Programma dell`evento e modalità per iscriversi – convegno prodotti

Iscrivendoti al
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Prodotti Vita
Quali opportunità per il Ramo Vita
tra la domanda di sicurezza e le spinte alla redditività
Milano, Atahotel Executive • 23 e 24 maggio 2012
12ª edizione
10 motivi per non mancare:
Presidiare il business model, evitando i grandi rischi non gestiti
Analizzare i profili di redditività alla luce degli sviluppi normativi e in ottica Solvency II
Valutare l’impatto della Nuova Normativa sulle Tariffe Unisex
Quali novità per le polizze abbinate a mutui e finanziamenti
Focus Long Term Care
Come sfruttare il Ramo I per soddisfare la domanda di sicurezza
Innovare verso una crescente valenza assicurativa dell’offerta
Proporre soluzioni per le imprese e le associazioni di categoria
Segmentare e fidelizzare la clientela: l’importanza strategica della multicanalità
Orientare totalmente la struttura (prodotti/organizzazione/gestione/team) al cliente
Orientare le proprie scelte su clienti - prodotti - canali grazie al prezioso contributo di:
Luigi Di Falco, Ania Antonella Maier, Assicurazioni Generali Dario Moltrasio, Zurich Global Life
Peter Geipel, Pramerica Life Italia Robert Gauci, MetLife
Anna Deambrosis, Reale Mutua Assicurazioni Claudio Raimondi, Poste Vita
Fabrizia Bottiroli, AXA Assicurazioni Stefano Hajek, Arca Vita
Giacomo Bortolossi, Helvetia Assicurazioni Giampaolo Crenca, Crenca & Associati
Daniela Runggaldier, Bonelli Erede Pappalardo - Studio Legale Federica Orsini, Prometeia
Media Partner:
SPECIALE WORKSHOP
25 maggio 2012
Quale l’impatto quantitativo
sul BILANCIO di SOLVIBILITÀ
per una Compagnia Vita
a cura di: Luca Bianchi, Attuario incaricato Vita e Technical Advisor
del Progetto Solvency II in Italia, Aviva
Per iscriversi: Tel. 02 83847.627 - Fax 02 83847.262 - Email: [email protected] - Sito: www.iir-italy.it
P R O G R A M M A
Milano, marzo 2012
Dopo un 2011 inizialmente segnato dal ritorno
alle polizze di Ramo III - un po’ abbandonate
dopo la crisi Lehman, e ora ripiombate
nel buio a causa della volatilità dei mercati le Assicurazioni si interrogano su come muoversi
in un 2012 piuttosto incerto. I dati ANIA
dello scorso ottobre registrano una contrazione,
rispetto allo stesso mese del 2010, dovuta
ad un decremento sia nei prodotti tradizionali
(-29,7%) sia in quelli linked (-24%).
Inoltre gli effetti derivanti dalla nuova
possibile tassazione (dal 12,5% al 20%)
delle attività finanziarie e l’impatto delle novità
normative introdotte dal Governo Monti
allarmano gli addetti ai lavori.
È con questa premessa che il convegno
di Istituto Internazionale di Ricerca analizza,
in un appuntamento unico nel panorama
nazionale, tutte le possibili soluzioni
che le compagnie possono adottare per gestire
questo periodo complesso e per cogliere
potenzialità sinora inespresse.
Molti le domande alle quali si fornirà risposta:
• ora che le compagnie devono prestare
la massima attenzione alla copertura
del margine di solvibilità, la protection
può rivelarsi un cardine del Vita?
• attraverso quali canali - non solo rete
agenziale! - raggiungere (e mantenere)
il cliente, proponendo l’offerta più in linea
ai propri bisogni?
• come rendersi competitivi rispetto
a BOT / BTP e agli altri prodotti bancari
di risparmio e investimento?
• dal 21 dicembre 2012 le compagnie non
potranno più giustificare la discriminazione
tra sessi: quale saranno le conseguenze
nell’applicazione della tariffazione unisex,
sul fronte delle polizze vita?
• il Ramo I rimane davvero l’unico strumento
su cui puntare per garantire sicurezza?
Le soluzioni adottate da:
Ania - Assicurazioni Generali - Zurich Reale Mutua Assicurazioni - Poste Vita AXA Assicurazioni - Helvetia Assicurazioni Arca Vita - Pramerica Life Italia - MetLife Crenca & Associati - Studio Legale Bonelli
Erede Pappalardo - Prometeia
saranno un utile benchmark e forniranno
valide indicazioni ai Responsabili del Ramo
Vita e Sviluppo Prodotti, alla Direzione Tecnica
e delle Reti Distributive, al Marketing
e agli Attuari, per capire come rispettare
i budget previsti e garantire i volumi attesi.
L’aspetto il 23 e 24 maggio a Milano:
porti valore aggiunto alla sua Azienda
e non perda questa opportunità!
Cordiali saluti,
MERCOLEDÌ
23
MAGGIO
2012
Chairman della Prima Giornata:
Giampaolo Crenca
Principal
Crenca & Associati
9.45 Registrazione dei Partecipanti
10.00 Breve introduzione dei lavori
a cura del Chairman
STATO DELL’ARTE
DEL MERCATO VITA
10.15 L’evoluzione dell’Offerta Vita
in tempo di crisi e di volatilità
dei mercati
• I numeri-chiave del mercato vita,
tra bisogni di risparmio, investimento
e previdenza dei clienti potenziali
e consolidati
• I recenti cambiamenti dei prodotti
e di alcuni parametri strutturali
• Prossimi scenari e possibili trend
evolutivi dell’offerta
• La dinamica dell’asset allocation
della clientela vita
Luigi Di Falco, Responsabile Vita,
Previdenza e Risparmio gestito Ania
SOLVENCY II
10.45 Priorità delle Compagnie
in preparazione al “soft launch”
di Solvency II (1° gennaio 2013):
impatti congiunturali sui requisiti
patrimoniali e orientamenti
strategici conseguenti
Stefano Hajek, Responsabile
Coordinamento Risk Management
e Compliance Arca Vita
11.30 Coffee Break
PROFILI DI REDDITIVITÀ
11.45 Profili di redditività
di una Compagnia Vita
alla luce degli sviluppi normativi
e in ottica Solvency II
• Un nuovo approccio
nel portafoglio assicurativo:
la visione “market consistent”
• Nuove prospettive di valutazione
della redditività in Solvency II:
l’evoluzione del profit testing
Giampaolo Crenca
Principal Crenca & Associati
VERSO UNA CRESCENTE
VALENZA ASSICURATIVA
DELL’OFFERTA
12.30 Dalla gestione
alla finalizzazione del risparmio:
verso una crescente valenza
assicurativa dell’offerta vita
• Andamento e dinamica
prospettica del business
• Innovazione di prodotto
• Da prodotti finanziari a prodotti
assicurativi
• Quali soluzioni ‘vincenti’
in prospettiva?
Federica Orsini
Senior Manager
Prometeia
13.00 Colazione di Lavoro
LTC: NUOVI SCENARI
E RELATIVE OPPORTUNITÀ
14.00 L’esperienza di Generali
nell’offerta di coperture LTC
Antonella Maier
Direttore Centrale Area Vita
ed Employee Benefit
Assicurazioni Generali
PROTECTION
NEL FINANCIAL PLANNING
14.45 Semplificare i prodotti
e il processo di vendita
per facilitare l’inserimento
della protection nel processo
di financial planning,
al fine di creare una vera
cultura della protezione
assicurativa
Dario Moltrasio
Head of Retail Distribution
Zurich Global Life
RAMO I
15.30 L’attualità dello strumento
della Gestione Separata
nell’Assicurazione Vita
Giacomo Bortolossi
Divisione Marketing & Distribuzione
Helvetia Assicurazioni
16.15 Fine della prima giornata
In contemporanea a
si svolgerà
la 15ª edizione
dell’evento dedicato esclusivamente alla Gestione del Ramo Sinistri.
Per maggiori informazioni relative all’offerta per iscrizioni ad entrambi i
convegni contatti lo 02/83847627.
Martina Francesconi
Per visionare il programma completo di “Sinistri 2012”
si colleghi a www.iir-italy.it/sinistri, [email protected]
PASSAPAROLA AI COLLEGHI DELLA DIREZIONE SINISTRI
GIOVEDÌ
24
MAGGIO
2012
Chairman della Seconda Giornata:
Daniela Runggaldier
Avvocato
Bonelli Erede Pappalardo Studio Legale
Apertura dei lavori a cura del Chairman
POLIZZE LEGATE AI MUTUI
E TARIFFE UNISEX
10.00 Le nuove regole sul conflitto di
interessi e sulla parità uomo-donna
quali drivers del mercato assicurativo:
due casi di studio
• Le polizze abbinate a mutui e
finanziamenti
- Le modifiche al Regolamento ISVAP
n. 5/06 e il divieto di vestire la doppia
“casacca”di intermediario assicurativo
e di beneficiario / vincolatario delle
polizze
- L’impatto dei decreti “Salva-Italia” e
“Liberalizzazioni”: un incentivo
davvero efficace alla concorrenza e al
contrasto dell’ascesa dei livelli
commissionali?
- Le reazioni del mercato: le posizioni
di ISVAP, AGCM, ABI e associazioni
dei consumatori a confronto
- Luci ed ombre del nuovo assetto
normativo: quali spazi ed opportunità
per gli operatori?
• Le polizze vita e a finalità
previdenziale
- L’impatto della nuova normativa
sulle tariffe unisex
POLIZZE PER LE IMPRESE
E ASSOCIAZIONI DI CATEGORIA
10.30 Soluzioni B to B
e affinity marketing
• Prodotti vita per le PMI e convenzioni
con le associazioni di categoria
Peter Geipel
Amministratore Delegato
Pramerica Life Italia
10.45 Coffee Break
MULTICANALITÀ
11.00 Multicanalità per
la segmentazione e fidelizzazione
della clientela: sportelli, broker,
direct marketing, internet per
stimolare il passaggio da un modello
push verso un modello pull
Robert Gauci
Direttore Generale
MetLife
CENTRALITÀ SOCIO-CLIENTE
11.45 La centralità del Socio-Cliente:
da uno slogan ad una pratica
quotidiana. La nuova Direzione Tutela
della Persona e Risparmio
• In una mutua il socio non è un semplice
cliente: superare il concetto di semplice
vendita di prodotti
• Oltre al vita c’è di più: il socio-cliente
è una persona con le sue esigenze
e che non “vive nei rami”
• Mettere il socio ed i suoi bisogni al
centro: anche una direzione tecnica può
evolvere da semplice fabbrica prodotto?
• La Direzione Tutela della Persona
e Risparmio: come orientare totalmente
la struttura (prodotti/organizzazione/
gestione/squadra/persone) al cliente
Anna Deambrosis
Direttore Tutela della Persona e Risparmio
Reale Mutua Assicurazioni
12.30 Colazione di Lavoro
FARE CULTURA ASSICURATIVA
13.30 Come il mondo assicurativo può
contribuire a colmare il gap informativo
che porta oggi gli italiani ad essere
sottoassicurati nel settore delle
protezioni per la salute e per il reddito
• Cogliere la sfida di cambiare
l’immagine che l’opinione pubblica
ha delle assicurazioni, alla luce
della sempre maggiore consapevolezza
della riduzione del welfare a causa
della crisi in atto
Claudio Raimondi
Responsabile Sviluppo Prodotti e Attuariato
Poste Vita
L’EVOLUZIONE DEI BISOGNI
DI PROTEZIONE DEL CLIENTE
14.15 Le polizze sulla vita
da una logica di commodities
a un approccio personalizzato
e consulenziale. L’esperienza
di AXA Assicurazioni
Fabrizia Bottiroli
Responsabile Tecnica Vita e Previdenza
AXA Assicurazioni
15.00 Fine dei Lavori
SPECIALE WORKSHOP
25 maggio 2012
Quale l’impatto
quantitativo
sul BILANCIO
di SOLVIBILITÀ
per una Compagnia
Vita
Le modifiche dettate dalle misure
in bozza di implementazione
di secondo livello rispetto ai principi
di valutazione all’epoca
del Quinto Studio
di impatto quantitativo
• L’adeguamento della riserva
con il premio di anti ciclicità
• L’adeguamento dei rendimenti
prevedibili con il premio di anticiclicità
• Il modulo di rischio di mercato
per il premio di anti ciclicità
• L’aggiustamento dell’SCR per lo sconto
dovuto alle imposte differite
• Il test di recuperabilità sulle imposte
differite attive
• Il cambio di criterio sui “contract
boundaries”
• Gli effetti di altri cambi di criterio
rispetto al QIS5
• Interpretazioni tuttora pendenti
A cura di:
Luca Bianchi
Attuario incaricato Vita e Technical Advisor
del Progetto Solvency II in Italia
Aviva
Il dott. Luca Bianchi è attuario incaricato nell’ambito
delle compagnie vita del Gruppo Assicurativo Aviva
in Italia. Ha esperienza ventennale nelle valutazioni
delle riserve tecniche e nella misurazione
della profittabilità e della redditività dei prodotti
sulla vita. È Responsabile delle valutazioni tecniche
dei bilanci consolidati IFRS. Segue il progetto
di Solvibilità 2 sin dal 2005, con la partecipazione
a tutti gli studi di impatto quantitativo ed a gruppi
di lavoro Ania. Attualmente è anche Technical Advisor
del Progetto di Solvibilità 2 per le rappresentanti
italiane del gruppo internazionale Aviva.
Agenda del Workshop
9.00
9.15
11.30
13.00
Registrazione al Workshop
Inizio dei lavori
Coffee Break
Chiusura dei lavori
Ecco 5 buoni motivi per cui diventare Sponsor:
• best in class: il convegno è promosso da IIR, leader nell’organizzazione di eventi per il mercato di riferimento
• promotion: il database IIR non ha rivali nell’industria degli eventi
• top management: il programma si rivolge ai decision maker che non incontrereste in una fiera
• communication: un team di professionisti dedicato al progetto vi garantirà la massima visibilità prima, durante e dopo l’evento
• tailored solutions: la vostra partecipazione risponderà esattamente ai vostri obiettivi di business
Contatta: Eleonora Pagliuso - e-mail: [email protected] - tel. 02.83847265
© Institute for International Research (IIR) BV, 1995
Step 1 Sì, desidero partecipare a:
Titolo
CONVEGNO:
WORKSHOP:
Data
23-24 maggio 2012
25 maggio 2012 (mattina)
Codice
P5127C
PRODOTTI VITA 2012
P5127W
Step 2 Iscrizione
ENTRO il 30/04/2012
Prezzo
SAVE
200 €!!
EVENTO COMPLETO P5127CW: € 1.690
CONVEGNO:
€ 1.390
DOPO il 30/04/2012
Prezzo
Le offerte sono valide
esclusivamente per
i pagamenti pervenuti
entro la data
di scadenza
della promozione
EVENTO COMPLETO P5127CW: € 1.890
CONVEGNO:
€ 1.590
WORKSHOP:
€ 500
Se rimuove l’etichetta,
per favore inserisca qui sotto
+ IVA per partecipante
il codice riportato in etichetta. Grazie
SPECIALE ISCRIZIONI MULTIPLE al Convegno
2 persone € 2.580 + IVA
SCONTO € 600
3 persone € 3.570 + IVA
SCONTO € 1.200
PRIORITY CODE:...............................
È necessario l’invio di una scheda per ogni Partecipante.
Offerta NON cumulabile con altre promozioni in corso.
P5127WWW
P5127PPTT
La quota di iscrizione comprende la documentazione, la colazione e i coffee break.
Per circostanze imprevedibili, IIR si riserva il diritto di modificare senza preavviso
il programma e le modalità didattiche, e/o cambiare i relatori e i docenti
IIR si riserva altresì il diritto di cancellare l’evento nel caso di non raggiungimento del numero minimo
di partecipanti, comunicando l’avvenuta cancellazione alla persona segnalata come “contatto per l’iscrizione”
via email o via fax entro 5 giorni lavorativi dalla data di inizio dell’evento.
IIR si riserva la facoltà di operare eventuali cambiamenti di sede dell’evento
In questo caso la responsabilità di IIR si intende limitata al solo rimborso delle quote di iscrizione pervenute.
Telefono:
E-mail:
Web:
Fax:
Posta:
02.83.847.627
[email protected]
www.iir-italy.it
02.83.847.262
Via Forcella, 3 - 20144 Milano
Step 3 Dati del Partecipante (è necessario l’invio di una scheda per ogni partecipante)
NOME:
COGNOME:
FUNZIONE:
TEL.:
CELL.:
SÌ, DESIDERO ESSERE AGGIORNATO SU FUTURE INIZIATIVE VIA (segnalare eventuale preferenza):
FAX:
E-MAIL
Step 4 Dati dell’Azienda
RAGIONE SOCIALE:
SETTORE MERCEOLOGICO:
INDIRIZZO:
CITTÀ:
CAP:
CONSENSO ALLA PARTECIPAZIONE DATO DA:
FUNZIONE:
PARTITA IVA:
TEL.:
PROV.:
FAX:
INDIRIZZO DI FATTURAZIONE (SE DIVERSO):
CITTÀ:
CAP:
MODALITA’ DI PAGAMENTO
Il pagamento è richiesto a ricevimento fattura e in ogni
caso prima della data di inizio dell’evento.
DOVE
ATAHOTEL EXECUTIVE
Via Don Luigi Sturzo, 45 - (MM2-Garibaldi) - 20154 MILANO - Tel. 02.62941
Ai partecipanti saranno riservate particolari tariffe per il pernottamento
Copia della fattura/contratto di adesione verrà spedita a stretto giro di posta.
versamento sul ns. c/c postale n° 16834202
assegno bancario - assegno circolare
bonifico bancario (Banca Popolare di Sondrio Ag. 10 Milano)
c/c 000002805x07 ABI 05696 - CAB 01609 - CIN Z
intestato a Istituto Internazionale di Ricerca;
IBAN: IT29 Z056 9601 6090 0000 2805 X07;
Swift POSOIT22 indicando il codice prescelto
• carta di credito:
EuroCard/MasterCard CartaSi Visa
N° Codice di sicurezza CVV*.................................... Scadenza
/
Titolare: ..........................................................................................................................................
PROV.:
TUTELA DATI PERSONALI - INFORMATIVA
Si informa il Partecipante ai sensi del D. Lgs. 196/03; (1) che i propri dati personali riportati sulla scheda di iscrizione (“Dati”)
saranno trattati in forma automatizzata dall’Istituto Internazionale di Ricerca (I.I.R.) per l’adempimento di ogni onere relativo alla
Sua partecipazione alla conferenza, per finalità statistiche e per l’invio di materiale promozionale di I.I.R. I dati raccolti potranno
essere comunicati ai partner di I.I.R. e a società del medesimo Gruppo, nell’ambito delle loro attività di comunicazione
promozionale; (2) il conferimento dei Dati è facoltativo: in mancanza, tuttavia, non sarà possibile dar corso al servizio. In relazione
ai Dati, il Partecipante ha diritto di opporsi al trattamento sopra previsto. Titolare e Responsabile del Trattamento è l’Istituto
Internazionale di Ricerca, via Forcella 3, Milano nei cui confronti il Partecipante potrà esercitare i diritti di cui al D. Lgs. 196/03
(accesso, correzione, cancellazione, opposizione al trattamento, indicazione delle finalità del trattamento).
Potrà trovare ulteriori informazioni su modalità e finalità del trattamento sul sito: www.iir-italy.it
La comunicazione potrà pervenire via: e-mail: [email protected] - fax: 02.8395118 - telefono: 02.83847634
MODALITA’ DI DISDETTA
L’eventuale disdetta di partecipazione (o richiesta di trasferimento) al convegno dovrà essere comunicata in forma
scritta all’Istituto Internazionale di Ricerca entro e non oltre il 6° giorno lavorativo (compreso il sabato) precedente
la data d’inizio dell’evento. Trascorso tale termine, sarà inevitabile l’addebito dell’intera quota d’iscrizione. Saremo
comunque lieti di accettare un Suo collega in sostituzione purché il nominativo venga comunicato via fax almeno
un giorno prima della data dell’evento.
TIMBRO E FIRMA
..............................................................................................
* Per la maggior parte delle carte di credito, il codice CVV è costituito dagli
ultimi tre numeri riportati sul retro della carta sopra la striscia della firma
Stampa n. x
Firma del Titolare: