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Company Profile Materiale pubblicitario, prima dell’adesione leggere le informazioni chiave per l’investitore (KIID) che devono essere consegnate e il Prospetto, disponibili presso i Soggetti Collocatori e su www.arcaonline.it. Messaggio promozionale riguardante forme pensionistiche complementari. Prima dell’adesione leggere la Nota Informativa e il Regolamento. Costituita nell’ottobre 1983 da dodici Banche Popolari, Arca SGR è oggi una tra le principali società di gestione del risparmio operanti in Italia. Grazie alla presenza di più di 120 enti collocatori operanti con oltre 8.000 sportelli e con una rete di promotori e canali online, Arca SGR dispone di una tra le maggiori reti di distribuzione in Italia. 3 I punti di forza L’indipendenza La professionalità della gestione La gamma dei Fondi e la qualità dell’offerta Arca SGR è leader tra le società Attraverso un team di specialisti Arca SGR soddisfa, con un’estesa di gestione indipendenti: con vasta esperienza, gamma di Fondi, lo statuto prevede che un singolo Arca SGR realizza le molteplici esigenze azionista non possa detenere più una gestione professionale della clientela retail e, attraverso del 20% del capitale. in ciascuna specifica area servizi "ad hoc", le specifiche Il superamento della soglia di investimento. richieste dei Clienti istituzionali. del 20% comporta infatti La competenza e l’esperienza Arca SGR si distingue per la sospensione del diritto di voto. gestionale, organizzativa un rapporto qualità/prezzo A tutela dei sottoscrittori e e amministrativa hanno permesso particolarmente favorevole: dell’indipendenza delle scelte ad Arca SGR di posizionarsi tra non sono previste commissioni di gestione, la società ha adottato le prime società in Italia per volumi di sottoscrizione (ad esclusione il protocollo di autonomia di gestioni in delega conferite di Arca Strategia Globale Crescita, per la gestione dei conflitti da investitori professionali Arca Strategia Globale Opportunità di interessi predisposto da e da altre società di gestione. e del servizio Arca “Risparmia Assogestioni per le Società & Consolida”) e le commissioni di Gestione del Risparmio. di gestione sono contenute. Continuità ed autonomia a livello societario ed operativo garantiscono che la tutela del cliente sia il costante obiettivo e il valore primario di Arca SGR. Autonomia Continuità nel management Tutela del Cliente La capacità di innovazione L’elevata fidelizzazione della Clientela La rete distributiva Fin dalle sue origini, Arca SGR Caratteristica tipica di Arca SGR, composta da più di 120 enti si è sempre distinta per essere rispetto al panorama del risparmio collocatori operanti con oltre all’avanguardia nella creazione gestito italiano, è l’elevata 8.000 sportelli e con una rete di nuovi prodotti, da quelli globali fidelizzazione dei suoi clienti. di promotori e canali on-line, è tra a quelli specialistici. Nel 1998 La “fedeltà” dei clienti può essere le più rilevanti e capillari in Italia. ha lanciato uno dei primi Fondi attribuita da un lato alla consolidata Pensione Aperti, Arca Previdenza, esperienza di Arca sul mercato oggi il Fondo leader in Italia e dall’altro lato ad un apprezzabile per aderenti e patrimonio netto.* livello di “customer satisfaction”. Nel 2009 ha introdotto i Fondi L’elevato tasso di innovazione della a rischio controllato, una nuova sua gamma prodotti ha consentito generazione di prodotti che ad Arca SGR, anche negli anni più rappresentano l’asset allocation recenti, di soddisfare i mutati bilanciata del futuro e la famiglia bisogni dei risparmiatori italiani dei Fondi Arca Cedola, prodotti acquisendo nuove e consistenti obbligazionari a distribuzione fasce di clientela. La rete distributiva di Arca SGR, dei proventi. In aprile 2011 è nato il nuovo servizio Arca “Risparmia & Consolida” che ha l’obiettivo di far lavorare i risparmi consolidando i guadagni ed in febbraio 2014 Arca SGR ha lanciato Arca 2019 Reddito Multivalore, il nuovo Fondo con un portafoglio diversificato in azioni e obbligazioni che generano un reddito periodico. 5 * Fonte IAMA dati al 28 febbraio 2014 sui Fondi Pensione Aperti italiani La metodologia e lo stile di gestione La creazione del valore aggiunto Il valore aggiunto dell’attività di gestione svolta da Arca SGR è il risultato finale di un processo organico che si realizza attraverso 4 fasi fondamentali. 2 Gestione dei portafogli tradizionali, attraverso la selezione di specifici titoli e la costruzione dei diversi portafogli. In particolare, i portafogli obbligazionari vengono costruiti sulla base di un approccio "top-down", ossia partendo dall’analisi e dall’interpretazione 1 Asset allocation di strumenti finanziari tradizionali, con particolare riferimento ad azioni ed obbligazioni diversificati per aree geografiche e settori merceologici; delle ricerche macroeconomiche, mentre l’approccio di costruzione dei portafogli azionari è di tipo a rendimento assoluto, che, attraverso l’utilizzo di diverse strategie, ha l’obiettivo di raggiungere un target di rendimento prefissato, nel rispetto del budget di rischio complessivo. 3 Controllo del rischio affidato alla funzione di Risk Management, che ha il ruolo di stimare e monitorare costantemente il livello di rischio dei portafogli e dei prodotti gestiti. fondamentale, con un’ampia specializzazione nella selezione di 4 Continua verifica dei risultati titoli azionari di aziende solide e/o in funzione degli specifici con buone prospettive di crescita; obiettivi prefissati. finalizzata anche alla costruzione di prodotti a rendimento assoluto, che, indipendentemente dall’andamento dei mercati finanziari, sono volti a Asset allocation conseguire, con volatilità un rendimento reale positivo. Verifica dei risultati temporale predefinito, Creazione del valore aggiunto Risk Management Gestione dei portafogli / Selezione manager contenuta ed un orizzonte Due specifiche metodologie di gestione: Index Plus: metodologia di gestione attiva del portafoglio mirata ad offrire un rendimento superiore al benchmark, con un’attenta valutazione di rischio; Absolute Return: metodologia di gestione attiva del portafoglio orientata ad ottenere un rendimento superiore al tasso privo di rischio, con un profilo di volatilità costante. La gestione di Arca SGR è finalizzata alla creazione costante nel tempo di un elevato valore aggiunto per la propria clientela. Uno stile di gestione “Market-Oriented” “Market-Oriented” è lo stile di gestione che prevede l’investimento in un paniere di titoli rappresentativi dei singoli mercati di riferimento per la costruzione di portafogli caratterizzati da un’elevata diversificazione. Un continuo monitoraggio da parte del Risk Management Il Risk Management funge da supervisore della gestione ed ha il compito di valutare il livello di rischio implicito di ciascun portafoglio per verificarne in via continuativa l’adeguatezza rispetto agli specifici obiettivi gestionali. 7 Le più recenti innovazioni di prodotto I Fondi “a rischio controllato” con approccio globale e flessibile: Arca Cash Plus, Arca Strategia Globale Crescita e Arca Strategia Globale Opportunità Dentro la strategia a rischio controllato 3) Allocazione dinamica Il portafoglio viene adeguato tatticamente in funzione delle condizioni di mercato. 1) Approccio globale I fondi possono cogliere le opportunità di investimento offerte da tutte le classi di attivo. 4) Conservazione del capitale Meccanismo di “stop loss” per limitare eventuali performance negative. 2) Bilanciamento del rischio Il portafoglio è bilanciato per contributo di rischio generato dalle diverse asset class. Una gamma a profilo di rischio che soddisfa tutte le esigenze RISCHIO PIÙ ALTO Rendimenti potenzialmente più alti Strategia Globale Crescita Cash Plus 7 5 6 4 3 2 1 Rendimenti potenzialmente più bassi Strategia Globale Opportunità I Fondi Arca Cedola Per rispondere alle mutate esigenze del mercato, Arca SGR ha creato una nuova famiglia di prodotti obbligazionari a distribuzione di proventi che presentano i seguenti vantaggi: distribuzione di una cedola periodica. Oltre alla possibilità dell’accredito in conto corrente, i sottoscrittori possono scegliere di reinvestire i proventi conseguiti nello stesso o in altri Fondi Arca, aumentando così il numero di quote possedute; ampia diversificazione. I Fondi gestiscono un portafoglio composto da numerosi titoli obbligazionari che garantiscono un’elevata diversificazione e, quindi, una minore rischiosità rispetto all’investimento nel singolo titolo; risparmio rispetto al “fai-da-te”. Il Fondo Arca Cedola, a differenza dell’investimento nei singoli titoli obbligazionari, evita la continua attività di rinnovo e permette, quindi, un conseguente risparmio economico e di tempo; RISCHIO PIÙ BASSO Questi valori potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe cambiare nel tempo. La categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. I fondi sono classificati in base alle fluttuazioni passate dei rendimenti. accessibilità. Il Fondo è disponibile per tutte le classi di investitori in quanto l’importo minimo richiesto è di soli 100 euro. Le più recenti innovazioni di prodotto Arca 2019 Reddito Multivalore I PUNTI DI FORZA “ Arca 2019 Reddito Multivalore è un Fondo che compone un portafoglio di titoli obbligazionari Governativi e Corporate italiani ed internazionali con un portafoglio di titoli azionari caratterizzati da buoni fondamentali e dividendi elevati e sostenibili. Per rispondere alle esigenze dei risparmiatori italiani nasce Arca “Risparmia & Consolida”, l’innovativa soluzione d’investimento dedicata a chi desidera: investire i propri risparmi nei mercati a maggiore potenzialità di rendimento; disporre di precisi strumenti di riduzione della rischiosità; sfruttare a proprio vantaggio sia l’andamento favorevole dei mercati sia quello sfavorevole, grazie a semplici automatismi. COME FUNZIONA “ FONDO “ FONDO ARCA ASH PLUS* CASH AMENTO SOLID CON Multivalore Il Fondo beneficia di differenti fonti di reddito: cedole obbligazionarie e dividendi azionari. Valore aggiunto rispetto al fai-da-te Il Fondo effettua una attenta selezione di titoli che successivamente vengono attivamente gestiti. Scadenza prefissata della componente obbligazionaria, con una sensibilità alla variazione dei tassi di interesse che cala fino ad annullarsi. 4 VANTAGGI PER TE TARGET Reddito periodico Il Fondo distribuisce semestralmente i proventi conseguiti. Ampia diversificazione Il portafoglio è diversificato per strumenti finanziari, settori ed emittenti. L’automatismo del consolidamento: a fronte di un andamento positivo del “Fondo Target”, i guadagni realizzati (plusvalenze) vengono consolidati riportandoli sul Fondo Arca Cash Plus. “ AZIONI ED OBBLIGAZIONI INSIEME PER AVERE PIÙ FONTI DI REDDITO Arca “Risparmia & Consolida” Il servizio a 360° RATA “Risparmia & Consolida” si attiva sottoscrivendo un capitale di partenza sul Fondo Arca Cash Plus. Mensilmente “Risparmia & Consolida” trasferisce il capitale “un passo alla volta” dal Fondo Arca Cash Plus ad un “Fondo Target” Arca (tutti i Fondi Arca azionari, bilanciati, bilanciati obbligazionari e Arca Strategia Globale Crescita e Arca Strategia Globale Opportunità) caratterizzato da maggiori potenzialità di rendimento. L’automatismo del raddoppio: quando i prezzi sono più convenienti, “Risparmia & Consolida” raddoppia, per quel mese, la rata destinata al “Fondo Target” acquistando automaticamente più quote. Vantaggio “SALVADANAIO”. Il capitale è investito nel Fondo Arca Cash Plus che rappresenta un “salvadanaio” a rischio e costi contenuti*. Vantaggio “PASSO DOPO PASSO”. Si diversificano i propri investimenti trasferendo, “poco per volta”, il capitale al “Fondo Target”; grazie ai Versamenti Ripetuti, si mediano i prezzi d’acquisto delle quote. Vantaggio “MAGGIORE CONVENIENZA”. Quando la convenienza è maggiore perché i prezzi sono più bassi, si comperano più quote del “Fondo Target”, trasformando i ribassi di mercato in opportunità di acquisto. Vantaggio “GUADAGNI CONSOLIDATI”. “Si porta il fieno in cascina” trasferendo nel “salvadanaio” le plusvalenze realizzate. * Il Fondo Arca Cash Plus non garantisce la restituzione del capitale. 9 Il target di clientela Grazie alla vasta offerta di soluzioni di investimento, Arca SGR si rivolge sia alla clientela retail sia a quella istituzionale. Istituzionale Per i Clienti istituzionali, Arca SGR identifica le soluzioni di investimento personalizzate che meglio soddisfano i loro bisogni e i loro obiettivi. L’offerta di Arca SGR per la clientela istituzionale si concretizza in due macro aree di attività. Retail A. Gestione B. Istituzione e gestione di Fondi Multi Manager dedicati ad investitori istituzionali, che possono quindi: 1. disporre di un accesso semplice, diretto e controllato a varie classi d’investimento, con una gestione altamente diversificata; 2. beneficiare di una notevole semplificazione della gestione amministrativa; L’intera gamma dei Fondi consente Nell’esecuzione dei mandati di gestione a ciascun risparmiatore di trovare dei portafogli dei Clienti istituzionali, la risposta più adatta al suo profilo particolare importanza è assunta dalle 3. usufruire della compensazione fiscale tra i crediti ed i debiti d’imposta annuali; di rischio/rendimento ed ai suoi fasi di: 4. accedere ad un pricing competitivo. obiettivi di investimento: predisposizione dei portafogli ottimali; dai prodotti “globali” a quelli verifica nel tempo della coerenza del specializzati in aree geografiche profilo rischio/rendimento del Cliente. o in particolari titoli, fino ai fondi L’attività è finalizzata alla Gestione: “a rischio controllato” 1. del patrimonio mobiliare di Fondi e a distribuzione dei proventi. Pensione contrattuali e preesistenti, Casse di Previdenza, Fondazioni; Grazie alle diverse tipologie di prodotti, è possibile diversificare efficacemente i propri investimenti. 2. della tesoreria e del portafoglio di proprietà di Banche e grandi Aziende; 3. delle riserve, con tecniche di ALM (Asset Liability Management), e delle unit e index linked di Compagnie Assicurative; 4. di Fondi Comuni di diritto italiano, Fondi Pensione Aperti e GPF su delega di altre SGR e di SICAV. Anfiteatro Lanciato nel 2004 è il Fondo Comune Riservato Multicomparto per gli investitori istituzionali; ad oggi, è composto da 2 comparti, differenziati nelle politiche di investimento: 1. Tesoreria: comparto di liquidità dell’area euro che ha come scopo l’accrescimento del valore del capitale investito in un orizzonte temporale inferiore ai 6 mesi, con un grado di rischio basso. 2. Global Equity: comparto azionario internazionale che mira a conseguire una crescita del capitale conferito particolarmente significativa, in un orizzonte temporale di lungo periodo (almeno 8 anni) e con un grado di rischio alto. La gamma dei Fondi Arca Fondi Comuni Prospetto Unico Arca Cash Plus Arca MM Bond Euro Short Term Arca RR Bond Euro Arca Bond Corporate Arca Obbligazioni Europa Arca Bond Flessibile Arca Bond Globale Arca Bond Paesi Emergenti Arca Bond Paesi Emergenti Valuta Locale Arca TE Arca BB Arca Azioni Internazionali Arca Azioni Italia Arca Azioni Europa Arca Azioni America Arca Azioni Far East Arca Azioni Paesi Emergenti Arca Strategia Globale Crescita Arca Strategia Globale Opportunità Arca 2019 Reddito Multivalore Arca 2019 Reddito Multivalore Arca 2019 Reddito Multivalore II Fondo Comune Riservato Multicomparto per Clienti Istituzionali Anfiteatro - Global Equity - Tesoreria Fondo Pensione Aperto Arca Previdenza - Linea Linea Linea Linea Linea Garanzia Rendita Obiettivo TFR Crescita Alta Crescita Fondi a Cedola Arca Cedola Governativo Euro Bond III Arca Cedola Corporate Bond III Arca Cedola Governativo Euro Bond IV Arca Cedola Corporate Bond IV Arca Cedola Bond Globale Euro Arca Cedola Bond Globale Euro II Arca Cedola Bond Globale Euro III Arca Cedola Bond Paesi Emergenti Arca Cedola Bond 2015 Alto Potenziale Arca Cedola Bond 2015 Alto Potenziale II Arca Cedola Bond 2016 Alto Potenziale III Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale IV Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale V Arca Cedola Bond 2017 Alto Potenziale VI Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva II Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva III Arca Cedola 2018 Obbligazione Attiva IV Arca Cedola 2019 Obbligazione Attiva V Arca Cedola 2019 Obbligazione Attiva VI Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti valuta locale Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti valuta locale II Arca Cedola 2018 Paesi Emergenti valuta locale III 11 www.arcaonline.it