Nuova check list documentale

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Tipologia documenti: Corrispondenza
Applicato a
Documento
Documento accettato in
sostituzione
Tutti
Domanda di mutuo
e moduli
trasparenza firmati
dal cliente
Relazione
Presentatore
No resident
Lettera referenze
Barclays e
documentazione
tradotta
Tipologia documenti: Anagrafici
Applicato a
Documento
Richiedenti
Italiani
Documento di
Identità
Codice fiscale
(fotocopia
fronte/retro del
tesserino
magnetico)
Certificato di Stato
di famiglia
Certificato di
Residenza
Regola
Eccezioni
• Non è possibile caricare una domanda di mutuo senza IBAN (ad eccezione dei No
Resident)
• Non è necessario un C/C Barclays ai fini del carico e, in caso di C/C NON Barclays, è
necessario chiedere la variazione dell'IBAN una volta aperto il C/C Barlcays entro la
delibera finale del mutuo
• Non presentare per
residenti UK e USA
Documento accettato in
sostituzione
• Tesserino Ministeriale /
Passaporto
• Tessera Sanitaria (fotocopia
fronte/retro del tesserino
magnetico); Non accettato il
modello di richiesta della
tessera o altra
documentazione medica
Regola
Eccezioni
• E’ sempre necessario che nelle copie dei documenti di identità vi sia quella contenente la
firma per le verifiche antifrode
• Non è possibile accettare i codici fiscali in formato cartaceo o codici fiscali provvisori; l’unico
caso in cui il codice fiscale cartaceo è ammesso è quello in cui lo stesso è accompagnato
dalla CIE (carta d’identità elettronica, ossia CIE+CF cartaceo)
• Non è possibile accettare come codice fiscale quello riportato sulla carta d'Identità Europea
• In caso di smarrimento del codice fiscale è necessario presentare, unitamente al codice
fiscale cartaceo rilasciato dall’agenzia delle entrate, la denuncia di smarrimento
• Sono accettate fotocopie dove non si visualizzano piccole parti del documento, purchè si
tratti di spazi non riportanti dati
• Certificato Contestuale
• E’ possibile non richiedere il certificato di residenza quando si è in presenza di uno stato di
famiglia con indicazione della residenza e di diciture quali "la famiglia è abitante" o "dalle
risultanze dell’anagrafe della popolazione residente”..
• In caso di richiesta di trasferimento di residenza e impossibilità a produrre il definitivo
certificato, è possibile procedere se la richiesta di trasferimento è recente. Inoltre é
necessario ottenere il documento attestante la richiesta di trasferimento con indicazione
chiara, es: "il sig. X nato a ...il ... ha chiesto di variare la propria residenza e di registrarsi
nello stato di famiglia dei Sig.ri Y nato a... il ... e Z nato a ... il ... etc"
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Sentenza di
separazione
completa delle
condizioni e
dell'omologa
Stranieri residenti Documento di
in Italia UE
Identità
Codice fiscale
(fotocopia
fronte/retro del
tesserino
magnetico)
Certificato di Stato
di famiglia
Certificato di
Residenza
Sentenza di
separazione
completa delle
condizioni e
dell'omologa
Attestato di
soggiorno in corso
di validità
• Solo se prevista
• Tesserino Ministeriale /
• E’ sempre necessario che nelle copie dei documenti di identità vi sia quella contenente la
Passaporto
firma per le verifiche antifrode
• Tessera Sanitaria (fotocopia • Non accettato il modello di richiesta della tessera o altra documentazione medica
fronte/retro del tesserino
• Non è possibile accettare i codici fiscali in formato cartaceo o codici fiscali provvisori; l’unico
magnetico)
caso in cui il codice fiscale cartaceo è ammesso è quello in cui lo stesso è accompagnato
dalla CIE (carta d’identità elettronica, ossia CIE+CF cartaceo)
• Non è possibile accettare come codice fiscale quello riportato sulla carta d'Identità Europea
• In caso di smarrimento del codice fiscale è necessario presentare, unitamente al codice
fiscale cartaceo rilasciato dall’agenzia delle entrate, la denuncia di smarrimento
• Certificato Contestuale
• È possibile non richiedere il certificato di residenza quando si è in presenza di uno stato di
famiglia con indicazione della residenza e di diciture quali "la famiglia è abitante" o "dalle
risultanze dell’anagrafe della popolazione residente"…
• In caso di richiesta di trasferimento di residenza e impossibilità a produrre il definitivo
certificato, è possibile procedere se la richiesta di trasferimento è recente. Inoltre é
necessario ottenere il documento attestante la richiesta di trasferimento con indicazione
chiara, es: "il sig. X nato a ...il ... ha chiesto di variare la propria residenza e di registrarsi
nello stato di famiglia dei Sig.ri Y nato a... il ... e Z nato a ... il ... etc"
• Non è necessario richiedere lo storico di residenza, tranne nel caso in cui l'anzianità di
residenza in Italia non è verificabile da nessun altro documento
• Solo se prevista e tradotta
• Non è possibile accettare la richiesta dell'attestato di soggiorno o la richiesta di rinnovo
dell'attestato di soggiorno rilasciata dalle poste
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Stranieri residenti Documento di
in Italia Extra UE
Identità
Codice fiscale
(fotocopia
fronte/retro del
tesserino
magnetico)
Certificato di Stato
di famiglia
Certificato di
Residenza
Sentenza di
separazione
completa delle
condizioni e
dell'omologa
Permesso di
soggiorno in corso
di validità
• Tesserino Ministeriale /
• E’ sempre necessario che nelle copie dei documenti di identità vi sia quella contenente la
Passaporto
firma per le verifiche antifrode
• Tessera Sanitaria (fotocopia • Non accettato il modello di richiesta della tessera o altra documentazione medica
fronte/retro del tesserino
• Non è possibile accettare i codici fiscali in formato cartaceo o codici fiscali provvisori; l’unico
magnetico
caso in cui il codice fiscale cartaceo è ammesso è quello in cui lo stesso è accompagnato
dalla CIE (carta d’identità elettronica, ossia CIE+CF cartaceo)
• Non è possibile accettare come codice fiscale quello riportato sulla carta d'Identità Europea
• In caso di smarrimento del codice fiscale è necessario presentare, unitamente al codice
fiscale cartaceo rilasciato dall’agenzia delle entrate, la denuncia di smarrimento
• Certificato Contestuale
• E’ possibile non richiedere il certificato di residenza quando si è in presenza di uno stato di
famiglia con indicazione della residenza e di diciture quali "la famiglia è abitante" o "dalle
risultanze dell’anagrafe della popolazione residente"…
• In caso di richiesta di trasferimento di residenza e impossibilità a produrre il definitivo
certificato, è possibile procedere se la richiesta di trasferimento è recente. Inoltre é
necessario ottenere il documento attestante la richiesta di trasferimento con indicazione
chiara, es: "il sig. X nato a ...il ... ha chiesto di variare la propria residenza e di registrarsi
nello stato di famiglia dei Sig.ri Y nato a... il ... e Z nato a ... il ... etc"
• Non è necessario richiedere lo storico di residenza, tranne nel caso in cui l'anzianità di
residenza in Italia non è verificabile da nessun altro documento
• Solo se prevista e tradotta
• Carta di soggiorno
(documento a tempo
indeterminato che viene
rilasciato a chi ha un
permesso da più di 5 anni
ed è in possesso dei
requisiti)
• Non è possibile accettare la richiesta di permesso di soggiorno o la richiesta di rinnovo del
permesso di soggiorno rilasciata dalle poste
• Per i soggetti che sono in possesso della carta di soggiorno è sufficiente indicare come
data di ingresso in Italia 5 anni prima del rilascio del documento stesso
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No resident
Passaporto
Codice fiscale
(fotocopia
fronte/retro del
tesserino
magnetico)
Tipologie documenti: Reddituali
Applicato a
Documento
Dipendenti
Ultime 2 buste
paga + busta paga
13° mensilità
CUD (o Cud e 730)
Estratti Conto
Ultimo trimestre
• Tessera Sanitaria
(fotocopia fronte/retro del
tesserino magnetico);
Documento accettato in
sostituzione
• E’ sempre necessario che nelle copie dei documenti di identità vi sia quella contenente la
firma per le verifiche antifrode
• Non accettato il modello di richiesta della tessera o altra documentazione medica
Regola
• Per i no resident è
possibile accettare i codici
fiscali provvisori in
cartaceo senza allegata
denuncia di smarrimento
Eccezioni
• Per la valutazione delle efficacia temporale delle buste paga deve essere presa in
considerazione la data di caricamento della pratica:
- Se la pratica è stata caricata entro il 15 del mese n, è sufficiente ottenere anche buste
paga dei mesi (n-2) e (n-3)
- Se la pratica è stata caricata dopo il 15 del mese n, è necessario ottenere buste paga dei
mesi (n-1) e (n-2)
• Non viene tenuta in considerazione la 13° mensilit à (se pratica caricata a Gennaio non è
sufficiente presentare solo busta paga di Dicembre, ma è necessario presentare busta
paga di Novembre e Dicembre)
•E’ sempre richiesto almeno un e/c ufficiale e ,ove necessario, questo deve essere integrato
da uno dei documenti previsti a titolo di integrazione temporale
•Per estratto conto ufficiale si intende:
1. L'estratto conto inviato al domicilio del cliente direttamente dalla banca (mensile,
trimestrale, semestrale o annuale)
2. L'estratto conto richiesto dal cliente in filiale, purché stampato su carta intestata della
Banca e contenente:
i saldi iniziale e finale
tutte le operazioni dare e avere registrate nel periodo e la descrizione
comprensibile delle relative causali
numero di conto corrente
intestazione dei clienti
3. L'estratto conto Banco Posta
4. L'estratto conto online, sotto forma di file pdf o di stampa della pagina web, a
condizione che sia visibile l’indirizzo esatto della pagina web. In ogni caso le stampe
dovranno essere complete della firma dei richiedenti e contenere:
iban o numero di conto corrente
intestazione completa del conto
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• Canale SOL - le firme del
cliente sugli e/c non sono
necessarie per le pratiche
che hanno un rappporto
diretto (via web) con
Barclays; sono necessarie,
invece, per le pratiche dei
clienti che arrivano al
Servizio on line
intermediate o segnalate
da altri partner (dealers,
brokers, altre controparti)
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saldo iniziale e saldo finale
causali dei movimenti riportati
•A esclusivo titolo di integrazione temporale è accettata:
1. La lista movimenti emessa dalla filiale di riferimento a condizione che siano presenti:
iban o numero di conto corrente
intestazione completa del conto
saldo iniziale e saldo finale
causali dei movimenti riportati
2. La lista movimenti del Banco Posta
3. L'estratto conto online, sotto forma di file pdf o di stampa della pagina web, a
condizione che sia visibile l’indirizzo esatto della pagina web. In ogni caso le stampe
dovranno essere complete della firma dei richiedenti e contenere:
iban o numero di conto corrente
intestazione completa del conto
saldo iniziale e saldo finale
causali dei movimenti riportati
La tolleranza max consentita tra la data di riferimento della documentazione
presentata e la data di caricamento della pratica è di 1 mese
Pensionati
Titolare Ditta
Individuale
Ultimi 2 cedolini
•Gli ultimi due cedolini non sono richiesti se consegnato il CUD ed è presente l’accredito
della pensione sul conto corrente
CUD (o Cud e 730)
Estratti Conto
Ultimo trimestre
•Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti
Modello Unico
Completo
Ricevuta
presentazione
F24
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
• E’ necessaria la presenza di tutti i quadri barrati, compreso il quadro IVA.
• E’ obbligatorio consegnare F24, sia se a credito che a debito, di:
- acconti Irpef
- 4001 saldo irpef
- 3801 addizionale regionale
- 3843 addizionale comunale acconto
- 3844 addizionale comunale saldo
• Gli F24 devono essere completi di timbro della Banca che attesti il pagamento oppure
attestazione di avvenuto pagamento telematico o quietanza.
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• Canale SOL - le firme del
cliente sugli F24 non sono
necessarie per le pratiche
che hanno un rappporto
diretto (via web) con
Barclays; sono necessarie,
invece, per le pratiche dei
clienti che arrivano al
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Estratti Conto
Ultimo trimestre
Soci società di
persona
Unico persona
fisica
Unico società di
persona
Ricevuta
presentazione
Estratti Conto
Ultimo trimestre
•Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti
Servizio on line intermediate
o segnalate da altri partner
(dealers, brokers, altre
controparti)
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
•Se richiedente con partecipazione fino a 3 società, è necessario presentare Unico di tutte e
3 le società (a prescindere dalla quota della partecipazione in ognuna di esse)
•Se richiedente con partecipazioni in più di 3 società, è possibile non presentare gli Unici
delle società eccedenti le 3 nelle quali il richiedente ha le partecipazioni maggiori, ma solo
per le società nelle quali la partecipazione è inferiore o uguale al 10%.
•Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti
•Come ulteriore specifica non è possibile accettare e/c aziendale
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
•Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti (necessario però e/c ultimo semestre)
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
Ultimi 2 Bilanci
definitivi (se
contabilità ordinaria)
Soci società di
capitale
Dipendenti - No
Resident
Unico persona
fisica
Ricevuta
presentazione
Estratti Conto
Ultimo semestre
Cud (o Cud e 730)
Ultime 2 buste
paga
• Solo in caso di reddito da partecipazioni a zero
• Per la valutazione delle efficacia temporale delle buste paga deve essere presa in
considerazione la data di caricamento della pratica:
- Se la pratica è stata caricata entro il 15 del mese n, è sufficiente ottenere anche buste
paga dei mesi (n-2) e (n-3)
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- Se la pratica è stata caricata dopo il 15 del mese n, è necessario ottenere buste paga dei
mesi (n-1) e (n-2)
• Non viene tenuta in considerazione la 13° mensilit à (se pratica caricata a Gennaio non è
sufficiente presentare solo busta paga di Dicembre, ma è necessario presentare busta
paga di Novembre e Dicembre)
Lavoratori
autonomi - No
Resident
Dichiarazione dei
redditi
Estratti Conto
Ultimo semestre
• Ultimi 2 anni
Credit Bureau
Dichiarazione dei
redditi
• Se previsto
• Ultimi 2 anni
Estratti Conto
Ultimo semestre
• Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti (necessario però e/c ultimo semestre)
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
Regola
Eccezioni
• Vedi regola estratti conto applicato a Dipendenti (necessario però e/c ultimo semestre)
• Vedi eccezione estratti
conto applicato a
Dipendenti
Tipologia documenti: Immobiliari
Applicato a
Documento
Tutti i prodotti
Atto provenienza
immobile
Atto di successione
( in caso di
immobile
proveniente da
successione)
Planimetrie
catastali
Prodotto
ristrutturazione
Documento accettato in
sostituzione
• Anche in caso di immobile proveniente da successione, l'atto di successione deve essere
accompagnato dall'atto di provenienza
• In generale è opportuno produrre il documento già tra la documentazione minima, salvo i
casi in cui non è necessaria (mutuo erogato in SAL) e quando l’accatastamento è ancora in
corso (es. mutuo da costruttore). In quest’ultimo caso è possibile proporre un primo parere
subordinato alla produzione di tale documento
Preventivo lavori
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Prodotto
Costruzione
Preventivo lavori
Preventivo lavori
Tipologia documenti: Altro
Applicato a
Documento
Consolidamento
Surroga
Sostituzione Cambio Cash Cambio e sistemo
• Computo metrico
• Concessione edilizia
Documento accettato in
sostituzione
Regola
Eccezioni
Lettera dettaglio
impegni
Ultime 2 rate di
mutui e prestiti
Atto di mutuo
Ultime 2 rate di
mutui e prestiti
Ultime 2 rate di
mutui e prestiti
Come regola generale, tutti i documenti consegnati in lingua diversa dall’Italiano o dall’Inglese sono accettati solo se tradotti dalle relative ambasciate.
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