356 Foglio Informativo SottoSopra Plus (con IBAN)
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356 Foglio Informativo SottoSopra Plus (con IBAN)
FOGLIO INFORMATIVO NORME PER LA TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI CARTA PREPAGATA NOMINATIVA RICARICABILE CON IBAN (SOTTOSOPRA PLUS) INFORMAZIONE SULLA SOCIETA’ EMITTENTE UNIPOL BANCA SPA SEDE LEGALE ED AMMINISTRATIVA IN BOLOGNA - Piazza della Costituzione, 2 - 40128 BOLOGNA. Numero Verde 800.112.114 – Telefax 051 35.44.100/101 - Recapito telefonico per contattare la banca dall’estero +39 051/35.44.444 Indirizzo e.mail: [email protected] - Sito Internet: www.unipolbanca.it Iscritta all'Albo delle Banche al n. 5005 e facente parte del Gruppo Bancario Unipol Iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari Società soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Unipol Gruppo Finanziario s.p.a. Registro delle imprese di Bologna - Partita I.V.A. e Codice Fiscale: 03719580379 – Cod. ABI 3127.8 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia INFORMAZIONE SULLA SOCIETA’ FORNITRICE DEL SERVIZIO C-CARD S.P.A. Socio Unico Società Soggetta a Direzione e Coordinamento di Cedacri S.p.A. Numero Telefonico Clienti 840.000.474 (dall’Italia) +39.0521.1922.110 (dall’estero) Indirizzo e.mail: [email protected] - Sito Internet: www.c-card.it Sede Legale - Via Santa Maria Fulcorina, 9 - 20123 Milano Iscritta all'albo degli Istituti di Pagamento ex art. 114 - septies del T.U.B. C.F./Partita I.V.A./numero iscrizione C.C.I.A.A. MI 06786720968 – R.E.A. MI 1914714 Da compilare per l’offerta fuori sede DATI RELATIVI ALLA PERSONA CHE E’ ENTRATA IN RAPPORTO CON IL CLIENTE Nome e cognome del soggetto che consegna il modulo al cliente _____________________________________________________________________________________________________________ Qualifica del soggetto che consegna il modulo al cliente RUOLO: [] promotore finanziario [] agente assicurativo [] dipendente [] dipendente – addetto allo sviluppo [] altro ………………………… (specificare) codice ……………….. estremi iscrizione all’albo…...................... codice agenzia……………..… codice Filiale…………… / matricola ……………. codice Filiale…………… / matricola …………. codice ……………….. DENOMINAZIONE DEL CLIENTE (DELLA PERSONA CHE LO RAPPRESENTA) CUI IL MODULO E’ STATO CONSEGNATO _____________________________________________________________________________________________________________ Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto copia del presente modulo dal soggetto sopra indicato (firma) Luogo e data______________________________ Firma___________________________________________________ CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI SottoSopra Plus (di seguito “carta”) è una carta prepagata nominativa ricaricabile, dotata di IBAN, riservata a clienti maggiorenni, privati consumatori residenti in Italia, che consente al Titolare di compiere operazioni tramite i circuiti di pagamento MasterCard. In particolare consente di: • prelevare contanti presso tutti gli ATM, in Italia e all’estero, convenzionati con MasterCard • pagare nei negozi convenzionati con il circuito Mastercard, anche su Internet • pagare MAV, RAV, canone RAI, bollettini postali e ricariche su telefonia cellulare dei principali operatori mediante il servizio di Internet Banking; • domiciliare le utenze mediante comunicazione alla società erogatrice del servizio del numero carta Non sono consentiti pagamenti presso caselli autostradali. Inoltre, grazie alla presenza dell’IBAN abbinato alla carta è possibile, nel rispetto delle soglie minime e massime di ricarica previste dalla carta : ricevere e disporre (mediante Internet Banking) bonifici Italia e UE; • canalizzare lo stipendio o la pensione; • domiciliare di utenze e SDD (purché emessi da soggetti convenzionati con la Banca) presso le Filiali Unipol Banca. • Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 1 di 5 Foglio Informativo Carta Prepagata Nominativa Ricaricabile con IBAN (SottoSopra Plus) La carta può essere ricaricata in qualsiasi momento tramite le seguenti modalità: • presso una qualsiasi Filiale Unipol Banca in contanti o con addebito in conto corrente; • tramite il servizio di Internet Banking di Unipol Banca attraverso un’operazione di giroconto o bonifico bancario*; • mediante bonifico bancario accreditando il codice IBAN presente sulla carta*; • mediante canalizzazione dello stipendio/pensione a valere sull’IBAN presente sulla carta. * al costo previsto dalle condizioni del conto corrente ordinante. La Carta è di proprietà esclusiva di Unipol Banca. E’ emessa con il supporto di C-Card SpA, Via Santa Maria Fulcorina, 9 - 20123 Milano, società operante nel campo del business, della gestione e l’outsourcing delle carte di pagamento. Per ulteriori informazioni consultare il sito www.c-card.it La Carta ha la capienza massima prevista nel prospetto delle condizioni economiche ed è utilizzabile entro il limite di importo avvalorato sulla carta stessa La Carta, una volta prodotta, viene inviata presso il recapito postale del Titolare in modalità disattiva; per attivarla il Titolare deve contattare il Call Center di CCard utilizzando il codice riportato nella Membership Card inviata assieme al PIN. Per iniziare ad utilizzarla, sarà sufficiente effettuare un bonifico bancario sulle coordinate IBAN presenti sulla carta, oppure recarsi direttamente presso una Filiale Unipol Banca per fare la prima ricarica. I caricamenti della carta SottoSopra Plus dovranno essere effettuati entro i limiti di capienza massima previsti nel prospetto delle condizioni economiche di cui al documento di sintesi. Il caricamento della carta può essere effettuato presso le Filiali Unipol Banca , in contanti o con addebito sul conto corrente, ovvero tramite il servizio di Internet Banking di Unipol Banca con addebito sul conto corrente. La validità della carta è di 3 anni. La carta in scadenza viene sostituita senza la necessità di sottoscrizione di un nuovo contratto. In prossimità della scadenza, Unipol Banca provvede all’emissione di una nuova carta che consente automaticamente la prosecuzione delle funzionalità attivate. Al raggiungimento della scadenza della carta, Unipol Banca si riserva di non procedere ad una nuova emissione per rinnovo automatico se la stessa carta risulta inutilizzata da oltre un anno o se il Titolare non abbia adempiuto al pagamento di tutto quanto dovuto precedentemente alla Banca. Alla carta possono essere collegati servizi accessori quali ad esempio i servizi di SMS alert. E’ abbinato alla carta anche il servizio di Internet Banking Unipol Banca (profilo Carta Conto). E' un servizio, cosiddetto di “banca a distanza”, attraverso il quale, muniti di codice d’accesso e di collegamento via internet, è possibile effettuare mediante la carta operazioni bancarie sia di tipo informativo che dispositivo. Per le caratteristiche del servizio si rimanda al relativo Foglio Informativo. I servizi verranno erogati secondo le modalità, i termini e le condizioni di volta in volta vigenti al momento della richiesta della carta e/o del servizio Principali Rischi Tra i principali rischi vanno tenuti presenti: • il rischio principale della carta di pagamento è l’utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del codice PIN nel caso di smarrimento, furto, falsificazione o contraffazione degli stessi. Pertanto va osservata la massima attenzione nella custodia della carta e del PIN, nonché la massima riservatezza nell’uso del medesimo PIN; nei casi di smarrimento, furto, falsificazione o contraffazione il Titolare è tenuto a richiedere immediatamente il blocco della carta, secondo le modalità contrattualmente previste; • nel caso di irregolare utilizzazione della carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte dell’emittente nell’autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa ed alla generalità del titolare sono comunicati, ai sensi della normativa vigente, alla Centrale di allarme bancaria, istituita presso Banca d’Italia; • un altro rischio consiste nella possibile oscillazione del tasso di cambio nel caso di utilizzo della carta in valuta diversa dall'Euro. CONDIZIONI ECONOMICHE Soglie di utilizzo di ricarica capienza massima della carta (importo massimo valorizzabile) limite di prelievo giornaliero presso ATM limite giornaliero di prelievo contante in Filiale pagamenti effettuati tramite utilizzo del codice IBAN abbinato alla carta: importo massimo giornaliero pagamenti effettuati a valere sul circuito internazionale Mastercard: importo massimo giornaliero importo minimo di ricarica Importo massimo giornaliero di ricarica da Filiali Unipol Banca Importo massimo di ricarica al giorno da canale Internet Banking Unipol Banca o tramite bonifico in entrata Importo massimo di ricarica mensile (per tutti i canali di ricarica) Canoni e commissioni di ricarica commissione una tantum di rilascio carta canone mensile (addebitato in via posticipata il mese successivo a quello dell’acquisto della carta) ricarica da Filiale Unipol Banca in contanti ricarica da Filiale Unipol Banca con addebito in conto corrente Commissioni per prelievi a mezzo: contante in Euro su sportelli automatici (ATM) abilitati di Banche Italiane contante in Euro su ATM abilitati all’Estero in valuta Euro contante in Euro su ATM abilitati all’Estero in valuta diversa dall’Euro prelievo contante in Filiale Aggiornato al 29/01/2016 € 30.000,00 € 500,00 € 3.000,00 € 5.000,00 € 2.500,00 € 1,00 € 2.500,00 € 5.000,00 € 10.000,00 € 0,00 € 1,50 € 1,50 € 1,50 € 1,50 € 2,00 € 2,00 € 2,00 Pag. 2 di 5 Foglio Informativo Carta Prepagata Nominativa Ricaricabile con IBAN (SottoSopra Plus) Altri servizi di pagamento tramite Internet Banking ricarica cellulari € 0,00 pagamento MAV, RAV, F24, Bollettini Bancari pagamento bollettini postali € 0,00 € 0,50 oltre ai costi vivi reclamati da Poste Italiane Altri pagamenti domiciliazione utenze/SDD € 1,00 (solo se emessi da soggetti convenzionati con la Banca. Sono esclusi i pagamenti SDD emessi da Telepass, Viacard, Carta Si) Disposizione di Bonifico tramite Internet Banking verso conti correnti Unipol Banca € 0,75 tramite Internet Banking verso altre Banche in Italia e UE Bonifici in entrata bonifico in entrata € 2,00 accredito stipendio/pensione € 0,00 € 0,00 Spese Varie riemissione per smarrimento/furto/rifacimento rinnovo carta maggiorazione su tasso di cambio (per operazioni in divisa diversa dall’Euro) Il tasso di cambio è calcolato dal Circuito MasterCard nel giorno di negoziazione delle singole transazioni (in media alcuni giorni dopo la data dell’acquisto/prelevamento) pagamento carburante rimborso totale del saldo residuo disponibile sulla carta blocco per furto/smarrimento richiesta saldo carta in Filale consultazione saldo/movimenti da portale C-Card invio messaggi di sicurezza via SMS relativi alle transazioni carta (attivazione da portale C-Card) canone mensile servizio Internet Banking (profilo Carta Conto) rendiconto annuale € 5,00 € 0,00 1,00 % € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 online € 0,00 cartaceo € 1,50 trattamento fiscale applicato conformemente alla normativa tempo per tempo vigente TEMPI MASSIMI DI ESECUZIONE DEL BONIFICO E TEMPI DI ACCREDITO ALLA BANCA DEL BENEFICIARIO Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico Bonifici in uscita disposti via Internet Banking Privati (HB Next) Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico Bonifici in uscita disposti dal Cliente con qualunque modalità ammessa Giorno di accredito alla Banca del beneficiario (data di regolamento) diversa da quella dell’ordinante 1 giorni lavorativi dalla data di accettazione dell’ordine Giorno di accredito al Beneficiario presso UNIPOL BANCA S.p.A. (Bonifici Interni) Stesso giorno data accettazione dell’ordine Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 3 di 5 Foglio Informativo Carta Prepagata Nominativa Ricaricabile con IBAN (SottoSopra Plus) ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI BONIFICO IN USCITA (cosiddetto “CUT-OFF”) Fino al 1° gennaio 2012 se presentato negli orari limite sotto indicati, l’ordine di bonifico conferito dal Cliente sarà eseguito dalla Banca non oltre la giornata operativa successiva al giorno della ricezione dell’ordine medesimo, come previsto dall’art. 20, comma 1, del D.Lgs. 11/2010 Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva Modalità di presentazione dell’ordine di bonifico Bonifici in uscita disposti via Internet Banking Privati Giornata operativa (Sabato e Festivi non operativi) Dal Lunedì al Venerdì Semifestivi Italia 16:00 11:30 Orario Cut-Off BIR Sepa 15:00 12:30 11:30 11:30 Estero 12:30 12:30 ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI BONIFICO IN ENTRATA (cosiddetto “CUT-OFF”) Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva Bonifici in ingresso (interni) dalla Banca Giorno Orario Cut-Off Giornata operativa SI No Si No Dal Lunedì al Venerdì Sabato Semi - festivi Festivi Italia 16:00 11:30 - Bonifici in ingresso (interni) dalla Banca Giorno BIR 16:00 11:30 - Sepa 16:00 11:30 - Estero 16:00 11:30 - Orario Cut-Off Giornata operativa Si No Si No Italia BON - BIR BON - BIR - Dal Lunedì al Venerdì Sabato Semi - festivi Festivi solo nazionali (25.04,01.05,02.06,15.08,08.12) Legenda: BON = Bonifici Ordinari BIR = Bonifici DI Importo Rilevante / Urgenti Per gli orari di cut-off relativi ai canali telematici si rimanda al contratto di canale. Sepa 16:00 11:30 - Estero 16:00 11:30 - ORARI LIMITE PER LA RICEZIONE DI ORDINI DI PAGAMENTO (cosiddetto “CUT-OFF”) Gli ordini ricevuti dopo l’orario limite sotto indicato (Cut-Off) si considerano ricevuti nella giornata operativa successiva Tipo pagamento Orario Apertura / Orario Disponibilità Giornata operativa Sabato 24/7 24/7 No - Semi – festivi 24/7 Si 11.30 Festivi 24/7 No - Dal Lunedì al Venerdì SI Sabato 24/7 24/7 Semi – festivi 24/7 Si Festivi 24/7 No Giorno Dal Lunedì al Venerdì Pagamento Ri.Ba tramite Banca Telematica Pagamento M.Av. e Bollettino Bancari tramite Banca Telematica SI Orario Cut-Off Entro le ore 16.00 del giorno antecedente la data desunzione di insoluto No - SDD in addebito A prescindere dalla data di scadenza dell’SDD, la Banca verifica la disponibilità sulla Carta per provvedere al pagamento dell’SDD il giorno di ricezione del flusso di addebito inviato dal creditore. Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 4 di 5 Foglio Informativo Carta Prepagata Nominativa Ricaricabile con IBAN (SottoSopra Plus) RECESSO E RECLAMI Recesso dal servizio Carta Il Titolare può recedere dal rapporto contrattuale, rinunciando alla carta, in qualsiasi momento e senza penalità, mediante comunicazione scritta da inviarsi con lettera raccomandata A/R alla Banca presso e mediante restituzione della carta da invalidarsi mediante taglio della stessa, comprensivo della banda magnetica, chiedendo il rimborso delle somme disponibili sulla carta. In caso di recesso, al Titolare non saranno addebitate penali e/o spese di chiusura. L’esercizio del diritto di recesso non far venire meno l’obbligo del Titolare di pagare tutte le somme dovute alla Banca ai sensi del regolamento. Il medesimo diritto di recesso è riconosciuto alla Banca, che potrà esercitarlo mediante comunicazione scritta al recapito indicato dal Titolare nel modulo di richiesta, inviata con preavviso scritto di almeno 60 giorni. Inoltre, per giustificato motivo (es. insolvenza del cliente, sospetta frode, mancato pagamento alla Banca delle commissioni e delle spese dovute dal cliente), che verrà reso noto al Titolare, la Banca potrà recedere dal presente rapporto contrattuale ovvero sospendere il rapporto contrattuale in qualsiasi momento, anche senza preavviso, mediante comunicazione scritta Dal momento della ricezione della comunicazione, il Titolare non potrà più fare uso della carta, ferme restando tutte le obbligazioni sorte a suo carico anteriormente alla data di ricezione della carta restituita. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale N° 10 giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso Reclami UNIPOL Banca S.p.A. aderisce all’Arbitro Bancario Finanziario, sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie. Il Cliente, per la soluzione delle controversie derivanti da rapporti intrattenuti con la Banca, può presentare un reclamo scritto con una delle seguenti modalità: • lettera raccomandata con avviso di ricevimento all’ indirizzo: UNIPOL BANCA S.p.A. – Ufficio Reclami - Piazza della Costituzione 2, 40128 BOLOGNA; • via e-mail a: [email protected]; • via Posta Elettronica Certificata a: [email protected]; • consegnato allo sportello presso cui viene intrattenuto il rapporto, contro rilascio di idonea ricevuta; • via fax al numero: 051.3544970; La procedura (fatte salve le spese per l’invio della corrispondenza) è gratuita per il Cliente. La Banca deve fornire riscontro entro 30 giorni dalla sua presentazione ovvero entro 90 giorni nel caso di reclamo relativo ai servizi e alle attività di investimento. Se accolto, la Banca comunica al cliente il tempo necessario per risolvere il problema. Se non riceve risposta entro 30 giorni oppure se non è soddisfatto della risposta, il cliente può presentare ricorso all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF), purché non siano trascorsi più di 12 mesi dalla presentazione del reclamo all'intermediario. Il ricorso all’ABF deve essere inoltrato con una di queste modalità: • per posta, via fax o con posta elettronica certificata (PEC), alla Segreteria tecnica competente o ad una qualunque delle Filiali della Banca d'Italia; • a mano, presso una delle Filiali della Banca d'Italia aperte al pubblico che lo inviano alla Segreteria tecnica competente. Non appena presentato il ricorso all'Arbitro il cliente deve inviarne copia alla Banca con lettera raccomandata a.r. o per posta elettronica certificata (PEC). Il Collegio si pronuncia entro 60 giorni dalla data in cui la Segreteria tecnica ha ricevuto le controdeduzioni da parte della Banca oppure dalla data di scadenza del termine di presentazione. Per avere maggiori informazioni e sapere come rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario è possibile consultare le apposite guide ABF disponibili presso tutte le filiali della Banca, chiedere informazioni agli operatori della Banca, consultare il sito internet www.arbitrobancariofinanziario.it ovvero rivolgersi alle segreterie tecniche dell’Arbitro Bancario Finanziario presso le Filiali della Banca d’Italia di Milano, Roma, Napoli ai seguenti indirizzi: - Segreteria tecnica del Collegio di Milano Via Cordusio, 5 20123 Milano Telefono: 02-724241 - Segreteria tecnica del Collegio di Roma Via Venti Settembre, 97/e 00187 Roma Telefono: 06-47921 - Segreteria tecnica del Collegio di Napoli Via Miguel Cervantes, 71 80133 Napoli Telefono: 081-7975111 I termini previsti dalle presenti disposizioni sono sospesi ogni anno dal 1° al 31 agosto e dal 23 dicembre al 6 gennaio. LEGENDA BLOCCO DELLA CARTA POS RIFACIMENTO DELLA CARTA Blocco dell’utilizzo della carta per smarrimento o furto. Terminale elettronico, installato presso esercizi commerciali in genere (negozi, grandi magazzini, ecc.), tramite il quale, cona l'utilizzo della Carta, èdella possibile Rifacimento seguito deterioramento carta. effettuare il pagamento della merce o del servizio acquistato. Aggiornato al 29/01/2016 Pag. 5 di 5 Foglio Informativo Carta Prepagata Nominativa Ricaricabile con IBAN (SottoSopra Plus)