Sprint cup Normativa precontrattuale e

Gestione del risparmio
Per la famiglia
Sprint Cup
Contratto di capitalizzazione
Il presente Fascicolo Informativo contenente:
• Nota informativa e Glossario
• Condizioni Generali di assicurazione
• Informativa trattamento dati personali
deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della polizza di assicurazione.
Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica.
HOME INSURANCE
In base a quanto disciplinato dal Provvedimento IVASS n.7/2013, dal 1° novembre 2013 il Contraente ha facoltà di
ottenere, mediante processo di “auto registrazione”, le credenziali di accesso ad apposita area riservata, tramite
la quale gli è possibile consultare una serie di informazioni relative alle sue polizze, accedendo dalla home page
del sito internet della Società all’indirizzo www.nationalesuisse.it, “area clienti” e seguendo le
istruzioni ivi riportate.
CONDIZIONI CONTRATTUALI
OGGETTO DEL CONTRATTO
Art.1 - Prestazioni assicurate
SPRINT CUP è un contratto di capitalizzazione a premio unico che prevede alla scadenza contrattuale la liquidazione del capitale garantito al Beneficiario designato, rivalutato secondo quanto indicato al successivo articolo
6.
Il capitale garantito iniziale è costituito dal premio unico iniziale versato ridotto delle spese indicate al
successivo articolo 3.
Art.2 - Premio unico e premi aggiuntivi
Il Contraente corrisponde un premio unico iniziale di importo compreso tra 25.000 euro e 500.000 euro, versato
alla sottoscrizione della proposta.
Al Contraente è data facoltà di corrispondere premi aggiuntivi, nel corso della durata contrattuale, di importo
minimo di 5.000 euro, fino alla concorrenza della somma massima di 500.000 euro.
Il pagamento dei premi deve essere effettuato esclusivamente con le seguenti modalità:
 bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società;
 assegno bancario non trasferibile tratto o emesso all’ordine della Società.
Art.3 - Costi sul premio
La Società preleva dal premio unico iniziale e dagli eventuali premi aggiuntivi i seguenti importi:
a) un diritto di emissione, pari a 25 euro solo sul primo versamento;
b) una commissione di ingresso, differenziata in base all’importo del premio, al netto del diritto di emissione,
determinata con le aliquote di seguito indicate.
Importo del versamento
fino a 50.000 euro
oltre 50.000 euro e fino a 75.000 euro
oltre 75.000 euro e fino a 100.000 euro
oltre 100.000 euro
Aliquota
1,00%
0,75%
0,50%
0,25%
CONCLUSIONE DEL CONTRATTO E DIRITTO DI RECESSO
Art.4 - Conclusione del contratto ed entrata in vigore dell'assicurazione
Il contratto si intende concluso nel momento in cui il Contraente, a seguito della sottoscrizione della proposta,
riceve da parte della Società la polizza debitamente sottoscritta attestante il proprio assenso.
L’assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio, dalle ore 24 del giorno di decorrenza
del contratto indicato in polizza.
Art.5 - Diritto di recesso dal contratto
Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione
alla Società con lettera raccomandata.
Il recesso ha l'effetto di liberare il Contraente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto, con
decorrenza dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa.
Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società, previa consegna dell'originale di
polizza e delle eventuali appendici contrattuali, provvede a rimborsare al Contraente il premio corrisposto, al
netto del diritto di emissione pari a 25 euro.
REGOLAMENTAZIONE NEL CORSO DEL CONTRATTO
Art.6 - Modalità di rivalutazione annuale del capitale
A fronte degli impegni assunti con il presente contratto la Società ha istituito una specifica forma di gestione separata degli investimenti denominata Sprint, disciplinata dal relativo Regolamento che costituisce parte integrante del presente contratto.
a) Tasso annuo di rivalutazione del capitale
La Società dichiara entro il 1° marzo di ciascun anno il rendimento realizzato dalla gestione separata “Sprint”
con riferimento all’esercizio chiusosi nel precedente anno solare.
Il tasso annuo di rivalutazione attribuito al contratto è pari al rendimento realizzato dalla gestione separata
“Sprint” nell’anno solare antecedente la data di rivalutazione, diminuito di una commissione di gestione
(rendimento minimo trattenuto) pari all’1,0% annuo.
Il tasso annuo di rivalutazione non può comunque essere inferiore a 0%.
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CONDIZIONI CONTRATTUALI
b) Modalità di rivalutazione del capitale fino alla scadenza contrattuale
Il capitale si rivaluta al 31 dicembre di ogni anno solare nei seguenti termini:
Al 31 dicembre del primo anno solare: il capitale è pari al premio unico iniziale investito e agli eventuali premi aggiuntivi investiti nell’anno rivalutati, in base al tasso annuo di rivalutazione, per il periodo compreso tra
la data di ciascun versamento e il 31 dicembre dell’anno stesso.
Al 31 dicembre di ciascun anno solare successivo: il capitale è pari al capitale dell’anno precedente aumentato:
 degli interessi calcolati per un anno in base al tasso annuo di rivalutazione applicato;
 dei premi aggiuntivi investiti in corso d’anno comprensivi degli interessi calcolati, in base al tasso annuo di
rivalutazione applicato, tra la data di ciascun versamento e il 31 dicembre dell’anno stesso.
Alla scadenza contrattuale: il capitale è pari al capitale dell’anno precedente aumentato:
 degli interessi calcolati in base al tasso annuo di rivalutazione applicato per il periodo compreso tra
l’ultima rivalutazione e la data di scadenza;
 dei premi aggiuntivi investiti in corso d’anno comprensivi degli interessi calcolati, in base al tasso annuo
di rivalutazione applicato, tra la data di ciascun versamento e la data di scadenza.
Ai fini della rivalutazione del capitale la data di versamento coincide con la data di valuta di accredito del
premio pagato riconosciuta alla Società.
Art.7 - Capitale minimo garantito
Il capitale minimo garantito alla scadenza contrattuale, calcolato con le modalità indicate al precedente art. 6,
non potrà essere inferiore alla somma dei premi investiti, ciascuno capitalizzato in base al tasso annuo di interesse composto dello 0,75% per il periodo intercorrente tra la data di ciascun versamento e la data di scadenza
contrattuale.
La Società si riserva la facoltà di modificare il tasso minimo garantito, nel rispetto di quanto disposto dalla normativa IVASS tempo per tempo in vigore, previa comunicazione al Contraente. La modifica non ha effetto sulle prestazioni acquisite con i premi gia versati, ma si applica limitatamente alle porzioni di
capitale acquisite con i premi versati successivamente alla data di effetto della modifica.
Art.8 - Riscatto
Il Contraente, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto, può risolvere anticipatamente il contratto e richiedere per iscritto alla Società la liquidazione del valore di riscatto.
a) Il valore di riscatto totale è pari al capitale rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto con le modalità indicate
al precedente articolo 6, diminuito di una commissione variabile in funzione dell’ammontare del capitale
rivalutato in vigore e dell’anno in cui è esercitato il riscatto, come indicato nella seguente tabella:
Importo del capitale in vigore
Inferiore a 50.000 euro
Inferiore a 100.000 euro
Inferiore a 250.000 euro
Superiore o uguale a 250.000 euro
2° anno
0,25%
0,50%
0,75%
1,00%
anno del riscatto
3° anno
0,00%
0,25%
0,50%
0,75%
4° anno
0,00%
0,00%
0,25%
0,50%
b) Il Contraente può richiedere, non più di una volta all’anno, la liquidazione del valore di riscatto anche in misura parziale, a condizione che:
 l’importo lordo riscattato non sia inferiore a 1.000 euro;
 il capitale residuo non risulti inferiore a 5.000 euro.
In caso di riscatto parziale, il capitale residuo è pari all’ultimo capitale rivalutato diminuito della percentuale
esistente tra l’importo del riscatto parziale richiesto e il valore di riscatto totale determinato secondo le modalità indicate alla precedente lettera a).
L’operazione di riscatto, sia totale che parziale, in qualsiasi epoca avvenga la richiesta, ha un costo fisso di 25
euro che viene dedotto dal valore di riscatto.
Art.9 - Prestiti
Il contratto non prevede la concessione di prestiti.
Art.10 - Cessione, pegno e vincolo
Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme
assicurate. Tali atti diventano efficaci solo quando la Società ne faccia annotazione sull'originale di polizza o su
appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di recesso e di riscatto richiedono l'assenso scritto del
creditore o vincolatario.
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CONDIZIONI CONTRATTUALI
Art.11 - Foro competente
Per qualsiasi controversia che dovesse insorgere in ordine al presente contratto sarà competente esclusivamente il foro del luogo di residenza o di domicilio del Contraente.
BENEFICIARI E PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ
Art.12 - Beneficiari
Il Contraente designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione.
La designazione del Beneficiario non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:
a) dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio;
b) dopo la morte del Contraente;
c) dopo che, verificatosi l'evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.
In tali casi le operazioni di recesso, riscatto, pegno o vincolo di polizza, richiedono l'assenso scritto del Beneficiario.
La designazione dei Beneficiari e le sue eventuali revoche o modifiche devono essere comunicate per iscritto alla Società o disposte per testamento.
Art.13 - Pagamenti della Società
Per tutti i pagamenti della Società devono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari
a individuare con esattezza gli aventi diritto, ovvero:
 originale di polizza con eventuali appendici di variazione contrattuale (non in caso di riscatto parziale);
 fotocopia di un valido documento di identità e codice fiscale del Beneficiario;
Verificata la sussistenza dell'obbligo di pagamento, la Società mette a disposizione la somma dovuta entro
trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa. Decorso tale termine, e a partire dal medesimo,
sono dovuti gli interessi moratori a favore del Beneficiario.
Tutti i pagamenti vengono effettuati tramite accredito sul conto corrente bancario dell’avente diritto.
LEGGE APPLICABILE E FISCALITÀ
Art.14 - Rinvio alle norme di legge
L'assicurazione è regolata dalla legge italiana. Per tutto quanto non è regolato dal contratto, valgono le norme di
legge.
Art.15 - Tasse e imposte
Tasse e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto.
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REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA SPRINT
Art.1- Denominazione della Gestione Separata
Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, costituita da un portafoglio di investimenti gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dalla Nationale Suisse Vita S.p.A., in seguito denominata “Società”,
in funzione del cui rendimento si rivalutano le prestazioni dei contratti ad esso collegati.
Tale portafoglio di investimenti viene contraddistinto con il nome di “Gestione Separata Sprint”, in seguito denominato anche “Gestione Sprint”, ovvero in breve “Gestione”.
Il presente Regolamento costituisce parte integrante delle condizioni di assicurazione dei contratti a prestazioni
rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestione.
Art.2 - Valuta di denominazione della Gestione
La valuta di denominazione della Gestione è l’Euro.
Art.3 - Periodo di osservazione
Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento della Gestione è annuale e
decorre dal 1° gennaio fino al 31 dicembre del medesimo anno solare.
Art.4 - Finalità della Gestione
La Gestione Sprint è finalizzata alla conservazione ed alla crescita nel tempo del capitale investito, mediante la
gestione professionale degli investimenti opportunamente diversificati e selezionati, per rispondere alle
esigenze di coloro che hanno una bassa propensione al rischio.
Le scelte gestionali sono effettuate tenendo conto delle garanzie di capitale e/o rendimento minimo offerte dai
contratti collegati alla Gestione, garantendo un’ equa partecipazione degli Assicurati ai risultati finanziari
ottenuti.
Art.5 - Politica di investimento della Gestione
La Gestione Sprint si caratterizza prevalentemente per investimenti nel comparto obbligazionario, senza tuttavia
escludere l’utilizzo di altre attività ammissibili dalla normativa vigente.
L’Euro è la principale divisa dei titoli presenti nella Gestione, anche se possono essere presenti in quantità
residuale o contenuta titoli in altre divise.
In particolare, le risorse della Gestione sono investite nelle seguenti tipologie di attività:



Titoli di debito e altri valori assimilabili: titoli emessi o garantiti da Stati membri dell’Unione Europea o
appartenenti all’area OCSE ovvero emessi da enti locali o da enti pubblici di Stati membri o da
organizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più di detti Stati membri; obbligazioni od altri titoli
assimilabili; investimenti monetari quali depositi bancari, fondi monetari e altre attività ammissibili ai sensi
della vigente normativa; quote di OICR armonizzati che investono prevalentemente nel comparto
obbligazionario.
Titoli di capitale e altri valori assimilabili: azioni negoziate in un mercato regolamentato; quote di OICR
armonizzati che investono prevalentemente nel comparto azionario.
Investimenti in beni immobili e in valori assimilabili.
Le scelte di investimento sono basate, per quanto riguarda la componente obbligazionaria, sull’analisi del rischio
paese per quanto concerne la selezione dei titoli governativi e del rischio di credito per quanto concerne gli
emittenti privati. Con riferimento alla parte azionaria, la selezione dei singoli titoli azionari è basata sia
sull’analisi di dati macroeconomici sia sullo studio dei fondamentali delle singole società, privilegiando
l’investimento in titoli ad elevato dividendo.
Vengono definiti i seguenti limiti relativi agli investimenti:



con riferimento alla componente titoli di debito e altri valori assimilabili del portafoglio, l’esposizione
massima prevista è pari al 100% del totale delle attività della Gestione. La Gestione può effettuare
investimenti in titoli in possesso di un rating, rilasciato al momento dell’acquisto da almeno una primaria
agenzia di rating, della categoria investment grade.
con riferimento alla componente titoli di capitale e altri valori assimilabili del portafoglio, l’esposizione
massima prevista è nel limite complessivo del 10% del totale delle attività della Gestione.
con riferimento alla componente immobiliare del portafoglio, l’esposizione massima prevista è nel limite
complessivo del 10% del totale delle attività della Gestione.
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REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA SPRINT
Nell’ambito della politica di investimento, è prevista la possibilità di investire in strumenti finanziari o altri attivi
emessi o gestiti dalle controparti di cui all’articolo 5 del Regolamento ISVAP n.25 del 27 maggio 2008 nel limite
massimo complessivo del 10% del totale delle attività della Gestione.
L’investimento in strumenti finanziari derivati potrà avvenire nel rispetto dei presupposti, delle finalità e delle
condizioni per il loro utilizzo previsti dalla normativa vigente, purché detto investimento non alteri i profili di
rischio, le caratteristiche della Gestione Sprint, anche in riferimento ai limiti di investimento in precedenza
menzionati, e preservi la solvibilità della Società. In particolare potranno essere effettuate operazioni di
copertura dai rischi finanziari ma anche volte a raggiungere determinati obiettivi di investimento in modo più
agevole o economico rispetto a quanto sia possibile operando sugli attivi sottostanti.
Art.6 - Tipologia di contratti e segmenti di clientela a cui è dedicata la Gestione
Nella Gestione Sprint confluiscono le attività relative a contratti a prestazioni rivalutabili, le cui prestazioni si
incrementano in base al rendimento conseguito dalla Gestione.
Alla Gestione non è dedicato un segmento di clientela specifico.
Art.7 - Attività della Gestione
Il valore delle attività della Gestione Sprint non potrà essere inferiore all’importo delle riserve matematiche
costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestione stessa.
Art.8 - Modifiche al Regolamento
La Società si riserva la facoltà di effettuare modifiche al presente Regolamento derivanti dall’adeguamento dello
stesso alla normativa primaria e secondaria vigente, oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione,
in tale ultimo caso, di quelle meno favorevoli per gli Assicurati.
Art.9 - Oneri gravanti sulla Gestione
Sulla Gestione Sprint gravano unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di
revisione di cui al successivo articolo 11, e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività
della Gestione. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.
Art.10 – Tasso di rendimento della Gestione
Il tasso medio di rendimento annuo della Gestione, relativo al periodo di osservazione specificato al precedente
articolo 3, si ottiene rapportando il risultato finanziario della Gestione alla giacenza media delle attività della
Gestione stessa.
Il risultato finanziario della Gestione è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla Gestione
stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite
sofferte nel periodo di osservazione. Gli utili realizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di
commissioni o di altri proventi eventualmente ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della Gestione.
Le plusvalenze e le minusvalenze sono prese in considerazione, nel calcolo del risultato finanziario, solo se effettivamente realizzate nel periodo di osservazione.
Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle
attività, per l’attività specifica di verifica contabile ed al lordo delle ritenute d’acconto fiscale. Gli utili e le perdite
di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella Gestione
e cioè al prezzo di acquisto per le attività di nuova acquisizione.
Per giacenza media delle attività della Gestione si intende la somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione separata. La giacenza
media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nella Gestione.
Art.11 – Verifiche contabili sulla Gestione
La Gestione Sprint è annualmente sottoposta alla verifica da parte di una Società di Revisione iscritta nell’apposito
registro previsto dalla normativa vigente.
In particolare sono verificati la conformità delle attività attribuite alla Gestione alla normativa vigente, il tasso di
rendimento annuo quale descritto al precedente articolo 10 e l’adeguatezza dell’ammontare delle attività a fronte
degli impegni assunti dalla Società.
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Nationale Suisse Vita S.p.A.
Società del Gruppo Helvetia
Società con unico Socio – Soggetta all’attività di direzione e coordinamento da parte di Helvetia
Compagnia Svizzera d’Assicurazioni SA - Rappresentanza Generale e Direzione per l’Italia
Capitale sociale 11.000.000 euro i.v. – R.E.A. di Milano n° 1242210 – Albo Imprese n° 1.00071
Albo Gruppi Assicurativi n° 031 – Partita IVA e Codice Fiscale n° 08710960157
Impresa autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con D.M. 16-05-88 (G.U. 22-06-88 n. 145)
Sede legale: Via G.B. Cassinis, 21 - 20139 Milano
Tel. 02 53 511 – Fax 02 53 72 89 – E-Mail PEC: [email protected]
[email protected] - www.nationalesuisse.it
Modulo di proposta per la sottoscrizione del prodotto finanziario di capitalizzazione
Sprint cup
IL
E
Prima della sottoscrizione del presente modulo di Proposta, devono essere consegnate all’investitore-contraente
la Scheda sintetica – Informazioni Generali, la Scheda Sintetica – Informazioni Specifiche e le Condizioni Contratto, nonché, su richiesta, le Parti I, II e III del Prospetto d’offerta.
Data di deposito in CONSOB del Modulo di proposta: 31/07/2015
Validità del Modulo di proposta a far data dal 03/08/2015
INTERMEDIARIO
NUMERO PROPOSTA
INTERMEDIARIO
CODICE
INVESTITORE - CONTRAENTE
CODICE FISCALE O PARTITA IVA
IM
COGNOME E NOME – RAGIONE SOCIALE
INDIRIZZO DI RESIDENZA
CAP
COMUNE DI NASCITA
COMUNE
DATA DI NASCITA
INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA
DOCUMENTO IDENTIFICATIVO

M
CAP

F
SESSO
Tel. Cellulare
-S
ATTIVITÀ ECONOMICA - PROFESSIONE
PROV
E-Mail
COMUNE
N. DOCUMENTO
PROV
RILASCIATO DA
DATA RILASCIO
DELEGATO AD OPERARE (Legale Rappresentante)
(Da indicare in caso di Contraente persona Giuridica o incapace)
CODICE FISCALE
COGNOME E NOME – RAGIONE SOCIALE
CODICE FISCALE O PARTITA IVA
FA
C
COGNOME E NOME DEL LEGALE RAPPRESENTANTE (se il contraente non è una persona fisica)

BENEFICIARIO A SCADENZA
IL CONTRAENTE

________________________________________________________________________________
DURATA DEL CONTRATTO E IMPORTO DEL PREMIO VERSATO
ANNI
DURATA DEL CONTRATTO
•
EURO
IMPORTO DEL PREMIO UNICO INIZIALE
ORIGINALE PER SOCIETÀ - 1° COPIA PER PROPONENTE - 2° COPIA PER INTERMEDIARIO
Sprint cup – Modulo di proposta - Ed.8/2015
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DICHIARAZIONI DELL'INVESTITORE - CONTRAENTE
Agli effetti della validità della garanzia, l’Investitore-Contraente sottoscrivendo la presente proposta dichiara:
1) che tutte le informazioni contenute nella presente proposta sono complete e veritiere;
2) di aver preso conoscenza e di accettare in ogni loro parte le Condizioni Contrattuali aventi Edizione ______________ (selezionare
il modello consegnato al cliente e indicare l'edizione presente all'interno delle Condizioni Contrattuali) contenute nel Prospetto d'Offerta di
Sprint cup e di averne ricevuto copia conforme.
Ho letto e approvato specificatamente tutto quanto sopra.
IL
E
Il Sottoscritto (da compilare solo se Contraente Persona Giuridica) dichiara inoltre che il contratto  rientra  non rientra (selezionare la risposta corretta) tra le tipologie di cui al Codice dei Contratti Pubblici D. Lgs. 163/2006 per i quali è previsto l'obbligo di richiedere il codice identificativo di gara (CIG) all'AVPC nonché l'assoggettamento alle disposizioni in materia di tracciabilità dei flussi finanziari (L.
136/2010).
Pertanto segnala il seguente CIG ____________________________________________ (da compilare solo se risponde rientra) ed
il seguente CUP ___________________________________ (da compilare solo se risponde rientra e CUP presente).
Firma dell’Intermediario
Firma dell’Investitore-Contraente
Luogo e data
CLAUSOLE DA APPROVARE ESPRESSAMENTE
Dichiaro di aver ricevuto la Scheda sintetica – Informazioni Generali, la Scheda sintetica – Informazioni Specifiche e le Condizioni contrattuali del prodotto prima della sottoscrizione della presente proposta.
IM
Inoltre, ai sensi degli articoli 1341 e 1342 del Codice civile, dichiaro di approvare espressamente i seguenti articoli delle Condizioni
Contrattuali:
• art.6 – Modalità di rivalutazione del capitale assicurato;
• art.7 – Determinazione del capitale minimo garantito;
• art.8 – Determinazione del valore di riscatto;
• art.13 – Pagamento delle prestazioni
Firma dell'Investitore - Contraente
IMPEGNO A FORNIRE L'INFORMATIVA
L'Investitore - Contraente si impegna a fornire, in nome e per conto del Titolare e conformemente al testo ricevuto, l'informativa prevista dall'art. 13 del D. Lgs. 196/03, agli eventuali altri interessati di cui lo stesso abbia conferito o conferirà al Titolare i dati personali.
Firma dell'Investitore - Contraente (o Delegato)
-S
Luogo e data
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI AI SENSI
DEGLI ARTT. 23, 24 E 26 DEL D. LGS. 196 DEL 30/06/2009
FA
C
Acquisite le informazioni fornite dal Titolare del trattamento ai sensi dell'articolo 13 del D. Lgs. 196 del 30 giugno 2003, il/la sottoscritto/a, in qualità di interessato/a consapevole che il trattamento potrà riguardare anche i dati "sensibili" di cui all'articolo 4, comma 1,
lett. d) del Codice, ed in particolare, “i dati personali idonei a rivelare lo stato di salute e la vita sessuale" esprime i seguenti consensi/dinieghi:
L'Investitore-Contraente  dà
 nega il consenso al trattamento dei propri dati personali compresi quelli sensibili, strettamente
necessario per le finalità di cui al punto 1 lett. a) dell’informativa, compresa la loro comunicazione ai soggetti indicati al punto 5 della
stessa informativa, che li potranno sottoporre a trattamenti aventi le medesime finalità.
L'Investitore-Contraente  dà
 nega il consenso al trattamento dei propri dati personali comuni per finalità d'analisi delle scelte
assicurative attraverso elaborazioni elettroniche.
L'Investitore-Contraente  dà
 nega il consenso al trattamento dei propri dati personali comuni per le finalità commerciali di cui
al punto 1 lett. b) dell'informativa, compresa la loro comunicazione ai soggetti indicati al punto 5, lett. b) della stessa informativa, che li
potranno sottoporre a trattamenti aventi le medesime finalità, svolti tramite  posta,  E-mail,  telefono.
Firma dell'Investitore - Contraente (o Delegato)
ACQUISITORE
Dichiarazione di rilevazione dei dati
Attesto di aver effettuato la rilevazione dei dati – ai sensi del D. Lgs. 231/2007 e s.m.i. – e di aver verificato l'autenticità delle firme che
precedono.
Incaricato alla rilevazione dei dati (da compilare e sottoscrivere sempre)
Cognome e Nome: ___________________________________________________________________
Codice Fiscale: ______________________
Qualifica: _____________________________________________
Firma dell'Incaricato alla rilevazione dei dati
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INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
(AI SENSI DELL’ART.13 DEL D.LGS. N.196/2003)
FA
C
-S
IM
IL
E
Ai sensi dell’art. 13 del Decreto Legislativo n. 196/2003, "Codice in materia di protezione dei dati personali" (di seguito Codice) e in relazione ai
dati personali che La/Vi riguardano e che formeranno oggetto di trattamento da parte del Titolare, La/Vi informiamo di quanto segue:
1. Finalità del trattamento dei dati
Il trattamento:
a) è diretto all’espletamento delle attività amministrativo-contabili (di natura organizzativa, amministrativa, finanziaria e contabile), e di quelle
attinenti l'esercizio dell'attività assicurativa, alla quale il Titolare è autorizzato ai sensi delle vigenti disposizioni di legge, quali a titolo non
esaustivo, la conclusione di nuovi contratti, gestione ed esecuzione dei contratti in essere, raccolta dei premi, riassicurazione, coassicurazione, gestione e liquidazione dei sinistri, liquidazione per altre cause, prestazioni a scadenza, prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali;
b) qualora Lei presti il suo consenso, può anche essere diretto, alla trasmissione di documentazione in formato elettronico nella fase precontrattuale ed in corso di rapporto, all'espletamento di attività di profilazione e marketing (ossia: invio di materiale pubbli citario, vendita diretta,
compimento di ricerche di mercato, comunicazione commerciale).
2. Modalità di trattamento dei dati
Il trattamento è svolto:
a) tramite operazioni o complessi di operazioni indicate all’art. 4, comma 1, lett. a) del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, consultazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, diffusione, cancellazione e la distruzione di dati;
b) anche con l’ausilio dei mezzi elettronici o comunque automatizzati;
c) dall’organizzazione del Titolare tramite dipendenti e collaboratori nominati “incaricati” o “responsabili” nell'ambito delle rispettive funzioni
aziendali;
d) da soggetti esterni a tale organizzazione facenti parte della catena assicurativa o da società di servizi che potranno agire, a seconda dei
casi, come titolari autonomi del trattamento o come responsabili esterni del trattamento;
e) per finalità di marketing, sia con strumenti tradizionali quali la posta cartacea e/o le chiamate con operatore, sia tramite strumenti non tradizionali, ossia, sistemi automatizzati di chiamata o di comunicazione di chiamata senza l'intervento di un operatore, mediante posta elettronica, telefax, messaggi del tipo Mms (Multimedia Messaging Service) o Sms (Short Message Service) o di altro tipo.
3. Conferimento dei dati
Ferma l’autonomia personale dell’interessato, il conferimento ed il successivo trattamento dei dati personali può essere:
a) strettamente necessario allo svolgimento delle attività descritte al punto 1, lett. a);
b) obbligatorio in base a legge, regolamento o normativa comunitaria (ad esempio per antiriciclaggio, Casellario centrale infortuni);
c) facoltativo ai fini dello svolgimento delle attività descritte al punto 1, lett. b).
4. Rifiuto di conferimento dei dati
a) L’eventuale rifiuto da parte dell’interessato di conferire ed autorizzare il trattamento dei dati personali:
b) nei casi di cui al punto 3, lett. a) e b), comporta l’impossibilità di adempiere, prima della conclusione del contratto, a sp ecifiche richieste
dell'interessato, di concludere nuovi contratti di assicurazione ed eseguire i relativi obblighi e di gestire e liquidare i sinistri;
c) nel caso di cui al punto 3, lett. c), non comporta alcuna conseguenza sui contratti in essere ovvero in corso di costituzione, ma preclude la
possibilità di svolgere le attività commerciali descritte al punto 1, lett. b).
5. Comunicazione di dati a terzi
I dati personali possono essere comunicati:
a) per le finalità di cui al punto 1, lett. a) e per essere sottoposti a trattamenti aventi le medesime finalità o obbligatori per legge a: altri soggetti
del settore assicurativo (assicuratori, coassicuratori e riassicuratori); intermediari di vendita (agenti, subagenti, produttori di agenzia, mediatori di assicurazione ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione); banche e SIM; fornitori terzi (legali, medici legali, cliniche,
periti, autofficine, centri di demolizione di autoveicoli; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione, il pagamento dei sinistri, il recupero dei crediti, il controllo delle frodi, le indagini sul grado di soddisfazione della clientela, nonché società di servizi informatici, di
factoring, di revisione contabile e certificazione del bilancio, di archiviazione o di imbustamento e/o smistamento della corrispondenza); organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo; IVASS, Ministero dello sviluppo economico, MEF, Consap, UCI,
Commissione di vigilanza sui fondi pensione, CONSOB, Ministero del Lavoro e Politiche Sociali, INPS, INAIL ed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria (ad esempio, Unità di Informazione Finanziaria, Casellario centrale infortuni, Ministero delle Infrastrutture – Motorizzazione Civile);
b) per le finalità di cui al punto 1, lett. b), qualora Lei presti il Suo consenso, alle Compagnie del Gruppo Helvetia Italia (elencate al punto 8) ed
alla relativa rete di intermediari o a società esterne di promozione e/o sviluppo commerciale incaricate a supportare le Compagnie nei trattamenti;
c) per quanto riguarda le informazioni relative alle operazioni ritenute “sospette” ai sensi dell'art. 41, comma 1, del D.lgs. 21 novembre 2007,
n. 231, alle altre Compagnie del Gruppo Helvetia Italia.
6. Diffusione e trasferimento all'estero dei dati
I dati personali non sono soggetti a diffusione ma possono essere trasferiti verso paesi dell'Unione Europea e verso Paesi terzi rispetto all'Unione Europea.
7. Diritti dell’interessato
L’art. 7 del Codice conferisce all’interessato l’esercizio di specifici diritti, tra cui quelli di ottenere dal Titolare la conferma dell’esistenza o meno
di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intelligibile; di avere conoscenza dell’origine dei dati, nonché delle finalità su cui
si basa il trattamento, di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, nonché
l’aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l’integrazione dei dati; di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento stesso.
L’interessato ha inoltre la possibilità di opporsi o revocare il consenso espresso al trattamento dei suoi dati personali per finalità di marketing,
anche esercitando tale diritto solo in parte, ad esempio,opponendosi alle modalità non tradizionali di comunicazione. Per esercitare tali diritti e
conoscere l'elenco completo dei Responsabili, si può rivolgere richiesta al Titolare o al Responsabile, mediante lettera raccomandata, telefa x
(n. 02.5351.969) o posta elettronica ([email protected]).
8. Titolare e Responsabile del trattamento
Titolare del trattamento è la Compagnia del Gruppo Helvetia Italia alla quale l'interessato conferisce i dati personali:
- Helvetia Compagnia Svizzera d'Assicurazioni SA, con sede in via G.B. Cassinis, 21- 20139 Milano.
- Helvetia Vita S.p.A. con sede in via G.B. Cassinis, 21- 20139 Milano.
- Helvetia Italia Assicurazioni S.p.A., con sede in via G.B. Cassinis, 21 - 20139 Milano.
- Chiara Assicurazioni S.p.A., con sede in via G.B. Cassinis, 21 - 20139 Milano.
- Nationale Suisse S.p.A., con sede in via G.B. Cassinis, 21 - 20139 Milano.
- Nationale Suisse Vita S.p.A., con sede in via G.B. Cassinis, 21 - 20139 Milano.
Responsabile del trattamento è il Responsabile dell'Unità Antiriciclaggio, Antiterrorismo e Privacy, pro tempore vigente, domiciliato per la carica
presso la sopra indicata sede della Società.
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PERSONAL CHECK-UP – QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA DEL PRODOTTO
Le informazioni contenute nel presente questionario sono fornite dal potenziale Cliente nel Suo stesso interesse e raccolte, nella fase
precontrattuale, dall’intermediario assicurativo affinché possa, in relazione alle notizie raccolte, valutare l’adeguatezza del contratto alle
Sue esigenze. L’eventuale rifiuto del Cliente di fornire tali informazioni deve risultare da apposita dichiarazione sottoscritta in calce al
presente documento.
A. INFORMAZIONI PERSONALI
Età:
Inferiore a 40 anni
Tra 40 e 50 anni
Tra 51 e 60 anni
Superiore a 60 anni
Celibe/Nubile
Divorziato/a; Separato/a
Vedovo/a
Impiegato/operaio
Dirigente
Artigiano/commerciante
Imprenditore
Libero professionista
Pensionato
Casalinga
Non occupato
Il coniuge
I figli
Il coniuge e figli
Situazione familiare:
Coniugato/a
Persone da tutelare:
Nessuna
IL
E
Professione svolta:
B. INFORMAZIONI SULLE COMPETENZE E SULL’ESPERIENZA DEL CLIENTE
Livello di istruzione:
Laurea
Diploma
Licenza media
Conoscenza in materia di investimenti in strumenti finanziari:
Nessuna
Semplice/generica
Medio/alta
Previdenza integrativa
Risparmio/investimento
Alti prodotti vita posseduti:
Nessuno
Titolo inferiore
Protezione/Tutela
IM
C. INFORMAZIONI SULLA SITUAZIONE FINANZIARIA DEL CLIENTE
Capacità di risparmio medio annuo al netto delle spese e degli impegni finanziari:
Fino a 2.500 euro
Fino a 5.000 euro
Fino a 10.000 euro
Superiore a 10.000 euro
Parte del patrimonio o della capacità di risparmio annuo rappresentata dall’investimento:
La principale
(oltre il 50%)
Importante
(fino al 50%)
Una diversificazione
(fino al 25%)
In diminuzione
Stazionario
In crescita
Aspettative sull’andamento futuro del patrimonio:
-S
Impegni finanziari sottoscritti:
Prestiti personali
Mutui
Marginale
(fino al 5%)
Nessuno
D. INFORMAZIONI SUGLI OBIETTIVI E SULLE ASPETTATIVE DEL CLIENTE
Obiettivo che si intende perseguire con il contratto:
Crescita del capitale
Conservazione del capitale
Integrare la pensione
Protezione/tutela
Orizzonte temporale prefissato:
FA
C
Breve periodo (fino a 5 anni)
Medio periodo (dai 6 ai 10 anni)
Lungo periodo (oltre 10 anni)
Media
Disposto ad accettare oscillazioni
contenute del capitale nel tempo,
ricercando rendimenti medi a scadenza
Alta (Ricerca del risultato)
Ricerca del rendimento massimo, accettando forti oscillazioni del capitale nel corso di
contratto
Propensione al rischio:
Bassa (Ricerca della sicurezza)
Ricerca della massima sicurezza
senza alcun rischio, accettando
rendimenti modesti ma sicuri
Tipologia del versamento che si intende effettuare:
Unico
Periodico regolare
Probabilità di disinvestimento nei primi anni di durata del contratto:
Alta
Luogo e data
Media
Bassa
Firma dell’Intermediario
Firma dell’Investitore-Contraente
DICHIARAZIONE DI RIFIUTO DI FORNIRE LE INFORMAZIONI RICHIESTE
Dichiaro di non voler ricevere consigli personalizzati o di essermi rifiutato di fornire le informazioni richiestemi e contenute nel presente
questionario, nella consapevolezza che ciò impedisce l’individuazione di un prodotto adeguato alle mie esigenze assicurative o finanziarie.
Firma dell’Investitore-Contraente
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DICHIARAZIONE DI VOLONTÀ DI ACQUISTO IN CASO DI POSSIBILE INADEGUATEZZA
Il sottoscritto Intermediario dichiara di aver informato il Cliente dei principali motivi, di seguito riportati, per i quali, sulla base delle informazioni disponibili, il prodotto risulta o potrebbe risultare inadeguato alle esigenze del Cliente stesso.
Il sottoscritto Cliente dichiara di essere stato informato dall’Intermediario assicurativo dei motivi per i quali, sulla base delle eventuali
informazioni da me fornite, il prodotto non risulta o potrebbe non risultare adeguato alle mie esigenze. Dichiaro altresì di voler comunque sottoscrivere il contratto.
IL
E
Riportare i principali motivi di inadeguatezza:
Firma dell’Intermediario
Firma dell’Investitore-Contraente
IM
MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO
Il Proponente, all’atto della sottoscrizione della presente proposta, versa il premio sopra indicato direttamente a Nationale Suisse Vita
S.p.A., mediante:
bonifico bancario, con valuta fissa per il beneficiario, sul conto corrente (codice IBAN IT-11-H-03069-12711-100000008260)
BIC BCITITMM intestato a Nationale Suisse Vita S.p.A., presso Banca Intesa-Sanpaolo, filiale n.07744 di Parma.
Copia della disposizione di bonifico deve essere allegata alla presente proposta.
assegno bancario non trasferibile intestato a Nationale Suisse Vita S.p.A., da allegare alla presente proposta. Gli assegni
sono accettati con clausola “salvo buon fine”.


-S
ATTENZIONE: non è consentito il pagamento in contanti o con mezzi di pagamento diversi da quelli sopra indicati.
REVOCABILITÀ DELLA PROPOSTA
La presente proposta è revocabile prima dell’emissione della polizza, a mezzo lettera raccomandata da inviarsi alla Società che provvederà, entro trenta giorni dalla notifica della revoca, a restituire all'Investitore – Contraente il premio versato.
La presente proposta, accompagnata dal relativo versamento, verrà confermata dal rilascio da parte della Società della polizza e farà
parte integrante del contratto. Si raccomanda pertanto la sua conservazione.
VALUTA RICONOSCIUTA AI MEZZI DI PAGAMENTO
FA
C
Nationale Suisse Vita S.p.A. provvede a versare gli assegni entro il giorno lavorativo successivo a quello di ricezione.
La Banca di appoggio provvederà a riconoscere ai mezzi di pagamento la seguente valuta:
• assegno bancario tratto su Filiale della Banca di appoggio: 2 giorni lavorativi decorrenti dalla data di presentazione del titolo alla Banca
di appoggio;
• assegno bancario tratto/emesso da/su altre banche: 2 giorni lavorativi decorrenti dalla data di presentazione del titolo alla Banca di
appoggio;
• bonifico bancario: uguale a quella riconosciuta dalla banca ordinante alla Banca di appoggio.
FACOLTA’ DI RECESSO DAL CONTRATTO
L’Investitore-Contraente dichiara di aver preso cognizione che può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione
derivante dal contratto a decorrere dalla ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale
di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa all’investitore-contraente il premio da questi corrisposto. La Società ha diritto di recuperare le spese effettive sostenute per l’emissione del contratto pari a 25 euro.
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Mod. V87/6- Ediz. 08/2015
Sede Legale in via G.B. Cassinis, 21
20139 Milano
Tel. 02 53 511 - Fax 02 53 72 89
[email protected]
www.nationalesuisse.it
E-mail PEC: [email protected]
Nationale Suisse Vita S.p.A.
Società del Gruppo Helvetia
Società con unico Socio – Soggetta all’attività di direzione e coordinamento da parte di Helvetia
Compagnia Svizzera d’Assicurazioni SA - Rappresentanza Generale e Direzione per l’Italia
Capitale sociale 11.000.000 euro i.v. – R.E.A. di Milano n° 1242210 – Albo Imprese n° 1.00071
Albo Gruppi Assicurativi n° 031 – Partita IVA e Codice Fiscale n° 08710960157
Impresa autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con D.M. 16-05-88 (G.U. 22-06-88 n. 145)