Area Incassi - Sedoc Finance

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Area Incassi
Linee Guida conversioni SDD
Riferimenti
Oggetto:
Modello Documento:
CBI.doc
Nome File:
CONVSDD-MO-001 Linee Guida SDD - v.00.02.00
Versione:
00.02.00 – Pagine 44
Ultimo aggiornamento:
15/03/2013 3:11
Data creazione:
23/01/2013
Autore:
Consorzio CBI
Revisore:
Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato. Ogni violazione sarà punita ai sensi di
legge.
Titolo:
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Area Incassi
CONVSDD-MO-001
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Ver.
Presentato a
Validato da
23-01-2013 00.00.01
Note
Prima stesura
01-03-2013 00.01.00
GdL Standard
Prima versione
14-03-2013 00.02.00
GdL Standard
Seconda versione post manutenzione CBI-RID-001
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Riservatezza e divulgazione
Il “Consorzio Customer to Business Interaction” – di seguito definito Consorzio CBI – in qualità di
licenziatario del marchio CBI fornisce queste informazioni prevedendo che siano rispettate le esigenze
di corretta applicazione e, se indicate, di riservatezza sui relativi contenuti.
Il documento potrà pertanto essere fotocopiato o riprodotto in tutto o in parte ed i contenuti potranno
essere divulgati a terzi, anche consulenti, purché siano rispettati i diritti del titolare dei Marchi CBI e le
disposizioni della Intellectual Property Rights (IPR) pubblicata sul portale CBI al seguente indirizzo
internet: http://www.cbi-org.eu/.
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Indice dei Contenuti
1 Generalità ..................................................................................................... 5 1.1 Scopo .............................................................................................................. 5 2 Manutenzione evolutiva CBI-RID-001 in ottica SEPA ................................... 6 2.1 Presentazioni RID ............................................................................................. 6 2.2 Flussi di ritorno RID .......................................................................................... 8 3 Linee Guida di conversione ........................................................................... 9 3.1 Principi generali ................................................................................................ 9 3.2 Linee Guida per conversioni presentazioni RID .................................................. 10 3.3 Linee Guida di conversione flussi di ritorno SDD ................................................ 33 4 Impatti su Rendicontazioni CBI attuali ...................................................... 42 4.1 Linee guida per i casi di conversione................................................................. 42 4.2 Prossima manutenzione evolutiva RH, EC .......................................................... 43 5 Prossima manutenzione evolutiva SDD CBI ............................................... 44 5.1 Collections...................................................................................................... 44 5.2 Status report .................................................................................................. 44 1 Generalità
1.1 SCOPO
Il presente documento contiene un quadro sinottico della manutenzione evolutiva realizzata nonché le Linee Guida atte a guidare i
processi di conversione da RID a SDD e viceversa.
Lo scopo è pertanto quello di fornire un documento di riferimento per i Consorziati ed i relativi soggetti tecnici, che non vincola in
alcun modo gli Istituti Finanziari stessi, bensì favorisce la più estesa omogeneità dei processi interessati a beneficio della clientela, che
richiede tale facilitazione potendo quindi mantenere in vita le attuali procedure Customer-to-Bank fino all’ultima data utile (01/02/2016
a seguito di provvedimento di Banca d’Italia del 12/02/2013, pubblicato in G.U.).
Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato. Ogni violazione sarà punita ai sensi di legge.
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2 Manutenzione evolutiva CBI-RID-001 in ottica SEPA
La manutenzione evolutiva del CBI-RID in chiave SEPA si è rivelata fattore strumentale, necessario ma non sufficiente, a realizzare le
procedure di conversione dei formati da/verso RID a/da SDD. Dette procedure hanno richiesto difatti il supporto integrativo delle linee
guida a valle riportate, nel rispetto dei principi generali posti a salvaguardia dell’ambito competitivo di offerta delle banche (PSP) di cui
più nello specifico al succ. par. 3.1.
2.1 PRESENTAZIONI RID
(da convertire in SDD Request)
N.P. = Non Presente
Tipo Record
PORTING
Posizione
PORTING
Tipo dato
PORTING
#
Nome campo
Manutenzione delle Disposizioni CBI-RID-001
1
tipo incasso RID
IR
113
an
Aggiunte due note relative alla corrispondenza tra gli schemi
Ordinario / Veloce e Core /B2B in caso di presentazione SDD
2
Sequence Type
17 (NEW)
38-41
an
Inserito in nuovo Record 17 il campo "tipo sequenza"
(facoltativo e valorizzato in base ad accordi bilaterali), che
replica a livello di singola transazione i valori SDD
Titolo:
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Descrizione
cliente creditore
4
Coordinate
ordinante
5
Creditor
Identifier
20
11-100
16 (facoltativo) 11-37
16
45-79 (NEW)
CONVSDD-MO-001
Data
3
Versione
00.02.00
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3 segmenti da 30
crt, primi 30 obb.
Aggiunto in nota che si raccomanda l'utilizzo dei soli primi 70
caratteri escluso il caso di RID a importo fisso o finanziario,
non soggetti a conversione fino al 01/02/2016
an
Aggiunto in nota che la valorizzazione di tale tipo record è
rimandata agli accordi bilaterali tra cliente e banca
proponente, nel caso in cui quest’ultima offra servizi di
conversione e pertanto debba entrarne in possesso
an
Aggiunto campo Creditor Identifier (facoltativo) (in coerenza
con circolare ABI serie tecnica n. 42 dell'11 agosto 2009),
quale dato facoltativo non soggetto a controlli di alcun tipo
(N), raccomandato come omogeneo per distinta
6
Riferimenti al
debito
50/60
11-100
an
Aggiunta raccomandazione per utenti di limitare le
informazioni di riconciliazione RID ad un massimo di 140
caratteri, con l'utilizzo di un Record 50 oppure di un massimo
di due Record 60 entro tale lunghezza di riferimenti al debito,
salvo il caso di RID a importo fisso o finanziari
7
Date of
signature
17 (NEW)
42-47
GGMMAA
Aggiunta in nuovo Record 17 la Data sottoscrizione mandato
nel formato IR (GGMMAA) (facoltativo e rimesso ad accordi)
8
Descrizione del
cliente debitore
30
11-100
3 segmenti da 30
crt, primi 30 obb.
Aggiunto in nota che si raccomanda l'utilizzo dei soli primi 70
caratteri escluso il caso di RID a importo fisso o finanziario
composto
Integrato IBAN del debitore "IT" only nel nuovo Record 17,
come dato rimesso agli accordi ma obbligatorio ai fini delle
presentazioni SDD e quindi delle conversioni di formato ove
necessarie (escluse al contrario da Banca d’Italia per i RID
“finanziari” e ad importo fisso fino al 2016)
9
Debtor Account
17 (NEW)
11-37
Titolo:
Codice
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CONVSDD-MO-001
Data
10
Flag facoltà
storno di
addebito
70
96
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
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Aggiunta raccomandazione in nota di valorizzare il flag “9” in
caso di RID a importo fisso, non soggetto a conversioni e
quindi non richiesto di modifiche agli attuali tracciati, e due
ulteriori note circa l’utilizzo dei valori “3” (B2B) ed “8” (Core)
an
N.B.: Tali modifiche sui flussi di incasso RID vanno in vigore a partire dal 1° luglio 2013.
2.2 FLUSSI DI RITORNO RID
(a partire da SDD Status Report)
I Flussi di ritorno RID non richiedono alcuna modifica in chiave di manutenzione evolutiva, eccetto la precisazione seguente.
#
1
Nome campo
causale
Tipo Record
PORTING
10
Posizione
PORTING
29-33
Tipo dato
PORTING
codice causale
Manutenzione dei Flussi ritorno CBI-RID-001
Aggiunta nota secondo cui la causale 50006 indicata dalla
Banca Assuntrice può assumere il significato di "formato non
idoneo", nel senso che la banca ricevente non è in grado di
operare conversioni di formato e pertanto di dare seguito alla
richiesta del cliente. Es.: 1) banca non offre servizi di
conversione oppure 2) li offre ma mancano alcuni degli
elementi necessari per regolare su SDD (es. IBAN debitore)
N.B.: Tali modifiche sui flussi di ritorno RID vanno in vigore a partire dal 1° luglio 2013.
Titolo:
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Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
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3 Linee Guida di conversione
3.1 PRINCIPI GENERALI
Si osservano i seguenti principi generali:
•
•
•
•
•
•
•
L'analisi copre tutte le funzioni RID (sia dispositive sia informative).
L’abilitazione delle conversioni non può in alcun caso estendere le funzionalità degli strumenti PORTING attuali.
Secondo il provvedimento attuativo 2013 di Banca d’Italia pubblicato in G.U., peraltro, sono esclusi da migrazione e quindi da
oneri di conversione le tipologie “RID a importo fisso” e RID "finanziario" (quest'ultima, non tipizzata sul CBI), le quali
manterranno la procedura attualmente in uso oltre il febbraio 2014 e fino al 01/02/2016. I relativi tracciati restano pertanto
invariati e la assenza dell’IBAN del debitore guiderà nel relativo riconoscimento, oltre ai codici SIA ed al flag di storno.
Le eventuali conversioni dovranno essere concordate tra il cliente e la banca (nel ruolo di Proponente o Passiva), su base
competitiva e facoltativa, in accordo alle regole dettate da Banca d’Italia tramite apposito Provvedimento applicativo del
regolamento end-date.
Ne consegue che la funzione RID continuerà ad essere obbligatoria per le Banche Proponenti e Passive fino al 1°
febbraio 2016: le Banche Passive, in particolare, potranno rifiutarsi di operare conversioni respingendo flussi RID ricevuti, ma
non potranno depubblicare la funzione RID sino a tale data poiché le procedure di nicchia sopra descritte e non distinguibili sul
piano applicativo resteranno attive nella attuale forma fino al 01/02/2016.
A partire da un flusso RID potranno essere disposti esclusivamente SDD (core/B2B) domestici (Cfr. secondo alinea).
L’eventuale richiesta di conversione in SDD domestici ricorrenti non sottoposti a preventivo allineamento SEDA è
consentita, sotto la piena responsabilità del cliente Creditore; tale clausola potrà essere confermata negli accordi bilaterali.
Titolo:
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Area Incassi
•
•
•
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
10/44
Ciascuna banca passiva sarà tenuta a seguire il workflow di servizio in accordo al primo messaggio ricevuto dalla banca
proponente.
Per i dettagli operativi generali si fa rimando al foglio excel introduttivo del documento RIDtoSDDtoRID_v0.1.
Per i dettagli tecnici si fa rimando ai fogli specifici del medesimo documento RIDtoSDDtoRID_v0.1.
Seguono i paragrafi relativi alle regole di conversione che il Consorzio CBI rende disponibili ai propri Consorziati.
Legenda:
corsivo: campo facoltativo
N.P. = Non Presente
Riempimento grigio = Tag contenitore di altri tag “valore”
Riempimento giallo = Blocco/campo “core” SDD
Riempimento azzurro = Dettagli campo PORTING
3.2 LINEE GUIDA PER CONVERSIONI PRESENTAZIONI RID
Nell’ultima colonna a destra sono presenti alcune indicazioni da intendersi quali mere raccomandazioni, in alcun modo vincolanti e
non necessariamente esaustive.
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00.02.00
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(da IR-EF a SDD Request)
Nome UNIFI
Tipo info
Group Header
(1..1)
Message Identification
Max35Text
Creation Date Time
Tipo
Record
Nome
Tipo info
Max15NumericText
Control Sum
DecimalNumber
verificare la corrispondenza
dei relativi service name
Codice fisso
IR-EF
an
Nome supporto
IR
an
Data di creazione del flusso
IR
formato GGMMAA
nessuna
sola conversione formato. La
conversione in formato ISO
Date/time comporta la
attribuzione di un orario di
default, da impostare a 12:00
CET
Numero disposizioni
EF
n
nessuna
tot. importi negativi
EF
n (centesimi euro)
sola conversione formato
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (campo facoltativo in
SDD)
ISODateTime
Number of Transactions
Indicazioni suggerite per
procedure di conversione
Initiating Party
Name
Identification
Organisation
Identification
Other
Max70Text
Titolo:
Codice
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CONVSDD-MO-001
Data
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Payment Information
(1..n)
Payment Information
Identification
Payment Method
Batch Booking
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
12/44
mittente
IR
codice SIA
N.P.
N.P.
N.P.
Utilizzare la correlazione
biunivoca DAM tra codice SIA
e codice CUC (finché obb.)
nessuna (campo valorizzato di
default in SDD)
Si suggerisce di attribuire
automaticamente un
progressivo a partire da 1 per
ogni nuovo blocco Payment
Information necessario
Max35Text
N.P.
N.P.
N.P.
PaymentMethod2Co
de
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
default in SDD)
il campo SDD è facoltativo.
Può essere eventualmente
valorizzato di default sulla
base degli accordi di servizio
CBIServiceLevel2Co
de
N.P.
N.P.
N.P.
default in SDD)
an
Corrispondenza tra:
blank --> CORE
"U" --> CORE
"V" --> B2B
BatchBookingIndicat
or
Payment Type
Information
Service Level
Code
Local Instrument
Code
ExternalLocalInstru
mentCode
tipo incasso RID
IR
Titolo:
Codice
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Versione
CONVSDD-MO-001
Data
Sequence Type
01/03/2013
SequenceType1Code
tipo sequenza (NEW)
17 (NEW)
an
00.02.00
Pagina
13/44
Il RID contiene dal 01/07/13
un nuovo campo “tipo
sequenza” (facoltativo) la cui
valorizzazione è rimessa agli
accordi banca-cliente e deve
essere coerente con le regole
definite da ABI.
Note: Tale campo determina
omogeneità delle informazioni
di accredito SDD generate,
potendo comportare la
creazione di payment
information multiple se non
valorizzato in modo omogeneo
in fase di presentazione RID
Category Purpose
Code
valore fisso "50000"
(RID) oppure
"50999" (RID per
variazione
coordinate per
posizione trasferita)
ExternalCategoryPur
pose1Code
causale
Requested Collection
Date
10
ISODate
data scadenza
il blocco SDD è facoltativo e si
suggerisce di non valorizzarlo,
non avendo a disposizione
codici ISO specifici a questo
livello.
10
formato GGMMAA
sola conversione formato.
Note: Tale campo determina
omogeneità delle informazioni
di accredito SDD generate, e
quindi potrebbe comportare la
creazione di payment
information multiple.
Titolo:
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Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
14/44
Creditor
Name
Max70Text
i caratteri eccedenti i primi 70
vengono troncati in quanto
tipo dato SDD è Max70Text
Descrizione cliente creditore
20
3 segmenti da 30
crt, primi 30 obb.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (campo SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Postal Address
Address Type
AddressTypeCode
Department
Max70Text
SubDepartment
Max70Text
Street Name
Max70Text
Building Number
Max16Text
Postal Code
Max16Text
Town Name
Max35Text
Country sub division
Max35Text
Country
CountryCode
Addess Line
Max70Text
Identification
Organisation
Identification
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
nessuna (campo SDD
facoltativo)
Titolo:
Codice
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CONVSDD-MO-001
Data
BICOrBEI
AnyBICIdentifier
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
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N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Codice Azienda
10
codice SIA
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
in SDD assume unico valore
"SIA"
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
nessuna
an
Si suggerisce di richiedere la
valorizzazione del Record 16
nel caso in cui la conversione
venga effettuata in qualità di
banca proponente, poiché SDD
prevede obbligatoriamente
IBAN Ordinante come tipo
IBANIdentifier
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Private Identification
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Creditor Account
Identification
IBAN
IBAN2007Identifier
Coordinate ordinante
Creditor Agent
FinancialInstitutionId
entification
16
(facoltativo)
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
Clearing System
Member Identification
Member Id
Max35Text
ricevente
IR
5 caratteri numerici
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
Ultimate Creditor
Name
Max70Text
Postal Address
Address Type
AddressTypeCode
Department
Max70Text
SubDepartment
Max70Text
Street Name
Max70Text
Building Number
Max16Text
Postal Code
Max16Text
Town Name
Max35Text
Country sub division
Max35Text
Country
CountryCode
Addess Line
Max70Text
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
16/44
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
facoltativo)
Identification
Organisation
Identification
BICOrBEI
AnyBICIdentifier
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
nessuna (blocco SDD
facoltativo)
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Charge Bearer
CBIChargeBearerTyp
eCode
Charges Account
Identification
IBAN
IBAN2007Identifier
17/44
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
18/44
Creditor Scheme
Identification
Name
Descrizione cliente creditore
20
3 segmenti da 30
crt, primi 30 obb.
nessuna (campo facoltativo).
Se replicato in questo campo,
osserva la medesima
troncatura oltre i 70 crt.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (campo facoltativo)
an
Il Creditor Identifier viene
ripreso da IR in input, come
nuovo dato integrativo dal
01/07/13 (soggetto a
controllo SDD solo formale)
Max70Text
Postal Address
Identification
Other
Identification
Max35Text
Identificativo del creditore
(NEW)
16
Scheme Name
Code
Proprietary
Issuer
ExternalPersonIdenti
fication1Code
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Max35Text
Max35Text
Blocco facoltativo. Si
suggerisce di utilizzare
eventualmente il codice
proprietario.
Blocco facoltativo. Si
suggerisce di utilizzare
eventualmente questo campo
valorizzandolo di default a
"SEPA".
Campo facoltativo da non
utilizzare.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Country of Residence
Direct Debit
Transaction
Information
Versione
01/03/2013
CountryCode
Stato di residenza
70 (RID
Estero)
an
codice di riferimento
70
an
Riferimenti al debito
50/60
an
00.02.00
Pagina
19/44
Campo facoltativo in SDD. Se
utilizzato, può essere
valorizzato nel seguente
modo:
- "IT", se RID residente;
- codice ISO corrispondente a
codice UIC per RID da non
residenti (aventi flag RID
estero pari a "1" in pos. 82)
(1..n)
Payment
Identification
Instruction Identification
EndToEndIdentification
Payment Type
Information
Category Purpose
Max35Text
Max35Text
nessuna
Per la mappatura
sull'identificativo end-to-end
(obbligatorio in SDD) si
suggerisce di troncare i
caratteri eccedenti i primi 35,
dando indicazione alla
clientela di attenersi ai 140
caratteri massimi previsti da
SEPA per la predisposizione
delle Remittance Information
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
Code
causale
Instructed Amount
Charge Bearer
01/03/2013
ExternalCategoryPur
pose1Code
ActiveOrHistoricCurr
encyAndAmount
10
valore fisso "50000"
(RID) oppure
"50999" (RID per
variazione
coordinate per
posizione trasferita)
importo
10
n (centesimi euro)
N.P.
N.P.
N.P.
CBIChargeBearerTyp
eCode
00.02.00
Pagina
20/44
il blocco SDD è facoltativo e si
suggerisce di non valorizzarlo,
non avendo a disposizione
codici ISO specifici a questo
livello (cfr. campo omonimo
livello di gruppo)
sola conversione formato,
apponendo divisa fissa "EUR"
(Rec. IR, pos. 114)
Il campo "Tipologia di
commissioni" è facoltativo e si
suggerisce di non valorizzarlo.
Se valorizzato, assume di
default l'unico valore "SLEV".
DirectDebitTransactio
n
MandateRelatedInfor
mation
MandateIdentification
DateOfSignature
Max35Text
Coordinate Azienda Creditrice
10
Composta, da pos.
92 a pos. 113
data sottoscrizione mandato
(NEW)
17 (NEW)
formato GGMMAA
ISODate
La tripletta RID corrisponde
al Mandate Identification e
consentirà la gestione del
processo nelle sue varie fasi
Il nuovo campo Data
sottoscrizione mandato
introdotto dal 01/07/13
corrisponde al Date Of
Signature SDD (necessitando
di conversione di formato)
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Amendment Indicator
Versione
01/03/2013
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
TrueFalseIndicator
Max35Text
OriginalCreditorSche
meIdentification
Name
Max70Text
Postal Address
Identification
Other
Identification
Scheme Name
Max35Text
21/44
Per la gestione della funzione
di "Variazione coordinate" flag "posizione trasferita" e
causale "50999" - dovrà
essere utilizzato come flag il
valore "TRUE", creando il tag
successivo Amendment
Information Details senza
alcuna effettiva valorizzazione
AmendmentInformati
onDetails
OriginalMandateIdentifica
tion
00.02.00
Pagina
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Code
ExternalPersonIdenti
fication1Code
Proprietary
Issuer
Max35Text
Max35Text
CountryCode
Versione
01/03/2013
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
nessuna
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
BICIdentifier
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Max35Text
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Max70Text
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Original Creditor
Agent
entification
BIC
Clearing System
Member Id
Original Debtor
Name
Postal Address
Identification
Original Debtor
Account
CountryCode
00.02.00
Pagina
22/44
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
23/44
Identification
IBAN
IBAN2007Identifier
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Original Debtor Agent
entification
BIC
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (in funzione
"Variazione coordinate" è
presente la sola nuova banca
di addebito)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
BICIdentifier
Clearing System
Member Id
Other
Max35Text
Identification
Max35Text
Original Final Collection
Date
ISODate
Original Frequency
Frequency1Code
Electronic Signature
Max1025Text
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
First Collection Date
10
Pre notification
Identification
Max35Text
24/44
GGMMAA
N.P.
N.P.
N.P.
Campo facoltativo in SDD, si
raccomanda di non valorizzare
in quanto non disponibile
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Blocco facoltativo, si
nessuna (blocco facoltativo
SDD che si consiglia di non
utilizzare)
N.P.
N.P.
N.P.
ISODate
Frequency1Code
Pre notification Date
01/03/2013
ISODate
Frequency
00.02.00
Pagina
Eventuale corrispondenza tra
"data decorrenza garanzia"
(obbligatoria per RID CMF) e
data prima collection SDD
data decorrenza garanzia
Final Collection Date
Versione
ISODate
Ultimate Creditor
Name
Max70Text
Postal Address
Identification
Organisation
Identification
BICOrBEI
AnyBICIdentifier
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
25/44
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Si nota che il BIC del debitore
è obbligatoriamente assente
per SDD immessi su conti "IT",
ed i nuovi RID ammettono
unicamente IBAN debitore
"IT", per cui il campo è
comunque assente in output
30
3 segmenti da 30
crt, primi 30 obb.
i caratteri eccedenti i primi 70
vengono troncati in quanto
tipo dato SDD è Max70Text
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Debtor Agent
Financial Institution
Identification
BIC
BICIdentifier
N.P.
Debtor
Name
Max70Text
Descrizione del cliente
debitore
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
40
an
Si suggerisce la seguente
mappatura:
- Indirizzo --> StreetName
- Numero civico (se
distinguibile come numero) -> BuildingNumber, oppure in
StreetName insieme a resto
Indirizzo
- CAP --> PostalCode
- Comune e sigla Prov. -->
TownName
Organisation
Identification
AnyBICIdentifier
N.P.
N.P.
N.P.
codice cliente debitore
10
an
Other
Identification
26/44
N.B.: Il blocco descrittivo dei
soggetti può essere di default
impostato come OrgId (Id azienda)
Identification
BICOrBEI
00.02.00
Pagina
01/03/2013
PostalAddress
Indirizzo del debitore
Versione
Max35Text
Nessuna
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Issuer
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
27/44
Campo facoltativo. Se da
utilizzare, si raccomanda la
seguente corrispondenza:
1 (utenza) ---> "CBI", "SIA",
"UTZ" *
2 (matricola) --> "MTR"
3 (codice fiscale) ---> "ADE"
4 (codice cliente) ---> "COC"
5 (codice fornitore) ---> "FNT"
6 (portafoglio commerciale) --> "PFC"
7 (altro) ---> "OTH"
Max35Text
tipo codice
10
n
codice cliente debitore
10
an
* in base alla lunghezza
(rispettivamente 8, 5, altro)
Other
Identification
Issuer
Max35Text
Max35Text
tipo codice
10
n
Campo facoltativo. Se da
utilizzare, si raccomanda la
seguente corrispondenza:
1 (utenza) ---> "CBI", "SIA",
"UTZ" *
2 (matricola) --> "MTR"
3 (codice fiscale) ---> "ADE"
4 (codice cliente) ---> "COC"
5 (codice fornitore) ---> "FNT"
6 (portafoglio commerciale) --> "PFC"
7 (altro) ---> "OTH"
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
28/44
* in base al formato ed alla
lunghezza (rispettivamente 8,
5, altro)
CountryCode
N.P.
N.P.
N.P.
Campo facoltativo in SDD. Si
consiglia di non valorizzarlo.
Debtor Account
Identification
Corrispondenza esatta tra
nuovo dato integrato in RID
dal 01/07/13 e dato SDD.
IBAN
IBAN2007Identifier
IBAN di addebito (NEW)
17 (NEW)
Composto (da pos.
11 a pos. 37)
Ove Record 17 sia assente, dal
02/14 si presume RID
“finanziario” (se verificato
tramite codice SIA) oppure ad
importo prefissato (se
valorizzato relativo flag di
storno “9”).
In caso di esito negativo delle
due verifiche di cui sopra, è
comunque possibile fino al
02/16 regolare di default sul
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
29/44
canale ICI ovvero, se
concordato con i clienti,
rifiutare l’esecuzione tramite
apposito codice di errore
50006/TD02 (v. par. ritorni).
UltimateDebtor
Name
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna (blocco facoltativo in
utilizzare)
nessuna (blocco facoltativo in
utilizzare)
N.P.
N.P.
N.P.
Blocco facoltativo in SDD che
si consiglia di non utilizzare
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Max70Text
PostalAddress
Identification
Organisation
Identification
BICOrBEI
AnyBICIdentifier
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Other
Identification
Max35Text
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Issuer
Max35Text
CountryCode
InstructionForCreditor
Agent
Max140Text
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
30/44
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Campo a disposizione
70
an
Campo facoltativo in SDD che
può essere utilizzato in base
agli accordi competitivi banca
passiva-cliente. Note: si
suggerisce di riportare le
informazioni bilaterali
eventualmente presenti in
Record 70 all'interno di questo
campo a partire dal primo
carattere utile.
N.P.
Campo obbligatorio nel SDD
attuale. In attesa di rimuovere
tale vincolo, si suggerisce
l'utilizzo del valore ISO di
default "PADD"
(Preauthorized Debit)
N.P.
Si suggerisce la valorizzazione
di default a "CRED" laddove
richiesto
N.P.
in attesa della rimozione del
controllo applicativo sul SDD
attuale, si suggerisce di
valorizzare con "CVA" o "INF"
se inferiore al limite, o "SNR"
in caso di RID da non
residente
Purpose
Code
ExternalPurposeCod
e
N.P.
N.P.
Regulatory Reporting
Debit Credit Reporting
Indicator
CBIRegulatoryRepor
tingType1Code
N.P.
N.P.
Details
Code
CdType
N.P.
N.P.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Amount
Information
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
50/60
an
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
Nessuna
encyAndAmount
Max35Text
Max140Text
ReferredDocumentInf
ormation
Type
CodeOrProprietary
Proprietary
31/44
si consiglia di non utilizzare,
ovvero di valorizzare con il
medesimo importo della
disposizione
(InstructedAmount)
Campo facoltativo in SDD, che
poiché la banca passiva è in
grado di gestire di default la
segnalazione di causale
valutaria ove richiesta (nel
caso di RID “estero”)
Si suggerisce l'utilizzo delle
sole Informazioni di
riconciliazione SDD in testo
libero (non strutturate)
Si suggerisce di troncare le
informazioni di riconciliazione
eccedenti i 140 caratteri
riportando solo i primi 140 nel
campo di Informazioni di
riconciliazione in testo libero
(non strutturato).
Structured
Code
00.02.00
Pagina
01/03/2013
Remittance
Information
Unstructured
Versione
DocumentType2Cod
e
N.P.
Max35Text
N.P.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Issuer
Number
RelatedDate
Max35Text
Max35Text
ISODate
Versione
01/03/2013
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
Nessuna
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
ReferredDocumentAm
ount
DuePayableAmount
DiscountAppliedAmount
CreditNoteAmount
TaxAmount
encyAndAmount
encyAndAmount
encyAndAmount
encyAndAmount
AdjustmentAmountAn
dReason
Amount
encyAndAmount
CreditDebitIndicator
CreditDebitCode
Reason
Max4Text
AdditionalInformation
Max140Text
00.02.00
Pagina
32/44
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
RemittedAmount
encyAndAmount
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
N.P.
Nessuna
Nessuna
Nessuna
Nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
33/44
CreditorReferenceInfo
rmation
Type
CodeOrProprietary
Proprietary
Issuer
Reference
DocumentType3Cod
e
Max35Text
Max35Text
Max35Text
Invoicer
PartyIdentification32
Invoicee
AdditionalRemittanceInfo
rmation
Max140Text
Code
3.3 LINEE GUIDA DI CONVERSIONE FLUSSI DI RITORNO SDD
Nell’ultima colonna a destra sono presenti alcune indicazioni da intendersi quali mere raccomandazioni, in alcun modo vincolanti e
non necessariamente esaustive.
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
34/44
(da SDD Status Report a IR-EF)
Nome UNIFI
Tipo info
Group Header
(1..1)
Message Identification
Qualificatore messaggio
(non UNIFI)
Creation Date Time
Nome
Tipo
Record
Tipo info
Codice fisso
IR-EF
an
N.P.
N.P.
N.P.
Indicazioni suggerite per
procedure di conversione
verificare la corrispondenza
dei relativi service name
Max35Text
MsgQualCode
nessuna
Nessuna. In genere, al "6"
corrispondono le causali
Record 10 indicate da banca
assuntrice, al "8" quelle della
banca domiciliataria (v. a tale
N.P.
N.P.
N.P.
riguardo par. conclusivo su
utilizzi opportuni SDD Status
Report)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
ISODateTime
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
Initiating Party
Creditor Agent
Original Message
Identification
Group Status
Status Reason
Information
Status Reason
codice SIA
5 caratteri numerici
Si consiglia di riportare
identicamente il codice ABI
ricevuto, oppure in alternativa
riutilizzare il ricevente
originario della presentazione
RID.
an
I flussi di ritorno IR-EF hanno
Nome supporto pari a quello
del flusso di presentazione
originario, qui contenuto.
IR
formato GGMMAA
I flussi di ritorno IR-EF hanno
Data di creazione pari a quella
del flusso di presentazione
originario, qui contenuto,
previa conversione di formato.
N.P.
N.P.
nessuna
IR
IR
(1..1)
Max35Text
Nome supporto
OriginalCreationDateTime
35/44
Correlazione biunivoca DAM
tra codice SIA e codice CUC. Si
può in alternativa riutilizzare il
mittente originario della
presentazione RID.
BranchAndFinancialI
nstitutionIdentificatio
n3
ricevente
Original Group
Information and
Status
01/03/2013
mittente
00.02.00
Pagina
IR
ISODateTime
Data di creazione del flusso
PaymentGroupStatus
Code
N.P.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
causale
10
Max256Text
Max105Text
36/44
codice causale
Possibili corrispondenze:
TM01 --> 50002
TD03 --> 50006
SL02 --> 50008
Altro* --> 50006
N.B.: 50010 ("pagato")
generato competitivamente
sulla base degli accordi, in
assenza di messaggio
interbancario SDD
* Include anche TD02
(unknown format), che si
consiglia di utilizzare nel caso
in cui la banca non offra
servizi di conversione oppure
non disponga degli elementi
necessari per convertire.
causale
10
codice causale
causali proprietarie, ove
utilizzate
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
Da leggere in combinazione
con campo Code come "Altro"
--> 50006
n
nessuna. Il dato di quadratura
può essere riportato come da
Status Report ovvero
ricalcolato.
Max35Text
Nome elemento
(non UNIFI)
00.02.00
Pagina
01/03/2013
Code
Proprietary
Versione
N.P.
N.P.
NumberOfTransaction
sPerStatus
DetailedNumberOfTransa
ctions
Max15NumericText
Numero disposizioni
EF
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
DetailedControlSum
01/03/2013
(1..n)
Original Payment
Information Identification
Max35Text
37/44
tot. importi negativi
EF
n (centesimi euro)
nessuna. Il dato di quadratura
può essere riportato come da
Status Report ovvero
riformattato e ricalcolato.
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
codice di riferimento
70
an
nessuna (il dato è limitato ab
origine a 15 caratteri).
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna. Campo SDD non
applicabile a ritorni RID
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
DecimalNumber
Original Payment
Information and
Status
00.02.00
Pagina
TransactionInformatio
nAndStatus
Status Identification
Max35Text
Original Instruction
Identification
Max35Text
Original
EndToEndIdentification
Max35Text
Transaction Status
TransactionIndividua
lStatus1Code
Status Reason
Information
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
38/44
Status Originator
Name
Max70Text
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Identification
Organisation
Identification
BICOrBEI
AnyBICIdentifier
Other
Identification
Max35Text
Issuer
Max35Text
Status Reason
Code
Possibili corrispondenze:
AC04 --> 50001
AG07, AM04 --> 50003
Altro --> 50009
ExternalStatusReaso
n1Code
causale
Proprietary
codice causale
codice causale
causali proprietarie, ove
utilizzate
N.P.
Da leggere in combinazione
con campo Code come "Altro"
--> 50009
Max35Text
causale
10
Per compilazione causali
50004, 50007 cfr. foglio xls
"dettaglio causali"
10
Max105Text
N.P.
N.P.
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
39/44
ChargesInformation
ChargesAmount
ActiveOrHistoricCurre
ncyAndAmount
Promemoria contabile
(causale 16000) / importo
10
n (centesimi euro)
sola conversione formato
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
ChargesParty
entification
Clearing System
Member Id
Max35Text
Original Transaction
Reference
Amount
ActiveOrHistoricCurre
ncyAndAmount
importo
Requested Collection
Date
10
n (centesimi euro)
ISODate
data scadenza originaria
10
formato GGMMAA
sola conversione formato,
apponendo divisa fissa "E" nel
record 10 (pos. 120)
Si suggerisce di replicare il
medesimo valore nel record 10
a pos. 17-22 (data scadenza
effettiva), oltre ad applicare in
entrambi i casi la conversione
di formato.
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
40/44
Creditor Scheme
Identification
Descrizione del creditore
30
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Payment Type
Information
Payment Method
MandateRelatedInfor
mation
PaymentMethod2Cod
e
Remittance
Information
Ultimate Debtor
50 (al
ritorno in
unica
occorrenza)
N.P.
N.P.
Debtor
Descrizione del debitore
20 (invertito
al ritorno
con 30)
Si consiglia di troncare le
Informazioni di riconciliazione
di ritorno eccedenti i 90
caratteri, causa necessità di
veicolarle tramite una unica
occorrenza del Record 50.
N.P.
nessuna
nessuna. Si può
alternativamente valorizzare
IR-EF con il Name SDD o con il
valore IR-EF della disposizione
originaria, se archiviato.
Quest'ultimo garantisce
l'integrità del dato da possibili
troncamenti.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
Debtor Account
N.P.
N.P.
ABI Banca Domiciliataria
10
00.02.00
Pagina
01/03/2013
41/44
N.P.
nessuna
5 caratteri fissi
Codice ABI può essere ripreso
da IBAN del debitore presente
su flussi SDD (v. campo
precedente) ovvero da
presentazione RID se presente
in archivio.
Debtor Agent
30 (invertito
al ritorno
con 20)
nessuna. Si può
alternativamente valorizzare
IR-EF con il Name SDD o con il
valore IR-EF della disposizione
originaria, se archiviato.
Quest'ultimo garantisce
l'integrità del dato da possibili
troncamenti.
conto ordinante
10
numero conto
Si consiglia eventualmente di
riportare nel flusso IR di
ritorno esclusivamente i 12
caratteri finali dell'IBAN
originario (numero di conto)
N.P.
N.P.
N.P.
nessuna
Creditor
Descrizione del cliente
creditore
Creditor Account
Ultimate Creditor
Versione
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
42/44
4 Impatti su Rendicontazioni CBI attuali
4.1 LINEE GUIDA PER I CASI DI CONVERSIONE
Le rendicontazioni RH-EF ed EC-EF dovranno garantire le riconciliazioni dei clienti anche in caso di conversione dei flussi dispositivi,
mantenendo inalterati gli attuali livelli di servizio. Ciò significa che le informazioni relative a SDD in dare/avere dovranno rispettare le
strutture del PORTING ove applicabili, i.e.:

Riferimento cliente (pos. 87-120 Rec. 62);

importo (pos. 27-41 Rec. 62)

data valuta (pos. 14-19 Rec. 62), data contabile (pos. 20-25 Rec. 62)

causale CBI (pos. 42-43 Rec. 62):
Z7
Z9
ZC
ZD
ZE
11
Accredito RID *
Insoluto/storno RID
Pagamento per fornitura elettrica
Pagamento per servizio telefonico
Pagamento per servizi acqua/gas
Pagamento utenze
* in luogo della causale Z7 si propone l’eventuale utilizzo alternativo della causale:
06
Accredito per incassi con addebito in conto preautorizzato (Operazioni diverse da incassi RID)
Titolo:
Codice
Area Incassi
Versione
CONVSDD-MO-001
Data
00.02.00
Pagina
01/03/2013
43/44
Ciò è auspicabile anche nel caso di conversioni effettuate a monte dalla Banca Proponente, che potrebbe mappare le informazioni di
pertinenza del cliente (es. nome distinta) basandosi sulle regole raccomandate nel capitolo 3 precedente.
Il requisito di business prevede che ai clienti sia data la possibilità di lavorare a vecchio fino al 01/02/2016 potendo ricevere ritorni
informativi identicamente corrispondenti ai fini di riconciliazione, la quale deve essere pertanto salvaguardata fin quanto possibile
anche nella fase transitoria.
4.2 PROSSIMA MANUTENZIONE EVOLUTIVA RH, EC
Inoltre, al fine di riconciliare i flussi dispositivi SDD nativi (vale a dire originati direttamente presso il cliente), si dovranno estendere al
SDD le regole relative tipi record 63 con flag struttura “ID1”, “RI1” e “RI2”, oggi adottati unicamente per SCT.
Tali modifiche entreranno in vigore a partire dal 01/02/2014.
Titolo:
Codice
Area Incassi
CONVSDD-MO-001
Data
5
Versione
00.02.00
Pagina
01/03/2013
44/44
Prossima manutenzione evolutiva SDD CBI
Si anticipano infine alcuni casi di manutenzione dell’attuale SDD in chiave di ottimizzazione del SDD stesso, che entrerebbero in vigore
a partire dal 01/02/2014, unitamente ad ulteriori fine tuning già in cantiere.
5.1 COLLECTIONS
1) Prevedere in luogo del solo CUC una alternativa da XSD (<OR>) tra CUC e codice SIA per il soggetto Initiating Party, che
eliminerebbe la necessità di effettuare una ricerca di corrispondenza DAM (v. linee guida disposizioni IR-EF), facilitando inoltre le
attività degli utenti SDD che preferiscono il riutilizzo del codice SIA ovvero di quelli che pur essendo utenti dello standard CBI non
sono dotati di CUC (es.: utenti monobanca);
2) Rimuovere regola di Purpose obbligatoria in caso di IBAN debitore “IT”, essendo oramai tale dato confluito nella Category Purpose;
3) Rendere facoltativo il campo Code dei dettagli CVS, attualmente obbligatorio, in accordo alle presumibili previsioni normative.
5.2 STATUS REPORT
Diversi campi (ABI domiciliataria, importo, data scadenza originaria, descrizione cliente debitore/creditore) sono obbligatori in IR-EF
ma presenti solo a livello di singola transazione in SDD Status report, blocco assente per messaggi "6". Si propone di eliminare la
regola di “obbligatoria assenza” del blocco Original Payment Information and Status in caso di messaggio “6”, o in alternativa di
raccomandare l’utilizzo del solo messaggio “8”, contenente diversi dettagli aggiuntivi da dover mappare sui flussi di ritorno IR-EF.
FINE DOCUMENTO

Area Incassi - Sedoc Finance

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