Condizioni Contrattuali

Condizioni Contrattuali
“PLANET INDEX ALHENA”
Obblighi della Società e Disciplina del Contratto
Gli obblighi della Società risultano esclusivamente:
- da quanto stabilito nella Proposta di assicurazione e nella lettera di conferma;
- dalle Condizioni che seguono e dagli eventuali allegati di polizza rilasciati dalla Società;
- dalle norme legislative in materia.
CONDIZIONI CONTRATTUALI
Art. 1
- Oggetto
“PLANET INDEX ALHENA” è un contratto di assicurazione sulla vita a premio unico che
prevede la liquidazione di una prestazione predefinita ai Beneficiari designati in polizza sia
in caso di sopravvivenza dell’Assicurato (“Assicurazione caso vita”), sia in caso di un suo
decesso avvenuto nel corso della durata contrattuale (“Assicurazione caso morte”).
1.1
Assicurazione caso vita:
In caso di vita dell’Assicurato la Società liquiderà ai Beneficiari il capitale determinato
nella misura e secondo le modalità stabilite all’art. 11.
1.2
Assicurazione caso morte:
In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale la Società
liquiderà ai Beneficiari designati un importo determinato nella misura e secondo le
modalità stabilite all’art. 12. La Società risponde delle prestazioni previste per il caso di
morte dell’Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza
tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.
Il presente contratto prevede, per la sua conclusione, un’età minima dell’Assicurato di anni
18 e un’età assicurativa massima di anni 70.
Per “età assicurativa”, in questo articolo e in ogni occorrenza delle presenti Condizioni
Contrattuali, si intende l’età anagrafica stessa, eventualmente aumentata di un anno nel
caso in cui siano trascorsi più di sei mesi dalla data dell’ultimo compleanno.
Art. 2
- Decorrenza, Durata e Scadenza del contratto
Il contratto ha una durata fissa pari a 6 anni, 7 mesi e 21 giorni, dal 13 dicembre 2013 (data
di decorrenza) al 3 agosto 2020 (data di scadenza).
In ogni caso il contratto si estingue al momento del suo riscatto totale o con il decesso dell’
Assicurato.
Art. 3
- Dichiarazioni dell’Investitore-Contraente
Le dichiarazioni dell’Investitore-Contraente devono essere esatte e complete. L’InvestitoreContraente è responsabile degli effetti causati da dichiarazioni non veritiere.
Art. 4
- Conclusione del contratto
Il contratto è concluso nel momento in cui l’Investitore-Contraente ha conoscenza
dell’avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società.
Concluso il contratto, lo stesso entra in vigore alle ore 24.00 del giorno di pagamento del
premio coincidente con il giorno di decorrenza indicato in polizza.
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Art. 5
- Beneficiari
L’Investitore-Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o
modificare tale designazione. La designazione dei Beneficiari e le sue eventuali revoche o
modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o disposte per testamento.
La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:
a) dopo che l’Investitore-Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla
Società, rispettivamente la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio;
b) dopo la morte dell’Investitore-Contraente;
c) dopo che, verificatosi l’evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla
Società di volersi avvalere del beneficio.
In tali casi, le operazioni di recesso, riscatto, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso
scritto dei Beneficiari.
Art. 6
- Cessione, Pegno e Vincolo della polizza
In conformità con quanto disposto dall’art. 1406 del Codice Civile, l’Investitore-Contraente
può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le
somme assicurate.
Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta
dell’Investitore-Contraente, corredata dalla documentazione a essa inerente, ne abbia fatto
annotazione sull’originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo,
l’operazione di riscatto richiede l’assenso scritto del creditore o vincolatario.
In conformità a quanto disposto dall’art. 2805 del Codice Civile la Società può opporre al
creditore pignoratizio le eccezioni che le spettano verso l’Investitore-Contraente originario
sulla base del presente contratto.
In conformità a quanto disposto dall’art. 1409 del Codice Civile la Società può opporre al
terzo cessionario tutte le eccezioni derivanti dal presente contratto.
Art. 7
- Revocabilità della proposta
L’Investitore-Contraente, fino al momento della conclusione del contratto, ha la facoltà di
revocare la propria proposta di assicurazione. Per l’esercizio della revoca l’InvestitoreContraente deve inviare una comunicazione scritta, mediante lettera raccomandata A.R.,
indirizzata a:
UNIQA Life SpA - Ufficio Linea Persone - Via Carnia, 26 - 20132 Milano
contenente gli elementi identificativi della proposta e la dichiarazione di revoca.
Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborserà
all’Investitore-Contraente il premio da questi eventualmente corrisposto.
Art. 8
- Diritto di recesso dell’Investitore-Contraente
L’Investitore-Contraente ha il diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento
in cui il contratto stesso è stato concluso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera
raccomandata con avviso di ricevimento, inviata al medesimo indirizzo indicato all’articolo
precedente, ed allegando l’originale di polizza con eventuali appendici.
La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con
decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata.
Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborserà
all’Investitore-Contraente il premio corrisposto.
Art. 9
- Versamento del premio
Il versamento del premio unico, che deve avvenire con valuta fissa al 13/12/2013 e con
mezzi diversi dal denaro contante, può essere effettuato tramite una delle seguenti
modalità:
- bonifico a favore di UNIQA Life SpA sul c/c bancario intestato a UNIQA Life SpA presso:
- Veneto Banca - Filiale Piazza Affari, 3 20123 Milano (MI) - Codice IBAN: IT79 C
05035 01600 225570323154;
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- BancApulia - Via Amendola, 205/5 70126 Bari (BA) - Codice IBAN: IT68 W 05787
04000 001570107493;
- assegno bancario o circolare non trasferibile a favore di UNIQA Life SpA.
Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati.
La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di
pagamento.
Art. 10
- Modalità di indicizzazione dell’investimento finanziario
La Società, al fine di soddisfare le prestazioni previste dal Contratto, investirà in un
portafoglio finanziario strutturato composto da uno o più titoli obbligazionari (componente
obbligazionaria) e da uno strumento finanziario derivato (componente derivativa). Tali
attività finanziarie sottostanti potranno essere sostituite nel tempo da UNIQA Life SpA.
Il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un
rendimento predeterminato tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza
contrattuale, una prestazione variabile collegata all’andamento dell’Indice di riferimento,
fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio versato maggiorato di una
ulteriore cedola.
L’investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al
momento del riscatto e l’andamento dell’Indice CAC 40 Index (Indice di riferimento).
10.1 Descrizione dell’indice
L’investimento finanziario presenta una correlazione tra:
- il valore del capitale a scadenza e l’andamento dell’indice azionario CAC 40 Index (di
seguito, Indice di riferimento);
- il valore del capitale in caso di riscatto, l’andamento dell’indice azionario CAC 40 Index
e il tasso interno di rendimento lordo dei titoli di riferimento.
Il valore dell’Indice di riferimento è determinato dalla NYSE Euronext, sulla base dei valori
di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l’Indice stesso e
pubblicato sul sito internet della stessa Società: https://indices.nyx.com. Il valore dell’Indice
può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole
24 ORE” e “MF”); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della
prestazione a scadenza e del Valore di Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori
ufficiali di chiusura pubblicati sul sito https://indices.nyx.com.
Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75%
01/08/2015 (ISIN: IT0003844534), del BTP 4,50% 01/08/2018 (ISIN: IT0004361041) e del
BTP 4,00% 01/09/2020 (ISIN: IT0004594930) è determinato sulla base del prezzo ufficiale
dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di
stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg.
Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un
quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole 24 Ore”); tale valore non vincola tuttavia in
alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori
ufficiali pubblicati sul data provider suddetto.
Si rinvia alla tabella che segue per la descrizione dell’Indice di riferimento.
Denominazione:
CAC 40 Index
Tipologia:
Indice composto dai 40 titoli azionari a maggior liquidità
e capitalizzazione (bluechips) della borsa valori di Parigi
(Euronext Paris). L’indice è quotato dal 31 dicembre 1987
con un livello iniziale di 1000. I componenti dell’indice
sono stabiliti trimestralmente.
Codice Bloomberg:
CAC Index
Valuta di denominazione:
EUR
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Al momento della redazione del presente Prospetto d’offerta le azioni che compongono
l’Indice di riferimento sono quelle riportate nella tabella che segue:
N.
Componenti
Settore
1
ACCOR SA
Travel & Leisure
2
AIR LIQUIDE SA
Chemicals
3
ALSTOM
Industrial Engineering
4
ARCELORMITTAL
Industrial Metals & Mining
5
AXA SA
Nonlife Insurance
6
BNP PARIBAS
Banks
7
BOUYGUES SA
Construction & Materials
8
CAP GEMINI
Software & Computer Services
9
CARREFOUR SA
Food & Drug Retailers
10
COMPAGNIE DE SAINT-GOBAIN
Construction & Materials
11
MICHELIN (CGDE)
Automobiles & Parts
12
CREDIT AGRICOLE SA
Banks
13
DANONE
Food Producers
14
EADS NV
Aerospace & Defense
15
EDF
Electricity
16
ESSILOR INTERNATIONAL
Health Care Equipment & Services
17
GDF SUEZ
Gas, Water & Multiutilities
18
GEMALTO
Software & Computer Services
19
KERING
General Retailers
20
L’OREAL
Personal Goods
21
LAFARGE SA
Construction & Materials
22
LEGRAND SA
Electronic & Electrical Equipment
23
LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI Personal Goods
24
ORANGE
Fixed Line Telecommunications
25
PERNOD RICARD SA
Beverages
26
PUBLICIS GROUPE
Media
27
RENAULT SA
Automobiles & Parts
28
SAFRAN SA
Aerospace & Defense
29
SANOFI
Pharmaceuticals & Biotechnology
30
SCHNEIDER ELECTRIC SA
Electronic & Electrical Equipment
31
SOCIETE GENERALE
Banks
32
SOLVAY SA
Chemicals
33
STMICROELECTRONICS NV
Technology Hardware & Equipment
34
TECHNIP SA
Oil Equipment, Services & Distribution
35
TOTAL SA
Oil & Gas Producers
36
UNIBAIL-RODAMCO SE
Real Estate Investment Trusts
37
VALLOUREC
Industrial Engineering
38
VEOLIA ENVIRONNEMENT
Gas, Water & Multiutilities
39
VINCI SA
Construction & Materials
40
VIVENDI
Media
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Si riportano di seguito i principali elementi informativi del Indice di riferimento:
a) Il valore dell’Indice CAC 40 è determinato dalla Società Proprietaria NYSE Euronext,
sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono
l’Indice stesso, ed è pubblicato sul sito internet della stessa Società:
https://indices.nyx.com.
b) Qualora alla data di rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa (come di seguito
definito), la data di rilevazione sarà posticipata al primo Giorno Lavorativo
immediatamente successivo alla data di rilevazione in cui non si registri la presenza
dell’Evento di Turbativa. Nel caso in cui l’Evento di Turbativa si protragga per ciascuno
degli otto Giorni Lavorativi successivi alla data di rilevazione originaria, allora tale ottavo
Giorno Lavorativo sarà considerato essere la data di rilevazione indipendentemente
dall’Evento di Turbativa e UNIQA Life SpA effettuerà la relativa rilevazione in tale ottavo
Giorno Lavorativo in buona fede e secondo i criteri che sarebbero stati utilizzati alla data
di rilevazione originaria.
Infine, qualora per motivi indipendenti da UNIQA Life SpA, l’indice azionario che
costituisce l’Indice di riferimento venisse modificato o non venisse più rilevato, UNIQA
Life SpA provvederà ad effettuare gli appropriati interventi relativi all’Indice di
riferimento.
“Evento di Turbativa”: si intende un evento al verificarsi del quale l’Agente di Calcolo
accerti l’impossibilità di effettuare una data rilevazione nel giorno di rilevazione a causa
di eventi quali la mancata apertura della Borsa di riferimento, la sospensione o la
limitazione delle negoziazioni di uno o più degli Indici che costituiscono l’Indice di
riferimento (anche causate da variazioni dei prezzi al di là dei limiti consentiti dalla
relativa Borsa di riferimento), un evento di turbativa che colpisca, direttamente, la Borsa
di riferimento ed, indirettamente, gli indici che costituiscono l’Indice di riferimento,
ovvero, in generale, ogni altro evento indicato come tale nel contratto relativo allo
strumento finanziario derivato.
“Giorno Lavorativo”: con riferimento agli indici azionari che costituiscono l’Indice di
riferimento, si intende un giorno in cui le banche commerciali sono aperte per lo
svolgimento della loro attività (compresa l’attività relativa ad operazioni in cambi e ai
depositi in valuta estera) nel paese di riferimento di ciascun mercato di quotazione.
c) Qualora la data di rilevazione non sia un Giorno Lavorativo (come precedentemente
definito), la data di rilevazione sarà posticipata al primo Giorno Lavorativo
immediatamente successivo alla data di rilevazione
originaria.
Art. 11
- Prestazione del contratto
Art. 11.1 - Prestazioni alla scadenza del contratto
“PLANET INDEX ALHENA” riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari
al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al
maggior valore tra il 3% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre
al premio versato - corrispondente al 40% dell’eventuale performance percentuale positiva
dell’indice CAC 40 Index.
La performance dell’Indice di riferimento si determina nel modo seguente:
1. si rileva il valore di chiusura alla data del 13/12/2013 (valore iniziale);
2. si rileva il valore di chiusura alla data del 24/07/2020 (valore finale);
3. si determina la performance dell’indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore
finale e il valore iniziale.
Art. 11.2 - Cedole Fisse nel corso della durata contrattuale
Purché il contratto alle date indicate sia ancora attivo, è prevista la corresponsione di una
cedola di importo fisso rispettivamente:
- alla data del 1° agosto 2015 pari al 3,00% del premio versato;
- alla data del 1° agosto 2018 pari al 3,00% del premio versato.
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Art. 11.3 - Riscatto
Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare il capitale maturato, purché siano trascorsi
almeno 30 giorni dalla decorrenza della polizza.
Non è ammesso il riscatto parziale.
Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come di
seguito determinato.
L’ammontare del Valore di Riscatto sarà pari alla somma:
a) del Premio Versato scontato finanziariamente per la durata residua del Contratto
applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo BTP
4,00% 01/09/2020 (ISIN: IT0004594930), aumentato di 0,50%, relativo alla Data di
Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a
UNIQA Life SpA;
b) del Primo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto
perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 agosto
2015 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di
riferimento BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT0003844534), aumentato di 0,50%,
relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di
riscatto perviene a UNIQA Life SpA;
c) del Secondo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di
riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al
01 agosto 2018 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo
del titolo di riferimento BTP 4,50% 01 agosto 2018 (ISIN: IT0004361041), aumentato
di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la
richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA;
d) di un importo pari al maggior tra 0% del premio versato, se la performance dell’Indice
CAC 40 Index è negativa o nulla, ed una differente aliquota percentuale - da applicare
sempre al premio versato - pari al 40% della performance percentuale, se positiva,
dell’Indice CAC 40 Index. La rilevazione della performance dell’Indice avverrà comunque
alla Data di Valorizzazione.
A tal fine si precisa che:
- la performance dell’Indice di riferimento si determina nel modo seguente:
1. si rileva il valore di chiusura alla data del 13/12/2013 (valore iniziale);
2. si rileva il valore di chiusura alla Data di Valorizzazione;
3. si determina la performance dell’indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore
rilevato alla Data di Valorizzazione e il valore iniziale;
- il Valore dell’Indice alla data di Riscatto indica il valore di chiusura dell’Indice CAC 40
Index rilevato nella Data di Valorizzazione;
- la Data di Valorizzazione indica (a partire dal 20/12/2013) ogni venerdì successivo alla
data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA o, nell’ipotesi in cui tale
giorno non sia un Giorno Lavorativo, il giorno lavorativo immediatamente successivo.
Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75%
01/08/2015 (ISIN: IT0003844534), del BTP 4,50% 01/08/2018 (ISIN: IT0004361041) e del
BTP 4,00% 01/09/2020 (ISIN: IT0004594930) è determinato sulla base del prezzo ufficiale
dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di
stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg.
Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un
quotidiano finanziario (attualmente “Il Sole 24 Ore”); tale valore non vincola tuttavia in
alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori
ufficiali pubblicati sul data provider suddetto.
La Società presta garanzie di carattere finanziario in termini di rendimento minimo solo in
caso di rimborso del capitale alla scadenza del contratto. Pertanto tali garanzie non
operano in caso di riscatto.
Si riporta di seguito un’esemplificazione volta a determinare, per tre diverse date di
riferimento, il valore atteso dei costi impliciti di riscatto derivanti dal calcolo del Valore di
Riscatto sopra descritto come definito nei punti a), b), c) e d).
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I valori attesi sono stati determinati sulla base di simulazioni numeriche coerenti con quelle
effettuate per determinare gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario riportati
nella Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche (Profilo di Rischio).
Data di riscatto
Costi impliciti
01/08/2014
8,46%
01/08/2016
6,02%
01/08/2019
2,91%
All’importo risultante dal Premio Versato al netto dei costi impliciti sopra riportati, dovrà
essere successivamente applicata l’incidenza del costo di riscatto pari al 2,00%
determinandosi così il Valore di Riscatto riconosciuto al cliente.
Si riporta di seguito un esemplificazione numerica alla data dell’1/08/2014:
Premio netto versato: Euro 2.000,00
Capitale Nominale: Euro 1.981,60
Premio Versato al netto dei costi impliciti: [(2.000,00 - (2.000,00*8,46%)] =1.830,80;
Valore di Riscatto: [1.830,80 - (1.830,80*2%)] = 1.794,18
In particolare, la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale potrebbe non
essere consentita a causa del meccanismo di calcolo del valore di riscatto, del costo del 2%
applicato al Valore di Riscatto e del diverso livello di partecipazione alla performance
dell’Indice di riferimento al riscatto.
In conseguenza di ciò l’Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del
realizzo un capitale inferiore al premio versato.
Art. 12
- Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato
In caso di morte dell’Assicurato prima della scadenza del presente contratto, la Società
corrisponderà ai Beneficiari un capitale determinato come il maggiore tra:
- il 110% del premio versato;
- il valore di riscatto.
Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza
tra i due risultasse superiore a Euro 50.000,00, UNIQA Life SpA liquiderà ai Beneficiari
designati, in aggiunta all’importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per
ciascuna testa assicurata di Euro 50.000,00.
In conseguenza di ciò l’Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del
decesso un capitale inferiore al premio versato.
Il valore di riscatto per la determinazione della prestazione in caso di morte dell’Assicurato,
in caso di ricezione della documentazione completa di cui alle presenti Condizioni di
Contratto, sarà calcolato come descritto precedentemente all’art. 11.3 - Riscatto e
considerando come data di richiesta di riscatto la data di ricezione da parte di UNIQA Life
SpA di detta documentazione completa.
Art. 13
- Prestiti
Il presente contratto non ammette la concessione di prestiti.
Art. 14
- Spese
Il presente contratto non prevede spese fisse di emissione.
Per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese finanziarie e amministrative
di gestione del contratto stesso, è previsto un costo di caricamento pari al 7,99% del premio
versato.
Tale costo di caricamento include i costi della copertura assicurativa pari allo 0,92%.
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Art. 15
- Pagamenti della Società
La documentazione necessaria per il caso di liquidazione della polizza, a seguito di eventi
contrattualmente previsti, è elencata per tutte le casistiche in allegato alle presenti
Condizioni Contrattuali.
La Società si riserva la facoltà di indicare tempestivamente l’ulteriore documentazione che
dovesse occorrere qualora il singolo caso presentasse particolari esigenze istruttorie.
La richiesta di liquidazione, corredata della suddetta documentazione, deve essere inoltrata
alla Società tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata a:
UNIQA Life SpA - Ufficio Linea Persone - Via Carnia, 26 - 20132 Milano.
La Società effettuerà i pagamenti dovuti entro trenta giorni dal ricevimento della
documentazione necessaria ad accertare gli aventi diritto e a verificare l’obbligo di
pagamento. Trascorso tale termine, il Beneficiario riceverà gli interessi per ritardato
pagamento.
Ogni pagamento viene effettuato presso UNIQA Life SpA o presso la sede dell’Intermediario
cui è assegnato il contratto.
Art. 16
- Tasse ed imposte
Tasse ed imposte sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto.
Art. 17
- Foro competente
Per qualsiasi controversia inerente il contratto è esclusivamente competente l’Autorità
giudiziaria del comune di residenza del Contraente.
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Documentazione richiesta per ogni evento di liquidazione
EVENTI DI LIQUIDAZIONE
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DOCUMENTI DA ALLEGARE
Riscatto
Totale e
Pagamento
cedole
Pagamento
Capitale
a Scadenza
Richiesta sottoscritta dall’Investitore-Contraente
•
•
Originali di polizza, compresi allegati successivi, o
dichiarazione di smarrimento (Salvo il caso di pagamento delle cedole)
•
•
Certificato di esistenza in vita dell’Assicurato
(Solo se il Contraente è diverso dall’Assicurato)
•
•
Coordinate bancarie di un c/c intestato al destinatario
della liquidazione in caso di pagamento della somma
assicurata tramite bonifico bancario
•
•
Decesso
Assicurato
•
•
Comunicazione di avvenuto decesso dell’Assicurato
•
Certificato di morte dell’Assicurato
•
Atto notorio certificante la presenza di un testamento
e/o di eredi legittimi. (Atto sostitutivo di notorietà per
importi non superiori a Euro 15.000,00)
•
Copia autenticata dell’eventuale testamento
•
Decreto del giudice tutelare, in presenza di Beneficiari
minorenni o incapaci, con esonero della Società assicuratrice da ogni responsabilità circa il pagamento della
somma stessa ed il suo eventuale reimpiego.
•
Certificato di non gravidanza del coniuge nel caso in cui
la definizione del Beneficiario risulti essere “… figli nati
e nascituri” o “Eredi legittimi”
•
NOTA:
Per il pagamento del riscatto e delle cedole è richiesta la firma dell’Investitore-Contraente; per il pagamento del capitale maturato alla scadenza del contratto, la firma dell’Investitore-Contraente o del
Beneficiario se diverso dall’Investitore-Contraente; per i sinistri la firma di almeno uno dei Beneficiari.
Le spese relative all’acquisizione dei documenti indicati sono a totale carico degli aventi diritto.
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Ed. 10/2013
UNIQA Life SpA
Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia 26 - 20132 Milano - www.uniqagroup.it - Capitale Sociale € 37.500.000,00 i.v.
C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n. 04312200266 - R.E.A. n. 1912613 - Autorizzazione Provv. ISVAP n. 2760 del 22/12/2009
Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00173 - Gruppo “UNIQA ITALIA” (Albo Gruppi n. 007)
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA