Pescia, 30 marzo 2016 L`Assemblea ordinaria dei

Pescia, 30 marzo 2016
AVVISO DI CONVOCAZIONE DELL’ASSEMBLEA DEI SOCI
(PUBBLICATO NELLA “GAZZETTA UFFICIALE”)
L’Assemblea ordinaria dei Soci è indetta per il giorno venerdì 29 aprile 2016, alle ore 15,30, presso la
Sede della Banca di Pescia-Credito Cooperativo-Soc.Coop. in località Castellare di Pescia (PT), via
Alberghi n. 26, in prima convocazione, e, qualora nel suddetto giorno non si raggiungesse il numero
legale prescritto per la valida costituzione dell’Assemblea, per il giorno
VENERDI’ 27 MAGGIO 2016, ALLE ORE 17,30,
presso il Teatro del Giglio, a Lucca, Piazza del Giglio n. 13/15, in seconda convocazione, per discutere e
deliberare sul seguente ordine del giorno:
1. Bilancio al 31 dicembre 2015: deliberazioni inerenti e conseguenti.
2. Politiche e prassi di remunerazione e incentivazione ai sensi dell’articolo 30 dello Statuto Sociale e
delle Disposizioni di Vigilanza emanate in materia dalla Banca d’Italia.
3. Conferimento della revisione legale dei conti ai sensi del D.Lgs. 39/2010 e dell’art. 44 dello Statuto
Sociale e determinazione del relativo compenso.
All’assemblea possono partecipare tutti i soci iscritti nel libro soci. Potranno invece prendere parte alla
discussione e alle votazioni soltanto i soci che, alla data di svolgimento dell'Assemblea, risulteranno
iscritti da almeno novanta giorni nel libro dei soci.
Nei quindici giorni che precedono l’assemblea, presso la Sede e le succursali della Banca è depositata una
copia del bilancio e delle relazioni previste dagli artt. 2428 e 2429 c.c. e 14 del D.Lgs. 39/2010. Una
copia del bilancio e delle relazioni previste dagli 2428 e 2429 c.c. e 14 del D.Lgs. 39/2010 saranno messe
a disposizione dei Soci in sede di svolgimento dell’Assemblea mediante apparecchiature elettroniche.
In conformità all’art. 2 del Regolamento Elettorale e Assembleare approvato in data 27 maggio 2012
dall’assemblea dei soci, si invia in allegato alla presente un modulo per il conferimento della delega ad un
altro socio persona fisica. In merito si fa presente che il Presidente, Dott. Franco Papini, il VicePresidente, Dott.ssa Anna Bertolai ed il Direttore Generale, Rag. Antonio Giusti (e, in caso di sua assenza
o impedimento, il Vice Direttore, Rag. Manolo Bianucci) saranno presenti nella Sede della Banca a
partire dal giorno 11 aprile p.v., dalle ore 10,00 alle ore 12,00, al fine di procedere all’autenticazione delle
deleghe, ai sensi dell’art. 25 dello Statuto sociale.
Il Regolamento Elettorale e Assembleare approvato in data 27 maggio 2012 è liberamente consultabile
dai soci presso la Sede e le succursali della Banca. Ciascun socio ha diritto di averne una copia gratuita.
p. IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE
IL PRESIDENTE
(Franco Papini)
Gentile Socio,
con la presente intendiamo fornirle alcuni dati di sintesi del bilancio al 31 dicembre 2015 che sarà
oggetto di discussione ed approvazione nel corso della prossima Assemblea dei Soci.
Aggregati Patrimoniali
La raccolta totale della Banca al 31/12/2015 è stata di oltre 445 milioni di euro, con un incremento dello
0,66% rispetto al precedente esercizio.
Le operazioni di raccolta diretta con clientela ammontano, a fine esercizio, ad oltre 334 milioni di euro,
con un decremento dello 0,33% rispetto all’anno precedente.
La raccolta indiretta, avvalorata ai valori di mercato, ammonta, a fine esercizio, a 111 milioni e 618 mila
euro, con un incremento del 3,75% rispetto allo scorso esercizio.
Gli impieghi netti ammontano, alla fine dell’esercizio, a 246 milioni e 211 mila euro, con una
diminuzione dell’1,80%.
Il difficile contesto economico che ha caratterizzato il 2015 ha avuto effetto sulla qualità del credito: le
sofferenze al netto delle svalutazioni ammontano al 31.12.2015 a 8,475 milioni di euro. Le sofferenze
lorde ammontano a fine anno a 20,199 milioni di euro, pari al 7,62% circa del comparto crediti con la
clientela. A fronte di tale importo sono accantonati fondi rischi analitici per 11,724 milioni di euro.
Le inadempienze probabili lorde ammontano al 31.12.2015 a 18,254 milioni di euro.
La liquidità bancaria è depositata prevalentemente presso Iccrea Banca ed è costituita da conti correnti
e depositi liberi per 7,679 milioni di euro e depositi vincolati per 6,334 milioni di euro.
Il portafoglio titoli di proprietà nelle attività finanziarie disponibili per la vendita ammonta, a fine 2015, a
158,700 milioni di euro ed è composto da titoli di stato per 141,847 milioni di euro, con una percentuale
del 89,38% sul totale.
Al 31 dicembre 2015 il totale fondi propri risulta pari ad euro 41.870.984.
Quanto ai requisiti prudenziali di vigilanza, il coefficiente di capitale complessivo si attesta al 19,75%
(19,38% al 31/12/2014), così come il coefficiente di CET1 (19,38% al 31/12/2014).
I Risultati Economici del Periodo
Il margine di interesse al 31/12/2015 ammonta a 8,523 milioni di euro con un decremento in valore
assoluto rispetto al precedente esercizio di circa 907 mila euro, pari al 9,61%.
Il margine di intermediazione, alla chiusura dell’esercizio, è diminuito dell’8,44% rispetto al 2014,
attestandosi a 13,735 milioni di euro.
L’utile netto d’esercizio al 31/12/2015 ammonta a 1.707.693 euro.
Il rapporto utile netto d’esercizio/patrimonio (ROE) è passato dal 3,14% del 2014 al 3,86% del 2015.
DELEGA
Impossibilitato ad intervenire, delego il socio Sig. ____________________________
a rappresentarmi all’Assemblea Ordinaria di prima e seconda convocazione della Banca di
Pescia-Credito Cooperativo società cooperativa, indette rispettivamente per i giorni 29
aprile e 27 maggio 2016, nel luogo, all’indirizzo e alle ore previste nell’avviso di
convocazione, conferendo al suddetto delegato i più ampi poteri di intervento e di
decisione sugli argomenti posti all’ordine del giorno.
_____________, ___________________
____________________________
(firma leggibile)
____________________________
(per autentica)
«Si ricorda che non è consentito rilasciare deleghe senza il nome del
delegato, né autenticare firme di deleganti che non indichino
contestualmente il nome del delegato.
Si ricorda inoltre che non possono ricevere deleghe:
 Gli Amministratori, i Sindaci ed i dipendenti della Banca;
 coloro che non sono soci;
 i soggetti diversi dalle persone fisiche (società, consorzi, le associazioni
e tutti gli altri enti)».
Gentile Socio,
Le comunichiamo, che dopo l’Assemblea si terrà presso il Teatro del Giglio un buffet ed
uno spettacolo teatrale riservato ai soci partecipanti all’Assemblea.
Per ragioni organizzative, i soci interessati al buffet e allo spettacolo dovranno
cortesemente prenotare telefonicamente la partecipazione chiamando il numero
0572/459548 entro e non oltre venerdì 13 maggio p.v..
Per poter accedere al buffet e allo spettacolo sarà comunque necessario ritirare un pass
che verrà rilasciato al momento dell’accesso in Assemblea.
Cordiali saluti.