Know Your Customers 3
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Know Your Customers 3
Corvallis è una delle prime aziende di servizi IT sul mercato italiano con un’offerta ad alto valore aggiunto rivolta al mondo bancario, assicurativo, ai comparti industriali e di servizi, alle pubbliche amministrazioni. Le competenze funzionali, tecnologiche e di processo, acquisite in oltre 20 anni di esperienza, si esprimono attraverso specifiche linee di offerta: consulenza, software integration, prodotti, servizi applicativi e outsourcing, secondo un modello di business volto ad implementare soluzioni innovative a supporto del cliente nel raggiungimento dei suoi obiettivi di crescita. Una ricca rete di partnership conferisce maggiore competitività alla proposizione e genera un’offerta IT altamente integrata e specializzata. Know Your Customers 3 Corvallis S.p.A. Sede Legale: Via G. Savelli 56, 35129 Padova, Italia Tel: +39 049 8434511 - Fax: +39 049 8434555 [email protected] - www.corvallis.it Gestire la III Direttiva Antiriclaggio per conoscere il tuo cliente Know Your Customers 3 w w w. c o r v a l l i s . i t Suite applicativa, in grado di garantire un’adesione completa, • verificare e certificare i dati ricevuti; Il modulo “Monitor” propone un’interfaccia utente per • minori costi di progetto d’impianto; rapida e accurata alle richieste degli organismi di vigilanza in • conservare i dati secondo metodi uniformi e mantenere la visualizzare e analizzare gli “alert” generati dai moduli Classifier, • capitalizzazione degli investimenti in hardware e software di materia di antiriciclaggio e prevenzione del rischio di finanziamento storicità delle informazioni trattate. Expansion e Control. del terrorismo. • economie più che significative nella gestione di un unico La suite applicativa, “Suite KYC 3” (Know Your Customer), tratta gli argomenti per processo: questo tipo di approccio permette una Modulo Classifier operativo, a quello che, sul versante organizzativo, è l’istituzione di una funzione aziendale di trattamento accentrato delle Il modulo “Classifier” è una soluzione generalizzata di profilatura del Cliente rispetto ad un numero non prefissato di dimensioni, indipendenti tra loro ma con la condivisione di dati e funzioni. problematiche relative alla compliance. CARATTERISTICHE PRINCIPALI Modulo Integrator • architettura modulare e aperta; • gestione integrata e coerente delle diverse aree di prevenzione del rischio; • centralità del repository; aree, al fine di avere una visione sistemica del Cliente e di di controllo flessibile ed efficiente che può essere facilmente modificato • permette di raccordare tutte le informazioni provenienti dalle rispondendo ai cambiamenti repentini delle regole internazionali o diverse verticalizzazioni di rischio, dando la possibilità di prendere interne all’organizzazione. Il modulo governa le parametrizzazioni decisioni più centrate e di far evolvere efficacemente i sistemi di delle altre componenti della “Suite KYC 3”. presidio adottati. Consente inoltre la codifica parametrica del flusso operativo Monitor. tutte le funzioni richieste per l’import e l’aggregazione delle liste sia pubbliche che private (ad esempio Persone Politicamente Esposte). Il modulo è completato da uno strumento a disposizione Compliance Dashboard & Planner Tool dell’utente per l’amministrazione delle liste, compresi gli alias e le permutazioni generate in fase di importazione. Il modulo Compliance Dashboard & Planner Tool permette una completa visione tra i dati gestiti nel Repository, consente all’utente di definire e controllare obiettivi per i vari livelli gerarchici ed organizzativi, • flessibilità; • convergenza delle segnalazioni provenienti dalle diverse Modulo Expansion relativamente ad indicatori sintetici di misurazione delle performance dei processi aziendali interessati. Il modulo “Expansion”, basato su logiche di intelligenza adottare misure organizzative ed efficaci per la prevenzione artificiale, soddisfa l’esigenza di ricerche di ricorrenze di dati, dei rischi. presenti nelle liste pubbliche, data base interni, data base forniti Architettura Tecnologica da info providers, acquisiti tramite il modulo Integrator. “Suite KYC 3” è caratterizzata da un’architettura aperta e da una LE COMPONENTI Le componenti della “Suite KYC 3” sono di seguito raffigurate ed elencate: versatilità che le consente di adattarsi alle più diffuse piattaforme Modulo Control tecnologiche.L’infrastruttura applicativa si compone di un engine per l’elaborazione delle “business rule”, implementabile sui più Il modulo “Control” presidia l’analisi dell’operatività della clientela considerando i dati anagrafici, di rapporto e di movimentazione, Compliance Repository generando degli aggregati statistici da analizzare. diffusi motori di database (Oracle, Microsoft, IBM), e da un frontend web per l’utilizzo dei servizi, resi disponibili anche in modalità “Web Service”. Il sistema è basato su un potente motore di analisi delle transazioni Il modulo “Repository” archivia in un unico ambiente tutte le capace di trattare volumi considerevoli di dati; le regole sono informazioni relative al cliente e la sua operatività, necessarie personalizzabili in modo da adattarsi alle tipicità dell’azienda in a soddisfare le diverse richieste imposte dalla normativa. Le termini di prodotti offerti e segmenti di clientela serviti. settoriali nei quali sono dispersi; Vantaggi della soluzione La “Suite KYC 3”, unico applicativo trasversale, organizzato per funzionalità presenti consentono di: • acquisire i dati relativi alla clientela da tutti i sottosistemi sistema e di una sola base dati; Il modulo “Configurator” permette di assicurare un approccio (workflow) di trattamento e identificazione degli allarmi gestiti con Il modulo “Integrator” di integrazione delle fonti esterne, fornisce Le caratteristiche principali della “Suite KYC 3” sono: Modulo Configurator • assicura una gestione integrata e coerente di tutte le attività gestione integrata e coerente dei diversi adempimenti normativi che, riguardano il Cliente e le sue transazioni; ed equivale, sul lato base; processi: Modulo Monitor • consente