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PEGA® ONBOARDING FOR COMMERCIAL BANKING
TRASFORMA LE OPERAZIONI DI ONBOARDING CON PROCESSI COINVOLGENTI, SEMPLIFICATI E AGILI
SERVIZI FINANZIARI
PANORAMICA
SEMPLIFICARE I PROCESSI DI ONBOARDING COMPLESSI
LA SFIDA PRINCIPALE
Pega Better Business Software® offre la piattaforma di onboarding più agile del settore
Garantire un servizio di onboarding
orientato al cliente e al contempo la
gestione efficace di più conti può essere
un’impresa difficile in presenza di sistemi
isolati e procedure inefficienti. I processi
frammentati si traducono in costi di
gestione elevati, insoddisfazione del
cliente e opportunità perse di cross-sell/
up-sell.
per razionalizzare nuovi business e le operazioni di manutenzione deiconti. Con Pega,
diverse grandi banche corporate in tutto il mondo hanno raggiunto nuovi livelli di
redditività, produttività e risposte proattive alle opportunità di mercato e ai cambiamenti
normativi.
Pega Onboarding for Commercial Banking trasforma le operazioni di apertura conti,
l’istruttoria e l’onboarding nei segmenti dei clienti commerciali, consentendo alle banche
di offrire ai clienti esperienze superiori e di cogliere nuove opportunità con maggiore
efficienza. Grazie ai nuovi componenti predefiniti e facilmente configurabili, basati sulle
migliori pratiche del settore, la soluzione Pega accelera l'implementazione di processi di
onboarding personalizzati e automatici su tutti i canali, i prodotti e le aree geografiche.
LA SOLUZIONE
Pega® Onboarding for Commercial

Garantire che tutte le interazioni di onboarding siano efficienti e incentrate sul cliente,
Banking mette a disposizione una
con l'utilizzo di processi intelligenti per guidare dinamicamente gli utenti passo
piattaforma unificata per l'automazione
dopo passo.
e l'ottimizzazione di nuove relazioni
commerciali e dei processi di
manutenzione dei conti. Sfruttando

l'integrazione semplice nei sistemi Legacy, eliminando i processi manuali soggetti
soluzione offre processi predefiniti
a errori e garantendo una scalabilità efficiente con elaborazione diretta dal front
e basati sulle migliori pratiche che
al back office.
rendono possibili esperienze di

drasticamente i tempi di elaborazione,
(Conosci il tuo Cliente) totalmente integrati per specializzare dinamicamente
e agevolando una risposta rapida
il processo di onboarding in tempo reale e tenere conto delle normative specifiche
ai cambiamenti.
HSBC si avvale di Pega per garantire
al cliente un'esperienza di onboarding
ideale. Pega ha ridotto i tempi di apertura
Aumentare la conformità
Applicazione automatica delle procedure di analisi dei conti con i requisiti KYC
stimolando la crescita dei ricavi
HSBC si è affidata a Pega
Scalare le operazioni di onboarding con efficienza
Semplificare le operazioni tramite l'automazione dei processi end-to-end e
l'avanzata tecnologia di Pega 7, questa
onboarding eccezionali, riducendo
Ottimizzare l'esperienza per il cliente
e di qualsiasi altro criterio definito a livello aziendale.

Massimizzare l'agilità aziendale
La tecnologia Build for Change® di Pega permette alle aziende di creare e modificare
le regole e i processi senza bisogno di scrivere codici, così da garantire una risposta
immediata alle nuove opportunità e ai cambiamenti normativi.
dei conti a poche ore, assicurando a tutti
i clienti HSBC il livello di servizio
desiderato. Con l'abbandono del sistema
Legacy, la società ha potuto risparmiare
oltre 1,5 milioni di dollari all'anno.
www.pega.com
PEGA® ONBOARDING FOR COMMERCIAL BANKING
LA DIFFERENZA DI PEGA
Migliorare la Customer Experience
Automatizzare la conformità
 I processi predefiniti riducono i tempi di acquisizione dei dati
generando e pre-compilando i moduli di richiesta sulla base
delle caratteristiche e dei componenti del prodotto.
 I requisiti KYC totalmente integrati applicano le procedure di
analisi dei conti a tutte le parti nell'ambito di una richiesta.
 L'esecuzione situazionale garantisce la conformità
specializzando automaticamente il processo per cliente,
prodotto, canale, geografia, rapporto con il conto, normativa
e altri criteri definiti dall'azienda.
 Le regole dinamiche basate sul profilo del richiedente
determinano automaticamente l'idoneità del prodotto
e le raccomandazioni.
 Gestione e controllo end-to-end del ciclo di vita del caso,
compresi tutti i compiti di apertura dei conti, per garantire
visibilità e tracciatura complete, oltre alla coerenza dei processi
attraverso i canali.
 Una revisione dei conti completa tiene traccia delle attività
generate dell'utente e dal sistema per un controllo ancora
più severo.
Aumentare l'agilità aziendale
 Esperienza omnicanale per navigare agevolmente tra le attività
su qualsiasi canale e dispositivo, inclusi telefono, cellulare, Web,
e-mail, chat e social media.
 I processi, le regole, i modelli di oggetti e di dati, le interfacce
e le altre risorse applicative, tutte predefinite e facilmente
configurabili, riducono al minimo i tempi d’implementazione.
Massimizzare l'efficienza operativa
 L'automazione del lavoro end-to-end ottimizza la configurazione
di conti e prodotti, la gestione di documenti e contratti, la
generazione della corrispondenza e l’approviggionamento
dell’utilizzatore su tutti i canali.
 I report approfonditi tramite dashboard offrono visibilità su tutti
i compiti e le attività di apertura dei conti.
 Le funzionalità di Pega, costruite una volta e riutilizzabili
ovunque, permettono alle banche di condividere le risorse
delle applicazioni su più prodotti, linee di attività, aree
geografiche e canali.
 L'integrazione basata su standard consente un'integrazione
rapida e senza interruzioni con i sistemi Legacy per l'accesso
e l'utilizzo dei dati in tempo reale.
 Gli strumenti intuitivi semplificano il lavoro dei responsabili
dei prodotti di sottoscrizione e degli analisti attuariali e di
business, che possono aggiornare le regole e gli altri elementi
di sottoscrizione/di prezzo senza dover scrivere codici, così da
rispondere rapidamente alle nuove opportunità e al variare
delle normative.
 I nuovi componenti predefiniti automatizzano l'esecuzione di
compiti paralleli o sequenziali, applicano l'escalation
e agevolano l'esecuzione automatica di approvazioni, rifiuti
e revisioni.
 I processi intelligenti qualificano il richiedente la prima volta
per più prodotti e gestiscono le richieste multi-prodotto come
richieste singole in modo da ridurre i tempi di richiesta ed
eliminare l'inserimento di dati ridondanti.
Gestione dell'interazione multicanale
Gestione e controllo dei casi
Trasferimento
delle vendite
2014 - 6 FS
Documentazione
Strumento
commerciale/CIS
Gestione dei
contenuti
Importazione lead/
Adattamento CIF
Prep. contratti
e accordi
Completamento
del documento
Archivio
documenti
Indicizzazione
e archiviazione
Configurazione
dei dati
CIS
Trasferimento
ACH
Scelta dati
integrata
Configurazione
prodotto/
Test cliente
OLB, RDC
EDI e AA
Formazione
Pega Onboarding for Commercial
Banking permette alle banche di
offrire ai clienti eccezionali esperienze
di onboarding garantendo al
contempo maggiore efficienza nel
concludere nuovi affari.
Gestione
dei casi Pega
Configurazione,
Smistamento
verifica e impostazione
attività e
della fatturazione tracciamento stato
Per ulteriori informazioni, contattare il proprio rappresentante Pegasystems, visitare il sito www.pega.com,
o inviare un e-mail a [email protected]. © Copyright 2014 Pegasystems. Tutti i diritti riservati.