KIID report - Morningstar

INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente
documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre
in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo
di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda
di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito
all’opportunità di investire.
Nome Società di Gestione
Nome Fondo Generico Classe A
Fondo Comune Di Investimento gestito da None Società di Gestione
ISIN PORTATORE IT0000000000
OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO
É un fondo obbligazionario privo di parametro di
riferimento (benchmark) a scadenza quinquennale,
e sottoscrivibile dal...al....
Il Fondo investe principalmente nei seguenti strumenti
finanziari:
• obbligazioni governative emesse dai Paesi dell’area
Euro e da enti sopranazionali o con garanzia degli Stati
aderenti all’Euro;
• obbligazioni corporate e Asset-backed security (ABS)
con merito di credito elevato (investment grade)
denominati in euro;
• obbligazioni di emittenti Sovrani dei Paesi Emergenti,
anche con merito di credito inferiore all'investment
grade, denominate in euro, in dollari e sterline con
copertura di rischio di cambio.
É escluso l’investimento in azioni e l’esposizione al rischio
di cambio. L’utilizzo di strumenti derivati è finalizzato alla
copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del
portafoglio e a finalità d’investimento. Il Fondo può
avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 1,3. Il
Fondo adotta uno stile di gestione attivo orientato alla
costruzione di un portafoglio iniziale costituito da titoli
obbligazionari con vita residua media correlata
all’orizzonte temporale del fondo. Il Fondo è del tipo "a
distribuzione dei proventi". La distribuzione è semestrale
con eccezione della prima distribuzione da effettuare il 31
dicembre 2012. I partecipanti al Fondo possono, in
qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o
parziale delle quote possedute. La domanda deve essere
presentata o inviata alla SGR direttamente ovvero per il
tramite di un soggetto incaricato del collocamento. Per
questo Fondo è indicato un periodo minimo consigliato di
cinque anni.
Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere
indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il
proprio capitale entro cinque anni dall’avvio
dell’operatività del Fondo.
PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO
Rischio
più basso
Rendimenti potenzialmente
più bassi
1
2
3
4
Rischio
più alto
Rendimenti potenzialmente
più alti
5
6
7
Fonte Morningstar
Questo indicatore rappresenta la volatilità storica
annualizzata del Fondo (o, in mancanza, del portafoglio
modello) in un periodo di 5 anni e mira a consentire
all’investitore di comprendere le incertezze relative alle
perdite e ai profitti del suo investimento. I dati storici
utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non
costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di
rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento
indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la
classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si
precisa che l’appartenenza alla categoria più bassa non
garantisce un investimento esente da rischi. Il Fondo è
classificato nella categoria 3 coerentemente con la strategia
di investimento in obbligazioni governative dei Paesi
dell’area Euro, in obbligazioni corporate ed Asset-backed
security. Altri rischi, non adeguatamente rilevati
dall’indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il
Fondo sono:
• rischio di credito: è il rischio che l’emittente degli
strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in
grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento;
• rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli
strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga
ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi;
• rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il
quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di
rispettare gli impegni assunti.
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SPESE
Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi
di gestione del fondo, compresi i relativi costi di
marketing e distribuzione. Tali spese riducono la
potenziale crescita dell'investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di sottoscrizione
0,00%
Spesa di rimborso
3,50%
Spese prelevate dal fondo in un anno
Spese correnti
1,075%
Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni
specifiche
Commissioni di performance
20,00%
Le spese di rimborso indicate rappresentano gli importi
massimi, ovvero la percentuale massima che può essere
prelevata dal vostro capitale prima che il rendimento
dell’investimento venga distribuito. L'investitore può
informarsi circa l'importo effettivo delle spese di
rimborso presso il proprio consulente finanziario o
distributore.
Le spese correnti si basano sulle spese dell'anno
precedente e tale cifra può variare da un anno all'altro.
Tenuto conto che il fondo è di nuova istituzione, le spese
correnti sono indicate nella misura della commissione di
gestione applicata e dei costi di banca depositaria.
La provvigione di incentivo è pari al 20% del
differenziale positivo tra l'incremento del valore della
quota, alla data di fine periodo, ovvero alla data di
rimborso anticipato, comprensivo delle cedole
distribuite, e l'incremento riscontrato per investimenti
con rischiosità simile.
Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al
Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito
internet www.societàdigestione.it .
RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO
2007
2008
2009
2010
2011
INFORMAZIONI PRATICHE
• La Banca Depositaria è ....
• E' possibile richiedere copia del prospetto, dei rendiconti e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, in
qualsiasi momento, gratuitamente al distributore oppure inviando una richiesta scritta alla Società di Gestione, via ...
.... Milano.
• Il valore unitario della quota, calcolato in Euro, è pubblicato giornalmente su ".........................." e sul sito
www.societàdigestione.it .
• Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale
dell'investitore.
La Società di Gestione può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel
presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto.
Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'Italia e da Consob. L'Sgr è autorizzata in Italia e
regolamentata da Banca d'Italia e da Consob.
Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal gg/MM/aaaa.
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