Compliance-antiriciclaggio rassegna web 19 25

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Rassegna stampa web pubblicata da ComplianceNet http://www.compliancenet.it/ il 26 settembre 2011 a cura di
Cristina Cellucci
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Compliance-antiriciclaggio rassegna web
Indice
SETTIMANA DAL 19 AL 25 SETTEMBRE 2011.........................................................................................................2
LUNEDÌ 19 SETTEMBRE 2011................................................................................................................................................2
Riciclaggio, usura, balletto di licenze - I mille trucchi dei "Compro oro" (La Repubblica)..................................... 2
Compro oro e riciclaggio: intervista a Ranieri Razzante (La Repubblica)............................................................... 2
Usura: prestiti a tassi elevatissimi, arrestati padre e figlio a Torino (www.libero-news.it) ..................................... 3
MARTEDÌ 20 SETTEMBRE 2011..............................................................................................................................................3
Privacy: Newsletter del Garante n. 351 del 20 settembre 2011- curricula on line, Poligrafico, enti caritativi,
videosorveglianza (ComplianceNet)...........................................................................................................................3
MERCOLEDÌ 21 SETTEMBRE 2011..........................................................................................................................................3
Il Registro Pubblico delle Opposizioni: solo una facciata di comodo davanti all’UE? (www.i-dome.com) .............4
Risoluzione del Parlamento Europeo in materia di privacy (www.urp.gov.it)..........................................................4
Posta: FINMA vigilerà sul riciclaggio di denaro (http://www.bluewin.ch)...............................................................5
Camorra,per pm Napoli clan riciclavano soldi a S. Marino (Reuters)......................................................................5
GIOVEDÌ 22 SETTEMBRE 2011...............................................................................................................................................5
Banco Desio: cda prende atto notifica indagini su riciclaggio a Roma (Corriere della Sera)................................. 6
Adempimenti antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo nelle nuove regole sui prestiti a
banche (BCE)..............................................................................................................................................................6
Rilevazione stato automazione del sistema creditizio – profili economici e organizzativi (CIPA) ............................6
Rivista di Internal Audit, numero 70 - maggio - settembre 2011 (AIIA)....................................................................7
Decreto 231: ecco l’elenco dei reati ambientali (dlgs231.wordpress.com)...............................................................8
Decreto 231 senza «esclusive» (Il Sole 24 Ore).........................................................................................................9
Registro delle Opposizioni per il Marketing postale (Pmi.it).....................................................................................9
VENERDÌ 23 SETTEMBRE 2011............................................................................................................................................10
Ranieri Razzante nominato nell’Organismo di controllo degli agenti finanziari (AIRA) ........................................10
La privacy si tutela con l'incontro tra aziende, istituzioni e utenti (Occidentale) ................................................... 10
Escluso dalla «231» il reato di falsità nella revisione legale (Eutekne.info)...........................................................10
Editoriale del presidente di AIRA (Antiriciclaggio News).......................................................................................11
Transazioni anonime sotto i mille euro (Il Sole 24 Ore)..........................................................................................12
Scommesse per riciclare i soldi della camorra: 8 arresti (TMNews)...................................................................... 12
SABATO 24 SETTEMBRE 2011..............................................................................................................................................12
Caratteristiche dell'attività di Internal Auditing (AIIA - Università di Pisa) .......................................................... 12
La privacy non è uguale per tutti (Il Sole 24 Ore)................................................................................................... 13
DOMENICA 25 SETTEMBRE 2011..........................................................................................................................................13
Breve commento alla normativa e al settore compro oro (AIRA)............................................................................13
San Marino, riciclaggio camorra. Il Palazzo trema (La Tribuna Sammarinese)....................................................14
LINK..................................................................................................................................................................................14
110927-compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-19-25-settembre-2011.doc
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Settimana dal 19 al 25 settembre 2011
Lunedì 19 settembre 2011
Riciclaggio, usura, balletto di licenze - I mille trucchi dei "Compro oro" (La
Repubblica)
Link: http://www.compliancenet.it/content/riciclaggio-usura-balletto-di-licenze-i-mille-trucchi-deicompro-oro
Fonte: Adnkronos
Autore: Federica Angeli e Fabio Tonacci
Tag: Antiriciclaggio, Compro Oro
In tutta Italia sono seimila con un forte incremento dovuto alla crisi. Esplosione (più 30%) a Roma e
Napoli, città ad alta presenza di malavita. Secondo la Polizia, il 14% compie operazioni illegali.
Troppo facile ottenere il permesso. Ecco come si "lavano" grosse cifre con pochi gioielli acquistati
da ignari cittadini
"Pignorava denti d'oro a persone in difficoltà, accusato di usura e riciclaggio gestore di sette
"compro oro" a Roma". "Nella cassaforte aveva dieci chili di gioielli d' oro di cui non sapeva
giustificare la provenienza. Denunciato per ricettazione 35 enne titolare di "compro oro"".
"Indagine su negozi "compro oro", tredici indagati in provincia di Ragusa". Si potrebbe andare
avanti per molto, scorrendo a ritroso l'archivio di Repubblica. Ma già i resoconti dell'ultimo mese
sono sufficienti per percepire i lati oscuri di una attività che negli ultimi anni è letteralmente
esplosa: 6 mila punti di compravendita di oro usato attualmente operanti in Italia, licenze quest'anno
cresciute (secondo Movimprese-InfoCamere) del 23,5 per cento a livello nazionale rispetto al 2010,
del 30 per cento a Roma e a Napoli, del 60 per cento negli ultimi tre anni nel Lazio e in Sicilia, del
30 per cento in Piemonte e Veneto. Un giro d'affari da 2,1 miliardi di euro all'anno.
Continua
Compro oro e riciclaggio: intervista a Ranieri Razzante (La Repubblica)
Link: http://www.compliancenet.it/content/compro-oro-e-riciclaggio-intervista-ranieri-razzanterepubblica-19-settembre-2011
Fonte: Adnkronos
Autore: La Repubblica
Testo completo dell'intervista (sito La Repubblica online
http://inchieste.repubblica.it/it/repubblica/repit/2011/09/19/news/dal_riciclaggio_alla_ricettazione_cos_si_violano_tutte_le_norme-21886614/?
inchiesta=%2Fit%2Frepubblica%2Frep-it%2F2011%2F09%2F19%2Fnews%2Faffari_d_oro21886417%2F )
Affari d'oro
In tempi di crisi, in tutta Italia si è verificato il proliferare dei negozi che acquistano oro. Fenomeno
che ha punte altissime (e forte volatilità) a Roma, Napoli, Palermo. La polizia ritiene che nel 14%
dei casi queste attività nascondano riciclaggio, usura e ricettazione
L'intervista - "Sono lavanderie di denaro sporco e dietro, a volte, c'è la mafia"
I gestori disonesti sono pochi ma attivi. "Non registrano le transazioni né l'identità di chi vende.
Quindi diventano il luogo di sbocco "naturale" per chi ha fretta di disfarsi di merce rubata, frutto di
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rapine o altro". E il passaggio sfugge alla Guardia di Finanza. Parla Ranieri Razzante, presidente
dell'Associazione italiana responsabili antiriciclaggio
"I negozi compro oro violano totalmente le norme antiriciclaggio". Lo dice Raniero Razzante, il
presidente dell'Associazione italiana responsabili antiriciclaggio e consulente della commissione
parlamentare Antimafia. "Riciclaggio, abusivismo, ricettazione - dice - sono i problemi che
affliggono il mercato dell'oro e che mettono in difficoltà gli operatori del settore".
Continua
Usura: prestiti a tassi elevatissimi, arrestati padre e figlio a Torino
(www.libero-news.it)
Link: http://www.libero-news.it/news/825039/Usura-prestiti-a-tassi-elevatissimi-arrestati-padre-efiglio-a-Torino.html
Fonte: Adnkronos
Autore: www.libero-news.it
Tag: Usura
L'usura era diventata una vera attività di famiglia: i Finanzieri del Nucleo di Polizia Tributaria, su
ordine della Procura di Torino, hanno arrestato due presunti ''strozzini'', padre e figlio.
Le indagini sono partite dall'approfondimento di alcune operazioni bancarie anomale, segnalate dal
circuito interbancario durante il monitoraggio antiriciclaggio che svolgono le Fiamme Gialle. I conti
correnti dei due presentavano, infatti, degli accrediti di denaro non coerenti con i redditi dichiarati.
Seguendone gli spostamenti, i militari hanno individuato un capannone utilizzato per incontrare le
vittime, alle quali venivano concessi prestiti a tassi d'interesse elevatissimi.
Martedì 20 settembre 2011
Privacy: Newsletter del Garante n. 351 del 20 settembre 2011- curricula on
line, Poligrafico, enti caritativi, videosorveglianza (ComplianceNet)
Link: http://www.compliancenet.it/content/privacy-newsletter-garante-n-351-20-settembre-2011
Fonte: Garante per la protezione dei dati personali
Autore: Garante per la protezione dei dati personali
Tag: Privacy, videosorveglianza, internet
Il Garante per la protezione dei dati personali ha pubblicato la newsletter n. 351 del 20 settembre
2011 http://www.garanteprivacy.it/garante/doc.jsp?ID=1838027 .
Quattro gli argomenti trattati:
1. Municipalizzate e curricula on line dei candidati a rappresentare il Comune
2. Il Garante privacy al Poligrafico: più tutele per i lavoratori
3. Enti caritativi e "carta acquisti": ok del Garante alla sperimentazione
4. Videosorveglianza e tutela aziendale
Continua
Mercoledì 21 settembre 2011
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Il Registro Pubblico delle Opposizioni: solo una facciata di comodo davanti
all’UE? (www.i-dome.com)
Link: http://www.i-dome.com/articolo/18876-Il-Registro-Pubblico-delle-Opposizioni-solo-unafacciata-di-comodo-davanti-all-UE.html
Fonte: www.i-dome.it
Autore: Angelo Greco
Tag: Privacy, Registro Opposizione
Non è una sorpresa quella che risulta dalla diffusione dei primi dati sul funzionamento del Registro
Pubblico delle opposizioni al telemarketing
Innanzitutto, su oltre venti milioni di abbonati telefonici, solo 618 mila si sono iscritti al Registro. Il
che, lungi dall’essere specchio di un popolo che ama parlare con venditori di enciclopedie, è
piuttosto prova di due importanti considerazioni. La prima, più banale, è che il Registro non ha
ricevuto sufficiente pubblicità. Nessun programma televisivo ne ha parlato, nessun telegiornale lo
ha annunciato, nessun commentatore lo ha spiegato. Il Governo si è limitato a qualche spot di pochi
minuti, peraltro dal tenore equivoco (“Ricorda:” – dice uno dei due testimonial della pubblicità in tv
– “uomo registrato, un po’ meno informato. Pensaci su. E poi scegli”. Un suggestivo escamotage
per spezzare una lancia a favore delle aziende e scoraggiare, con la scusa di una “informazione
completa”, l’iscrizione al Registro).
La seconda, più profonda, è che anche quanti erano a conoscenza del nuovo sistema, hanno
preferito non perdere tempo con la registrazione, scettici sull’effettive capacità che esso avrebbe
avuto per impedire la pubblicità. Avevano ragione. E qui veniamo al secondo problema.
Continua
Risoluzione del Parlamento Europeo in materia di privacy (www.urp.gov.it)
Link: http://www.urp.gov.it/Sezione.jsp?titolo=Risoluzione%20del%20Parlamento%20Europeo
%20in%20materia%20di%20privacy&idSezione=2000
Fonte: www.urp.gov.it
Autore: www.urp.gov.it
Tag: Privacy, UE
Il Parlamento Europeo ha adottato lo scorso 6 luglio la risoluzione 2011/2025(INI)
http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?pubRef=-//EP//TEXT+TA+P7-TA-20110323+0+DOC+XML+V0//IT su un approccio globale alla protezione dei dati personali nell’Unione
europea. Il legislatore comunitario ha così accolto e sostenuto la comunicazione della Commissione
intitolata «Un approccio globale alla protezione dei dati personali nell’Unione europea» e l’accento
che essa pone sul rafforzamento delle modalità esistenti, proponendo nuovi principi e meccanismi e
assicurando la coerenza e norme elevate in materia di protezione dei dati nel nuovo contesto offerto
dall’entrata in vigore del trattato di Lisbona e dalla Carta dei diritti fondamentali.
La risoluzione adottata dall’assemblea parlamentare europea si ispira a quattro fondamentali
principi: impegnarsi pienamente con un approccio globale, rafforzare i diritti delle persone, far
avanzare ulteriormente la dimensione del «mercato interno» e garantire un migliore rispetto delle
norme sulla protezione dei dati e rafforzare la dimensione globale della protezione dei dati. Il
Parlamento ha riconosciuto che gli sviluppi tecnologici, da un lato, hanno creato nuove minacce per
la protezione dei dati personali e, dall’altro, hanno anche comportato un notevole incremento
nell’uso delle tecnologie dell’informazione per scopi normalmente innocui e legati alla vita
quotidiana. Da ciò consegue che è necessaria una valutazione esauriente delle attuali norme in
materia di protezione dei dati: in particolare occorre garantire che le norme forniscano sempre un
elevato livello di protezione, assicurino sempre un giusto equilibrio fra il diritto alla protezione dei
dati personali e il diritto alla libertà di espressione e di informazione e non ostacolino inutilmente il
trattamento quotidiano dei dati personali che normalmente è inoffensivo.
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Per saperne di più http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?pubRef=-//EP//TEXT+TA+P7TA-2011-0323+0+DOC+XML+V0//IT
Continua
Posta: FINMA vigilerà sul riciclaggio di denaro (http://www.bluewin.ch)
Link: http://www.bluewin.ch/it/index.php/565,464561/Posta__FINMA_vigiler
%C3%A0_sul_riciclaggio_di_denaro/it/news/svizzera/sda/
Fonte: http://www.bluewin.ch
Autore http://www.bluewin.ch
Tag: Antiriciclaggio, Svizzera
Il rispetto della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) da parte della Posta Svizzera sarà verificato
dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). La disposizione entrerà in vigore
in dicembre, si legge in un comunicato odierno del gigante giallo.
In questo modo la Posta - e con essa PostFinance - riceverà lo status di «intermediario finanziario
direttamente sottoposto» (IFDS). PostFinance, per quel che riguarda la LRD, dovrà quindi
sottostare alla FINMA ancora prima di diventare una società anonima, evento previsto per il 2013.
In seguito a questa data, l'intera società sarà sottoposta all'Autorità di vigilanza, come ogni altro
istituto del ramo.
Fino a questo momento il controllo del riciclaggio era effettuato dall'Organismo di autodisciplina, la
modifica non comporterà alcun cambiamento per i clienti.
Nel 2013 PostFinance verrà trasformata in una società anonima di proprietà della Posta, sottoposta
alla vigilanza della FINMA.
Camorra,per pm Napoli clan riciclavano soldi a S. Marino (Reuters)
Link: http://it.reuters.com/article/topNews/idITMIE78K00X20110921
Fonte: Reuters
Autore: Reuters
Tag: antiriciclaggio, San Marino
Clan camorristici di Napoli, la cosiddetta banda dei Casalesi e la famiglia mafiosa dei Fidanzati
hanno utilizzato "colletti bianchi" di San Marino per riciclare i proventi delle attività criminali. Lo
indica un'ordinanza di custodia in carcere emessa dal gip di Napoli su richiesta della Direzione
distrettuale antimafia.
L'indagine sul riciclaggio, riferisce la Dda, ha portato oggi a 25 arresti, di cui due di persone già in
carcere.
Nel mirino degli investigatori un'organizzazione camorristica che operava nel centro di Napoli e
una sofisticata rete di riciclatori all'opera nel Centro-Nord Italia che utilizzava "colletti bianchi"
nella Repubblica di San Marino per "ripulire" i capitali criminali.
L'indagine partita dai controlli sulle attività del clan Stohlder hanno portato a scoprire una
"imponente attività di riciclaggio", ha detto a Reuters una fonte investigativa.
"In sei mesi sono stati monitorati ben 5 milioni (di euro), arrivati a San Marino, che fungeva da
cassaforte sicura per evitare sequestri e altri pericoli".
Continua
Giovedì 22 settembre 2011
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Banco Desio: cda prende atto notifica indagini su riciclaggio a Roma
(Corriere della Sera)
Link: http://www.corriere.it/notizie-ultima-ora/Economia/Banco-Desio-cda-prende-atto-notificaindagini-riciclaggio-Roma/22-09-2011/1-A_000250749.shtml
Fonte: Corriere della Sera
Autore: Corriere della Sera
Tag: Antiriciclaggio
Il cda del Banco di Desio e della Brianza, nella riunione odierna, ha preso atto della notifica arrivata
lo scorso 6 settembre della conclusione delle indagini preliminari della Procura di Roma in merito
ad un procedimento penale che coinvolge le controllate Banco Desio Lazio e Credito Privato
Commerciale. Lo comunica l'istituto in una nota. Tra i reati contestati c'e' la responsabilità
amministrativa delle persone giuridiche. I fatti risalgono all'aprile 2009 e sotto accusa sono finiti
alcuni manager del Banco di Desio Lazio che avrebbero aiutato dei clienti vip a portare illegalmente
capitali in Svizzera grazie all'elvetico Credito Privato Commerciale, controllato dall'istituto
brianzolo. La società sottolinea che "la capogruppo e ciascuna delle due controllate avevano posto
in essere gli opportuni provvedimenti organizzativi nonche' una serie di informative, accertamenti
interni e verifiche in merito".
Adempimenti antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo
nelle nuove regole sui prestiti a banche (BCE)
Link: http://www.compliancenet.it/content/bce-rispetto-degli-adempimenti-antiriciclaggio-e-dicontrasto-al-finanziamento-del-terrorismo
Fonte: ComplianceNet
Autore: Agatino Grillo
Tag: Antiriciclaggio
Fonte: BCE http://www.ecb.int/press/pr/date/2011/html/pr110921.en.html
Il 21 settembre 2011 la Banca Centrale Europea (BCE) ha pubblicato un aggiornamento del
documento "General documentation on eurosystem monetary policy instruments and procedures"
(qui in pdf http://www.ecb.int/ecb/legal/pdf/en_ecb_2011_14_f_sign.pdf , 741 K, 148 pp).
Una delle novità più rilevanti è che tra garanzie che le banche europee dovranno offrire per poter
accedere ai prestiti della BCE vi è adesso anche il rispetto e la piena consapevolezza degli
adempimenti imposti dalle legislazioni nazionali in materia di antiriciclaggio e contrasto del
finanziamento del terrorismo (sezione 1.4 del documento).
Le nuove misure entrano in vigore il 1° gennaio 2012.
Rilevazione stato automazione del sistema creditizio – profili economici e
organizzativi (CIPA)
Link: http://www.compliancenet.it/content/cipa-banca-d-italia-rilevazione-stato-automazione-delsistema-creditizio-2011
Autore: Alain De Cristofaris
Tag: Compliance, investimenti
Fonte notizia: comunicato Banca d'Italia
http://www.bancaditalia.it/media/notizie/rilevazione_automazione_09_2011
È disponibile sui siti CIPA e Banca d'Italia (pdf
http://www.cipa.it/docs/rileva/eser10/Pubblicazione_Rilevazione_economica_2010.pdf , 1 M 122
pp.) il nuovo rapporto "Rilevazione dello stato dell'automazione del sistema creditizio - Profili
economici e organizzativi", curata annualmente da CIPA (Convenzione Interbancaria per i
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Problemi dell'Automazione) in collaborazione con ABI. Il rapporto analizza costi e investimenti
dell'Information Technology nel sistema bancario italiano, con riferimento al 2010. Le scelte
tecnologiche sono già state illustrate nel rapporto "Tecnologie innovative, canali distributivi e
misure di sicurezza", pubblicato http://www.compliancenet.it/content/cipa-rilevazione-dello-statodell-automazione-del-sistema-creditizio-nno-2010-profili-tecnologici-sicurezza+ a maggio 2011.
Oltre ai dati sull'andamento economico, la rilevazione fornisce un quadro delle scelte dei gruppi
bancari in materia di organizzazione e governance del settore informatico. Il rapporto per il 2010 è
completato da approfondimenti sul tema della performance e del personale IT, di cui è analizzata la
distribuzione per età, per collocazione nelle aree specialistiche e per genere.
L'indagine è stata condotta su un duplice campione di 22 gruppi bancari e 116 banche individuali,
che rappresentano l'80% del sistema bancario italiano.
La spesa per la compliance
La spesa per interventi di compliance è diminuita anche quest'anno: si è attestata infatti a 112
milioni di euro, confermando il trend in costante discesa negli ultimi tre anni. La sua incidenza
media sul cash out per interventi evolutivi è scesa dal 19,1% del 2009 al 13,5%. Gli "interventi
connessi a normative pregresse" sono quelli che hanno assorbito la quota maggiore, seguiti dagli
interventi per SEPA/PSD.
Di seguito riportiamo il capitolo "1.6 Interventi evolutivi e di compliance".
Continua
Rivista di Internal Audit, numero 70 - maggio - settembre 2011 (AIIA)
Link: http://www.compliancenet.it/content/aiia-rivista-di-internal-audit-numero-70-maggiosettembre-2011
Autore: Manlio Torquato
Tag: Internal Audit, Risk Management
L'AIIA, Associazione Italiana Internal Auditors, ha pubblicato il numero 70 della "Rivista di
Internal Audit" (maggio - settembre 2011) dedicata al tema "Governance e Risk Management per
crescere ancora".
La rivista è disponibile (solo per gli associati AIIA) anche in versione pdf
http://www.aiiaweb.it/Rivista_70 .
Indice
• Back to basics
o l'ABC dell'Audit Reporting
• Primo piano
o Governance e Risk Management per crescere ancora
• Intervista
o Internal Audit: una svolta per il settore pubblico
• Approfondimenti
o Non c'è solo il giudice
o Modello 231, ERM e riforma delle
o responsabilità amministrativa
o Internal Audit e Compliance, livelli diversi
o La funzione antiriciclaggio
• Case History
o Piccolo team, grandi progetti
• Ricerche e Studi
o Le banche italiane e Basilea 3
• Dalla rivista americana
7
•
•
•
•
•
o Carriere a rotazione
Metodologie e strumenti
o Outsourcing sì, ma non dei rischi
Osservatorio
o Informazioni e novità per il mondo dell'Internal Audit
Vita dell'Associazione
o A Milano il convegno AIIA "La professione si interroga"
Corsi AIIA
o Governance, Risk & Control per il settore pubblico
Letto per voi
o La Control Governance dalla A alla Zeta
Decreto 231: ecco l’elenco dei reati ambientali (dlgs231.wordpress.com)
Link: http://dlgs231.wordpress.com/2011/09/22/un-software-per-i-reati-ambientali
Fonte: dlgs231.wordpress.com
Autore: Manlio Torquato
Tag: Internal Audit, Risk Management
Il 16 agosto 2011 i reati ambientali sono stati inseriti nel decreto legislativo 231/2001, estendendo
così la responsabilità penale delle imprese.
Ecco l’elenco dei 24 nuovi eco-reati:
1.Uccisione, distruzione, cattura, prelievo, detenzione di esemplari di specie animali o vegetali
selvatiche protette
2.Distruzione o deterioramento di habitat all’interno di un sito protetto
3. Scarico non autorizzato di acque reflue industriali
4. Scarico di acque reflue industriali senza osservare le prescrizioni dell’autorizzazione
5. Scarico di acque reflue industriali con superamento dei limiti di legge
6. Mancata osservanza dei divieti di scarico al suolo, nel sottosuolo e nelle acque sotterranee
7. Scarico di sostanze vietate da navi o aeromobili
8. Attività abusiva di raccolta, trasporto, recupero, smaltimento, commercio ed intermediazione di
rifiuti
9. Realizzazione o gestione di discariche abusive.
10. Miscelazione non consentita di rifiuti.
11. Violazione delle disposizioni di legge sul deposito temporaneo di rifiuti sanitari pericolosi
12. Mancata comunicazione di evento inquinante – mancata bonifica dei siti.
13. Produzione ed uso di falsi certificati di analisi dei rifiuti.
14. Traffico illecito di rifiuti
15. Attività organizzate per il traffico illecito di rifiuti
16. Produzione ed uso di falsi certificati di analisi dei rifiuti nell’ ambito del SISTRI
17. Emissioni in atmosfera, con superamento dei valori limite di qualità dell’aria.
18. Importazione esportazione, trasporto, utilizzo, detenzione e commercio di specie in via di
estinzione.
19. Importazione esportazione, trasporto, utilizzo, detenzione e commercio di specie protette.
20. Detenzione di mammiferi e rettili pericolosi per la salute e l’incolumità pubblica.
21. Falsificazione o alterazione di certificati, licenze, notifiche di importazione, dichiarazioni,
comunicazioni di informazioni.
22. Impiego di sostanze lesive dell’ozono stratosferico
23. Inquinamento doloso dei mari
24. Inquinamento colposo dei mari.
8
Decreto 231 senza «esclusive» (Il Sole 24 Ore)
Link: http://www.iusletter.com/iusletter/index.php?r=rassegnaStampa/view&id=2324
Fonte: Il Sole 24 Ore
Autore: Giovanni Negri
Tag: 231-01
La responsabilità dell'ente, sulla base del decreto 231 del 2001, non esclude automaticamente quella
delle persone fisiche. Segnatamente per il reato di associazione per delinquere. Inoltre,
un'associazione per delinquere costituita per realizzare reati contro la pubblica amministrazione si
può configurare anche senza il coinvolgimento di funzionari pubblici. Ad arrivare a queste
conclusioni è la Corte di cassazione con una sentenza, la n. 34406, depositata ieri, della sesta
sezione penale. La pronuncia è intervenuta nell'ambito della vicenda «Why Not»: secondo il quadro
accusatorio alcuni imputati, tutti dipendenti a vario titolo della Regione Calabria, avrebbero fatto
parte di un'organizzazione criminale indirizzata a fare ottenere a due società di gestione di lavoro
interinale l'esecuzione di commesse e servizi.
Il Gup di Catanzaro aveva escluso l'esistenza di un'associazione per delinquere, ammettendo
l'esistenza di un legame stabile e duraturo nel tempo solo tra gli amministratori delle due società
coinvolte. L'organizzazione non sarebbe stata cioè nelle condizioni, per l'assenza di un
interessamento stabile dei dipendenti pubblici, di attuare un programma criminale costituito dalla
realizzazione di reati contro la pubblica amministrazione. Possibile invece l'imputazione delle
società per la normativa sulla responsabilità degli enti.
Continua
Registro delle Opposizioni per il Marketing postale (Pmi.it)
Link: http://www.pmi.it/leggi-e-norme/articoli/9674/registro-opposizioni-per-marketingpostale.html
Fonte: Pmi.it
Autore: Roberto Grementieri
Tag: Privacy, Registro opposizione
Il Registro delle Opposizioni è stato esteso anche al settore della pubblicità cartacea: il punto sulla
normativa.
Registro Opposizioni: normativa
La riforma del Telemarketing (in particolare di quello telefonico) ha introdotto in Italia l'adozione
del poco intuitivo principio dell'opt-out: se prima bisognava fornire il consenso per essere contattati
a scopi pubblicitari (opt-in), ora bisogna iscriversi nell'apposito Registro delle Opposizioni, allo
scopo di dichiararsi contrari alle chiamate promozionali; si riesce ad evitare l'assalto del
Telemarketing solo se si è iscritti negli elenchi pubblici ma non si è mai acconsentito ad essere
contattati da singoli operatori (es.: fornitori Internet, gestori telefonici, ecc.).
In pratica, oggi si presume, per legge, che un cittadino consenta a ricevere comunicazioni
commerciali telefoniche con criterio del silenzio-assenso, salvo che non compia espressa
manifestazione del proprio dissenso attraverso iscrizione al Registro delle Opposizioni, tenuto dalla
Fondazione Ugo Bordoni.
Registro Opposizioni per indirizzi postali
Tale principio è stato esteso anche al marketing postale: gli operatori marketing, pertanto, potranno
utilizzare gli indirizzi degli abbonati telefonici per inviare comunicazioni commerciali senza
necessità di alcun consenso, almeno fin quando questi ulimi non chiederanno l'iscrizione del proprio
indirizzo postale presso il Registro delle Opposizioni.
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Venerdì 23 settembre 2011
Ranieri Razzante nominato nell’Organismo di controllo degli agenti finanziari
(AIRA)
Link: http://airant.it/content/nuovo-incarico-il-prof-razzante
Fonte: AIRA
Autore: AIRA
Tag: Ranieri Razzante
Il Prof. Razzante è stato nominato - su designazione del Ministero dell'Economia - membro
dell'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori
creditizi, insediatosi presso la Banca d'Italia. A lui gli auguri di buon lavoro da parte dell'Esecutivo
e dei Soci di AIRA.
La privacy si tutela con l'incontro tra aziende, istituzioni e utenti (Occidentale)
Link: http://www.loccidentale.it/node/109925
Fonte: Occidentale
Autore: Danilo Montefiori e Stefano Fiori
Tag: Privacy, Microsoft, Fondazione Magna Carta, Glocus
Il triangolo magico composto da utenti, aziende e istituzioni è stato al centro del convegno "Tutela
del consumatore e sviluppo delle nuove tecnologie, i nuovi strumenti per una maggiore
consapevolezza della Privacy on line". L’incontro – che si è tenuto ieri presso la Camera dei
Deputati – è stato organizzato da Microsoft Italia in collaborazione con Glocus e Fondazione
Magna Carta. L’obiettivo è stato quello di far dialogare il mondo delle aziende, le istituzioni e i
rappresentanti dei consumatori su un tema oggi più che mai sensibile come quello della tutela della
privacy quando si naviga online. In un momento di forte espansione tecnologica, il tema della
tutela della privacy appare sempre più una sfida da affrontare con interventi mirati e nel pieno
rispetto dei diritti del cittadino, ma prima ancora della persona in quanto essere umano.
Il convegno è stato aperto da Pietro Scott Jovane, amministratore delegato di Microsoft Italia, che
ha subito introdotto il concetto del “triangolo magico”, che mette in correlazione gli utenti della
rete, le nuove tecnologie e le istituzioni. “Oggigiorno chi naviga su Internet ha acquisito un elevato
livello di maturità – ha sottolineato Scott Jovane – grazie anche allo sforzo degli attori presenti sul
mercato, come Microsoft e Google, che hanno recepito la richiesta degli utenti di partecipare
attivamente nel campo della privacy”. A imprimere una forte accelerata in questa direzione è stata,
in particolare, la Federal Trade Commission statunitense, che nel dicembre 2010 ha espresso la
necessità di strumenti attraverso cui gli internauti possano proteggersi dall’online tracking, ovvero
la tracciabilità degli spostamenti che ogni utente compie ogniqualvolta naviga sul web.
Continua
Escluso dalla «231» il reato di falsità nella revisione legale (Eutekne.info)
Link: http://www.eutekne.info/Sezioni/Art_355999.aspx
Fonte: Eutekne.info
Autore: Annalisa De Vivo
Tag: 231-01
Secondo la Cassazione, il DLgs. 39/2010 non ha in alcun modo influenzato la disciplina della
responsabilità amministrativa degli enti
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La nuova disciplina della revisione legale esclude la responsabilità ex DLgs. 231/2001 per il reato
di falsità nelle relazioni o nelle comunicazioni della società di revisione. Sembra essere questa la
dirompente conclusione cui giunge la Suprema Corte nella sentenza n. 34476, depositata ieri.
La pronuncia muove le mosse dall’accusa di falsità nella revisione legale, a suo tempo rivolta sia al
responsabile della revisione di Banca Italease s.p.a., socio della Deloitte & Touche s.p.a., sia nei
confronti di quest’ultima ai sensi dell’art. 25-ter, comma 1, lett. g) del DLgs. 231/2001 che
contempla, nel novero dei reati presupposto, anche il “delitto di falsità nelle relazioni o nelle
comunicazioni delle società di revisione, previsto dall’art. 2624, secondo comma, del codice civile”.
In particolare, la contestazione fondata sulla violazione del citato art. 2624 c.c. venne rettificata una
prima volta richiamando l’art. 174-bis del TUF (falsità nelle relazioni o nelle comunicazioni delle
società di revisione di società quotate) e, successivamente, precisata in quanto – a seguito
dell’entrata in vigore del DLgs. 39/2010 – sia l’art. 2624 c.c. sia l’art. 174-bis TUF erano stati
abrogati e sostituiti dall’art. 27, commi 1, 2 e 4 di tale decreto.
La richiesta di rinvio a giudizio della società non fu tuttavia accolta, in quanto il gup ritenne che la
formulazione dell’addebito non potesse avere vigenza nel nostro ordinamento, non essendo il
richiamo all’art. 174-bis del TUF, alla stregua di quello all’art. 2624 c.c., idoneo ad ascrivere la
responsabilità amministrativa dell’ente, in quanto non contemplato nell’ambito del catalogo dei
reati di cui all’art. 25-ter del DLgs. 231/2001. In tal senso, la mancata integrazione di quest’ultima
norma da parte del DLgs. 39/2010 rendeva impossibile qualsiasi interpretazione estensiva o
integrativa.
Continua
Editoriale del presidente di AIRA (Antiriciclaggio News)
Link: http://www.blog-aira.it/?p=782
Fonte: Antiriciclaggio News n. 24 – Ago/Sett 2011
Autore: Ranieri Razzante
Tag: antiriciclaggio, AIRA
Editoriale
Di seguito l’Editoriale di Ranieri Razzante, nel prossimo numero di Antiriciclaggio Newsletter - il
giornale di Aira.
Cari Amici,
riprendiamo i consueti lavori dopo la, seppur breve ma meritata, pausa estiva.
Sono passati ormai quattro anni da quel 26 settembre 2008 che sanciva ufficialmente la nascita di
AIRA. In quel giorno si celebrava la prima riunione dei Soci dopo la costituzione dell’Associazione
(nell’aprile precedente).
Da allora ne abbiamo fatta di strada: ci siamo confrontati con le Autorità su molti fronti, siamo
diventati una voce autorevole nella lotta al riciclaggio, ci siamo fatti portavoce delle esigenze di
taluni Responsabili antiriciclaggio che non trovavano (o trovano) riscontro nel dettato normativo.
Abbiamo pubblicato un Libro Bianco sul riciclaggio che, consentitemi, è stato un vero successo,
tanto che a breve ne uscirà una riedizione.
Abbiamo proposto alcune modifiche normative che hanno trovato riscontro unanime negli ambienti
antimafia.
Abbiamo organizzato eventi a cui hanno preso parte importanti interpreti dell’attuale panorama
giudiziario e politico per un reciproco arricchimento di esperienza.
Per festeggiare questi primi quattro anni, abbiamo deciso di rinnovare la newsletter dei Soci: più
breve, più concisa e diretta, suddivisa per sezioni corredate di approfondimenti, oltre ad una grafica
più intuitiva e accattivante.
Spero davvero che questo giornale, possa diventare sempre di più il Vostro giornale e che possiamo,
a breve, ospitare Vostri preziosi contributi da pubblicare.
11
Intanto voglio solo ringraziarVi sinceramente per questi quattro anni, e per la spinta che ci date,
perché senza i suoi Soci, non esisterebbe nessuna Associazione.
Transazioni anonime sotto i mille euro (Il Sole 24 Ore)
Link: http://www.ilsole24ore.com/art/norme-e-tributi/2011-09-23/transazioni-anonime-sotto-mille083144.shtml?uuid=AaE3gq6D
Autore: Benedetto Santacroce
Tag: antiriciclaggio
Semplificata per gli intermediari finanziari la procedura di identificazione dell'ordinante nel
trasferimento di fondi in ambito nazionale quando questo è inferiore a mille euro. Il consiglio dei
ministri di ieri ha adottato uno schema di decreto legislativo che traspone nell'ordinamento
nazionale una facoltà già prevista dall'articolo 3, comma 6 del Regolamento comunitario 1781/2006
che esclude l'obbligo di identificazione dell'ordinante quando in presenza di un trasferimento in
ambito nazionale che regola la fornitura di beni e servizi congiuntamente sono rispettate le seguenti
condizioni:
- l'intermediario che effettua il trasferimento dei fondi è un soggetto obbligato a rispettare gli
obblighi di adeguata verifica, identificazione e registrazione previsti dal testo unico antiriciclaggio
(Dlgs 231/2007);
Continua
Scommesse per riciclare i soldi della camorra: 8 arresti (TMNews)
Link: http://www.tmnews.it/web/sezioni/top10/20110923_095319.shtml
Fonte: . TMNews
Autore: Xrm/Dmo
Tag: antiriciclaggio
Sequestrate due agenzie gestite da prestanome. I clan camorristici si volevano espandere in Emilia
Romagna
Agenzie di scommesse usate come 'lavanderie' per i soldi dei clan. E' quanto emerso da un'indagine
portata avanti dai carabinieri del Nucleo investigativo di Torre Annunziata che hanno eseguito un
decreto di fermo della Direzione distrettuale antimafia di Napoli a carico di otto personaggi affiliati
o prestanome del clan camorristico dei "D'Alessandro - Di Martino" responsabili a vario titolo di
associazione per delinquere di tipo mafioso, associazione finalizzata all'elusione di misure di
prevenzione patrimoniale, esercizio di scommesse clandestine e riciclaggio di denaro.
Continua
Sabato 24 settembre 2011
Caratteristiche dell'attività di Internal Auditing (AIIA - Università di Pisa)
Link: http://www.aiiaweb.it/I_Report+_CBOK
Fonte: AIIA
Autore: AIIA
Tag: Internal Audit
È stato pubblicato il Primo Report frutto della ricerca AIIA - Università di Pisa dal
titolo"Caratteristiche dell'attività di Internal Auditing".
12
Il documento analizza e sintetizza i dati italiani raccolti attraverso la Global Internal Audit Survey
promossa dall'IIA Research Foundation nel 2010 ponendoli a confronto con quanto accade nel resto
del mondo e in particolare a livello dell'Europa Occidentale.
I risultati emersi sembrano indicare che per quel che riguarda il nostro paese l’introduzione della
funzione di Internal Auditing sia stata decisamente recente ed indotta soprattutto da interventi
normativi cogenti o di autoregolamentazione.
Il I report inoltre individua possibili aree di intervento che agevolino uno sviluppo più organico ed
estensivo dell’attività di Internal Auditing.
Il documento è consultabile gratuitamente dai soci e acquistabile in formato elettronico dai non
soci.
Link al documento http://www.aiiaweb.it/system/files/private/Cbok-Report_I_online.pdf
Continua
La privacy non è uguale per tutti (Il Sole 24 Ore)
Link: http://www.ilsole24ore.com/art/commenti-e-idee/2011-09-24/privacy-uguale-tutti081420.shtml?uuid=AazlG96D
Autore: Franco Bernabè
Tag: Privacy
La possibilità offerta dalle nuove tecnologie di raccogliere e archiviare informazioni che riguardano
la nostra vita privata e pubblica è un tema di stretta attualità che merita un'attenta riflessione.
Qualche numero: ogni giorno in Italia vengono effettuate ben oltre 100 milioni di telefonate in
mobilità; più di 4 milioni di transazioni attraverso forme di pagamento elettronico; nelle aree
metropolitane oltre un milione di telecamere registrano il passaggio di milioni di individui e veicoli.
A queste informazioni vanno aggiunte dichiarazioni dei redditi, presenze scolastiche, ricoveri in
ospedale, presenza nelle strutture alberghiere e tantissime altre.
Tutte le informazioni raccolte tramite questi canali sono sottoposte a un severo regime di tutela
della privacy e a rigide regole di compliance. Ci sono poi le informazioni raccolte da parte dei
soggetti fornitori di servizi attraverso la rete Internet e attraverso i prodotti di elettronica di
consumo in grado di rilevare e registrare gli spostamenti. Queste informazioni non sono sottoposte
agli stessi vincoli in materia di privacy e compliance.
Come sappiamo alcune pratiche di raccolta d'informazioni da parte di aziende, principalmente
americane, sono addirittura sconfinate in attività illeggittime e sono state pertanto sanzionate e
sospese. Si pensi alla raccolta, dichiarata accidentale, di dati dalle reti WiFi domestiche da parte
delle vetture incaricate di realizzare le immagini per il servizio Street View di Google. Oppure alla
funzione denominata "Beacon" introdotta nel 2007 con la quale Facebook rendeva disponibili
informazioni sugli acquisti effettuati dai propri utenti su siti partner, poi ritirata a fine 2009 a
seguito di un class action intentata negli Usa. L'elenco potrebbe continuare, però anche solo da
questa breve carrellata si ha la netta impressione che il sistema di sanzioni che dovrebbe fungere da
deterrente per questo tipo di comportamenti non sia efficace.
Continua
Domenica 25 settembre 2011
Breve commento alla normativa e al settore compro oro (AIRA)
Link: http://www.airant.it/content/breve-commento-alla-normativa-e-al-settore-compro-oro
Fonte: AIRA
Autore: Mirko Barbetti
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La velocità dell’evoluzione del fenomeno ‘Compro oro’ sta conoscendo in questi ultimi tempi un
processo di progressiva degenerazione in chiave criminale. La devianza in questione mette in risalto
una congerie di fattispecie criminali che vanno dall’usura alla ricettazione, dal riciclaggio al
reimpiego, per finire all’associazione per delinquere. Un sistema quello normativo attualmente in
vigore che mette in risalto, tramite le numerose operazioni di polizia giudiziaria, tutti i suoi limiti,
mostrandone ormai un’acuta obsolescenza di fronte all’ imporsi di nuove realtà criminali.
Sconvolgente a nostro avviso è la mole di notizie che quotidianamente affollano le pagine di
cronaca di quotidiani nazionali e locali, mettendo in mostra come la criminalità (di varie dimensioni
intesa) si sia organizzata facendo cerchio intorno a queste attività troppo abbandonate a loro stesse
nella gestione dei controlli di settore.
Senza voler tornare su concetti già espressi ma allo stesso tempo senza voler generalizzare
banalmente sulla connivenza di tutti gli operatori del settore (su cui noi fermamente non crediamo),
è bene partire da questi fatti per arrivare a conclusioni ragionate.
È notizia di oggi che la Guardia di Finanza abbia abilmente smantellato una associazione per
delinquere finalizzata “ai reati di ricettazione, usura, falso in registri, tutto in associazione tra loro; a
carico degli altri tre indagati le accuse sono di furto (anche in abitazione), procurato allarme,
ricettazione e cessione di sostanze stupefacenti ”.
Ciò che colpisce però del comunicato diramato dalla Guardia di Finanza è che “sono inoltre ancora
impegnati nella quantificazione dei ricavi derivanti dall'attività dei negozi sottratti a tassazione”
sintomo questo di quanto sia complesso far emergere quel sommerso che, oltre a sfuggire alle
maglie del fisco, va a finanziare fenomeni più gravi della, pur grave, evasione fiscale: tali capitali
foraggiano attività illecite, spesso legate a fenomeni di mafia, quindi non più solo relegati a
manifestazioni strettamente territoriali.
San Marino, riciclaggio camorra. Il Palazzo trema (La Tribuna Sammarinese)
Link: http://www.libertas.sm/cont/news/san-marino-riciclaggio-camorra-il-palazzo-trema-latribuna-sammarinese/50385/1.html
Fonte: www.libertas.sm
Autore: www.libertas.sm
Tag: antiriciclaggio, San Marino
La Tribuna Sammarinese: Tutti i partiti hanno chiesto giustizia e si sono detti estranei: i sospetti,
quindi, tornano su tutti quanti / Il sammarinese, coinvolto nell’operazione ‘Staffa’, minaccia di
vuotare il sacco se qualcuno, dai piani alti, non gli darà una mano
Continua
Link
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Sito di ComplianceNet http://www.compliancenet.it
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 12 al 18 settembre 2011
http://www.compliancenet.it/content/compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-settimanadal-12-al-18-settembre-2011
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 5 all’11 settembre 2011
http://www.compliancenet.it/content/compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-settimanadal-5-a-11-settembre-2011
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 29 agosto al 4 settembre 2011
http://www.compliancenet.it/content/compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-settimanadal-29-agosto-al-4-settembre-2011
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Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 22 agosto al 28 agosto 2011
http://www.compliancenet.it/content/compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-settimanadal-22-agosto-al-28-agosto-2011
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 15 agosto al 21 agosto 2011
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dall'8 agosto al 14 agosto 2011
http://www.compliancenet.it/content/compliance-antiriciclaggio-rassegna-web-settimana-8agosto-14-agosto-2011
Compliance-antiriciclaggio rassegna web - settimana dal 1° agosto al 7 agosto 2011
Rassegna web compliance e antiriciclaggio - settimana dal 25 luglio al 31 luglio 2011
http://www.compliancenet.it/content/rassegna-web-compliance-e-antiriciclaggio-settimanadal-25-luglio-al-31-luglio-2011
Rassegna web compliance e antiriciclaggio - settimana dal 18 luglio al 24 luglio 2011
http://www.compliancenet.it/content/rassegna-web-compliance-e-antiriciclaggio-settimanadal-18-luglio-al-24-luglio-2011
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Compliance-antiriciclaggio rassegna web 19 25

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