Spiegazione del conteggio dei fondi

Swiss Life SA, General-Guisan-Quai 40, Casella postale, 8022 Zurigo
Spiegazione del conteggio dei fondi
Il presente foglio informativo vi fornisce ulteriori spiegazioni in merito alle singole posizioni del conteggio dei fondi. Se i vostri premi di risparmio vengono investiti in diversi fondi, per ogni fondo
ricevete un conteggio dei fondi separato.

Cambiamenti dell'avere in fondi
Qui di seguito vengono illustrati i motivi più frequenti per cui l'avere in fondi potrebbe variare.
Non tutti questi motivi possono essere applicati al
vostro contratto. Per questo motivo sul vostro conteggio dei fondi non troverete necessariamente tutti i
termini riportati qui di seguito.
Premio
Il premio esigibile per l'assicurazione sulla vita legata a fondi d'investimento (dedotte le spese più
eventuali eccedenze) viene utilizzato per acquistare quote di fondi.
Distribuzione di redditi da fondi
La distribuzione dei redditi del fondo viene accreditata al vostro contratto e investita in altre quote di
fondi.
Rebalancing
Se il vostro premio viene investito in un portafoglio di
fondi, a seguito delle diverse evoluzioni di valore
cambia la ponderazione dei singoli fondi d'investimento all'interno del portafoglio. Per ripristinare la
ponderazione originariamente stabilita, provvediamo, pertanto, a riallocare regolarmente le quote
disponibili.
Spese / Eccedenze
Vengono addebitate spese e accreditate eccedenze.
Switch (acquisto o vendita)
Avete commissionato uno switch di fondi o Swiss
Life ha eseguito uno switch annunciato. Sono
state, pertanto, vendute le quote di un fondo per
acquistare quote di un altro fondo.

Spese per Acquisizione / Vendita (CHF)
Per la maggior parte dei prodotti assicurativi, queste spese vengono addebitate sempre a scadenza
mensile soltanto nei primi anni della durata. Esse
comprendono anche oneri amministrativi, come ad
esempio le spese per l'esame del rischio, risultanti
dall'apertura del contratto.
EP127
 Costi relativi al rischio e spese amministrative (CHF)
Costi relativi al rischio
I costi relativi al rischio si verificano se il vostro
contratto comprende una prestazione minima garantita in caso di decesso e/o in caso di vita.
In caso di garanzie per il caso di decesso, l'ammontare dei costi relativi al rischio si basa sulla differenza tra l'attuale avere in fondi e la prestazione assicurata nonché l'età della persona assicurata. Oltre
all'ammontare della prestazione garantita, per
l'ammontare dei costi relativi al rischio è in particolare determinante la situazione sul mercato.
Spese amministrative
Con le spese amministrative si finanziano i costi
dell'amministrazione interna. Queste spese vengono addebitate a scadenza mensile nel corso
dell'intera durata del vostro contratto.

Commissione di emissione (CHF)

Tassa bollo straniera (CHF)

Eccedenti (CHF)

Importo d’investimento (CHF)

Corso (CHF)
Le commissioni di emissione vengono addebitate
dall'emittente di fondi al momento dell'acquisto di
quote. Figurano inoltre eventuali rimborsi.
Se il domicilio del fondo selezionato è all'estero, la
Confederazione riscuote una tantum una tassa di
bollo pari allo 0,15% sull'importo dell'investimento.
Risultano dei proventi se l'andamento del rischio e/o
dei costi è migliore rispetto a quanto previsto in occasione del calcolo dei premi. Swiss Life vi fa partecipare a questi proventi tramite eccedenze.
Questa voce comprende gli importi computati sull'avere in fondi o prelevati dall'avere in fondi.
Prezzo per quota di fondo al momento dell'acquisto
o della vendita di quote. La data dell'acquisto o
della vendita può differire dalla valuta fino a cinque
giorni lavorativi.
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Swiss Life SA, General-Guisan-Quai 40, Casella postale, 8022 Zurigo
Swiss Life Xxxxx
Polizza n. xxx.xxx.xxx
Conteggio del fondo al 31.12.20xx
Premio per anno
- Premio per le assicurazioni addizionali
Assicurazione sulla vita legata a fondi d'investimento per anno
SLF (CH) – Portfolio
Global Balanced (CHF)
n. valore 729491

Valuta
Trasferimento
31.12.20xx
Premio
18.01.20xx
Spese / Eccedenze
Importo
(CHF)
4 315.00
Acquisiz. /
Vendita
(CHF)
Rischio e
amministr.
(CHF) 1
Comm. di
emissione
(CHF)
T. bollo
straniera
(CHF)
Eccedenti





Importo
d’investimento
(CHF)

Corso
(CHF)
Vendita /
Acquisto
di quote
Totale parti

20 588.45
93.37
220.50391
-33.91
-42.18
8.10
4 217.67
95.07
44.36387
264.86778
18.02.20xx
-29.34
-33.80
0.55
8.07
-54.52
96.76
-0.56351
264.30427
Spese / Eccedenze
18.03.20xx
-29.34
-33.73
0.54
8.04
-54.49
98.04
-0.55574
263.74853
Spese / Eccedenze
18.04.20xx
-29.34
-33.89
0.55
8.10
-54.58
95.85
-0.56947
263.17905
Distribuzione di redditi
da fondi
18.04.20xx
369.35
95.85
3.85337
267.03242
Spese / Eccedenze
18.05.20xx
-29.34
-33.91
0.55
8.10
-54.60
94.50
-0.57782
266.45460
Spese / Eccedenze
18.06.20xx
-29.34
-33.88
0.55
8.09
-54.58
95.09
0.57403
265.88057
Spese / Eccedenze
18.07.20xx
-29.34
-33.70
0.54
8.03
-54.47
97.78
-0.55702
265.32355
Spese / Eccedenze
18.08.20xx
-29.34
-33.58
0.54
7.99
-54.39
99.70
-0.54550
264.77806
Spese / Eccedenze
18.09.20xx
-29.34
-33.57
0.54
7.98
-54.39
100.12
-0.54321
264.23485
Spese / Eccedenze
18.10.20xx
-29.34
-33.50
0.54
7.96
-54.34
101.30
-0.53639
263.69845
Spese / Eccedenze
18.11.20xx
-29.34
-33.60
0.54
8.00
-54.40
100.04
-0.54374
263.15471
Spese / Eccedenze
18.12.20xx
-29.34
-33.47
0.54
7.95
-92.32
102.07
-0.53215
262.62256
Totale
31.12.20xx
-352.08
-404.54
-36.20
96.41
101.67
42.11866
262.62256
EP127
100%
Parte
(CHF)
4 500.00
185.00
4 315.00
-29.34
Valore del fondo
4 315.00
Quota
CHF
CHF
CHF
369.35
4 315.00
26 700.84
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