L`INVESTIMENTO DINAMICO CHE SI MUOVE IN 3 DIMENSIONI.

Risparmio e investimenti
L’INVESTIMENTO
MIGLIORE
È QUELLO IN
MOVIMENTO.
Costruzione
5 anni di incremento
del portafoglio graduale del portafoglio
iniziale
obiettivo
1
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. I.P. 07/16. Edizione luglio 2016 BPF716E3D
• Successiva gestione del “portafoglio
obiettivo”.
Dal 5° anno in poi, il fondo sarà completamente
investito nel portafoglio obiettivo, che continuerà
a essere gestito in modo flessibile con un
costante controllo del rischio.
Successiva gestione
del portafoglio obiettivo
(dal 5° anno)
2
3
Portafoglio monetario/obbligazionario breve termine.
Portafoglio obiettivo (fondi azionari, obbligazionari e flessibili).
BancoPosta Evoluzione 3D ottobre 2021 è il
nuovo fondo comune di investimento istituito e
gestito da BancoPosta Fondi SGR, con delega
di gestione ad Anima SGR.
BancoPosta Evoluzione 3D ottobre 2021 è
un fondo flessibile che mira a realizzare una
crescita del capitale investito attraverso un
progressivo incremento dell’esposizione
azionaria – nell’arco dell’orizzonte temporale
di circa 5 anni dal termine del Periodo di
Collocamento (fino al 31 ottobre 2021) – e la
successiva gestione dinamica del portafoglio,
nel rispetto di precisi limiti di rischio.
L’INVESTIMENTO
DINAMICO
CHE SI MUOVE
IN 3 DIMENSIONI.
BancoPosta Evoluzione3D ottobre 2021
BancoPosta Evoluzione 3D ottobre 2021 è un prodotto
BancoPosta Fondi SGR - Gruppo Poste Italiane
Il nostro partner
• Mercati: diversificazione geografica e settoriale.
• Tempo: crescita graduale della quota azionaria.
• Gestione: combinazione attiva di fondi
obbligazionari, azionari e flessibili.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Prima dell’adesione leggere il Regolamento, il KIID e il Prospetto.
L’EVOLUZIONE
DEL FONDO
NEL TEMPO.
• Costruzione del “portafoglio iniziale”,
principalmente titoli monetari e/o obbligazionari,
caratterizzati da scadenze distribuite durante i 5
anni dell’Orizzonte Temporale;
• Incremento graduale del “portafoglio obiettivo”.
Durante i 5 anni, la liquidità che deriva dalle
scadenze dei titoli del portafoglio iniziale viene
investita nel portafoglio obiettivo, composto
principalmente da una selezione dinamica
e diversificata dei fondi azionari, obbligazionari
e flessibili del Gruppo Anima;
BANCOPOSTA
EVOLUZIONE
3D OTTOBRE 2021.
LE 3 DIMENSIONI
DEL TUO
INVESTIMENTO.
• Mercati: investimento in diverse aree geografiche
e settori di attività, bilanciando le componenti
azionaria, obbligazionaria e monetaria.
• Tempo: incremento graduale e costante
del portafoglio obiettivo, e conseguente
crescita nel tempo della componente azionaria.
• Gestione: combinazione attiva di fondi
obbligazionari, azionari e flessibili
del Gruppo Anima, selezionati in base
all’evoluzione e alle prospettive dei mercati.
IL FONDO È PENSATO
PER LE ESIGENZE DI CHI:
• desidera una soluzione che consenta
di costruire gradualmente nel tempo
un portafoglio dinamico e diversificato;
• ha un orizzonte temporale di almeno 5 anni;
• vuole puntare alla eventuale crescita
dei mercati finanziari, con una strategia
flessibile abbinata a un controllo costante
del rischio (esposizione azionaria massima
del 60%, volatilità massima del 7,5%).
PRINCIPALI CARATTERISTICHE.
Fondo comune di investimento mobiliare aperto, di diritto
italiano, rientrante nell’ambito di applicazione della Direttiva
2009/65/CE.
CATEGORIA
ASSOGESTIONI
Flessibile
SOCIETÀ
DI GESTIONE
BancoPosta Fondi S.p.A. SGR
GESTORE
DELEGATO
ANIMA SGR S.p.A., ai sensi
dell’articolo 33 comma 4
del Decreto Legislativo n. 58
del 24 febbraio 1998.
COLLOCATORE
Poste Italiane S.p.A. –
Patrimonio BancoPosta
PERIODO
DI COLLOCAMENTO
Dal 9 agosto 2016
al 9 novembre 2016,
salvo chiusura anticipata.
Indicatore sintetico del grado di rischio: Categoria 4,
su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.
Il fondo è classificato nella categoria di rischio 4 sulla base
del limite massimo di volatilità consentito dalla tecnica
di gestione del rischio coerente con quanto stabilito
dalla politica d’investimento.
Avvertenze: i dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore
sintetico potrebbero non costituire un’indicazione
affidabile circa il futuro profilo di rischio del fondo.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe
non rimanere invariata e quindi la classificazione
del fondo potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza
alla categoria più bassa non garantisce un investimento
esente da rischi.
L’UNIVERSO DI INVESTIMENTO.
• Strumenti del mercato monetario/obbligazionari:
fino a un massimo del 100% (massimo 30% delle attività
in strumenti finanziari di qualità creditizia inferiore ad
adeguata e/o appartenenti ai mercati emergenti).
• Titoli azionari: fino ad un massimo del 60%.
• OICVM (fondi comuni): fino ad un massimo del 100%.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO
(C.D. BENCHMARK).
PERIODO MINIMO RACCOMANDATO.
In relazione allo stile di gestione adottato, non è possibile
individuare un parametro di riferimento (benchmark)
rappresentativo della politica d’investimento del fondo,
ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata
massima del 7,5%.
PRINCIPALI ONERI A CARICO
DEI PARTECIPANTI E DEL FONDO.
COMMISSIONI DI
SOTTOSCRIZIONE
Nessuna
DIRITTI FISSI
2€ per ogni operazione di
sottoscrizione o rimborso
Crescente nel tempo (il 1° anno e
i successivi decorrono dal termine
del Periodo di Collocamento).
COMMISSIONI
DI GESTIONE
Collocamento 1° anno 2° anno 3° anno 4° anno 5° anno Dal 6° anno 0,20%
0,20%
0,40%
0,60%
0,80%
1,00%
1,30%
Fino al 31 ottobre 2021. Raccomandazione: questo fondo
potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono
di ritirare il proprio capitale entro il 31 ottobre 2021.
Entro i sei mesi successivi al termine dell’Orizzonte
Temporale, il fondo sarà oggetto di fusione per
incorporazione nel fondo “BancoPosta Evoluzione 3D”
ovvero in altro fondo caratterizzato da una politica
di investimento omogenea o comunque compatibile rispetto
a quella perseguita dal fondo “BancoPosta Evoluzione 3D”,
nel rispetto della disciplina vigente in materia di operazioni
di fusione tra fondi. Ai partecipanti sarà preventivamente
fornita apposita e dettagliata informativa in merito
all’operazione di fusione.
ONERI FISCALI A CARICO
DEL PARTECIPANTE E DEL FONDO.
Il valore della quota del fondo è calcolato al lordo degli oneri
fiscali a carico del partecipante. Per maggiori informazioni
sulle imposte a carico del partecipante e del fondo
e sulle relative modalità di applicazione, si raccomanda
la lettura della “Informativa sulla fiscalità”, disponibile
sul sito bancopostafondi.it
COMMISSIONE DI COLLOCAMENTO.
1,5% della somma del capitale complessivamente
raccolto. Viene addebitata direttamente al fondo,
in un’unica soluzione, al termine del Periodo di Collocamento
e ammortizzata linearmente in 5 anni mediante addebito
giornaliero a valere sul valore complessivo netto del Fondo.
Nel caso in cui il partecipante richieda il rimborso
delle quote prima del termine del suddetto periodo
di ammortamento, dalla somma disinvestita è trattenuta
la commissione di rimborso sotto descritta.
COMMISSIONE DI RIMBORSO.
1,5% iniziale, decrescente nel tempo e interamente
riaccreditata al fondo. La misura della commissione
applicata nel tempo è pari alla commissione
di collocamento non ancora ammortizzata; pertanto
si applica solo nei primi 5 anni successivi alla chiusura
del Periodo di Collocamento. Nel Regolamento
e nel Prospetto del fondo è riportato il dettaglio
della misura massima della commissione di rimborso
per ogni trimestre e le modalità di applicazione.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
Il presente materiale informativo non costituisce offerta o sollecitazione
all’acquisto, né implica alcuna attività di consulenza o raccomandazione
di investimento. Non viene fornita alcuna garanzia di rendimento minimo
né di restituzione del capitale investito. Per una rappresentazione
completa dei rischi connessi alla partecipazione al fondo (ad esempio,
i rischi di variazione dei prezzi dei titoli, di liquidità, di credito
e di controparte, etc.), delle caratteristiche del fondo, della politica
di investimento e dei costi si raccomanda, prima dell’adesione al fondo,
di leggere il Regolamento, il KIID e il Prospetto, disponibili presso
il Collocatore, Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta
e sul sito poste.it e presso l’emittente BancoPosta Fondi SGR
e sul sito bancopostafondi.it