Conosco il trucco - Riconoscere e prevenire tempestivamente i

Humanities
Hajo Michels
Conosco il trucco - Riconoscere e prevenire
tempestivamente i segnali, le strategie e i
reati di truffa
Una campagna della Prevenzione Svizzera
a
della Criminalità per prevenire le truffe
Conosco il trucco
Riconoscere e prevenire tempestivamente
i segnali, le strategie e i reati di truffa
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Conosco il trucco
Riconoscere e prevenire tempestivamente i segnali,
le strategie e i reati di truffa
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Impressum
© 2008 Prevenzione Svizzera della Criminalità, www.skppsc.ch
Potete ricevere gratuitamente questo e-book / PDF a questo indirizzo:
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Autore: Hajo Michels, EvolutioNET GmbH, www.evolutionet.ch
Immagini: Catherine Harrel, www.catherineharrell.com
Realizzazione del PDF: Michael Löbens, www.loebens.de
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Indice
Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità
11
Prefazione dell’autore
13
1.
Possibili caratteristiche di truffa
16
1.1.
«Solo per oggi!»
21
1.2.
«Troppo bello per essere vero!»
25
1.3.
«Nessuno dà nulla per nulla!»
29
1.4.
«Anche gli ipocriti devono morire!»
33
1.5.
«Abbiate un cuore!»
37
1.6.
«Fanno tutti così!»
41
1.7.
«Le affinità possono unire o legare!»
45
1.8.
«Tutto fumo e niente arrosto!»
49
1.9.
«Onestà disarmante!»
53
1.10.
«Solo per Lei!»
57
1.11.
«La proteggo io!»
61
2.
Caratteristiche della personalità e credenze delle
potenziali vittime di truffe
64
2.1.
«Questo mi spetta!»
68
2.2.
«Ma non esiste!»
70
2.3.
«Ma è davvero tanto semplice?»
72
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Indice
2.4.
«Sono nato con la camicia!»
74
2.5.
«Tutte le persone sono buone!»
76
2.6.
«A me non succede nulla!»
78
2.7.
«Nessuno mi può imbrogliare!»
80
2.8.
«Non conoscevo ancora questo trucco!»
82
2.9.
«Sì, Lei ha ragione: 2+2 = 5!»
84
2.10.
«Con me non attacca!»
86
2.11.
«Capita sempre a me!»
88
2.12.
«Non ho mai ciò che mi spetta!»
90
2.13.
«Prima o poi anch’io starò meglio!»
92
2.14.
«Voglio anch’io ciò che hanno gli altri!»
2.15.
«No risk, no fun!»
94
96
8
98
3.
Situazioni in cui si è soggetti a essere truffati
3.1.
Crisi finanziaria
100
3.2.
Crisi esistenziale
102
3.3.
Stress, fretta, ritmi incalzanti
104
3.4.
Noia
106
3.5.
Vacanze
108
3.6.
Vincita importante/Eredità
110
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Indice
3.7.
Perdita importante
112
3.8.
Grandi preoccupazioni/Ansie
114
3.9.
Grande gioia (matrimonio, nascita)
116
4.
Reati di frode
118
4.1.
Truffa di natura finanziaria
120
4.1.1
Investimento fraudolento
122
4.1.2.
Investimenti e progetti fraudolenti
128
4.1.3.
Intermediazione fraudolenta di credito
134
4.1.4.
Truffa dell’anticipo / Bande nigeriane di truffatori
138
4.1.5.
Bonifici in contanti (Western Union)
144
4.1.6.
Circoli di donazioni
150
4.1.7.
Denaro falso
156
4.1.8.
Presunte vincite alla lotteria
160
4.2.
Truffa su Internet
166
4.2.1.
Truffa con aste
170
4.2.2.
Truffa con acquisti on-line
176
4.2.3.
Acquisto di auto / moto tramite Internet
182
4.2.4.
Nigeria Connection
188
4.2.5.
Offerte e abbonamenti «gratuiti»
194
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9
Indice
10
4.2.6.
Phishing
198
4.2.7.
Offerte di lavoro poco serie
202
4.2.8.
Vincite alla lotteria «Loteria Primitiva»
208
4.3.
Trucchi e tranelli
210
4.3.1.
Trucco del nipote
212
4.3.2.
Viaggi per la terza età
216
4.3.3.
Consulenti di vita ciarlatani
220
4.3.4.
Vincite alla lotteria / Promesse di vincite
226
4.3.5.
Inserimento in elenchi commerciali / Imbroglio
della rubrica
232
4.3.6.
Multiproprietà
234
Postfazione
240
Bibliografia
241
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Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità
«Fino ad ora ho sborsato oltre 50 000.— CHF per poter ricevere finalmente
la mia vincita. Lei pensa che possa ancora contare sul suo pagamento?»
Queste sono più o meno le parole sempre più frequenti di chi telefona alla
Prevenzione Svizzera della Criminalità per chiedere consiglio. Ogni settimana riceviamo numerose telefonate di persone che sono cascate in forme
di truffa sempre nuove; spesso le differenze sono minime e le truffe sono
conosciute da anni e sempre più spesso la truffa ha inizio tramite Internet: è
strano, ma la maggior parte delle vittime di truffe è estremamente soggetta
a tali tentativi. Ci si dimentica di ogni prudenza e si trasmettono volontariamente i dati relativi all’indirizzo o al conto corrente e tante notizie personali per poter ottenere vincite apparentemente enormi. Poi le vittime si dimenticano che i loro interlocutori possono diffondere queste informazioni
rendendole così ancora una volta estremamente vulnerabili a nuove attività
fraudolente. I truffatori possono far credere di avere una grande familiarità
con la vittima, che quindi si crede apparentemente al sicuro.
Spesso per una differenza di pochi franchi in più nella vendita di un’auto
usata vengono stretti accordi ambigui con il compratore: gli acquirenti dall’Africa inviano un assegno di importo nettamente superiore rispetto a quello concordato per la vendita dell’auto e chiedono quindi che
l’eccedenza venga consegnata allo spedizioniere. E poi il venditore scopre
invece che l’assegno non era per niente coperto: l’auto non c’è più e con
essa neanche l’importo in denaro consegnato allo spedizioniere.
Le vincite a lotterie estere portano spesso le vittime di truffe a pagare ingenti somme di denaro all’estero affinché la vincita possa infine arrivare in
Svizzera ed essere pagata: ma nessuna di queste vittime si chiede per quale
motivo una lotteria straniera dovrebbe pagare le vincite in Svizzera anche
se la vittima non ha mai acquistato un biglietto di questa lotteria.
Tantissimo denaro viene «investito» per portare un grosso patrimonio da
un altro paese. A tale scopo viene chiesto alle vittime di mettere a disposizione un conto corrente bancario in Svizzera sul quale verrebbero poi
accreditati milioni di franchi. Il denaro verrebbe poi trasferito da questo
conto bancario e questo «servizio» verrebbe «compensato» con una percentuale elevata, solitamente pari al 10 % del patrimonio. Prima che tale
«patrimonio» arrivi dall’estero in Svizzera, spesso devono essere effettuati
pagamenti per costi legali, trasferimenti bancari, ecc. Tante vittime hanno
inviato all’estero centinaia di migliaia di franchi e atteso l’auspicata pioggia di denaro, ma non hanno mai visto neanche un misero centesimo del
denaro promesso.
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Prefazione della Prevenzione Svizzera della Criminalità
In tanti casi le vittime si rendono conto della truffa. Uno dei motivi per cui
non si parla di più di tali fatti è la vergogna. Spesso si discute di effrazioni e
furti e anche di come proteggersi. Ma la vittima tace per la vergogna della
propria cupidigia che l’ha portata a cadere in una truffa palesemente sfacciata. Molti tentativi di truffa non vengono denunciati alla polizia anche
perché la truffa si è verificata all’estero e i truffatori non sono più reperibili.
Le vittime di questo tipo sono evidentemente tante e potrebbero organizzarsi per tentare insieme di procedere contro i truffatori oppure perlomeno
di fornire informazioni su come i truffatori hanno lavorato, affinché in futuro queste forme di truffa non abbiano più alcuna opportunità di verificarsi
in Svizzera.
Anche se non siamo in possesso di dati statistici sulla quantità di casi
di truffa, rileviamo sempre più che molte persone ne sono state vittime.
Non possiamo più fornire informazioni su tutti i reati di truffa, perché nel
frattempo sono diventati troppi. Ecco perché abbiamo riflettuto sui motivi
per cui si diventa vittime di truffe: si tratta sempre di una combinazione tra
caratteristiche e situazioni fraudolente e caratteristiche della personalità
che rendono una persona vulnerabile a un tentativo di truffa.
Di seguito abbiamo raccolto per voi queste caratteristiche di truffa, le situazioni fraudolente e le caratteristiche della personalità che potrebbero
un giorno far diventare anche voi vittime. Leggete con attenzione le nostre
informazioni e speriamo che ve ne ricordiate la prossima volta che avete
la sensazione di poter diventare rapidamente molto ricchi senza troppa
fatica. Prendetevi il tempo necessario e pensate ancora perché proprio voi
potreste inaspettatamente trarne vantaggio. Non lasciatevi mettere sotto
pressione e accettate la stipulazione di un contratto soltanto dopo averci
dormito sopra almeno una notte. Il giorno dopo, forse l’inaspettata vincita
potrebbe non sembrare più così interessante.
Martin Boess
Prevenzione Svizzera della Criminalità
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