Il ruolo del Third Party Administrator nelle dinamiche di Business

Il ruolo del Third Party Administrator nelle
dinamiche di Business Process Outsourcing
degli intermediari finanziari
Il caso di Previnet S.p.A.
Milano, 09 gennaio 2007
Una definizione di Third Party Administrator
DEFINIZIONE
Un Third Party Administrator (TPA) è un’impresa indipendente che interviene in determinate dinamiche di Business Process
Outsourcing (BPO) per conto di una entità separata (il cliente) che gli conferisce formale mandato. E’ anche individuato
come: outsourcer amministrativo, service amministrativo, agente o gestore amministrativo.
***
E’ un’impresa, ovvero, un’azienda di produzione per il mercato dotata di:
‰ beni economici (materiali e immateriali: risorse economiche/patrimoniali, ma anche (e soprattutto) relazioni)
‰ persone (individualità – fisiche e/o giuridiche –, esperienze, conoscenze, linguaggi condivisi, …)
‰ stabile organizzazione (complesso di variabili organizzative definite in un’ottica di durabilità dell’istituto)
‰ operazioni/processi (quindi, condizioni tecniche ed operative)
‰ fini economici (il mercato)
***
E’ indipendente, terza rispetto:
‰ ai propri clienti finali e alle eventuali sovrastrutture di controllo di cui fanno parte;
‰ alle strutture di controllo di eventuali altri soggetti che caratterizzano il business complessivo del cliente.
Problematica del conflitto di interessi: la terzietà è condizione che garantisce quindi l’esecuzione delle attività nell’assoluto
interesse del cliente (del TPA) e, in ultima istanza, della clientela finale di quest’ultimo (es.: l’aderente al fondo pensione)
Milano, 09 gennaio 2007
<2>
Una definizione di Third Party Administrator
DEFINIZIONE
Un Third Party Administrator (TPA) è un’impresa indipendente che interviene in determinate dinamiche di Business Process
Outsourcing (BPO) per conto di una entità separata (il cliente) che gli conferisce formale mandato. E’ anche individuato
come: outsourcer amministrativo, service amministrativo, agente o gestore amministrativo.
***
Realizza per conto del cliente un’attività di Business Process Outsourcing attraverso:
‰ un’esternalizzazione contrattualizzata di determinate operazioni (e connesse responsabilità) relative a specifiche
funzioni o processi amministrativi;
‰ senza intervenire attivamente nei processi e nelle dinamiche operative che caratterizzano il core business del
cliente, ma curandone gli aspetti contabili, rendicontativi, segnaletici, consulenziali (outsourcing di servizi e/o
applicativo)
***
Opera in forza di un mandato formale: le attività sono debitamente concordate nei minimi dettagli, formalizzate in
appositi documenti (manuali operativi, service level description, service level agreement) diretti a governare gli ambiti di
intervento, i tempi di esecuzione, le rispettive aree di responsabilità, le penali applicabili. Ciò non implica trasmissione della
responsabilità dal cliente al TPA
Milano, 09 gennaio 2007
<3>
Outsourcing o Insourcing?
DIMENSIONAMENTO ORGANICO RISPETTO ALLE ESIGENZE DEL BUSINESS
COSTI DI FORMAZIONE DEL PERONALE / COSTI TECNOLOGICI
COSTI ACQUISTO / SVILUPPO / MANUTENZIONE APPLICATIVI DEDICATI
COSTI GESTIONE ERRORI
COSTI D’USO
o
o
o
o
ALTI
BASSI
TS
OU
O
INS
G
CIN
R
OU
G
CIN
R
U
BASSA
ALTA
COMPLESSITA’ GESTIONALE
o
o
o
o
AUMENTO DELLA COMPLESSITA’ DELLE ATTIVITA’ AMM.VE
AUMENTO AMPIEZZA DEI VOLUMI DA GESTIRE
GESTIONE INTERSCAMBI INFORMATIVI TRA I DIVERSI SOGGETTI
PROFONDITA’ DELLA VIGILANZA NORMATIVA
Milano, 09 gennaio 2007
<4>
Le caratteristiche distintive e i vantaggi dell’outsourcing
ALCUNI VANTAGGI DEL MODELLO IN OUTSOURCING PER IL CLIENTE FINALE
Vantaggi Strategici
••Mascheramento
Mascheramento degli
degli aspetti
aspetti operativi:
operativi: focalizzazione
focalizzazione sulle
sulle
politiche
politiche proprie
proprie del
del core
core business
business di
di riferimento
riferimento (promozione
(promozione ed
ed
istituzione
di
nuovi
prodotti,
definizione
politiche
di
investimento
istituzione di nuovi prodotti, definizione politiche di investimento ee risk
risk
management,
sales
e
servizio
clienti,
controllo
interno)
management, sales e servizio clienti, controllo interno)
••Forte
Forte riduzione
riduzione dei
dei rischi
rischi operativi
operativi (vengono
(vengono trasmessi
trasmessi al
al TPA
TPA sulla
sulla
base
base degli
degli SLA
SLA concordati)
concordati)
••Verticalizzazione
Verticalizzazione dei
dei servizi
servizi offerti
offerti (dalla
(dalla distribuzione
distribuzione al
al controllo
controllo di
di
gestione)
gestione) in
in capo
capo ad
ad un
un unico
unico soggetto
soggetto (riduzione
(riduzione del
del numero
numero di
di
interlocutori
e
dei
costi
di
mantenimento
degli
stessi)
interlocutori e dei costi di mantenimento degli stessi)
••Supporto
Supporto continuo
continuo altamente
altamente specializzato
specializzato sulle
sulle tematiche
tematiche
proprie
di
ciascun
business:
rapidità
degli
adeguamenti
proprie di ciascun business: rapidità degli adeguamenti alle
alle mutevoli
mutevoli
esigenze
esigenze del
del mercato
mercato ee della
della clientela
clientela (nuovi
(nuovi prodotti,
prodotti, portafogli,
portafogli,
distributori,
distributori, …)
…)
••Aggiornamento
Aggiornamento continuo
continuo rispetto
rispetto ai
ai contesti
contesti normativi
normativi di
di
riferimento
come
pure
alle
nuove
architetture
o
tecnologie
riferimento come pure alle nuove architetture o tecnologie
••Aumento
Aumento dell’efficienza
dell’efficienza globale
globale nella
nella gestione
gestione con
con riduzione
riduzione dei
dei
tempi
di
processing
e
quindi
migliore
immagine
nei
confronti
dei
clienti
tempi di processing e quindi migliore immagine nei confronti dei clienti
ee delle
delle controparti
controparti
••Ruolo
Ruolo di
di controllo
controllo ee certificazione:
certificazione: ilil cliente
cliente libera
libera la
la propria
propria
struttura
struttura dagli
dagli aspetti
aspetti meramente
meramente amministrativi
amministrativi favorendone
favorendone la
la
specializzazione
su
tematiche
a
più
elevato
valore
aggiunto
specializzazione su tematiche a più elevato valore aggiunto
Milano, 09 gennaio 2007
<5>
Le caratteristiche distintive e i vantaggi dell’outsourcing
ALCUNI VANTAGGI DEL MODELLO IN OUTSOURCING PER IL CLIENTE FINALE
Vantaggi Economici
••Struttura
Struttura flessibile
flessibile dei
dei costi
costi rispetto
rispetto ad
ad una
una struttura
struttura interna:
interna: ilil
cliente
cliente mantiene
mantiene una
una struttura
struttura operativa
operativa più
più flessibile
flessibile sgravando
sgravando ilil
proprio
proprio conto
conto economico
economico dall’incidenza
dall’incidenza dei
dei costi
costi indiretti
indiretti (soprattuto
(soprattuto
nelle
nelle fasi
fasi di
di avvio
avvio operativo)
operativo)
••Gestione
Gestione picchi
picchi di
di operatività
operatività (livellamento
(livellamento operato
operato dall’outsourcer
dall’outsourcer
che
riorganizza
l’allocazione
delle
risorse
amministrative
che riorganizza l’allocazione delle risorse amministrative tra
tra ii vari
vari
clienti)
clienti)
••Eliminazione
Eliminazione di
di investimenti
investimenti tecnologici
tecnologici (assorbiti
(assorbiti dall’outsourcer
dall’outsourcer
che
che dispone
dispone di
di una
una propria
propria organizzazione
organizzazione di
di mezzi
mezzi ee persone
persone per
per
l’esecuzione
l’esecuzione delle
delle attività
attività amministrative)
amministrative)
••Eliminazione
Eliminazione di
di costi
costi di
di formazione
formazione del
del personale
personale con
con riguardo
riguardo alle
alle
attività
meramente
amministrative
attività meramente amministrative
••Riduzione
Riduzione delle
delle attività
attività di
di routine
routine per
per ilil personale
personale interno
interno al
al
cliente
cliente aa favore
favore di
di attività
attività di
di controllo
controllo ee certificazione
certificazione del
del lavoro
lavoro svolto
svolto
dall’outsourcer
dall’outsourcer
••Riduzione
Riduzione dei
dei tempi
tempi delle
delle singole
singole fasi
fasi amministrative
amministrative (grazie
(grazie alla
alla
specializzazione
delle
attività
interna
all’outsourcer)
specializzazione delle attività interna all’outsourcer)
••Impatto
Impatto minimo
minimo oo nullo
nullo sui
sui sistemi
sistemi informativi
informativi del
del cliente
cliente ee
quindi
quindi sulle
sulle risorse
risorse IT
IT (outsourcing
(outsourcing tecnologico,
tecnologico, distribuzione
distribuzione
applicativi
applicativi su
su piattaforme
piattaforme Web)
Web)
Milano, 09 gennaio 2007
<6>
Previnet S.p.A.: company profile
LA SOCIETA’
Fondata nel 1995 per fornire in outsourcing servizi amministrativi e informatici nel settore previdenziale e assistenziale,
finanziario, bancario ed assicurativo
IL MODELLO ORGANIZZATIVO
Tre Strategic Business Units:
o
contraddistinte da operazioni/processi/funzioni ricorrenti lungo la filiera di prodotto;
o
supportate da nuclei tecnici altamente specializzati ed integrati.
Previdenza
Distribuzione
Ciclo attivo
Ciclo passivo
Accounting/Reporting
Altri servizi
Assicurazioni
Finanza
Legal and consulting services
Back Office & Securities Administration
IT Solutions
AREA FINANCE
o
o
da un lato, verso una clientela “interna” (BU previdenziale e assicurativa);
dall’altro, come BU autonoma diretta a offrire un set integrato di servizi e prodotti per “intermediari finanziari”.
Milano, 09 gennaio 2007
<7>
Previnet S.p.A.: company profile
LA CLIENTELA
La clientela di riferimento è costituita dagli intermediari finanziari (principalmente) non bancari:
A. Fondi pensione (pre-esistenti, negoziali ex dlgs 124/93 ora 252/05, aperti)
B. Casse di previdenza e assistenza (enti pubblici privatizzati ex dlgs 509/94 e casse private ex dlgs 103/96)
C. Compagnie d’Assicurazione (operanti sia nel Ramo Vita che nel Ramo Danni) con riferimento a prodotti:
‰ Tradizionali (collegati a Gestioni Interne Separate)
‰ Linked (prodotti finanziari/assicurativi quali Unit Linked e Index Linked)
D. Società di Gestione del Risparmio (SGR), sia nell’ambito:
‰ delle attività di gestione collettiva del risparmio (istituzione e gestione di fondi comuni:
o aperti tradizionali
o speculativi (fondi di fondi e single manager);
o di private equity;
o real estate (prodotti a reddito e a iniziativa, fondi di fondi);
‰ delle attività di gestione individuale del risparmio (attività di gestione di portafogli individuali per conto terzi);
E. Società di Investimento a Capitale Variabile (SICAV) di diritto italiano ed estero (attività di supporto alla rete di
distribuzione)
F. Società di Intermediazione Mobiliare (SIM), nell’ambito delle attività di:
‰ gestione di portafogli individuali per conto terzi;
‰ ricezione e trasmissione di ordini;
‰ collocamento;
‰ consulenza finanziaria.
Milano, 09 gennaio 2007
<8>
Previnet S.p.A.: company profile
LE LINEE GUIDA NELL’OPERATIVITA’ DI PREVINET SPA
L’OUTSOURCING SU PREVINET…
VS
LE PRATICHE DI MERCATO…
FORNIRE SERVIZI DI ECCELLENZA NEL
MERCATO DELL’OUTSOURCING
<->
L’ATTIVITÀ DI OUTSOURCING È SECONDARIA E
VINCOLATA AD ALTRE ATTIVITÀ
LO SVILUPPO INFORMATICO È GUIDATO
DALLE UNITÀ DI BUSINESS
<->
LO SVILUPPO INFORMATICO È ESTERNALIZZATO
A TERZE PARTI
SISTEMI INFORMATIVI COMPLETAMENTE
SVILUPPATI “IN HOUSE”
<->
PACCHETTI SOFTWARE “CHIUSI” E
PERSONALIZZABILI CON DIFFICOLTÀ
AUTOMATIZZAZIONE DEI PROCESSI
AMMINISTRATIVI. ORIENTAMENTO AL
CONTROLLO DI QUALITA DEL SERVIZIO
<->
GRADO ELEVATO DI MANUALITÀ
INDEPENDENZA: PREVINET FORNISCE SERVIZI
PER UNA PLURALITÀ DI SOCIETÀ NELLO STESSO
SETTORE
<->
PARTECIPAZIONE DI UN GRUPPO FINANZIARIO:
IMPOSSIBILITÀ DI OPERARE PRESSO RETI DEI
COMPETITORI
ORIENTAMENTO AL CONTROLLO DI PROCESSO
E GESTIONE CRONOLOGICA DEI DATI
<->
ORIENTAMENTO ALLE ELABORAZIONI BATCH
TECNOLOGIE AVANZATE (ES.DB RELAZIONALI)
<->
TECNOLOGIE “MAINFRAME” O
“DIPARTIMENTALI”
Milano, 09 gennaio 2007
<9>
Previnet S.p.A.: company profile
IL POSIZIONAMENTO & I COMPETITOR
Quote di mercato di Previnet nell’ambito del mercato previdenziale dei FP Chiusi…
Distribuzione FPC per Service Amministrativo
62,00%
Previnet
18,00%
Accenture Insurance Services
8,00%
Servizi Previdenziali S.p.A.
Fondazione Enpaia
Fondazione Fasc
PensPlan Centrum
Servizi Previdenziali VdA
0,00%
5,00%
3,00%
3,00%
3,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
60,00%
Fonte: Bollettino MEFOP (dati al 30/06/09)
E’ un mercato molto concentrato (i primi 2 soggetti coprono l’80% del totale).
Milano, 09 gennaio 2007
< 10 >
70,00%
Previnet S.p.A.: company profile
IL POSIZIONAMENTO & I COMPETITOR
… e in quello delle SGR speculative (dati 2009)
Distribuzione SGR speculative per Service Amministrativo
AR Enterprise
Kedrios
12,60%
Société Générale SS
12,60%
8%
AMS Group
BNP Paribas SS
Intesa Sanpaolo Servizi Transazionali
Banque Privée Edmond de Rothschild
0,00%
37,70%
20,50%
Previnet
4%
3,30%
1,40%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
35,00%
40,00%
Fonte: Rapporto Service Provider Mondohedge (dati al 30/06/09)
E’ un mercato più frammentato che vede la presenza anche delle Banche Depositarie (rif. Regolamento
BankIt 14 aprile 2005).
Milano, 09 gennaio 2007
< 11 >
Area Finance: offerta di servizi
I SERVIZI OFFERTI DALL’AREA FINANCE
SERVIZI AMMINISTRATIVI PER SOCIETA’ DI GESTIONE DEL RISPARMIO, SIM, BANCHE ED ALTRI
INTERMEDIARI FINANZIARI
• Servizi di gestione dei sottoscrittori/anagrafiche mandati di gestione
• Servizi di fund accounting (fondi e gestioni patrimoniali)
• Servizi amministrativi societari
• Servizi di supporto alla distribuzione per prodotti finanziari (collettivi e individuali)
SERVIZI PER BANCHE CORRISPONDENTI E SERVIZI DI LOCAL TRANSFER AGENT
• Elaborazione delle richieste di sottoscrizione, riscatto, conversione
• Investimento/disinvestimento
• Adempimenti fiscali
• Calcolo delle Commissioni
• Emissione dell’informativa
SERVIZI PER BANCHE DEPOSITARIE
• La Banca Depositaria quale agente di controllo
• La Banca Depositaria quale soggetto incaricato del calcolo del NAV
SISTEMA DI SERVIZI INTEGRATI PER LA GESTIONE DI FONDI IMMOBILIARI E GRANDI PATRIMONI DI
INVESTIMENTO
• Partnership di PREVINET con primari soggetti offerenti prodotti e servizi per il Real Estate
Milano, 09 gennaio 2007
< 12 >
Area Finance: alcune statistiche…
I DATI DELL’AREA FINANCE…
Asset Under Admin (milioni di €)
NAV calcolate/anno
30.000,00
60.000
25.000,00
50.000
20.000,00
40.000
15.000,00
30.000
10.000,00
20.000
5.000,00
10.000
-
0
ASS.NI
FP
SGR
TOTALE
ASS.NI
FP
SGR
TOTALE
2008
740,62
8.835,34
9.693,22
19.269,18
2008
13.666
20.599
11.874
46.139
2009
579,04
11.879,18
11.887,63
24.345,85
2009
12.042
23.348
12.349
47.739
Asset Under Admin
+26,35% nel 2009
[oltre 24 Md €]
Nav Calcolate/anno
+3,47% nel 2009
[circa 48 mila NAV]
Milano, 09 gennaio 2007
< 13 >
Area Finance: alcune statistiche…
I DATI DELL’AREA FINANCE…
Numero comparti gestiti
700
600
500
400
300
200
100
0
ASS.NI
FP
SGR
TOTALE
2008
146
229
133
508
2009
204
228
152
584
Comparti gestiti
+14,96% nel 2009
[oltre 580 comparti]
Milano, 09 gennaio 2007
< 14 >
2
SGR
ORGANI
VIGILANZA
Anagrafiche /
corporate actions /
Px / Fx
Operazioni
eseguite
Front Office
1
Visibilità
applicativi
Web
Segnalazioni
periodiche
Data Mgmt
Intermediari
Conferma operazione
4
Settlement
Info-provider
Ordini di acquisto/vendita
Banca
intermediari
FA
Trasmissione
al TA
2
COGE
DISTRIBUTORI
(banche, Sim,
promotori , …)
1
Investitori
5
Settlement
4
Web
Rendicontazione /
Lettere di conferma
6
SERVICE AMM.VO
TA
5
3
MERCATO
Area Finance: schema dei soggetti e dei flussi di gestione per una SGR
Movimenti c/c /
dossier titoli /
corporate actions
Richieste sottoscrizione /
rimborso / switch / …
6
Flussi dispositivi
e di controllo
Pagamenti / Rimborsi / Certificati
Milano, 09 gennaio 2007
6
#
#
BANCA
DEPOSITARIA
3
< 15 >
Ciclo sottoscrizione
Ciclo ordine
Area Finance: la filiera Front-to-Back Office…
Organi
direttivi
Asset
Asset Allocation
Allocation
strategica
strategica ee
tattica
tattica
Definizione
Definizione
linee
linee di
di
investimento
investimento
dei
dei portafogli
portafogli
in
in un
un orizzonte
orizzonte
di
di breve
breve
(tattica)
(tattica) ee
medio/lungo
medio/lungo
(strategica)
(strategica)
periodo
periodo
FrontOffice
Gestione
Gestione attiva
attiva
portafogli
portafogli
Middle & Back-Office
Gestione
Gestione fasi
fasi
post-trade
post-trade
Riconciliazioni
Riconciliazioni
ee
valorizzazione
valorizzazione
Realizzazione
Realizzazione
indicazioni
indicazioni
tattiche
tattiche ee
strategiche
strategiche
dettate
dettate dalla
dalla
direzione
direzione
Trade
Trade
enrichment
enrichment
(completament
(completament
oo operazioni
operazioni
eseguite
eseguite con
con
dati
dati trade)
trade)
Riconciliazion
Riconciliazion
ee saldi
saldi di
di conto
conto
corrente
corrente ee
dossier
dossier titoli
titoli
Attività
Attività di
di
simulazione
simulazione
diretta,
diretta,
rebalancing
rebalancing vs
vs
ptf
ptf modello
modello
Trade
Trade
matching
matching
(confronto
(confronto
ordine
ordine //
eseguito)
eseguito)
Gestione
Gestione
struttura
struttura
commissionale
commissionale
di
di prodotto
prodotto
Invio
Invio ordini
ordini
alle
alle controparti
controparti
per
per esecuzione.
esecuzione.
Alimentazione
Alimentazione
registro
registro
ordini/eseguiti
ordini/eseguiti
Trade
Trade
settlement
settlement
(gestione
(gestione SSI),
SSI),
messaggistica
messaggistica
SWIFT,
SWIFT,
tracciati
tracciati
proprietari
proprietari
Gestione
Gestione
fiscalità
fiscalità di
di
prodotto
prodotto
Segnalazioni
Segnalazioni di
di
Vigilanza
Vigilanza
Accounting
Accounting
Reporting
Reporting
Contabilizzazi
Contabilizzazi
one
one degli
degli
accadimenti
accadimenti
finanziari
finanziari
complessivi
complessivi di
di
prodotto
prodotto (parte
(parte
sottoscrittori
sottoscrittori ee
parte
parte
finanziaria)
finanziaria)
Alimentazione
Alimentazione
procedure
procedure di
di
controllo
controllo di
di
Banca
Banca
Depositaria
Depositaria
Segnalazioni
Segnalazioni di
di
Vigilanza
Vigilanza per
per
Banca
Banca d’Italia
d’Italia
Alimentazione
Alimentazione
altre
altre procedure
procedure
interne
interne della
della
SGR:
SGR:
•Risk
•Risk
management;
management;
•Prodotti
•Prodotti di
di
distribuzione;
distribuzione;
•…
•…
Antiriciclaggio
Antiriciclaggio
Produzione
Produzione
rendiconto
rendiconto di
di
prodotto
prodotto (SP.
(SP.
CE
CE ee Nota
Nota
integrativa)
integrativa)
Tenuta
Tenuta libro
libro
giornale
giornale
contabile
contabile di
di
prodotto
prodotto
Milano, 09 gennaio 2007
< 16 >
Segnalazioni
Segnalazioni di
di
vigilanza
vigilanza
CONSOB
CONSOB
Anagrafe
Anagrafe
Tributaria
Tributaria
Indagini
Indagini
Finanziarie
Finanziarie
(PEC)
(PEC)
Fondo
Fondo Unico
Unico
di
di Giustizia
Giustizia
Area Finance: dettaglio offerta servizi amm.vi per SGR
Transfer Agency
(TA)
Fund Accounting
(FA)
Adempimenti
Societari (COGE)
Il servizio è rivolto alla gestione dei sottoscrittori dei fondi e delle gestioni patrimoniali
ed include le seguenti attività:
• Gestione delle anagrafiche e dei rapporti (squadre, NDG, cointestazioni) dei sottoscrittori
• Controlli operativi e normativi sugli ordini (normativa locale, regole del prodotto)
• Gestione delle operazioni dei sottoscrittori (sottoscrizioni, rimborsi, trasferimenti, switch)
• Gestione operazioni di iniziativa del prodotto (dividendi, piani di accumulo, richiami impegni) ed
eventi straordinari (fusione comparti, liquidazione fondi)
• Riconciliazione e contabilizzazione dei conti di raccolta secondo il modello operativo del prodotto
• Istruzioni per l'emissione ed il ritiro dei certificati rappresentativi delle quote (sia fisici, che
immessi nel certificato cumulativo)
• Calcolo e retrocessione delle commissioni alla rete di distribuzione (commissione di vendita,
commissioni di gestione)
• Gestione comunicazioni agli investitori (lettere di conferma e di estratto conto)
• Gestione segnalazioni agli Organi di Vigilanza (Banca d'Italia, Agenzia delle Entrate)
• Predisposizione dei flussi dispositivi di pagamenti per Banca Depositaria (modulo sottoscrittori)
• Servizi di customer service (sistemi per l'accesso remoto al portafoglio clienti)
Milano, 09 gennaio 2007
< 17 >
Area Finance: dettaglio offerta servizi amm.vi per SGR
Transfer Agency
(TA)
Fund Accounting
(FA)
Adempimenti
Societari (COGE)
Il servizio include le attività collegate alla gestione amministrativa dei patrimoni dei
fondi e gestioni patrimoniali:
FONDI
MOBILIARI
FONDI
IMMOBILIARI
• Fornitura di strumenti di Front Office proprietari Previnet/Sintea (portfolio management e order
management) o interfacciamento con sistemi terzi di Front Office
• Fornitura di supporti per la tenuta del registro ordini / eseguiti
• Funzionalità di inoltro ordini in fondi (interfacciamenti con sistemi/società di routing)
• Servizi di middle office (registrazione eseguiti e settlement)
• Contabilizzazione delle operazioni eseguite sui patrimoni dei fondi e mandati
• Riconciliazione conti correnti e depositi titoli
• Calcolo commissioni e gestione della fiscalità del fondo
• Calcolo del NAV, produzione registri contabili, rendiconti, reportistica e prospetti di analisi
• Segnalazioni per Organi di Vigilanza (basi informative T3, TS, T4, TA, TB, T5 e T6)
• Produzione flussi per Banca Depositaria (modulo patrimonio)
• Interfacciamento con sistemi di Risk Management della SGR
•
•
•
•
•
•
Registrazione della movimentazione contabile relativa ai patrimoni immobiliari e fatti amministrativi
Registrazione dei dettagli dei patrimoni immobiliari, contratti e flussi previsionali
Produzione flussi verso Banca Depositaria con i dettagli degli immobili, contratti e flussi contratti
Interfacciamento con sistemi di property management (AAreon, IdeaRE, Abaco, …)
Adempimenti IVA (per fondi immobiliari)
Gestione contabile per società veicolo (Srl italiane)
Milano, 09 gennaio 2007
< 18 >
Area Finance: dettaglio offerta servizi amm.vi per SGR
Transfer Agency
(TA)
Fund Accounting
(FA)
Adempimenti
Societari (COGE)
Previnet offre un range completo di servizi rivolti all’amministrazione della
società di gestione:
• Supporto consulenziale alla SGR in fase di set-up del modello operativo (RSO)
• Gestione degli adempimenti segnaletici/comunicativi iniziali successivi all’autorizzazione della SGR
• Gestione contabile della SGR
- Contabilizzazione dei fatti amministrativi
- Predisposizione dei dati contabili richiesti per la redazione del bilancio
- Gestione di “reporting package” contabili verso la capogruppo
- Rendicontazione periodica
- Esecuzione adempimenti fiscali
• Gestione paghe per il personale della Società
• Gestione dell’archivio unico informatico (AUI) della società, segnalazioni all’UIF (SARA), predisposizione file
campione (DIANA)
• Predisposizione ed invio segnalazioni per Banca D’Italia (T1, T2, B4 e B5)
• Gestione richieste indagini finanziari tramite PEC
• Comunicazione rapporti all’Anagrafe Tributaria dell’Agenzia delle Entrate
• Gestione segnalazioni FUG (Fondo Unico di Giustizia)
Milano, 09 gennaio 2007
< 19 >
PREVINET SPA
via Ferretto,1
31021 Mogliano Veneto (TV)
ITALY
tel. +39 041 5907111
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Milano, 09 gennaio 2007