Scheda informativa UBS FX-EQUI

Per scopi di marketing
Pagamenti in tutto il mondo
Con FX-EQUI effettuate pagamenti in modo flessibile
nella valuta del paese del destinatario
Gli acquisti globali richiedono anche soluzioni di pagamento globali
Con FX-EQUI quale ordine singolo potete effettuare pagamenti all’estero in modo
mirato nella valuta del paese del destinatario, il quale riceve il controvalore atteso
nella rispettiva moneta nazionale, indipendentemente dalla valuta del vostro conto
di addebito.
Come funziona
Per ogni singolo ordine potete determinare se versare l’importo da pagare nel
controvalore della moneta nazionale del destinatario. Tramite il vostro software
impostate il relativo codice nel rispettivo campo delle istruzioni. Raccomandiamo
di indicare sempre la valuta con il codice ISO valido (ad esempio HKD per il dollaro
di Hong Kong). Se non viene inserito alcun codice, viene automaticamente ripresa
la moneta del paese di destinazione.
CHF 10
Istruzioni
Cliente
HKD 85
HKD 85
UBS
Banca del
beneficiario
Conversione
Beneficiario
CHF = codice ISO franchi svizzeri, HKD = codice ISO dollaro di Hong Kong
Formati per l’invio
I pagamenti FX-EQUI possono essere eseguiti nei formati SWIFT
(MT100 / MT101 / MT103), UN/EDIFACT (PAYMUL) e XML ISO 20022 (pain.001)
DTA (TA-830).
Occorre osservare quanto segue:
•Istruzioni
MT103 / TA-830
Field 72: / REC / EQUI / HKD
MT100 / MT101
Field 23E: EQUI or OTHR / EQUI / HKD
pain.001
<Amt>
<EqvtAmt>
<Amt Ccy="CHF">412.23</Amt>
<CcyOfTrf>HKD</CcyOfTrf>
</EqvtAmt>
</Amt>
PAYMUL
B-Level
SG5-MOA: MOA+57:1000(:CHF)'
SG5-CUX: CUX+2:CHF+3:HKD'
C-Level
SG11-MOA: MOA+57:100(:CHF)
I vostri principali vantaggi
Con FX-EQUI di UBS effettuate
i vostri pagamenti in maniera
centralizzata da un unico conto UBS
in Svizzera in vari paesi nella
rispettiva valuta nazionale da noi
supportata.
• La conversione viene effettuata
da noi. In questo modo, il
committente e il beneficiario
ottengono sempre il vantag­gioso
tasso di conversione di UBS,
indipendentemente dal paese
di destinazione o dal­l’istituto
finanziario.
•B
eneficiate di un preciso addebito dell’importo nella moneta del
conto e potete così assicurare un
ineccepibile cash management.
• Poiché il pagamento nella valuta
nazionale giunge sul conto finale,
i pagamenti possono essere
accreditati senza ritardi e senza
ulteriori costi di conversione
da parte della banca del beneficiario.
•BIC
Per ogni pagamento in controvalore, ove possibile e salvo istruzioni contrarie,
deve sempre essere registrato il numero BIC (indirizzo SWIFT) della banca del
beneficiario nel rispettivo campo dell’ordine di pagamento (Field 57A – benefi­
ciary’s institution).
Canali di trasmissione
Per la trasmissione dei vostri ordini di pagamento potete avvalervi degli usuali
canali elettronici (UBS e-banking, UBS KeyDirect e UBS KeyLink).
Opzioni di costo
Si possono utilizzare le tradizionali opzioni di costo «SHA» (ripartizione dei costi),
«OUR» (tutti i costi a carico del committente) e «BEN» (tutti i costi a carico del
beneficiario).
Importante
Per evitare eventuali reclami, vogliate
chiarire con i destinatari dei vostri
pagamenti se si desidera un accredito
nella rispettiva valuta nazionale.
Consulenza e contatti
Saremo lieti di consigliarvi la soluzione
ottimale: i nostri specialisti di Cash
Management Services sono a vostra
disposizione in tutta la Svizzera.
Contattate il vostro consulente per
fissare un incontro.
Informazioni sulle conversioni effettuate
Al destinatario vengono comunicati, assieme al motivo del pagamento,
la valuta originaria e l’importo (esempio: EQUIVALENT: USD 10).
Ritorno di pagamenti
Se un pagamento viene respinto e ritrasmesso per impossibilità di accredito al
beneficiario, l’importo viene riconvertito al corso di conversione attuale nella valuta
originaria dell’ordine di pagamento. Per l’operazione valutaria inversa viene applicato
il corso valido nel momento del riaccredito sul vostro conto.
Motivi di ritorno possono essere (ma non si limitano a): nome errato/numero
di conto errato, il destinatario non accetta il pagamento in controvalore.
Nota bene: la riconversione non è possibile in caso di valute negoziabili unilateralmente (cfr. tabella delle valute).
Vi preghiamo di notare che questa pubblicazione ha finalità esclusivamente informative e non rappresenta in alcun modo una raccomandazione, un’offerta o un invito ad
allestirne una. UBS si riserva il diritto di modificare i propri servizi, prodotti e prezzi in ogni momento a seguito di variazioni delle condizioni di mercato o dei costi mediante
adeguamento dei listini/delle schede informative dei prodotti – in casi giustificati senza preavviso. Dette modifiche vengono comunicate in modo adeguato. Alcuni prodotti
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