Presentaz_Santilli [modalità compatibilità]

Il supporto finanziario della banca per
l’operatività estero e lo sviluppo
dell'internazionalizzazione, cenni.
Alfonso SANTILLI
Responsabile della Direzione Estero della Banca Popolare di Vicenza
Presidente di CREDIMPEX-ITALIA
Componente della Delegazione di ICC Italia nella
Commissione Bancaria della Camera di Commercio Internazionale di Parigi
Componente del Gruppo di lavoro degli Incoterms® della Commissione di Diritto e Pratica del Commercio
Internazionale della ICC Italia
Verona 7 aprile 2011
Direzione Estero
le 5
C
I bisogni delle Imprese che operano con l’estero
Conoscenza della controparte
Conoscenza del mercato estero (normativa interna, doganale, fiscale ecc.)
Conoscenza dei più appropriati mezzi di regolamento
Conoscenza di
linee di credito con Banche estere
Conoscenza di eventuali forme di agevolazioni in Italia o all’estero
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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Direzione Estero
I “rischi” nel commercio internazionale
Rischio Paese
Rischio Cambio
E’ la valutazione globale da effettuare circa la situazione
politica ed economica del Paese di residenza della
controparte contrattuale,
Moratoria dei pagamenti – Insolvenza del Paese;
Atti di imperio del Paese “es. nazionalizzazioni
forzate”
Instabilità politica – insurrezioni, rivolte ecc.
Catastrofi naturali
Riguarda le oscillazioni del cambio tra il momento della
stipulazione del contratto (o della consegna ) e quello
del pagamento
Il rischio commerciale attiene alla sfera del debitore
e può essere rappresentato:
Rischio Controparte
dall’insolvenza, di fatto o di diritto, del
debitore, con conseguente perdita totale o
parziale del credito;
dall’inadempimento puro e semplice del
debitore.
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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Direzione Estero
Alcuni dei rischi visti all’inizio possono essere,
in tutto o in parte, coperti ricorrendo ai prodotti
offerti dalla banca, ad esempio:
Rischio controparte / rischio paese
Crediti documentari confermati
Garanzie internazionali
Assicurazione dei crediti
Rischio di cambio / di tasso
operazioni in cambi - coperture
anticipi all’esportazione
conti in divisa
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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Direzione Estero
Utilizzo
Utilizzo
della Rete estera
della Rete domestica, VICINO
delle Corrispondenti all’estero
ai Clienti
(2.586 Corrispondenti estere)
Operazioni correnti
Assistenza per investimenti
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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Direzione Estero
L’esperienza insegna che, trattando la questione all’inizio (fase contrattuale),
insieme si possono trovare delle soluzioni e/o delle alternative.
Operatore di banca
Operatore economico
Parliamo di più tra noi e PRIMA di ogni importante decisione, per
ricercare insieme una soluzione soddisfacente.
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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Direzione Estero
Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN
Inquadramento normativo
Regolamento UE n. 961/2010
in vigore dal 25.10.2010
Scopo
Impedire i flussi finanziari relativi a :
Attività di proliferazione nucleare
Sviluppo di sistemi di lancio nucleari
Attività segnalate nel settore nucleare
Attività vietate connesse al settore oil & gas
LeIl presente
informazioni
hanno
il offerta
solo discopo
riportare
normative
alla disciplina
che Banca
regolamenta
lavoro nonriportate
è da considerare
come
prodottidi
bancari
ma solo indicazioni
traccia per una discussione
perrelative
gli approfondimenti
tecnici. Il Gruppo
Popolare di le
transazioni
con
l’Iran non
avendo
la pretesa
edresponsabile
il fine di per
fornire
o indicazioni
operative.
Anche
secon
frutto
di analisi
Vicenza ed il suo
personale
potrà essere
considerato
alcuna soluzioni
delle informazioni
o valutazioni espresse
ancorché
effettuate
diligenza
professionale.
professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità.
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Direzione Estero
Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue
Merci SEMPRE vietate
Allegato 6 al Reg. UE
Merci vietate Ma autorizzabili
Allegati 1,2,3 al Reg. UE
Merci autorizzabili
Allegato 4 al Reg. UE
Considerazione generale
Facendo 100 le operazioni
di esportazioni dall’Italia
all’Iran
Rientrano nei divieti del Regolamento circa 15
operazioni. Pertanto la maggior parte di esse sono
“libere”
LeIl presente
informazioni
hanno
il offerta
solo discopo
riportare
normative
alla disciplina
che Banca
regolamenta
lavoro nonriportate
è da considerare
come
prodottidi
bancari
ma solo indicazioni
traccia per una discussione
perrelative
gli approfondimenti
tecnici. Il Gruppo
Popolare di le
transazioni
con
l’Iran non
avendo
la pretesa
edresponsabile
il fine di per
fornire
o indicazioni
operative.
Anche
secon
frutto
di analisi
Vicenza ed il suo
personale
potrà essere
considerato
alcuna soluzioni
delle informazioni
o valutazioni espresse
ancorché
effettuate
diligenza
professionale.
professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità.
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Direzione Estero
Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue
Soggetti coinvolti
1.
Lo stato iraniano o ogni autorità pubblica
iraniana
2.
Persone fisiche residenti in Iran
3.
Persone giuridiche, entità, organismi,
residenti in Iran o fuori, posseduti o
controllati direttamente o indirettamente, da
uno o più delle Persone o Entità sopra
indicate.
Indicati nell’allegato 7 e 8 al Regolamento UE 961/2010
LeIl presente
informazioni
hanno
il offerta
solo discopo
riportare
normative
alla disciplina
che Banca
regolamenta
lavoro nonriportate
è da considerare
come
prodottidi
bancari
ma solo indicazioni
traccia per una discussione
perrelative
gli approfondimenti
tecnici. Il Gruppo
Popolare di le
transazioni
con
l’Iran non
avendo
la pretesa
edresponsabile
il fine di per
fornire
o indicazioni
operative.
Anche
secon
frutto
di analisi
Vicenza ed il suo
personale
potrà essere
considerato
alcuna soluzioni
delle informazioni
o valutazioni espresse
ancorché
effettuate
diligenza
professionale.
professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità.
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Direzione Estero
Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue
NOTIFICA per
Importi superiori ad EUR 10.000 per operazioni commerciali
relative a materiale umanitario o alimentare
Importi compresi tra EUR 10.000 ad EUR 40.000 per tutte le
altre operazioni
Obblighi
AUTORIZZAZIONE per
Importi superiori ad EUR 40.000
Procedura del silenzio assenso dopo 4 settimane
Gli obblighi di cui sopra sono espletati dalle Banche, o direttamente dai Soggetti
Italiani (ordinanti o beneficiari del pagamento) se l’operazione finanziaria si
perfeziona all’estero presso un Paese ed una Banca EXTRA-UE
LeIl presente
informazioni
hanno
il offerta
solo discopo
riportare
normative
alla disciplina
che Banca
regolamenta
lavoro nonriportate
è da considerare
come
prodottidi
bancari
ma solo indicazioni
traccia per una discussione
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gli approfondimenti
tecnici. Il Gruppo
Popolare di le
transazioni
con
l’Iran non
avendo
la pretesa
edresponsabile
il fine di per
fornire
o indicazioni
operative.
Anche
secon
frutto
di analisi
Vicenza ed il suo
personale
potrà essere
considerato
alcuna soluzioni
delle informazioni
o valutazioni espresse
ancorché
effettuate
diligenza
professionale.
professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità.
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Direzione Estero
Alcune considerazioni sull’operatività con l’IRAN - segue
Operatività particolari
Transito da Paesi terzi “Triangolazioni”
Ordinanti o Beneficiari Persone o Entità non partecipati da Soggetti iraniani ma
relativi ad operazioni con destinazione o provenienza Iran
Raccomandazione
ANALISI
è necessario studiare tutti i passaggi e tutti i Soggetti coinvolti per trarre il
convincimento sulla fattibilità dell’operazione. PRIMA di firmare il contratto …….
TRASPARENZA
non bisogna attuare comportamenti o processi operativi che potrebbero
assumere finalità elusive.
LeIl presente
informazioni
hanno
il offerta
solo discopo
riportare
normative
alla disciplina
che Banca
regolamenta
lavoro nonriportate
è da considerare
come
prodottidi
bancari
ma solo indicazioni
traccia per una discussione
perrelative
gli approfondimenti
tecnici. Il Gruppo
Popolare di le
transazioni
con
l’Iran non
avendo
la pretesa
edresponsabile
il fine di per
fornire
o indicazioni
operative.
Anche
secon
frutto
di analisi
Vicenza ed il suo
personale
potrà essere
considerato
alcuna soluzioni
delle informazioni
o valutazioni espresse
ancorché
effettuate
diligenza
professionale.
professionali l’autore e l’organizzazione di appartenenza non ne assume responsabilità.
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Direzione Estero
Grazie per l’attenzione e
buon lavoro
Alfonso Santilli
Il presente lavoro non è da considerare come offerta di prodotti bancari ma solo traccia per una discussione per gli approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di
Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
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