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CONVEGNO - L’Amministrazione di Sostegno
Genova, 7 novembre 2014
Agenda
 La Società
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pag. 3
La storia
La struttura del Gruppo Banca Sella
La Mission
 L’operatività dell’ADS – aspetti legali

Intestazione rapporto, abilitazioni, operatività sui conti
 La tutela del risparmio
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pag. 11
Profilo rischio investitore
Servizi di investimento, investimenti a capitale garantito
 I riferimenti operativi
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pag. 7
pag. 17
Convegno – L’Amministrazione di sostegno
Genova, 7 novembre 2014
La Società
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Convegno – L’Amministrazione di sostegno
Genova, 7 novembre 2014
La Storia
Banca Patrimoni Sella & C., nata nel 2005 e che nel proprio nome prosegue la tradizione
familiare iniziata nel 1886, è la banca del Gruppo Banca Sella specializzata nella gestione
ed amministrazione dei patrimoni della Clientela privata ed istituzionale.
Oltre a disporre della collaborazione dei propri Private Banker, è anche l’advisor
nell’ambito del servizio di consulenza ed il gestore di portafogli per la Clientela private
di tutto il Gruppo Banca Sella.
Controllata da Banca Sella Holding, la Banca, il cui obiettivo primario è la valorizzazione nel
tempo del patrimonio del Cliente indipendentemente dalle dinamiche dei mercati finanziari,
presenta un azionariato misto composto da soci istituzionali e privati ed offre alla propria
clientela servizi di gestione globale personalizzata del portafoglio.
L’elevata solidità patrimoniale, il vantaggio dell'appartenere al Gruppo Banca Sella e
la storica consolidata esperienza di vicinanza al Cliente permettono a Banca
Patrimoni Sella & C. di assicurare professionalità al fine di ascoltare e capire le
esigenze dei Clienti conquistando sempre di più la loro fiducia.
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Convegno – L’Amministrazione di sostegno
Genova, 7 novembre 2014
La struttura del Gruppo Banca Sella
Al capitale partecipa un azionariato misto che, accanto al socio di maggioranza Banca Sella Holding, coinvolge
istituzioni e privati.
Nel 2010 la Banca costituisce Family Advisory SIM S.p.A. Sella & Partners il cui azionariato è composto anche
dai manager; FASIM è il Family Office del Gruppo ed eroga servizi di consulenza e di pianificazione finanziaria,
fiscale, patrimoniale.
BANCA SELLA HOLDING S.p.A.
Consel
S.p.A.
Finanziaria
2010 S.p.A.
BANCA
SELLA S.p.A.
Miret S.A.
BANCA PATRIMONI
SELLA & C.
S.p.A.
Selir S.R.L.
FAMILY ADVISORY
SIM SELLA &
PARTNERS
Sella Synergy
India P.LTD
Società controllate, ma non inserite nel perimetro del Gruppo Banca Sella
NB Mappa del Gruppo aggiornata al 31 dicembre 2013.
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Biella
Leasing
S.p.A.
Sella Gestioni
SGR S.p.A.
SELFID
S.p.A.
Easy Nolo
S.p.A.
Immobiliare
SellaS.p.A.
Immobiliare
Lanificio
M. SellaS.p.A.
CBA Vita
S.p.A.
Brosel
S.p.A.
Sella Life LTD
Sella Capital
Management SGR
S.p.A. in
liquidazione
Selvimm Due
S.A.
La Mission
Banca Patrimoni Sella & C. ha l’obiettivo di
“prendersi cura fedelmente nel tempo dei
patrimoni dei propri Clienti”
Il perseguimento della mission si fonda su:
la presenza di una Direzione Commerciale e di una Direzione Investimenti nella
stessa struttura organizzativa;
un solido processo di risk management associato a uno stile di gestione attivo e
funzionale a massimizzare tutte le opportunità di investimento;
relazioni personalizzate con i Clienti ed attenzione costante alle loro esigenze.
Indipendenza ed obbiettivi di lungo termine, consentiti dalla stabile composizione
dell’azionariato, non condizionano le scelte in sede di investimento.
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L’operatività dell’ADS
aspetti legali
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Intestazione rapporto, abilitazioni, operatività sul conto
Come opera la Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. nei casi di amministrazione di sostegno
I punti fermi
1 Il rapporto di conto
corrente o conto deposito
amministrativo viene
intestato al beneficiario
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2 L’A.d.S. viene inserito
come abilitato ad operare
sul conto e se ne
acquisisce lo specimen di
firma, insieme a quello –
se gli è dato disporre – del
beneficiario.
3 Vengono inserite
dall’ufficio legale interno
della Banca limiti e
condizioni di operatività
proprie
dell’amministrazione di
sostegno,traendole dal
decreto del giudice
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4 Viene apposto un
apposito “blocco” al conto
in modo da inibire la libera
operatività sul conto.
Ciascun caso viene
seguito dettagliatamente.
Intestazione rapporto, abilitazioni, operatività sul conto
Poteri per operatività sul conto corrente e sui conti dedicati agli investimenti.
 Decreto del giudice tutelare temporaneo o definitivo ed eventuali successive
modifiche in ampliamento o restrizioni o provvedimenti ad acta.
 Il rischio della genericità dei provvedimenti:
“… autorizza a prelevare la somma di euro 4.500,00 mensili ovvero la somma di euro
54.000,00 annui, per provvedere alle spese relative all’abitazione...”
 Autorizzazioni sempre necessarie se il decreto è vago, generale, riferito ad una o più
categorie di atti.
 Autorizzazioni non necessarie nel caso di incarico al compimento di determinati atti.
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Intestazione rapporto, abilitazioni, operatività sul conto
INTERNET BANKING
 Il “blocco” sul conto ed internet banking.
 mera visualizzazione sempre consentita
 internet dispositivo consentito previa specifica autorizzazione; la giustificazione
dell’operazione.
BANCOMAT
 per il rilascio del bancomat all’ Amministratore di Sostegno è sempre necessaria
l’autorizzazione anche se si ritiene non opportuna in considerazione dell’assenza di
tracciabilità.
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La tutela del risparmio
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Profilo rischio investitore
 Età, professione, conoscenza degli strumenti finanziari, patrimonio disponibile,
orizzonte temporale, necessità di flussi di cassa, ecc., determinano il profilo rischio di
un investitore.
 Maggior cautela è necessaria quando occorre tutelare un Terzo

Il principio della diversificazione è comunque sempre valido !
(non solo BOT e CCT)
 Quali investimenti possibili per tutelare l’investimento in rispetto del profilo rischio?
 Il superamento dei limiti previsti dall’art. 372 c.c.
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Servizi di investimento, investimenti a capitale garantito
I SERVIZI DI INVESTIMENTO MAGGIORMENTE CONSIGLIATI IN PRESENZA DI
SOGGETTI TUTELATI
 AMMINISTRAZIONE TITOLI
 GESTIONI PATRIMONIALI
automatismi di reimpiego, monitoraggio continuo degli investimenti, ampia
diversificazione, disponibilità in brevissimo tempo, compensazione automatica dei redditi
di capitale e dei redditi diversi generati dagli strumenti finanziari
 INVESTIMENTI A CAPITALE GARANTITO: POLIZZE RAMO I
massima ottimizzazione fiscale
 UN MIX DI GESTIONI E POLIZZE in presenza di patrimoni consistenti
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Servizi di investimento, investimenti a capitale garantito
LE GESTIONI PATRIMONIALI
Gestioni Patrimoniali
Obbligazionarie
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
Termometro del rischio:
1 - basso
Conferimento minimo:
100.000 euro
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Gestioni Patrimoniali in
Fondi
Profilo Obbligazionario
 Termometro del rischio:
3- medio
 Conferimento minimo:
20.000 euro
Gestioni Patrimoniali in
Fondi
Profilo 0-30
Gestioni Patrimoniali in
Fondi
Profilo 20-50
 Termometro del rischio:
3 – medio
 Conferimento minimo:
20.000 euro
 Termometro del rischio:
4 -Medio alto
 Conferimento minimo:
20.000 euro
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Servizi di investimento, investimenti a capitale garantito
GPM e GPF in architettura aperta - Multimanager
Nell’ambito delle gestioni patrimoniali un team dedicato seleziona in base a criteri quali-quantitativi
(Morningstar, CFS Rating, Rating interno Gruppo Banca Sella) i migliori comparti delle singole asset class
nel rispetto del mandato di gestione.
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Servizi di investimento, investimenti a capitale garantito
INVESTIMENTI GARANTITI – POLIZZE RAMO I
ZURICH Z PLATFORM
 CAPITALE GARANTITO
 FISCALITA’ AGEVOLTA
 VALIDA DIVERSIFICAZIONE NELL’ATTUALE CONTESTO DI MERCATO
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I riferimenti operativi
Succursale BANCA PATRIMONI SELLA & C.
Salita Santa Caterina, 4
Tel. 010/25476241
Genova
CONTATTO DI RIFERIMENTO
PRIVATE BANKER DOTT. ROBERTO GAMBAROTTA
TELEF. SUCCURSALE: 010 25476250
CELLULARE 335/7588182
[email protected]
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