elementi fondamentali per emissione di credito documentario

ELEMENTI FONDAMENTALI
PER EMISSIONE DI
CREDITO DOCUMENTARIO
Studio DI MEO
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FOR-ES 78.
Elementi fondamentali del messaggio Swift MT 700
di emissione di un credito documentario
Field/Campo e descrizione
40A
Form of documentary credit
Forma
del
documentario
40E
credito
Applicable Rules
Norma applicabile
Commento
Indica la tipologia di credito documentario. Vale a dire:
irrevocabile, o irrevocabile e trasferibile, oppure
rotativo, oppure irrevocable Stand by.
Indica quale la Norma cui è assoggettato il credito
documentario. Tranne possibili rare eccezioni, i crediti
sono sempre assoggettati alle Norme ed Usi Uniformi
relativi ai crediti documentari – Uniform Customs and
Practice for documentary credits (UCP) della ICC, nella
loro ultima versione. Il campo, dunque, conterrà
l’indicazione “UCP 600” oppure “UCP latest version”.
A volte in questo campo è presente anche il riferimento
alle Norme Uniformi per i rimborsi tra banche in
operazioni di credito documentario – Uniform Rules for
bank-to-bank reimbursements under documentary
credits (URR) della ICC.
In caso di emissione di Stand by letter of credit, questa
sarà assoggettata alle UCP 600, oppure alla Prassi
Internazionale sulle Stand by – International Stand by
Practice (ISP 98), pubbl. 590 della ICC.
31D
Date and place of expiry
Data e luogo di scadenza
50
Applicant
Indica l’ordinante del credito documentario, vale a dire
il debitore/compratore/importatore.
Ordinante
59
Beneficiary
Indica il beneficiario del credito documentario, vale a
dire il creditore/venditore/esportatore.
Beneficiario
32B
Currency code, Amount
Codice divisa,
credito
39A
Percentage
tollerance
Percentuale
nell’importo
Studio DI MEO
Indica la data di scadenza/validità del credito e,
dunque, degli obblighi ed impegni della banca
emittente e dell’eventuale banca confermante. La data
di scadenza/validità rappresenta, inoltre, la data entro
cui dovranno essere presentati i documenti ad utilizzo
del credito tenendo conto, comunque, del periodo di
presentazione degli stessi. Oltre tale data, gli
obblighi/impegni delle banche vengono meno.
Importo del
credit
di
amount
Indica il codice della divisa (es. EUR, USD) e l’importo
del credito documentario.
Contiene ammissibilità di eventuali tolleranze in più o
in meno nell’importo del credito.
tolleranza
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FOR-ES 78.
41A
Available with... by...
Utilizzabile con... per...
43P
Partial shipments
Indica l’ammissibilità o meno che le merci, oggetto del
credito documentario, possano essere spedite in più
soluzioni:
- in caso di spedizioni parziali ammesse,
(Allowed/permitted), il beneficiario potrà spedire le
merci in più soluzioni e potrà effettuare più
presentazioni di documenti ad utilizzo del credito
documentario;
- in caso di spedizioni parziali non ammesse (Not
allowed/not permetted), il beneficiario dovrà
spedire le merci in una soluzione ed effettuare una
presentazione unica.
Spedizioni parziali
44C
Latest date of shipment
Data ultima di spedizione
45A
Description of goods and/or
services
Descrizione delle merci e/o dei
servizi
46A
Documents required
Documenti richiesti
47A
Additional conditions
Condizioni aggiuntive
Studio DI MEO
Identifica la banca su cui il credito è utilizzabile. Può
essere la stessa banca emittente o un’altra banca
espressamente designata dalla banca emittente che,
nel caso il credito preveda la conferma (campo 49),
detta banca assumerà un impegno irrevocabile, pari a
quello dell’emittente, ad onorare il credito, cioè a
pagare, impegnarsi a pagare, accettare tratte e pagarle
alla scadenza, o a negoziare. Questo campo può
anche indicare che l’utilizzo del credito può essere
presso una qualsiasi altra banca, nel caso di crediti di
libera negoziazione, con una indicazione del tipo …
Any bank.
Indica la data ultima di spedizione della merce,
rilevabile dalla data del documento di trasporto
prescritto nel credito. È correlata alla scadenza del
credito (campo 31D) e, comunque, antecedente a
questa data.
Contiene la descrizione della merce e/o dei servizi con
riferimento, solitamente, al contratto sottostante ed al
termine di consegna della merce (Incoterms®).
Elenca i documenti richiesti, vale a dire i documenti
che il beneficiario deve presentare ad utilizzo del
credito documentario, al fine di ottenere la prestazione
promessa della banca emittente, dalla banca designata
e/o dalla banca confermante. Prestazione subordinata
all’apparente conformità dei documenti a quanto
prescritto nel credito, alle UCP della ICC, alle Opinions
e alla Prassi Bancaria ISBP della ICC.
Contiene, solitamente, eventuali condizioni aggiuntive
relative ai documenti da presentare o alle istruzioni
fornite dalla banca emittente circa la gestione/invio dei
documenti presentati dal beneficiario ad utilizzo del
credito.
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FOR-ES 78.
48
Period for presentation
Periodo per la presentazione
dei documenti
49
Confirmation instructions
Istruzioni di conferma
Indica il periodo di tempo, successivo alla data di
effettiva spedizione, (desumibile dalla data del
documento di trasporto), entro cui i documenti devono
essere presentati dal beneficiario del credito
documentario. In assenza di indicazioni, tale periodo è
di 21 giorni di calendario successivi alla data di
spedizione, entro, comunque, la data di scadenza del
credito.
Contiene le istruzioni circa la conferma da parte della
banca destinataria del messaggio Swift che può
prevedere:
- confirm o with = la banca designata (campo 41A) è
richiesta/autorizzata di confermare il credito;
- without
o
not
confirm
=
non
vi
è
richiesta/autorizzazione di confermare il credito;
- may add = la banca designata può aggiungere la
conferma se così richiesta dal beneficiario.
53A
Reimbursing bank
Banca rimborsante
Indica la banca che, su istruzioni della banca
emittente, provvederà a rimborsare la banca designata
e/o confermante che abbia onorato o negoziato il
credito a favore del beneficiario, in seguito di
presentazione conforme di quest’ultimo. Di fatto
rappresenta la banca con cui la banca emittente
intrattiene rapporto di conto.
78
Instructions
to
the
paying/accepting/negotiating
bank
Istruzioni
per
la
banca
pagante/accettante/negoziante
Questo
campo,
solitamente,
contiene
le
istruzioni/autorizzazioni alla banca designata e/o
confermante per l’effettuazione del rimborso, nel caso
quest’ultima accetti la designazione e/o confermi il
credito.
57A
«Advise through» bank
Indica la banca attraverso cui il credito dovrà essere
avvisato/notificato al beneficiario. Solitamente è la
banca con cui quest’ultimo intrattiene rapporto di conto
corrente, che non sempre coincide con la banca
designata o confermante (indicata al campo 41A), con
cui il credito è reso utilizzabile.
Banca avvisante
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