OGNI ANNO, UN`OCCASIONE DA COGLIERE.

Risparmio e investimenti
L’INVESTIMENTO
CHE MATURA
DI ANNO IN ANNO.
CARATTERISTICHE DELLA COMPONENTE
OBBLIGAZIONARIA.
• Portafoglio diversificato, composto
da titoli governativi e societari con scadenza
coerente con l’orizzonte d’investimento
del prodotto (maggio 2023).
• bancopostafondi.it
• 800.00.33.22
numero gratuito, dalle 8.00 alle 20.00 dal lunedì al sabato
• Casella postale, 160 - 00144 Roma
COS’È.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. I.P. 07/16 Edizione luglio 2016 BPF716CED
• Rappresenta almeno il 70% del patrimonio
del fondo.
CARATTERISTICHE DELLA COMPONENTE
FLESSIBILE/AZIONARIA.
• Costituita principalmente da fondi flessibili
e azionari.
• Fino a un massimo del 30%
del patrimonio del fondo.
BancoPosta Cedola Dinamica maggio 2023
è il nuovo fondo bilanciato obbligazionario istituito
e gestito da BancoPosta Fondi SGR, con delega
di gestione ad Anima SGR.
COSA FA.
L’obiettivo del fondo è realizzare una crescita
moderata del capitale investito e distribuire
6 proventi annuali nell’arco temporale che
va dal termine del Periodo di Collocamento
fino al 31 maggio 2023 (ca. 6 anni e sei mesi).
COME LO FA.
OGNI ANNO,
UN’OCCASIONE
DA COGLIERE.
BancoPosta cedoladinamicamag.2023
BancoPosta Cedola Dinamica maggio 2023 è un prodotto
BancoPosta Fondi SGR - Gruppo Poste Italiane
•Distribuzione annuale di proventi.
•Gestione bilanciata e diversificata dell’investimento.
•Orizzonte temporale chiaro e predefinito.
Il nostro partner
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima dell'adesione leggere il Regolamento, il KIID e il Prospetto.
Il fondo combina una parte principale
di investimenti in titoli obbligazionari con
una più contenuta in strumenti azionari e flessibili,
gestita in modo dinamico.
BANCOPOSTA
CEDOLA DINAMICA
MAGGIO 2023.
COLTIVA LE
OPPORTUNITÀ,
ANNO DOPO ANNO.
• Cedola: punta a distribuire 6 proventi annuali,
a partire dal 2018, sulla base del risultato
di gestione del fondo (periodo di riferimento:
1° gennaio – 31 dicembre).
• Dinamica: gestione attiva della componente
azionaria/flessibile, costituita da una selezione
dinamica dei fondi di Anima SGR.
• Maggio 2023: chiara definizione
dell’orizzonte temporale, al termine
del quale il fondo verrà incorporato
in “BancoPosta Mix 1” (o in altro fondo
caratterizzato da una politica di investimento
omogenea o comunque compatibile).
IL FONDO È PENSATO
PER LE ESIGENZE DI CHI:
• è interessato a ricevere ogni anno
un provento dal proprio investimento;
• può mantenere l’investimento fino
alla scadenza del 2023;
• vuole puntare alla eventuale crescita dei mercati
finanziari, con una strategia diversificata
e una costante attenzione al controllo
del rischio (esposizione azionaria massima
del 30%).
PRINCIPALI CARATTERISTICHE.
Fondo comune di investimento mobiliare aperto, di diritto
italiano, rientrante nell’ambito di applicazione della Direttiva
2009/65/CE.
CATEGORIA
ASSOGESTIONI
Bilanciato obbligazionario
SOCIETÀ
DI GESTIONE
BancoPosta Fondi
S.p.A. SGR
GESTORE
DELEGATO
ANIMA SGR S.p.A., ai sensi
dell’articolo 33 comma 4
del Decreto Legislativo n. 58
del 24 febbraio 1998.
COLLOCATORE
Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio
BancoPosta
PERIODO
DI SOTTOSCRIZIONE
Dal 26 agosto 2016 al 26 novembre
2016, salvo chiusura anticipata.
Indicatore sintetico del grado di rischio: Categoria 4,
su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
Il fondo è classificato nella categoria di rischio 4 sulla base
della variabilità dei rendimenti conseguiti dal portafoglio
modello composto da strumenti finanziari di natura
obbligazionaria e azionaria.
Avvertenze: i dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile
circa il futuro profilo di rischio del fondo. La categoria
di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere
invariata e quindi la classificazione del fondo potrebbe
cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria
più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.
In relazione allo stile di gestione adottato, non è possibile
individuare un parametro di riferimento (benchmark)
rappresentativo della politica d’investimento
del fondo. Pertanto viene utilizzata la volatilità di portafoglio
come indicatore di rischio. Volatilità annualizzata ex ante
(calcolata prima che la gestione operi): 6,4%.
• Titoli/fondi azionari e fondi bilanciati azionari e flessibili
di natura azionaria, nonché Multi-Asset: fino a un massimo
del 30% del valore complessivo netto.
• Investimento in fondi comuni: fino al 100%
del portafoglio.
Fino al 31 maggio 2023. Raccomandazione: questo fondo
potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono
di ritirare il proprio capitale entro il 31 maggio 2023.
Entro i sei mesi successivi al termine dell’Orizzonte Temporale
dell’Investimento, il fondo sarà oggetto di fusione
per incorporazione nel fondo “BancoPosta Mix 1” ovvero
in altro fondo caratterizzato da una politica di investimento
omogenea o comunque compatibile. Ai partecipanti sarà
preventivamente fornita apposita informativa.
DISTRIBUZIONE DI PROVENTI.
Sulla base della relazione annuale di gestione del Fondo
la SGR provvede al calcolo e alla distribuzione fino al 100%
dei proventi conseguiti dal Fondo nel corso del precedente
esercizio, a partire dal 2018 (periodo di riferimento:
1° gennaio – 31 dicembre). La distribuzione potrebbe essere
superiore al risultato effettivo della gestione del fondo
rappresentando, in tal caso, un rimborso parziale del capitale.
PRINCIPALI ONERI A CARICO
DEI PARTECIPANTI E DEL FONDO.
COMMISSIONI DI
SOTTOSCRIZIONE
DIRITTI FISSI
ONERI FISCALI A CARICO
DEL PARTECIPANTE E DEL FONDO.
Il valore della quota del fondo è calcolato al lordo degli oneri
fiscali a carico del partecipante. Per maggiori informazioni
sulle imposte a carico del partecipante e del fondo
e sulle relative modalità di applicazione, si raccomanda
la lettura della “Informativa sulla fiscalità”, disponibile
sul sito bancopostafondi.it
nessuna
2€ per ogni operazione
di sottoscrizione o rimborso
1% iniziale, decrescente nel
tempo e interamente riaccreditata
al fondo. Si applica solo nei primi
5 anni successivi alla chiusura
del Periodo di Collocamento.
COMMISSIONI
DI USCITA
L’UNIVERSO DI INVESTIMENTO.
• Strumenti del mercato monetario/obbligazionari:
fino a un massimo del 100% (massimo 30% delle attività
in strumenti finanziari di qualità creditizia inferiore
ad adeguata e/o appartenenti ai mercati emergenti).
PERIODO MINIMO RACCOMANDATO.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO
(C.D. BENCHMARK).
COMMISSIONI
GESTIONE
1° anno 2° anno 3° anno 4° anno 5° anno Dal 6° anno 1,00%
0,80%
0,60%
0,40%
0,20%
0,00%
1% (0,20% durante il Periodo
di Collocamento)
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Il presente materiale informativo non costituisce offerta o sollecitazione
all’acquisto, né implica alcuna attività di consulenza o raccomandazione
di investimento. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo
né di restituzione del capitale investito.
Per una rappresentazione completa dei rischi connessi alla partecipazione
al fondo (ad esempio, i rischi di variazione dei prezzi dei titoli, di liquidità,
di credito e di controparte, etc.), delle caratteristiche del fondo,
della politica di investimento e dei costi si raccomanda, prima
dell’adesione al fondo, di leggere il Regolamento, il KIID e il Prospetto,
disponibili presso il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio
BancoPosta e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR
e sul sito bancopostafondi.it