tlq corporate banking - Trasparenza bancaria

Foglio Informativo n°EB001
aggiornamento n°007
data ultimo aggiornamento 01.04.2016
Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari ai sensi degli artt. 115 e segg. T.U.B.
FOGLIO INFORMATIVO
TLQ CORPORATE BANKING
Prodotto venduto da UniCredit SpA tramite le Filiali contraddistinte UniCredit Corporate Banking/UniCredit
Corporate & Investment Banking e dal Centro Imprese
INFORMAZIONI SULLA BANCA
UniCredit S.p.A.
Sede Sociale: Via Alessandro Specchi 16 - 00186 Roma - Direzione Generale: Piazza Gae Aulenti 3,
Tower A - 20154 Milano
Tel.: 800.323285 (dall’estero 02.3340.8965)
Fax: 02.3348.6999
Contatti: http://www.unicredit.it/contatti
Banca iscritta all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario UniCredit - Albo dei Gruppi Bancari:
cod. 2008.1 - Cod. ABI 02008.1 - Iscrizione al Registro delle Imprese di Roma, Codice Fiscale e P. IVA n°
00348170101 - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi
DATI E QUALIFICA SOGGETTO INCARICATO DELL’OFFERTA FUORI SEDE
Nome /Ragione Sociale
Cognome
Iscrizione ad Albi o elenchi
Telefono Sede
E-mail
Numero Delibera Iscrizione all’Albo/ Elenco
Qualifica
SOCIETA’ DELEGATE DALLA BANCA PER LA FORNITURA DEL SERVIZIO
Struttura Tecnica Delegata:
UniCredit Business Integrated Solutions S.C.p.A.
Via Livio Cambi 1
20151 Milano
P.Iva e C.F. 12086630154
CHE COS’È IL SERVIZIO DI TLQ CORPORATE BANKING
Il servizio di TLQ Corporate Banking è un sistema di electronic banking utilizzabile con apposito software
installato sui Personal Computer del Cliente.
Consente l’operatività multibanca in standard CBI (Corporate Banking Interbancario) con predisposizione di
flussi in locale e successiva trasmissione degli stessi alle Banche destinatarie.
Consente inoltre di scambiare flussi finanziari con UniCredit anche in tempo reale.
La sicurezza è garantita dai codici d’identificazione (Codice di Accesso e PIN) assegnati al Cliente, oltre alla
cifratura ed autenticazione dei flussi telematici scambiati.
Il prodotto è riservato alle Aziende che sottoscrivono il servizio che verrà collegato ad un'altra
installazione TLQ Corporate Banking contrattualizzata antecedentemente al 01 aprile 2014.
Funzionalità
Servizi CBI Multibanca
Rendicontazione saldi e movimenti di conti correnti in euro e in divisa
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Rendicontazione conto anticipi in euro e in divisa
Estratto conto periodico
Incassi RIBA, RID e MAV, altri Incassi domiciliati e relativi esiti
Pagamenti: Bonifico Italia e Estero, Stipendi, Ritiro effetti, Assegni di quietanza e circolari, Giroconto,
Girofondo e Bollettino Bancario, F24
Flussi liberi: gestione delle informazioni fornite dalle Banche, Rendicontazione POS di Uncredit
Corporate Banking
Conferme di ricezione dalla Banca per tutte le disposizioni
Avvisatura elettronica effetti
Allineamento Elettronico Archivi
Rendicontazione di Portafoglio
Servizi Monobanca (in tempo reale con UniCredit Corporate Banking)
Informazioni sui movimenti e sui saldi di conto corrente
Consultazioni di dettaglio sui bonifici ricevuti e su quelli disposti
Disposizioni di bonifico
- DocOnLine
Principali rischi (Specifici e generici)
Il servizio garantisce al Cliente la piena operatività sui rapporti collegati: si tratta quindi di un canale di
trasmissione/ricezione di flussi elettronici e pertanto non presenta rischi specifici, strettamente collegati al
servizio.
Tra i rischi va tenuto presente il rischio di utilizzo del servizio da parte di terzi a causa della perdita dei
codici di identificazione. Il cliente è infatti tenuto a conservare con la massima cura e riservatezza e
mantenere segreti gli strumenti, i dispositivi ed i codici correlati all’utilizzo del servizio e delle altre
modalità che consentono l’identificazione, l’accesso e l’operatività, restando egli stesso responsabile di
ogni conseguenza dannosa che ne possa derivare. Il Cliente ha tuttavia la facoltà di richiedere il blocco
del servizio.
-
Descrizione Condizione
Valore
SPESE FISSE
Attivazione del servizio
Canone mensile
euro 150,00 + IVA (una tantum)
euro 30,00 + IVA
SPESE VARIABILI
costo per ogni intervento di assistenza
tecnica/operativa presso la Sede del Cliente
euro 50,00 + IVA
Traffico Corporate Banking Interbancario (C.B.I.)
da e verso le banche passive:
Costo per ogni record informativo
Costo per ogni record disposizione/esito
euro 0,0052 + IVA
euro 0,0258 + IVA
I costi sopra indicati fatturati direttamente dalla Banca.
Si precisa che i canoni vengono fatturati in via trimestrale anticipata, mentre il traffico C.B.I. in via
trimestrale posticipata
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RECESSO E RECLAMI
Recesso dal Contratto
Il Cliente e la Banca hanno facoltà di recedere dal Contratto in qualunque momento, con preavviso di almeno 3
(tre) mesi rispetto alla data di efficacia del recesso stesso, dandone comunicazione all’altra parte e alle altre
banche mediante lettera raccomandata A.R.
La Banca ha facoltà di recedere senza preavviso, dandone tempestiva comunicazione al Cliente, per giusta
causa e comunque per uno qualsiasi degli eventi descritti in contratto.
Reclami – Definizione stragiudiziale delle controversie
Nel caso in cui sorga una controversia tra il Cliente e la Banca relativa all’interpretazione ed applicazione del
presente contratto il Cliente può presentare un reclamo alla Banca, anche per lettera raccomandata a.r. o per via
telematica a UniCredit S.p.A Customer Satisfaction Italy – Gestione Reclami - Via Del Lavoro, 42 – 40127
Bologna - Email: [email protected] – Indirizzo PEC: [email protected] - Tel.+39 051.6407285 –
Fax +39 051.6407229
La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento.
Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro il termine di 30 giorni può rivolgersi all'Arbitro
Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all'Arbitro e l’ambito della sua competenza si può
consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure
chiedere alla Banca. La decisione dell’Arbitro non pregiudica la possibilità per il Cliente di ricorrere all’autorità
giudiziaria ordinaria, fermo quanto indicato al comma successivo.
Prima di fare ricorso all’autorità giudiziaria la Banca e/o il Cliente devono esperire il procedimento di mediazione,
quale condizione di procedibilità, ricorrendo, ai sensi dell’art. 5 comma 1bis Decreto Legislativo 4 marzo 2010 n.
28:
- all’Organismo di Conciliazione Bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la
soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie – ADR (www.conciliatorebancario.it , dove è
consultabile anche il relativo Regolamento) oppure
- ad uno degli altri organismi di mediazione, specializzati in materia bancaria e finanziaria, iscritti nell’apposito
registro tenuto dal Ministero della Giustizia, oppure
- all’Arbitro Bancario Finanziario.
In caso di variazione di tale normativa si applicheranno le disposizioni all’epoca vigenti.
LEGENDA
S.T.D. (Struttura
Tecnica Delegata)
C.A. (Centro
Applicativo)
Banca Proponente
Banca Passiva
È un organismo di
natura bancaria, delegato a svolgere,
nella vece della banca
proponente e/o della banca passiva, la gestione dei dati.
È un soggetto
istituzionale, riconosciuto ed operante a livello interbancario, chegarantisce, insieme
alla Struttura Tecnica Delegata, l'interscambio dei messaggi tra tutte le banche coinvolte.
È la banca che offre il servizio CBI e con la quale l'impresa stipula il contratto e si pone come
interfaccia verso il sistema interbancario, gestendo carico lo scambio delle disposizioni e delle
informazioni con le altre banche
È una banca con la quale il Cliente/Impresa lavora, collegata al servizio C.B.I. tramite la banca
proponente e pertanto riceve le disposizioni e invia i dati e le informazioni con le modalità e i tempi
previsti dal circuito di Corporate Banking Interbancario.
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