Facoltà di SCIENZE BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE
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Facoltà di SCIENZE BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE
Facoltà di SCIENZE BANCARIE, FINANZIARIE E ASSICURATIVE Modulo Le soft skill nel contesto della consulenza specialistica: il caso delle strategie creditizie nel nuovo contesto regolamentare. Docente Stefano Romano (Prometeia) Obiettivo del corso Il corso apre una vista sul contesto regolamentare BCE e sulle modalità con cui i vincoli normativi guidano le scelte operative in fase di sviluppo del portafoglio crediti. A tal fine sono approfondite le interrelazioni tra i vincoli regolamentari e l’operatività del credito per il tramite delle strategie creditizie e delle azioni di repricing. Il modulo sensibilizzerà sull’importanza delle softs kills riferite al contesto della consulenza specialistica. In particolare saranno trasferiti i concetti di time management (organizzazione delle attività), team working (collaborazione finalizzata al risultato) e public speaking (presentazione dei risultati). Programma del corso 1. La regolamentazione europea, il Single Supervisory Mechanism e i vincoli di patrimonializzazione. 2. Le caratteristiche del portafoglio crediti (i segmenti di rischio, gli stati amministrativi e regolamentari, composizione). 3. I criteri di redditività, rischio e rendimento (EVA, RARORAC). 4. La metodologia di analisi e di ricomposizione (clusterizzazione, modello di stress, analisi di scenario, proiezione volumi, RWA, ricorsività e raggiungimento obiettivi target). 5. Il trasferimento delle strategie creditizie nell’operatività (semafori del credito, pricing risk adjusted, procedure gestionali, reporting). 6. I processi coinvolti e le loro interrelazioni; i flussi informativi CRO-CFO-CLO. Bibliografia Regolamentazione bancaria in particolare CRR/ CRD. Didattica del corso Il corso prevede lezioni frontali finalizzate ad illustrare l'approccio teorico e gli elementi operativi. Durante il corso verrà inoltre presentato un case study che sarà discusso in una sessione in cui gli studenti saranno chiamati a presentare i risultati e le modalità operative adottate. Metodo di valutazione La valutazione sarà individuale e basata sulla modalità di interazione con i singoli studenti sia nelle sessioni introduttive sia nella discussione finale del case study. Condizioni di accesso Avere superato l’insegnamento “Gestione di portafoglio” o “Gestione dei rischi finanziari”. Numero di ore 14 ore (2 CFU). Numero partecipanti: massimo 20.