Identificazione del cliente

CODICE CLIENTE
Q UESTIONARIO
PER L ’ ADEGUATA VERIFICA DEL
C LIENTE
PERSONA FISICA
(Normativa Antiriciclaggio / Normativa FATCA)
SPAZIO RISERVATO ALLA SGR
Il presente Questionario è compilato:
in fase di apertura di un rapporto continuativo con la SGR per uno dei seguenti servizi:
gestione di portafogli
consulenza in materia di investimenti
altri tipi di consulenza
in fase di compimento di un’operazione di sottoscrizione o trasferimento di quote di OICR gestiti dalla SGR
su richiesta della SGR per finalità di aggiornamento delle informazioni fornite in precedenza
Il rapporto è aperto / l’operazione è compiuta:
in sede o tramite promotori finanziari
tramite collocatori
a distanza (Internet)
INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL D.LGS. N. 196/2003
Il Cliente, in fase di apertura del rapporto o di compimento dell’operazione o qualora siano intervenute variazioni rispetto ai dati forniti in precedenza, è tenuto a
compilare e a sottoscrivere il presente Questionario. Advam Partners SGR S.p.A. (“SGR”) assicura che i dati personali forniti dal Cliente, ivi compresi quelli
relativi all’eventuale Titolare Effettivo, saranno trattati con la riservatezza prevista dal D.Lgs. n. 196/2003 e utilizzati esclusivamente per la prestazione del servizio
o il compimento dell’operazione. Il conferimento dei dati è necessario per consentire alla SGR di adempiere:
-
gli obblighi di adeguata verifica della clientela e di profilazione per il rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo del Cliente, ai sensi del D.Lgs. n.
231/2007 e del Provvedimento della Banca d’Italia del 03/04/2013 in materia di adeguata verifica della clientela (“Normativa Antiriciclaggio”);
-
gli obblighi di identificazione dei conti finanziari di pertinenza di contribuenti statunitensi, ai sensi della normativa fiscale statunitense di cui al Foreign
Account Tax Compliance Act (“FATCA”), di contrasto dell’evasione fiscale dei contribuenti statunitensi che occultino attività e investimenti finanziari
all’autorità fiscale statunitense su conti finanziari detenuti in altri Paesi, dell’Accordo Intergovernativo tra l’Italia e gli Stati Uniti del 10/01/2014 finalizzato ad
applicare il FATCA e del Decreto Ministeriale di attuazione (“Normativa FATCA”).
In adempimento degli obblighi previsti dalle suddette Normative, i dati saranno trattati mediante procedure cartacee o automatizzate, con logiche strettamente
correlate alle finalità sopra descritte e modalità che garantiscono la sicurezza e riservatezza dei dati stessi. I dati forniti potranno essere comunicati ad Autorità e
Organi di vigilanza e controllo, anche fiscali.
Nel caso di pluralità di intestatari, la compilazione e sottoscrizione del presente Questionario è a carico di ciascun intestatario.
La SGR fa affidamento sui dati forniti dal Cliente e presume che gli stessi siano corretti e rimangano aggiornati fino a diversa comunicazione del Cliente di
modifica dei dati stessi. La SGR si riserva, in ogni caso, di verificare le dichiarazioni rese dal Cliente facendo ricorso, ove pertinenti, a fonti affidabili e
indipendenti, quali pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque, nonché a soggetti che forniscono informazioni economico-commerciali.
La compilazione e sottoscrizione del presente Questionario è obbligatoria: il mancato rilascio delle informazioni previste, in tutto o in parte,
comporta l’obbligo per la SGR di astenersi dall’apertura del rapporto o dall’esecuzione dell’operazione o, nel caso di rapporto già in essere, di
procedere con la chiusura del rapporto.
Il Cliente potrà esercitare i diritti riconosciuti dall’art. 7 del D.Lgs. n. 196/2003 facendone richiesta per iscritto alla SGR.
Per il significato che ai sensi della Normativa Antiriciclaggio deve attribuirsi alle nozioni di “Titolare Effettivo”, di “Persona Politicamente Esposta”, di
“importante carica pubblica”, di “familiare diretto”, di “stretti legami” e di “Paesi a rischio”, si fa rinvio alla Legenda riportata al termine del presente Questionario.
A. IDENTIFICAZIONE DEL CLIENTE
Cognome e Nome
Nato a
Data di nascita
Codice fiscale
Cittadinanza
Indirizzo di residenza
Comune
CAP
Provincia / Stato estero
CAP
Provincia / Stato estero
Domicilio (se diverso dalla residenza)
Comune
Documento identificativo
Carta d’Identità
Patente
Numero
Rilasciato da
Data di rilascio
Data di scadenza
Passaporto
Email (solo nel caso di Cliente a distanza o acquisito tramite collocatore)
Numero di telefono fisso (solo nel caso di Cliente a distanza o acquisito tramite collocatore)
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B. ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE (NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO)
Il Cliente, in relazione all’apertura di un rapporto continuativo o al compimento di un’operazione con la SGR o a fini di aggiornamento di
quanto riferito in precedenza, fornisce le seguenti informazioni.
B.1. ATTIVITÀ ECONOMICA
(Indicare l’attività economica prevalentemente svolta. Nel caso di pensionato indicare anche l’attività economica svolta in precedenza)
lavoratore dipendente (operaio/impiegato/quadro)
lavoratore
commercio)
libero professionista iscritto in albi o elenchi
imprenditore/dirigente/amministratore di società, associazioni o
fondazioni
pensionato
autonomo
(artigiano/commerciante/agente
di
condizione non professionale (studente/casalinga/disoccupato)
altro
Informazioni di dettaglio sull’attività economica svolta (compilazione obbligatoria nel caso di risposta “altro”)
B.2. SETTORE DI ATTIVITÀ
(Nel caso di pensionato indicare il settore relativo all’attività economica svolta in precedenza)
credito/finanza/assicurazioni
commercio/servizi
industria
edilizia/immobiliare
turismo
amministrazione di fondi
pubblica amministrazione/enti che gestiscono servizi pubblici o
erogazioni di fondi pubblici anche di fonte comunitaria
attività non profit
attività o settori a rischio di riciclaggio o interessati dall’erogazione
di fondi pubblici anche di fonte comunitaria (es: commercio di oro;
fabbricazione o commercio di oggetti preziosi; commercio di oggetti
d’arte ed antiquariato; esercizio di case d’asta o gallerie d’arte; giochi e
scommesse; appalti; sanità; raccolta e smaltimento dei rifiuti;
produzione di energie rinnovabili)
altro
Informazioni di dettaglio sul settore di attività (compilazione obbligatoria nel caso di risposta “attività o settori a rischio di riciclaggio o
interessati dall’erogazione di fondi pubblici anche di fonte comunitaria”, di risposta “attività non profit” o di risposta “altro”)
B.3. LOCALIZZAZIONE E DATA DI INIZIO ATTIVITÀ
(Nel caso di pensionato indicare il luogo di localizzazione dell’attività economica svolta in precedenza)
Regione italiana di residenza
più Regioni italiane compresa quella di residenza
Unione europea
Stati extracomunitari esclusi Paesi a rischio
Paesi a rischio
Anno di inizio attività
Informazioni di dettaglio sul luogo di localizzazione dell’attività economica (compilazione obbligatoria nel caso di risposta diversa da “Regione
italiana di residenza”)
B.4. FINALITÀ DEL RAPPORTO O DELL’OPERAZIONE
investimento a breve termine
investimento a medio/lungo termine
altro
Informazioni di dettaglio sulle finalità del rapporto o operazione (compilazione obbligatoria nel caso di risposta “altro”)
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B.5. ORIGINE DEI FONDI UTILIZZATI NEL RAPPORTO O NELL’OPERAZIONE
reddito da attività economica svolta
reddito da pensioni o vitalizi
risparmio
eredità o donazione
dismissione di beni
rendite da patrimoni immobiliari
rendite da investimenti finanziari
altre rendite
altro
Informazioni di dettaglio sull’origine dei fondi (compilazione obbligatoria nel caso di risposta “altre rendite” o di risposta “altro”)
B.6. CONSISTENZA DEL REDDITO ANNUO LORDO
(Indicare la consistenza media del reddito annuo lordo negli ultimi 3 anni)
fino a 50.000 Euro
tra 50.001 e 150.000 Euro
tra 150.001 e 500.000 Euro
oltre 500.000 Euro
B.7. CONSISTENZA DEL PATRIMONIO COMPLESSIVO
(Indicare la consistenza del patrimonio complessivo, comprensivo di beni immobili, disponibilità liquide e investimenti finanziari)
fino a 500.000 Euro
tra 500.001 e 2.500.000
oltre 2.500.000 Euro
B.8. PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE / POLITICI LOCALI / ALTRE CARICHE ISTITUZIONALI
Il Cliente, in relazione al possesso della qualità di Persona Politicamente Esposta estera o nazionale o di politico locale o ad altre cariche
istituzionali, dichiara:
di ricoprire o avere ricoperto nell’ultimo anno un’importante carica
pubblica
di essere familiare diretto di una persona che ricopre o ha ricoperto
nell’ultimo anno un’importante carica pubblica
di intrattenere stretti legami con una persona che ricopre o ha
ricoperto nell’ultimo anno un’importante carica pubblica
di ricoprire o avere ricoperto nell’ultimo anno una carica pubblica
a livello regionale, provinciale o comunale
di ricoprire altre cariche istituzionali
di rivestire funzioni apicali nella pubblica amministrazione o in enti
che gestiscono erogazioni di fondi pubblici anche di fonte comunitaria
di non trovarsi in nessuna delle situazioni sopra descritte
Informazioni di dettaglio sulle cariche pubbliche o istituzionali o funzioni apicali ricoperte, o sui legami intrattenuti (compilazione obbligatoria
nel caso di risposta diversa da “non trovarsi in alcuna delle situazioni sopradescritte”)
B. 9. TITOLARE EFFETTIVO
Il Cliente dichiara che l’operazione (es: sottoscrizione di quote di OICR) è compiuta per suo conto. Nel caso di apertura di un rapporto
continuativo, il Cliente prende atto che le operazioni compiute a valere sul rapporto si intenderanno effettuate per conto di uno o più dei relativi
intestatari, salvo diversa indicazione da parte del Cliente stesso. Nel caso in cui l’operazione sia compiuta per conto di terzi, oppure qualora nel
corso del rapporto una o più operazioni (es: apporti o prelievi) siano effettuate per conto di terzi, il Cliente si impegna a fornire i dati
identificativi del Titolare Effettivo di tale/i operazione/i e ad ottemperare alle ulteriori richieste di informazioni da parte della SGR.
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C. INDIVIDUAZIONE DEI CONTI FINANZIARI DI PERTINENZA DI CONTRIBUENTI STATUNITENSI (NORMATIVA FATCA)
Il Cliente, in relazione al possesso della qualità di contribuente statunitense e all’individuazione dei conti finanziari di pertinenza di contribuenti
statunitensi, dichiara di:
essere cittadino statunitense, anche se non residente negli Stati
Uniti, o di essere in possesso di doppia cittadinanza, statunitense e
altra
essere permanentemente residente negli Stati Uniti (es: soggetto in
possesso di green card)
essere considerato fiscalmente residente negli Stati Uniti (es:
soggetto che ha superato il Substantial Presence Test di cui alla
normativa fiscale statunitense, comprensivo del 31-day Test e del 183day Test)
non trovarsi in nessuna delle situazioni sopra descritte
Ove posseduto, indicare l’eventuale Tax Identification Number (“TIN”) attribuito dall’autorità fiscale statunitense
Informazioni di dettaglio sul FATCA status (compilazione obbligatoria nel caso di risposta diversa da “non trovarsi in alcuna delle situazioni
sopra descritte”)
Il Cliente, consapevole delle responsabilità penali derivanti nel caso di affermazioni mendaci ai sensi dell’art. 76 del D.P.R. n. 445/2000,
dichiara di avere letto il presente Questionario e di avere fornito tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali è a conoscenza
al fine di consentire a Advam Partners SGR S.p.A. di adempiere gli obblighi derivanti dalla Normativa Antiriciclaggio e dalla Normativa
FATCA. Il Cliente prende atto che la SGR presume che le informazioni fornite rimangano aggiornate fino a diversa comunicazione del
Cliente di modifica delle informazioni stesse, e si impegna a comunicare tempestivamente eventuali variazioni intervenute in relazione
alle medesime informazioni. Il Cliente si impegna, altresì, ad ottemperare ad eventuali richieste di informazioni aggiuntive da parte
della SGR.
Luogo e data
Firma del Cliente
Spazio riservato all’incaricato della SGR o dell’eventuale collocatore
Non compilare nei seguenti casi: (i) Questionario finalizzato ad aggiornamento delle informazioni relative a Cliente già identificato; (ii) Cliente a
distanza.
Io sottoscritto, in qualità di esponente aziendale, dipendente o promotore finanziario di Advam Partners SGR S.p.A. o dell’eventuale
collocatore, dichiaro di avere assolto gli obblighi di identificazione del Cliente e di esibizione e consegna di documenti identificativi, ai sensi del
D.Lgs. n. 231/2007 e del Provvedimento della Banca d’Italia del 03/04/2013. Dichiaro, altresì, che il Cliente ha proceduto alla compilazione del
presente Questionario e apposto le sottoscrizioni previste in mia presenza.
Cognome e nome dell’incaricato
Timbro eventuale collocatore
Luogo e data
Firma Incaricato
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L EGENDA
Titolare Effettivo di Cliente persona fisica
Si intende la persona fisica o le persone fisiche per conto delle quali il Cliente realizza un’operazione.
Persone Politicamente Esposte
Si intendono le persone fisiche residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche
nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, secondo i criteri che seguono (“Persone
Politicamente Esposte estere”). Sono equiparate alle Persone Politicamente Esposte le persone fisiche residenti in Italia che occupano o hanno occupato
importanti cariche pubbliche nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami (“Persone Politicamente
Esposte nazionali”).
Importanti cariche pubbliche
Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche si intendono:
a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i viceministri o sottosegretari;
b) i parlamentari;
c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore
appello, salvo in circostanze eccezionali;
d) i membri delle corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.
In nessuna delle categorie sopra elencate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore.
Quando una persona ha cessato, da almeno un anno, di occupare una delle suddette cariche pubbliche, la SGR cessa di considerare tale persona come
politicamente esposta.
Familiari diretti
Si intendono:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio abbiano convissuto con i suddetti soggetti;
d) i genitori.
Stretti legami
Ai fini dell’individuazione dei soggetti aventi stretti legami con una persona che occupa o ha occupato un’importante carica pubblica, si fa riferimento a:
a) qualsiasi persona fisica che abbia notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d’affari con una persona
che occupa o ha occupato un’importante carica pubblica;
b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o di istituti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona che
occupa o ha occupato un’importante carica pubblica.
Paesi a rischio
Si intendono i Paesi o territori non annoverati tra quelli che impongono obblighi equivalenti a quelli previsti dalla Direttiva 2005/60/CE e, in ogni caso, quelli
indicati dal GAFI o altro organismo internazionale competente come esposti al rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo ovvero non cooperativi
nello scambio di informazioni anche in materia fiscale. In particolare, si intendono per Paesi a rischio:
1) gli Stati extracomunitari diversi dai seguenti: Australia; Brasile; Canada; Hong Kong; India; Giappone; Repubblica di Corea; Messico; Singapore; Stati Uniti
d’America; Repubblica del Sudafrica; Svizzera;
2) i Territori diversi dai seguenti: Mayotte; Nuova Caledonia; Polinesia francese; Saint-Pierre e Miquelon; Wallis e Futuna; Aruba; Curacao; Sint Maarten;
Bonaire; Sint Eustatius; Saba.
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