BANCO DO BRASIL
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BANCO DO BRASIL #pubblico Politica Specifica di Prevenzione e Lotta al Riciclaggio del Denaro, al Finanziamento de Terrorismo e alla Corruzione. 1. Area responsabile per l’argomento: Direzione Sicurezza Istituzionale – Disin. 2. Copertura: Questa politica orienta il comportamento del Banco do Brasil. Ci si aspetta che le imprese Controllate, Collegate e Partecipate definiscano le oro politiche in base a questi orientamenti, considerando le necessità specifiche e gli aspetti legali e regolamentari ai quali sono soggette. 3. Regolamentazione: Risoluzione 3380/2006, del Consiglio Monetario Nazionale. 4. Periodicità delle revisioni: minimo annualmente, o straordinariamente, in qualsiasi momento. 5. Introduzione: Questa politica orienta l’azione del Banco do Brasil in relazione alla prevenzione e alla lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione e ricompone la relazione di politiche associate al fine della gestione del rischio operazionale. 6. Ripudiamo qualsiasi atto di corruzione, riciclaggio di denaro, finanziamento al terrorismo o qualsiasi altro atto illecito. 7. Preveniamo le pratiche di riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e della corruzione nelle relazioni di affari nel Paese e all’estero, in linea con la legislazione nazionale, con la legge vigente in ogni paese nei quali lavoriamo e con le legislature transnazionali. 8. Lavoriamo secondo gli accordi internazionali ove il Governo Federale si è impegnato ai quali ci si attiene riguardo la prevenzione e la lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento al terrorismo e alla corruzione, secondo la legislazione vigente. 9. Stimoliamo e partecipiamo alle azioni congiunte, nell’ambito del Sistema Finanziario Nazionale, nella prevenzione e nella lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione. 10. Adottiamo procedimenti, nella relazione con enti pubblici, per inibire la pratica di atti corruttivi. 11. Utilizziamo parametri stabiliti dalla legge, per la registrazione delle transazioni e l’identificazione di quelle considerate indizio di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, nello sviluppo dei sistemi automatizzati del monitoraggio delle transazioni realizzate. 12. Utilizziamo parametri specifici per il monitoraggio delle transazioni finanziarie che possano configurare indizi di corruzione. 13. Adottiamo procedimenti nello sviluppo di prodotti e servizi, per inibire la sua utilizzazione nelle pratiche illecite legate al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione. 1/3 BANCO DO BRASIL #pubblico 14. Non ammettiamo la movimentazione di denaro attraverso conti correnti anonimi o vincolati a titoli fittizi. 15. Valutiamo, nell’analisi delle operazioni, gli strumenti utilizzati, il modo di realizzazione, la periodicità, le parti e i valori coinvolti,la capacità finanziaria e l’attività economica del cliente e qualsiasi indicazione di irregolarità o illegalità coinvolgendo il cliente o le sue operazioni, con prove indiziali di lavaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o corruzione. 16. Adottiamo procedimenti di due diligence per mitigare i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e corruzione, in accordo con l’attività, la giurisdizione e gli agenti coinvolti. 17. Adottiamo misure di carattere restrittivo per quanto riguarda la realizzazione di affari e il mantenimento di relazioni affaristiche con clienti, fornitori e partner quando le circostanze rilevano prove di coinvolgimento in atti legati al riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e corruzione, osservando la legislazione vigente. 18. Condizioniamo il mantenimento di relazioni di corrispondenza su altre banche sull’esistenza, nell’ambito delle stesse banche, di meccanismi per la prevenzione del riciclaggio del denaro e del finanziamento del terrorismo e l’assenza di condanne amministrative o penali nelle sanzioni della Legge 12846 del 01/08/2013. 19. Consideriamo, nel mantenimento delle relazioni d’affari tra partner e fornitori, l’esistenza, nell’ambito di questi, di meccanismi per la prevenzione e alla corruzione. 20. Manteniamo canali specifici per il ricevimento di denunce, anonime incluse. 21. Verifichiamo indizi e denunce di atti di corruzione praticati dagli agenti diretti o terzi, in beneficio o per interesse della Banca, contro l’amministrazione pubblica, secondo la legislazione vigente. 22. Verifichiamo indizi e denunce di atti di corruzione praticati da agenti diretti o terzi, contro il patrimonio della Banca, secondo la legislazione vigente. 23. Conduciamo, in forma riservata, i processi di registrazione, analisi e comunicazione delle operazioni finanziarie con indizi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo alle autorità competenti, incluso in relazione ai clienti e anche ai processi relativi alla verifica della presenza di atti sospetti di corruzione. 24. Preserviamo l’anonimità dell’identità di coloro che denunciano. 25. Ripudiamo qualsiasi atto di rappresaglia o penalizzazione contro coloro che denunciano in buona fede e che accettano di identificarsi. 26. Adottiamo misure di protezione a funzionari denuncianti in buona fede in relazione a fatti decorrenti dalla denuncia. 27. Comunichiamo alle autorità competenti le operazioni o le proposte di operazioni che, secondo la legislatura vigente, presuppongano indizi di riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e della corruzione. 2/3 BANCO DO BRASIL #pubblico 28. Collaboriamo con i poteri pubblici per verificare la presenza di atti lesivi all’amministrazione pubblica che siano legate alle nostre attività, secondo la legislatura vigente. 29. Adottiamo criteri per l’assunzione e la condotta dei funzionari, con l’obbiettivo la prevenzione e la lotta al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione. 30. Manteniamo un programma specifico di formazione dei funzionari sulla prevenzione e la lotta al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione. Ultima data revisione: 18/05/2015 3/3