BANCO DO BRASIL

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Politica Specifica di Prevenzione e Lotta al Riciclaggio del Denaro, al
Finanziamento de Terrorismo e alla Corruzione.
1.
Area responsabile per l’argomento: Direzione Sicurezza Istituzionale – Disin.
2.
Copertura: Questa politica orienta il comportamento del Banco do Brasil. Ci si aspetta che le
imprese Controllate, Collegate e Partecipate definiscano le oro politiche in base a questi
orientamenti, considerando le necessità specifiche e gli aspetti legali e regolamentari ai quali
sono soggette.
3.
Regolamentazione: Risoluzione 3380/2006, del Consiglio Monetario Nazionale.
4.
Periodicità delle revisioni: minimo annualmente, o straordinariamente, in qualsiasi momento.
5.
Introduzione: Questa politica orienta l’azione del Banco do Brasil in relazione alla
prevenzione e alla lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla
corruzione e ricompone la relazione di politiche associate al fine della gestione del rischio
operazionale.
6.
Ripudiamo qualsiasi atto di corruzione, riciclaggio di denaro, finanziamento al terrorismo o
qualsiasi altro atto illecito.
7.
Preveniamo le pratiche di riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e della
corruzione nelle relazioni di affari nel Paese e all’estero, in linea con la legislazione
nazionale, con la legge vigente in ogni paese nei quali lavoriamo e con le legislature
transnazionali.
8.
Lavoriamo secondo gli accordi internazionali ove il Governo Federale si è impegnato ai quali
ci si attiene riguardo la prevenzione e la lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento al
terrorismo e alla corruzione, secondo la legislazione vigente.
9.
Stimoliamo e partecipiamo alle azioni congiunte, nell’ambito del Sistema Finanziario
Nazionale, nella prevenzione e nella lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del
terrorismo e alla corruzione.
10.
Adottiamo procedimenti, nella relazione con enti pubblici, per inibire la pratica di atti
corruttivi.
11.
Utilizziamo parametri stabiliti dalla legge, per la registrazione delle transazioni e
l’identificazione di quelle considerate indizio di riciclaggio di denaro o di finanziamento del
terrorismo, nello sviluppo dei sistemi automatizzati del monitoraggio delle transazioni
realizzate.
12.
Utilizziamo parametri specifici per il monitoraggio delle transazioni finanziarie che possano
configurare indizi di corruzione.
13.
Adottiamo procedimenti nello sviluppo di prodotti e servizi, per inibire la sua utilizzazione
nelle pratiche illecite legate al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla
corruzione.
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14.
Non ammettiamo la movimentazione di denaro attraverso conti correnti anonimi o vincolati a
titoli fittizi.
15.
Valutiamo, nell’analisi delle operazioni, gli strumenti utilizzati, il modo di realizzazione, la
periodicità, le parti e i valori coinvolti,la capacità finanziaria e l’attività economica del cliente
e qualsiasi indicazione di irregolarità o illegalità coinvolgendo il cliente o le sue operazioni,
con prove indiziali di lavaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o corruzione.
16.
Adottiamo procedimenti di due diligence per mitigare i rischi di riciclaggio di denaro,
finanziamento del terrorismo e corruzione, in accordo con l’attività, la giurisdizione e gli
agenti coinvolti.
17.
Adottiamo misure di carattere restrittivo per quanto riguarda la realizzazione di affari e il
mantenimento di relazioni affaristiche con clienti, fornitori e partner quando le circostanze
rilevano prove di coinvolgimento in atti legati al riciclaggio di denaro, finanziamento del
terrorismo e corruzione, osservando la legislazione vigente.
18.
Condizioniamo il mantenimento di relazioni di corrispondenza su altre banche sull’esistenza,
nell’ambito delle stesse banche, di meccanismi per la prevenzione del riciclaggio del denaro e
del finanziamento del terrorismo e l’assenza di condanne amministrative o penali nelle
sanzioni della Legge 12846 del 01/08/2013.
19.
Consideriamo, nel mantenimento delle relazioni d’affari tra partner e fornitori, l’esistenza,
nell’ambito di questi, di meccanismi per la prevenzione e alla corruzione.
20.
Manteniamo canali specifici per il ricevimento di denunce, anonime incluse.
21.
Verifichiamo indizi e denunce di atti di corruzione praticati dagli agenti diretti o terzi, in
beneficio o per interesse della Banca, contro l’amministrazione pubblica, secondo la
legislazione vigente.
22.
Verifichiamo indizi e denunce di atti di corruzione praticati da agenti diretti o terzi, contro il
patrimonio della Banca, secondo la legislazione vigente.
23.
Conduciamo, in forma riservata, i processi di registrazione, analisi e comunicazione delle
operazioni finanziarie con indizi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo
alle autorità competenti, incluso in relazione ai clienti e anche ai processi relativi alla verifica
della presenza di atti sospetti di corruzione.
24.
Preserviamo l’anonimità dell’identità di coloro che denunciano.
25.
Ripudiamo qualsiasi atto di rappresaglia o penalizzazione contro coloro che denunciano in
buona fede e che accettano di identificarsi.
26.
Adottiamo misure di protezione a funzionari denuncianti in buona fede in relazione a fatti
decorrenti dalla denuncia.
27.
Comunichiamo alle autorità competenti le operazioni o le proposte di operazioni che, secondo
la legislatura vigente, presuppongano indizi di riciclaggio di denaro, del finanziamento del
terrorismo e della corruzione.
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28.
Collaboriamo con i poteri pubblici per verificare la presenza di atti lesivi all’amministrazione
pubblica che siano legate alle nostre attività, secondo la legislatura vigente.
29.
Adottiamo criteri per l’assunzione e la condotta dei funzionari, con l’obbiettivo la
prevenzione e la lotta al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla
corruzione.
30.
Manteniamo un programma specifico di formazione dei funzionari sulla prevenzione e la lotta
al riciclaggio del denaro, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione.
Ultima data revisione: 18/05/2015
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