paniere di Signal Provider ben preciso. 2.6 Pericolo 6 - Investire non è lavorare In molti casi gli investitori vengono attratti dalla pubblicità che, come ti ho sottolineato prima, esalta molto questa nuova opportunità di investimento . Chi si avvicina a questo strumento molto spesso è impreparato e convinto di poter fare grandi profitti molto in fretta. Cosa ovviamente non sbagliata per forza. Con il Social Trading è davvero possibile. Quello che riteniamo non essere corretto, è paragonare l'investimento ad un lavoro tradizionale. In molti casi è come se questi investitori pensassero che seguire più fornitori di segnale o seguire quelli che operano molto e hanno sempre qualche trade aperto a mercato sia la cosa più giusta, perché rispetta la logica «più lavoro uguale più soldi». Nulla di più sbagliato. Nella finanza la cosa certa è questa: più operazioni vuole solo dire più costi di commissioni, ma assolutamente non la certezza di avere più profitto. La realizzazione dei profitti non è assolutamente legata a quanti sono i Signal Provider che stai replicando o a quante operazioni questi fanno giornalmente. Pag. 17 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Nella finanza non si lavora a cottimo. “ Nel mondo degli investimenti è necessario attendere il momento di mercato propizio per avere un ritorno sull'investimento. Quindi la tua scelta deve essere orientata ai Signal Provider che entrano a mercato quando si verificano le giuste condizioni per dare grossi profitti. L'atteggiamento mentale dovrà essere volto ad individuare una strategia che, in ultima analisi, dia dei profitti, non una che faccia lavorare di più il conto nella vana speranza che questo si possa tradurre in più profitto. Non seguire questa regola base potrebbe anche portarti ad incontrare Signal Provider con tecniche di investimento molto pericolose dette a “martingala”. Te ne parliamo approfonditamente in questo e-book e, vista l'importanza dell'argomento, abbiamo anche dedicato delle lezioni sul sito. 2.7 Pericolo 7 - La sotto capitalizzazione Credo che anche questo tipo di problema derivi sempre dalla pubblicità che viene fatta in merito ad investire con il Forex in generale. Trovi spesso informazioni di come il Forex sia facile, rapido ma soprattutto accessibile anche con un investimento minimo. Ancora una volta confermiamo tutto. È assolutamente facile, rapido, ed accessibile anche con un minimo investimento. In alcuni casi è possibile cominciare con un deposito iniziale di 50€. Depositi così bassi danno due tipi di problemi: uno di carattere psicologico, l'altro di carattere pratico. Pag. 18 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Psicologico: Come ti renderai conto continuando a leggere i nostri contenuti e la nostra formazione, una delle prime cose che diciamo è di investire solo il capitale che si è disposti a perdere. L’investimento deve essere fatto con un approccio sereno e disteso. Il primo modo per poterlo fare in questo senso è sicuramente di non investire il capitale che ti serve per sostenere le spese giornaliere, ma piuttosto quella riserva di capitale che, anche se persa, non andrebbe ad intaccare le tue finanze. In molti casi, il fatto di investire una piccola somma che si ha la possibilità di perdere senza problemi, soprattutto se di piccolo taglio, porta l'investitore a pensare: “Metto sul piatto 200 € e provo a raddoppiarle o triplicarle rapidamente, tanto male che vada perdo solo 200 €”. Se il tuo approccio mentale deve essere questo, ti consigliamo vivamente di provare con il casinò più vicino a casa tua. Sarai più comodo, e non dovrai neanche impegnarti nell’aprire un conto presso un broker. Se pensi così, e non hai nessuna cura e rispetto dei tuoi stessi soldi, sarà molto difficile riuscire a raddoppiarli. Vista dall’altro lato, sarà molto più facile dimezzarli o perderli del tutto. Pratico: Il motivo pratico è legato al fatto che poco capitale consente all'investitore molta meno flessibilità nello scegliere i fornitori di segnale, oltre al fatto che dà sicuramente meno margine di errore e meno spazio per poter recuperare l'errore fatto. Il capitale sarà esposto ad un rischio maggiore, per il semplice fatto che la diversificazione possibile sarà minore. Pag. 19 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Questi sono i due motivi principali che possono mettere ko un conto per la sotto capitalizzazione. Ovviamente, puoi lo stesso cominciare con conti di piccole dimensioni. Non è vietato, anzi è uno dei punti di forza di questa forma di investimento. Quello che devi imparare a fare è dimensionare il rischio in funzione del capitale e capire che con capitali minimi, probabilmente non riuscirai a collegare tutti i fornitori di segnale che vuoi. “ I conti di piccole dimensioni, proprio per l'impossibilità di seguire diversi fornitori di segnale e distribuire il rischio su di essi sfruttando appieno logiche di tipo statistico matematicho, sono di base più difficili da gestire rispetto a conti più capienti. Quindi, se vuoi cominciare con 50 € ti sconsigliamo di partire. Tienili in tasca e pagati una cena. 2.8 Pericolo 8 - L'overfitting L'overfitting è la pratica di ottimizzazione delle impostazioni dell'account di Social Trading spinta all'estremo, tanto da diventare una sovra-ottimizzazione. La bellezza del Social Trading è proprio la possibilità, una volta impostato in modo opportuno il conto, di non fare altro che: • monitorare i fornitori di segnale e verificare che l'operatività di questi mantenga i valori storici; • prelevare il capitale guadagnato oppure reinvestirlo; • in certi momenti, gestire ed ottimizzare determinati aspetti del portafoglio, andando a sostituire alcuni dei Signal Provider collegati con delle nuove scoperte, che meglio rappresentano i tuoi obiettivi di rischio rendimento. Ci capita spesso, di vedere investitori che mettono continuamente mano alle impostazioni del conto nel tentativo di ottimizzare i profitti. Pag. 20 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Ti posso garantire che, se le impostazioni iniziali sono state fatte con criterio, questo tipo di gestione è completamente sbagliata e denota un'incapacità di programmazione e di gestione dell'account, oltre ad essere un pericoloso segnale. L'ansia da ottimizzazione, il fatto di voler sempre mettere mano alle impostazioni del tuo account non è positiva. Dovresti rilassarti e goderti il processo . In altri casi l'overfitting si manifesta come continuo tentativo di rimediare a momenti di operatività negativa: uno su tutti, l’assegnare più capitale ad un Signal Provider nel tentativo di ripianare un drawdown (perdita). “ I drawdovn ci saranno sempre e dovrai imparare ad accettarli. Te ne potrai preoccupare solo se saranno superiori o molto vicini a i massimi storici, diversamente devi dare tempo al tuoi investimento di realizzare i profitti passando oltre i vari momenti negativi. Raddoppiare le leve opportunamente impostate solo perché alcune operazioni sono state chiuse in perdita e vuoi a tutti costi recuperarle nel più breve tempo possibile non è un intervento saggio, ed espone il conto a notevoli rischi perché sbilancia i pesi calcolati in precedenza. Per essere un investitore evoluto noi ti insegneremo a gestire il conto solo quando questo sarà strettamente necessario, in modo da assaporare il piacere di fare Social Trading. Ti spiegheremo esattamente ciò che deve essere monitorato e quando questa operazione deve essere fatta. 2.9 Pericolo 9 - Il Re della finanza Uno o dei principali motivi che portano un investitore a scegliere di fare Social Trading è proprio di riuscire ad ottenere i ritorni di un trader professionista, evitando di impiegare il tempo necessario per diventarlo. Stranamente, capita però di assistere ad alcuni forme di "Ipnosi da candela giapponese". Pag. 21 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com In questi casi l'investitore inesperto, dopo diversi giorni in cui dedica alcuni minuti della giornata all’analisi e al controllo dell'operato dei suoi Signal Provider, comincia a convincersi di essere migliore di loro e di poter fare meglio di quello che stanno facendo. “Io avrei fatto così”, “Perché il quel momento ha venduto quando invece tutto stava per salire?”, etc etc. Accade quindi che si mettano a gestire manualmente le operazioni che sono state aperte dai Signal Provider, o che addirittura ne aprano loro personalmente. Devi considerare che i Signal Provider che sceglierai saranno frutto delle tue consapevoli analisi sulla loro operatività. Se i loro risultati ti sono piaciuti al punto di volerli replicare sul tuo conto, ricorda che questi sono frutto di studio e probabilmente di anni di simulazione statistica, che hanno portato il trader a determinare che, sul lungo periodo, uno stop di una determinata dimensione è meglio di un altro, ed un take profit posizionato in un certo punto da statisticamente risultati migliori che messo da un'altra parte. “ il nostro consiglio è: ognuno faccia il suo! Tu fai il tuo, scegli i Signal Provider e seguili, controllali e eventualmente rimpiazzali. Il trader farà la sua operatività. Se decidi di fare il trader nessuno te lo vieta, ma sicuramente troverai piattaforme più performanti e più a buon mercato con le quali dedicarti a questa attività. Pag. 22 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com 2.10 Pericolo 10 - I primi in classifica Quasi tutte le società di Social Trading hanno questo tipo di rischio. Per farti capire prendiamo ad esempio ZuluTrade. Puoi dare un’occhiata alla home page, in basso a destra (per eToro puoi considerare invece gli ‘Investitori Promettenti’). Troverai un grafico che viene chiamato “Top Traders”. Per molti investitori follower, questo è stato proprio il grafico che li ha convinti a investire con il Social Trading senza avere le giuste basi. Cosa dice infatti la nota sul grafico? “Combined top 5 trader’s performance” ( le performance combinate dei primi 5 trader della classifica), e ci aggiungiamo noi “di un anno”, con i relativi ammontare di pip che questi trader hanno guadagnato insieme, e dei soldi che avresti guadagnato tu se li avessi seguiti con un lotto (imparerai tutta questa terminologia nel Corso Forex, non ti preoccupare. Ora ti basta capire il pericolo di questo grafico. Così a prima vista, un utente inesperto potrebbe facilmente pensare che recandosi nella pagina con la classifica dei trader, e cominciando a seguire i primi 5 presenti in quel momento, presto si troverà a guadagnare come questi cinque trader messi insieme. Noi la classifica di Zulutrade la seguiamo da anni, e possiamo assicurarti che le prime cinque posizioni cambiano davvero frequentemente, spesso più volte a settimana. Pag. 23 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Il motivo principale per cui un trader esce dalla top 5 solitamente è perché ha subito delle perdite serie. Ma tu non puoi vedere queste perdite su questo grafico, perché ormai quel trader è stato sostituito da un altro che ha preso il suo posto nella top 5. Questo grafico è una bella illusione. Ti mostra sempre e solo le performance di chi è primo in quel momento, ma non ti mostra mai se chi era primo ieri, oggi magari sta perdendo migliaia di pip, e non lo puoi vedere proprio perché uscito dalla Top 5. E se l’avessi cominciato a seguire, senza sapere perché e per come, e ora stessi perdendo migliaia di pip come lui? C’è da dire un’altra cosa. Purtroppo i sistema di classifica di Zulutrade come di eToro tendono a premiare troppo quei trader che utilizzano delle strategie che fanno avere dei grossi profitti nel breve periodo, molto in fretta e costantemente. Questo tipo di strategie, senza mezzi termini, sono molto rischiose. Per cui, se per un breve periodo la strategia ha funzionato, il trader si troverà velocemente nelle prime posizioni in classifica. Ma appena la strategia comincia a vacillare e a perdere, a causa dell’elevato rischio, il trader altrettanto velocemente crollerà verso le ultime posizioni della classifica. Ora ti è chiaro il pericolo di affidarsi senza cognizione di causa alle classiche di ZuluTrade come di eToro, confidando nei Signal Provider nelle prime posizioni o descritti come promettenti? “ Spesso e volentieri, i Signal Provider, per ottenere quei tipi di performance e raggiungere in fretta le prime posizioni, utilizzano delle strategie chiamate “a martingala”. Pag. 24 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Abbiamo deciso di dedicare un capitolo a parte a quello che a nostro avviso è il pericolo più frequente e subdolo per un investitore follower, soprattutto se alle prime armi. Stiamo parlando di quei trader che operano con logiche a martingala. Ne parliamo diffusamente anche nelle lezioni che troverai sul nostro sito, proprio per l’importanza dell’argomento . Frequente È molto facile trovare questa tipologia di Signal Provider quando si fa Social Trading per due motivi: 1. Le società di Social Trading guadagnano (e quindi ricompensano il trader) sulla base della quantità di operazioni aperte replicate dai follower con conti live. I trader a martingala aprono veramente moltissime operazioni al giorno. Più operazioni, più commissioni per il Signal Provider. 2. La valutazione dell'operatività di un trader da parte di queste società, che è quella che gli consente di scalare le posizioni in classifica, tende purtroppo a premiare i trader che hanno un approccio al mercato di questo tipo. Ad onor del vero dobbiamo riconoscere che al primo scivolone la squalifica dalle prime posizioni è altrettanto rapida, ma ormai la frittata è fatta. Subdolo Questi Signal Provider, ad un occhio inesperto, sembrano molto validi: • percentuali di trade vincenti molto alte; • profitti giornalieri costanti; • equity line in ascesa costante senza particolari scossoni; • rapida ascesa delle posizioni in classifica. Ovviamente sapendo dove andare a guardare sono facili da stanare, ma per chi non li sa riconoscere sono delle vere e proprie trappole. Non vogliamo dire che l'operatività a martingala sia il male in assoluto. Se esiste una solida strategia operativa che viene supportata da una martingala ragionata e non troppo spinta si possono ottenere veramente ottimi risultati. Pag. 26 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Il problema si presenta quando la martingala è lei stessa l'unica componente "vincente" dell'operatività del trader, che quindi non ha una strategia solida, ragionata e statisticamente testata, ma si affida ad una formula che ci prende il 90% delle volte e nel restante 10% dei casi rischia di far saltare il conto per averlo esposto troppo. 3.1 - La martingala svelata L'equity line tipica di un trader a martingala è solitamente simile a questa. È evidente una crescita progressiva e costante del capitale del conto, quasi una linea a 45 gradi. In alcuni punti trovi pesantissimi scossoni verso il basso che il più delle volte vengono recuperarti in tempi brevissimi. L'operatività a martingala è solitamente supportata, più che da una strategia statisticamente solida, da una formula matematica statisticamente solida. Pag. 27 a 42 Tutti i diritti riservati © InvestinGoal www.investingoal.com Ti spiego l'importantissima differenza: Una strategia statisticamente solida ha come obiettivo il raggiungimento di un risultato di profitto. Quindi solitamente dice: Se al manifestarsi di determinate condizioni di mercato mi comporto in un certo modo, ottengo un profitto nel 70% dei casi, una perdita nel 20% e per la parte rimanente dei casi chiudo l'operazione in pari. Essendo la strategia votata al profitto, dice anche che in quel 20% dei casi in cui chiudo la posizione in perdita le mie perdite saranno inferiori ai profitti che avrò incassato con quel 70% di operazioni in profitto. Questo aspetto è fondamentale. “ La strategia viene costruita per dare possibilità al trader di ottenere profitto dal mercato. L'operatività a martingala pura ha come obiettivo invece, al contrario della precedente, il raggiungimento di un risultato di profitto per ogni singolo setup di trading (per setup si intende ogni qualvolta la strategia del trader segnala che è il momento di entrare a mercato). Questo ovviamente modifica di molto le logiche operative e la strategia del trader. “ l'obiettivo non è più di ottenere dei profitti da una strategia statisticamente solida, ma è quello di ottenere profitto SEMPRE, da ogni singolo setup di trading, grazie all'applicazione di una formula matematica. Pag. 28 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Questo sposta pericolosamente il focus dell'operatività. Sebbene ottenere dei profitti sempre possa sembrare una cosa molto allettante, possiamo assicurarti che nel mondo del trading la parola ‘sempre’ non esiste. Se per ottenere questo ‘sempre’ bisogna mettere il proprio conto seriamente in pericolo, allora non è una strategia vincente. A breve ti spiegheremo nel dettaglio. Da una parte hai un trader che sa che non è importante se qualche operazione non andrà in profitto, perché sa che nell'insieme la sua strategia lo farà guadagnare. Quindi, se il trade aperto non va come sperato, lo chiude in perdita e si prepara per il prossimo. Dall'altra parte hai un trader che cerca di aver ragione su ogni operazione che apre (cosa non possibile, a meno di essere veggenti). Per cui, se un’operazione va nella direzione contraria a quello che si è immaginato, utilizza la liquidità presente sul conto per mediare il prezzo (cercando di aumentare le probabilità che l’operazione possa essere chiusa in profitto), andando ad aprire altre posizioni. Per un certo periodo di tempo, in molti casi lungo, essendo alcune di queste formule matematiche molto valide, riesce ad avere ragione sul mercato. In molti casi invece la liquidità presente sul conto non è sufficiente ed il conto subisce forti scossoni, se non addirittura una margin call. Cominci a capire quanto può essere pericoloso un trader che usa una operatività a martingala. 3.2 - La martingala in pratica Operazione di trading gestita in modo classico: Gli sviluppi possibili sono due: 1. Va a target e quindi si incassa un profitto, come nella prima immagine della pagina successiva; 2. Va in stop e si incassa una perdita, come puoi vedere nella seconda immagine della pagina successiva. Pag. 29 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Operazione di trading gestita con logica di martingala: Qui gli scenari sono sempre due ma sono diversi : 1. L’operazione va in profitto e come puoi vedere dall’immagine qui sotto la gestione è la stessa della operatività classica, viene chiusa al raggiungimento del target. Pag. 30 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com 2. Le cose cambiano nel caso in cui l’operazione non va in profitto. Al contrario della gestione classica qui l’operazione non viene chiusa ma si applica la formula matematica. “ Le formule usate possono essere diverse, variano in funzione dello strumento su cui si opera e a seconda della strategia che si utilizza. Nel nostro esempio, per semplificare, ipotizziamo che verrà aperta una operazione di pari peso (lot size), ogni volta che il prezzo ci andrà contro di 100 pips. Quindi, supponendo di aver aperto un trade al punto A, al prezzo di 1,2500, quando il prezzo raggiunge il punto B al prezzo di 1,2400 il trader si troverà con una posizione in perdita di 100 pips che non chiuderà, ma al contrario ne aprirà un'altra per mediare il prezzo che sul momento avrà valore 0, quindi non guadagna e non perde. Va da se che facendo questa operazione il prezzo di carico si è abbassato, passando da 1,25 per l'operazione aperta nel punto A a 1,2450 con i due trade aperti. Pag. 31 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Questo perché se il prezzo dal punto B salisse, il trader guadagnerebbe dall'operazione aperta nel punto B e perderebbe meno da quella aperta nel punto A, fino a trovare un punto di pareggio a 1,2450 dove l'operazione A sarebbe in perdita di 50 pips e quella B sarebbe in guadagno di 50 pips. Il trader opera in questo modo perché una volta che il prezzo è arrivato a B, il percorso che dovrebbe fare per tornare alla situazione in cui la somma delle perdite e dei profitti dei trade è pari a zero, è inferiore. Avendo mediato, quindi aggiunto un trade a livello di prezzo B, è statisticamente più probabile che si verifichi quella condizione. Ma immaginiamo lo scenario, non infrequente, in cui il prezzo invece di salire scenda per altri 100 pips fino ad arrivare a 1.2300, il punto C. Per mantenere fede alla logica a martingala, il trader apre un ulteriore trade a quel livello di prezzo. Il prezzo medio di carico a questo punto diventa 1,2400. Viene quindi abbassato di altri 50 pips. Se il prezzo salisse a 1,24 (punto B), la prima operazione aperta al punto A sarebbe in perdita di 100 pips, quella aperta al punto B, la seconda, sarebbe in pari a "0", quella aperta al punto C a 1.23 sarebbe in profitto di 100 pips. Quindi -100, 0 e +100 ci danno di nuovo 0. Pag. 32 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Lavorando in questo modo è più facile per il trader andare a chiudere tutte le posizioni non appena si verificasse un ritracciamento sufficiente a realizzare anche solo un piccolo utile, perché il prezzo medio di carico è più basso quindi più raggiungibile. Questo però aumenta notevolmente l'esposizione a mercato, e di conseguenza i rischi. Se per ipotesi il prezzo scendesse di altri 100 pips a 1,2200 il trader si troverebbe con ben 3 posizioni in perdita e con una quarta appena aperta. Ora voglio farti capire cosa si intende per aumentare l'esposizione del conto. Ipotizziamo che il trader del primo esempio, quello che non media, abbia lasciato andare in perdita la singola posizione fino al prezzo di 1,21 per poi chiuderla. Il risultato sarebbe la contabilizzazione sul conto di una perdita di 400 pips. Nel caso venisse applicata la martingala dell'esempio precedente avremmo invece 4 posizioni aperte. La prima in perdita di 400 pip, la seconda di 300 pip, la terza di 200 pip, la quarta di 100 pip, per un totale di 1000 pips, più del doppio. Pag. 33 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Ti è chiaro ora cosa intendo quando parlo di aumento dell'esposizione del conto?! Ora che sai tutto questo, ha senso mettere a rischio così tanto il conto per aumentare la possibilità di chiudere una posizione in profitto? Molto meglio trovare dei trader che abbiano delle robuste strategie e non si avvalgano di questi metodi, a meno che la martingala non sia usata in maniera appropriata. Pag. 34 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com Sono molti i pericoli che un investitore follower alle prime armi si trova a dover conoscere ed affrontare per ottenere profitto nel Social Trading. Una combinazione di queste cause, ma anche una sola di queste, basta a bloccare il percorso verso il successo. Se hai già fatto Social Trading, forse ti sei accorto di aver già vissuto alcuni di questi pericoli. O forse hai cominciato con il piede giusto trovando prima noi. Pur essendo diversi, ed alcuni anche difficili da riconoscere, con una minima ma adeguata formazione sarai in grado di evitare tutti questi pericoli. Ma noi in realtà ti daremo anche molto di più... “ InvestiGoal è stato studiato per darti la formazione ed il supporto necessari a realizzare profitti con il Social Trading. Tutti i nostri contenuti sono inediti e professionali. Derivano da una esperienza decennale nel mondo del trading come trader professionisti e pluriennale come follower nel Social Trading. Abbiamo strutturato tutta la formazione di InvestinGoal in modo professionale e semplice, con una perfetta cognizione del mercato, e degli attori che vi partecipano. Siamo follower e siamo trader, quindi nelle nostre considerazioni abbiamo messo il nostro punto di vista che non può che essere completo, visto che abbiamo dalla nostra entrambe le esperienze. Tutta la formazione che troverai su InvestinGoal sarà gratuita. Almeno per il momento. Non escludiamo, visto l'alto livello dei contenuti e l'unicità del materiale, che in futuro possa diventare a pagamento per i non iscritti. Pag. 36 a 42 Tutti i diritti rservati © InvestinGoal www.investingoal.com 4.1 - Cosa troverai in InvestinGoal: Corso Investire Oggi: Questo corso fa parte di un pacchetto di formazione base, studiata per darti tutte le nozioni necessarie ad apprendere le logiche che stanno dietro agli investimenti e al modus operandi di un investitore evoluto. In dieci lezioni otterrai una panoramica sul mondo degli investimenti, i modi per generare reddito, le tipologie più comuni di investimento e le loro caratteristiche. Corso Forex: Altro importante tassello per conoscere l'ambiente in cui ti muoverai è il corso sul Forex. Il Forex è il mercato in cui operano i trader che dovrai collegare al tuo account. Non è un corso per diventare trader ma un corso che evidenzia gli aspetti fondamentali per il follower che si approccia al Social Trading. Ti trasferisce i concetti fondamentali e immediatamente fruibili che ti serviranno per orientarti in questo mercato, per capire cosa fanno i trader e saper usare molti degli elementi necessari per impostare il tuo account, come gestirne le leve e proteggere il capitale. Corso Social Trading: Uno degli ultimi tasselli della formazione necessaria per investire con il Social Trading è proprio un corso sul Social Trading. Ti spieghiamo cos’è, chi sono gli attori, come funziona il processo di replica, le tipologie di Signal Provider con le quali avrai a che fare, quali sono i rendimenti attesi, gli approcci mentali da utilizzare e altre cose simili. Corso Zulutrade base: Una delle principali società che si occupano di Copy Trading è sicuramente Zulutrade. Si merita questo primato perché è stata una delle prime a lavorare sul concetto di replicabilità dei segnali e di Social Trading, quando questo ancora non era ben definito e si fondeva con le attività di Mirror Trading o Copy Trading. 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Imparerai: • Le differenze tra l'essere un manager o un trader; • I dettagli su due parametri poco conosciuti come la Dimensione Media e l’Esposizione; • Come analizzare i singoli parametri e come metterli in correlazione tra loro per ottenere importantissime informazioni; • Come analizzare correttamente il DrawDown degli investitori, anche utilizzando il nostro programma che lo calcola in automatico; • Quali sono le tipologie di Popular Investor che avrai la possibilità di copiare; • Come usare la ricerca avanzata per riuscire a trovare gli investitori che desideri; • Come dimensionare un account e come gestirlo con delle tecniche di asset allocation e di fund management; • Come amplificare i tuoi guadagni diventando anche tu un Popular Investor. Tools: Per agevolarti nelle tue operazioni di analisi e di controllo dell'account, abbiamo ideato dei programmi pratici e funzionali che puoi utilizzare liberamente. 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