Codice di condotta
Transcript
Codice di condotta
Codice di condotta Un messaggio dal nostro CEO Gentili Colleghi, AIG ha costruito la sua reputazione nel corso di quasi 100 anni di attività ed oggi, visto che siamo diventati una società leader internazionale nel settore delle assicurazioni, aziende e persone in tutto il mondo si affidano a noi perché li aiutiamo a prepararsi per il futuro, risollevarsi da un evento dannoso, affrontare con fiducia il periodo della pensione. Non potremmo essere più orgogliosi di svolgere un’attività che ci consente di contribuire a creare maggiore sicurezza per le persone e a rendere il mondo un posto più sicuro. I nostri successi e la nostra reputazione sono il risultato diretto del nostro impegno nel guadagnarci la fiducia dei nostri clienti, partner commerciali e azionisti oltre che delle comunità nelle quali svolgiamo la nostra attività. Ogni giorno conquistiamo e consolidiamo questa fiducia mantenendo le promesse e operando in modo etico: è per questo motivo che agire sempre in base ai più rigorosi standard di integrità resta la nostra priorità assoluta. Il Codice di condotta per noi è uno strumento essenziale che funge da guida nelle nostre decisioni e azioni. Questo Codice rappresenta una sintesi degli standard mirati a favorire l’integrità a ogni livello di AIG e a guidarci in questo compito, insieme alla nostra capacità di giudizio collettiva e individuale. La cultura di AIG ci rende responsabili delle nostre decisioni e delle nostre azioni, pertanto è assolutamente necessario conoscere le regole di condotta prima di intraprendere qualsiasi attività. Prendetevi il tempo necessario per leggere e recepire il Codice in modo che non solo le regole scritte, ma anche lo spirito di questi principi diventino parte integrante del nostro operare quotidiano, nel mantenere i nostri impegni gli uni verso gli altri e con tutti gli altri soggetti che hanno relazioni con noi. È in questo modo che potremo mantenere la nostra reputazione e continuare a esserci per i nostri clienti anche nei 100 anni a venire e oltre. Grazie per la vostra continua collaborazione. Peter Hancock CODICE DI CONDOTTA 1 Messaggio del nostro Responsabile capo per la compliance Gentili colleghi, le regole contenute in questo Codice di condotta sono norme che dobbiamo conoscere bene e tenere presenti nello svolgere qualsiasi attività per conto di AIG. Il Codice non solo rispecchia i valori che riteniamo importanti per una buona gestione aziendale, ma anche le leggi che ci disciplinano in quanto società. Il rispetto della legge, oltre ai nostri standard etici, ci aiuta a evitare gravi danni alla nostra reputazione e attività commerciale. Anche se tutti noi ci impegniamo a lavorare con integrità, alcune circostanze possono risultare difficili e creare dubbi sulla linea di condotta più appropriata da adottare. Il Codice ha lo scopo di fungere da guida in tali circostanze, sebbene non sia una risorsa esaustiva. Se avete delle domande specifiche riguardo alla vostra situazione, attività o funzione, non esitate a chiedere chiarimenti. Per noi la conformità a questo Codice è molto importante e chiedo a tutti i dipendenti di farsi avanti se credono di avere assistito a una violazione di questi principi. Se avete una domanda o un dubbio non esitate ad alzare la mano. L’integrità che i dipendenti di AIG dimostrano nel lavoro quotidiano è fondamentale per il nostro successo. Questa integrità offre ai clienti, ai partner commerciali e alle comunità la certezza di sapere che ci saremo quando in futuro avranno bisogno di noi e garantisce la fiducia delle parti interessate, incluse le autorità di controllo e gli investitori, nella forza e nell’affidabilità di AIG. Seguire sia la lettera che lo spirito del Codice ci consentirà di continuare a essere leader nel settore e mantenere il rispetto dei nostri partner, dei nostri colleghi e delle nostre comunità. Karen J. Nelson CODICE DI CONDOTTA 2 Sommario Rispetto degli impegni presi....................................................................................................5 Destinatari del Codice Responsabilità individuali Doveri aggiuntivi per i responsabili Dubbi e domande Dubbi e domande - Domande e risposte Politica di protezione dalle ritorsioni Provvedimenti disciplinari Deroghe al Codice Rispetto degli impegni presi - Domande e risposte I nostri reciproci impegni .........................................................................................................9 Diversità e opportunità globali Rispetto del prossimo Ambiente di lavoro sicuro, protetto e sano Assunzione di alcool e droghe I nostri reciproci impegni - Domande e risposte Privacy dei dipendenti I nostri impegni sul mercato .................................................................................................. 12 Privacy e protezione dei dati dei clienti Conflitti di interesse Opportunità aziendali Rapporti personali Attività esterne Regali e spese di rappresentanza Regali e spese di rappresentanza per funzionari, dipendenti o agenti statali Rapporti con i nostri partner commerciali Diversità dei fornitori Correttezza negli affari Antitrust e concorrenza leale Informazioni sulla concorrenza I nostri impegni sul mercato - Domande e risposte CODICE DI CONDOTTA 3 Sommario (segue) I nostri impegni nei confronti degli azionisti ........................................................................ 21 Rendiconti finanziari Accuratezza dei registri aziendali Conservazione dei documenti Tutela delle risorse di AIG Proprietà fisica Sicurezza personale Proprietà intellettuale Fondi Sistemi informatici I nostri impegni nei confronti degli azionisti - Domande e risposte I nostri impegni in qualità di azienda socialmente responsabile ....................................... 25 Sostenibilità Elargizioni in beneficenza Impegno politico Negoziazione di titoli Prevenzione del riciclaggio di denaro Sanzioni economiche, leggi anti-boicottaggio e sul controllo delle esportazioni Comunicazioni con il pubblico Comunicazioni con le autorità di controllo e altri funzionari statali Social Media Rapporti con gli enti statali Corruzione e pagamenti illeciti I nostri impegni in qualità di azienda socialmente responsabile - Domande e risposte Nel presente Codice, il termine “AIG” include American International Group, Inc. e le relative consociate a livello globale. È possibile che determinate unità aziendali e giurisdizioni dispongano di codici propri, equivalenti o più severi di quello in oggetto, che impongono ai rispettivi dipendenti di AIG responsabilità aggiuntive. Le eventuali domande sui possibili conflitti tra una disposizione contenuta nel presente Codice e una legge locale devono essere rivolte al responsabile di vigilanza competente. CODICE DI CONDOTTA 4 Rispetto degli impegni presi L’attività di AIG, così come ogni suo prodotto e servizio, si basa su una promessa: mantenere l’integrità individuale e aziendale essenziali per la tutela della reputazione dell’azienda. Il rispetto degli impegni presi è un atto di fondamentale importanza per i nostri dipendenti, clienti, partner commerciali e azionisti e per le comunità in cui viviamo e operiamo. Destinatari del Codice Il Codice di condotta di AIG (“il Codice”) fornisce delle linee guida per condurre affari per conto delle società del gruppo AIG. Rappresenta, quindi, una risorsa preziosa per tutti i dirigenti e dipendenti di AIG. Il presente Codice, pur non coprendo tutte le possibili circostanze che possono verificarsi, offre istruzioni e strumenti utili per situazioni in cui non è chiaro come ci si debba comportare. Per ottenere ulteriori informazioni, come regolamenti e normative su questo argomento, nel presente documento sono disponibili dei collegamenti e così anche nelle varie politiche aziendali. Alcuni partner commerciali di AIG, ad esempio agenti e consulenti, rappresentano l’azienda in pubblico; ci si aspetta, pertanto, che, quando si trovano a lavorare per conto delle società del gruppo AIG, si attengano allo spirito del Codice, al Codice di condotta per terze parti di AIG e a qualsiasi clausola contrattuale applicabile. AIG è una grande organizzazione che, malgrado le • I nostri azionisti confidano nella nostra amministrazione. dimensioni, è ancora unita dal principale obiettivo di • Le comunità globali confidano nel nostro essere adempiere agli impegni presi. Ognuno di noi ha la un’azienda socialmente responsabile. responsabilità di meritare la fiducia riposta nell’organizzazione. Il presente Codice di condotta è organizzato in base agli • I nostri colleghi confidano nella nostra stima e nel impegni da noi presi nei confronti di ognuno di questi gruppi rispetto reciproco. di persone. • I nostri clienti e partner commerciali confidano nella nostra integrità. CODICE DI CONDOTTA 5 Responsabilità individuali Adempiendo ai nostri doveri, permettiamo all’azienda di ottenere ottimi risultati e crescere, nel presente e nel futuro. Il test della prima pagina aiuta a prendere decisioni migliori • È legale? Ognuno di noi è tenuto a: • È coerente con i Valori e le politiche di AIG? • Comprendere il Codice e agire in base ad esso, alle • È una condotta appropriata e onesta? Politiche di AIG e alle leggi e normative applicabili. • Consultare la dirigenza, il personale di vigilanza o l’ufficio • Come verrebbe percepita la mia condotta se venisse pubblicata su un giornale? legale di AIG in caso di domande. • Segnalare immediatamente eventuali dubbi su possibili violazioni del presente Codice o delle leggi e normative applicabili alla dirigenza o a una delle risorse elencate nella pagina seguente. • Partecipare a corsi di formazione su etica e conformità per essere sempre aggiornati sugli standard e sulle esigenze correnti. La violazione di questo Codice, delle Politiche di AIG e di qualsiasi legge o normativa non può essere giustificata adducendo alcun tipo di motivo o pretesto, incluso il raggiungimento degli obiettivi aziendali. Doveri aggiuntivi per i responsabili Dubbi e domande La maggior parte dei dubbi che possono insorgere in situazioni lavorative può essere risolta parlando o collaborando con la dirigenza, l’ufficio Risorse Umane o il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. Inoltre, i dipendenti di AIG possono porre domande e dubbi o segnalare episodi di mancata osservanza del presente Codice, delle politiche di AIG o delle leggi e normative applicabili contattando una delle seguenti risorse: • Gruppo di vigilanza aziendale di AIG. Chiamare il numero +1 646 857-1877 o inviare un’email Tutti i responsabili sono tenuti ad adempiere ai seguenti doveri aggiuntivi: • Assumere una condotta esemplare attenendosi ai all’indirizzo [email protected]. • Helpline di vigilanza di AIG. Chiamare il numero +1 877 244-2210 o visitare il sito Web all’indirizzo massimi standard etici e creare e sostenere una cultura www.aigcompliancehelpline.com. L’Helpline di vigilanza è della fiducia, dell’onestà, dell’integrità e del rispetto. gestita da una terza parte indipendente che fornisce • Essere un punto di riferimento per i dipendenti. Assicurarsi che siano consapevoli, comprendano e sappiano come mettere in pratica quotidianamente il presente Codice, le politiche di AIG e le leggi e normative applicabili. • Chiedere aiuto ad altri responsabili o all’ufficio legale di AIG, ai responsabili di vigilanza o al personale addetto all’ufficio risorse umane in caso di dubbi su quale sia la migliore condotta da adottare in determinate situazioni. • Essere proattivi. Adottare misure ragionevoli per evitare resoconti scritti all’ufficio del gruppo di vigilanza aziendale di AIG. Le segnalazioni riportate all’Helpline possono rimanere anonime, a seconda delle leggi locali, e rese in tutte le principali lingue del mondo. Per dubbi riguardanti contabilità, controlli interni o revisione, i dipendenti possono contattare le risorse citate in precedenza (in forma anonima tramite l’Helpline) o rivolgersi al Comitato di revisione del Consiglio di amministrazione di AIG, inviando un’email all’indirizzo [email protected]. e individuare eventuali violazioni. Segnalare le situazioni che potrebbero influire sulla capacità dei dipendenti di agire eticamente per conto di AIG. CODICE DI CONDOTTA 6 D& R Dubbi e domande DUBBI E DOMANDE (segue) D: Cosa succede quando effettuo una D: Posso segnalare una violazione mantenendo segnalazione alla Helpline di vigilanza di AIG? R: Dopo la ricezione della chiamata, il fornitore l’anonimato? R: AIG incoraggia i dipendenti a effettuare le esterno del servizio inoltra una relazione all’ufficio segnalazioni dichiarando le proprie generalità, in del gruppo di vigilanza aziendale di AIG. Se la modo da poter svolgere indagini tempestive e relazione viene presentata online, il fornitore accurate in merito alle informazioni. La possibilità esterno la invierà direttamente all’ufficio del gruppo di contattare i dipendenti che effettuano di vigilanza aziendale. segnalazioni renderà le indagini più veloci. Tuttavia, 1. Chi richiede consulenza verrà contattato in merito al problema e gli verranno garantite istruzioni e interpretazione in modo da consentirgli di prendere la decisione giusta. 2. Se si desidera segnalare una presunta ai sensi della legge o del contratto di lavoro locale, quando si effettua una segnalazione alla Helpline di vigilanza di AIG, si può optare per l’anonimato. D: E per quanto riguarda riservatezza e ritorsioni? R: In conformità con la legge e con la politica di AIG, violazione, il fornitore esterno prenderà nota di verrà compiuto ogni ragionevole sforzo per tutte le informazioni rilevanti e inoltrerà mantenere la riservatezza dei dipendenti che una relazione all’ufficio del gruppo di vigilanza segnalano in buona fede violazioni o presunte aziendale. Le segnalazioni relative a contabilità, violazioni e per proteggere tali dipendenti da controlli interni o revisioni discutibili saranno eventuali ritorsioni. esaminate dai rappresentanti delle Revisioni Interne e, se necessario, successivamente sottoposte all’attenzione del Comitato di Politica di protezione dalle ritorsioni revisione del Consiglio di amministrazione di AIG. 3. Se si ritiene consigliabile che la questione venga AIG vieta qualsiasi forma di ritorsione nei confronti dei affrontata da un’altra organizzazione interna ad dipendenti che segnalino in buona fede una violazione AIG (ad es. Ufficio Legale, Revisioni Interne, effettiva o presunta del Codice, di altra Politica di AIG o Sicurezza Globale o Risorse Umane), l’ufficio del delle leggi e normative applicabili; inoltre, la violazione della gruppo di vigilanza aziendale può inviare la presente politica può comportare provvedimenti disciplinari. segnalazione a tale organizzazione perché se ne occupi. Provvedimenti disciplinari La violazione del presente Codice, di altra Politica di AIG o delle leggi e normative applicabili, ovvero incoraggiare altri alla trasgressione degli stessi, mette a rischio la reputazione di AIG e può, pertanto, comportare l’adozione dei debiti provvedimenti disciplinari. Anche la mancata segnalazione immediata di episodi noti può essere considerata una violazione del presente Codice. Le misure correttive possono prevedere e comprendere il licenziamento e la perdita dei benefit lavorativi. CODICE DI CONDOTTA 7 Deroghe al Codice Di tanto in tanto, è possibile che AIG apporti delle modifiche o deroghe a determinate disposizioni del presente Codice. D& R Rispetto degli impegni presi Se un dipendente ritiene che sia opportuna una deroga, deve discuterne con il responsabile di vigilanza competente D: L’unità aziendale in cui lavoro ha prefissato dell’unità aziendale. Solo il Consiglio di amministrazione o il diversi obiettivi a cui dobbiamo conformarci. A relativo Comitato per le nomine e la governance può volte, mi sembra di dover violare il Codice per concedere a un dirigente di AIG la deroga di una specifica disposizione del codice. poterli raggiungere. È ammissibile? R: No. Anche se le unità aziendali di successo impongono obiettivi elevati e lottano per raggiungerli, i rispettivi dipendenti non devono mai violare il Codice di condotta o le altre politiche di AIG. D: La nostra responsabile non adotta generalmente alcun tipo di provvedimento quando le vengono rivolte domande o dubbi su possibili violazioni, anzi ha creato difficoltà ai colleghi che le hanno segnalato situazioni dubbie. Ora mi trovo ad affrontare un problema: un collega sta agendo nel modo sbagliato. Come dovrei comportarmi? R: Il compito di ognuno di noi è segnalare tutti i dubbi o problemi riscontrati. Il nostro Codice stabilisce che ogni violazione deve essere segnalata senza il timore di subire ritorsioni. Sebbene rivolgersi innanzitutto al proprio responsabile diretto sia spesso il modo migliore per risolvere un problema, se non ritenete che sia un’azione appropriata o che il vostro responsabile non sarà d’aiuto, dovete parlarne con un altro membro della dirigenza, dell’ufficio risorse umane o con il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. Potete anche telefonare o inviare un’email alla Helpline di vigilanza di AIG. D: Se ritengo che una legge locale sia in conflitto con il Codice, come devo comportarmi? R: Se ritenete che le leggi locali siano in conflitto con il Codice, discutetene con il vostro responsabile di vigilanza. CODICE DI CONDOTTA 8 I nostri reciproci impegni Se le società del gruppo AIG hanno occupato per oltre 85 anni posizioni di leadership nel settore delle assicurazioni è perché hanno sempre creduto nella forza derivante dalla diversità e dal talento delle persone assunte per creare valore e offrire prestazioni elevate a clienti e azionisti. Diversità e opportunità globali AIG cerca di assumere e promuovere i talenti migliori offrendo un ambiente dinamico, frutto della commistione di idee e capacità diverse. Poter contare su un personale eterogeneo favorisce l’innovazione e migliora il nostro posizionamento nel mercato come leader globale. AIG si affida a talenti autoctoni dei Paesi e giurisdizioni in cui è attiva per poter usufruire della loro migliore comprensione della cultura locale. Inoltre, è da sempre orientata verso l’assunzione di personale esperto e alla creazione di un ambiente lavorativo sano, dove non mancano opportunità di leadership e retribuzioni eque. AIG offre ai propri dipendenti la possibilità di apprendere, eccellere nella propria funzione, crescere con l’azienda e ottenere guadagni economici. Rispetto del prossimo Segnali d’allarme Molestie Avere rispetto per il prossimo significa non discriminarlo sulla base della razza, del colore, della religione, del sesso, delle origini, dell’età, della disabilità, del servizio militare, dello stato civile o dell’orientamento sessuale. • Gesti o contatti fisici indesiderati. • Esibizione di immagini o altri materiali offensivi o sessualmente espliciti. • Barzellette o commenti offensivi o di natura Il rispetto implica anche il saper apprezzare le reciproche sessuale (espliciti o allusivi). differenze e opinioni e non trattare il prossimo in modo denigratorio, molesto o intimidatorio. CODICE DI CONDOTTA 9 Rispetto degli impegni presi Rispetto del prossimo • Ai dipendenti devono essere offerte opportunità di lavoro sulla base delle prestazioni e delle caratteristiche necessarie per l'esecuzione delle mansioni. • Deve regnare il rispetto delle leggi locali sul lavoro e sull’assunzione, comprese quelle riguardanti la discriminazione e le molestie. • L'ambiente di lavoro non deve lasciare spazio ad atteggiamenti molesti. • I dubbi e le domande riguardanti l’ambiente di lavoro devono essere rivolti all'ufficio Risorse Umane o al responsabile di vigilanza dell'unità aziendale. Ambiente di lavoro sicuro, protetto e sano AIG si impegna a condurre la propria attività tutelando la salute, la sicurezza e la protezione dei propri dipendenti e clienti, quando si trovano nelle strutture aziendali. Tutte le situazioni potenzialmente pericolose dal punto di vista ambientale, della salute, della sicurezza e della protezione devono essere segnalate immediatamente alla dirigenza o all’ufficio Sicurezza Globale. Per evitare violazioni della sicurezza, minacce, perdite e D&R I nostri reciproci impegni D: Il mio superiore e molti colleghi raccontano barzellette a sfondo sessuale che trovo estremamente offensive. Non mi sono finora lamentato perché so che se lo facessi mi direbbero di non occuparmi di questioni che non mi riguardano o che sto sollevando un polverone per nulla. Avrebbero ragione? R: No, al contrario. Le barzellette a sfondo sessuale, anche se raccontate in conversazioni private che potrebbero comunque essere sentite, possono rappresentare una forma di molestia. Innanzitutto, dovreste tentare di esporre il problema al vostro superiore e ai colleghi. Se il problema persiste, o se vi sentite a disagio a parlarne con loro, rivolgetevi al rappresentante dell’ufficio Risorse Umane o contattate il responsabile di vigilanza della vostra unità aziendale. D: La diversità non è una questione che riguarda soltanto gli Stati Uniti? Perché includerla nel Codice di un’azienda globale come AIG? R: La diversità è un aspetto di interesse mondiale. Abbiamo da sempre unito le nostre forze per utilizzare al meglio le doti e prospettive uniche del nostro eterogeneo personale globale. La diversità è uno dei fattori determinanti del successo di AIG. Grazie a questo ampio spettro di opinioni ed esperienze, siamo infatti in grado di prendere decisioni ottimali e soddisfare i clienti di tutto il mondo. furti, è necessario che tutti i dipendenti vigilino durante l’espletamento dei loro compiti per conto di AIG. Ognuno è, quindi, chiamato ad avvisare la dirigenza o l’ufficio Sicurezza Globale in caso di problemi che possano intaccare la sicurezza o la reattività di AIG nell’eventualità di emergenze, incendi o minacce alla sicurezza. Assunzione di alcool e droghe Presso AIG è vietato assumere, vendere, possedere o lavorare sotto l’influenza di sostanze illegali. È, inoltre, vietato fare uso eccessivo o inappropriato di alcool durante lo svolgimento delle attività per AIG. CODICE DI CONDOTTA D: Per caso, ho sentito la mia responsabile parlare con un altro dirigente di alcune informazioni private contenute nella cartella medica di un mio collega. Come dovrei comportarmi? R: Le informazioni di natura medica sono strettamente riservate e sono considerate informazioni sensibili personali. Condividerle in modo illecito costituisce una violazione della Politica di AIG e del legame di fiducia con l’azienda. Dovete segnalare il problema al personale dirigente appropriato. Se vi sentite a disagio, rivolgetevi all’ufficio Risorse Umane o al responsabile di vigilanza competente della vostra unità aziendale. Inoltre, potete chiamare o inviare un’email all’Helpline di vigilanza di AIG. 10 Si riportano di seguito alcuni esempi di informazioni della Società AIG: • Informazioni riservate di clienti/dipendenti: Informazioni non pubbliche sui o di proprietà dei nostri clienti e dei clienti dei nostri partner commerciali, di altri terzi con cui collaboriamo e del Personale di AIG. Le informazioni riservate di clienti/dipendenti possono comprendere informazioni personali. • Dati Personali: Informazioni che consentono di identificare una Privacy dei dipendenti AIG rispetta le informazioni personali e le proprietà dei dipendenti. Tuttavia, AIG deve adottare provvedimenti per: (1) garantire la conformità con il presente Codice e con le altre politiche di AIG; (2) tutelare i dipendenti, le proprietà, le strutture e le attività di AIG; (3) proteggere e gestire le informazioni della Società di AIG, comprese le informazioni personali, e garantire che vengano usate unicamente per legittime esigenze aziendali; (4) impedire, rilevare e indagare su attività criminali; (5) prestare assistenza in caso di indagini interne, controversie o altri procedimenti e obblighi legali; (6) rispondere a richieste di autorità di controllo ed enti statali o pubblici, e (7) garantire l’efficienza delle operazioni aziendali. persona, quali nome, indirizzo, numero di telefono o numero identificativo del dipendente. • Dati riservati societari: A questi fini e nella misura consentita dalla legge applicabile, AIG può: (1) monitorare, esaminare e Informazioni aziendali estremamente sensibili, controllare l’utilizzo che i dipendenti fanno dei sistemi quali piani di fusione e acquisizione, segreti informatici di AIG, compresi, a titolo non limitativo: commerciali e relazioni su revisioni interne. computer, posta elettronica, sistemi di instant messaging e • Ad accesso limitato: networking, dispositivi mobili, telefoni e altri sistemi vocali, Altre informazioni aziendali di AIG che non sono sistemi per videoconferenze e altri sistemi video, risorse sensibili come quelle “riservate societarie”, ma che per scansioni e stampa, sistemi con accesso mediante devono comunque essere mantenute riservate scheda magnetica e altre informazioni elaborate tramite all'interno di AIG, quali corrispondenza interna tra il computer; (2) monitorare e controllare i filmati e le personale di AIG, progetti e specifiche sulle registrazioni dei video di sicurezza, nonché accedere a prestazioni di prodotti presenti e futuri e ricerca e documenti che possono essere connessi a locali e ad altre sviluppo dei prodotti. strutture di AIG a cui hanno accesso dipendenti e visitatori; (3) ispezionare, controllare, copiare e conservare Per ulteriori informazioni su queste categorie di documenti e altri oggetti presenti nei locali e in altre informazioni, si veda la Politica globale sul strutture di AIG (ad es. in postazioni di lavoro, uffici, su trattamento delle informazioni di AIG. scrivanie, in casellari e altri luoghi di archiviazione). Ai sensi della legge applicabile, i dipendenti non possono rivendicare il diritto alla privacy per quanto riguarda il loro utilizzo dei sistemi informatici, dei locali o di altre strutture di AIG, né in relazione a oggetti contenuti in sistemi, locali o altre strutture di AIG. CODICE DI CONDOTTA 11 I nostri impegni sul mercato AIG è rinomata per il suo spiccato spirito imprenditoriale. Siamo un’azienda fortemente competitiva, sempre alla ricerca di nuove opportunità per noi e i nostri clienti. Per superare la concorrenza adottiamo, però, sempre approcci legali ed etici. Privacy e protezione dei dati dei clienti I nostri clienti si aspettano che le informazioni riservate di loro proprietà, comprese le informazioni personali, con noi condivise vengano trattate e protette con la massima attenzione. La fiducia di un cliente non deve essere mai compromessa divulgando informazioni riservate sul suo conto, comprese le informazioni personali, diverse da quelle cui è necessario accedere per legittime esigenze aziendali, o in modo contrario alle politiche e agli avvisi sulla privacy di AIG. La classificazione delle informazioni come personali può variare da Paese a Paese. I dipendenti che gestiscono le informazioni dei clienti hanno la responsabilità di conoscere e conformarsi alle leggi applicabili sul trattamento dei dati personali e sulla sicurezza delle informazioni. In ogni caso, devono adottare tutte le misure cautelative fisiche, amministrative e tecniche necessarie per la tutela delle informazioni riservate dei clienti, comprese le informazioni personali. Abbiamo il dovere di vigilare soprattutto sul rispetto delle leggi, normative e politiche quando vengono condivise informazioni personali con altre parti (anche per legittime esigenze aziendali) e quando vengono trasferite da un Paese all’altro. In caso di domande sul trattamento dei dati personali e/o sulla sicurezza delle informazioni, consultate il vostro responsabile, l’ufficio legale e/o il responsabile di vigilanza della vostra unità aziendale. CODICE DI CONDOTTA 12 Conflitti di interesse Non è consentito sfruttare la propria posizione presso AIG Rispetto degli impegni presi per interessi privati o a vantaggio proprio o di un familiare. Deve essere evitata qualsiasi situazione in cui si possa Conflitti di interesse creare, anche solo apparentemente, un conflitto tra gli • Ogni decisione deve essere presa nell’interesse di interessi personali e quelli di AIG. La Politica sui conflitti di AIG e dei nostri clienti, non a favore di interessi interesse dei dipendenti di AIG contiene esempi che personali. possono essere di aiuto ai dipendenti nell’individuazione di • È necessario essere sempre consapevoli dei potenziali conflitti e sancisce le procedure da seguire per potenziali conflitti che possono emergere segnalare tali potenziali conflitti. svolgendo attività personali; ad esempio, accettare un secondo lavoro o investire in un cliente, I potenziali conflitti di interesse devono essere segnalati alla dirigenza, che, in collaborazione con il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale, oppure, nel caso di un dipendente aziendale di AIG, con il responsabile capo di vigilanza di AIG o suo delegato, stabilirà quali misure adottare per far fronte alla situazione creatasi. fornitore o concorrente di AIG. • Qualsiasi situazione che può essere percepita come un potenziale conflitto di interesse deve essere discussa con il proprio responsabile. • Tutte le circostanze che possono avvantaggiare i propri interessi o quelli di un amico o familiare, a I dipendenti non devono compiere le azioni o le transazioni in questione finché non ricevono l’autorizzazione scritta discapito di AIG, devono essere affrontate in modo proattivo. dalle persone autorizzate ai sensi della Politica. Opportunità aziendali Ai dipendenti di AIG non è consentito appropriarsi o indirizzare a parti terze opportunità commerciali createsi tramite l’utilizzo della proprietà aziendale, delle informazioni o della posizione di AIG, a meno che tale opportunità non sia già stata offerta e rifiutata da AIG stessa. È, inoltre, vietato ai dipendenti di AIG utilizzare le proprietà, le informazioni e la posizione aziendali per agevolare interessi personali che escludono AIG dall’opportunità commerciale o entrino in competizione con l’azienda stessa. Rapporti personali Le decisioni aziendali non devono mai essere influenzate in modo illecito da familiari, parenti o individui con cui si hanno stretti rapporti personali. CODICE DI CONDOTTA 13 Attività esterne disposizione non viene applicata nei casi in cui si è A volte, attività esterne possono comportare potenziali membri del consiglio di una cooperativa, di una conflitti di interesse. AIG rispetta la privacy di tutti i suoi associazione condominiale, ovvero di holding trust o dipendenti. Tuttavia, a meno che non vi troviate in un entità simile che è istituite esclusivamente solo per Paese dove tale notifica sia proibita dalla legge e/o da motivazioni fiscali o gestioni di immobili di proprietà, usanze locali, avete il dovere di segnalare le attività esterne vostre o della vostra famiglia.voi o per la proprietà che potrebbero comportare sovrapposizioni e/o conflitti immobiliare o piano fiscale della vostra famiglia. effettivi o percepiti fra gli interessi personali e gli interessi di • Prestare servizio presso una fondazione, un ente di AIG. Le seguenti attività possono essere considerate beneficenza o un’organizzazione non-profit che conflitti e dovrebbero essere riportate al Compliance Officer intrattiene rapporti commerciali con AIG. Nessuna all’addetto alla compliance designato e al vostro approvazione è richiesta per questo tipo di attività responsabile, come precisato più avanti, per fare in modo esterna purché non retribuita in alcun modo e non vi sia che ogni potenziale conflitto sia affrontato e risolto il prima l’insorgenza di potenziali o reali conflitti di interesse. Se possibile: avete domande relative all’insorgenza di conflitti, • Prestare servizio presso un’azienda esterna o discutetene con il vostro Compliance Officer. un’associazione di categoria, sia come dipendente, titolare, amministratore, funzionario, fiduciario, partner o consulente, e specialmente ove l’azienda attività che intrattenga o meno o tenti di instaurare rapporti commerciali con AIG o ne sia una concorrente o cerchi di esserlo; è necessaria l’autorizzazione scritta del proprio responsabile prima di poter svolgere questo tipo di attività e ogni richiesta deve essere inviata al vostro Compliance Officer come previsto dal processo di approvazione. L’approvazione del responsabile e della compliance deve essere rinnovata ogni anno ed in ogni momento in cui vi siano cambiamenti rilevanti in merito ad elementi su cui l’approvazione originaria è stata concessa. • Prestare servizio retribuito presso una fondazione, un ente di beneficenza o un’organizzazione non-profit, o presso un ente dove si ovvero ricoprire presso tali entità un ruolo di responsabilità in ambito contabile/finanziario (ad es. esoriere, membro del comitato di revisione Audit o membro del comitato per gli Investimenti); è necessaria l’autorizzazione scritta del proprio responsabile prima di poter svolgere questo tipo di attività esterna e ogni richiesta deve essere inviata al vostro Compliance officer come previsto dal processo di approvazione. L’approvazione del responsabile e della compliance deve essere rinnovata ogni anno ed in ogni momento in cui vi siano cambiamenti rilevanti in merito ad elementi su cui l’approvazione originaria è stata concessa. Questa CODICE DI CONDOTTA 14 Attività esterne (segue) • Tenere una presentazione, intervenire in una discussione o tavola rotonda, in cambio di un onorario. Se l’attività prevede un qualsiasi tipo di retribuzione, dovete informare in anticipo e per iscritto il vostro Compliance Officer in merito ad ogni eventuale compenso percepito, ed è possibile, inoltre, che vi venga richiesto di girare tale compenso ad AIG. Inoltre, qualsiasi materiale usato durante la presentazione, discussione o tavola rotonda deve essere revisionato prima della presentazione secondo quanto previsto dalla policy di AIG o della country. • Prestare servizio come funzionario pubblico, come incaricato di un ente governativo o candidarsi ad una carica pubblica; è necessaria l’autorizzazione scritta del Responsabile per la compliance di AIG o del suo delegato così come del vostro responsabile. L’approvazione deve essere rinnovata ogni volta che scade l’incarico e prima di ogni ricandidatura. Regali e spese di rappresentanza Regali di modesta entità o spese di rappresentanza appropriate possono contribuire al consolidamento dei rapporti commerciali; tuttavia, tali favori, concessi o ricevuti dai dipendenti di AIG, non devono mai influire in modo illecito sulle decisioni aziendali. Per evitare anche solo l’insorgenza di un potenziale conflitto di interesse con AIG, ogni volta che partecipate a Se viene offerto un regalo o un favore che non risponde ai iniziative esterne di sostegno sociale non sponsorizzate criteri di appropriatezza specificati nelle sezioni di questa da AIG, non dovete in alcun caso dare per scontata pagina, è opportuno rifiutarlo cortesemente. Se tale rifiuto l’approvazione di AIG. dovesse risultare offensivo o danneggiare il rapporto commerciale esistente tra le due parti, il regalo può essere accettato per conto di AIG. Entro 30 giorni dalla ricezione, è quindi necessario informarne per iscritto il proprio responsabile, al quale il regalo deve essere fatto pervenire per deciderne, insieme al responsabile di vigilanza dell’unità aziendale, la corretta disposizione. Non è consentito accettare o offrire in dono contanti o pagamenti equivalenti, come buoni regalo, assegni bancari, assegni turistici, vaglia postali, titoli azionari, strumenti negoziabili, pagamenti di addebiti su carte di credito o simili, indipendentemente dall’importo. Le singole unità aziendali possono imporre ulteriori restrizioni in materia di regali e spese di rappresentanza e sui requisiti dei resoconti. CODICE DI CONDOTTA 15 Regali e spese di rappresentanza Per essere considerati appropriati, i regali o le spese di rappresentanza offerti o ricevuti devono: • Non è ammesso accettare o offrire regali volti a • Avere un preciso scopo commerciale. Rispetto degli impegni presi influenzare in modo illecito le decisioni aziendali. • Si ricorda che se il donatore non è presente, le spese di rappresentanza sono soggette alle politiche in materia di regali. • Quando si scambiano regali e spese di rappresentanza, è opportuno rispettare usi e costumi locali. • Non è consentito accettare o offrire regali stravaganti o di lusso. • Non è consentito offrire regali che potrebbero essere percepiti come tentativi di corruzione o altri pagamenti o doni illeciti. Se si offrono regali o • Essere di buon gusto e non stravaganti o eccessivi. • Non implicare scambi frequenti di omaggi dalla stessa fonte. • Essere consentiti dalle politiche di AIG e dell'organizzazione per cui lavora il destinatario. • Essere ragionevoli, ordinari, tradizionali e legali nel Paese o nella regione in cui vengono scambiati. • Non essere volti a influire in modo illecito sulle decisioni aziendali. • Se si tratta di un regalo, il valore non deve superare i 150 dollari. spese di rappresentanza a un funzionario statale, è necessario attenersi alla Politica anticorruzione di AIG. Regali e spese di rappresentanza per funzionari, dipendenti o agenti statali • Non è consentito sollecitare regali, favori o spese di rappresentanza. • Tutti i regali di valore superiore ai 150 dollari AIG intrattiene rapporti commerciali con molti clienti statali o controllati dallo stato. Essi possono comprendere banche centrali, ministeri finanziari, fondi previdenziali e altre devono essere segnalati e fatti pervenire al proprio imprese (comprese compagnie aeree e banche responsabile e al responsabile di vigilanza commerciali). Molti dei rappresentanti di tali clienti possono dell'unità aziendale, i quali decideranno in merito. essere considerati funzionari statali ai sensi delle leggi • Prima di offrire un regalo di valore superiore ai 150 locali o internazionali contro la corruzione applicabili. Di dollari è necessaria l'autorizzazione scritta di un conseguenza, i dipendenti che hanno contatti con clienti responsabile. statali devono essere consapevoli dei potenziali problemi e rischi che possono sorgere nelle trattative con essi. Occorre prestare particolare attenzione quando si offrono regali e spese di rappresentanza a tali clienti. Tutti i doni, le spese di rappresentanza o i viaggi devono essere in linea con la Politica anticorruzione di AIG e con le leggi locali. Molti dei paesi con cui o in cui opera AIG pongono limiti al valore di regali, spese di rappresentanza e viaggi che i rispettivi funzionari statali possono accettare. CODICE DI CONDOTTA 16 Regali e spese di rappresentanza per funzionari, dipendenti o agenti statali (segue) Oltre a dover essere in linea con la Politica anticorruzione di AIG, tutti i viaggi, i regali e le spese di rappresentanza offerti a un funzionario statale devono rispettare la Politica sulla gestione delle spese di AIG, la Politica su viaggi e spese di rappresentanza di AIG nonché eventuali politiche aziendali applicabili a livello locale. Rapporti con i nostri partner commerciali I partner commerciali rappresentano delle estensioni di AIG. Quando si trovano a lavorare per conto della società, i partner aziendali devono attenersi allo spirito del Codice, al Rispetto degli impegni presi Codice di condotta per terze parti e a qualsiasi clausola contrattuale applicabile. Rapporti con i nostri partner commerciali I partner commerciali sono chiamati a seguire la stessa • Devono essere note tutte le pratiche commerciali condotta richiesta ai dipendenti di AIG. Dobbiamo tutti adottate da agenti e altri rappresentanti di AIG, per assicurarci che clienti, produttori, agenti e fornitori non garantire che i nostri servizi vengano offerti in sfruttino il rapporto con AIG o il relativo nome in riferimento modo adeguato. a operazioni fraudolente, immorali o disoneste. • È opportuno attuare una “due diligence” appropriata con potenziali agenti, consulenti e Inoltre, i partner commerciali di AIG sono tenuti a non collaboratori esterni, prima di acquistarne i servizi. incentivare i dipendenti dell’azienda o altri suoi collaboratori a violare gli standard del Codice. • Non è consentito esercitare pressioni o incoraggiare i fornitori e gli agenti di AIG a Diversità dei fornitori dedicarsi ad attività illecite. • Fornitori, agenti e altri rappresentanti devono AIG cerca partner fornitori nei settori più disparati. In particolare, mira a instaurare rapporti commerciali con essere trattati con il massimo rispetto e considerazione. fornitori che condividano lo stesso impegno e devozione di AIG verso la diversità e la responsabilità sociale. Ognuno di noi è chiamato a supportare il Programma per la diversità dei fornitori di AIG, promuovendo il ricorso a coloro che ne soddisfano i requisiti. CODICE DI CONDOTTA 17 Correttezza negli affari Essendo queste leggi particolarmente complesse e articolate, i dipendenti che nutrono dubbi su quali siano le AIG cerca di ottenere vantaggi competitivi adottando pratiche appropriate sono tenuti a rivolgersi al responsabile esclusivamente pratiche commerciali legali ed etiche. di vigilanza della propria unità aziendale per ottenere Ognuno di noi ha il dovere di condurre onestamente la ulteriori informazioni e chiarimenti. propria attività con clienti, provider di servizi, fornitori e concorrenti. Non è consentito screditare i concorrenti o i Le seguenti linee guida contribuiranno all’adozione di una relativi prodotti e servizi, così come approfittare in modo condotta aziendale corretta a garanzia di una concorrenza scorretto di qualcuno tramite manipolazione, dissimulazione, leale. abuso di informazioni riservate, rappresentazione intenzionalmente distorta dei fatti o qualsiasi altra pratica È consentito: disonesta. • Competere in modo deciso e nel totale rispetto delle disposizioni legali in ogni mercato in cui AIG opera, Rispetto degli impegni presi prendendo tutte le decisioni riguardanti l’azienda nel pieno interesse di AIG. Correttezza negli affari • L’attività con clienti e fornitori deve essere svolta dimostrando il nostro impegno verso una concorrenza leale. • È necessario fornire informazioni di marketing • Ottenere informazioni sui concorrenti di AIG esclusivamente da fonti lecite e appropriate. • Esprimere commenti sui concorrenti o sui relativi prodotti o servizi esclusivamente in base a informazioni basate su fatti concreti. veritiere e accurate. • Le informazioni sui concorrenti possono essere raccolte solo con mezzi legali e corretti e È vietato: • Accordarsi in modo formale o informale con un adottando pratiche che consolidino l'integrità di concorrente per fissare i prezzi o altre condizioni di AIG. vendita, manipolare le offerte, impostare livelli di • Non è consentito in nessun caso ricorrere a metodi scorretti o discutibili per raccogliere informazioni sui concorrenti. • Non è consentito in nessun caso distorcere la propria immagine o funzione durante le interazioni con un cliente o un partner commerciale, potenziale o acquisito, di AIG. produzione o di vendita o allocare clienti, mercati o territori. • Discutere con un concorrente sui seguenti aspetti: prezzi, offerte, vendite dirette, commissioni, condizioni di vendita, profitti, margini, costi, produzione, scorte, forniture, piani marketing o altre informazioni sensibili per la concorrenza. • Partecipare a riunioni con concorrenti in cui vengono discusse informazioni sensibili, inclusi gli argomenti citati Antitrust e concorrenza leale AIG si presenta sul mercato mondiale con un’immagine altamente competitiva e corretta. Cerchiamo di mantenere e sviluppare la nostra attività offrendo prodotti e servizi di qualità superiore, senza adottare pratiche disoneste o ai punti precedenti. • Accordarsi con terzi esterni a AIG sulla spartizione di fornitori e clienti. • Fare paragoni infondati o non comprovati con i concorrenti, i loro prodotti o servizi. • Ottenere informazioni sensibili per la concorrenza dai anticoncorrenziali. Ci impegniamo a comprendere e concorrenti diretti di AIG o da terzi vincolati agli stessi da rispettare le leggi mondiali in materia di antitrust e un dovere di riservatezza. concorrenza leale. CODICE DI CONDOTTA 18 Informazioni sulla concorrenza AIG vieta l’utilizzo di mezzi illegali o immorali per ottenere informazioni riservate su concorrenti o fornitori, inclusi i segreti commerciali. È consentito ottenere informazioni sui concorrenti di AIG esclusivamente da fonti lecite e appropriate. Non è invece consentito ottenere informazioni sensibili per la concorrenza dai concorrenti diretti di AIG o da terzi vincolati agli stessi da un dovere di riservatezza. È assolutamente vietato ottenere, divulgare o utilizzare in modo illecito i segreti commerciali di terzi. Se vengono Segnali d’allarme offerte informazioni riservate, che possono essere state ottenute in modo illecito, è necessario informarne il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. Antitrust e concorrenza leale Le leggi antitrust e sulla concorrenza variano da Paese a Paese, per cui alcune azioni potrebbero Segnali d’allarme essere permesse in alcuni Paesi o Stati e vietate in altri. Se ci si trova di fronte a una delle attività elencate di seguito e non si è sicuri della sua legalità, è necessario contattare il responsabile di vigilanza della propria unità aziendale per ottenere consigli su come procedere: • Tentare di imporre o controllare i prezzi di rivendita di un cliente. • Vendere prodotti o servizi a condizione che il cliente acquisti un altro prodotto o servizio. • Offrire al cliente prezzi o condizioni più favorevoli di quelli offerti a un concorrente diretto. • Impedire a un cliente o fornitore di fare affari con un concorrente. • Vendere prodotti o servizi sotto costo o con sconti o promozioni sleali. CODICE DI CONDOTTA Occorre usare cautela quando si raccolgono informazioni riguardanti la concorrenza, per esempio: • Conservare i documenti o i dati informatici di ex datori di lavoro. • Esercitare pressioni o incoraggiare i dipendenti neo-assunti di AIG a parlare di informazioni riservate riguardanti l’ex datore di lavoro. • Ottenere informazioni, adottando atteggiamenti che potrebbero essere interpretati come “spionaggio”, o che non si sarebbe disposti a divulgare completamente. • Affidarsi senza cognizione di causa a dichiarazioni di terzi sulla correttezza della raccolta delle informazioni aziendali. 19 D& R I nostri impegni sul mercato D: Le leggi sul trattamento dei dati personali riguardano solo i dati personali sensibili, come i dati sanitari, i numeri di previdenza sociale e i numeri dei conti di previdenza e di carte di credito? R: No. Le leggi sul trattamento dei dati personali si applicano potenzialmente a tutti i dati riguardanti un individuo. Ad esempio, gli indirizzi di posta elettronica, i dati di contatto, le preferenze, la voce e l’immagine dei clienti sono tutti dati personali protetti dalle leggi sulla privacy, a condizione che siano direttamente collegabili a un individuo identificabile. D: Cosa si intende con l’espressione “avere un valido scopo commerciale” in relazione a regali o spese di rappresentanza? R: I dipendenti di AIG sono pagati per agire nell’interesse dell’azienda. Ad esempio, offrire un pranzo a un partner commerciale sarebbe un favore con scopo commerciale valido per discutere di problemi relativi all’attività e rafforzare il rapporto di collaborazione. Al contrario, accettare regali personali (ad esempio, gioielli) non favorisce gli interessi commerciali di AIG. Questo tipo di regali deve essere, quindi, rifiutato, poiché possono compromettere la lealtà del dipendente coinvolto o creare un obbligo nei confronti del donatore. D: Per migliorare le mie prestazioni presso AIG, ho conservato alcuni documenti del mio ex datore di lavoro, in cui vengono descritte le relative iniziative di marketing. Posso utilizzare questi documenti presso AIG? R: È consentito utilizzarli o condividerli solo se non contengono informazioni proprietarie o riservate sull’ex datore di lavoro. AIG esige che tutti i dipendenti si attengano alle restrizioni sulla divulgazione e sull’utilizzo di informazioni riservate, ottenute da ex datori di lavoro o altre terze parti. Se non si è certi della loro riservatezza, è opportuno non utilizzarle o condividerle, finché la situazione non è stata chiarita con il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. CODICE DI CONDOTTA 20 I nostri impegni nei confronti degli azionisti Gli azionisti affidano le loro risorse ad AIG, la quale si impegna a tutelarle conducendo ogni affare con assoluta integrità. Rendiconti finanziari Gli azionisti, i partner commerciali, le autorità di controllo e il pubblico si affidano per le loro decisioni ai nostri rendiconti finanziari, i quali devono pertanto essere veritieri, completi, puntuali, corretti, precisi e comprensibili. Per garantire la costante aderenza a questi standard, solo i dipendenti autorizzati possono fornire rendiconti finanziari a parti esterne. Accuratezza dei registri aziendali I documenti aziendali vanno sempre redatti in modo onesto e accurato, senza falsificazioni o distorsioni. I dati di AIG devono anche essere conservati in modo onesto e veritiero per non fuorviare dirigenti, revisori, autorità di controllo o azionisti. Sono considerati documenti aziendali tutte le informazioni registrate, indipendentemente dal mezzo utilizzato: documentazione cartacea, supporto elettronico, posta elettronica, messaggi istantanei, nastri video e di backup. Siamo, inoltre, tenuti a conservare le informazioni essenziali di grande importanza per le operazioni e per l’amministrazione e/o le informazioni di AIG soggette a Conservazione dei documenti È nostro dovere rispettare tutte le politiche applicabili di gestione dei documenti e delle informazioni (“Politiche RIM”). Tali politiche si applicano a conservazione e distruzione di tutte le informazioni create, ricevute o conservate da AIG su qualsiasi supporto, includendo a titolo non limitativo: documentazione cartacea, supporto elettronico, posta elettronica, messaggi istantanei, nastri obblighi legali, normativi o in materia di conservazione aziendale (“documenti aziendali”) per tutta la durata di conservazione stabilita nel relativo calendario di conservazione. Tuttavia, i documenti non aziendali, comprese copie, bozze, informazioni di valore transitorio e documenti aziendali la cui durata di conservazione è scaduta in base al calendario di conservazione devono essere eliminate, purché non siano soggette ad alcun avviso di conservazione. video e di backup. CODICE DI CONDOTTA 21 Conservazione dei documenti (segue) Sicurezza personale Tutti i dipendenti sono tenuti a vigilare sulla sicurezza e Un avviso di conservazione è una direttiva per i dipendenti sulla protezione. AIG opera in molti luoghi e strutture, che prevede la conservazione di documenti o informazioni, diversi in tutto il mondo, pertanto politiche e pratiche in formato cartaceo o elettronico e indipendentemente dal diverse possono essere più attuabili in giurisdizioni diverse. luogo in cui esse sono archiviate o conservate, che Eventuali domande sulla sicurezza e sulla protezione riguarda un’inchiesta, un’indagine, una controversia, un devono essere rivolte all’ufficio del gruppo per la sicurezza avviso di comparizione del governo o altro procedimento globale di AIG o al responsabile regionale o locale per la legale. sicurezza. Quando si riceve un avviso di conservazione, è necessario Proprietà intellettuale adottare provvedimenti immediati per conservare (ed è La proprietà intellettuale di AIG costituisce opera creativa o vietato eliminare, distruggere o alterare in altro modo) invenzione, solitamente di valore commerciale. Le eventuali documenti e informazioni che rientrano nelle categorie di proprietà intellettuale di interesse per l’attività categorie specificate nell’avviso di conservazione, finché di AIG sono cinque: marchi commerciali e marchi di servizio, non si riceve comunicazione scritta che l’avviso di copyright, nomi di dominio, brevetti e segreti commerciali. conservazione non è più in vigore, indipendentemente dalla Ognuno di noi è tenuto a salvaguardare la proprietà scadenza della durata di conservazione nel relativo intellettuale di AIG e dei rispettivi partner commerciali, calendario di conservazione. Eventuali domande sugli nonché a rispettare quella di terzi. avvisi di conservazione devono essere rivolte al soggetto che ha pubblicato l’avviso in questione. Tutela delle risorse di AIG Rispetto degli impegni presi Per servire al meglio i nostri clienti e azionisti, è Proprietà intellettuale fondamentale dimostrare loro un utilizzo e una cura • È vietato utilizzare la proprietà intellettuale di AIG adeguati delle risorse a nostra disposizione. in modo illecito. • È vietato divulgare la proprietà intellettuale non Proprietà fisica Le proprietà di AIG, compresi gli immobili, le infrastrutture di dati, le attrezzature e le forniture, devono essere protette da usi impropri, danni, furti o altri trattamenti illeciti. destinata al pubblico, senza autorizzazione. • La proprietà intellettuale di AIG deve essere protetta ottenendo, o aiutando altri a ottenere, brevetti, marchi commerciali, marchi di servizio o copyright, a seconda del caso. • È vietato utilizzare la proprietà intellettuale di un ex datore di lavoro, senza il relativo consenso. • È vietato utilizzare o copiare software o documentazione, salvo se diversamente stabilito nel contratto di licenza. AIG rispetta i limiti imposti sul software dallo sviluppatore o dal distributore. CODICE DI CONDOTTA 22 Fondi Messaggi e altre comunicazioni inviati o ricevuti mediante i I fondi di AIG devono essere utilizzati in modo responsabile sistemi informatici di AIG non possono essere utilizzate per ed esclusivamente per l’attività aziendale. Le carte di creare, memorizzare o trasmettere informazioni di natura credito aziendali rilasciate ai dipendenti per il pagamento ostile, ingannevole, illegale, esplicitamente sessuale, delle spese di lavoro non possono essere utilizzate per discriminatoria, molesta, blasfema, offensiva o dispregiativa. scopi personali. Ognuno di noi ha la responsabilità di Inoltre, questi sistemi non possono essere utilizzati per proteggere i fondi di AIG da usi impropri o furti e di accedere intenzionalmente a siti Web o altri servizi online garantire che AIG tragga vantaggio dalla spesa dei relativi dal contenuto simile. fondi. È consentito richiedere il rimborso solo di spese aziendali effettive, ragionevoli e autorizzate. Segnali d’allarme Sistemi informatici di instant messaging, dispositivi mobili, telefoni e altri Evitare quanto segue per la protezione delle informazioni aziendali sensibili sistemi vocali, sistemi per videoconferenze e altri sistemi • Discussioni aperte o a voce alta, potenzialmente I sistemi informatici di AIG includono a titolo non limitativo: computer, sistemi di networking, posta elettronica, sistemi video, risorse per scansioni e stampa, sistemi con accesso mediante scheda magnetica e altre informazioni elaborate udibili da altri, su informazioni riservate. • Discussioni su informazioni proprietarie di AIG con tramite computer. Tutti noi abbiamo la responsabilità di terzi non autorizzati o vincolati da un contratto di proteggere tali sistemi e i dati che vi risiedono da accessi non divulgazione. non autorizzati, danni e furti. Inoltre, i sistemi informatici di AIG sono di proprietà di AIG e devono essere usati esclusivamente per scopi aziendali. A meno che non sia vietato dalla Politica di AIG, dalla legge o dal contratto di lavoro, può essere consentito l’utilizzo • Discussioni su informazioni proprietarie di AIG con clienti o fornitori, senza autorizzazione o conoscenza del tipo di rapporto che lega AIG a tali soggetti. • Eliminazione illecita di bozze e appunti riservati. personale occasionale, incidentale e in misura adeguata dei sistemi informatici da parte dei dipendenti , qualora non interferisca con le loro prestazioni, non intralci il funzionamento del sistema stesso o violi qualsiasi altra politica, direttiva o standard di AIG ovvero legge applicabile. Tuttavia, ai sensi degli obblighi di legge applicabili, quando utilizzano i sistemi informatici di AIG, i dipendenti non possono esigere il rispetto della privacy, in quanto tali sistemi possono essere sottoposti ad analisi, monitoraggio e controllo da parte di AIG per gli scopi legittimi riportati nella sezione Privacy dei dipendenti del presente Codice. CODICE DI CONDOTTA 23 I nostri impegni nei confronti degli azionisti D& R D: Credo di aver trovato un errore in un I NOSTRI IMPEGNI NEI CONFRONTI rendiconto finanziario di un revisore esterno. DEGLI AZIONISTI (segue) Tali informazioni sono destinate al pubblico. R: Sì, la situazione doveva essere gestita in modo Come devo comportarmi? diverso. I computer portatili e le informazioni in essi R: È assolutamente necessario avvisare qualcuno contenute sono di proprietà di AIG e, spesso, appartenente all’autorità di controllo. L’errore comprendono dati riservati o sensibili. Avete la potrebbe essere grave. È vostra responsabilità responsabilità di garantire che le attrezzature e le segnalare immediatamente il problema a chi di informazioni non vadano perse, rubate o divulgate dovere. Se nutrite dei dubbi, contattate prima il inavvertitamente. Avreste, quindi, dovuto vostro responsabile, il responsabile di vigilanza proteggere in qualche modo le attrezzature/la sala dell’unità aziendale, l’Helpline di vigilanza, o designare qualcuno alla loro sorveglianza. chiamando il numero +1 877 244-2210, o l’Hotline dell’ufficio contabile, inviando un’email all’indirizzo [email protected]. D: Ho appena saputo che i dipendenti di un fornitore possono accedere abbastanza liberamente alle nostre reti. Non penso che D: Il mio responsabile mi ha chiesto di preparare abbiano bisogno di questo tipo di accesso per un ordine di acquisto di servizi per un valore di svolgere la loro attività. Questa libertà non 30.000 dollari. Il suo margine di spesa è di soli mette a rischio le informazioni di AIG? Come 25.000 dollari. Posso suddividere l’ordine in dovrei comportarmi? modo da non dover scalare una richiesta di approvazione a dirigenti di rango più elevato? R: No, non è possibile. La mancata richiesta R: Potrebbe essere vero, ma in questa situazione non si è in possesso di tutte le informazioni. Dovreste innanzitutto discuterne con il vostro responsabile. dell’autorizzazione appropriata costituisce una Se è necessario adottare dei provvedimenti, voi o il violazione della Politica di AIG, che ha lo scopo di vostro responsabile dovreste contattare il garantire controlli contabili interni idonei ed efficaci. responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. Se ci si sente a disagio con il proprio responsabile, è necessario avvisare il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. D: Ho partecipato a una riunione con molti altri responsabili di AIG nella sala convegni di un albergo. A pranzo, hanno lasciato tutti i computer portatili nella sala. Anche se non mi sembrava corretto, mi sono comportato allo stesso modo. Dovevo fare diversamente? CODICE DI CONDOTTA 24 I nostri impegni in qualità di azienda socialmente responsabile Tramite i suoi prodotti, servizi e pratiche responsabili, AIG cerca di migliorare la qualità della vita nei Paesi in cui opera. Favorire il rispetto delle leggi e delle normative applicabili alla nostra attività è un principio fondamentale alla base della nostra responsabilità sociale. Sostenibilità Attuando pratiche sostenibili, ognuno di noi può aiutare AIG a contribuire positivamente al benessere della società e dell’ambiente. I nostri approcci per la sicurezza ambientale offrono soluzioni all’avanguardia a favore di un ambiente più pulito e sicuro. In particolare, le nostre attività assicurative sono frutto di una pluriennale esperienza nel fornire assistenza ai clienti dopo un disastro naturale. Nel corso degli anni, le società del gruppo AIG hanno investito nello sviluppo di “fondi verdi” a favore di progetti e tecnologie a tutela dell’ambiente. Investire nei vari Paesi in cui operiamo è una delle principali strategie di lunga tradizione di AIG a sostegno delle economie locali. Elargizioni in beneficenza AIG vanta un impegno di lunga data nella partecipazione Attività politiche nella comunità e nei contributi a scopo di beneficenza. Le società AIG effettuano donazioni alle comunità in cui Le leggi e le normative in materia di attività politiche, attività operano mediante l’organizzazione e il sostegno di attività di lobbying e contributi politici sono complesse. Lo U.S. di volontariato e di programmi di assistenza tramite il Federal and State Government Affairs Group (Gruppo affari proprio Programma “Matching Grants” e il Fondo di governativi federali e statali per gli Stati Uniti) o Solidarietà per Disastri, che offre diversi tipi di assistenza alle vittime di emergenze e disastri naturali e causati dall’uomo in tutto il mondo. AIG concede inoltre ai propri dipendenti tempo da dedicare ad opere di volontariato a supporto di attività che migliorano e servono le comunità in cui essi operano. Eventuali domande su questi programmi devono essere rivolte all’ufficio addetto alle comunicazioni l’International Regulatory and Government Affairs Group (Gruppo affari governativi e normativi internazionale) si occupano di controllare quali attività sono lecite e coerenti con la strategia commerciale di AIG. Le restrizioni sulle attività politiche sono spiegate in dettaglio nella Politica di AIG in materia di attività politiche e lobbying. aziendali di AIG. CODICE DI CONDOTTA 25 Attività politiche (segue) Le restrizioni relative alla negoziazione di titoli, sia di • I dipendenti non devono contattare i funzionari statali nella Politica sull’insider trading di AIG (che si applica a tutti i eletti o nominati in relazione ad attività politiche o di dipendenti e ai loro familiari più prossimi). In generale: lobbying per conto di AIG senza aver ricevuto prima • Non si possono acquistare o vendere titoli di AIG AIG, sia di altre società, sono riportate in modo dettagliato l’autorizzazione dello U.S. Federal and State essendo in possesso di informazioni materiali non di Government Affairs Group o dell’International dominio pubblico sul conto di AIG. Regulatory and Government Affairs Group. • I fondi o le risorse di AIG non devono mai essere utilizzati a scopi politici senza prima aver consultato lo U.S. Federal and State Government Affairs Group o l’International Regulatory and Government Affairs Group. • Solo i rappresentanti autorizzati possono elargire contributi ai candidati a una carica pubblica per conto di AIG. Le attività o gli interessi politici personali non devono entrare in conflitto con le responsabilità nei confronti di AIG o implicare il sostegno della società. Nelle attività politiche di volontariato, i dipendenti non devono utilizzare il nome di • Non si possono acquistare o vendere titoli di altre società essendo in possesso di informazioni materiali non di dominio pubblico sul conto di tali società ottenute durante l’espletamento delle proprie mansioni presso AIG. • Se si è in possesso di informazioni materiali non di dominio pubblico sul conto di AIG, o su qualsiasi altra società, qualora dette informazioni siano state ottenute durante l’espletamento delle proprie mansioni presso AIG, non si possono trasferire (“tipping”) tali informazioni ad altri e non si può consigliare ad alcuno di acquistare o vendere titoli di AIG o di tale società. AIG in modo da sottintendere una sponsorizzazione o approvazione della società, né utilizzare le risorse della società eccetto nei modi consentiti dalla legge. I dipendenti di AIG che intendono candidarsi a una carica pubblica È vietato a tutti i dipendenti compiere le seguenti pratiche: • Dedicarsi a operazioni di compravendita utilizzando i titoli di AIG; devono prima ottenere l’approvazione scritta da parte del • Vendere “allo scoperto” titoli di AIG, e Direttore della compliance di AIG e non possono usare il • Negoziare strumenti derivati, come put o call option, nome di AIG se non per identificarsi come dipendenti di AIG. Negoziazione di titoli swap o collar, correlati a titoli di AIG. Sono inoltre previste restrizioni aggiuntive per i dipendenti che sono “funzionari designati” e “persone con accesso” in base Durante la conduzione delle attività di AIG, i dipendenti alla definizione di tali termini nella Politica sull’insider trading di vengono spesso a conoscenza di informazioni materiali AIG. riguardanti l’azienda o altre aziende prima che queste diventino di dominio pubblico. Negoziare titoli essendo in Prima di qualsiasi transazione di titoli, consultare la Politica possesso di informazioni materiali non di dominio pubblico, sull’insider trading di AIG per determinare se la transazione è o trasmettere tali informazioni ad altri (“tipping”) è contrario ammissibile in base a tale politica. Inoltre, i dipendenti di alla politica di AIG e viola la legge. determinate consociate di AIG possono essere soggetti ad altre politiche sull’insider trading, come obblighi di autorizzazione preventiva e segnalazione relativi alle proprie attività personali di transazione. Eventuali domande sulla politica o sulle norme e restrizioni di cui sopra devono essere rivolte al reparto titoli societari dell’ufficio legale globale di AIG. CODICE DI CONDOTTA 26 Sanzioni economiche, leggi antiboicottaggio e sul controllo delle esportazioni In conformità con i programmi di sanzioni economiche statunitensi e internazionali applicabili, i dipendenti di AIG non possono intrattenere rapporti commerciali o avvantaggiare: (1) determinati individui o soggetti di altro tipo (coinvolti o collegati a determinate attività tra cui terrorismo globale, proliferazione di armi o narcotraffico), e 2) determinati Paesi, i loro governi (compresi agenti ed enti governativi) come pure cittadini o enti privati situati in tali paesi. Per stabilire se un terzo rientra in questo divieto, è necessario rivolgersi al responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. Essendo un’organizzazione globale, AIG può richiedere ai propri dipendenti di osservare le sanzioni economiche o le leggi di embargo di varie giurisdizioni. Poiché tali leggi possono essere in conflitto nei vari Paesi, è fondamentale rivolgersi al responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. I dipendenti di AIG non possono partecipare a boicottaggi che non siano approvati dal governo degli Stati Uniti. Se viene richiesto di parteciparvi o di fornire informazioni che Prevenzione del riciclaggio di denaro potrebbero essere utilizzate a sostegno di tale iniziativa, è necessario segnalarlo immediatamente al responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. AIG è impegnata nella lotta contro il riciclaggio di denaro e i finanziamenti al terrorismo. A tale scopo, intende tener fede I dipendenti di AIG devono, inoltre, rispettare le leggi sul alle proprie responsabilità riguardanti, in generale, controllo delle esportazioni vigenti. Per sapere se le l’identificazione dei clienti, il controllo delle rispettive attività esportazioni o le riesportazioni sono soggette a controlli o e la segnalazione di attività insolite o sospette in base alle divieti, è necessario rivolgersi al responsabile di vigilanza leggi in vigore. I dipendenti sono tenuti a rispettare i dell’unità aziendale. programmi contro il riciclaggio di denaro stabiliti da AIG e dalle relative unità aziendali. Le segnalazioni di attività Per maggiori informazioni su questi argomenti, consultare sospette devono essere riportate il più rapidamente la Politica sulle sanzioni economiche di AIG, la Politica possibile. È quindi necessario rivolgersi al proprio globale contro i boicottaggi di AIG e la Politica globale sui responsabile o al responsabile di vigilanza dell’unità controlli delle esportazioni di AIG. aziendale non appena emerga un sospetto o dubbio in relazione a un’attività. Per maggiori informazioni in merito, consultare la Politica globale contro il riciclaggio di denaro di AIG. CODICE DI CONDOTTA 27 Comunicazioni con il pubblico Social Media Solo le persone autorizzate possono parlare a nome di AIG. L’uso di social media può avere conseguenze sulla Le informazioni da loro fornite devono essere complete, reputazione di AIG. Social media o siti web e strumenti corrette, accurate, puntuali e comprensibili. Tutte le online che consentono agli utenti di interagire tra loro richieste dei mezzi di comunicazione devono essere possono comportare la divulgazione di informazioni indirizzate, senza ulteriori commenti, agli uffici addetti alle riservate o proprietarie di AIG, la trasmissione di commenti comunicazioni aziendali o al team delle comunicazioni molesti, intimidatori, diffamatori o discriminatori sulla dell’unità in questione. Ai dipendenti non è consentito Società, sui suoi dipendenti e/o sui suoi clienti, ovvero rilasciare dichiarazioni o rispondere a domande dei mezzi possono violare le leggi locali, statali o federali o le norme di comunicazione senza autorizzazione. di imprese di autoregolamentazione. Nonostante la maggior parte dei siti di social media sia inaccessibile con i sistemi Tutte le richieste di broker-dealer, analisti, responsabili di informatici di AIG, l’azienda è coinvolta nell’uso che i investimenti, altri professionisti del mercato dei titoli e dipendenti fanno dei social media, sul lavoro e fuori. A possessori di titoli di AIG devono essere immediatamente meno che non si disponga di un’autorizzazione esplicita inoltrate senza ulteriori commenti al reparto delle relazioni della dirigenza che consente di parlare per conto di AIG, con gli investitori di AIG. quando si usano i social media occorre chiarire che le opinioni espresse sono solo personali; in nessun caso si Qualora venissero inavvertitamente diffuse informazioni deve dare l’impressione di parlare per conto di AIG. materiali non di dominio pubblico sul conto di AIG in una Eventuali domande sull’uso dei social media o sulle comunicazione esterna, è necessario comunicarlo politiche che ne regolamentano l’uso devono essere rivolte immediatamente al Direttore dell’ufficio legale, in modo da al responsabile di vigilanza dell’unità aziendale, all’ufficio poter rendere tempestivamente pubbliche le informazioni. addetto alle comunicazioni aziendali di AIG o all’ufficio addetto alle relazioni con i dipendenti. Comunicazioni con le autorità di controllo e altri funzionari statali Rapporti con gli enti statali Le richieste provenienti dalle autorità di controllo (al di fuori Intrattenere rapporti commerciali con enti statali può del normale svolgimento delle operazioni di controllo di presentare rischi diversi dallo svolgere un’attività AIG) devono essere riportate subito al responsabile di commerciale sul mercato. Le leggi che regolano i contratti vigilanza dell’unità aziendale e al Gruppo normativo globale con enti internazionali, federali, statali e locali sono, di di AIG, in conformità con i criteri stabiliti, prima di fornire norma, più severe e articolate. Determinate condotte e una risposta. Alle richieste relative ai rendiconti finanziari pratiche, accettabili in un contesto commerciale, possono possono rispondere solo i responsabili dei controlli essere vietate nel settore pubblico. È, pertanto, opportuno autorizzati. Le risposte fornite alle autorità di controllo chiedere delucidazioni alla dirigenza o al responsabile di devono contenere informazioni complete, precise e basate vigilanza dell’unità aziendale, prima di prendere qualsiasi su dati effettivi. Durante un’ispezione o un’analisi di decisione su un eventuale vincolo commerciale con enti controllo, è vietato occultare, distruggere o alterare statali. qualsiasi documento, nonché rilasciare dichiarazioni false o tendenziose. Anche le richieste provenienti dalle autorità di vigilanza sono soggette agli stessi standard. CODICE DI CONDOTTA 28 Corruzione e pagamenti illeciti Non è consentito utilizzare mezzi impropri per influenzare l’altrui capacità di giudizio commerciale. A nessun dipendente, agente o collaboratore esterno di AIG è D& R I nostri impegni in qualità di azienda socialmente responsabile consentito offrire tangenti o altri vantaggi illeciti a terzi, al fine di acquisire o conservare un affare o ottenere un vantaggio sleale in qualsiasi interazione commerciale. D: Ho saputo dal mio responsabile che l’azienda si serve di un nuovo fornitore per il prodotto che verrà lanciato sul mercato tra quattro settimane. ̀È vietato effettuare o promettere a funzionari o dipendenti Sembra che questo fornitore rappresenti un statali pagamenti, volti a ottenere o conservare un affare o ottimo investimento. Posso comunicarlo ad ad assicurarsi un vantaggio illecito. Con il termine “funzionari statali” si intendono i dipendenti di aziende di altri? R: No. Informazioni di questo tipo sono considerate proprietà o controllate, in parte o interamente, da un materiali e non destinate al pubblico. Se in loro governo. possesso, non è possibile negoziare in titoli né condividerle con altri che potrebbero usufruirne. Inoltre, le leggi anticorruzione proibiscono la creazione di libri e registri falsi o imprecisi e impongono alle aziende di sviluppare e mantenere controlli adeguati su risorse e D: Se un rappresentante dei mezzi di comunicazione mi chiede di commentare il contabilità. Tutti i dipendenti e funzionari di AIG, prospetto finanziario di AIG, posso esprimere la indipendentemente dalla loro sede di lavoro, sono tenuti mia opinione, dichiarando che si tratta di un all’osservanza della legge statunitense contro la corruzione FCPA (Foreign Corrupt Practices Act), oltre che a quella delle leggi anticorruzione del paese in cui si trovano. giudizio personale? R: No. Non è consentito rilasciare alla stampa commenti o opinioni personali, senza previa autorizzazione dell’ufficio addetto alle Tutti i dipendenti che sono a conoscenza o sospettano in comunicazioni aziendali di AIG. Tutte le richieste buona fede una violazione di una di tali leggi, normative o provenienti dai mezzi di comunicazione devono politiche, sono tenuti a segnalarla immediatamente al essere indirizzate a tale ufficio senza ulteriori responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. commenti. D: Un dirigente di un’azienda di proprietà statale ha suggerito che, se effettuassimo una donazione a favore di un ente di beneficenza locale, a suo parere i nostri sforzi di vendita in quel Paese verrebbero accettati più favorevolmente. Mi sento a disagio di fronte a questa proposta. Come dovrei comportarmi? R: È giusto sentirsi a disagio. Un pagamento di questo tipo può costituire una violazione delle leggi anticorruzione. È opportuno discutere della situazione con il responsabile di vigilanza dell’unità aziendale. CODICE DI CONDOTTA 29 Il Codice di condotta di AIG non è un contratto di lavoro. Nessuna disposizione in esso contenuta deve essere percepita come una promessa di qualsiasi tipo o come base contrattuale per la retribuzione o qualsiasi altra condizione di lavoro. I dipendenti di AIG hanno tutto il diritto di cessare in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo il rapporto di lavoro, salvo per quanto stabilito nel contratto di assunzione sottoscritto. Analogamente, salvo per quanto stabilito dalle leggi applicabili e dal contratto di assunzione sottoscritto, AIG ha il diritto di licenziare o sanzionare qualsiasi dipendente, con o senza giusta causa o preavviso. CODICE DI CONDOTTA 30