consulenza direzionale

PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
PIANIFICAZIONE ED
ORGANIZZAZIONE
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
un team di professionisti
al servizio della tua banca
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
La definizione degli obiettivi strategici e di sviluppo è da sempre un’esigenza connaturata nella
realtà di Cassa Centrale Banca, che si pone quale partner privilegiato delle banche clienti
nell’affrontare in maniera organica e tempestiva i problemi di gestione dei rischi finanziari. Solo
tramite una fondata consapevolezza delle implicazioni finanziarie connesse alle scelte strategiche e
commerciali, la banca può essere attrice del proprio sviluppo.
In un contesto di competizione crescente e di margini sempre più compressi, misurare il
potenziale di perdite o profitti derivanti dalle oscillazioni dei tassi di interesse, dalle condizioni di
liquidità dei mercati interbancari o da altre variabili finanziarie significa tutelare la stabilità
dell’azienda.
LE ATTIVITA’ DI CONSULENZA DIREZIONALE
Cassa Centrale Banca ha ritenuto essenziale porsi al centro di un processo di sostegno al
management delle banche socie e clienti mediante un supporto consulenziale.
Attraverso tale attività, Cassa Centrale Banca intende accompagnare concretamente le banche
nella strutturazione e gestione di un appropriato processo di monitoraggio e pianificazione dei
rischi complessivi attuali e prospettici, derivanti dall’espletamento della propria attività sul
territorio. I servizi offerti, integrandosi trasversalmente con i processi di business tipici della banca,
sono in grado di produrre i modelli, la consulenza e la reportistica necessari per coadiuvare gli
organi decisionali delle banche.
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
La disponibilità di personale specializzato presso le banche clienti consente di supportare con
flessibilità il continuo processo decisionale nella tematica relativa all’assunzione dei rischi
derivanti dall’attività bancaria, nonché di alimentare un positivo flusso di ritorno verso Cassa
Centrale Banca di suggerimenti e stimoli per sviluppare una continua innovazione dei modelli di
analisi. Per realizzare questo obiettivo sono stati creati due flussi di attività complementari; la
produzione mensile di reportistiche di analisi del rischio fornite alle banche aderenti mediante
pubblicazione sul portale di Cassa Centrale Banca e l’intervento presso l’Istituto di un consulente,
finalizzato all’utilizzo degli strumenti di analisi in un contesto decisionale concreto.
La reportistica viene ideata e prodotta in stretta relazione con le decisioni che, tempo per tempo,
vengono discusse in seno ai competenti Gruppi di Lavoro presso Federcasse e stimola un
monitoraggio temporale dei fenomeni fornendo anche comparazioni della singola Banca con
insiemi dimensionali.
Le aree tematiche coperte dalle reportistiche in produzione sono le seguenti:
Report di Liquidità: lo strumento elaborato consente la misurazione sia della liquidità
operativa (a breve termine con orizzonte gestionale di 12 mesi) sia della liquidità strutturale
(oltre il breve termine). In particolare l’analisi coniuga la necessità di programmare lo
sviluppo della liquidità aziendale della banca mediante simulazioni di crescita di impieghi e
raccolta (anche in termini di sviluppo delle durate di attivo e passivo) con la necessità di
controllare nel tempo la consistenza e capienza delle Attività Prontamente Monetizzabili in
relazione a scenari di moderata tensione o di vero e proprio stress specifico e/o
sistematico.
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
Report ALM: le reportistiche relative alla gestione integrata di attivo e passivo (ALM)
comprendono sia analisi statiche di sensibilità del patrimonio a shock istantanei della curva
dei rendimenti, che analisi dinamiche di simulazione della variabilità di margine di interesse e
di patrimonio su un orizzonte di 12 mesi in diversi contesti di tasso e di sviluppo delle masse
di impieghi e raccolta. La rappresentazione dei fenomeni a diversi livelli di dettaglio consente
alla Banca di mettere a fuoco la contribuzione al rischio complessivo delle diverse forme
tecniche di attivo e passivo. Una particolare attenzione è stata rivolta ai meccanismi di
riprezzatura di impieghi e raccolta mediante specifiche analisi evidenzianti la rilevanza delle
opzionalità di tasso.
Il
quadro analitico viene completato da focus sull’equilibrio strutturale dello Stato
Patrimoniale, con particolare riferimento alla trasformazione delle scadenze e al suo legame
con lo sviluppo del rapporto impieghi raccolta.
Report Icaap: l’analisi consente alle banche di monitorare periodicamente l’andamento
dell’adeguatezza patrimoniale nei confronti del capitale interno relativo ai diversi
rischi quantificabili previsti da Basilea 2,
nonché di approfondire i singoli rischi con
l’obiettivo di verificare, in chiave gestionale, sia il proprio posizionamento relativo rispetto
ad insiemi di riferimento geografici e dimensionali, sia le caratteristiche connotanti lo
specifico rischio in modo da focalizzare l’attenzione sugli elementi decisionali di rilievo.
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
MARKETING, SVILUPPO E INNOVAZIONE
Quale completamento delle funzioni a supporto del processo decisionale si inserisce il marketing
che, oltre alle tradizionali attività caratteristiche dell’ambito comunicativo e promozionale,
contribuisce al presidio e coordinamento inter-area dei processi e dei servizi erogati alle banche
clienti.
Le attività sono guidate da un orientamento al cliente che impone una maggior attenzione alle reali
necessità dell’ambito bancario; ciò con lo scopo di adattare meglio l’offerta del sistema ad un
mercato in crescente competizione e caratterizzato da una clientela sempre più attenta ed
esigente. Questa particolare configurazione rende indispensabile un duplice orientamento delle
attività: da un lato lo studio e la realizzazione di prodotti, servizi e campagne pubblicitarie rivolti
alla clientela finale delle banche clienti e la relativa promozione dei brand di prodotto; dall’altro
lato, un approccio più tipico delle aziende operanti nell’ambito del business-to-business per la
promozione di Cassa Centrale Banca e della propria offerta.
Cassa Centrale Banca si concentra sulla ricerca di innovazione con l’obiettivo, attraverso un
continuo e collaborativo confronto con altri uffici e partner, di identificare ambiti di miglioramento
per i prodotti esistenti e di pianificarne la realizzazione di nuovi. Particolare importanza riveste il
continuo monitoraggio delle direttive sia dal punto di vista applicativo che normativo per poter
apportare i necessari adeguamenti, in tempi rapidi ed in modo efficace, all’offerta di Cassa Centrale
Banca e delle banche clienti che ne collocano i prodotti.
PIANIFICAZIONE ED ORGANIZZAZIONE
Ciò risulta particolarmente importante in un contesto come quello attuale caratterizzato da
ricorrenti cambiamenti normativi che vengono introdotti con intensità sempre maggiore e che
richiede la costante presenza in vari gruppi di lavoro costituiti a livello nazionale.
Attenzione all’innovazione e costante verifica dell’adeguatezza normativa hanno permesso a Cassa
Centrale Banca di ottenere importanti riconoscimenti. Innanzitutto la Certificazione di Qualità per
quanto riguarda l’ambito applicativo della progettazione, erogazione ed assistenza dei servizi
connessi ai sistemi di pagamento, servizi estero e servizi di tesoreria per Enti Pubblici. Tale
certificazione è stata successivamente estesa a tutte le banche clienti appartenenti al sistema.
Per quanto riguarda la monetica, Cassa Centrale Banca propone prodotti e servizi in linea con i
migliori standard presenti sul mercato e che, come nell’ambito delle carte di debito e prepagate
ricaricabili, garantiscono significativi risultati in termini di funzionalità e sicurezza.
CONSULENZA DIREZIONALE
SEDE E DIREZIONE
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Depliant CONSULENZA DIREZIONALE.8
01/07/2009 16.26.30