Foglio Informativo Lettere di credito all`esportazione

FOGLIO INFORMATIVO
Lettere di credito all’esportazione / Credito Documentario
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione: Barclays Bank PLC
Sede Legale: 1, Churchill Place London E14 5HP (UK)
Sede in Italia: Via della Moscova 18 - 20121 Milano
Telefono: 800205205
Indirizzo Internet: www.barclays.it
Indirizzo Email: [email protected]
Codice ABI: 3051
Numero d’iscrizione all’Albo delle Banche: 4862
Numero di iscrizione al Registro delle Imprese: Milano –
80123490155 - R.E.A. Milano n. 1040254
Sistema di garanzia cui la Banca aderisce: Financial
Services Compensation Scheme (FSCS)
Capitale Sociale: Capitale deliberato £ 3.000.000.000
– Capitale Versato £. 2.336.000.000
Partita IVA: 04826660153
La Banca è soggetta alla vigilanza della Financial Services Authority (FSA) e in qualità di succursale italiana
di banca comunitaria, alla vigilanza di Banca d’Italia,
per le materie ad essa attribuite.
COSA SONO LE LETTERE DI CREDITO ALL’ESPORTAZIONE / CREDITO DOCUMENTARIO
Il credito documentario si configura come l’assunzione di un impegno da parte di una banca (Banca Emittente) ad
effettuare o a fare effettuare una prestazione (pagamento a vista, assunzione di impegno di pagamento differito,
accettazione di effetto, ecc.), su ordine e per conto di un proprio cliente (Ordinante), a favore di un terzo
(Beneficiario), a condizione che i documenti presentati in utilizzo del credito siano nella forma conformi ai termini e
alle condizioni previste dal credito stesso.
I crediti documentari sono per loro natura operazioni autonome rispetto all'operazione commerciale sottostante che
pertanto non riguarda e non impegna in alcun modo le banche, anche se un qualsiasi riferimento ad essa è incluso
nel credito.
La Stand-By Letter of Credit è una particolare forma di credito documentario con caratteristiche analoghe a quelle
delle garanzie bancarie. Con essa la Banca Emittente si impegna ad effettuare il pagamento in favore del
Beneficiario solo in caso di inadempienza dell'Ordinante (debitore principale), a condizione che i documenti
presentati dal Beneficiario siano nella forma conformi ai termini e alle condizioni previste dalla Stand-by stessa.
I crediti documentari e le Stand-By Letter of Credits sono strumenti molto diffusi nell’ambito delle transazioni di
commercio internazionale e sono disciplinati dalle "Norme ed Usi Uniformi relativi ai Crediti Documentari
(NUU)"emanate dalla Camera di commercio Internazionale di Parigi.
Per l’esecuzione di tali operazioni vengono normalmente utilizzate banche estere corrispondenti domiciliate nel
Paese del venditore/esportatore.
Servizi collegati e servizi accessori
- concessione di finanziamento all'ordinante (acquirente);
- concessione di anticipazione al beneficiario (venditore);
- conferma di crediti documentari export;
- sconto pro-soluto di impegni di pagamento rilasciati a fronte di crediti documentari export;
- star del credere su crediti documentari export / silent confirmation su crediti documentari export.
I rischi principali di queste operazioni sono:
- ricezione merce non conforme all'ordine (a carico dell'acquirente): l'acquirente sopporta il rischio di ricevere
merce non conforme alle pattuizioni contrattuali a fronte di presentazione di documenti conformi ai termini ed alle
condizioni del credito per i quali la banca emittente è tenuta a pagare (o ad impegnarsi a pagare);
- presentazione di documenti non conformi o non presentati entro i termini del credito (a carico del venditore): il
venditore si è già spossessato della merce e non può contare sull'impegno della banca;
Aggiornato al 28/06/2012 Versione 01/2012
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- rischio paese e della banca emittente (a carico del venditore): possibilità di insolvenza della banca emittente o
impedimenti ad effettuare il pagamento dovuti a motivi politici o disposizioni valutarie del paese della banca
emittente;
- rischio di cambio: rischio di oscillazione del cambio per le operazioni espresse in divisa estera, nel periodo
intercorrente tra l'emissione o la notifica del credito e la negoziazione della divisa.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Servizio di lettere di credito/stand-by lettere di credito Estero o Italia ricevute a favore dei clienti
Preavviso
€ 25,00
Spese di notifica
€ 100,00
Conferma o Star del Credere o Silent confirmation
Quotazione caso per caso
(min. € 300,00)
Modifica/proroghe
€ 50,00
Accettazione per pagamento differito in aggiunta alla commissione di
utilizzo
0,35% su importo dei documenti
(min. € 100,00)
Quotazione caso per caso
(min. € 300,00)
Spese amministrative per singolo utilizzo
€ 100,00
Spese per invio documenti a mezzo corriere
€ 25,00
Commissioni di servizio
0,20% sul valore del bonifico
(min. € 3,00)
Commissione di Rimborso (salvo maggiori spese richieste dalla Banca
di rimborso)
€ 75,00
Commissione di utilizzo
Commissione di Incasso per lettere di credito differite con domiciliazione per il pagamento sulle casse della Banca estera
Trasferimento (commissione)
0,175% sul valore del pagamento differito
min. € 25,00
max. € 100,00
0,30% sul valore della lettera di credito trasferita (min. € 150,00)
Trasferimento (diritto fisso)
€ 100,00
Mancato utilizzo (diritto fisso)
0,15% sul valore residuo della lettera
di credito (min. € 50,00)
Mancato utilizzo (Commissione per ogni comunicazione di variazioni
delle condizioni alla clientela)
€ 2,00
Commissioni e spese reclamate da altre banche
Importo reclamato
Valuta accredito utilizzi
Operazioni in Euro
+ 3 giorni lavorativi
Operazioni in divisa
Forex + 1 giorno lavorativo
Spese per extra invio SWIFT/fax
€ 20,00
Spese per extra invio corriere
€ 100,00
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Spese
Spese pre-controllo documenti
€ 15,00 per documento (min. € 25,00)
Mandato irrevocabile (assignment of proceeds)
€ 500,00
Presenza della clausola “CIRCA” nell’importo della Lettera di Credito/Stand-By Letter of Credit
Nel caso in cui l'importo della Lettera di Credito/Stand-By Letter of Credit contenga la clausola "circa".
La commissione di conferma viene calcolata sulla base
dell’importo del credito maggiorato della percentuale di tolleranza riportata nella predetta clausola.
Modifiche o proroghe
Nel caso in cui la Lettera di Credito/Stand-By
Letter of Credit venga modificata con eventuale
richiesta di proroga o incremento dell’importo
originario
La commissione di conferma verrà applicata con percentuali
caso per caso sulla parte di incremento dell’importo fino a
nuova scadenza (min. € 300,00)
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto
Non previsto in quanto l’operazione prevede impegno irrevocabile da parte della Banca.
Reclami
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca ([email protected], indirizzo Viale Forlanini, 23 - 20134 Milano), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i
30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a:
•
in caso di controversie inerenti operazioni e servizi Bancari e finanziari:
- all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF): se il fatto contestato è successivo alla data dell’1 gennaio 2007,
nel limite di € 100.000 se la richiesta ha per oggetto la corresponsione di una somma di denaro, senza
limiti di importo in tutti gli altri casi;
- al Conciliatore Bancario Finanziario, anche in assenza di preventivo reclamo.
Per assolvere all’obbligo di cui al decreto legislativo 4 marzo 2010 n.28 di esperire il procedimento di mediazione
prima di fare ricorso all’Autorità Giudiziaria e anche in assenza di preventivo reclamo:
•
•
adire il Conciliatore Bancario Finanziario; il Regolamento del Conciliatore Bancario Finanziario può essere
consultato sul sito www.conciliatoreBancario.it o chiesto alla Banca; ovvero
un altro organismo iscritto nell’apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia Bancaria e finanziaria. L’elenco degli organismi di mediazione é disponibile sul sito www.giustizia.it.
Maggiori indicazioni sono nel documento “Principali diritti del cliente”, affisso in tutte le filiali e consultabile dal sito
internet della Banca www.barclays.it.
LEGENDA
Lettera di credito
E’ un documento emesso da un istituto di credito che funge da garanzia affinché
un soggetto possa ottenere un finanziamento da parte di altri soggetti, che
possono essere a loro volta delle banche oppure dei fornitori.
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