Finanziamenti europei per iniziative imprenditoriali in Africa

CDE
Finanziamenti europei per iniziative
imprenditoriali in Africa Subsahariana:
incontro con il CDE
Gian Carlo Bertoni
Responsabile
Dipartimento Promozione e Marketing
Confindustria
29 settembre 2009
SIMEST
E’ la finanziaria del Ministero dello
Sviluppo Economico, partecipata
dalle principali banche italiane e dal
sistema Confindustria
SIMEST gestisce strumenti
finanziari e servizi reali che
accompagnano le aziende nella
competizione internazionale
SIMEST affianca l’impresa italiana in tutte le
fasi di sviluppo nel continente africano
Fasi di sviluppo
dell’azienda
Interventi SIMEST
Espandersi sul mercato
Finanziamento programmi di sviluppo
commerciale
Esportare beni strumentali
Stabilizzazione tassi su finanziamenti
per export di beni d’investimento
Individuare opportunità di
investimento
Business scouting e match making
Analizzare un progetto di
investimento
Finanziamento studi di fattibilità
Investire in aziende extra UE
Avviare un investimento
Partecipazione Simest (e Fondo Venture
Capital) al capitale sociale società estere
Riduzione interessi su finanziamento
quota della azienda italiana
Finanziamento assistenza tecnica
Partecipazioni al capitale di imprese all’estero
Finalità ed
obiettivi
Promuovere la partecipazione di
imprese italiane in società o imprese
all’estero
Modalità di
intervento
Partecipazione della SIMEST di
norma fino al 25% del capitale
sociale delle imprese estere per una
durata massima di 8 anni;
L’acquisizione di quote di capitale di
rischio può riguardare aziende di
nuova costituzione o già costituite
Fondo di Venture Capital
Obiettivo
generale
SIMEST + Fondo
fino al 49% del capitale della società
estera non superiore al totale delle
quote detenute dai soci italiani
Durata
dell’intervento
max. otto anni e comunque non
oltre i termini contenuti nel
contratto relativo all’intervento
SIMEST (L. 100/90)
Garanzie
per l’impegno al riacquisto delle
quote di partecipazione del fondo
non è richiesta l’assistenza di
garanzie.
L’intervento del fondo prevede una
remunerazione pari al tasso BCE +
0,50%
Agevolazioni per gli investimenti
Soggetti
beneficiari
Tipologia della
agevolazione
Contributo
agli interessi
Imprese italiane che acquisiscono
quote di capitale di rischio in società
o imprese all’estero in paesi diversi
da quelli dell’UE, partecipate dalla
SIMEST
Contributo agli interessi a fronte di
un finanziamento bancario concesso
all’impresa italiana da una banca
operante in Italia
Corrisposto direttamente alle
imprese, pari al 50% del tasso di
riferimento per il settore industriale
(tasso mese di settembre 2,24%)
Agevolazioni per gli investimenti
Durata del
finanziamento
Max 8 anni, incluso un periodo di
preammortamento di durata
massima di 36 mesi
Importo
agevolabile del
finanziamento
Copre il 90% della quota di
partecipazione dell’impresa italiana
fino al 51% del capitale dell’impresa
estera
SIMEST e il Fondo di Venture Capital
Partner privati
SIMEST
locale
Italiano
Riduzione interessi sul
finanziamento quota italiana
Fino al 49%
del capitale
società
locale
+
Fondo
di VC
Agevolazioni per la realizzazione di studi di fattibilità
Soggetti
beneficiari
Imprese italiane, loro consorzi o
associazioni
Iniziative
agevolabili
Studi di fattibilità collegati ad
investimenti italiani all’estero, in
paesi extra UE
Tipologia della
agevolazione
Finanziamento a tasso agevolato
delle spese preventivate
Agevolazioni per la realizzazione di studi di fattibilità
Importo
massimo del
finanziamento
agevolato
100% del totale complessivo
delle spese per un massimo di
€ 361.000
Durata del
finanziamento
Tre anni e mezzo, di cui un
semestre di preammortamento e
tre anni di ammortamento
Tasso d’interesse
Fisso per tutta la durata del
finanziamento e pari al 25% del
tasso di riferimento (tasso mese
settembre 0,675%)
Agevolazioni per la realizzazione di programmi di
assistenza tecnica
Soggetti
beneficiari
Iniziative
agevolabili
Tipologia della
agevolazione
Imprese italiane, loro consorzi o
associazioni
Programmi di assistenza tecnica
collegati ad investimenti italiani
realizzati all’estero, in paesi non
appartenenti all’Unione Europea
Finanziamento a tasso agevolato
delle voci di spesa preventivate
Agevolazioni per la realizzazione di programmi di
assistenza tecnica
Importo max
agevolabile del
finanziamento
Durata del
finanziamento
Tasso
d’interesse
100% del totale delle spese per
un massimo di € 516.000
Quattro anni, di cui un anno di
preammortamento e tre anni di
ammortamento
Fisso per tutta la durata del
finanziamento e pari al 25% del
tasso di riferimento (tasso mese
settembre 0,675%)
Finanziamenti agevolati per lo sviluppo commerciale
Soggetti
beneficiari
Imprese italiane, loro consorzi o
associazioni
Iniziative
agevolabili
Investimenti in strutture permanenti
ed attività di promozione e sviluppo
commerciale in un paese extra UE
Tipologia
della
agevolazione
Finanziamento a tasso agevolato
delle voci di spesa preventivate per
un biennio di attività
Finanziamenti agevolati per lo sviluppo commerciale
Importo
massimo del
finanziamento
Tasso
85% del totale delle spese, per
un massimo di € 2.065.000
Fisso per tutta la durata del
finanziamento, pari al 40% del
tasso di riferimento (attualmente
1,08%)
Durata
Max 7 anni, di cui 2 anni di
preammortamento e 5 anni di
ammortamento
Anticipo
Fino al 10% del finanziamento
Finanziamenti agevolati per lo sviluppo commerciale
Chi può
realizzare il
programma?
• L’impresa italiana
• Una società partecipata locale
• Un “trader” con cui l’impresa
stipuli un accordo di
collaborazione
Sostegno dei crediti all’esportazione
Caratteristiche
Contributi agli interessi e interventi di
“stabilizzazione” per consentire alle
imprese italiane di offrire agli acquirenti
esteri di macchinari, impianti e relativi
servizi, dilazioni di pagamento a
condizioni competitive (credito
fornitore-forfaiting, credito acquirente)
Condizioni di pagamento a tassi
allineati con quelli offerti dagli altri
esportatori UE ed OCSE
Sostegno dei crediti all’esportazione
Iniziative
agevolabili
Esportazione di macchinari,
impianti, servizi in tutti i paesi
Importo
finanziabile
Massimo: 85% della fornitura
(15% contanti)
Non superiore al 100% valore
merci italiane
DALL’IDEA AL BUSINESS
Interventi a favore della costituzione di
imprese nel continente africano
1. Fase esplorativa e definizione del progetto
Finanziamento agevolato studio di fattibilità
D.M. 136/2000
importo max 361.000 euro
durata 3,5 anni
tasso 0,675% (settembre 2009)
Servizi di assistenza e consulenza finanziaria
•
•
•
Assistenza tecnica/legale/societaria
Impostazione e montaggio progetto di investimento
Analisi economico-finanziaria
DALL’IDEA AL BUSINESS
Interventi a favore della costituzione di
imprese nel continente africano
2. Strutturazione finanziaria del progetto
Servizi di assistenza finanziaria
•
Assistenza al funding del progetto
DALL’IDEA AL BUSINESS
Interventi a favore della costituzione di
imprese nel continente africano
3. Capitale di rischio
Quota partner
locale*
Partecipazione SIMEST L. 100/90
Quota
SIMEST**
Partecipazione Fondo VC
Quota
FONDO VC***
Riduzione interessi su
finanziamento quota soci italiani
Quota italiana
(soci privati)
(*) può non essere presente
(**) max 25%
max 8 anni
(***) max doppio partecipazione SIMEST
SIMEST+FONDO max 49%
DALL’IDEA AL BUSINESS
Interventi a favore della costituzione di
imprese nel continente africano
4. Programmi di formazione personale locale
Finanziamento agevolato formazione
D.M. 136/2000
importo max 516.000 euro
durata
4 anni
tasso
0,675% (settembre 2009)
CDE
Collaborazione e complementarietà di
strumenti per sostenere lo sviluppo di
progetti di collaborazione industriale,
trasferimento di tecnologia, formazione di
personale locale tra imprese italiane e
quelle di paesi ACP attraverso:
• agevolazioni finanziarie
• partecipazioni in equity
• assistenza e consulenza
Progetti di società all'estero approvati al 31 dicembre 2008
numero progetti per area di investimento
5%
2%
11%
Africa Subsahariana
12%
America Centrale e
Meridionale
Asia e Oceania
C.S.I e Rep. Baltiche
21%
Europa Centro-Orientale
Mediterraneo e M.O.
America Settentrionale
42%
7%
Finanziamenti agevolati al 31 dicembre 2008
valori complessivi
numero progetti per area di investimento
2% 3%
15%
Africa Subsahariana
13%
Europa
America Centrake e
Meridionale
Asia e Oceania
15%
C.S.I e Rep. Baltiche
18%
Europa Centro-Orientale
Mediterraneo e M.O.
America Settentrionale
25%
9%
Un nuovo scenario
Recenti mutamenti nel quadro di riferimento
commerciale delle aziende italiane verso i
paesi ACP che, finora scarsamente rilevanti,
nell’attuale fase di crisi dei tradizionali
mercati di sbocco, offrono:
– vasti mercati
– economia ad alto tasso di crescita
– ampia disponibilità di materie prime e
manodopera
Accordi e sinergie sviluppate da SIMEST
A livello UE
– Accordo quadro con CDE di collaborazione
in paesi ACP con possibilità di mutuo
ricorso e collaborazione su progetti
– E’ membro di EDFI, associazione europea
delle finanziarie di sviluppo
A livello Italia
– Accordo di collaborazione con Assafrica &
Mediterraneo e BNL/BNP Paribas per
interventi a favore di progetti di sviluppo
(30° parallelo)
Piano Africa
Forum Italy & Africa
Roma 25 – 26 giugno 2009
• 13 delegazioni estere
• 290 partecipanti
• 49 incontri BtoB