DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI UNICREDIT PREVIDENZA

UNICREDIT PREVIDENZA P.I.P. CRV
PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE
DI CREDITRAS VITA S.P.A.
DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI
Nel presente documento vengono indicate le modalità operative, i casi e le limitazioni relative alle anticipazioni
esercitabili dall’aderente ad una forma pensionistica complementare nonché l’elenco della documentazione
richiesta dalla Compagnia per procedere alla liquidazione dell’anticipazione.
La richiesta di anticipazione, mediante apposito modulo (allegato in fac-simile), dovrà pervenire alla Compagnia
tramite:
 consegna allo sportello della Banca presso cui è appoggiato il Contratto
 lettera, in originale, indirizzata a: CREDITRAS VITA S.p.A. – Area Tecnico Gestionale – Ufficio Liquidazioni –
Corso Italia, 23 – 20122 Milano.
La Compagnia, verificata la sussistenza dei requisiti, si impegna a liquidare l’importo richiesto entro trenta giorni
dalla data di ricevimento della richiesta corredata dalla documentazione completa.
1. REQUISITI PER LA RICHIESTA DELL’ANTICIPAZIONE
CASI E LIMITAZIONI
DOCUMENTAZIONE DA PRODURRE
1) Spese sanitarie, conseguenti a gravissime 
situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli, 
per terapie ed interventi
straordinari,
riconosciuti dalle competenti strutture
pubbliche.
 in qualsiasi momento

 per un importo non superiore al 75% della
posizione individuale maturata

copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale;
certificazione delle competenti strutture pubbliche che
riconosca la straordinarietà delle terapie e degli interventi. Si
ritengono straordinari tutti quegli interventi e terapie che,
per la loro non abitualità, gravità ed importanza, anche sotto
il profilo economico, esulino dalle ordinarie cure mediche;
preventivo di spese redatto dal professionista, ad eccezione
delle spese odontoiatriche minori di Euro 5.164,57 per le
quali si richiedono le fatture e ricevute fiscali dei pagamenti
effettuati (successivamente dovrà essere prodotta idonea
documentazione che attesti l’effettiva spesa sostenuta);
nel caso in cui la richiesta sia presentata per un familiare:
documentazione comprovante il grado di parentela (ad
esempio stato di famiglia o equipollenti).
L’anticipazione deve essere richiesta entro quattro mesi dalla
data di sostenimento della spesa.
Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 1
2) Acquisto della prima casa di abitazione per 
sé.



copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale;
atto notarile di acquisto (se già stipulato) o Contratto
preliminare di compravendita (successivamente dovrà
essere esibito il rogito definitivo);
dichiarazione dell’Aderente attestante la destinazione a
prima casa dell’abitazione.
decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme
Pensionistiche Complementari (*)

per un importo non superiore al 75%
della posizione individuale maturata
In caso di acquisto in cooperativa:
 in via provvisoria: estratto notarile del libro dei soci attestante
la prenotazione dell’alloggio, il contratto di appalto
sottoscritto dall’iscritto o dal legale rappresentante della
cooperativa e la documentazione degli esborsi sostenuti;
 in via definitiva: non appena disponibile, copia dell’atto
pubblico di assegnazione dell’alloggio.
In caso di costruzione su suolo proprio:
 in via immediata: concessione edilizia, titolo di proprietà del
terreno, contratto di appalto o preventivi di spesa;
 in via definitiva: entro trenta giorni dall’erogazione, fatture
che attestino il pagamento dei lavori effettuati e certificato
comunale di ultimazione lavori.
L’anticipazione è concessa in relazione ad acquisizioni
perfezionate nei 6 mesi precedenti la richiesta
3) Acquisto della prima casa di abitazione per  documentazione comprovante il grado di parentela - ad
i figli.
esempio stato di famiglia o equipollenti (per i figli);
 l’ulteriore documentazione da produrre è la stessa indicata
 decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme
nel punto precedente.
Pensionistiche Complementari (*)
 per un importo non superiore al 75% N.B.: Occorrerà inserire nel preliminare la clausola di cui
della posizione individuale maturata
all’art. 1411 (contratto a favore di terzi). Tale clausola o altra
equipollente, sarà poi riportata o meno nel rogito secondo
quanto consiglierà il Notaio rogante.
Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 2
4) Realizzazione, sulla prima casa di
abitazione di proprietà dell’aderente o del
coniuge dell’aderente se in regime di
comunione dei beni, degli interventi di
manutenzione ordinaria, straordinaria, di
restauro e di risanamento conservativo, di
ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a),
b), c) e d) del primo comma dell’art. 3 del
decreto del Presidente della Repubblica 6
giugno 2001, n. 380, documentati come
previsto dalla normativa stabilita ai sensi
dell’art. 1, comma 3, della legge 27 dicembre
1997, n. 449.









decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme
Pensionistiche Complementari (*)
per un importo non superiore al 75% 
della posizione individuale maturata
copia di un valido documento d’identità e codice fiscale;
estratto catastale dell’immobile interessato da cui risulti
l’intestatario o gli intestatari;
dichiarazione dell’Aderente che attesti la proprietà
dell’immobile a titolo di prima casa di abitazione;
in caso di immobile di proprietà del coniuge dell’aderente,
documentazione comprovante il regime di comunione dei
beni
copia del preventivo dei lavori rilasciato dalla Impresa
Edilizia;
copia dell’accettazione dei lavori da parte dell’Impresa
Edilizia con la data di inizio lavori, prevista dalla vigente
legislazione in materia edilizia;
se gli interventi riguardano parti comuni dell’immobile, copia
della delibera assembleare e della tabella millesimale di
ripartizione delle spese;
copia comunicazione alla ASL (se prevista).
Per le spese di ristrutturazione minori di Euro 7.746,85:
l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della
documentazione sopra riportata insieme alle fatture e ricevute
fiscali dei pagamenti effettuati.
Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro 7.746,85:
l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della
documentazione sopra riportata.
Per le spese di ristrutturazione maggiori di Euro 51.645,70:
l’anticipazione verrà erogata dopo la presentazione della
dichiarazione di esecuzione lavori sottoscritta dal soggetto
iscritto all’Albo degli Ingegneri, degli Architetti e dei Geometri
ovvero di altro soggetto abilitato unitamente alle fatture e
ricevute fiscali dei pagamenti effettuati.
L’anticipazione è concessa solo in relazione ad interventi
perfezionati nei 6 mesi antecedenti la data della richiesta.
5) Ulteriori esigenze.



copia di un valido documento d’identità e del codice fiscale.
decorsi otto anni dall’iscrizione a Forme
Pensionistiche Complementari (*)
per un importo non superiore al 30%
della posizione individuale maturata
Documento sulle Anticipazioni - mod. UCB175 ed. 07/2013 - pag. 3
Le somme percepite a titolo di anticipazione non possono mai eccedere, complessivamente, il 75% del totale dei
versamenti, comprese le quote del TFR, maggiorati degli interessi maturati nel tempo, effettuati alle forme
pensionistiche complementari a decorrere dal primo momento di iscrizione alle predette forme.
Ai fini della determinazione dell’anzianità necessaria per la richiesta delle anticipazioni sono considerati utili tutti
i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall’Aderente per i quali lo stesso
non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale.
(*) A norma dell'art. 11 comma 4 del D. L. n. 174, G.U. n. 237 del 10 ottobre 2012, per ragioni attinenti gli eventi
sismici che hanno interessato le regioni Emilia-Romagna, Lombardia e Veneto nel maggio 2012, le domande di
anticipazione di cui ai precedenti punti 2), 3), 4) e 5), avanzate da Aderenti residenti nelle province di Bologna,
Ferrara, Mantova, Modena, Reggio Emilia e Rovigo, sono accolte a prescindere dal requisito degli otto anni di
iscrizione ad una forma pensionistica complementare. Tale deroga si applica alle domande effettuate entro il
21 maggio 2015.
2. REINTEGRO DELL’ANTICIPAZIONE
Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta dell’Aderente, in qualsiasi
momento anche mediante contribuzioni annuali eccedenti il limite di 5.164,57 Euro. Sulle somme eccedenti il
predetto limite, corrispondenti alle anticipazioni reintegrate, è riconosciuto all’Aderente un credito di imposta
pari all’imposta pagata al momento della fruizione dell’anticipazione, proporzionalmente riferibile all’importo
reintegrato.
3. TRATTAMENTO DELL’ANTICIPAZIONE
Fermo restando l’intangibilità delle posizioni individuali costituite presso le forme pensionistiche complementari
nella Fase di Accumulo, le anticipazioni per spese sanitarie, per terapie e interventi straordinari sono sottoposte
agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di
previdenza obbligatoria previsti dall’articolo 128 del regio decreto-legge 4 ottobre 1935, n. 1827, convertito, con
modificazioni, dalla legge 6 aprile 1935, n. 1155, e dall’articolo 2 del decreto del Presidente della Repubblica 5
gennaio 1950, n. 180, e successive modificazioni.
Le somme oggetto di anticipazione che non rientrano nei casi di cui sopra, non sono assoggettate ad alcun
vincolo di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità.
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Spett.
Creditras Vita S.p.A.
Ufficio Liquidazioni
Corso Italia, 23
20122 Milano
Oggetto : RICHIESTA ANTICIPAZIONE
Polizza n°
_____________________
Aderente
__________________________________________________________________________
Luogo e data di nascita
Indirizzo
Cod. fiscale
Documento di identità
Ente e data rilascio
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________
____________________________________ Numero ________________________
____________________________________________________ (allegare fotocopia)
Data decorrenza polizza _____________________________
Data 1° adesione a forme pensionistiche complementari ___________________________________________
FACSIMILE
Ultimo contributo pagato ___________________________________
Il sottoscritto, in qualità di Aderente al Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo – Fondo Pensione sopra
indicato, in base a quanto previsto dal Regolamento, chiede un’anticipazione sulle prestazioni maturate:

per l'ammontare di Euro: ____________ (come da documentazione allegata)
(al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale)
ovvero

per l’importo massimo consentito dalla vigente normativa
(al netto di eventuali imposte previste dalla vigente normativa fiscale)
per la seguente motivazione (barrare solo la casella di interesse):

Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative a sé, per terapie ed interventi straordinari
riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche.

Spese sanitarie, conseguenti a gravissime situazioni relative al coniuge o ai figli, per terapie ed interventi
straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche.
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
Acquisto della prima casa di abitazione per sé.

Acquisto della prima casa di abitazione per i figli.

Realizzazione, sulla prima casa di abitazione di proprietà dell’aderente o del coniuge (se in regime di
comunione dei beni), degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento
conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell’art. 3 del decreto
del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380.

Ulteriori esigenze.
Il sottoscritto chiede inoltre che la somma derivante dalla liquidazione venga pagata mediante:

Bonifico su c/c bancario codice IBAN _______________________________________________________
Intestato a: ___________________________________________________________________________

Assegno per traenza da inviare al seguente indirizzo: ___________________________________________
____________________________________________________________________________________
FACSIMILE
LA RICHIESTA VERRÀ ESAMINATA DALLA COMPAGNIA AL
RICEVIMENTO DELLA DOMANDA CARTACEA SOTTOSCRITTA
E COMPLETA DELL’EVENTUALE DOCUMENTAZIONE NECESSARIA
Luogo e data ________________________________
L’Aderente________________________________
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CreditRas Vita S.p.A. - Sede legale Corso Italia 23, 20122 Milano - Tel. +39 02 7216.4259
Fax +39 02 7216.4032 - [email protected] - www.creditrasvita.it - Capitale
sociale versato e sottoscritto € 112.200.000,00 - CF e iscrizione al Registro delle Imprese di
Milano n. 11432610159 - P. IVA 1931360157 - R.E.A. di Milano n. 1507537 - Autorizzata
all’esercizio delle assicurazioni con provvedimento ISVAP n. 259 del 16/5/1996 - Società
rientrante nell’area di consolidamento del bilancio del Gruppo Allianz S.p.A..
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