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Position Paper sulla Pianificazione Finanziaria Indipendente – Versione del 8 Ottobre 2010
Pianificazione finanziaria: da processo
meccanico ad approccio alla professione di
Consulente Finanziario Indipendente
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In qualche caso, questa affermazione non è corretta. Ci sono clienti che vivono il denaro come uno dei fini
principali della loro vita. Questi casi vanno gestiti con particolare attenzione tentando di indagare sulle
esigenze psicologiche che stanno dietro questo atteggiamento. Il cliente cerca una gratif icazione personale?
Ha bisogno di “vincere” il confronto con altri conoscenti? Quali sono i suoi reali parametri di successo?
Questo tipo di indagine è ben più complessa e richiede quindi gradualità. Inizialmente può essere utile
assecondare l’esigenza del cliente a porre l’accento solo sul rapporto rischio/rendimento ma con adeguati
“stratagemmi” che aiutino, nel tempo, a comprendere l’esigenze psicologiche che stanno dietro questo
approccio.
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