Informazione preliminare Swiss Life Premium Immo

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2015 –
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Informazione preliminare
Swiss Life Premium Immo
Swiss Life Premium Immo è un’assicurazione sulla vita vincolata a partecipazioni
della previdenza libera (pilastro 3b) con agevolazioni fiscali, che investe in un
fondo immobiliare dotato di esclusivi immobili commerciali svizzeri.
Swiss Life Premium Immo vi consente di investire in
immobili commerciali svizzeri di prim’ordine. Il prodotto offre rendimenti stabili, esenti da imposte nel
quadro del pilastro 3b, e consente inoltre di partecipare
agli sviluppi del mercato svizzero degli immobili
commerciali. Swiss Life Premium Immo garantisce
inoltre i noti vantaggi di un’assicurazione sulla vita:
libera scelta dei beneficiari, privilegio di diritto successorio e nel fallimento nonché capitale di decesso.
Swiss Life Premium Immo in sintesi
Tipo di assicurazione
Assicurazione sulla vita vincolata a partecipazioni della previdenza libera
(pilastro 3b) che investe nel fondo immobiliare lussemburghese Swiss Life REF
(LUX) Commercial Properties Switzerland.
Finanziamento
Premio unico in CHF, minimo CHF 40 000, più tassa di bollo
Età d'entrata
Età d’entrata massima all'inizio del contratto: 70 anni
Durata
Durata fissa di 10 anni, prima data possibile per l'inizio dell'assicurazione
1° giugno 2015
Volume tranche
100 milioni di CHF
Commissione di emissione
5%
Vi offriamo le seguenti prestazioni
In caso di vita
Avere in fondi
In caso di decesso
Avere in fondi, almeno capitale garantito di decesso
Queste le vostre possibilità
Beneficiari
Nel pilastro 3b i beneficiari possono essere scelti liberamente.
Cessione e costituzione in pegno Entrambe possibili
Mutuo
Possibile
Questi i vostri vantaggi
Vantaggi fiscali
Versamento in caso di vita esente da imposte, se il contratto scade dopo il compimento dei 60 anni e il contratto viene stipulato prima del compimento dei 66 anni
· Per la durata del contratto: solo imposta sulla sostanza sul valore di riscatto
· In caso di decesso: nessuna imposta sul reddito (imposta di successione a
seconda del cantone di domicilio del contraente)
Altri vantaggi
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Informazioni sul fondo
Nome del fondo
Swiss Life REF (LUX) Commercial Properties Switzerland
Domicilio del fondo
Lussemburgo
Valuta del fondo
Franco svizzero
Gestione del fondo
Swiss Life REIM (Switzerland) AG
Volume del fondo
648,5 milioni di CHF in data 28 febbraio 2015
Obiettivo di performance a
lungo termine
3 % – 4 % all’anno
Total Expense Ratio (TER)
0,85 % all’anno (in data 30 settembre 2014)
Valutazione immobiliare
· Valutazione semestrale a cura di Wüest & Partner, Zurigo
· Calcolo mensile del valore del fondo (NAV = Net Asset Value) a cura di Swiss Life
REIM (Switzerland) AG
particolare, sulle aree economiche più forti in Svizzera.
Si trovano in eccellenti posizioni e presentano, inoltre,
una buona qualità. Grazie all’ampia diversificazione su
un gran numero di unità locative e di contratti di locazione a lungo termine, offrono un’elevata stabilità di
rendimento.
Qualità degli immobili
Evoluzione indicizzata del valore del fondo
Buona
Il fondo immobiliare investe in 27 immobili commerciali svizzeri provenienti interamente dal portafoglio
immobiliare di Swiss Life che, con immobili per un
valore di oltre 16 miliardi di franchi, è proprietaria del
maggiore portafoglio immobiliare privato in Svizzera.
Gli immobili si ripartiscono su varie regioni e, in
110
108
Fondo
106
104
Scadente
102
100
98
Scadente
2013
Buona
2014
Qualità dell’ubicazione
Source: Wüest & Partner
Immobili commerciali: Distribuzione geografica e tipi d’uso
19,4 % Lago Lemano
41,9 % Zurigo
5 % utilizzazione
accessoria /altro
3,3 % Svizzera
occidentale
30,4 % vendita/
gastronomia
6,3 % Ticino
10 % Berna
3 % Svizzera orientale
11,7 % Svizzera
nordoccidentale
4,4 % Svizzera centrale
4,8 % parking
59,8 % ufficio
Opportunità e rischi di
Swiss Life Premium Immo
Breve ritratto di
Swiss Life REIM (Switzerland) AG
Opportunità
· Partecipazione a un portafoglio diversificato di
immobili commerciali svizzeri
· Prospettive di rendimento stabili grazie alla qualità e
all’ubicazione superiori degli immobili
· Ampia protezione dall’inflazione grazie a contratti
di locazione in gran parte legati al rincaro
· Gestione del fondo a cura di specialisti immobiliari
di Swiss Life di comprovata esperienza e competenza
Swiss Life REIM (Switzerland) AG è responsabile
della gestione attiva dell’intero portafoglio immobiliare
di Swiss Life del valore di oltre 16 miliardi di franchi.
Gestisce, inoltre, investimenti immobiliari per conto
di terzi. Nell’insieme amministra un volume d’investimento di oltre 20 miliardi di franchi ed è responsabile
della riscossione di pigioni per oltre 1 miliardo di
franchi. Vi rientrano, complessivamente, oltre 1000
immobili adibiti a ufficio e a uso abitativo con oltre
29 000 appartamenti, ciò che corrisponde all’incirca
alla città di Lugano.
Rischi
· Performance scarsa o negativa del fondo immobiliare
dovuta a perdite di valore e di rendimento degli
immobili. Possibili cause:
– rendimenti da locazione inferiori a causa di fluttuazioni congiunturali
– sviluppo sfavorevole dei tassi d’interesse sul mercato
dei capitali o del mercato immobiliare
– modifiche e disposizioni di legge
Oltre 50 esperti di comprovata esperienza nel settore
immobiliare forniscono eccellenti prestazioni e godono
di un’ottima reputazione nel settore immobiliare.
Swiss Life REIM (Switzerland) AG appartiene al 100 %
al gruppo Swiss Life.
Ulteriori informazioni e
consulenza personale
Siete interessati a Swiss Life Premium Immo?
Avete domande o desiderate ulteriori informazioni?
La/Il vostra/o consulente aspetta con piacere una vostra telefonata.
04.2015
Swiss Life SA
General-Guisan-Quai 40
Casella postale, 8022 Zurigo
www.swisslife.ch
Indicazione giuridica: le indicazioni riportate hanno scopo informativo e non costituiscono né un’offerta, né una raccomandazione ad acquistare o a vendere investimenti patrimoniali, a effettuare transazioni o a concludere qualsiasi negozio giuridico.
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