STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE

STIMA DELLA PENSIONE
COMPLEMENTARE
Progetto esemplificativo standardizzato
Via Savoia, 82 - 00198 Roma,
Tel. 06.85357425, Fax 06.85302540
Via
Savoia, 82 - 00198 Roma,
[email protected]
Tel.
06.85357425, Fax 06.85302540
www.fondopegaso.it
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www.fondopegaso.it
FONDO PENSIONE
COMPLEMENTARE
PENSIONE
per i dipendenti delle imprese di serviziFONDO
di pubblica
utilità
COMPLEMENTARE
e per i dipendenti
di Federutility
per i dipendenti
imprese
didalla
servizi
di pubblica
utilità
Iscritto delle
all’Albo
tenuto
COVIP
con il n.
100
e per i dipendenti di Federutility
Iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n. 100
Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per consentirti una valutazione sintetica e
prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle scelte relative alla partecipazione, come ad
esempio il livello di contribuzione.
Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un’idea della prestazione previdenziale (rata di rendita) che
potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate.
Per effettuare simulazioni “personalizzate” sull’andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore di calcolo appositamente
predisposto da Pegaso, disponibile all’indirizzo www.fondopegaso.it
La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono inoltre considerati i vantaggi
fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente
di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni ti consigliamo di leggere attentamente il “Documento sul regime fiscale”, disponibile anche
all’indirizzo www.fondopegaso.it
Avvertenza:
Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto.
In tal caso la posizione individuale effettivamente maturata e la prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate.
Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo né il Fondo Pensione Pegaso, né la COVIP.
FASE DI ACCUMULO
Titolo
del documento ad esempio
RENDIMENTO MEDIO ANNUO
2,00 %
2,60 %
3,00 %
COMPARTO BILANCIATO
COMPARTO DINAMICO
(1)
COMPARTO GARANTITO
I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell’inflazione), sono calcolati sulla base della composizione (azionaria/obbligazionaria) del comparto. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del 4% annuo e a quella obbligazionaria del 2% annuo.
Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione.
(1)
Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione
1%
Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati al fondo pensione per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito.
(1)
Tasso annuo atteso di inflazione (2)
Costi 2%
I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati dal Fondo Pensione Pegaso al momento della redazione di questo documento, e
vengono di seguito riportati per tua comodità:
DIRETTAMENTE A CARICO DELL’ADERENTE
INDIRETTAMENTE A CARICO DELL’ADERENTE
(commissioni in percentuale sul patrimonio)
PERCENTUALE SUL PATRIMONIO
€ 5,16
€ 20,00
SPESE DI ADESIONE
SPESE ANNUA IN CIFRA FISSA
0,27%
0,17%
0,16%
COMPARTO GARANTITO
COMPARTO BILANCIATO
COMPARTO DINAMICO
FASE DI EROGAZIONE
BASI DEMOGRAFICHE PER IL CALO DELLA RENDITA
TASSO TECNICO PER IL CALCOLO DELLA RENDITA
COSTO RELATIVO ALLA TRASFORMAZIONE DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE IN RENDITA
(1) Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme pensionistiche
(2) Informazioni proprie del Fondo Pensione Pegaso
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Stima della pensione complementare - Progetto esemplificativo standardizzato
IPS55
0%
1,25 %
Anni di
versamento
27
17
40
50
27
17
40
50
Garantito
Dinamico
Bilanciato
€ 1.318
€ 32.387
Garantito
€ 1.280
€ 1.217
€ 29.909
Dinamico
€ 31.448
€ 2.333
€ 59.478
€ 27.646
€ 2.228
€ 56.787
€ 46.231
€ 2.060
€ 52.505
Bilanciato
€ 3.699
€ 94.283
€ 3.119
Dinamico
Bilanciato
€ 79.512
€ 3.471
€ 66.761
€ 1.546
€ 88.478
Garantito
Dinamico
€ 1.501
€ 32.387
Garantito
€ 31.448
€ 1.428
€ 29.909
€ 27.646
€ 2.726
€ 59.478
Dinamico
Bilanciato
€ 2.602
€ 56.787
Posizione individuale finale
€ 54.171
€ 52.599
€ 50.024
€ 99.440
€ 94.938
€ 87.776
€ 157.576
€ 147.869
€ 132.877
€ 46.076
€ 77.052
€ 111.269
€ 54.171
€ 52.599
€ 50.024
€ 99.440
€ 94.938
€ 87.776
€ 157.576
€ 147.869
€ 132.877
Età al pensionamento ipotizzata: 67 anni
€ 46.076
€ 77.052
€ 111.269
Età al pensionamento ipotizzata: 67 anni
Versamenti
lordi cumulati
Contributo iniziale
€ 2.205
€ 2.141
€ 2.036
€ 3.901
€ 3.725
€ 3.444
€ 6.182
€ 5.801
€ 5.213
€ 2.586
€ 2.511
€ 2.388
€ 4.557
€ 4.351
€ 4.023
€ 7.221
€ 6.777
€ 6.089
Rendita
annua
€ 2.500
€ 92.152
€ 154.104
€ 222.538
€ 92.152
€ 154.104
€ 222.538
Versamenti
lordi cumulati
€ 8.064
€ 8.722
€ 9.136
€ 4.789
€ 5.035
€ 5.186
€ 10.447
€ 11.626
€ 12.390
€ 6.903
€ 7.466
€ 7.821
€ 190.317
€ 199.345
€ 100.311
€ 105.477
€ 108.630
€ 266.289
€ 296.346
€ 315.809
€ 175.955
€ 190.317
€ 199.345
€ 108.630
€ 105.477
€ 100.311
€ 4.422
€ 4.294
€ 4.083
€ 14.473
€ 175.955
€ 13.581
€ 12.203
Rendita
annua
€ 5.000
€ 315.809
€ 296.346
€ 266.289
Posizione individuale finale
Contributo iniziale
FONDO PENSIONE
COMPLEMENTARE
per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità
e per i dipendenti di Federutility
Iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n. 100
(1) Prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell’intera posizione individuale maturata al
momento di accesso al pensionamento.
NOTA BENE: I valori della posizione individuale e della rata di rendita sono riportato in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell’inflazione.
AVVERTENZA: La posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla
gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento.
Aggiornamento 06/02/2015
37
30
Garantito
€ 46.231
€ 2.406
€ 52.505
Bilanciato
€ 4.321
€ 94.283
€ 3.644
Rendita
annua
Dinamico
Bilanciato
€ 79.512
Posizione individuale finale
€ 4.055
€ 66.761
Versamenti
lordi cumulati
€ 1.500
€ 88.478
Garantito
Comparti
Contributo iniziale
Via Savoia, 82 - 00198 Roma,
Tel. 06.85357425, Fax 06.85302540
[email protected]
www.fondopegaso.it
Iscritto di sesso femminile
37
30
Iscritto di sesso maschile
Età d’ingresso
Stima della pensione complementare futura - (Progetto esemplificativo standardizzato)
STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE
FONDO
PEGASO
- Via
Savoia, 82complementare
- 00198 Roma - Tel.- Progetto
06.85357425
Fax 06.85302540
- Mail: [email protected] - Web: www.fondopegaso.it
PAG 2 diPENSIONE
2
Stima
della
pensione
esemplificativo
standardizzato
Fondo Pensione Complementare per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility
Iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n. 100