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CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO DI GESTIONE INDIVIDUALE DI PORTAFOGLI prestato
da Banca Mediolanum S.p.A. denominata “Mediolanum My Style”
• COMMISSIONI DI INVESTIMENTO INIZIALI
Le commissioni di investimento iniziali vengono applicate in funzione dell’importo conferito nella Gestione
Patrimoniale in occasione di ogni conferimento, inclusi i Conferimenti aggiuntivi, sulla base di scaglioni
decrescenti, come riportato nella seguente tabella:
Importo versamento lordo
Commissione di
investimento
iniziale (*)
Da € 250.000 a € 499.9999
1,00%
Da € 500.000 a € 999.9999
0,50%
Da € 1.000.000
0,00%
(*) oltre IVA con aliquota ordinaria, nella misura
tempo per tempo prevista
Sui Conferimenti Aggiuntivi, la commissione di investimento iniziale è calcolata applicando l’aliquota
corrispondente alla somma del nuovo conferimento lordo più i conferimenti lordi precedentemente effettuati, meno
gli eventuali disinvestimenti eseguiti sullo stesso mandato. Nel caso in cui la differenza tra i conferimenti lordi
precedentemente effettuati e il totale degli eventuali disinvestimenti eseguiti sullo stesso contratto sia negativa, la
stessa si considera pari a zero.
Ai fini del calcolo della commissione di investimento relativa ai Conferimenti Aggiuntivi non sono presi in
considerazione gli importi oggetto di conversione tra Linee.
Bozza
La commissione di cui sopra non è applicata alle operazioni di cambio di Linea di gestione.
La Banca ha la facoltà di ridurre le commissioni di investimento iniziali fino ad un massimo del 100%.
Non sono previsti costi di conversione tra linee fino alla quarta disposizione compresa, nel corso del medesimo
anno solare. Successivamente si applica un costo di € 50 oltre IVA ad ogni operazione, rivalutabile annualmente
all’indice ISTAT.
• COMMISSIONE DI INVESTIMENTO
•
Le commissioni di investimento vengono calcolate ed addebitate con frequenza mensile sul patrimonio di ciascuna
linea di gestione, determinato secondo il criterio della giacenza media e al netto di eventuali conferimenti e prelievi
disposti nel periodo di riferimento.
. Ogni linea di gestione ha diversi livelli commissionali in funzione del patrimonio netto conferito nella
Gestione Patrimoniale. L’individuazione dell’aliquota annua per la determinazione della commissione tiene
conto dell’importo del patrimonio conferito nell’ambito del contratto su una o più Linee di gestione, al netto
dei prelievi parziali o del disinvestimento di una o più Linee in precedenza sottoscritte.
Di seguito le commissioni di investimento annue:
Componente
Famiglia
Reddito
Prudente
Moderata
Patrimonio
Conferito
Netto tra
250.000€
e499.999€
1,20%
1,40%
Dinamica
Aggressiva
1,60%
1,80%
Linea
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GP - 2 ottobre 2016 (Condizioni economiche)
Patrimonio
Conferito
Netto tra
500.000€ e
999.999 €
1,10%
1,25%
Patrimonio
Conferito
Netto Da
1.000.000 €
1,50%
1,65%
1,35%
1,50%
1,00%
1,20%
CONDIZIONI ECONOMICHE – MEDIOLANUM MY STYLE
Strategica
Controllo
Crescita
Opportunity
Opportunità
Top Selection
Controllo 3
1,20%
1,10%
1,00%
Controllo 6
1,40%
1,25%
1,20%
Controllo 10
Crescita 40
1,60%
1,60%
1,50%
1,50%
1,35%
1,35%
Crescita 80
Bond Ideas
1,80%
1,50%
1,65%
1,35%
1,50%
1,30%
Equity Ideas
Real Assets
2,00%
1,75%
1,80%
1,60%
1,70%
1,50%
Obbligazionari Mediolanum
1,50%
1,35%
1,25%
Multiasset Mediolanum
Azionari Mediolanum
1,50%
1,50%
1,35%
1,35%
1,25%
1,25%
Obbligazionari Terzi
Multiasset Terzi
1,50%
1,50%
1,35%
1,35%
1,25%
1,25%
Azionari Terzi
1,50%
1,35%
1,25%
Le commissioni di investimento di sui alla precedente tabella sono assoggettate ad IVA con aliquota ordinaria. Le
percentuali contenute nel presente documento sono al netto di tale aliquota.
•
COMMISSIONI DI PERFORMANCE (ove previste):
Sono le commissioni che vengono riconosciute dal Cliente alla Banca quando la performance della gestione del
proprio patrimonio in un determinato periodo supera un obiettivo di riferimento prestabilito.
•
Bozza
COMMISSIONI GRAVANTI SUGLI OICR ABBINABILI AL CONTRATTO
Gli investimenti effettuati negli OICR delle Società del Gruppo Mediolanum e di Case Terze che la Banca rende
abbinabili al Contratto saranno soggetti all’applicazione delle commissioni e spese previste dalla
documentazione d’offerta di ciascun OICR, tempo per tempo vigente.
Qualora la Banca, in virtù di accordi con le società di gestione e/o promotrici di tali OICR, ricevesse da tali
soggetti eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni, riconoscerà al Cliente un importo
equivalente agli introiti derivanti dalle predette retrocessioni commissionali, (c.d. Rebates). Tali oneri devono
essere considerati ai fini del computo dei costi complessivi gravanti sulla linea. Vedi commento
•
SPESE FISSE DI NEGOZIAZIONE E RACCOLTA ORDINI
E’ previsto un costo fisso annuo pari a € 100 oltre IVA, applicato in sede di rendicontazione periodica (trimestrale) ,
per l’esecuzione di ordini di acquisto e vendita degli strumenti finanziari in gestione.
•
•
RECUPERO SPESE E DIRITTI FISSI
Invio di rendiconto trimestrale
Invio di rendiconto arretrato
Invio di nota relativa a singole operazioni eseguite
Invio valutazione del patrimonio su richiesta
IMPOSTA DI BOLLO
nessuna spesa
euro 5,16 + recupero spese postali
euro 5,16 + recupero spese postali
euro 2,58 + recupero spese postali
0,20% proporzionale su base annua a valere sul
controvalore della gestione, e con il limite
massimo di 14.000 euro per i soli soggetti diversi
dalle persone fisiche
IMPOSTA SUL VALORE AGGIUNTO (IVA): ai sensi dell’articolo 10, primo comma, n. 4) del D.p.R. 633/1972 tutte le
commissioni per il servizio di gestione individuale di portafoglio e sui servizi di investimento ad esso relativi o accessori sono
soggetti a IVA nella misura ordinaria
GP – 2 ottobre 2016
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CONDIZIONI ECONOMICHE – MEDIOLANUM MY STYLE
•
CONTI TECNICI DI GESTIONE
Spese per operazione
Spese di tenuta conto tecnico di gestione
Tasso creditore sul conto tecnico di gestione
Ritenuta fiscale
Spese di custodia e amministrazione titoli
nessuna spesa
nessuna spesa
non previsto
come da norma di Legge
nessuna spesa
La Banca addebita tutte le commissioni, spese e imposte sopra indicate, dovute dal Cliente, sul conto tecnico di
gestione.
Bozza
GP – 2 ottobre 2016
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