Regolamento

Allegato 4
REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI ASSICURATIVI
Unit Bond, Unit Balanced, Unit Share
ARTICOLO 1 - ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI
UnipolSai Assicurazioni, di seguito denominata Società, ha istituito e controlla, secondo le modalità descritte nel
presente Regolamento, la gestione di un portafoglio di valori mobiliari e di altre attività finanziarie suddivise e
diversificate in Fondi Interni denominati Unit Bond, Unit Balanced, Unit Share e di seguito chiamati Fondi.
Tali Fondi costituiscono patrimonio separato rispetto al patrimonio della Società e a quello di ogni altro fondo
dalla stessa gestito.
Il valore del patrimonio dei Fondi assicurativi sopra denominati non può essere inferiore all’importo delle riserve
matematiche costituite dalla Società, le cui prestazioni sono espresse in quote del fondo stesso.
ARTICOLO 2 - SCOPO E CARATTERISTICHE DEI FONDI
Lo scopo dei Fondi è di realizzare l’incremento dei capitali conferiti dai Contraenti di un contratto espresso in
quote del Fondo interno prescelto.
I proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti, ma vengono reinvestiti nei Fondi, che si
caratterizzano pertanto come Fondi ad accumulazione.
La caratteristica principale dei Fondi Interni è quella di investire gli attivi detenuti dalla Società in azioni di
comparti di Sicav lussemburghesi o quote di fondi comuni di investimento mobiliare (OICVM) di diritto comunitario
(U.E.).
ARTICOLO 3 - PARTECIPANTI AL FONDO
Ai Fondi possono partecipare esclusivamente i Contraenti. persone fisiche o giuridiche, delle polizze emesse
dalla Società e correlate a ciascun Fondo in base alle Condizioni di Polizza.
ARTICOLO 4 - DESTINAZIONE DEI VERSAMENTI
Il contraente al momento della sottoscrizione della proposta, sceglie di destinare i versamenti in quote di uno solo
tra i tre Fondi predisposti dalla Società.
I capitali conferiti al Fondo prescelto sono investiti dalla Società nel rispetto dei limiti previsti dagli Artt. 5, 6 e 7 del
presente Regolamento.
L’investimento sarà effettuato in azioni di uno o più comparti di SICAV o in quote di fondi comuni di investimento
mobiliare (OICVM) sia di diritto lussemburghese sia di diritto comunitario, che soddisfino le condizioni richieste
dalla Direttiva 85/611/CEE, come modificata dalla Direttiva 88/220/CEE, alle date previste dalle Condizioni di
Polizza.
ARTICOLO 5 - CRITERI DEGLI INVESTIMENTI DEL FONDO “Unit Bond”
La Società investe i capitali conferiti al Fondo Interno “Unit Bond” secondo la composizione indicata nella
seguente tabella:
Tipologia dei Comparti % dei capitali investiti in ciascun Comparto
Da
A
Liquidità
0%
10%
Monetario
0%
40%
Obbligazionario
50%
100%
Azionario
0%
25%
ARTICOLO 6 - CRITERI DEGLI INVESTIMENTI DEL FONDO “Unit Balanced”
La Società investe i capitali conferiti al Fondo Interno “Unit Balanced” secondo la composizione indicata nella
seguente tabella:
Tipologia dei Comparti % dei capitali investiti in ciascun Comparto
Da
A
Liquidità
0%
10%
Monetario
0%
30%
Obbligazionario
35%
70%
Azionario
20%
50%
ARTICOLO 7 - CRITERI DEGLI INVESTIMENTI DEL FONDO “Unit Share”
La Società investe i capitali conferiti al Fondo Interno “Unit Share” secondo la composizione indicata nella
seguente tabella:
Tipologia dei Comparti % dei capitali investiti in ciascun Comparto
Da
A
Liquidità
0%
10%
Monetario
0%
20%
Obbligazionario
0%
30%
Azionario
50%
75%
ARTICOLO 8 - RISCHIO DI CAMBIO
Gli investimenti appartenenti a ciascun Fondo Interno sono espressi in Euro; poiché le valute dei comparti di
Sicav o dei fondi comuni di investimento, nelle quali ciascun Fondo Interno investe, possono essere diverse
dall’Euro, la conversione da dette valute in Euro comporta un rischio di cambio che non è coperto dalla Società.
ARTICOLO 9 - COMMISSIONI DI GESTIONE
La commissione di gestione a favore della Società, è rappresentata da una percentuale dello 0,25% annua
calcolata settimanalmente sulla base del valore netto del Fondo e prelevata dalle disponibilità dello stesso
nell’ultimo giorno lavorativo di ogni mese.
ARTICOLO 10 - REGIME DELLE SPESE
Su ogni Fondo Interno gravano le seguenti spese:
-
le spese di pubblicazione sul quotidiano del valore unitario di ciascun Fondo Interno;
le spese di revisione e certificazione;
gli oneri di intermediazione e le spese specifiche per gli investimenti;
gli eventuali oneri inerenti all’attività di gestione;
ogni altro onere, anche fiscale, posto a carico del Fondo.
ARTICOLO 11 - VALORE UNITARIO DELLE QUOTE E SUA PUBBLICAZIONE
Il valore unitario delle quote viene calcolato il terzo giorno lavorativo borsistico in Italia di ogni settimana. Nel
caso in cui in una settimana non siano aperte e regolarmente funzionanti le Borse Valori Nazionali per almeno tre
giorni lavorativi, il valore complessivo netto dei Fondi verrà calcolato il primo giorno lavorativo immediatamente
successivo.
Il valore unitario delle quote del Fondo prescelto è determinato dalla Società dividendo l’ammontare complessivo
degli investimenti di ogni Fondo, valorizzati al valore corrente di mercato, detratte tutte le passività (comprese le
spese di cui all’Art. 9), per il numero delle quote riferite allo stesso Fondo.
Il valore unitario delle quote, al netto di qualsiasi onere a carico del fondo, è pubblicato giornalmente su “Il Sole
24Ore”.
ARTICOLO 12 - SCRITTURE CONTABILI
La contabilità di ciascuno Fondo è tenuta dalla Società; essa redige:
a) il libro giornale del Fondo, nel quale sono annotate, analiticamente, tutte le operazioni relative alla gestione
del Fondo stesso;
b) un prospetto decadale recante l’indicazione del valore unitario delle quote e del valore complessivo netto di
ciascun Fondo, di cui all’art.10 del presente Regolamento;
c) entro 60 giorni dalla chiusura di ogni esercizio solare un rendiconto della gestione di ogni fondo
accompagnato da una relazione della Società e composto da:



note illustrative;
prospetto di sintesi del patrimonio di ogni Fondo alla data di chiusura dell’anno solare;
prospetto di sintesi della sezione reddituale di ogni fondo del periodo di riferimento.
Il rendiconto, unitamente alla relazione di certificazione viene trasmesso all’ISVAP entro 30 giorni dalla
redazione, ed è a disposizione degli Assicurati presso la sede della UnipolSai Assicurazioni.
ARTICOLO 13 - REVISIONE CONTABILE
Il Fondo è annualmente sottoposto a verifica contabile da parte di una Società di Revisione iscritta nel Registro
dei Revisori Legali che attesta la rispondenza del Fondo al presente Regolamento nonché la corretta
valorizzazione delle quote.
ARTICOLO 14 - MODIFICHE AL PRESENTE REGOLAMENTO
La Società si riserva di apportare al presente Regolamento quelle modifiche che si rendessero necessarie a
seguito dei cambiamenti della normativa di riferimento.
Il rappresentante legale dell’impresa