FI Titoli e servizi di investimento 09/2015

Foglio Informativo
Dossier Titoli e Servizi di Investimento
Aggiornamento del: 17/09/2015
Decorrenza condizioni: 17/09/2015
Informazioni sulla Banca
PRADER BANK AG SPA
p.tta della Mostra, 2 39100 BOLZANO (BZ)
Tel.: 0471 - 067788- Fax: 0471 - 067789
Email: [email protected]
Sito internet: www.praderbank.com
Registro delle Imprese della CCIAA di Bolzano n. 02364100210
Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 5615 - cod. ABI 033068
Aderente:
al Fondo Nazionale di Garanzia ai sensi dell’art. 62 D. Lgs. 415/1996
al Fondo Interbancario di Tutela di Depositi ai sensi dell’art. 96 T.U.B.
all’Arbitro Bancario Finanziario
al Conciliatore Bancario-Finanziario ADR
Struttura e Funzione Economica
In base a tale contratto la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o
dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in particolare, mantiene
la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i
sorteggi per l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni
(esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello
svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può sub-depositare i titoli e gli strumenti finanziari
presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati.
L’operatività in titoli si concretizza essenzialmente nella esecuzione di ordini su strumenti finanziari, impartiti dalla clientela;
nell’eseguire gli ordini del cliente la banca si attiene alle disposizioni dal medesimo impartite, realizzando le migliori condizioni
possibili con riferimento al momento, alle dimensioni e alla natura delle operazioni stesse.
Operazioni di Pronti contro termine
Il contratto di pronti contro termine costituisce una forma di impiego di denaro a breve termine a tasso predeterminato avente una
durata breve, normalmente da 1 a 6 mesi. Mediante tale contratto la Banca vende a pronti al Cliente una determinata quantità di
titoli (ad esempio BTP, CCT, altre obbligazioni, etc.) e contemporaneamente si impegna a riacquistare la stessa quantità di titoli ad
un prezzo predeterminato.
Il prezzo a pronti del pronti contro termine è fissato sulla base del valore di mercato dei titoli maggiorato del rateo di interesse
maturato fino a quel momento; il prezzo a termine viene calcolato capitalizzando il prezzo a pronti ad un tasso di interesse
contrattualmente convenuto tra la Banca e il Cliente.
Pag. 1 di 6
Principali Rischi (Generici e Specifici)
Tra i principali rischi vanno tenuti presenti:


Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (tassi di interesse ed altre commissioni e spese del servizio),
ove ricorrano, tra l’altro, le condizioni previste dalla normativa tempo per tempo vigente;
nelle operazioni di pronti contro termine, l'operazione è soggetto al rischio controparte, correlato all’affidabilità della Banca
che conclude l’operazione di pronti contro termine.
Condizioni economiche
relative alla Parte Prima del contratto
Prestazione dei Servizi di Investimento
Commissioni:
Spese per operazione:
Negoziazione per conto proprio:
Obbligazioni emesse dalla Banca
Titoli di Stato
Non si applicano commissioni
Non si applicano commissioni
Euro 10,00
Euro 10,00
Ricezione e trasmissione di ordini
Mercato Primario dei Titoli di Stato: sottoscrizione di BOT in sede di asta calcolata sul loro valore nominale, per titoli aventi durata residua:
B.O.T. fino a 80 giorni
B.O.T. da 81 a 170 giorni
B.O.T. da 171 giorni a 330 giorni
B.O.T. oltre i 330 giorni
0,0300 %
0,0500 %
0,1000 %
0,1500 %
esenti
esenti
esenti
esenti
Titoli di Stato:
Compravendita di BOT fuori asta
Compravendita di titoli di Stato a medio e lungo termine
1,0000 % - minimo Euro 30,00
1,0000 % - minimo Euro 30,00
Euro 10,00
Euro 10,00
1,0000 % - minimo Euro 30,00
Euro 10,00
1,2500 % - minimo Euro 50,00
Euro 10,00
Obbligazioni di altri emittenti
Compravendita di obbligazioni di altri emittenti su
mercati regolamentati italiani o fuori mercato italiano
Compravendita di obbligazioni di altri emittenti su
mercati regolamentati esteri o fuori mercato estero
(escluse le commissioni della controparte competente)
Azioni ed altri strumenti finanziari
Azioni, diritti d’opzione, (Italia)
warrants (Italia)
ETF (Italia)
Azioni, diritti d’opzione, warrants esteri (escluse le
commissioni della controparte competente)
1,0000 % - minimo Euro 30,00
1,0000 % - minimo Euro 30,00
1,0000 % - minimo Euro 30,00
1,2500 con un minimo come da tabella
sottostante
Euro 10,00
Euro 10,00
Euro 10,00
Euro 10,00
Minimo commissioni di negoziazione sui mercati esteri:
Mercato
%
Minimo
Mercato
%
Minimo
Borsa di Londra SEATS
1,25
70,00
Borsa di Oslo
1,25
70,00
Borsa di Londra
1,25
70,00
Borsa di Praga
1,25
100,00
Borsa di Zurigo Telematica
1,25
70,00
Borsa di Budapest
1,25
100,00
Borsa di Zurigo
1,25
70,00
Borsa di Francoforte XETRA
1,25
50,00
Borsa di Parigi
1,25
30,00
Borsa di Francoforte XETRA
1,25
50,00
Borsa di Parigi
1,25
30,00
Francoforte XETRA US Stars
1,25
50,00
NyseArca
1,25
50,00
Francoforte XETRA US Stars
1,25
50,00
NyseArca
1,25
50,00
Borsa di Francoforte DAX100
1,25
50,00
Fondi e Sicav
1,25
30,00
Borsa di Parigi CAC40
1,25
30,00
Borsa di New York
1,25
50,00
Borsa di Amsterdam AEX
1,25
30,00
USA composite prices
1,25
50,00
Borsa di Bruxelles BEL20
1,25
30,00
Pag. 2 di 6
USA NASDAQ OTCBB
1,25
50,00
Borsa di Madrid IBEX35
1,25
50,00
Borsa di Toronto
1,25
70,00
Borsa di Londra IOB
1,25
70,00
USA AMEX
1,25
50,00
Borsa di Atene
1,25
70,00
Borsa di Sidney
1,25
100,00
Borsa di Varsavia
1,25
100,00
Borsa di Hong Kong
1,25
70,00
Borsa di Dublino Irish S.E.
1,25
30,00
Borsa di Singapore
1,25
100,00
Borsa di Stoccarda
1,25
50,00
Borsa di Bangkok
1,25
70,00
Borsa di Stoccarda
1,25
50,00
Borsa di Johannesburg
1,25
100,00
Borsa di Zagabria (Croazia)
1,25
140,00
Borsa di Tokyo
1,25
50,00
Borsa di Ljubljana (Slovenia)
1,25
30,00
Borsa di Auckland
1,25
140,00
Borsa di Madrid IBEX35
1,25
50,00
Borsa di Lisbona
1,25
50,00
Borsa di Londra IOB
1,25
70,00
Francoforte OPT&CERT
1,25
50,00
Borsa di Atene
1,25
70,00
Euronext Amsterdam
1,25
30,00
Borsa di Varsavia
1,25
100,00
Borsa di Francoforte
1,25
50,00
Borsa di Dublino Irish S.E.
1,25
30,00
Borsa di Francoforte
1,25
50,00
Borsa di Stoccarda
1,25
50,00
Borsa di Vienna
1,25
30,00
Borsa di Stoccarda
1,25
50,00
Borsa di Stoccolma
1,25
70,00
Borsa di Berlino
1,25
50,00
Borsa di Helsinky
1,25
30,00
Borsa di Zagabria (Croazia)
1,25
140,00
Borsa di Copenhagen
1,25
70,00
Borsa di Ljubljana (Slovenia)
1,25
140,00
Le predette commissioni sono evidenziate nella comunicazione che viene inviata al cliente a fronte di ogni operazione. Per operatività su mercati
azionari esteri non inclusi nella precedente tabella, su altri particolari mercati e per particolari strumenti finanziari (ad es. certificati di deposito di
altri Istituti) verrà applicata la commissione massima prevista dal vigente foglio informativo e attualmente pari al 1,25% con un minimo di € 145.
Inoltre la banca recupererà gli oneri reclamati dagli intermediari coinvolti.
Per tutti gli strumenti finanziari
Ordini di acquisto e vendita di strumenti finanziari trattati su mercati italiani non
eseguiti per assenza dei requisiti imposti dall’Investitore
Ordini di acquisto e vendita di strumenti finanziari trattati su mercati esteri non eseguiti
per assenza dei requisiti imposti dall’Investitore
Euro 5,00
Euro 5,00
Collocamento di strumenti finanziari, fondi e SICAV – Commercializzazione di gestioni patrimoniali
La Banca non richiede commissioni ulteriori rispetto a quelle stabilite dalla Società di Gestione e/o dalla SICAV, che sono dettagliatamente indicate
nei moduli di sottoscrizione, rimborso e switch. Quanto alla commercializzazione di gestioni patrimoniali la Banca non richiede, anche in questo
caso, commissioni ulteriori rispetto a quelle stabilite dalla Società di Gestione, che sono dettagliatamente indicate nei moduli di sottoscrizione,
rimborso e switch.
Consulenza agli investimenti
La Banca non richiede commissioni per il servizio in oggetto che viene prestato in maniera gratuita.
Pag. 3 di 6
Condizioni economiche relative alla Parte Seconda del contratto
Deposito a Custodia e Amministrazione Titoli
Commissione Trimestrale di gestione e amministrazione
Dossier costituito da sole Obbligazioni PRADER BANK
Dossier costituito da soli titoli di Stato
Dossier costituito da altri titoli (di Stato ed altri emittenti)
0,3750 %
0,3750 %
Commissioni di gestione ed amministrazione per titoli ed altri valori
materialmente custoditi presso la Banca
0,3750 %
Non si applicano commissioni
minimo Euro 375,00
massimo Euro 5,00
minimo Euro 375,00
massimo Euro
999.999.999,00
minimo Euro 375,00
Spese di accredito
Cedole di titoli di Stato sul mercato italiano
Cedole di titoli di Stato sul mercato estero
Cedole di altri strumenti finanziari sul mercato italiano
Cedole di altri strumenti finanziari sul mercato estero
Cedole di strumenti finanziari di propria emissione
Dividendi di strumenti finanziari sul mercato italiano
Dividendi di strumenti finanziari sul mercato estero
Euro
Euro
Euro
Euro
Euro
Euro
Euro
3,00
5,00
3,00
5,00
3,00
5,00
5,00
Euro
Euro
Euro
Euro
Euro
Euro
5,00
10,00
10,00
10,00
10,00
10,00
Euro
10,00
Spese e commissioni
Per comunicazione di cui alle norme sulla trasparenza
Stop loss e profit (per ordine)
Aumenti di capitale incluse altre operazioni su capitale sul mercato italiano
Aumenti di capitale incluse altre operazioni su capitale sul mercato estero
Conversioni di capitale sul mercato italiano
Conversioni di capitale sul mercato estero
Per ritiro strumenti finanziari cartacei (sul mercato italiano, estero o strumenti di
propria emissione)
Spese per ricerca e copia documentazione (per singolo documento)
Per trasferimento titoli ad altro deposito – mercato italiano
Per trasferimento titoli ad altro deposito – mercato estero
Imposta di bollo su estratto conto per persone fisiche/giuridiche
Euro
10,00
Recupero spese reclamate
Recupero spese reclamate
Importo tempo per tempo vigente
Valute
Addebito spese di gestione e amministrazione
Pagamento cedole su titoli di Stato italiani
Pagamento cedole su titoli italiani e esteri
Pagamento dividendi su titoli azionari
Rimborso titoli di stato italiani scaduti o estratti
Rimborso titoli italiani ed esteri scaduti o estratti
Ultimo giorno lavorativo del periodo
Stesso giorno di pagamento
Stesso giorno di pagamento
Stesso giorno di pagamento
Stesso giorno di pagamento
Stesso giorno di pagamento
Recesso e Reclami
Recesso dal contratto:
Il contratto è a tempo indeterminato. Il Cliente e la Banca possono recedere dal contratto in qualsiasi momento, nel rispetto del
termine di preavviso contrattualmente previsto, senza penalità e senza spese di chiusura del conto
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale:
Il tempo massimo di chiusura del rapporto contrattuale è di 30 (trenta) giorni dal ricevimento della richiesta del cliente.
Pag. 4 di 6
Reclami:
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Prader Bank (Indirizzo postale: p.tta della Mostra, 2 – 39100 Bolzano (BZ) – E-mail:
[email protected] – PEC: [email protected]), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Nessuna spesa è
prevista a carico del cliente. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i previsti 30 giorni, prima di ricorrere al
giudice può rivolgersi a:
 Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla banca;
 Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di
conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore
indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel
Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06/674821, sito
internet www.conciliatorebancario.it;
 ovvero a un altro organismo iscritto nell’apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia
bancaria e finanziaria. L’elenco degli organismi di mediazione é disponibile sul sito www.giustizia.it
Legenda
Commissione trasferimento per
codice titolo
Custodia dei titoli e attività
connesse
Custodia del deposito e
subdeposito
Esecuzione degli ordini del cliente
Incasso di interessi e dividendi
Spese e oneri
Negoziazione di titoli per conto
proprio:
Raccolta di ordini:
Spese accredito dividendi/cedole
Spese chiusura deposito titoli:
Spese rimborso titoli estratti o
scaduti:
Valuta:
Pronti contro termine
Prezzo a pronti
Prezzo a termine
Commissione calcolata per singolo codice di titolo
La banca custodisce i titoli, esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per
l'attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del
investitore e il rinnovo del foglio cedole ed in generale provvede alla normale tutela dei
diritti inerenti
La banca ha facoltà di custodire il deposito presso terzi e di subdepositare ivi anche i titoli
(p.e.: Monte Titoli s.p.a.). Anche relativamente ai titoli subdepositati, la banca rimane
responsabile nei confronti dell'investitore a norma del contratto.
Nel caso di esercizio del diritto di opzione, conversione dei titoli o versamento di decimi, la
banca chiede istruzioni all'investitore e provvede all'esecuzione dell'operazione soltanto a
seguito di ordine scritto e previo versamento dei fondi occorrenti. In mancanza di istruzioni
in tempo utile, la banca depositaria cura la vendita dei diritti di opzione per conto
dell'investitore. Per i titoli non quotati nelle Borse italiane l'investitore è tenuto a dare alla
banca tempestivamente le opportune istruzioni, in mancanza delle quali essa non può
essere tenuta a compiere alcuna relativa operazione.
Per poter provvedere in tempo utile all'incasso degli interessi o dei dividendi, la banca ha
facoltà di staccare le cedole dai titoli con congruo anticipo sulla scadenza.
Le spese di qualunque genere che la banca avesse da sostenere, in dipendenza di
pignoramenti o di sequestri operati sui titoli, sono a carico dell'investitore, anche se dette
spese non fossero ripetibili nei confronti di chi ha promosso o sostenuto il relativo
procedimento. La banca è autorizzata a provvedere, anche mediante addebito in conto,
alla regolazione di quanto ad essa dovuto dal contratto.
La banca acquista o vende come diretta controparte del cliente la tipologia e la quantità di
strumenti finanziari corrispondenti all'ordine ricevuto
La Banca inoltra gli ordini ricevuti ad altra banca od intermediario finanziario autorizzato
che procede all'acquisto o alla vendita degli strumenti finanziari corrispondenti agli ordini
ricevuti
Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi
È la spesa relativa all'effettiva chiusura del deposito
Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza
Indica, con riferimento alla data dell'operazione, la decorrenza dei giorni utili per il calcolo
degli interessi (giorni fissi o lavorativi).
E’ una operazione di investimento mediante la quale la Banca vende a pronti al Cliente
una determinata quantità di titoli (BTP, CCT, altre obbligazioni, etc…) e
contemporaneamente si impegna a riacquistare la stessa quantità di titoli ad un prezzo
predeterminato. Il prezzo a pronti del pronti contro termine è fissato sulla base del valore di
mercato dei titoli maggiorato del rateo di interesse maturato fino a quel momento; il prezzo
a termine viene calcolato capitalizzando il prezzo a pronti ad un tasso di interesse
contrattualmente convenuto tra la Banca e il Cliente.
E’ il prezzo pagato da parte del Cliente al momento dell’acquisto determinato secondo il
valore di mercato del titolo.
E’ il prezzo di riacquisto da parte della Banca dei titoli alla scadenza dell’operazione ed è
Pag. 5 di 6
dato dalla capitalizzazione del prezzo a pronti, al tasso di interesse fissato dalle parti
maggiorato degli interessi.
Pag. 6 di 6