in breve 2014

*Sessione di lavoro collaborativo
IN BREVE 2014
Sessione di coworking* al NUMA di Parigi,
centro dedicato
all’innovazione e al digitale.
PROFILO
BNP Paribas accompagna tutti i
suoi clienti – individui e famiglie,
associazioni, imprenditori, PMI,
grandi imprese e istituzioni – per
contribuire alla realizzazione dei
loro progetti,
in Europa e nel mondo.
Presente in 75 Paesi, il Gruppo
è leader nei servizi bancari
e finanziari in Europa e occupa
posizioni chiave in 3 settori
di attività:
RETAIL BANKING
INVESTMENT SOLUTIONS
CORPORATE
& INVESTMENT BANKING
UNA BANCA RESPONSABILE
E INNOVATIVA AL SERVIZIO
DEI PROPRI CLIENTI
185.000 dipendenti
in
75 Paesi
In Europa, il Gruppo ha quattro mercati
domestici – Belgio, Francia, Italia e
Lussemburgo – ed è n° 1 nel credito ai
privati, con BNP Paribas Personal Finance.
BNP Paribas sviluppa inoltre il suo modello
integrato di retail banking nei Paesi del
bacino del Mediterraneo, in Turchia e in
Europa orientale. La banca dispone inoltre
di una importante rete nell’ovest degli Stati
Uniti.
Nelle sue attività di Investment Solutions
e di Corporate & Investment Banking,
BNP Paribas occupa posizioni di leadership
in Europa, è saldamente presente nel
continente americano e dispone di una
struttura solida e in forte crescita nell’area
Asia-Pacifico.
Europa
141.500
dipendenti, di cui
56.800 in Francia
(inclusi Domini d’Oltremare)
18.200 in Italia
17.400 in Belgio
3.950 in Lussemburgo
America
18.670
dipendenti, di cui
15.160 in America del Nord
3.510 in America del Sud
Asia-Pacifico
14.730
dipendenti
Africa
9.050
dipendenti
Medio Oriente
600
dipendenti
I dati di “IN BREVE 2014” si intendono al 31/12/2013.
IL COMITATO ESECUTIVO
GEORGES CHODRON DE COURCEL
JEAN-LAURENT BONNAFÉ
Amministratore Delegato
e Direttore Generale
Presieduto dal Direttore Generale, il Comitato Esecutivo
è c omp ost o d a i Dir e t t or i Gener al i d eleg at i e d a i
responsabili delle entità operative e funzionali del Gruppo.
Al 31 dicembre 2013, il Comitato Esecutivo di BNP Paribas era
composto da 17 membri.
JACQUES D’ESTAIS
Direttore Generale delegato
PHILIPPE BORDENAVE
FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAU
Direttore Generale delegato
Direttore Generale delegato
Vice Direttore Generale,
Responsabile di Investment
Solutions e delle entità
BNP Paribas Personal Finance
e International Retail Banking
ALAIN PAPIASSE
Vice Direttore Generale,
Responsabile di Corporate
& Investment Banking
STEFAAN DECRAENE
JEAN CLAMON
Delegato generale, Responsabile
della funzione Compliance
e del coordinamento del
Controllo Interno
MARIE-CLAIRE CAPOBIANCO
Responsabile di International
Retail Banking
Responsabile
di Retail Banking Francia
FABIO GALLIA
Amministratore Delegato e
Direttore Generale di BNL
e Responsabile del Gruppo
BNP Paribas per l’Italia
YANN GÉRARDIN
Responsabile di Global Equities
& Commodity Derivatives
THIERRY LABORDE
FRÉDÉRIC JANBON
Responsabile di Fixed Income
MICHEL KONCZATY
Responsabile
di Group Risk Management
Responsabile
di BNP Paribas Personal Finance
Da novembre 2007, il Comitato Esecutivo di BNP Paribas dispone di una Segreteria permanente.
YVES MARTRENCHAR
Responsabile della funzione
Risorse Umane del Gruppo
ÉRIC RAYNAUD
Responsabile della regione
Asia-Pacifico
MAXIME JADOT
Responsabile
di BNP Paribas Fortis
RETAIL
BANKING
DOMESTIC MARKETS
Domestic Markets è composta dalle reti retail di BNP Paribas in Francia (FRB),
in Italia (BNL bc), in Belgio (BNP Paribas Fortis) e in Lussemburgo (BGL BNP Paribas)
e da 3 linee di business specializzate: Arval, BNP Paribas Leasing Solutions
e BNP Paribas Personal Investors.
72.000
dipendenti
4.000
15 milioni
di clienti
BNP PARIBAS
BNL BC
• 30.500 dipendenti
• “Servizio clienti 2013”(1)
• 13.700 dipendenti
• 6a banca italiana per totale attivo
e impieghi alla clientela
• 1a banca per fiducia dei clienti(1)
e banca preferita dai neolaureati(2) in Italia
Il retail banking in Francia (FRB)
La clientela individuals e private
• 6,9 milioni di clienti individuals
di cui 137.300 clienti private
• 2.140 agenzie
• 217 centri di private banking
La clientela professionisti e
microimprese
• 782.400 clienti
• 6 2 centri CREO dedicati alla clientela
small-business
La clientela imprese e associazioni
Le attività retail di BNP Paribas comprendono
l’insieme Domestic Markets, l’insieme International
Retail Banking e Personal Finance.
oltre
agenzie
• 33.400 imprese (PMI, Corporate)
• 72.500 associazioni
• 12 poli Innovazione
• 28 business centre
• Cash Customer Services
• Servizio Assistenza alle Imprese
• 7 trade room regionali
• Finanziamenti Strutturati
• Corporate Finance
3 filiali
• BNP Paribas Factor
• BNP Paribas Développement
• Protection 24
(1) Fonte: Viséo Conseil.
Il retail banking in Italia
La clientela individuals e private
•2
,3 milioni di clienti individuals
di cui 32.400 clienti private
• 890 agenzie
•3
7 centri di private banking
La clientela dei professionisti e
microimprese
•1
19.300 artigiani, commercianti
e microimprese
•5
1 centri CREO dedicati alla clientela
small-business
La clientela imprese e istituzionale
•2
1.000 imprese di medie e grandi
dimensioni
•1
6.000 amministrazioni pubbliche
e organizzazioni non profit
•2
0 centri al servizio delle PMI, delle grandi
imprese e della pubblica amministrazione
• 5 business centre
4 filiali
• Ifitalia
• Artigiancassa
• BNL Finance
• BNL Positivity
(1) Fonte: Ipsos 2014.
(2) F
onte: studio Best Employer of Choice 2014.
BNP PARIBAS FORTIS
BGL BNP PARIBAS
Il retail banking in Belgio
Il retail banking in Lussemburgo
• 15.550 dipendenti
• Leader presso i clienti individuals,
professionisti e piccole imprese in Belgio(1)
• 2.670 dipendenti
• “Best Private Bank in Luxembourg”(1)
Retail & Private Banking: il retail banking
e il private banking
• 217.800 clienti individuals
di cui 3.908 clienti private
• 40 agenzie e 6 centri di private banking
• 2a banca per i clienti individuals in
Lussemburgo
• 3,6 milioni di clienti individuals
di cui 92.000 clienti private
• 908 agenzie
• 37 centri di private banking
Corporate & Public Banking: la banca delle
imprese e dell’amministrazione pubblica
• 11.000 medie imprese
• 650 grandi imprese
• 650 clienti nella P.A.
• 22 business centre
INTERNATIONAL RETAIL BANKING
International Retail Banking riunisce le attività retail di BNP Paribas fuori
dalla zona euro.
La clientela individuals e private
40.000
42.000
clienti imprese(1)
• 10.870 dipendenti
• Quasi 5,7 milioni di clienti
individuals, professionisti
e imprese
• 10a banca del Paese
• 566 agenzie
• 17 business centre
STATI UNITI
Bank of the West
e First Hawaiian Bank
Risparmio e intermediazione
online
• 2.200 dipendenti
• 1,6 milioni di clienti
• 39 miliardi di euro di masse
gestite
• Cortal Consors (Germania,
Francia, Spagna), B*capital
(Francia), Geojit BNP Paribas
(India, Medio Oriente),
TEB Investment (Turchia),
BNP Paribas Personal Investors
(Lussemburgo, Singapore)
• 8° posto nel ranking mondiale
delle 50 aziende più
innovative nel campo della
tecnologia finanziaria(1)
(1) Fonte: Institutional Investor.
Soluzioni di leasing
• Oltre 3.600 dipendenti
• Presente in 22 Paesi,
direttamente o attraverso
entità di BNP Paribas
• 281.000 nuovi contratti
di leasing
• 18 miliardi di euro
di impieghi gestiti
• Leader nel finanziamento di
beni strumentali in Francia(1)
e in Italia(2)
(1) Fonte: dati ASF.
(2) Fonte: dati ASSILEA.
Noleggio a lungo termine di
veicoli aziendali con servizi
• Oltre 4.000 dipendenti
• 685.000 veicoli noleggiati
• Presente in 25 Paesi
• Leader nel noleggio a lungo
termine di auto plurimarca
in Francia(1) e in Italia(2);
n° 2 in Polonia(3)
(1) Fonte: SNLVLD.
(2) Fonte: FISE ANIASA.
(3) Fonte: PZWLP.
paesi
ASIA
TEB
(1) Fonte: Euromoney 2014.
ARVAL
15
agenzie
TURCHIA
• 3 4.800 clienti professionisti,
microimprese e imprese
• 1a banca per le aziende in Lussemburgo
BNP PARIBAS
LEASING
SOLUTIONS
2.880
(1) Totale dei clienti, Asia esclusa.
La clientela imprese
(1) Fonte: Benchmarking Monitor.
BNP PARIBAS
PERSONAL
INVESTORS
13 milioni
quasi
di clienti retail(1)
dipendenti
• 11.930 dipendenti
• Quasi 3,5 milioni di clienti
• 753 agenzie e uffici
commerciali
• Bank of the West:
7a banca commerciale
dell’ovest degli Stati Uniti
per depositi
• First Hawaiian Bank:
1a banca dello stato di
Hawaii per depositi
EUROPA CENTRALE
& ORIENTALE
Il retail banking in Polonia
e in Ucraina, BNP Paribas
e UkrSibbank
Partnerships con Bank
of Nanjing (Cina) e Orient
Commercial Bank (Vietnam)
• 6.260 dipendenti
•Q
uasi 3,9 milioni di clienti
individuals, professionisti
e imprese
• 205 agenzie
MEDITERRANEO
& AFRICA
Il retail banking in Africa
settentrionale e subsahariana
• 9.700 dipendenti
• 2,6 milioni di clienti
individuals, professionisti
e imprese
• 758 agenzie
• 10 business centre
•8.000 dipendenti
•1,5 milioni di clienti
individuals, professionisti
e imprese
•676 agenzie
•36 business centre
BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE
Lo specialista del finanziamento ai privati, attraverso le sue
attività di credito, risparmio e assicurative.
N° 1 EUROPEO DEL CREDITO AI PRIVATI(1)
16.000
oltre
dipendenti
12 milioni
oltre
di clienti attivi
107,9 miliardi
di euro di impieghi gestiti
20
paesi
(1) Fonte: Relazioni annuali degli operatori del credito ai privati.
INVESTMENT
SOLUTIONS
BNP PARIBAS CARDIF
Assicurazione
Player mondiale nella protezione delle persone
7.755
dipendenti
37
paesi
BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES
Custodia titoli
“European custodian of the year”
(Funds Europe, 2013)
8.165
dipendenti
32
paesi
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT
Private banking
Migliore private bank in Europa
e migliore private bank straniera a Hong Kong
(Private Banker International, 2013)
6.025
dipendenti
27
paesi
BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS
Asset management
6o asset manager in Europa
(Studio interno)
Investment Solutions riunisce le attività di BNP Paribas
legate alla raccolta, gestione, valorizzazione, protezione
e amministrazione del risparmio e del patrimonio
dei clienti.
3.230
dipendenti
35
paesi
BNP PARIBAS REAL ESTATE
Servizi immobiliari
N° 1 nei servizi immobiliari alle imprese
in Europa continentale
(Property Week, giugno 2013)
3.250
dipendenti
40
paesi
CORPORATE &
INVESTMENT
BANKING
Con una solida presenza in Europa e ambiziosi obiettivi in particolare
in Asia e in America del Nord, BNP Paribas CIB si posiziona come
il partner europeo di riferimento di numerose imprese, istituzioni
finanziarie e fondi di investimento nel mondo.
19.000
oltre
dipendenti
45
in circa
PAesi
13.000
clienti in tutto il mondo
CORPORATE BANKING
Servizi di finanziamento alle imprese
• N° 1 Bookrunner e Lead Arranger per i prestiti sindacati
nell’area EMEA, per volume e numero di operazioni
(Thomson Reuters, Dealogic, FY 2013)
• N° 4 Cash Management Bank Globally
(Euromoney, November 2013)
• N° 2 Lead Arranger per i prestiti sindacati in materia di
finanziamento del commercio internazionale
FIXED INCOME
(Dealogic, FY 2013)
Prodotti di credito, di cambio e di tassi di interesse
• N° 1 Bookrunner per le emissioni obbligazionarie in euro
(Thomson Reuters, FY 2013)
• Structured Products House of the Year
GLOBAL EQUITIES
& COMMODITY DERIVATIVES
(Structured Products Europe Awards, 2013)
Prodotti derivati su azioni e materie prime
• Most Innovative Bank for Equity Derivatives
BNP Paribas CIB opera nei settori del corporate
banking, nell’advisory e nelle attività di capital
market.
(The Banker, 2013)
• House of the Year
CORPORATE FINANCE
(Commodity Business Awards, 2013)
Consulenza in fusioni e acquisizioni
e attività primarie azioni
• N° 1 in Francia e N° 8 in Europa nelle fusioni e acquisizioni
(Operazioni annunciate, Dealogic, FY 2013)
• N° 3 Bookrunner per le emissioni “equity-linked” nell’area EMEA
(Dealogic, FY 2013)
BUONA RESISTENZA
DELLE ATTIVITÀ OPERATIVE
IN UN DIFFICILE
CONTESTO EUROPEO
Banca leader della zona euro e player bancario
globale di primo piano
1a banca in Europa e 7a banca nel mondo
in termini di brand value
(Brand Finance, The Banker)
I risultati 2013 confermano l’efficacia del modello di banca universale
e testimoniano la buona resistenza delle attività operative di
BNP Paribas, in un contesto congiunturale europeo poco favorevole.
38,8
miliardi di euro
di margine di intermediazione
4,8
RATING A LUNGO TERMINE/BREVE TERMINE AL 4 APRILE 2014
A+/A-1
miliardi di euro
di utile netto di Gruppo
A+/F1
standard & poor’s
6,1 %
outlook negativo
ultima revisione
20 giugno 2013
di redditività dei mezzi propri(1)
fitch
outlook stabile
ultima revisione
17 luglio 2013
A1/
prime-1
moody’s
outlook stabile
ultima revisione
4 aprile 2014
(1) 7,7 % di redditività dei mezzi propri, esclusi elementi non ricorrenti.
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Md€)
7,8
43,9
40,2
42,4
39,1
38,8
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE(1)
(per settore di attività nel 2013)
UTILE NETTO DI GRUPPO
(Md€)
16,2 %
6,0
5,8
investment
solutions
6,6
61,6 %
retail banking(2)
24,1
miliardi di euro
4,8
22,2 %
corporate
& investment
banking
8,7
miliardi di euro
6,3
miliardi di euro
2009
2010
2011
2012
2013
2009
2010
2011
2012
2013
(1) Divisioni operative.
(2) Compresi i 2/3 delle attività di Private Banking dei mercati domestici in Francia
(inclusi gli effetti dei conti PEL/CEL), in Italia, in Belgio e in Lussemburgo.
wearetennis.com
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Ref. Z2BR14.05