SummIT

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SummIT

ATTI CONVEGNO
Milano, 8 novembre 2006
Benvenuto
Roberto Nocentini, Financial Services Director, CSC Italia
SICS Cede – la nostra soluzione per la riassicurazione passiva
Agostino Assi, Resp. Centro Competenza per la Riassicurazione, CSC Italia
Massimiliano De Filippo, Senior Project Manager, CSC Italia
L’esperienza Munich Re Italy con CSC: dalla riassicurazione attiva alla gestione diretta
Marco Crudo, Resp. Servizi Generali, EDP Müenchener Rüeck Italia
Testimonianza di una lunga e proficua collaborazione
Alberto Giuliano, Resp. Special Project Dept., Swiss Re Italia
La scelta di Mediolanum: da Excel ad una soluzione professionale
Lorenzo Nardi, Resp. Controllo e Riassicurazione, Mediolanum Assicurazioni
Solvency II: riassicurazione e mediazione riassicurativa
Carlo Faina, Managing Director, R.I.B. Reinsurance International Brokers
La reportistica di SICS Cede – Sessione illustrativa sulla circolare ISVAP n. 574/d
Mattia Manganelli, Reisurance Business Analyst, CSC Italia
Il nostro servizio “SICS Cede on-web”
Agostino Assi, Resp. Centro Competenza per la Riassicurazione, CSC Italia
L’offerta CSC per il mercato assicurativo
Enrico Fermi, Resp. Insurance Solution Offering, CSC Italia
Computer Sciences
Corporation
Roberto Nocentini
Milano, 8 Novembre 2006
2006
SummIT sulla Riassicurazione Passiva
CSC è leader globale nei servizi IT per il business
Capacità globali ed end-to-end nelle attività di
consulting, IT e business process outsourcing,
systems integration
Ricavi per 14,6 miliardi di dollari
nei dodici mesi chiusi il 30 giugno 2006
Soluzioni e servizi per 15 settori merceologici
in ogni continente
Più di 78.000 addetti
in 92 Paesi nel mondo
Fondata nel
1959
•
CSC ha qualità universalmente riconosciute per performance,
competenza tecnologica e focalizzazione sul cliente.
2006
CSC in Europa
• 22.600 addetti in cinque “region”
• Giro di affari superiore ai 4 miliardi di
dollari (FY06 = circa 4,2 miliardi di
dollari: il 28% del fatturato globale)
Nordica
• Supporto a oltre 2.000 clienti in
Europa
Nord
• Secondo outsourcer in UK e
Danimarca
Centrale
Ovest
• Presente come Leader nel Gartner
Europe’s Magic Quadrants relativo
all’IT infrastructure outsourcing e ai
SAP consulting services
Sud
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CSC Italia
• In Italia dagli anni 90
• Forte presenza nei mercati Assicurazioni, Banche,
Telecomunicazioni e PA
• Leader IT nel mercato del Fashion
• In forte crescita nei mercati: Government e Difesa, Energia,
Chimico/Farmaceutico e Distribuzione
• Capillare presenza sul territorio, con headquarters a Milano,
altre sedi a Padova, Roma, Torino, Bologna, Genova e Ravenna
In linea con il proprio modello strategico, CSC propone al mercato assicurativo ed
implementa sui propri Clienti Italiani alcune linee principali di offerta:
•
Packages e soluzioni
–
•
Servizi gestiti
–
•
Gestione riassicurazione attiva e passiva; Gestionale integrato vita / danni; Motore di
tariffazione; Soluzioni per il “cost containment” in area sinistri ….
Application management ed attività a carattere progettuale
Consulenza e System Integration
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2006
CSC ha nei Financial Services un particolare focus, specialmente nei servizi
applicativi
FS nel mondo
Fatturato
Circa il 15% del fatturato globale di
CSC dal settore financial services
FS EMEA
23% del fatturato globale FS
I nostri Clienti
¾ 1/3 delle prime 50 Banche nel mondo
¾ 2/3 delle prime 50 Assicurazioni nel mondo
¾ 5.500 aziende, tra le organizzazioni finanziarie top nel mondo, utilizzano software e servizi CSC
Maggiori clienti: Aegon, Allianz, Aviva, Barclays, Deutsche Bank, Generali, ING, Old Mutual, Swiss Re, Zurich..
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Experience. Results.
SICS Cede
La soluzione CSC per la Riassicurazione Passiva
8 Novembre 2006
2006
Agenda
z
Introduzione del "Reinsurance Competency Centre"
z
Introduzione della famiglia di prodotti SICS
z
SICS Cede
– Perche’
– La sua architettura
– Varie modalita’ d’uso
z
Alcuni esempi pratici di funzionalita’ supportate
z
Conclusioni
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Il "Reinsurance Competency Centre"
z Uffici
–
–
–
–
–
z
in tutto il mondo
US (Stamford)
Germany (Munich)
Switzerland (Zurich)
UK (London)
Italy (Milan)
Norway (Oslo)
– Sweden (Stockholm)
z
85+ clienti usano un prodotto della famiglia SICS
z 7,500+ postazioni di lavoro
z SICS e’ un prodotto startegico per CSC
– Worldwide Market Share di oltre il 50% (dei riassicuratori)
– Investimenti sostanziali e continui
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Il "Reinsurance Competency Centre"
z
150+ consulenti lavorano per il Centro di Competenza
– Milano ne conta 16
z
Business Analyst hanno un minimo di 5 anni di esperienza nel
mercato
z Da piu’ di 25 anni sul mercato, ovvero
– Ampia copertura funzionale
z
Solidita’ e stabilita’ della soluzione
– Conoscenza dei trend di mercato
z
Solida User Community
– User Conference annuale
– Eventi locali
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Italy
Interpolis Re
ASR Fortis
Univé Verzekeringen
Sirius Re
AGF
Munich Re Italia
Nacional de
SRIT
reaseguros
RIB
Vittoria
ARCA
Medilanum Assicuraz.
Mediolanum Vita
UK/Ireland
France
North America.
Farmer’s Mutual Hail
Sirius America Ins.
Alea North America
American AG, Chicago
American AG, Columbus
Toa Re USA and CAN
Partner Re USA & CAN
Atlantic Mutual Re
Radian Group
AXA C.S. USA & Canada
The Caribbean
Royal Bank of Canada
Greenlight Re
SICS/nt P&C
SICS/nt Life
Switzerland
Benelux
SAFR / Partner Re
XL Re/Le Mans
AXA Re
Spain
Netherlands
Fortis
Univé Verzekeringen
Germany
Omega Europe
Allianz AG
Omega 958
GE Frankona Re
Bermuda
Ace Tempest Re
Partner Re
Flagstone Re
Validus Re
Alea North America
Scandinavia
Danish Re
Sirius International
if... skadeförsäkringar
Lansförsäkringar
Copenhagen Re
Danish Re
Swiss Re
Sirius International
nSpire Re
Allianz Dublin
GE Frankona Ireland
ERC Frankona Re
Scottish Re
XL Re
A.R.T.
Allianz Suisse R/I
and ICB
Assuma AG
Glacier Re
New Re
Schweiz ROM
Nuklear- und
Talsperrenpool
Swiss Re
Partner Re
Middle East
Allianz Dubai
Africa
Hannover Re of Africa
First Mutual Re
Swiss Southern Africa Re
FBC Re
Intermarket Re
Zimbabwe Re
ZEP Re / PTA Re
Ghana Re
Asia Pacific
Sirius
Allianz
Swiss Re K.L.
Toa Re Branch offices
Partner Re
Malaysian Re
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Evoluzione Tecnologica
z Piattaforma
–
–
–
–
–
attuale
Applicativo basato su disegno e tecnologia ad Oggetti (Object-Oriented)
IBM Smalltalk
DBMS supportati: Oracle, SQL Server e DB2/MVS
Web-services per interfacciarsi e integrarsi con sistemi esterni
Ampia collezione di tool esterni per
¾ Migrazione dati storici
¾ Analisi dati e costruzione DWH/Datamart
¾ Reportistica di vario tipo
z E’
in corso:
– il porting dell’applicativo a JAVA.
– Lo sviluppo di un framework che aiutera’ i clienti nell’implementazione di
applicativi o interfacce SOAP (Service Orientated Application)
– Disponibilita’ 100% delle funzioni tramite WEB-Services
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SICS Cede uno dei componenti della famiglia SICS…
• P&C Reinsurance
• Life Reinsurance
• Global Risks
• Ceded Re
• Multi GAAP
• Server
• Classic
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SICS Cede
z
Soluzione Integrata (Singolo database , singolo prodotto)
z
Flessibile e personalizzabile (prodotto standard con tabelle e parametri di
sistema da settare opportunamente per definirne il comportamento)
z
z
Produce on-line tutti i tipi di documenti richiesti
–
Cover note , slip
–
Technical account, Cash account , Statement of Account
–
Bordereaux premi e sinistri, Claim advice
–
Etc..
E’ multi currencies, multi base company, multi GAAP
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SICS Cede
z
Copre tutto il ciclo riassicurativo
–
Sottoscrizione, business partners, contabilita’ tecnica, sinistri, pareggi e
rimesse, trasferimento dati a contabilita’ generale (ad es. SAP)
–
Gestione sicurezza, reportistica, gestione batch, interfacciamento con
sistemi esterni
–
Tutte le linee e i tipi di business
z
Riassicurazione intra-gruppo
z
Scambio dati elettronico via EDI and XML
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Perche’ CSC ha ritenuto di investire per
un approccio strutturato e professionale
al mercato di nicchia della
Riassicurazione Passiva ?
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I “grattacapi” delle compagnie
z
Tracciabilita’ dei dati, affidabilita’ degli strumenti (Excel), Audit-abilita’
z
Difficolta’ gestione di piani di riassicurazione complessi (e piu’ profittevoli)
z
Produzione documenti per i riassicuratori o gli intermediari
z
Certezza recupero sinistri (aggregati per assicurato, eventi, sinistri complessi)
z
Ottimizzazione flussi di cassa
z
Minore amministrazione, piu’ attenzione a core business
z
Compatibilita’ con standard contabili (IAS, US GAAP)
z
Analisi What if
z
Riassicurazione intra-gruppo
z
Controllo cumuli automatico (che arrivi a suggerire piazzamento in facoltativo o emendamento
trattato)
z
Esposizione Finanziaria verso riassicuratore (controllo puntuale e totale dei rischi ceduti)
z
Gestione riassicurazione attiva
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Architettura della soluzione
Claim System
Direct System
Direct System
Non piu’ logica di riass nei sistemi del diretto
SICS Cede
xml
txt
SQL
WebServi
ces
Direct Source Systems
Middleware (Communication Layer)
SICS Cede
Integration
Layer
SICS Cede Tables
SICS Cede new fields
Reinsurance
Layer
SICS/nt
Database
SICS Cede Reinsurance Manager
Ceded specific functions
SICS/nt Administration
Da 25 anni sul mercato
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I flussi dai sistemi del diretto a SICS Cede
Le informazioni possono essere passate dai
sistemi del diretto a SICS Cede :
z
in modalita’ batch
z
in modalita’ on-line
z
in modalita’ mista
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Flusso (batch) automatico info Diretto - Riassi
Direct system
Claims
Policy 1 Policy 2 Policy 3
Policy
Structure
Policy
Structure
Policy
Structure
Premium
Premium
Premium
Policy
Structure
Claim amount
Attraverso sequenza passi automatici
Si carica anagraf. Polizza (nuovo + variazioni + rinnovi)
Si assegna la protezione alla polizza
Si carica anagraf. sinistro
Si carica contabilita’
e si calcola contabilita’ per protez.proporzionali
Communication Layer (web-services)
SICS Cede Integration layer
Policy 1
Claim 1
60% Rein 1
PP A
Policy 2
PP B
QS
XL
XL
40% Rein 2
Rein 3
Rein 1
QS
XL
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Flusso (on-line) automatico info Diretto - Riassi
- All’interno dei sistemi del diretto dovra’ essere “programmata” la logica
che trasferira’ le informazioni necessarie a SICS/nt, per esempio:
- all’atto della sottoscrizione della polizza……….
- all’atto del rinnovo……..
- dopo una variazione…..
- all’atto della registrazione del sinistro……
- etc….
Il flusso on-line elimina i batch periodici e fornisce informazioni in tempo reale
all’ufficio riassicurazione.
NB. Non tutti I sistemi del diretto supportano la tecnologia (web-services) che
consente di implementare le necessari chiamate sincrone.
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I volumi vi preoccupano ?
Se si ritiene inutile e troppo dispendioso replicare tutte le polizze in SICS
Cede, e’ possibile adottare, ove ce ne siano le premesse, un’approccio
aggregato.
Alcune considerazioni:
- SICS Cede e’ stato disegnato per gestire grossi volumi di dati
- Le informazioni di polizza e sinistro sono un sottoinsieme limitato dei
dati di polizza
- la soluzione capillare consente flessibilita’ e migliore reportistica
- la soluzione aggregata, sposta una parte della logica di riassicurazione
da SICS ai sistemi del diretto.
E’ POSSIBILE UN APPROCCIO MISTO
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Approccio aggregato – Caso Proporzionale
Direct system
Claim1
Policy
Structure
Policy
Structure
Policy
Structure
Premium
Premium
Premium
Claim2
Policy
Structure
Policy
Structure
Claim amount
Claim amount
60% Rein 1
40% Rein 2
70% QS
Portfolio/
Prodotto
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Approccio aggregato – Caso non Proporzionale
Direct system
Claim1
Policy
Structure
Policy
Structure
Policy
Structure
Premium
Premium
Premium
Claim2
Policy
Structure
Policy
Structure
Claim amount
Claim amount
60% Rein 1
Claim 1
40% Rein 2
XL
Portfolio/
Prodotto
Claim 2
Recovery Calculation
Reistatement Calculation
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L’integrazione con i sistemi del diretto
z
Finora abbiamo visto che e’ possibile passare informazioni dai sistemi
del diretto a SICS Cede
z
E’ inoltre possibile invocare funzioni specifiche di riassicurazione dai
sistemi del diretto. Per es.:
–
controllare se una certa polizza rientra nei limiti dei trattati prima di
completarne la sottoscrizione e magari piazzare il facoltativo
contestualmente alla sua acquisizione
–
Aver visione della copertura in riassicurazione di una certa polizza
–
Aver visione di quanto sia stato recuperato in riassicurazione di un certo
sinistro
..tutto questo delegando a SICS la logica di riassicurazione.
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Alcuni esempi concreti….
z
Integrazione sistemi diretto: controllo copertura in
riassicurazione pre emissione polizza
z
Risk Unit
z
Un programma di protezione complesso
–
Assegnazione automatica polizze e sinistri
z
Il recupero sinistri, il calcolo dei reintegri e l’aggiustamento
del PMD e dei reintegri a fine anno.
z
Il calcolo della clausola indice (full e SIC)
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Integrazione sistemi diretto:
Come e’ protetta una polizza
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Integrazione
sistemi diretto:
Una polizza non
ancora emessa…..
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Integrazione
sistemi diretto:
Il facoltativo
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Riassicurazione per Risk Unit
Risk Unit = Singolo rischio, somma di n. rischi
Surplus
Pieno = 30 mln
Portata = 60 min
Somma Ass. = 40 mln
Da 1/4/05 a 31/12/05
Somma Ass. = 20 mln
Da 1/1/05 a 31/10/05
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Riassicurazione per Risk Unit
1/1
1/4
Surplus - Pieno = 30 mln
Portata = 60
min
31/12
Totalmente conservato
rischi
separati
Protetto al 25%
31/10
1/4
1/1
60
40
+
20
Totalmente
conservato
Protetto al 50%
Protetto al
25%
31/10
rischi aggregati
31/12
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Non-Prop. Protection
after all prop. prot.
61’500K
Prop.
Protection
XL4
Cover = 20’000K
Excess = 41’500K
XL3
20’250K
Cover = 10’500K
Excess = 31’000K
XL2
SP with
(SP 1° Line)
1’350K
15 Lines
XL1
Cover = 20’700K
Excess = 10’300K
Cover = 8’500K
Excess = 1’800K
QS at 30%
Limit = X
30% of X
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SICS possiede un oggetto “ad hoc” per la gestione di programmi di protezione
Protection Program
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Immaginiamo di avere 6 polizze e due sinistri, provenienti dal diretto. Cosa ci
aspettiamo faccia il sistema ?
• Automaticamente (via batch notturno):
• carichi le polizze, i sinistri e i relativi movimenti
• calcoli le quote di cessione per il QS e SURPLUS
• calcoli e ceda i premi a QS e SUPRLUS
• Ci consenta successivamente di recuperare i sinistri sui trattati NON-PROP
QS Limit
S.I.
PREMI
O
QS %
P1
1.000.000
12.000
30,0000%
P2
2.700.000
20.000
P3
20.250.000
P4
1.350.000
SP Limit
20250000
SURPLU
S%
SURPLUS €
3.600,00
0,0000%
0,00
15,0000%
3.000,00
50,0000%
10.000,00
100.000
2,0000%
2.000,00
93,3333%
93.333,33
25.000.000
110.000
1,6200%
1.782,00
81,0000%
89.100,00
23.000.000
372.600,00
18630000
P5
40.000.000
150.000
1,0125%
1.518,75
50,6250%
75.937,50
34.000.000
344.250,00
17212500
P6
90.000.000
170.000
0,4500%
765,00
22,5000%
38.250,00
716.850,00
35.842.500,00
QS €
12.665,75
306.620,83
PAGATO
RIS
QS €
SURPLUS €
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Un po’ di aritmetica:
Il recupero sinistri, il calcolo dei reintegri, l’aggiustamento PMD e
dei reintegri a fine anno
1. Quota 50% con commissioni fisse del 21% e limite trattato = € 10,9 Milioni
XL in conto comune tasso 2,75% per rischio e per evento € 9,4 M in eccesso a € 1,5 M
con 2 reintegri automatici (100% PRA)
2. XL sulla priorità tasso 1,6% per rischio e per evento € 637.500 in eccesso a 112.500 con
2 reintegri automatici (100% PRA) con AAD di € 100.000
- P1 Æ SA= € 10,9 M e con sinistro con pagato di € 10,9 M
- P2 Æ SA= € 15,9 M e con sinistro con pagato di € 15,9 M, con Fac XL di € 5M xs € 1,5M
- P3 Æ SA= € 8 M e con sinistro1 di € 6 M e sinistro2 di € 2 M
Somma ass.
Pagato
QS al 50%
XL
fac XL
Polizza 1
10.900.000
Sinistro 1
10.900.000
5.450.000
537.500 AAD
5.987.500
Polizza 2
15.900.000
Sinistro 2
15.900.000
5.450.000
Polizza 3
8000000
Sinistro 3
6000000
3000000
Polizza 3
8000000
Sinistro 4
2000000
1000000
637.500
5.000.000
11.087.500
637500
100000
3.637.500
1.100.000
34.800.000
14.900.000
(*)
1.912.500
21.812.500
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Un po’ di aritmetica:
Il recupero sinistri, il calcolo dei reintegri, l’aggiustamento PMD e
dei reintegri a fine anno
Trattato XL
Trattato QS
XL Fac
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Clausola Indice
z
Full
– Incremento Priorità / Portata in base ad un fattore (Index Ratio)
– Index Ratio (IR):
¾Dipende dall’indice in uso (definito su contratto)
¾Dipende dalla distribuzione temporale dell’Incurred (Pagato & Riserve)
∑ INC
n
IR =
1
∑1 INCt ⋅
n
z
t
BaseIdx
CurrIdxt
SIC (Severe Inflaction Clause)
– Funziona come Full
– Scatta quando diff. % Curr. Index > Soglia
– Base Index = Contract Base Index + Soglia
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2006
Page 33
2006
z
Caso di studio Clausola Indice su Trattato XL
– Excess:
– Cover:
z
Polizza con sinistro
– Pagato totale:
– Riserva totale:
z
100.000 EUR
250.000 EUR
210.000 EUR
210.000 EUR
Calcolo recupero
– Ritenzione:
– Rec. Pagato:
– Rec. Riserve:
– Ritenzione Top:
100.000 EUR
110.000 EUR
140.000 EUR
70.000 EUR
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2006
Page 35
2006
Page 36
2006
Page 37
2006
Full Index
SIC
10%
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2006
Full Index
SIC
10%
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2006
Altre funzioni supportate
Gestione appendici (polizze e trattati)
Calcolo retroattivo per aggiustamenti contabili a fronte di cambiamenti di
condizioni contrattuali
Calcolo commissioni e PU/PP con sliding scale (anche su bouquet)
Gestione eventi
Trattati di backup
Gestione riserve, depositi e interessi sui depositi
Controllo cumuli
Scambio dati elettronici: EDI e XML
Gestione rimesse e pagamenti (anche parziali)
Produzione automatica documenti
Gestione riassicurazione attiva
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2006
Conclusioni
z
Gestione centralizzate ed integrata della Riassicurazione
– I sistemi del diretto convergono verso un unico sistema per la
gestione della passiva
– Funzionalmente completo, stabile e solido
– Flessibile nell’interfacciarsi al diretto
– Integrazione con sistemi esterni tramite Web Services
z
Prodotto strategico per CSC
–
–
–
–
–
Sempre in evoluzione (tecnologica e funzionale)
Ogni sviluppo reso disponibile a altri clienti
Base clienti importante
Forte “User Community”
Team di consulenti con forte esperienza riassicurativa e di
implementazione progetti
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Grazie per l’attenzione
L'esperienza Munich Re Italy con CSC:
Dalla riassicurazione attiva alla gestione diretta
Marco Crudo
Dir. Servizi Generali & EDP – Munich Re Italy
2006
Agenda
z
Munich Re Italy: IT per la riassicurazione
– Infrastruttura
– SICS/nt P&C & Business Objects (Danni e Vita)
– SAP (Contabilità Generale Locale e di Gruppo)
z
Progetti di Implementazione SICS/nt
– 2001: Da SICS Classic a SICS/nt
– 2002: Da MR Legacy per Fac & Sinistri a SICS/nt
– 2003: MultiGAAP (stime e bilancio IAS di Gruppo)
– 2004: Automatic Accounting Loading (RIB, Reale Mutua)
– 2005: MultiGAAP Phase 2 (SAP Interf., Earned Premium & IBNR)
– 2006: SICS/nt per Pool Inquinamento
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2006
IT / Infrastruttura
SICS/nt Client
SICS/nt Client
SICS/nt Client
100 MBit/s Ethernet
Router
Frame Relay
4 Mbps
SICS/nt
DB
(SAN)
Fiber
Channel
Gigabit
Ethernet
Main Oracle Server
BO Repository Server
Munich Re Group
Systems
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2006
IT – SICS/nt & Business Objects
z
SICS/nt
– Trattati / Facoltativi di Accettazione / Retrocessione
– Sinistri (calcolo FGU e recupero sulle coperture XL)
– Calcolo retrocessione Prop e Non Prop
– Calcolo stima tecnica (metodi attuariali)
– Produzione bilancio stimato (actual, forecast, plan)
– Controllo cumuli catastrofali
– Gestione centralizzata Business Partner e contatti
z
Business Objects
– Autonomia utente (Universi specifici forniti con il prodotto)
– Repository aziendale
– Esecuzione / distribuzione di report (Broadcast Agent)
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2006
Agenda
z
Munich Re Italy: IT per la riassicurazione
– Infrastruttura
– SICS/nt P&C & Business Objects (Danni e Vita)
– SAP (Contabilità Generale Locale e di Gruppo)
z
Progetti di Implementazione SICS/nt
– 2001: Da SICS Classic a SICS/nt
– 2002: Da MR Legacy per Fac & Sinistri a SICS/nt
– 2003: MultiGAAP (stime e bilancio IAS di Gruppo)
– 2004: Automatic Accounting Loading (RIB, Reale Mutua)
– 2005: MultiGAAP Phase 2 (SAP Interf., Earned Premium & IBNR)
– 2006: SICS/nt per Pool Inquinamento
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2006
Situazione al 2001: l’arcipelago applicativo
ERIS95
Fac
Business
Claims
Bordereaux
(Retro)
Claims XL
FGU
IBNR
X01
Estimates
- CSC SICS 7.1: Trattati e Contab. Tecnica
RISC Kredit
- 3 Legacy System per Facoltativi
Manual/Excel
- 1 Legacy System per Sinistri XL
RISC Claims
- 1 Legacy System per Stime
- MS Excel per integrare funzionalità
Treaty
Business
Retro
Tech. Acct.
Settlement
Reinsurance Applications
+
SICS 7.1
Other Applications
- MS Access per gestione contatti Bus. Part.
- S5 per Contab. Generale Bil. Civ. Italiano
Prognose
Manual/Excel
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2006
Progetti - Da SICS Classic a SICS/nt
z
Obiettivi
– Business Analysis
¾Analisi processi (accettazione / retrocessione in trattato)
¾Ricerca dei benefici messi a disposizione da SICS/nt
– Migrazione dati da SICS 7.1 a SICS/nt 2.6
¾Trattati di Accettazione / Retrocessione e Contabilità
¾Dati di base (Rami, Garanzie, Compagnie, etc.)
z
Criticità
– Primo progetto MRI con CSC Reinsurance
– Tempo migrazione dati “stretto” (poco più di tre mesi)
z
Risultati
– Consegnato secondo i piani (on schedule, quality)
– Varianza budget 5% approx (350 Man Days)
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2006
Fine 2001: il nuovo SICS rimpiazza il vecchio
Fac
Business
Claims
Bordereaux
(Retro)
Claims XL
FGU
IBNR
ERIS95
ERIS95
X01
X01
RISC Kredit
RISC Kredit
Manual/Excel
Manual/Excel
RISC Claims
RISC Claims
SICS 7.1
SICS/nt
Prognose
Manual/Excel
Prognose
Manual/Excel
Gen. 2001
Ott. 2001
Treaty
Business
Retro
Tech. Acct.
Settlement
Estimates
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2006
Progetti - Da MR Legacy per Fac & Sinistri a SICS/nt
z
Obiettivi
¾Analisi processi (accettazione in facoltativo, coassicurazione, sinistri)
¾Nuovi processi / funzionalità (2 nuovi uffici)
– Migrazione dati da MR Legacy a SICS/nt 2.7 (upgrade)
¾Facoltativi di Accettazione e Sinistri, Contabilità
¾Sinistri su XL e relativa Contabilità informational
z
Criticità
– Integrazione: più potenza, più vincoli
– Migrazione dati molto complessa (4 sistemi separati)
z
Risultati
– Varianza budget: nessuna (840 Man Days)
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2006
Inizio 2003: la Riassicurazione è su SICS/nt Jul 2003
ERIS95
Fac
Business
Claims
Bordereaux
(Retro)
Claims XL
FGU
IBNR
X01
RISC Kredit
Manual/Excel
RISC Claims
SICS/nt
Treaty
Business
Retro
Tech. Acct.
Settlement
Estimates
SICS/nt
Prognose
Manual/Excel
Prognose
Manual/Excel
Gen. 2002
Feb. 2003
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2006
Progetti - SICS MultiGAAP per bilancio IAS di Gruppo
z
Obiettivi
¾Analisi processi (Stima, Reserving, logica IAS)
¾Impatto organizzativo rilevante
– Migrazione dati da Prognose a SICS/nt 3.0 (upgrade)
¾Semplice rispetto ai casi precedenti
z
Criticità
– Altissima integrazione: l’informazione risiede in un posto solo ...
– Grado di novità dei processi / maturità del sistema
z
Risultati
– Da Dic. 2003 chiusure trimestrali Actual, Forecast, Plan
– Consegnato (con fatica) secondo i piani (on schedule, quality)
– Varianza budget: +20% sulla stima iniziale (250 Man Days)
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2006
Fine 2003: SICS/nt
Jul 2003
Fac
Business
Claims
Bordereaux
(Retro)
Claims XL
FGU
IBNR
SICS/nt
SICS/nt
Treaty
Business
Retro
Tech. Acct.
Settlement
Estimates
Nel frattempo anche la
gestione Business
partners e contatti
(Addressenpool) è stata
migrata a SICS/nt
Prognose
Manual/Excel
Apr. 2003
Dic. 2003
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2006
Progetti - Automatic Accounting Loading
z
Obiettivi
¾ Analisi processi (contabilità tecnica, premi e sinistri)
¾ Minimizzare attività di data entry manuale
– Sviluppo di applicazione per caricamento automatico
¾ Formato input semplice (no ANSI EDI, ma dedicato al Cliente)
¾ Mappatura e formato flessibili (multi-Cliente)
z
Criticità
– Mappatura “concettuale” dei dati (interpretazione)
– Differenze strutturali tra Source e Target
z
Risultati
– Ad oggi il programma funziona con RIB e Reale Mutua
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2006
Progetti - MultiGAAP Phase 2
z
Obiettivi
¾ Aumentare valore aggiunto per MRI (non solo MRG)
– Earned Premium (identificazione andamenti tecnici)
– IBNR (Bornhuetter-Ferguson, Chain Ladder, etc.)
¾ Possibilità di realizzare simulazioni su segmenti di portafoglio
– Incremento capacità negoziale (Clienti, Casa Madre)
– Implementazione interfaccia SAP GL
¾ Bilancio Italiano
¾ Bilancio Consolidato di Gruppo (IAS)
z
Risultati
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2006
Progetti - SICS/nt per Pool Inquinamento
z
Obiettivi
¾ Analisi processi (quotazione, accettazione, retro, gest. contabile)
¾ Processi nuovi derivanti da gestione simile a diretto
– Migrazione Dati
¾ Da 3 sistemi Swiss Re Italia
¾ Data mapping più complicato del solito ...
z
Criticità
– Coordinamento tra tre entità: MRI, SRI, CSC
– Dati e processi di provenienza esterna
z
Risultati
– da quest’anno MRI è il nuovo gestore del Pool Inquinamento
– Varianza budget: nessuna (Progetto “chiavi in mano”)
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2006
Conclusioni
z
SICS/nt (P&C, Life)
– Prodotto leader di mercato (20+ anni di storia)
– Utilizzato da 80 Compagnie
– In continua evoluzione tecnologica e funzionale
z
CSC Reinsurance
– Profonda conoscenza dei processi assicurativi e riassicurativi
– Esperienza (best practices di Compagnie Italiane ed Estere)
– Competenza nel Project Management
– Proprietà intellettuale del sistema
– Capacità di sviluppo software (add-on, integrazione, etc.)
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Testimonianza di una lunga
e proficua collaborazione
Alberto Giuliano - Swiss Re Italia
2006
Agenda
Un po’ di storia
Esperienze dirette con il SICS
Migrazione a Sics/nt
Conclusioni
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2006
Un po’ di storia – Swiss Re Italia
Costituita nel 1922 dalle più importanti compagnie italiane (Uniorias)
Acquisita dalla Swiss Re nel 1997
Rifocalizza la sua attività sul mercato Italiano e sulla gestione del run-off
Dal 2003 opera con due legal entities separate (una per il nuovo business –
Rappresentanza Italiana - ed una SpA per il run-off portfolio)
Dal 2007 la SpA verrà fusa per incorporazione nella Rappresentanza Italiana
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2006
Un po’ di storia – il SICS in Swiss Re Italia
Fino al 1986 il Sistema Informativo era basato principalmente su procedure batch
e semplici applicazioni di TP (data-entry)
La prima installazione di SICS in Swiss Re Italia è avvenuta nel 1986 (ver. 2.1)
Utilizzato da allora come sistema di riferimento per I dati industriali (data store
contabile, GdL aziendale, principali tabelle anagrafiche, ecc.) e veicolo di
innovazione e reingegnerizzazione dei processi di business
Modulo di retrocessione sviluppato in collaborazione con CSC (ex Paxus)
e attivato nel 1989
Modulo Claims personalizzato e perfezionato da CSC; attivato nel 1997
Introduzione del Sics/nt nel 1999 per la gestione degli affari fac.vi Marine (ver.2.3)
Integrazione nella stessa istanza degli affari facoltativi Aviation nel 2003
Upgrade di versione da 2.3. a 2.7 nel 2003
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2006
Esperienze dirette con i tools SICS
Contributo di Swiss Re Italia nella crescita del pacchetto base attraverso:
¾la partecipazione attiva alle iniziative intraprese nell’ambito della SICS user
community
¾CR “ad hoc” incluse poi nella versione standard.
Alcune funzionalità SICS sono state ulteriormente arricchite per far fronte alle
necessità di business e di integrazione nei sistemi locali:
Il Gyro è stato integrato con lo scarico diretto dei dati su PC (file excel) rendendo in
tal modo l’utente totalmente autonomo nel reporting.
L’elaborazione della retro (REAC) è stata divisa in due step per ottimizzarne
l’operatività sia a livello utente che di sistema (elaborazione batch notturno).
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2006
Esperienze dirette con i tools SICS
Il modulo Claims è stato profondamente rivisitato per consentire la corretta operatività
nella gestione dei sinistri non proporzionali.
L’introduzione dei Rami Ministeriali rappresenta un altro esempio di flessibilità offerta
dal SICS.
La partecipazione alla comunità RINET e la sua integrazione nel processo
amministrativo hanno rappresentato una prima esperienza di networking
assicurativo.
I risultati sono stati condizionati dal limitato sviluppo di tale soluzione nel mercato
come anche dalla rigidità degli standard imposti dal provider.
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2006
Swiss Re Italia fra I primi clienti a passare al Sics/nt (1999).
Questo ha rappresentato al tempo stesso una sfida ed un’opportunità per
influenzare/contribuire allo sviluppo della nuova applicazione.
Alcuni oggetti/funzioni sono stati sviluppati su nostre specifiche
( es.Master Agreement, Insurable Object “vessel”, ecc.)
A seguito dell’acquisizione di Uniorias da parte di Swiss Re abbiamo trovato conferma
della validità della scelta effettuata in quanto oggi Sics/nt è il sistema di Gruppo per la
gestione amministrativa della riass.ne attiva e passiva.
A seguito della recente acquisizione da parte di Swiss Re di IS di General Electric è
stato lanciato un nuovo progetto che vede ancora l’integrazione di SICS e Sics/nt come
sistemi di riferimento per il mondo riassicurativo.
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2006
Nel 2005 è stato lanciato il progetto di migrazione dei nostri dati SICS in Sics/nt che
prevede anche l’adeguamento ai processi amministrativi di Gruppo.
Alcuni numeri:
¾Progetto della durata di 18 mesi elapsed
¾Quattro diversi sistemi source coinvolti
¾Tabelle di conversione per circa 200 campi
¾Numero totale di business migrati (50.000)
¾Numero totale di righe di contabilità (12 Milioni)
¾Attività condotta utilizzando pienamente le features del MTK (extractor & loader)
Processo di migrazione supportato da consulenti CSC (sia a Roma che a Zurigo).
E’ attualmente in fase di completamento la migrazione dei dati in Produzione.
Roll-out previsto per il prossimo 13 novembre
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2006
Conclusioni
Possiamo quindi confermare che I sistemi SICS e Sics/nt sono una costante che si
ritrova puntualmente nella nostra storia e nella storia della riassicurazione in Italia
così come a livello europeo, nella nostra esperienza Swiss Re, e a livello mondiale
con l’acquisizione di General Electric.
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Dal foglio di excel al SICS/nt
Lorenzo Nardi – Responsabile Riassicurazione
2006
Business della Riassicurazione nel 2005
Da ottobre 2005 l’ufficio riassicurazione passa sotto la
responsabilità di Pianificazione & Controllo di Mediolanum
Assicurazioni che, risponde direttamente al Direttore Generale.
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2006
La riassicurazione gestisce una parte rilevante dei flussi economici
e delle riserve di bilancio
Importi in milioni di euro
Premi
Pagato sinistri
Riserve premi
Riserve sinistri
Tot MA
in carico Riass
17,4
32,9
9,0
75,0
1,6 (9.2%)
9,9 (30.1%)
0,5 (0.6%)
17,6 (23.5%)
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2006
La riassicurazione presenta una complessità gestionale (con
conseguenti possibili errori) dovuta alla molteplicità di documenti,
controparti, ecc.
Alcuni numeri della gestione:
• 350 trattati/appendici vivi;
• 500 documenti emessi in un anno(avvisi sinistri, estratti
conto, schede di calcolo tecnico, report);
• 20 Compagnie di riassicurazioni;
• 20 anni l’arco temporale coperto dai trattati di
riassicurazione
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2006
Business della Riassicurazione: macro aree attività
Gestione tecnica:
• Individuazione dei rischi e dei sinistri che colpiscono i
trattati riassicurativi;
• Calcolo del risultato tecnico.
Gestione amministrativa:
• Calcolo del risultato economico e finanziario;
• Adempimento degli obblighi contrattuali nei confronti
dei riassicuratori;
• Gestione del cash flow.
Rinnovi contrattuali:
• Estrazione dati;
• Report andamento tecnico per trattati.
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2006
Ipotesi di acquisto
Valutare l’ipotesi di acquisto di un software per la gestione tecnica ed
amministrativa della riassicurazione:
• che permetta di adempiere tutte le incombenze di carattere amministrativo
nei confronti della Co.ge e dei Riassicuratori;
• che sia di supporto all’attività di rinnovo dei trattati di riassicurazione.
L’acquisto di un software permetterebbe di eliminare gli errori umani
dovuti ad una gestione tramite fogli excel che comporta errori e ritardi
che possono portare danni economici rilevanti alla Compagnia.
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2006
Problemi relativi alla gestione manuale
La gestione manuale della riassicurazione può generare errori con
importanti danni economici.
• Mancato rispetto dei tempi di informativa ai riassicuratori (in
particolare nell’area sinistri gravi);
• Errori umani di calcolo (in particolare nel caso degli estratti conto più
complessi);
• Mancato/errato adeguamento della clausole di trattato (index, sic,..);
• Errato calcolo dell’ MRPA (massimo risarcimento per anno);
• Difficile gestione dei cumuli per riassicuratore.
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2006
Possibili soluzioni
Passare dal foglio di excel ad un sistema informativo strutturato.
• Soluzione interna: sviluppo dei programmi per la gestione della
riassicurazione nell’applicativo MA. utilizzato per la gestione del
business diretto;
• Soluzione esterna: acquisto di un software dedicato alla gestione
della riassicurazione.
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2006
Software selection
Scartata l’ipotesi di sviluppo interno si è proceduto ad una software
selection.
Alla fine sono rimaste due società, e la scelta è caduta su Csc Italia e
sull’applicativo SICS/nt.
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Motivi della scelta
• Sw utilizzato da molti anni a livello internazionale e da un numero
elevato di compagnie di assicurazione e riassicurazione;
• Sw utilizzato da i nostri principali partner riassicurativi.
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Lorenzo Nardi – Responsabile Riassicurazione
Solvency II :
Riassicurazione e Mediazione
Riassicurativa
Carlo Faina
2006
Solvency II :
Riassicurazione e Mediazione Riassicurativa
¾
Regole attualmente in vigore (“Solvency I”), stabilite negli anni
‘60
¾
Integrazione bassa o inesistente tra i Paesi che oggi formano
l’Europa Comunitaria
¾
Contesti finanziari in generale, ed assicurativo e riassicurativo in
particolare, molto diversi da oggi
Le principali differenze
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2006
Solvency II :
¾
Differenze di scenario / mercato
Presenza di accordi di “market co-operation” (coassicurazione,
pools, ecc.)
Condivisione e comune approvazione di premi e/o condizioni
assicurative (“comitati tecnici” e analoghe strutture
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Solvency II :
¾
Investimenti delle Compagnie rivolti soprattutto verso beni immobili
e titoli di stato
Limitazioni nella circolazione dei capitali all’estero
Difficolta’ nel reperire informazioni tecniche adeguate sui rischi
Idem per inquadrare con certezza la situazione delle proprie
esposizioni
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Solvency II :
¾
Difficolta’ analoghe o più marcate nel presentare informazioni
adeguate all’esterno
9 Clienti
9 Investitori
9 Riassicuratori
Conseguente difficoltà nel dare una chiara rappresentazione
riguardo alla Solvibilità delle Compagnie
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Solvency II :
¾
Il Margine di Solvibilità
Osservazione di vari parametri, in combinazione
9 Monte premi sottoscritti o di competenza, al quale applicare determinati
fattori di calcolo
9 Calcolo del sinistro medio, procedimento analogo
9 Altri parametri (“Guarantee Fund”, coefficienti di “penalizzazione” per
certi rami tecnici, ecc.)
In generale indici di tipo “quantitativo”, che non rilevano il livello di
rischio del business
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Solvency II :
¾
Valutazioni da parte di analisti e investitori
Principale obiettivo è rappresentare solidità finanziaria
9
9
9
9
Utili anche modesti ma in continua crescita
Dividendi ridotti al minimo
Cautele negli investimenti
Plusvalenze “nascoste” nelle attività
Analisti e investitori considerano il titolo “assicurativo” come
investimento di lungo termine, non speculativo
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2006
Solvency II :
¾
La Riassicurazione
Prima degli anni ‘90 utilizzata in modo tradizionale, soprattutto
proporzionale ed in quota
A partire dai primi anni ‘90 la riassicurazione in quota diventa più
rara, fino a praticamente scomparire per certi rami
Guadagnano spazio le coperture su base XL e Stop-loss
Si cercano rimedi “creativi”, è l’era dell’ART
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2006
Solvency II :
¾
Dagli ultimi anni ‘90 al nuovo millennio
Tanto a livello mondiale, quanto a livello Europeo, si manifestano in
modo più o meno uniforme certe tendenze / aree critiche
9 Interne alla Compagnie Assicurative
9 Esterne alle Compagnie
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2006
Solvency II :
¾
All’interno delle Compagnie
Volatilità dei risultati
Frequenza di sinistri / aumento del sinistro medio (per es. nella RC
Auto)
Severità dei sinistri, aumento del numero dei grandi sinistri (per es.
Calamità Naturali)
“Sofferenza” dei margini
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Solvency II :
¾
All’interno delle Compagnie
Discesa dei tassi d’interesse, rendimenti finanziari ridotti ai minimi
storici
Titoli azionari instabili, volatilità delle borse, crisi dei mercati
finanziari
Utilizzo talvolta distorto (“creativo” ?) di certe tecniche riassicurative
(per es. “Finite Reinsurance”) consente rappresentazioni scorrette
delle realtà economiche societarie
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Solvency II :
¾
All’esterno delle Compagnie
Azionisti chiedono più trasparenza, e maggiori ritorni sul capitale
investito
Autorità di Vigilanza identificano come illegali certe pratiche di
riassicurazione non convenzionale
Aumenta l’importanza di efficiente ed accurato “reporting”
Diviene essenziale la valutazione del “rating”, sia il proprio che
quello delle contro-parti nel business (per es. Riassicuratori)
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2006
Solvency II :
¾
2005 e oltre
Risk Based Capital
Propensione a mettere in relazione fattori prima meno considerati,
ora valutati come determinanti del livello di rischiosità e redditività
dell’Impresa
Nuovi scenari hanno determinato nuovi livelli di attenzione a fattori
di criticità
“Capital Management”, evoluzione verso un sistema basato sulla
valutazione del rischio
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2006
Solvency II :
¾
2005 e oltre
Risk Based Capital
Cultura diversa e più sofisticata, assistita anche da nuove
tecnologie (i cd. “stress test”, modellistica di tipo probabilistico,
ecc.)
Necessità di adeguare il sistema della Solvibilità alla nuova realtà, e
programmarne lo sviluppo futuro
Il progetto “Solvency II”
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2006
Solvency II :
¾
“Solvency II”, l’orientamento strategico
Tutela degli Assicurati
Trasparenza del Mercato
Confrontabilità e verificabilità a livello Europeo
Effetti economici (costi / benefici)
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2006
Solvency II :
¾
“Solvency II”, impegni economici ed amministrativi
Per le Compagnie: “compliance”, investimenti in sistemi avanzati,
modellistica, analisi dei rischi, risk management, reportistica, altri
Per le Autorità di Vigilanza: strutture e professionalità adatte ai
nuovi impegni di vigilanza e controllo dei mercati
¾
Il Margine di Solvibilità richiesto è più elevato per tutto il Mercato
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2006
Solvency II :
¾
La linea è quella tracciata da “Basilea II”, vengono ripresi i 3
“pilastri”, identificati come
Requisiti di capitalizzazione, capitale calcolato ed allocato sulla
base di una analisi dettagliata dei rischi
Attività di vigilanza e controllo
Disciplina dei mercati
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2006
Solvency II :
¾
Opportunità per servizi dedicati (dal gruppo RIB) alle nuove
esigenze regolamentari in materia di Riassicurazione
Si amplia il ruolo del broker di riassicurazione, che non è più
principalmente un provider di capacità
Il broker si va ad affiancare alla Compagnia Cliente, prestando un
servizio di assistenza e consulenza articolato a seconda delle
necessità
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2006
Solvency II :
¾
Le aree di un intervento professionale “qualitativo” del broker di
riassicurazione comprendono
Interventi a livello di delibera dell’Organo Amministrativo della
Compagnia
Interventi a livello di attività di Direzione ed operativa in generale
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2006
Solvency II :
¾
Interventi a livello di delibera dell’Organo Amministrativo
(secondo necessità)
Analisi di portafoglio, volte a determinare il livello ottimale di
ritenzione
Analisi delle coperture riassicurative in essere, volta a determinare
le caratteristiche delle ricoperture effettivamente necessarie
Indispensabile raffronto con quanto reperibile sul mercato
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2006
Solvency II :
¾
Interventi a livello di delibera dell’Organo Amministrativo
Condivisione degli obiettivi della delibera in materia di
riassicurazione passiva, ai quali va improntata tutta la attività futura
al servizio della Compagnia
Elaborazione dei criteri di riferimento da utilizzare per
l’identificazione di partners riassicurativi adeguati, e della relativa
classificazione secondo parametri condivisi (es. rating)
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2006
Solvency II :
¾
Assistenza, per le aree di attività dove richiesto dalla Cliente,
nella determinazione della strategia di riassicurazione
Eventualmente fino ad una consulenza nella stesura della delibera
stessa
Da comunicare all’ISVAP entro i tempi previsti
Assistenza per la valutazione e preparazione delle successive
modifiche o variazioni, da comunicare e concordare di volta in volta
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2006
Solvency II :
¾
A livello di attività di Direzione ed operativa, intesa a mettere in
atto le delibere emanate dal CdA
Assunzione / Riservazione: prerogative della Compagnia, sulle
quali non deve essere previsto un intervento esterno, se non quale
attività di “outsourcing” nei casi in cui è richiesto
Analisi del mercato riassicurativo
Servizi relativi alla gestione / controllo dei crediti (RIB Run-Off)
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2006
Solvency II :
¾
A livello di attività di Direzione ed operativa
Analisi del mercato riassicurativo, osservatorio dinamico di vari
aspetti critici
9 Evoluzione normativa su scala Europea
9 Valutazioni delle politiche di underwriting e dei servizi prestati dai vari
Riassicuratori
9 Controllo degli andamenti / modifiche dei rating
9 Reperimento di informazioni critiche specifiche, quali indici di solvibilità
o altri indicatori finanziari
9 Rapporti informativi completi, tipo “security analysis”, se ne esistono di
specifici
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2006
Solvency II :
¾
A livello di attività di Direzione ed operativa
Servizi relativi alla gestione / controllo dei crediti (RIB Run-Off)
9
9
9
9
Classificazione dei crediti riassicurativi
Recupero di crediti riassicurativi
Gestione di posizioni critiche particolari
Studio di fattibilità / esecuzione di operazioni specifiche sui crediti
riassicurativi, quali cut-off, commutations, loss portfolio transfers, ecc.
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2006
Solvency II :
¾
Il progetto “Solvency II” realizzerà nel tempo vantaggi importanti
per l’industria assicurativa
Rafforzamento delle imprese di assicurazione
Risultati per gli azionisti
Sicurezza per gli Assicurati
Investimenti più interessanti per gli investitori
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2006
Solvency II :
¾
Il gruppo RIB intende mantenere e sviluppare il proprio ruolo
attivo di assistenza al mercato Italiano nei nuovi contesti
¾
A disposizione con i nostri servizi e inoltre interessati a
sviluppare nuove idee o servizi in risposta ad esigenze o
suggerimenti particolari
¾
Chiamateci per qualsiasi necessità o problema !
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2006
Grazie per la Vostra attenzione !!!
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Carlo Faina
La reportistica in SICS
Introduzione a Business Objects e casi d’uso (circolare ISVAP 574/d)
Mattia Manganelli
2006
Creazione di reportistica
Necessità
z Creare report per clienti diversi (interni,
esterni)
z Report di varia natura (workflow,
management, comunicazioni a clienti)
Report di
controllo
AZIENDA
CLIENTI
INTERNI
Report per
management
CLIENTI
ESTERNI
Comunicazioni ai
clienti
Caratteristiche del programma di reportistica
z Programma di utilizzo intuitivo
z Semplicità nel costruire l’informazione
z Semplicità nell’elaborazione del report
z Possibilità di analisi
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2006
SICS Reporting: Business Objects
Lo strumento è fornito con la licenza di SICS
Caratteristiche principali
z Esiste una mappatura predefinita della maggior parte delle
informazioni registrate ed utilizzate da SICS (“Universo”) per
permettere un accesso rapido ed intuitivo ai dati
z Facile
manutenzione e comprensione
z Permette
estrazione da sorgenti differenti
z Visualizzazioni
con tabelle o grafici
z Costruzione
intuitiva delle tabelle (slice and dice)
z Elaborazioni
statistiche (KPI, variabili dipendenti da valori estratti)
z Portabilità
del risultato
z ...
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2006
L’“Universo” di SICS in
Classi
Oggetti
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2006
Creazione di un report: estrazione con universo
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2006
Creazione di un report: elaborazione
Page 6
2006
Analisi dei dati e formattazione del report
z Possibilità
z Creare
z Gran
di combinare più fornitori (di origine differente)
grafici
numero di funzioni logiche e matematiche
z Ordinare
z Filtrare
i risultati visualizzati
i dati
z Raggruppamenti
z Segnalatori
z Intestazioni
e piè di pagina
z Formattazione
gestibile dall’utente
Page 7
2006
Drill Down
Analizzare un dato “scendendo” ad un livello di dettaglio maggiore.
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2006
Condivisione ed esportazione
z Pubblicare
in un repository aziendale
z Inviare
un report ad altri utenti
z Inviarlo
come allegato ad una mail
z Salvarlo
in diversi formati: .xls, .pdf, .doc, .htm, xml, ...
z Scrivere
una tabella di un data Base
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2006
Casi d’uso: circolare ISVAP 574/d
Necessità
z Ogni
compagnia deve comunicare all’ ISVAP il PIANO DELLE CESSIONI
zI
file da trasmettere sono 9, divisi per trattati, facoltativi e note.
z Il
contenuto dei file e la codifica delle informazioni devono essere secondo
lo standard comunicato dall’ISVAP.
z Le
informazioni sui piani di cessione sono di vario tipo: anagrafiche di
affare, anagrafiche compagnie, premi,...
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2006
Circolare ISVAP 574/d con Business Objects
•Anagrafiche affari
•Anagrafiche compagnie
Sics
Data
Base
•Strutture affari
•Premi, limiti
•...
Report
Files
.txt
•Codice Affare
XLS
•Codice compagnia
•Tipo di affare
•...
Organizzazione delle
informazioni secondo lo
standard ISVAP
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2006
Vantaggio di soluzione integrata
zI
dati sono centralizzati in un unico Data Base
z Non
c’è necessità di input manuale
z Rischio
z La
limitato di errore
mappatura è riutilizzabile
z Facile
manutenzione di tutte le mappature
z Ripetibilità
dell’estrazione
z Tracciabilità
dell’informazione rispetto alla propria codifica
Page 12
2006
Report di
controllo
Report per
Management
Comunicazioni a
clienti / terzi
CLIENTI ESTERNI
CLIENTI INTERNI
Altri esempi
Screen
Report
Output
tipo
Statistiche triangolari
.txt
Controllo cumuli
.xls
Stratificazione di portafoglio
Quotazione affare
.htm
.pdf
Circolare ISVAP 574/d
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2006
Stratificazione di portafoglio
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2006
Quotazione
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2006
Controllo Cumuli
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2006
Statistiche triangolari
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SICS Ceded on Web
La Riassicurazione Passiva su Web
8 Novembre 2006
2006
Ceded on the web
z
Cos’e’
z
A chi si rivolge
z
Pro e contro
z
Una via di mezzo…..
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2006
Che cos’e’
z
Si vuole offrire una
soluzione
professionale per la
gestione della
riassicurazione come
soluzione web-based
z
Si tratta di collegarsi
tramite un browser
all’indirizzo preposto e
quindi entare in SICS
e lavorare
normalmente
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2006
Due possibili opzioni
Policy
Underwriter
Cliente A
Reinsurance
Office
Policy
Underwriter
Direct
systems
Cliente B Reinsurance
Office
Direct
systems
Internet
SICS Server
Web-Services
Reinsurance
Data Centre
DB Client A
DB Client B
SICS Cede
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Opzione 1: Full option
Assuntore
Cliente A
Ufficio
Riassicurazione
Sistemi
diretto
Internet
Connettendosi ad internet tramite
un qualsiasi browser gli utenti si
collegano a SICS e svolgono il
lavoro quotidiano
SICS Server
Web-Services
Reinsurance
Data Centre
DB Client A
DB Client B
SICS Cede
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2006
Assuntore
Cliente A
Ufficio
Riassicurazione
Sistemi
diretto
XM
L
Internet
Attraverso i Web-Services
polizze, sinistri e contabilita’
sono caricati via batch (o online) in SICS
SICS Server
Web-Services
Reinsurance
Data Centre
DB Client A
DB Client B
SICS Cede
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2006
Assuntore
Cliente A
Ufficio
Riassicurazione
Sistemi
diretto
XM
L
XM
L
Internet
Attraverso i Web-Services
polizze, sinistri e contabilita’
sono caricati via batch (o online) in SICS
Attraverso web-services
assuntore/agente controlla
copertura polizza in riass,
etc….
SICS Server
Web-Services
Reinsurance
Data Centre
DB Client A
DB Client B
SICS Cede
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2006
Considerazioni
Input manuale ridotto al minimo
Ufficio riassicurazione inserisce solo
le condizioni contrattuali e
pochissimi altri dati
Non c’e’ bisogno di fornire dati
sensibili dell’assicurato al service
provider (basta l’Identificativo)
Nessun bisogno di avere skill tecnici
o di amministratore del sistema
all’interno della compagnia
- Tracciabilita’ dati (SI)
- Gestione piani di protezione complessi (SI)
- Produzione Documenti per Business Partners (SI)
- Certezza recupero sinistri (SI)
- Controllo Cumuli (SI)
- Esposizione finanziaria con Riassicuratori (SI)
- Gestione riass attiva (SI)
- Ottimizzazione flussi di cassa (SI)
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2006
Opzione 2: Parziale
Assuntore
Cliente B Ufficio
Riassicurazione
Sistemi
Diretto
Attraverso internet ufficio riassicurazione
accede a SICS. I dati devono essere
preprocessati da altri sistemi ex ante.
SICS e’ usato come motore di contabilita’
per calcolare partite tecniche e produrre
documenti per i Business Partners
Internet
SICS Server
Web-Services
Reinsurance
Data Centre
DB Client A
DB Client B
SICS Cede
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2006
Opzione 2: Parziale
Considerazioni
Una discreta parte della logica
riassicurativa e’ ancora nei sistemi
del diretto
Non e’ possibile integrare i sistemi
del diretto con SICS (es. Non e’
possibile sapere come una polizza
e’ stata protetta)
Nessun bisogno di avere skill tecnici
o di amministartore del sistema
all’interno della compagnia
- Tracciabilita’ dati (Parziale)
- Gestione piani di protezione complessi (SI)
- Produzione Documenti per Business Partners (SI)
- Certezza recupero sinistri (Parziale)
- Controllo Cumuli (NO)
- Esposizione finanziaria con Riassicuratori (SI)
- Gestione riass attiva (SI)
- Ottimizzazione flussi di cassa (Parziale)
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2006
Ceded on the web – A chi si rivolge
z
Compagnie medio-piccole
z
Che attualmente usano fogli excel o applicativi
vecchi ed instabili.
z
Che non hanno intenzione di inserire nel loro IT un
nuovo applicativo (standard aziendali)
z
Che non hanno intenzione di creare skill interni per
la gestione dell’applicativo stesso
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Ceded on the web – Pro e contro
z
Pro
– Indipendente da standard e strategie IT aziendali
– Nessun bisogno di conoscenze specifiche IT del pacchetto
– Nessun bisogno di conoscenze applicative per amministrare il
pacchetto e gli utenti
– Nessun grattacapo nell’installazione di nuove versioni o
correzioni
z
Contro
– tempi di risposta della rete ed affidabilita’
– dati aziendali gestiti da terza parte (siglare accordo che tutela)
NB: non si compra la licenza d’uso ma si paga un canone annuo per il
servizio.
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2006
Ceded on the web – Una via di mezzo
Se si e’ interessati ad una soluzione che:
– Non coinvolga l’IT di compagnia in una soluzione così di nicchia
– Che non abbia vincoli di manutenzione/aggiornamento
– Che non richieda corsi di formazione per essere in grado di
amministrarla
z
E inoltre
– mantenga dati e applicativo in casa
E’ possibile installare “in casa” la soluzione ma con modalita’ di
supporto “on web”, ovvero ci saranno una serie di servizi concordati che
consentiranno all’utente di avere l’applicativo sempre in funzione e correttamente settato.
NB. E’ indispensabile l’accesso remoto di CSC all’ambiente da manutenere
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2006
In conclusione
Una volta smarcato il fatto che SICS Cede e’ il prodotto
che funzionalmente copre tutte le vostre esigenze,
sappiamo ora che si puo’ implementare in 3 modi
diversi:
1.
Classico: si compra la licenza e si installa in casa la soluzione e ci si
predispone per la sua gestione
2.
On web: si paga un canone per il servizio ricevuto, si accede alla soluzione
via web. Nulla e’ installato in casa
3.
Misto: “in house application management”. si installa in
casa la soluzione. Si consente a CSC di gestire da remoto l’applicativo. Si paga
un canone per il servizio ottenuto.
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L’offerta CSC per il mercato
assicurativo
Enrico Fermi
2006
L’offerta per il mercato assicurativo italiano
z In
linea con il proprio modello strategico, CSC propone
al mercato italiano alcune linee principali di offerta:
Packages e soluzioni.
Fra le principali, oltre a SICS,:
“CSC detiene la proprietà
intellettuale di numerosi
packages a supporto del
mercato dei servizi
finanziari.
L’intellectual property è alla
base del modello di offerta
di CSC a questo mercato.”
¾ GraphTalk AIA, software integrato per la gestione dei
portafogli Vita e Danni
¾ VP/MS, motore per l’applicazione di regole e calcoli
¾ Fraud Evaluator, per l’identificazione delle potenziali frodi
nella liquidazione dei sinistri
¾ Colossus, per la valutazione e la standardizzazione della
liquidazione dei sinistri con lesioni personali
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2006
L’offerta per il mercato assicurativo italiano (segue)
(segue)
Servizi gestiti
– Application management
– Attività a carattere progettuale, anche legate a specifiche partnership
con fornitori di soluzioni tecnologiche: alcuni esempi
¾ Realizzazioni custom
¾ Migrazioni (di portafoglio o con finalità tecnologiche, es. DLI > DB2)
¾ Analisi delle performance dei sistemi, a fine diagnostico, preventivo o
di certificazione verso l’utenza
¾ Ottimizzazione delle aree operative/gestionali in area legacy
¾ …….
Consulenza e System Integration
–
–
–
–
–
–
Program / Project Management
Business Integration / EAI
Document management
Disaster recovery
Business Intelligence
………
“L’offerta di packages è
integrata e completata da
quella di servizi e
consulenza.
CSC è, fra i grandi provider
internazionali, quella con un
maggior focus riconosciuto
verso i servizi di Application
Management (fonte:
Gartner).
L’indipendenza di CSC
rispetto ai vendor e la forte
esperienza nel miglior uso
delle più diverse tecnologie
ne fanno il partner ideale
per progetti che prevedano
l’uso di tools di terze parti
(e.g.:BI, EAI)”
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2006
CSC è leader nel settore del software per le assicurazioni
“It is not surprising that CSC is rated so well,” comments William Conner, Lead analyst at Datamonitor's
financial services technology. “We believe there are three key factors that determine success in the
technology implementation field – domain expertise, process coverage and business issue awareness –
and CSC has demonstrable ability in all of these areas. Its approach to business process management
is also going to be key to helping it to maintain its presence and depth in these markets.”
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2006
La nostra strategia, globale ed in Italia
z Costruire
una base clienti soddisfatta e referenziabile
z Cogliere
le opportunità offerte dalla progressiva
standardizzazione delle normative Europee
z Essere
marcatamente superiore in termini di tempi di risposta
alle esigenze del mercato
z Rilasciare
con regolarità upgrade tecnici e funzionali, per
garantire che il prodotto sia sempre allineato con le esigenze
del mercato e le evoluzioni tecnologiche
z Dimostrare
una reale capacità di offrire benefici al Business dei
nostri Clienti
“La strategia di CSC's è di
dimostrare vendite e
successo di Delivery di
lunga durata, e impegno di
R&D che cresce insieme
alla sua base di clienti.
CSC si è garantita adeguata
massa critica di clienti per le
sue soluzioni nel Regno
Unito, in Francia e nell’Est
Europeo, il target di
riferimento nei prossimi due
anni sono ora Italia e
Germania”
z Il
mercato Italiano è strategico per CSC in generale, e per il
settore Financial Services in particolare
Soprattutto, dare ai clienti la certezza che la scelta di
CSC sia, anche nel lungo termine, la decisione con il
miglior rapporto rischi / benefici
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2006
La risposta di CSC alla richiesta di evoluzione nel
significato di valore del lavoro svolto
“I responsabili IT
riconoscono che troppi
sforzi sono spesi in attività a
basso valore per il business.
Questo trend può
difficilmente essere
modificato con i sistemi in
produzione , che richiedono,
in genere, troppa
manutenzione che non dà
valore aggiunto al business.
Implementando software
gestionali che riconoscono e
indirizzano queste
problematiche, la funzione
IT può elevarsi a un modello
diverso di Value Delivery.”
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2006
“Un Assicuratore nazionale si
potrebbe chiedere: “Perchè un
pacchetto multinazionale
costituisce un vantaggio? Non
sto pagando per funzionalità che
z Trasferimento funzionale e Learning
non mi occorrono?”
– Gli Assicuratori spesso derivano modelli di business da altri Paesi alla
“L’approccio multinazionale di
ricerca di innovazione; iniziative commerciali o normative nuove per un
CSC alla gestione dei prodotti
Paese trovano spesso adeguata copertura in funzionalità simili provenienti significa che idee e funzionalità
da un altro Paese.
derivanti da diversi mercati sono
insite nel prodotto e possono
z Parametrizzazione
essere facilmente utilizzate;
– Pacchetti locali implementano nel codice le normative locali, ma queste
regolamenti locali sono
sono soggette a cambiamenti: nei sistemi multinazionali queste sono
parametrizzati da CSC per
parametrizzate per far fronte ai diversi regimi
evitare elevati overhead di
manutenzione e CSC ha le
z Pricing
dimensioni tali per proteggere i
– Il pricing di CSC riflette l’ambito di utilizzo del software – per ciascun
propri investimenti in R&D.
Paese – nessun Assicuratore paga per funzioni ridondanti
Infine, il pricing riflette l’utilizzo
che l’Assicuratore fa del
z Scala fornitori
package, pertanto nessun
– Anche i grandi fornitori locali di software sono colpiti dalle periodiche
Assicuratore deve subire costi
riduzioni di spesa IT nelle Industrie di riferimento, e spesso riducono di
supplementari:
conseguenza gli investimenti in R&D. CSC opera in un mercato globale
di fatto, vale anzi il contrario.”
meno soggetto a variazioni regionali
C’è valore aggiunto in una piattaforma
multinazionale anche per un assicuratore nazionale
z Nuovi mercati
– Se l’Assicuratore inizia ad operare in un nuovo Paese o in una nuova
valuta i sistemi sono già predisposti a gestire il cambiamento
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2006
Il modello di delivery
z Fase
di Discover
– Processo rapido, robusto, ripetibile per garantire l’identificazione delle
attività necessarie ad allineare il pacchetto ai requisiti
z Qualità
e delivery assurance
– Utilizzo di tecniche di controllo qualità e di DA per assicurare un
processo di vendita e gestione chiaro e trasparente
z Project
management
– Implementazione del programma Catalyst di CSC e metodi di project
management
z Gamma
dei servizi offerti
– Dall’implementazione all’ hosting ed al SaaS / ASP , change
management organizzativo ...
– Profonda conoscenza dei problemi connessi alle migrazioni di
portafoglio, automazione dei processi e riduzione dei rischi correlati
– Capacità di fornire una completa gamma di servizi di supporto
applicativo post-implementazione
z Staffing
“Indipendentemente dalla
bontà del software, se la
qualità della fase di vendita,
di delivery, migrazione o
project management sono
basse, il risultato è il
fallimento del progetto.
L’approccio CSC alla
delivery consente di
contenere e controllare i
rischi di progetto,
garantendo la realizzazione
come preventivato.
CSC applica un alto grado
di controllo indipendente
durante le vendite ed il
processo di delivery.”
bilanciato
– Utilizzo di esperti del pacchetto, esperienza locale di business e sviluppo
off-shore
z Partner
– Collaborazione con partner di delivery multinazionali e locali per fornire
la “giusta” soluzione
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GraphTalk A.I.A
Il software integrato per la gestione dei
portafogli Vita e Danni
2006
Completa copertura funzionale
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2006
Coerenza dei processi, indipendentemente dal
loro canale di attivazione
Partners
Agenzie
Direzione
Back Office
Parametrizzazione
Internet
Internet
Sistemi esterni
Partners
XML Flow
for external systems
Web Browser
Driver
MS/Windows Driver
Web Adapter
Local Adapter
Direzione
Back Office
WebShells
WorkManagement Engine
Batch Architecture
WorkManagement Controllers
Application Service Interfaces
AIA Core
Batch Server
Web Services
Server
Web Server
Fat Client
WorkStation
“La flessibilità
dell’architettura consente
l’implementazione su fat
client, thin client su
internet o intranet con la
propria interfaccia web o
con front-end esterno.
La logica applicativa è
sempre la stessa..”
2006
GraphTalk A.I.A è realmente scalabile (up
(up and
and down)
down)
z Clienti
in produzione con 5.000 utenti concorrenti
z Benchmark su piattaforma AIX a Montpellier con IBM (e
successivamente su HP/UX)
¾ 12,000,000 (milioni) polizze
¾ 4,000 utenti che hanno operato 47,000 processi l’ora
¾ 1.2 milioni di quietanze calcolate e generate in un ora
z Ma
il valore di CSC è basata anche su soluzioni UNIX più
ridotte che significano :
– Implementazioni convenienti per Compagnie con budget IT ridotti
¾ Belgio, Lussemburgo, Grecia …
– Referenze di successo di Compagnie greenfields in nuovi mercati:
¾ Slovacchia
¾ Repubblica Ceca
¾ Turchia
¾ …..
“Storicamente le grandi
Compagnie richiedono
applicazioni con alti costi ma
performance adeguate,
mentre le piccole e medie
Compagnie devono orientarsi
verso applicazioni più
“artigianali”, sapendo di
dover prima o poi affrontare
una costosa migrazione
verso altre soluzioni in caso
di crescita.
GraphTalk A.I.A ha una
risposta che consente sia
alla grande Compagnia che
ad una start up di utilizzare la
tecnologia scalando verso il
basso e verso l’alto secondo
i volumi ma sempre con il
massimo delle funzionalità di
business..”
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VP/MS
Visual Product Modelling System
2006
Cos’è VP/MS
z Un
tool per la definizione di prodotti finanziari (struttura, regole,
calcoli …), di cui consente di semplificare, velocizzare e
sistematizzare le operazioni di creazione e rilascio, spesso
frammentate e complesse
– Consente di definire le regole di business (calcoli, limiti, relazioni …)
per la gestione dell’intero ciclo di vita di un contratto assicurativo
(acquisizione, quietanzamento, liquidazione …).
– Permette di disegnare prodotti senza limiti di struttura (n° garanzie,
entità assicurate, parametri …) e di tipologia (danni, vita …).
z Un
repository centralizzato ed univoco di tutti i dati e le
informazioni associate ad un prodotto
z Uno
strumento che opera su una piattaforma indipendente.
Una volta definito, l’oggetto “prodotto” è immediatamente e
agevolmente portabile su diverse piattaforme
“La riduzione
dell’intervento dell’IT
nella gestione delle
regole di Business,
specie di quelle legate
alla commercializzazione
dei prodotti, è
un’esigenza sentita
universalmente.
Spesso le soluzioni
disponibili comportano
compromessi in termini
di minor controllo del
processo,
peggioramento delle
prestazioni, assenza di
omogeneità fra comparti
o, addirittura fra Rami.
VP/MS è un tool senza
compromessi.”
2006
Il contesto di utilizzo
z La
versatilità tecnologica di VP/MS ne permette l’utilizzo in
diversi contesti organizzativi e di architettura tecnologica:
– Come motore centrale ed unico in sistemi in cui la periferia è
direttamente e continuativamente connessa alla Direzione
– Come motore centrale, replicato sui punti periferici, in sistemi in cui
la connessione continuativa non è valutata necessaria o opportuna
– Come motore replicato in contesti in cui le periferie operano in
modalità disgiunta dalla Direzione
z VP/MS
può essere utilizzato sia per massimizzare l’efficacia
dell’investimento su sistemi esistenti, aumentandone la
flessibilità, il controllo e la trasparenza in un’area critica, sia
come componente intorno al quale sviluppare nuove soluzioni
“Attraverso l’uso di
VP/MS le le
responsabilità
organizzative rimangono
definite, l’autonomia non
diventa confusione ed i
rapporti aziendali
organizzativi sono
facilitati, nel rispetto delle
reciproche
professionalità.
Sono così garantite
trasparenza e controllo
del ciclo di creazione e
manutenzione degli
oggetti di business.”
z Un
punto di differenziazione di VP/MS è che, attraverso il
Model Manager, l’intervento diretto degli utenti nella
creazione e manutenzione degli oggetti è gestito in un
contesto che rispetta in toto le regole di change e
configuration management tipiche dei sistemi informativi
Page 15
2006
Informazioni / approfondimenti
Rivolgetevi al vostro Account di riferimento o a:
Enrico Fermi
Mobile:
335/7771011
E-mail:
[email protected]
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Computer Sciences Corporation
CSC Italia
Headquarters
Centro Direzionale Milanofiori
Strada 4, Palazzo A6
20090 Assago MI
Tel. +39 0257775.1
Altre sedi principali
Via San Crispino 28
35129 Padova
Tel. +39 0496983111
Via Paolo di Dono 73
00142 Roma
Tel. +39 06514231
Corso Inghilterra 41
10138 Torino
Tel. +39 0114402711
[email protected]
http://www.cscitalia.com
Worldwide CSC Headquarters
The Americas
2100 East Grand Avenue
El Segundo, California 90245
United States
+1.310.615.0311
Europe, Middle East, Africa
Royal Pavilion
Wellesley Road
Aldershot
Hampshire GU11 1PZ
United Kingdom
+44(0)1252.534000
Australia/New Zealand
26 Talavera Road
Macquarie Park, NSW 2311
Australia
+61(0)29034 3000
Asia
139 Cecil Street
#08-00 Cecil House
Singapore 069539
Republic of Singapore
+65.221.9095
Fondata nel 1959, Computer Sciences Corporation è un leader mondiale tra i fornitori di servizi IT.
La sua missione è assicurare ai clienti, del settore privato come di quello pubblico, soluzioni di business focalizzate sulle loro peculiari
esigenze e in grado di trarre profitto dall’utilizzo strategico dell’information technology.
CSC fornisce soluzioni innovative a clienti di tutto il mondo, combinando le migliori tecnologie con le proprie consolidate capacità in
molteplici ambiti, tra cui: progettazione e integrazione di sistemi; outsourcing IT e di processi di business (BPO); sviluppo di software
applicativo; web e application hosting; management consulting.
La sede corporate si trova a El Segundo, California; la sede europea è ad Aldershot, in Gran Bretagna.
In Italia, CSC è una delle maggiori società nel settore dei servizi IT, con una offerta specifica e strategica per i settori: assicurazioni
e banche, defense & homeland security, government, industria, moda, telecomunicazioni, trasporti e utilities.
www.csc.com
Copyright © 2006 Computer Sciences Corporation. All rights reserved.

SummIT

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