FI Carta di debito

FOGLIO INFORMATIVO
CARTA DI DEBITO
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Banca di Credito Cooperativo di Santeramo in Colle (BA) Soc.Coop.
Via Tirolo,2 - 70029 – Santeramo in Colle
Tel.: 080 8828011- Fax: 080 3036515
Email: [email protected] Sito internet: www.bccsanteramo.it
Registro delle Imprese della CCIAA di. Bari n. BA006-4259
Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 4573 - cod. ABI 08844
Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A 170367
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli
Obbligazionisti del Credito Cooperativo.
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO
Con il contratto di Carta di debito il cliente intestatario di un conto corrente può chiedere alla banca l’attivazione dei
seguenti servizi:
A) Il servizio BANCOMAT ATM consente al Cliente, attraverso il rilascio di una Carta, di effettuare prelievi di denaro –
entro massimali di utilizzo stabiliti dal contratto – presso sportelli automatici (ATM) contraddistinti dal marchio
Bancomat, digitando un codice segreto (c.d. P.I.N., “Personal Identification Number”).
Alla Carta possono essere associati altri servizi quali:
- “Versamento di valori – cd. cassa continua” che consente al Cliente di fare pervenire alla Banca anche fuori
dal normale orario di sportello, attraverso gli sportelli automatici della cd. cassa continua della Banca abilitati
a tale servizio, banconote, assegni bancari, postali e circolari, che saranno accreditati sul conto corrente
secondo le norme che regolano il rapporto di conto corrente;
- “Versamento di valori tramite ATM – versamento intelligente” che consente al Cliente di far pervenire alla
Banca anche fuori del normale orario di sportello, attraverso gli sportelli automatici (ATM) della Banca abilitati
a tale servizio, banconote, assegni bancari, postali e circolari, esclusivamente in Euro, che saranno
accreditati sul conto corrente secondo le norme che regolano il rapporto di conto corrente;
-“Self service” consente al cliente di effettuare, presso gli sportelli automatici abilitati, operazioni inerenti il
conto corrente, quali per esempio interrogazioni, ordini di bonifico o giroconto, ricarica cellulari, pagamento
bollette TELECOM, pagamento canone RAI, pagamento bollo ACI.
B) Il servizio PagoBANCOMAT consente al cliente, entro limiti di importo contrattualmente previsti, di effettuare
acquisti di beni e servizi presso esercizi commerciali convenzionati che espongono il marchio “PagoBANCOMAT”,
mediante l’uso della Carta e digitando il codice segreto.
C) Il servizio FASTpay consente al Cliente di effettuare, mediante l’uso della Carta, presso le barriere autostradali
dotate di apposite apparecchiature e contraddistinte dal marchio Fastpay, il pagamento dei pedaggi autostradali relativi
a percorsi su tratti gestiti da Società od Enti convenzionati, autorizzando irrevocabilmente l’addebito sul proprio conto
corrente dei relativi importi, raggruppati mensilmente.
D) Il servizio ATM-POS esteri consente al Cliente, mediante l’uso della Carta, di:
- prelevare all’estero somme di denaro contante entro i limiti contrattualmente stabiliti, presso qualsiasi sportello
automatico contraddistinto dal simbolo CIRRUS, esistenti nei paesi aderenti al Servizio;
- effettuare all’estero, a mezzo ordine irrevocabile di giroconto elettronico, pagamenti, entro i limiti contrattualmente
stabiliti , nei confronti degli esercizi che abbiano installato appositi terminali nei punti di vendita (POS) contrassegnati
dal simbolo Maestro.
E) La carta, se abilitata alla tecnologia Contact-Less, consente di effettuare – presso gli esercenti che espongono il
marchio Maestro PayPass – operazioni di pagamento anche mediante semplice avvicinamento della Carta alle
apparecchiature POS idonee a rilevarne i dati a distanza, senza inserimento della Carta stessa.
Le operazioni effettuate in tale modalità:
se hanno importo pari o inferiore a 25 euro, possono essere effettuate senza digitazione del P.I.N. o firma
della memoria di spesa;
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
(ZF/000003662)
Pagina 1 di 6
-
se hanno importo superiore a 25 euro, sono convalidate mediante la digitazione del PIN o la firma della
memoria di spesa.
Il cliente può, inoltre, chiedere l’attivazione, previa stipula di un apposito atto integrativo, dei seguenti Servizi
informativi:
- conoscere tramite un messaggio SMS la disponibilità residua dei massimali di utilizzo della propria carta;
- attivare il blocco o lo sblocco dell’operatività estero della propria carta;
- ricevere un messaggio SMS in presenza di utilizzi della propria carta di debito (derivanti da operazioni di prelievo su
ATM o pagamenti tramite POS) di importo superiore o uguale ad una determinata soglia prevista dall’atto integrativo.
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
- utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente
possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati. Pertanto va osservata la massima attenzione nella custodia
della Carta e del P.I.N., nonché la massima riservatezza nell’uso del medesimo P.I.N.; nei casi di smarrimento e
sottrazione il cliente è tenuto a richiedere immediatamente il blocco della Carta, secondo le modalità
contrattualmente previste;
- variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove
contrattualmente prevista;
- se il Cliente utilizza in modo irregolare la Carta con conseguente revoca, da parte dell’emittente, dell’autorizzazione
all’uso della stessa, i dati relativi a quest’ultima e alle generalità del Cliente sono comunicati, ai sensi della normativa
vigente, alla Centrale d’allarme interbancaria, istituita presso la Banca d’Italia.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la
prestazione del servizio.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.
SPESE
Gestione del servizio
EMISSIONE
€
0,00
2^ TESSERA O SOSTITUZIONE
€
20,00
CAMBIO STATO: BLOCCO / SBLOCCO
€
0,00
SCADENZA CARTA BANCOMAT
5 anni dall'emissione
TRASP. INFO PRECONTRATTUALE
€
TRASP. DOCUMENTAZ. PERIODICA - ex art. 119 TUB
- in forma cartacea: € 1,50
- on line: € 0,00
0,00
Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il
documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia
del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di
comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio
di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica.
TRASP. DOCUMENTAZ. VARIAZIONI - ex art. 118 TUB
€
0,00
€
1,03
€
0,00
Costi di utilizzo del servizio
UTILIZZO BANCOMAT / CIRCOLARITA' in Italia
CASSE RURALI/BCC
UTILIZZO BANCOMAT all'estero
presso ATM circuito CIRRUS:
- spese per operazione: € 1,03
- commissioni: 0,15% sul transato nei Paesi no zona Euro
UTILIZZO PAGOBANCOMAT in Italia
€
UTILIZZO PAGOBANCOMAT all'estero
presso POS Estero Maestro:
- spese per operazione: € 1,03
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
0,00
(ZF/000003662)
Pagina 2 di 6
- commissioni: 0,15% sul transato nei Paesi no zona Euro
quotazione disponibile presso la Banca nel giorno
dell'operazione
TASSO DI CAMBIO
MASSIMALI E ALTRE CONDIZIONI
MASSIMALE BANCOMAT / ATM ITALIA GIORNALIERO
€
250,00
MASSIMALE BANCOMAT / ATM ITALIA MENSILE
MASSIMALE
BANCOMAT
/
ATM
ESTERO
GIORNALIERO
MASSIMALE BANCOMAT / ATM ESTERO MENSILE
MASSIMALE PAGOBANCOMAT / POS ITALIA
GIORNALIERO
MASSIMALE PAGOBANCOMAT / POS ITALIA
MENSILE
MASSIMALE PAGOBANCOMAT / POS ESTERO
GIORNALIERO
MASSIMALE PAGOBANCOMAT / POS ESTERO
MENSILE
MASSIMALE / FASTPAY GIORNALIERO
€
1.500,00
€
250,00
€
2.000,00
€
1.500,00
€
1.500,00
€
2.000,00
€
2.000,00
€
100,00
MASSIMALE / FASTPAY MENSILE
€
100,00
MASSIMALE UNICO GLOBALE CARTA GIORNALIERO
€
2.000,00
MASSIMALE UNICO GLOBALE CARTA MENSILE
€
3.500,00
PRELEVAMENTO CONTANTI SU ATM DELLA BANCA
MASSIMALE
/
FACOLTATIVO
AGGIUNTIVO €
GIORNALIERO
MASSIMALE / FACOLTATIVO AGGIUNTIVO MENSILE €
250,00
1.500,00
BONIFICI DA ATM (solo per ATM abilitati al servizio dotati di tastiera alfanumerica)
MASSIMALE GIORNALIERO BONIFICO DA ATM
€
1.000,00
MASSIMALE MENSILE BONIFICO DA ATM
€
1.000,00
si applicano le condizioni economiche, le valute e gli orari
COMMISSIONI E VALUTE SU BONIFICI DISPOSTI
di cut-off previsti dal rapporto di conto corrente, relative
TRAMITE SELF- SERVICE
alle operazioni di pagamento impartite
SERVIZIO SELF-SERVICE (solo per ATM abilitati)
MASSIMALE
GIORNALIERO
OPERAZIONI
SELF-SERVICE le operazioni
PagoBancomat
effettuate
rientrano
nel
massimale
le operazioni
PagoBancomat
effettuate
rientrano
nel
massimale
MASSIMALE OPERAZIONI SELF-SERVICE MENSILE
COMMISSIONI
OPERAZIONI
TELEFONICHE SELF-SERVICE
DI
RICARICHE € 0,00
bollette TELECOM
€ 1,00
bollettini canone RAI € 1,50
COMMISSIONI OPERAZIONI DI PAGAMENTO SELFbollo ACI
€ 1,87
SERVICE
bollettini postali € 1,00 (oltre commissioni da riconoscere
a Poste Italiane)
VERSAMENTO DI VALORI TRAMITE ATM
Limite temporale (cut-off) per versamenti di valori:
- tramite cassa continua:
- tramite versamento intelligente:
ore 09:00 nelle giornate operative;
orario sportello nelle giornate operative.
L’operazione effettuata oltre l’orario di cut-off o in una giornata NON operativa si intende ricevuta la giornata operativa
successiva.
GIORNATE NON OPERATIVE E LIMITE TEMPORALE GIORNALIERO
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
(ZF/000003662)
Pagina 3 di 6
Giornate non operative:
- i sabati e le domeniche
- tutte le festività nazionali
- il Venerdì Santo
- tutte le festività nazionali dei paesi della UE presso cui sono destinati i pagamenti esteri
- il Santo patrono dei comuni nei quali sono insediate le filiali e la sede
- tutte le giornate non operative per festività delle strutture interne o esterne coinvolte
nell’esecuzione delle operazioni
VALUTE
Prelevamenti Bancomat - Italia/estero
giorno dell'operazione
Pagamenti tramite POS - Italia/estero
giorno dell'operazione
Utilizzi FAST-PAY per addebito pedaggi
addebito mensile relativo agli utilizzi effettuati nel mese
antecedente a quello di addebito, con valuta media
ponderata calcolata sulla base delle date e degli importi
dei singoli pedaggi
Valuta su versamento banconote
- per operazioni effettuate in orario di sportello:
giorno dell'operazione
- per operazioni effetuate fuori orario di sportello:
giorno operativo successivo
Valuta su versamento assegni
si applicano le condizioni economiche e le valute pattuite
nell'ambito del rapporto di conto corrente relative alle
operazioni di versamento effettuate
RECESSO E RECLAMI
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
(ZF/000003662)
Pagina 4 di 6
Recesso della banca
La banca ha la facoltà di recedere in qualsiasi momento dal presente contratto e dai singoli Servizi, con
preavviso di giorni 15, tramite comunicazione scritta al cliente, il quale deve restituire immediatamente la
Carta e tutto il materiale che gli era stato consegnato. Ricorrendo un giustificato motivo ai sensi dell’art. 33,
comma 3 del D.Lgs n.206/2005, la banca può recedere dal contratto senza preavviso, dandone immediata
comunicazione al cliente. Parimenti, la banca può disporre un temporaneo divieto di utilizzazione (blocco). Il
cliente risponde di ogni conseguenza dannosa derivante dalla prosecuzione dell’uso dei Servizi dopo il
recesso della banca oppure nel periodo in cui la banca abbia eventualmente comunicato l’esistenza di un
temporaneo divieto di utilizzare la Carta.
Recesso del cliente ed obbligo di restituzione della carta
Il cliente può recedere dal contratto in qualunque momento, con comunicazione scritta alla banca e
restituzione della Carta e dell’altro materiale precedentemente consegnatogli. Il cliente deve restituire la Carta
e detto materiale anche nei casi di:
-richiesta della banca per motivi diversi dal recesso della stessa (entro il termine indicato dalla banca medesima);
-alla scadenza dell’eventuale periodo di validità della Carta o del contratto;
-variazione del soggetto autorizzato al fine del rilascio e della intestazione della Carta allo stesso;
-contestualmente alla richiesta di estinguere il conto corrente.
Alla restituzione della Carta provvederanno gli eredi in caso di decesso del cliente, e il suo legale rappresentante nel
caso di sopravvenuta incapacità di agire. In caso di mancata restituzione la banca potrà procedere a bloccare la Carta,
con spese a carico del cliente, degli eredi o del legale rappresentante. E’ illecito l’uso della Carta non restituita in
seguito al recesso da parte della banca o del cliente, oppure in eccesso rispetto al saldo disponibile del conto corrente
o al limite di importo comunicato dalla banca, restando comunque ferme le obbligazioni che ne scaturiscono.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
n. 45 giorni dal ricevimento della richiesta di recesso del cliente (per la definizione di eventuali partite sospese).
Reclami e altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie
1. La Banca osserva, nei rapporti con il cliente, le disposizioni di legge e amministrative relative alla trasparenza e alla
correttezza dei rapporti contrattuali. In qualsiasi momento il cliente può richiedere, in formato elettronico o cartaceo,
copia del presente contratto e del documento di sintesi, aggiornato con le condizioni economiche in vigore.
2. Nel caso in cui sorga una controversia tra il cliente e la Banca, relativa all’interpretazione ed applicazione del
presente contratto, il cliente – prima di adire l’autorità giudiziaria – ha la possibilità di utilizzare gli strumenti di
risoluzione delle controversie previsti nei successivi commi 3 e 4.
3. Il cliente può presentare un reclamo alla Banca, anche per lettera raccomandata A/R o per via telematica, all’Ufficio
Reclami della Banca (presso l’Ufficio Legale in via Tirolo n.2 - 70029 Santeramo in Colle (BARI), indirizzo di PEC
[email protected], indirizzo di posta elettronica [email protected]).
La Banca risponde entro 30 giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto la risposta, può rivolgersi all’Arbitro
Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla Banca.
4. Oltre alla procedura innanzi all’ABF il cliente, indipendentemente dalla presentazione di un reclamo, può –
singolarmente o in forma congiunta con la Banca – attivare una procedura di mediazione finalizzata al tentativo di
conciliazione. Detto tentativo è esperito dall’Organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario
Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR
(www.conciliatorebancario.it).
5. Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare in qualunque momento esposti alla Banca
d’Italia e di rivolgersi all’autorità giudiziaria competente.
6. Qualora il cliente intenda, per una controversia relativa all’interpretazione ed applicazione del presente contratto,
rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, esperire la
procedura di mediazione innanzi all’organismo Conciliatore Bancario Finanziario di cui al comma 4, ovvero attivare il
procedimento presso l’ABF secondo la procedura di cui al comma 3. Rimane fermo che le parti possono concordare,
anche successivamente alla conclusione del presente contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso
dal Conciliatore Bancario Finanziario purché iscritto nell’apposito registro ministeriale.
LEGENDA
Carta Bancomat
Carta PagoBancomat
Carta che consente il prelievo di contante, in presenza di fondi disponibili sul
conto corrente, presso sportelli automatici (ATM), sul circuito domestico
Carta che consente l’acquisto di beni e servizi, in presenza di fondi disponibili sul
conto corrente, presso gli esercizi convenzionati, sul circuito domestico
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
(ZF/000003662)
Pagina 5 di 6
ATM
POS
Blocco della carta
Riemissione della carta
PayPass
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste
Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni e servizi
Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento o furto
Nuova emissione, successivamente al blocco, della carta smarrita o rubata
Modalità di utilizzo della Carta “senza contatto” (c.d. contact-less), che permette
di effettuare acquisti semplicemente avvicinando la Carta alle apparecchiature
POS idonee a rilevarne i dati a distanza
Banca di Credito Cooperativo di
Santeramo in Colle Soc. Coop.
FOGLIO INFORMATIVO - Aggiornato al: 01/02/2017
(ZF/000003662)
Pagina 6 di 6