Dicembre 2006

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Dicembre 2006

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SPECIALE INDEX NEWS
N. 12 DICEMBRE 2006
Mensile di informazione sull’andamento dei prodotti Index Linked di Assimoco Vita S.p.A.
ad uso dei nostri collaboratori commerciali
Redazione straordinaria a cura di Carolin Hecht
PIANETA BORSA 1°/99
1/2000 “BOND“
INDEX AUREO
INDEX SHARE
NEW INDEX SHARE
BEST EURO Index
INDEX For 8
BEST OF USA & EUROPE INDEX
TOP FIFTY
TITANIUM
EASY VALUE GOLD
EASY VALUE GOLD II
FORZA SEI
EASY VALUE COUPON
VALUE&VALUE
EASY VALUE COUPON REPLAY
CEDOLA FIX & MIX
DOUBLE ACTION
AGOSTO 2005
OTTOBRE 2005
DICEMBRE 2005
MARZO 2006
MAGGIO 2006
GIUGNO 2006
SETTEMBRE 2006
NOVEMBRE 2006
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SPECIALE INDEX NEWS
Pianeta Borsa 1°/99 è stata emessa da Assimoco Vita Spa il 16 aprile 1999 con scadenza il 16 ottobre
2007.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione determinata in base all’andamento di 2 indici: Nikkei
225 e Smi.
Più precisamente il contratto prevede il rimborso del premio netto versato dal Sottoscrittore se l’indice
Smi alla data del 16 ottobre 2007 registrerà un valore almeno uguale al valore registrato alla data di
decorrenza. Altrimenti viene ridotto in proporzione alla perdita che ha subito l’indice.
A tale importo viene aggiunta la rivalutazione a scadenza in base all’andamento dell’indice Nikkei pari
come minimo al 20%.
DATA DI DECORRENZA
16 aprile 1999
DATA DI SCADENZA
16 ottobre 2007
DURATA
8 anni e 6 mesi
INDICI DI RIFERIMENTO
Nikkei 225, Swiss Market Index
VALORI STRIKE
Nikkei 225:
SMI:
PERIODICITA’ DI RILEVAZIONE
Una sola rilevazione l’11 ottobre 2007.
VALORE DI MERCATO AL 31/12/2005
106,75
113,40
VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100
EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL
30/11/2006
104,83
16.851,58
7.164,80
2
330
SPECIALE INDEX NEWS
Pianeta Borsa 2°/99 è una polizza legata ad un paniere costituito da 2 indici azionari : Il Nikkei 225 e lo
Smi.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una
rivalutazione variabile, stabilita in base all’andamento del paniere del riferimento, pari come minimo a
32%.
Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento.
La rivalutazione media del paniere al 30 novembre 2006 è del –10,28%.
DATA DI DECORRENZA
29 ottobre 1999
DATA DI SCADENZA
29 ottobre 2007
DURATA
8 anni
Nikkei 225
Swiss Market Index
VALORI STRIKE
Nikkei 225:
Swiss Market Index
Mensile per i primi 2 anni, poi annuale, per un totale di 30
rilevazioni.
115,25
125,70
30/11/2006
115,28
17.942,08
7.160,30
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430
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA 1/2000 “BOND“
Pianeta Borsa 1/2000 bond è una polizza indicizzata ad un paniere costituito da un indice obbligazionario
e da un indice azionario: JP Morgan EMU Bond Index e Nikkei 225.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato maggiorato da una
rivalutazione variabile, stabilita in base all’andamento del paniere di riferimento, pari come minimo a
35%. Tale rivalutazione è determinata dalla media aritmetica delle rilevazioni del paniere di riferimento.
La rivalutazione media del paniere al 30 novembre 2006 è del -0,41%.
DATA DI DECORRENZA
30 maggio 2000
DATA DI SCADENZA
30 maggio 2008
DURATA
8 anni
Nikkei 225
JP Morgan EMU Bond Index
VALORI STRIKE
Nikkei 225:
16.228,90
JP morgan EMU Bond Index: 158,03
Prima rilevazione il 30/05/2000, poi rilevazioni trimestrali dal
15/6/2000, per un totale di 33 rilevazioni.
119,51
126,47
EURO) AL 30/11/2006
116,91
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SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA INDEX AUREO
Pianeta Borsa Index Aureo è legata all’andamento di un paniere di fondi comuni di investimento
Aureo Gestioni SGR e garantisce a scadenza il 100% del capitale investito, al netto delle imposte e
delle spese di gestione.
DATA DI DECORRENZA
21 luglio 2000
DATA DI SCADENZA
21 luglio 2008
DURATA
8 anni
INDICE DI RIFERIMENTO
Paniere di fondi comuni di investimento della società Aureo
Gestioni.
Annuale.
93,60
95,87
EURO PREMIO LORDO VERSATO) AL
84,19
30/11/2006
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630
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA INDEX SHARE
Pianeta Borsa Index Share è una polizza indicizzata ad un paniere composto da 10 titoli internazionali.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio netto versato dal Sottoscrittore
maggiorato di una rivalutazione variabile, stabilita in base all’andamento del paniere di riferimento.
In base al suo particolare meccanismo di rivalutazione il 6 dicembre di ogni anno viene calcolata la
peggior performance del paniere e a scadenza viene pagata la somma delle 6 peggiori performance
consolidate durante la vita della polizza.
Ad oggi il provento complessivamente determinato è pari al 14,66%.
L’ultima rilevazione, avvenuta il 27/11/2006, ha determinato un provento del 2,34%.
1
DATA DI DECORRENZA
6 dicembre 2000
DATA DI SCADENZA
6 dicembre 2006
DURATA
6 anni
PANIERE DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE
Mattel (13,72), Apple (14,31), Kellogg (23,93), Nokia (56,4),
1
Vivendi (75,65), Societé Generale (65,4), Munich Re
(331,27), Daimler Chrysler (48,23), Sony Corp (8800),
Honda Motor (3810)
Annuale, il 6 dicembre di ogni anno
PROVENTI CONSOLIDATI AL 30/11/2006
14,66
110,01
113,59
30/11/2006
110,82
Canal Plus è sostituito da Vivendi in base ad un rapporto di con cambio 1a 2. Pertanto il valore strike di Canal Plus
(154,3) è sostituito con quello di Vivendi (75,65).
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SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA NEW INDEX SHARE
Pianeta Borsa New Index Share investe in un paniere di 10 azioni internazionali e garantisce il 100% del
capitale investito alla scadenza dei 6 anni.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato da
una rivalutazione variabile, stabilita in base all’andamento del paniere del riferimento. In base al suo
particolare meccanismo di rivalutazione il 5 aprile di ogni anno viene calcolata la peggior performance
del paniere e a scadenza viene pagata la somma delle 6 peggiori performance consolidate durante la vita
della polizza.
Ad oggi il provento complessivamente determinato è pari al 10,65%.
L’ultima rilevazione, avvenuta il 5 aprile 2006, ha determinato un provento del 3,36%.
DATA DI DECORRENZA
5 aprile 2001
DATA DI SCADENZA
5 aprile 2007
DURATA
6 anni
PANIERE DI RIFERIMENTO E VALORI STRIKE
Alcatel (32,41), Motorola (14,95), Sap (129,6), Honda Motors
(5020), Canon (4760), Fuji (4900), Fineco 1 (30,34), Sanofi (64,8),
Marks & Spencer (261,75), Bank of America (51,85), Nike (39,6),
Siemens (76,76)
Annuale, il 5 aprile di ogni anno
PROVENTI CONSOLIDATI AL 30/11/2006
10,65
105,52
110,50
110,50
EURO DI PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/11/2006
1
Bipop (5,28) è sostituito da Fineco (2,73) con fattore di aggiustamento dello 0,51. Successivamente il 02/04/2004 il valore di
Fineco diventa 30,34 a seguito di una Corporate Action. In data 30/12/2005 Fineco (30,3434) è sostituito da Capitalia
(18,2057) in seguito a un’ulteriore Corporate Action con fattore di aggiustamento di 0,599988.
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SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA BEST EURO INDEX
Best Euro Index è una polizza legata all’andamento di un paniere costituito da 8 indici settoriali.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato da
una rivalutazione variabile, stabilita in base all’andamento del paniere di riferimento.
Precisamente alla fine di ciascun anno viene presa la miglior performance degli 8 indici e a scadenza
viene pagato, se positivo, il 131% della media delle 8 migliori performance annue.
DATA DI DECORRENZA
5 ottobre 2001
DATA DI SCADENZA
5 ottobre 2009
DURATA
8 anni
PANIERE DI INDICI SETTORIALI DI
RIFERIMENTO E VALORI STRIKE
EuroStoxx Auto (168,58), EuroStoxx Utilities (306,96),
EuroStoxx Insurance (316,55), EuroStoxx Energy (315,08),
EuroStoxx Bank (242,98), EuroStoxx Food & Beverage
(221,9), EuroStoxx Chemical (305,84), EuroStoxx Retail
(271,43)
Annuale, il 5 ottobre di ogni anno
98,98
110,00
30/11/2006
110,00
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SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA INDEX FOR 8
Index for 8 è una polizza legata all’andamento dell’indice azionario DJ Global Titans.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato maggiorato di una rivalutazione
determinata in base all’andamento dell’indice di riferimento.
Tale rivalutazione a scadenza sarà pari all’82% della media aritmetica delle sole performance migliorative
rispetto alle performance precedentemente registrate.
Alla data del 30 novembre 2006 la rivalutazione è pari a +6,33%.
DATA DI DECORRENZA
30 novembre 2001
DATA DI SCADENZA
30 novembre 2009
DURATA
8 anni
INDICE DI RIFERIMENTO e VALORE STRIKE
DJ GLOBAL TITANS 50 (198,60)
12 rilevazioni mensili + 7 annuali
96,31
101,73
30/11/2006
101,73
9
1030
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
BEST OF USA & EUROPE INDEX
Best of USA & Europe Index è legata a due panieri composti da 6 Indici Settoriali ciascuno dei quali
raggruppa Società incluse negli indici Europe Stoxx e Standard & Poors.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal Sottoscrittore maggiorato di
una rivalutazione variabile in base all’andamento dei 2 panieri di riferimento.
Il meccanismo di rivalutazione alla fine di ciascuno dei 6 anni di durata del contratto prende in
considerazione solo i migliori due indici dei panieri, ne fa la media, e a scadenza viene pagato, se
positivo, il 120% della somma dei 6 valori calcolati.
La rivalutazione alla data del 10 aprile 2006 è 6,08%.
DATA DI DECORRENZA
9 aprile 2002
DATA DI SCADENZA
9 aprile 2008
DURATA
6 anni
INDICE DI RIFERIMENTO e VALORI STRIKE
Europa: Utilities (272,13), Tecnology (370,35), Telecommunication
(272,64), Financial (277,65), Energy (364,94), Pharmaceutical (437,37)
USA: Utilities (273,9), Tecnology (200), Telecommunication (35,32),
Financial (280,97), Energy (273,69), Pharmaceutical (90,72)
Annuale, il 9 aprile di ogni anno
95,64
98,79
30/11/2006
95,33
10
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SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
TOP FIFTY
Pianeta Borsa Top Fifty è una polizza le cui prestazioni sono legate all’andamento di un paniere
composto dai 50 titoli che alla data del 17 gennaio 2003 costituivano l’indice DJ Global Titans.
Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,5% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni
variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal
sottoscrittore.
Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei
titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto dell’82% del valore iniziale (detto anche
barriera).
DATA DI DECORRENZA
5 marzo 2003
DATA DI SCADENZA
5 marzo 2009
DURATA
6 anni
PARAMETRO DI RIFERIMENTO
Le 50 azioni che compongono l’indice DJ GLOBAL TITANS
50 alla data del 17 gennaio 2003
Annuale, a partire dal 2007.
101,16
110,58
30/11/2006
108,37
11
1230
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
TITANIUM
Titanium è una polizza le cui prestazioni sono legate all’andamento di un paniere composto dai 50 titoli
che alla data del 9 giugno 2003 costituivano l’indice DJ Global Titans.
Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 4,25% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3
prestazioni variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato
dal sottoscrittore.
Le prestazioni variabili (dallo 0 al 12% del premio versato) sono determinate in funzione del numero dei
titoli (componenti il paniere) che non scenderanno al di sotto del 90% del valore iniziale (detto anche
barriera).
DATA DI DECORRENZA
8 agosto 2003
DATA DI SCADENZA
8 agosto 2009
DURATA
6 anni
Le 50 azioni che compongono l’indice DJ GLOBAL TITANS
50 alla data del 9 giugno 2003
Annuale, a partire dall’8 agosto 2007.
92,44
96,31
30/11/2006
94,38
12
1330
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
EASY VALUE GOLD
Easy Value Gold è legata all’andamento dell’indice DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una
rivalutazione variabile da un minimo del 4,25% ad un massimo del 42% in base all’andamento dell’indice
di riferimento.
Il meccanismo di rivalutazione è molto semplice: ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la
performance dell’indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a –1% si applica un minimo
di –1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si
riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti.
DATA DI DECORRENZA
14 novembre 2003
DATA DI SCADENZA
14 maggio 2007
DURATA
3 anni e mezzo
Eurostoxx50
42 mensili. Fissazione degli strike e determinazione della
performance mensile il giorno 14 di ogni mese.
108,19
113,89
30/11/2006
112,75
13
1430
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
EASY VALUE GOLD II
Easy Value Gold II è legata all’andamento dell’indice DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede a scadenza una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una
rivalutazione variabile da un minimo del 4,25% ad un massimo del 42% in base all’andamento dell’indice
di riferimento.
performance dell’indice sul mese precedente. Se la performance è inferiore a –1% si applica un minimo
di –1%, se è superiore a +1% si applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si
riconosce il valore ottenuto. Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti.
DATA DI DECORRENZA
12 dicembre 2003
DATA DI SCADENZA
12 giugno 2007
DURATA
3 anni e mezzo
Eurostoxx50
performance mensile il giorno 12 di ogni mese.
106,37
110,54
30/11/2006
109,44
14
1530
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
FORZA SEI
Forza 6 è una polizza le cui prestazioni sono legate all’andamento di un paniere composto dai 10 titoli
azionari.
Il contratto prevede 3 prestazioni pari al 3% alla fine del primo, secondo e terzo anno e 3 prestazioni
variabili alla fine di ciascuno degli ultimi 3 anni più a scadenza il rimborso del premio versato dal
sottoscrittore.
Le prestazioni variabili (min 1%, max 7%) sono determinate in funzione del numero dei titoli del paniere
di riferimento il cui prezzo giornaliero nel corso degli anni 4°, 5° e 6° rimane sempre compreso
all’interno dell’intervallo tra l’85% e il 115% del prezzo degli stessi titoli fissato all’inizio di ciascun anno
(Range Condition).
DATA DI DECORRENZA
2 aprile 2004
DATA DI SCADENZA
2 aprile 2010
DURATA
6 anni
PANIERE DI RIFERIMENTO
Telecom Italia Mobile, Daimler Chrysler, Bayer, Axa, Vivendi,
Bnp Paribas, Ing Group, Cisco Systems, Nokia, Carrefour.
Giornaliere a partire dal 2 aprile 2007
96,54
94,18
30/11/2006
91,35
15
1630
SPECIALE INDEX NEWS
PIANETA BORSA
EASY VALUE COUPON
Easy Value Coupon è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un solo indice azionario,
l’indice Nikkei 225.
Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda
pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione
variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 24%.
Il meccanismo di rivalutazione prevede 24 osservazioni mensili a partire dal 12 febbraio 2006 fino al 5
febbraio 2008. Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell’indice sul mese
precedente. Se la performance è inferiore a –1% si applica un minimo di –1%, se è superiore a +1% si
applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla
scadenza vengono sommati i 24 valori così ottenuti.
DATA DI DECORRENZA
12 agosto 2004
DATA DI SCADENZA
12 febbraio 2008
DURATA
3 anni e mezzo
Nikkei 225
24 rilevazioni mensili, il giorno 12 di ogni mese dal 12.02.2006 al
05.02.2008
100,02
98,28
97,30
16
1730
SPECIALE INDEX NEWS
VALUE&VALUE
VALUE&VALUE è la polizza Vita rivalutabile Equity Linked legata alla gestione separata Fondo Sereno
(componente Rivalutabile) e all’andamento dell’ indice azionario Standard & Poor’s 500 (componente
Equity Linked). Con VALUE&VALUE il cliente gode delle garanzie tipiche delle polizze rivalutabili e
dell’opportunità di una rivalutazione aggiuntiva legata all’andamento dei mercati azionari.
VALUE&VALUE prevede:
· a scadenza un capitale minimo pari al 102% lordo del premio versato;
· un capitale in caso di morte dell’assicurato mai inferiore al premio versato;
· un capitale minimo garantito anche in caso di riscatto anticipato.
Tutte le prestazioni sono garantite da Assimoco Vita.
DATA DI DECORRENZA
10 novembre 2004
DATA DI SCADENZA
10 novembre 2008
DURATA
4 anni
Componente Equity Linked
Standard & Poor’s 500
Standard & Poor’s 500: rilevazioni mensili dal 10 novembre 2005 al
3 novembre 2008
Componente Rivalutabile
RENDIMENTO DI RIFERIMENTO
QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL
31/12/2005
QUOTAZIONE CORRENTE DI POLIZZA AL
30/11/2006
Rendimento annuo certificato del Fondo Sereno
96,00
98,51
98,51
17
1830
SPECIALE INDEX NEWS
EASY VALUE COUPON REPLAY
Easy Value Coupon Replay è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un solo indice
azionario, l’indice Nikkei 225.
Il contratto prevede dopo un anno e mezzo dalla data di decorrenza, il pagamento di una cedola lorda
pari al 4% del premio versato e a scadenza una prestazione pari al premio versato più una rivalutazione
variabile da un minimo dello 0% ad un massimo del 30%.
Il meccanismo di rivalutazione prevede 30 osservazioni mensili a partire dal 29 luglio 2006 fino al 15
dicembre 2008. Ad ogni data di osservazione si valuta in percentuale la performance dell’indice sul mese
precedente. Se la performance è inferiore a –1% si applica un minimo di –1%, se è superiore a +1% si
applica un massimo di +1%, se è compresa tra questi due valori si riconosce il valore ottenuto. Alla
scadenza vengono sommati i 30 valori così ottenuti.
DATA DI DECORRENZA
29 dicembre 2004
DATA DI SCADENZA
29 dicembre 2008
DURATA
4 anni
Nikkei 225
30 rilevazioni mensili, il giorno 29 di ogni mese dal
29.07.2006 al 15.12.2008
97,18
96,41
30/11/2006
94,48
18
1930
SPECIALE INDEX NEWS
CEDOLA FIX & MIX
Cedola Fix & Mix è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un basket composto da 7 indici
azionari: Dax, Cac40, Aex, Nikkei, Hang Seng, Smi, Nasdaq.
Il contratto prevede alla data del 22 marzo 2006 una cedola fissa lorda del 4% e al 22 marzo 2007 una
cedola lorda fissa del 2.25%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di 3 cedole lorde
del 5.10% se tutti i 7 indici stanno sopra il loro valore strike. Basta che la condizione si verifichi in uno
dei 3 anni perché tutte le cedole lorde del 5.10% vengano pagate. Quando si verifica la condizione le
rilevazioni successive vengono sospese e in ciascuno degli anni seguenti verrà pagata la cedola. La
formula di rivalutazione è dotata anche del meccanismo della memoria per cui non appena si verifica la
condizione vengono pagate anche le cedole degli anni precedenti che non erano state pagate.
Alla scadenza dei 5 anni e mezzo viene rimborsato il capitale investito.
DATA DI DECORRENZA
22 marzo 2005
DATA DI SCADENZA
22 settembre 2010
DURATA
5 anni e 6 mesi
Dax, Cac40, Aex, Smi, Nikkei, Hang Seng, Nasdaq
Rilevazione strike alla data di decorrenza e rilevazioni annue alle
ricorrenze della polizza a partire dal terzo anno. A partire dall’anno
in cui si verifica la condizione, le successive rilevazioni verranno
interrotte.
97,21
96,98
30/11/2006
95,04
19
2030
SPECIALE INDEX NEWS
DOUBLE ACTION
Double Action è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un basket composto da 3 indici
azionari: Eurostoxx50, Standard & Poor’s 500, Nikkei 225.
Il contratto prevede ad ogni ricorrenza annuale il pagamento di una cedola predeterminata del 3% se
tutti i 3 indici stanno sopra il loro valore strike. Ogni volta che la condizione non si verifica matura
comunque una cedola lorda minima pari a un punto percentuale che verrà corrisposta a scadenza.
Alla scadenza viene restituito il premio corrisposto, maggiorato dal 52% dell’eventuale apprezzamento
positivo del paniere stesso, rispetto al proprio valore iniziale fissato alla data di decorrenza, diminuito di
quanto già corrisposto a titolo di cedole predeterminate o minime.
DATA DI DECORRENZA
17 giugno 2005
DATA DI SCADENZA
17 dicembre 2010
DURATA
5 anni e 6 mesi
Eurostoxx50, Standard & Poor’s 500, Nikkei 225
6 annuali più una ulteriore a scadenza. Fissazione degli strike e
determinazione della performance annuale e dell’ultima a
scadenza
102,17
102,57
VALORE INDICATIVO DI RISCATTO (PER 100 EURO DI
PREMIO LORDO VERSATO) AL 30/11/2006
100,52
20
2130
SPECIALE INDEX NEWS
AGOSTO 2005
Agosto 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento dell’indice azionario DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede a scadenza la restituzione del premio versato maggiorato da una rivalutazione finale
ottenuta in base alla media aritmetica delle variazioni percentuali crescenti dell’indice, calcolate rispetto
al valore iniziale, rilevate semestralmente.
Ai fini del calcolo vengono via via prese in considerazione solo le variazioni percentuali, di segno
positivo, che risultano superiori a tutte le variazioni precedentemente rilevate.
L’importo della rivalutazione finale è infine determinato moltiplicando la media, come sopra definita, per
un “coefficiente di partecipazione” del 71,50% e per il premio versato.
DATA DI DECORRENZA
11 agosto 2005
DATA DI SCADENZA
11 febbraio 2011
DURATA
5 anni e 6 mesi
INDICE DI RIFERIMENTO e Valore STRIKE
DJ Eurostoxx50 (3354,16)
11 rilevazioni semestrali
97,18
101,55
99,52
21
2230
SPECIALE INDEX NEWS
OTTOBRE 2005
Ottobre 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento dell’indice azionario S&P/MIB.
Il contratto prevede a scadenza la restituzione del premio versato maggiorato da una rivalutazione finale
variabile ottenuta come maggior valore tra il 6% e il 50% dell’apprezzamento dell’indice.
L’apprezzamento è definito come variazione percentuale del valore dell’indice rilevato il 24 marzo 2011
rispetto al suo valore iniziale – strike – del 5 ottobre 2005.
DATA DI DECORRENZA
5 ottobre 2005
DATA DI SCADENZA
5 aprile 2011
DURATA
5 anni e 6 mesi
INDICE DI RIFERIMENTO e Valore STRIKE
S&P/MIB - (34136)
1 rilevazione il 24/03/2011
94,48
98,85
96,87
22
2330
SPECIALE INDEX NEWS
DICEMBRE 2005
Dicembre 2005 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un paniere di riferimento
composto dai seguenti 8 titoli azionari quotati sulle borse dei paesi appartenenti all’area Euro.
Prevede il riconoscimento di una cedola predeterminata del 5% alla data del 21/06/2007 e di quattro
eventuali cedole variabili
Se alla ricorrenza del 21 giugno 2008 il valore di chiusura di ciascuno degli 8 titoli azionari – rilevato 5
giorni lavorativi precedenti la predetta data del 21 giugno – risulta non inferiore al 95% del rispettivo
valore iniziale – strike – del 21 dicembre 2005, la cedola corrisposta in tale data e in tutte le date
successive viene incrementata di un importo pari al 3% del capitale nominale. L’operazione viene
ripetuta alle scadenze del 21 giugno 2009, 21 giugno 2010 e 21 giugno 2011.
A scadenza è prevista la liquidazione del capitale nominale corrispondente al premio unico versato.
DATA DI DECORRENZA
21 dicembre 2005
DATA DI SCADENZA
21 giugno 2011
DURATA
5 anni e 6 mesi
PANIERE DI RIFERIMENTO e Valori STRIKE
Eni (23,62); Unicredito (5,735); France Telecom (20,71);
Nestlè (388,75); Unilever (58,10); Ericsson (27,4); BBVA
(15,03); Repsol (24,94)
4 rilevazioni annuali
91,04
90,40
Riscattabile a partire dal 21 dicembre 2006
23
2430
SPECIALE INDEX NEWS
MARZO 2006
Marzo 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un basket composto da 7 indici
azionari: Dax, Cac40, Aex, Nikkei, Hang Seng, Smi, Nasdaq.
Il contratto prevede alla data del 09 settembre 2007 una cedola fissa lorda del 4% e al 9 settembre 2008
una cedola lorda fissa del 3%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di 3 cedole lorde
del 5.10% se tutti i 7 indici stanno sopra il loro valore strike. Basta che la condizione si verifichi in uno
dei 3 anni perché tutte le cedole lorde del 5.10% vengano pagate. Quando si verifica la condizione le
rilevazioni successive vengono sospese e in ciascuno degli anni seguenti verrà pagata la cedola. La
formula di rivalutazione è dotata anche del meccanismo della memoria per cui non appena si verifica la
condizione vengono pagate anche le cedole degli anni precedenti che non erano state pagate.
Alla scadenza dei 5 anni e mezzo viene rimborsato il capitale investito.
DATA DI DECORRENZA
9 marzo 2006
DATA DI SCADENZA
9 settembre 2011
DURATA
5 anni e 6 mesi
Dax, Cac40, Aex, Smi, Nikkei, Hang Seng, Nasdaq
Rilevazione strike alla data di decorrenza e rilevazioni annue a
partire dal terzo anno e mezzo. A partire dall’anno in cui si
verifica la condizione, le successive rilevazioni verranno
interrotte.
-
94,78
Riscattabile a partire dal 09 marzo 2007
24
2530
SPECIALE INDEX NEWS
MAGGIO 2006
Maggio 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento di un basket composto da 3 indici
azionari: Eurostoxx50, Standard & Poor’s 500, Nikkei 225.
Il contratto prevede alla data del 15 maggio 2007 una cedola fissa lorda del 3% e al 15 maggio 2008 una
cedola lorda fissa del 3%. Per i successivi 3 anni la polizza prevede il pagamento di una cedola
predeterminata del 3% se tutti i 3 indici stanno sopra il loro valore strike.
Alla scadenza viene restituito il premio corrisposto, maggiorato dal 55% dell’eventuale apprezzamento
positivo del paniere stesso, rispetto al proprio valore iniziale fissato alla data di decorrenza, diminuito di
quanto già corrisposto a titolo di cedole predeterminate e fisse.
DATA DI DECORRENZA
15 maggio 2006
DATA DI SCADENZA
15 novembre 2011
DURATA
5 anni e 6 mesi
Eurostoxx50, Standard & Poor’s 500, Nikkei 225
4 annuali più una ulteriore a scadenza. Fissazione degli strike e
determinazione della performance annuale e dell’ultima a
scadenza
-
93,20
Riscattabile a partire dal 15 maggio 2007
25
2630
SPECIALE INDEX NEWS
GIUGNO 2006
Giugno 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento dell’indice DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il 30 giugno 2007.
A scadenza è prevista una prestazione pari al premio versato dal sottoscrittore più una rivalutazione
variabile da un minimo del 3% ad un massimo del 94,5% in base all’andamento dell’indice di riferimento.
performance dell’indice sul mese precedente. Se la performance è superiore a +2,25% si assegna un
massimo di +2,25%, se la performance è inferiore al 2,25% si assegna il valore medesimo.
Alla scadenza vengono sommati i 42 valori così ottenuti.
DATA DI DECORRENZA
30 giugno 2006
DATA DI SCADENZA
30 dicembre 2009
DURATA
3 anni e 6 mesi
DJ Eurostoxx50
performance mensile l’ultimo giorno lavorativo di ogni mese
con l’ultima rilevazione il 22 dicembre 2009.
-
95,94
Riscattabile a partire dal 30 giugno 2007
26
2730
SPECIALE INDEX NEWS
SETTEMBRE 2006
Settembre 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento dell’indice DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il primo settembre 2007.
DATA DI DECORRENZA
1 settembre 2006
DATA DI SCADENZA
1 marzo 2010
DURATA
3 anni e 6 mesi
DJ Eurostoxx50
performance mensile l’ultimo giorno lavorativo di ogni mese
con l’ultima rilevazione il 22 febbraio 2010.
-
95,19
Riscattabile a partire dal 1 settembre 2007
27
2830
SPECIALE INDEX NEWS
NOVEMBRE 2006
Novembre 2006 è la polizza Vita Index Linked legata all’andamento dell’indice DJ Eurostoxx50.
Il contratto prevede il pagamento di una cedola fissa lorda del 4,5% il 3 novembre 2007.
DATA DI DECORRENZA
3 novembre 2006
DATA DI SCADENZA
3 maggio 2010
DURATA
3 anni e 6 mesi
DJ Eurostoxx50
performance mensile il giorno 3 di ogni mese se lavorativo
con l’ultima rilevazione il 26 aprile 2010.
-
95,03
Riscattabile a partire dal 3 novembre 2007
28
2930
SPECIALE INDEX NEWS
TAVOLA RIASSUNTIVA
NOME INDEX
DECORRENZA
SCADENZA
VALORE MINIMO
A SCADENZA
VALORE DI MERCATO AL
30/11/2006
VALORE INDIC. DI
RISCATTO AL
30/11/2006
PIANETA BORSA I/99
16/04/1999
16/10/2007
20,00
113,40
104,83
PIANETA BORSA II/99
29/10/1999
29/10/2007
132,00
125,70
115,28
PIANETA BORSA I/2000
BOND
30/05/2000
30/05/2008
135,00
126,47
116,91
PIANETA BORSA INDEX
AUREO
21/07/2000
21/07/2008
100,00
95,87
84,19
PIANETA BORSA INDEX
SHARE
06/12/2000
06/12/2006
112,32
113,59
110,82
PIANETA BORSA NEW
INDEX SHARE
05/04/2001
05/04/2007
110,65
110,50
110,50
PIANETA BORSA BEST
EURO INDEX
05/10/2001
05/10/2009
100,00
110,00
110,00
INDEX FOR 8
30/11/02001
30/11/2009
101,22
101,73
101,73
P. B. BEST OF USA &
EUROPE INDEX
09/04/2002
09/04/2008
100,00
98,79
95,33
05/03/2003
05/03/2009
100,00
110,58
108,37
08/08/2003
08/08/2009
100,00
96,31
94,38
PIANETA BORSA EASY
VALUE GOLD
14/11/2003
14/05/2007
104,25
113,89
112,75
PIANETA BORSA
EASY VALUE GOLD II
12/12/2003
12/06/2007
104,25
110,54
109,44
FORZA SEI
02/04/2004
02/04/2010
103,00
94,18
91,35
EASY VALUE COUPON
12/08/2004
12/02/2008
100,00
98,28
97,30
VALUE&VALUE
10/11/2004
10/11/2008
102,00
98,51
98,51
EASY VALUE COUPON
REPLAY
29/12/2004
29/12/2008
100,00
96,41
94,48
CEDOLA FIX & MIX
22/03/2005
22/09/2010
100,00
96,98
95,04
DOUBLE ACTION
17/06/2005
17/12/2010
100,00
102,57
100,52
AGOSTO 2005
11/08/2005
11/02/2011
100,00
101,55
99,52
OTTOBRE 2005
05/10/2005
05/04/2011
106,00
98,85
96,87
DICEMBRE 2005
21/12/2005
21/06/2011
100,00
90,40
Riscattabile a partire dal 21
dicembre 2006
MARZO 2006
09/03/2006
09/09/2011
100,00
94,78
marzo 2007
MAGGIO 2006
15/05/2006
15/11/2011
100,00
93,20
maggio 2007
GIUGNO 2006
30/06/2006
30/12/2009
103,00
95,94
giugno 2007
PIANETA BORSA TOP
FIFTY
PIANETA BORSA
TITANIUM
29
3030
SPECIALE INDEX NEWS
SETTEMBRE 2006
01/09/2006
01/03/2010
103,00
95,19
settembre 2007
NOVEMBRE 2006
03/11/2006
03/05/2010
103,00
95,03
novembre 2007
30

Dicembre 2006

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