Swiss Life Champion Timeplan
Transcript
Swiss Life Champion Timeplan
ab Per scopi di marketing di UBS Swiss Life Champion Timeplan Reddito regolare garantito con opportunità di rendimento Il prodotto Swiss Life Champion Timeplan è un piano di prelievo dei fondi con pagamenti mensili garantiti. I vantaggi in sintesi •Garanzia del capitale sul vostro versamento •Reddito regolare garantito per l’intera durata del contratto •Alternativa d’investimento a un piano di prelievo dei fondi o a un conto di risparmio •Possibilità di sfruttare le opportunità del mercato dei capitali nonostante l’elevata sicurezza degli investimenti Illustrazione grafica di Swiss Life Champion Timeplan Variante piano di versamento immediato con aumento delle prestazioni Il consiglio Swiss Life Champion Timeplan è la scelta giusta per voi se desiderate avere un reddito supplementare mensile garantito usufruendo al contempo delle opportunità di rendimento sui mercati dei capitali. Come funziona? Swiss Life investe per voi nel portafoglio di fondi UBS Balanced 30 e ogni mese effettua i versamenti sul vostro conto. L’ammontare dei versamenti è garantito da contratto, anche in caso di sviluppo sfavorevole degli investimenti. In questo modo incrementate il vostro budget mensile di un importo su cui potete sempre contare. Ogni anno Swiss Life verifica se l’evoluzione del fondo d’investimento consente di aumentare i versamenti garantiti. In caso positivo, i versamenti saranno garantiti per l’intera durata rimanente del contratto. A fine contratto Swiss Life versa un eventuale attivo del fondo disponibile. Durata del contratto ■ Investimento unico ■ Versamento aumentato garantito in caso di buona performance del fondo ■ Versamento garantito ■ Versamento del patrimonio del fondo d‘investimento a fine contratto La La performance performancedel delpassato passatonon nonè èununindicatore indicatore affidabile per la performance affidabile per la performancefutura. futura. Fonte: UBS Switzerland AG. Solo a scopo illustrativo. Fonte: UBS SA. Solo a scopo illustrativo. In breve: cifre e fatti Offerta Tipo di investimento Assuntore del rischio Servizio clienti Finanziamento Investimento di capitale Imposte Piano di versamento Swiss Life (Liechtenstein) SA, Schaan Swiss Life SA, Zurigo Investimento unico in CHF, almeno CHF 100 000 UBS Fund Portfolio Balanced 30 •Imposta di bollo: nessuna •Imposta sulla sostanza: il valore delle quote del fondo è soggetto all’imposta sulla sostanza •Imposta sul reddito: ogni versamento comprende una quota di rimborso del capitale e una quota dei proventi. La quota di rimborso del capitale è esentasse. Sia le quote dei proventi che un attivo del fondo disponibile alla fine del contratto sono soggetti a tassazione. Periodo Durata contrattuale Periodo di finanziamento Prestazioni Versamenti Aumento delle prestazioni Attivo del fondo Possibilità Disponibilità al 100% Costituzione in pegno e cessione Passaggio agli eredi •Età minima a inizio contratto: 45 anni (per eccezioni: richiedere informazioni) •Nessuna età massima a fine contratto 25 anni Dal 1 ai 10 anni in caso di piano di versamento differito La fase di finanziamento può essere ridotta o prolungata Posticipati ogni mese – importo garantito in anticipo, minimo CHF 200 Un aumento dei versamenti mensili viene verificato a cadenza annuale. Determinante è l’evoluzione del portafoglio di fondi. Anche i versamenti incrementati sono garantiti. Il piano di versamento a decorrenza immediata può essere stipulato anche senza aumento delle prestazioni. A fine contratto vi viene versato un attivo del fondo disponibile. Prelievo, totale o parziale, del patrimonio del fondo sempre possibile Possibile In caso di decesso il contratto passa ai vostri eredi. Potete anche decidere diversamente tramite testamento. Ulteriori informazioni e consulenza personale Siete interessati a Swiss Life Champion Timeplan? A quanto deve ammontare il versamento mensile garantito? Quale durata del differimento e quale durata contrattuale scegliereste preferibilmente? Il vostro consulente sarà lieto di rispondere alle vostre domande. In modo veloce e non vincolante. La presente pubblicazione ha esclusivamente fini informativi e non costituisce un’offerta, o la richiesta di un’offerta, per la vendita o l’acquisto di un prodotto o altro specifico servizio. Nonostante tutte le informazioni e opinioni ivi espresse siano state ottenute da fonti ritenute attendibili e in buona fede, non si forniscono dichiarazioni e garanzie, esplicite o implicite, in merito alla loro accuratezza e completezza. Tutte le informazioni e opinioni indicate sono soggette a variazioni senza preavviso. UBS ha il diritto di modificare l’offerta di prodotti, i servizi e i prezzi in qualsiasi momente senza preavviso. Alcuni prodotti e servizi sono soggetti a disposizioni legislative e non possono pertanto essere offerti su scala mondiale senza restrizioni. In linea di principio, UBS non fornisce consulenza legale o fiscale e la presente pubblicazione non costituisce una tale consulenza. UBS raccomanda vivamente a tutti i soggetti che prendano in considerazione i prodotti e i servizi descritti nella presente pubblicazione di richiedere una consulenza legale, fiscale e professionale indipendente adeguata. I prodotti e i servizi menzionati nella presente pubblicazione possono necessitare la firma di accordi. La preghiamo di notare che i termini e le condizioni di tali specifici accordi si applicano a questi prodotti e servizi. La preghiamo gentilmente di leggere attentamente tali accordi e di rivolgersi al suo consigliere alla clientela UBS o al suo wealth planner per ogni delucidazione. La presente pubblicazione non può essere riprodotta o distribuita senza il consenso di UBS. © UBS 2015. Il simbolo delle chiavi e la sigla UBS sono marchi registrati e non registrati di UBS. Tutti i diritti riservati. Limite di età