n Un robot per advisor? In Italia al risparmio non basta l`algoritmo
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n Un robot per advisor? In Italia al risparmio non basta l`algoritmo
n (ITA) Il Messaggero (ITA) Paese: Paese: it Tipo media: media: Quotidiano Nazionale Pagina: 24 Pagina: Autore: Lorenzo Panzeri Autore: Readership: Readership: 1205000 Diffusione: Diffusione: 142188 17 Giugno 2015 2015 17 Un robot per advisor? In Italia al risparmio non basta l'algoritmo Una piattaforma informatica abbassa i costi di gestione ma il rapporto um ano è ancora largamente insostituibile Lorenzo Panzeri ortafogli di investimento costruiti esclusivamente in base ad algoritmi: è la rivoluzione chiamata Robo-advisor, vere piattaforme online pensate per offrire ai risparmiatori soluzioni precostituite che possono essere acquistate dal pc di casa, senza entrare mai in contatto con un consulente in carne e ossa. Il vantaggio è rappresentato soprattutto dai costi ridotti perché, rispetto alle parcelle dei professionisti 'umani", i concorrenti robotici sono più a buon mercato. p 14 MILIARDI NEL MONDO Nato Oltreoceano, il fenomeno si sta facendo largo anche in Europa e promette di cambiare definitivamente il mondo del private hanking. A livello globale i Robo-advisor gestiscono 14 miliardidi dollari che,secondo MyPrivateBanking Research, entro cinque anni dovrebbero diventare 255. In Italia le cose iniziano a muoversi, e Money Farm è stato il primo servizio di consulenza finanziaria a introdurre questa innovazione. In generale, però, significato e utilità della consulenza robotica restano ancora poco noti ai clienti private italiani. «Nonostante si tratti di una tecnologia efficiente, con costi e commissioni contenuti(oscillanti tra poco più dello O e lo 0,5%), la maggior parte degli over 35 preferisce ancora i canali tradi- zionali»», ha rimarcato Fabriziosor,e solo il 3,8% sostiene di esseArusa, sales associate di Source re «molto informato sul tema»». Italy, durante un convegno all'I- La sfida su questo fronte, almeTForumdiRmini. no per quanto riguarda l'Italia, è rc)nrli7ir)nnto inrhpcfri rniestn nrDIFFIDENZA TRA I RICCHISSIMI retratezza professionaie, prima Una conferma di questa attitu- ancora che psicologica. dine negativa nei confronti dell'automazione viene anche dalla E SE FOSSE UN ALLEATO? Ad oggi, i promotori italiani ricerca del gigante americano dell'investimento online, Char- non si sentono più di tanto miles Schwab,secondo cui la mag- nacciati dai competitor robotici, gior parte dei clienti non si fida anche perché ben il 63% del camdelle piattaforme informatiche. pione pensa che, in termini di In particolare, sono risultati più rendimento, un Robo-advisor diffidenti i clienti Ultra high net non possa performare meglio di worth,i super-ricchi. Solo un ter- un professionista reale. Una vizo di coloro che hanno più di 30 sione più tranquillizzante. Si tende a vederlo più come un milioni di dollari di patrimonio, infatti, preferisce investire in ma- alleato piuttosto che come un soniera automatizzata, mentre an- stituto: il 70,8% dei consulenti cora meno, il 28%, vuole un por- presi in esame considera la piattafoglio basato su un algoritmo taforma virtuale un possibile matematico. il rapporto umano supporto e il 43% ritiene che poscontinua ad essere preferito, pro- sa essere uno strumento utile babilmente per motivi psicologi- per trarre spunto nelle scelte di ci. «E soprattutto nella gestione investimento. dell'emotività del cliente che il professionista in carne e ossa riesce a offrire un servizio migliore rispetto aun semplice algoritmo di analisi>», ha spiegato Arusa, illustrando la ricerca "Robo-advisor vs human advisor" svolta da Professione Finaiiza e PwC. Da questa indagine, condotta su un campione di oltre mille consulenti italiani, si evince poi che persino gli stessi consulenti finanziari si trovano imprcparati: il 29°/o degli intervistati non ha mai sentito parlare di LA NOVITA' VIENE DAGLI STATI UNITI E IN CINQUE ANNI SI PREVEDE UN BUON NEL NOSTRO PAESE VIA AL MONEY FARM Page 1 // 2 2 ITA MONEYFARM This article is intended for prohibited. for personal and internal information only. only. Reproduction or distribution is prohibited. La ricchezza delle famiglie gestita dal private banking Dati in miliardi di euro •Mercato Potenziale •Mercato Servito 882 859 LI0 2009 Fonte: Aipb 2010 2011 Quota di mercato del private banking 900 i 473 438 48,7% 2012 2013 2014 ,cantimatri Page 2 2 // 2 2 ITA MONEYFARM This article is intended for prohibited. for personal and internal information only. only. Reproduction or distribution is prohibited.