Trader pronti a cambiar mestiere

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Autore: Giuseppe
Giuseppe Di Vittorio
Vittorio
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08 Dicembre 2015
2015 -- 151208
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DOPO SEI ANNIDI ATTESA NEL 2016 VERRA ISTITUITO UALBO DEI CONSULENTIINDIPENDENTI
Trader pronti a cambiar mestiere
Molti operatoripensano difare il grande passo,forti de/fatto che le richieste dipotenziali clienti non
mancano e l'attività è compatibile con la negoziazione in proprio. Occhio però agli obblighiprevisti
se colnprandoli direttantente
sul listino di borsa. La piazza
finanziaria niilanese ha aperto
alla possibilità di negoziare
etamorfosi in vista per
fondi d'investimento. Il consu
molti trader. Cresce inlente finanziario indipendente
fatti la scliieradi quelli
può quindi suggerire prodotti
pronti a tare ii salto dl
di risparmio gestito consenqualità da operatori in proprio
tendo
al cliente una serie di riindipenaconsulenti Finanziari
sparmi cd evitando così i costi
denti, magari tenendo insieme
delle ieti distributise.
le due attività. Il presupposto
Anche Iwbank nel 2009 tentò
essenziale di entrambe le attividi lanciare una console studiata
tà è quello di seguire i mercati.
I'aido
per i consulenti finanziari indi
pensare strategie e operazioni,
Ji,ip;nm,msin
pendenti offrendo loro anche
tenere sotto controllo i rischi e
alcuni servizi. 11 basso numero
fissare obiettivi, i propri conie
di consulenti attivi in Italia, il
quelli dei clienti. Si tratta di una
iattivato
rinvio
dell'istituzione dell'albo
dovuti
ca
Sella
ha
da
tempo
della
bo
siano
all
'ustruLiori
delle possibili evoluzioni
professione dcl trader, ma negli smo dei hig della distribuzioni una collaborazione con la so e soprattutto l'addio alla banultimi tempi se ne parla molto di prodotti finanziari che guar cietà di consulenza finanziaria ca di uno dei funzionari che
Moneyfarm, offrendo segnali si erano maggiormente spesi
grazie alle recenti novità par- derebbero alla nuova profes
lainentari: il disegno di legge sione con timore, di maggiore esclusivamente sugli etf, L'ac- su questo progetto fecero però
che istituisce l'organismo che concorrenza o di potenziali cordo punta a semplificare la naufragare I'iisiziativa.
ten-à l'albo è stato approvato al conflitti di interesse. In realtà procedura di investimento per «'Per il futuro stiamo remando di
molte reti di distribuzione sono i clienti della società di consu- sollecitare alcuni broker a offrire
Senato e ora è alla Camera.
Giulio Cesare Sotianelli, ono- ormai multihrand, proponendo lenta: attraverso una console servizi e specifiche console><, ha
resole di Scelta Civica, aveva prodotti di varie sgr. Di fatto si evita di inoltrare l'ordine spiegato Giuseppe Rinaldi. trapensato di introdurre la materia quindi iii molti I'interesse a alla propria banca e tutto può der ed cx promotore finanziario,
addirittura nella legge di Sta- spingere soprattutto il prodotto essere risolto in pochi click, Il impegnato nello sviluppo della
bilità per il 2016, testi> che va della casa non è piè dominan- prodotto,lanciato cirea un anno nuova professione.
approvato entro il 31 dicembre te. Ai promotori, tradizionali fa, è One ClickAdvice, grazie
per evitare il ncorso all'eser- venditori di prodotti finanziari, al quale l'investitore potrà ac- Un'attesa lunga anni. Per
Ci/IO l°»°•La proposta viene retrocessa una parte (in quistare direttamente su una capire la portata della nos ipero è stata respinta da Fran genere i due terzi) delle com- specifica piattaforma il prodot tà introdotta con l'istituzione
cesco Buccia, presidente della missioni pagate dal cliente alla to suggerito da Moneyfarrn. Il dell'albo occorre fare un passo
Coinniissione Bilancio, perche banca o alla sim, qnindi la par- segnale quindi, non solo potrà indietro. La consulenza tinan
essere ricevuto, ma sarà anche Liana indipendente è diventa
la materia non è attinente al do- te pLi consistente.
eseguito da un'unica console, ta un'attività riservata solo a
cuniento contabile.
A questo punto comunque la Broker all'ei-ta. Ma la nuova Per accedere a One Click Ad- specifici soggetti persone giu
vicenda è avviata, i lesti sono protèssione. oltre che per i tra- vice occorre aprire un conto di ridmchc o tisiche dotate di parpronti e parzialmente approvati der, rappresenta un'opportunità deposito e negoziazione pres ticolari requisiti di onorabilità
(manca appunti)solo il passag- anche per i broker online. Se è so Banca Sella. Quanto alle e piofessionalità stabiliti dal
gio alla Camera), e quindi ra- vero che i consulenti finanziari condizioni economiche, non ministero delle Finanze solo
gionevolmentc se ne riparlerà indipendenti per essere tali non si pagano commissioni per ac- dal 21308. Prima poteva essere
all'inizio dcl 2016. L'accelera- devono ricevere alcuna forma quistare o vendere lo stntmento svolta da chiunque. Uno degli
lione consente di superare una di remunerazione da parte degli linanziario scelto, e nemmeno aspetti piè critici della profesquestione che si porta avanti intcrrmscdiari finanziari, è però il conto deposito. L'unico one- sione(ma anche quella che la
ormai da tempo, almeno 6 an anche vero che normativa e re a carico dell'investitore è la distingue da tutte le altre) è
ni [i dal 2009 che si aspetta giurisprudenza attuali consen- commissione di consulenza che a pagare per la proposta di
l'istituzione dellatbo (lei Con- tono a questi ultimi di mettere da riconoscere a Moneyfarm, investimento è il cliente. Coi
sulenti finanziari indipenden- in atto iniziative di nsarketing pari allo 0,79i della somma in- la pruotoziune finanziaria e diti. Nel frattempo i Consulenti mirate a intercettare l'attenzio- vestita. La sire propone servizi stribuzione di prodotti tramite
finanziari indipendenti hanno ne dei consulenti indipendenti. a pagamento su portafogli che banca il cliente ha la sensacambiato nome in Consulenti I broker potrebbero agire sia tengono conto della propensio- zione che il collocamento e il
suggerimento operativo siano
autonomi, ma l'attività è rima- sul fronte dei prodotti offerti ne al rischio dell'investitore.
sta la stessa: il consulente for- ai clienti dci consulenti sia su Uti altro esempio che qualcosa gratuiti perchè non provvede
nisce suggerimenti in materia quello dci servizi, riuscendo in sta accadendo anche nel mon- dircttmncntc al pagamento. Per
di investimenti, ricevendone questo modo a incrementare le do dei broker adava da Directa, Paolo Totnmasini (Ira i fondain cambio una remunerazione, masse di risparmio atamini- che ha raggitlnto una serie di tori della prima associazione
ma questo solo dal cliente, non strato o addirittura gestito. Del accordi con alcune società di di consulenti linanziari indida chi costruisce o distribuisce resto, anche in merito al rappor gestione del risparmio, gralie pendenti in Italia, ora tornato
ai quali sarà possibile sotto- alla reti disu'tbutive tradiziona
i ptodotti Finanziari.
so tra broker e mondo dei con
I piè maliziosi insinuano che i ridenti finanziari indipendenti scrivere prodotti dcl risparmio li) rimane comunque un punto
ritardi nell'istituzione dell'al
non siamo all'anno zero. Ban- gestito a condizioni vantaggio- di debolezza. «<Difficilmente il
Di GIUSEPPE Di VITTORIO
M
è
cliente è disposto a pagare una
parcella quando i rendimenti
sono sotto le sue aspettative e
le performance sono volatili a
causa del trend di mercato», ha
spiegato. Per questa ragione il
consulente finans'>ariri indipendente dovrà in futuro pagarsi
costose polizze assicurative.
In casi> di danni sarà la conipagnia assicurativa a rifondere
il cliente, al contrario di quanto
accade al promotore dove banca o sim devono rispondere in
solido con il promotore in caso
di danni ai cliente.
Ad attirare i tradec verso l'attività di consulenza è che gli
stessi clienti spesso propongono loro di gestire i propri risparmi. Male deleghe sui conti
sono vietate e difficili da gestire e quindi sarebbe molto più
semplice accedere all'albo dei
consulenti indipendenti. «<Per
me l'avvio dell'attivita sarebbe
anche semplice», ha spiegato
un trader, «perché sono un cx
promotore finanziano e quindi non dovrei superare l'esaitie
per accedere all'albo».
Come per i promotori finanziari infatti, anche per diventare
consulenti si dovrà dimostra
re una precedente esperienza
professionale nel mondo della
finanzao in altemativa superare un esame.
Certo
niolti sono obblighi e adempimenti cui il futuro cotisuleate
dovrà sottoporsi, con il vantaggio però di presentarsi alla
clientela con una professionalità riconosciuta dallo Stato.
con obbligo di docurncntarc
tutte le operazioni cdi aggior
namento professionalmente.
Le operazioni suggerite do
vrantio essere ittoltre adatte
a disponibilità economiche e
profilo di rischio del cliente,e
qsmesta attenzione ctcivrà a essere sempre dimostrahilc.
La consuleni.a specifica, personalizzata e adatta al cliente da
parte di un proféssionista non
va confusa con quella generica, per esempio la semplice
distribuzione di segnali su siti
web o mezzi di informazione.
Quest'sittima e ancora libera.
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